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篇1

[英文摘要]：

[關(guān)鍵字]：

[論文正文]：

保險(xiǎn)投資是現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)存在與發(fā)展的關(guān)鍵。與此同時(shí),保險(xiǎn)業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展,一方面要求保險(xiǎn)投資的安全性和流動(dòng)性,另一方面要求保險(xiǎn)投資的盈利性。顯然,這三者的協(xié)調(diào)是十分重要的。而它們的協(xié)調(diào)需要法律從制度上加以完善,即法律應(yīng)當(dāng)為保險(xiǎn)投資監(jiān)管提供制度上的保障。

我國(guó)自1980年恢復(fù)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以來(lái),保險(xiǎn)資金運(yùn)用,大致經(jīng)歷了三個(gè)階段:第一階段從1980-1987年,為無(wú)投資或忽視投資階段,保險(xiǎn)公司的資金基本上進(jìn)入了銀行,形成銀行存款;第二階段從1987-1995年,為無(wú)序投資階段,由于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)過(guò)熱,同時(shí)又無(wú)法可循,導(dǎo)致盲目投資,房地產(chǎn)、證券、信托、甚至借貸,無(wú)所不及,從而形成大量不良資產(chǎn);第三階段始于1995年10月,為逐步規(guī)范階段,1995年以來(lái)先后頒布了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》,下同)、《保險(xiǎn)業(yè)管理暫行規(guī)定》等有關(guān)保險(xiǎn)法律法規(guī),但由于限制過(guò)緊,加之1996年5月1日以來(lái)的7次利率調(diào)整,使保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展帶來(lái)新的問(wèn)題,尤其使壽險(xiǎn)業(yè)的利差損進(jìn)一步擴(kuò)大,因而,政府曾多次調(diào)整保險(xiǎn)投資方式,1998年先后允許同業(yè)拆借、購(gòu)買中央企業(yè)AA+公司債券,但仍解決利率下調(diào)對(duì)保險(xiǎn)公司帶來(lái)的壓力,尤其難于解決壽險(xiǎn)公司日益擴(kuò)大的利差損。基于此,1999年10月28日,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)保險(xiǎn)基金通過(guò)證券投資基金間接進(jìn)入證券市場(chǎng),這是完善我國(guó)保險(xiǎn)投資監(jiān)管的一項(xiàng)重大舉措,也是進(jìn)一步發(fā)展我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的重要步驟。

我國(guó)目前面臨著加入WTO,這要求我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)參照國(guó)際準(zhǔn)則;同時(shí),已進(jìn)入21世紀(jì),由于各國(guó)的金融改革,金融自由化的浪潮,也給我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)帶來(lái)了新的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn),這也迫使我國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管應(yīng)與國(guó)際大趨勢(shì)相接軌。本文擬在比較海外保險(xiǎn)投資監(jiān)管法律規(guī)定之特點(diǎn)的基礎(chǔ)上,對(duì)完善我國(guó)保險(xiǎn)投資監(jiān)管法律制度提出了若干拙見。

一、海外保險(xiǎn)投資監(jiān)管法律規(guī)定的一般特點(diǎn)

縱觀海外許多國(guó)家或地區(qū)保險(xiǎn)法及細(xì)則對(duì)保險(xiǎn)投資的規(guī)定,盡管早期工業(yè)國(guó)或后起工業(yè)國(guó)和地區(qū)的投資方式及演進(jìn)的階段不同,但仍然存在以下幾點(diǎn)帶有共性的特點(diǎn)值得我們思索:

首先是確認(rèn)和保證保險(xiǎn)資金運(yùn)用方式的多元性。在美國(guó)、日本、法國(guó)、德國(guó)、意大利、瑞士以及我國(guó)的臺(tái)灣和香港的法律規(guī)定中,均規(guī)定了多種保險(xiǎn)投資方式。這些方式具體包括:債券、股票、抵押貸款、不動(dòng)產(chǎn)投資等。英國(guó)則通過(guò)司法實(shí)務(wù)確認(rèn)保險(xiǎn)投資方式的多元性。由于投資方式多樣且較靈活,使得不同的保險(xiǎn)公司根據(jù)自身的特點(diǎn)選擇投資方式,將盈利性大、流動(dòng)性強(qiáng)和安全性高的不同投資方式進(jìn)行有效的投資組合,從而穩(wěn)定了保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng),并進(jìn)一步為保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展提供了廣闊空間。

其次是保險(xiǎn)投資比例的限定性。不少國(guó)家和地區(qū)的法律在注重投資方式多樣化的同時(shí),也規(guī)定了投資比例。如美國(guó)紐約州、日本、德國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣等均有這方面的規(guī)定。這些法律規(guī)定不僅涉及了風(fēng)險(xiǎn)比較大的投資方式所占總投資的比例,而且規(guī)定了某一投資方式投資與有關(guān)每一籌資主體的比例,這樣,前者有效控制了有關(guān)投資方式所帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn);后者有效控制了有關(guān)籌資主體帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn),從而為控制投資風(fēng)險(xiǎn)提供了條件。值得注意的是,保險(xiǎn)投資比例隨著保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展階段而調(diào)整。如日本,在保險(xiǎn)投資方式比例方面:存款從1947年的1/3,調(diào)整為1956年的35%,1969年則廢除了該規(guī)定,1998年則改為無(wú)限制;拆借貸款從1947年1/20降為1956年的5%、1958年的29%,1969年則廢除了該規(guī)定,1998年則改為無(wú)限制;地方債券,從1947年的20%至1969年則廢除了該規(guī)定,1998年則改為無(wú)限制;公司債券,從1947年的2/3,1987年則廢除了該規(guī)定,1998年則改為無(wú)限制;股票則自1947年至1998年始終規(guī)定為30%;不動(dòng)產(chǎn)則自1947年至1998年始終規(guī)定為20%。

第三是關(guān)注壽險(xiǎn)投資結(jié)構(gòu)的不同性。保險(xiǎn)投資的結(jié)構(gòu)因產(chǎn)壽險(xiǎn)不同而不同,產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)投資要求的流動(dòng)性優(yōu)于壽險(xiǎn),而壽險(xiǎn)的盈利性和安全性優(yōu)于產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)。法律的規(guī)定顯然要有所體現(xiàn)。比如,美國(guó)紐約州的保險(xiǎn)法律在規(guī)定保險(xiǎn)公司投資的形式和數(shù)額的同時(shí),對(duì)人壽保險(xiǎn)公司與財(cái)產(chǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)公司的投資結(jié)構(gòu)確定了不同的原則。在紐約州保險(xiǎn)法中,適用于壽險(xiǎn)公司的投資法以謹(jǐn)慎標(biāo)準(zhǔn)為原則,而適用于財(cái)產(chǎn)和責(zé)任保險(xiǎn)公司的投資法則主要以“鴿籠式”方法為原則。

第四是加強(qiáng)證券投資的管理。在保險(xiǎn)投資的發(fā)展過(guò)程中,證券投資隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而上升,總的趨勢(shì)是投資的證券化,但不同類型的國(guó)家或地區(qū)有所不同。早期工業(yè)國(guó)的保險(xiǎn)投資已基本證券化,并且,在債券投資中股票和公司債券所占的比重呈上升趨勢(shì),股票的比重則快于公司債券上升的比例;而后起工業(yè)國(guó)則還有一個(gè)過(guò)程。如在美國(guó)壽險(xiǎn)資產(chǎn)中,貸款所占的比重,1917年為47.6%、1930年為55.1%、1940年為29.4%、1950年為28.9%、1985年為27.4%、1990年為23.6%、1995年為14.4%、1997年為12.2%;不動(dòng)產(chǎn)從1917年的3%降為1997年的1.8%;有價(jià)證券則從1917年的44.2%上升為1997年的73.1,其中,股票投資的比重從1917年的1.4%上升到1980年的9.9%,在穩(wěn)定10年后,1991年上升為10.6%,1997年為23.2%;公司債券的比重從1917年的33.2%上升到1980年的37.5%,其后1990年上升為41.4%,其后直到1997年為41%左右波動(dòng)1。這種保險(xiǎn)投資的證券化是同美國(guó)資產(chǎn)的金融化相聯(lián)系的,而這種資產(chǎn)的金融化,同保險(xiǎn)業(yè)(尤其壽險(xiǎn)業(yè))發(fā)展到一定階段所要求的流動(dòng)性和盈利性是密切聯(lián)系的。

后起工業(yè)國(guó)和地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的共同特點(diǎn)在于:在二戰(zhàn)后才開始發(fā)展,起點(diǎn)低、發(fā)展速度快。國(guó)家為了加速經(jīng)濟(jì)發(fā)展,在強(qiáng)調(diào)盈利性、安全性和流動(dòng)性的同時(shí),也強(qiáng)調(diào)社會(huì)性,保險(xiǎn)投資對(duì)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng),起了重大作用。其中,日本保險(xiǎn)投資在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng),使日本的經(jīng)濟(jì)跨入經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)后,其保險(xiǎn)投資由貸款為主逐步轉(zhuǎn)向證券投資;而韓國(guó)的保險(xiǎn)投資結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀與日本八十年代初期相似,正處于轉(zhuǎn)化中,我國(guó)臺(tái)灣壽險(xiǎn)業(yè)貸款比重也較高,但不動(dòng)產(chǎn)的比例較高,這與臺(tái)灣不動(dòng)產(chǎn)穩(wěn)定增值有關(guān),同時(shí),從動(dòng)態(tài)看,有價(jià)證券所占比例呈上升趨勢(shì)。這說(shuō)明,后起工業(yè)國(guó)或地區(qū)的保險(xiǎn)投資結(jié)構(gòu)演進(jìn)為由直接投資向證券投資的演進(jìn)是與其經(jīng)濟(jì)發(fā)展密切聯(lián)系的。

日本作為后起工業(yè)國(guó),80年代以前其投資比例依次為:貸款、有價(jià)證券、不動(dòng)產(chǎn)、存款;而80年代以后,有價(jià)證券和存款的比例呈上升趨勢(shì),貸款和不動(dòng)產(chǎn)投資的比例呈下降趨勢(shì)。1986年證券投資占第一位,貸款退居第二位,1984-1986年存款上升至第三位,不動(dòng)產(chǎn)退居第四位。其中,從1975年至1996年間,壽險(xiǎn)業(yè)的投資中,貸款從67.9%下降到34.6%,有價(jià)證券從21.7%上升到50.7%,不動(dòng)產(chǎn)從7.9%降為5.2%,其他資產(chǎn)從1.4%上升為6%。在此期間,1986年是個(gè)重要的轉(zhuǎn)折點(diǎn),有價(jià)證券的比例首次超過(guò)貸款的比例。日本保險(xiǎn)投資是同該國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程相聯(lián)系的。就其過(guò)程的特點(diǎn)看,主要有:首先,注重保險(xiǎn)投資的經(jīng)濟(jì)效益。20世紀(jì)50-60年代,日本側(cè)重發(fā)展重工業(yè),重工業(yè)經(jīng)濟(jì)效益較好,于是保險(xiǎn)公司投資于機(jī)械制造和化工工業(yè);70年代末80年代初,轉(zhuǎn)向以輕工中小企業(yè)為主,同期壽險(xiǎn)公司短期貸款占61.7%,后來(lái)證券投資效益好,又轉(zhuǎn)向證券投資,1975年為21.7%,1984、1986、1996年分別為35.1%、41%、50.7%;貸款投資占總資產(chǎn)的比率由1975年的67.9%,下降為1986、1988、1996年的39.2%、30%、34.6%。其次,關(guān)心投資的社會(huì)效益和社會(huì)影響,包括向新型產(chǎn)業(yè)投資、投向社會(huì)公用事業(yè)、社會(huì)開發(fā)性投資、為擴(kuò)大生活消費(fèi)投資;同時(shí)還注意擴(kuò)大海外投資。

韓國(guó)的保險(xiǎn)法所規(guī)定的保險(xiǎn)投資方式有:有價(jià)債券投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、貸款或匯票貼現(xiàn)、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存款、對(duì)信托公司的金錢或有價(jià)證券的信托、財(cái)政經(jīng)濟(jì)部令制定的類似前述第1-5項(xiàng)的方法。并于第15條規(guī)定各類投資比例為:對(duì)股票的投資不得超過(guò)總資產(chǎn)的40%;不動(dòng)產(chǎn)投資不得超過(guò)總資產(chǎn)的15%;保險(xiǎn)公司購(gòu)買同一公司債權(quán)及股票或以此為擔(dān)保的貸款不得超過(guò)總資產(chǎn)的5%;對(duì)同一人的貸款不得超過(guò)總資產(chǎn)的3%,對(duì)同一物件為但保的貸款不得超過(guò)總資產(chǎn)的5%,對(duì)同一企業(yè)集團(tuán)的貸款不得超過(guò)總資產(chǎn)的5%;對(duì)同一企業(yè)集團(tuán)發(fā)行的證券及股票持有量不得超過(guò)總資產(chǎn)的5%,外匯、國(guó)外不動(dòng)產(chǎn)及外匯證券的持有量不得超過(guò)總資產(chǎn)的10%,中小企業(yè)(風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)除外)發(fā)行的股票持有量不得超過(guò)總資產(chǎn)的1%。保險(xiǎn)公司持有或作為貸款擔(dān)保的同一公司的股票不得超過(guò)該公司總發(fā)行股票的10%,但持有國(guó)外法人的股票時(shí),可以例外。對(duì)增強(qiáng)保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的健全性和效率性有必要時(shí),金融監(jiān)督委員會(huì)可按保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類和保險(xiǎn)公司的財(cái)產(chǎn)規(guī)模,在第一款規(guī)定的各種財(cái)產(chǎn)利用比例的十分之五范圍內(nèi)下調(diào)其比例。

韓國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)自1950年以來(lái),隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變遷,其保險(xiǎn)投資中,不動(dòng)產(chǎn)投資從50%以上降到了1997年的8.5%,其中,配合政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展計(jì)劃,以及鼓勵(lì)出口發(fā)展重工業(yè),壽險(xiǎn)業(yè)資金運(yùn)用轉(zhuǎn)向投放資本市場(chǎng)及放款。目前韓國(guó)保險(xiǎn)業(yè)法及保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理規(guī)則規(guī)定各項(xiàng)資金運(yùn)用投資對(duì)總資產(chǎn)比率為:股票不得超過(guò)30%;不動(dòng)產(chǎn)投資為15%或以下(10%為營(yíng)業(yè)用,5%為投資用);現(xiàn)金及存款為10%或以下。上述規(guī)定韓國(guó)政府鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司多放款給房屋專項(xiàng)貸款,以及中小企業(yè)貸款2。韓國(guó)保險(xiǎn)投資結(jié)構(gòu)的變化為:韓國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)投資中,其結(jié)構(gòu)的順序依次由1981年的貸款、有價(jià)證券、不動(dòng)產(chǎn)、現(xiàn)金及存款轉(zhuǎn)變?yōu)?997年的貸款、有價(jià)證券、現(xiàn)金及存款、不動(dòng)產(chǎn)。盡管有價(jià)證券的比重從18.5%上升到27.2%,貸款從62.8%下除為48.5%3,但仍然以貸款為主。

我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)保險(xiǎn)投資結(jié)構(gòu)的演變過(guò)程因產(chǎn)壽險(xiǎn)而不同。從1991年至1997年,在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)的投資中,其投資的結(jié)構(gòu)順序依次為:銀行存款、有價(jià)證券、抵押貸款、貸款。其中,銀行存款57.58%降為54.04%、有價(jià)證券從17.36%上升為31.74%、不動(dòng)產(chǎn)從21.11%降為11.2%、抵押貸款從3.96%降為3%,其中股票從7%上升到19.45%,這說(shuō)明產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)投資仍然以銀行存款為主,這同財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)主要屬于短期業(yè)務(wù)要求投資流動(dòng)性較強(qiáng)有關(guān)。壽險(xiǎn)業(yè)投資中,投資的順序依次為:貸款、有價(jià)證券、存款、不動(dòng)產(chǎn)、國(guó)外投資和專案運(yùn)用及公共投資,從1986年至1997年,其投資比重分別變化為:貸款從31.29%上升為35.05%、銀行存款從23.77%上升為28.03%、有價(jià)證券從17.36%上升為28.03%、不動(dòng)產(chǎn)從27.19%降為10.61%、國(guó)外投資從1989年的0.02%升為2.22%、專案運(yùn)用及公共投資從1994年開始的1.95%上升為2.67%。其位次的變化為:有價(jià)證券由第三位上升為第二位、銀行存款由第二位下降為第三位。這說(shuō)明壽險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)投資中有價(jià)證券的比重上升,但仍然以銀行貸款為主。

由此可知,后起工業(yè)國(guó)和地區(qū)的保險(xiǎn)投資與其經(jīng)濟(jì)發(fā)展密切聯(lián)系,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期,保險(xiǎn)投資中,貸款的比重較高,一方面對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了資金,帶動(dòng)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);另一方面,這些投資項(xiàng)目的高回報(bào),帶來(lái)了保險(xiǎn)投資的高盈利。當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段,保險(xiǎn)投資由貸款或不動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)向有價(jià)證券投資為主,日本的情況,說(shuō)明了這一點(diǎn)。韓國(guó)的現(xiàn)狀與日本發(fā)展的過(guò)程相似,韓國(guó)經(jīng)濟(jì)仍然處于日本當(dāng)年起飛階段,貸款比例很高;臺(tái)灣壽險(xiǎn)投資貸款、房地產(chǎn)比例也較高,這是由于這一階段這些項(xiàng)目投資盈利性高。但隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段,金融市場(chǎng)的完善,也將逐步向證券化投資過(guò)渡。

第五,細(xì)化保險(xiǎn)資金運(yùn)用的規(guī)范。不少國(guó)家和地區(qū)就保險(xiǎn)資金運(yùn)用的問(wèn)題,注意從法律規(guī)范上較為詳細(xì)地加以規(guī)定。如日本不僅在《保險(xiǎn)業(yè)法》中規(guī)定保險(xiǎn)資金運(yùn)用的基本范圍,同時(shí)在《保險(xiǎn)業(yè)法施行規(guī)則》對(duì)其作出具體規(guī)定;我國(guó)臺(tái)灣在《保險(xiǎn)法》有關(guān)保險(xiǎn)投資規(guī)定的基礎(chǔ)上,相繼制訂了《保險(xiǎn)業(yè)資金之專案運(yùn)用與公共投資》、《保險(xiǎn)業(yè)資金之專案

運(yùn)用與公共投資審核要點(diǎn)》、《保險(xiǎn)業(yè)資金辦理國(guó)外投資限制》、《保險(xiǎn)業(yè)資金辦理外投資內(nèi)容及范圍》。它構(gòu)成了由保險(xiǎn)法規(guī)定保險(xiǎn)資金運(yùn)用的基本輪廓,由特別法作出具體規(guī)定的立法模式。這樣便于根據(jù)不同時(shí)期的情況及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,既保持法律的持續(xù)性,同時(shí)又具有靈活性。

二、完善我國(guó)保險(xiǎn)投資監(jiān)管法律制度的幾點(diǎn)思考

基于我國(guó)目前經(jīng)濟(jì)發(fā)展所處的起飛階段,同時(shí)處于經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中投資工具有限、規(guī)范交易的制度及組織有待完善,對(duì)投資市場(chǎng)的監(jiān)控和引導(dǎo)乏力。因而一方面基于我國(guó)實(shí)際,另一方面借鑒海外保險(xiǎn)投資監(jiān)管法律規(guī)定的考察,本文認(rèn)為欲完善我國(guó)保險(xiǎn)投資監(jiān)管法律制度,應(yīng)當(dāng)考慮以下幾點(diǎn):

第一,應(yīng)當(dāng)確立在安全性的前提下保護(hù)保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)盡可能多的盈利的指導(dǎo)思想。也就是說(shuō),保險(xiǎn)公司的投資應(yīng)在遵循安全性原則的前提下達(dá)到盡可能多的益利。因?yàn)楸ｋU(xiǎn)公司也是企業(yè),在確保其資金運(yùn)用安全的條件下,要以盈利為目標(biāo),從而保證資產(chǎn)的保值增值。這樣不僅有利于保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大,而且有利于其償付能力的增強(qiáng)。

第二,完善投資環(huán)境。一個(gè)完善的投資環(huán)境,應(yīng)包括有效的投資工具、公平交易規(guī)則以及保證這種制度有效貫徹的組織,即投資工具的多樣化、交易規(guī)則的規(guī)范化、交易方式的靈活化、投資監(jiān)管的有效化,以保證保險(xiǎn)資金運(yùn)用的安全、有效和暢通。

(1)完善投資工具。由于保險(xiǎn)投資涉及不動(dòng)產(chǎn)投資及金融市場(chǎng)的投資,因而,投資工具包括不動(dòng)產(chǎn)投資和金融市場(chǎng)的金融工具,其中,金融市場(chǎng)的投資是保險(xiǎn)投資的主體,因而,金融工具的完善,至關(guān)重要。其投資工具包括:債券、股票、票據(jù)、貸款、存款、外匯。其中:票據(jù)屬于短期金融工具,分為匯票、支票和本票;債券和股票屬于中長(zhǎng)期金融工具,債券分為政府債券、金融債券和公司證券,政府債券分為公債券、國(guó)庫(kù)券和地方證券;股票,含普通股和優(yōu)先股。

金融市場(chǎng)的投資工具應(yīng)該是長(zhǎng)期、短期和不定期的結(jié)合體,安全性、盈利性和流動(dòng)性不同層次的匹配,以便不同投資者選擇,可利用靈活多樣的投資工具,有利于保險(xiǎn)投資者的選擇,進(jìn)行投資組合,也有利于提高其變現(xiàn)能力。就總體而言,保險(xiǎn)公司應(yīng)金融市場(chǎng)的成熟程度以及自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn)選擇投資工具。如在金融市場(chǎng)尚不成熟時(shí),應(yīng)選擇流動(dòng)性強(qiáng)、安全性高的投資工具。但壽險(xiǎn)投資則宜選擇安全性和盈利性均較高的投資工具,而不十分要求其流動(dòng)性。同時(shí),應(yīng)建立與投資工具相配套的避險(xiǎn)工具,如期權(quán)交易、期貨交易,以防范和分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

(2)完善涉及保險(xiǎn)投資的法規(guī)。投資法規(guī)的完善,在于建立保證投資市場(chǎng)公平、有效交易的法律法規(guī)和制度,如不動(dòng)產(chǎn)交易法、證券交易法、票據(jù)法、但保法等,從而保證市場(chǎng)交易有據(jù)可依。

(3)理順投資監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)部門的關(guān)系。法律的真正價(jià)值在于它的實(shí)施。為保證有關(guān)投資法律法規(guī)的有效實(shí)施,必須建立相應(yīng)的組織來(lái)保證。這些組織包括保險(xiǎn)投資的行政主管部門以及配合行政主管部門實(shí)施的司法機(jī)構(gòu),如投資主管部門、工商行政管理局、法院、仲裁機(jī)構(gòu),并且保證這些組織的合理分工協(xié)作,嚴(yán)格按照法律法規(guī)或規(guī)章辦事,切實(shí)保證投資法律法規(guī)和規(guī)章制度的有效實(shí)施,嚴(yán)禁任何組織或個(gè)人凌駕于法律規(guī)章之上。

第三,確認(rèn)和保護(hù)保險(xiǎn)投資主體在保險(xiǎn)投資方式上有一定的選擇權(quán)?；谖覈?guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展處于騰飛階段,金融市場(chǎng)發(fā)育不全,基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)資金缺乏,而這些產(chǎn)業(yè)投資回報(bào)率較高,應(yīng)允許保險(xiǎn)投資主體有權(quán)實(shí)施抵押貸款或有區(qū)域選擇的不動(dòng)產(chǎn)投資;無(wú)限度的政府證券投資、有一定限度的金融債券投資和限制較嚴(yán)的股票與公司證券投資。當(dāng)然,銀行存款在目前及未來(lái)依然是必要的。從長(zhǎng)期來(lái)看,待我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到較發(fā)達(dá)國(guó)家行列、金融市場(chǎng)發(fā)育完善,則可轉(zhuǎn)向證券投資為主,那是比較長(zhǎng)遠(yuǎn)的事。

第四,在立法上,放松投資方式的同時(shí),控制投資比例。從法律監(jiān)管的角度看,在放松投資方式規(guī)定的同時(shí),如允許投資于有價(jià)證券、不動(dòng)產(chǎn)、抵押貸款、銀行存款等,同時(shí)應(yīng)規(guī)定投資比例4。前者是為了提高保險(xiǎn)投資的盈利能力,多種投資方式,為保險(xiǎn)公司提供了可供選擇的靈活的投資工具,從而,為保險(xiǎn)公司提高投資回報(bào)率創(chuàng)造了條件,當(dāng)然,也為理智的保險(xiǎn)公司投資者提高投資組合來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)提供了選擇機(jī)會(huì);后者則為控制投資風(fēng)險(xiǎn)提供了條件。這一比例分為方式比例和主體比例,方式比例規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)比較大的投資方式所占總投資的比例,這就有效控制了有關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)的投資方式所帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn);主體比例有效控制了有關(guān)籌資主體所帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn),從而為控制投資風(fēng)險(xiǎn)提供了條件。主體比例,也應(yīng)按投資方式的風(fēng)險(xiǎn)情況分別對(duì)待,對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的籌資主體、高風(fēng)險(xiǎn)的投資方式,其比例應(yīng)低一些,如購(gòu)買同一公司股票不得超過(guò)投資的5%;購(gòu)買同一公司債券不得超過(guò)投資的5%;購(gòu)買同一公司的不動(dòng)產(chǎn)不得超過(guò)投資的3%;對(duì)每一公司的抵押貸款不得超過(guò)投資的3%;對(duì)于較安全的投資方式但存在一定風(fēng)險(xiǎn)的籌資主體,其比例便可高一些,如存款于每一銀行不得超過(guò)投資的10%。保險(xiǎn)投資必須強(qiáng)調(diào)盈利,因?yàn)槟軌蛱岣弑ｋU(xiǎn)公司的償付能力。但由于某項(xiàng)投資報(bào)酬是該項(xiàng)投資所具風(fēng)險(xiǎn)的函數(shù),如對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用不加以限制,勢(shì)必趨向風(fēng)險(xiǎn)較大的投資,以期獲得較大的報(bào)酬,而危及保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)的穩(wěn)健。因?yàn)槊恳环N投資方式的風(fēng)險(xiǎn)大小不同,一般而言,高盈利的投資方式伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),低風(fēng)險(xiǎn)的投資方式則伴隨著低盈利,顯然,全部用于盈利性高的投資方式,必將使保險(xiǎn)公司面臨著全面的高風(fēng)險(xiǎn),使被保險(xiǎn)人有可能得不到應(yīng)有的保險(xiǎn)保障,也不利于保險(xiǎn)公司的生存和發(fā)展,因而,為了保證保險(xiǎn)投資的盈利性,同時(shí)控制高風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)規(guī)定有關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)投資方式所占的比例。同時(shí),在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,任何工商或金融企業(yè)均有破產(chǎn)的可能性,無(wú)論采用風(fēng)險(xiǎn)大的亦或風(fēng)險(xiǎn)小投資方式,保險(xiǎn)公司都會(huì)面臨著籌資主體對(duì)保險(xiǎn)投資所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),因而,為了控制每一籌資主體給保險(xiǎn)公司所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),必須規(guī)定投資于有關(guān)每一籌資主體的比例5。

第五,法律應(yīng)當(dāng)對(duì)壽險(xiǎn)和非壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)投資作出區(qū)別性規(guī)定。由于壽險(xiǎn)是長(zhǎng)期保險(xiǎn),許多壽險(xiǎn)帶著儲(chǔ)蓄性,更強(qiáng)調(diào)安全性,因而,一般可用于安全性和盈利性高、但流動(dòng)性較低的投資方式,如不動(dòng)產(chǎn)、貸款;非壽險(xiǎn)是短期保險(xiǎn),要求流動(dòng)性強(qiáng),不宜過(guò)多投資于不動(dòng)產(chǎn)投資,而應(yīng)投資于股票、存款。同時(shí),從風(fēng)險(xiǎn)控制看,壽險(xiǎn)公司投資的比例在主體比例方面,應(yīng)嚴(yán)于非壽險(xiǎn),因?yàn)閴垭U(xiǎn)期限長(zhǎng)、帶有儲(chǔ)蓄性,控制主體比例,便于保證保險(xiǎn)公司的償付能力,從而保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益。

第六,加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管立法。保險(xiǎn)公司的償付能力愈大,表明保險(xiǎn)公司可自由運(yùn)用的資金愈多,則保險(xiǎn)投資方式上可選擇盈利性大、風(fēng)險(xiǎn)高的方式。通常衡量?jī)敻赌芰Φ闹笜?biāo)有:凈保費(fèi)與凈資產(chǎn)之比;未決賠款準(zhǔn)備金與凈資產(chǎn)之比。我國(guó)可根據(jù)實(shí)際情況制定標(biāo)準(zhǔn)。由于保險(xiǎn)監(jiān)管的核心在于確保保險(xiǎn)公司的償付能力,所以,對(duì)保險(xiǎn)投資監(jiān)管的核心在于提高其償付能力6。

當(dāng)然,完善投資環(huán)境與放松投資限制相互依存。結(jié)合我國(guó)國(guó)情及保險(xiǎn)業(yè)的特點(diǎn),二者應(yīng)同時(shí)兼顧,在完善投資環(huán)境的同時(shí),適當(dāng)放松投資管制。而在投資管制方面,實(shí)行嚴(yán)松合一,即在充分放松投資方式的同時(shí),嚴(yán)格控制投資比例。這一比例的大小隨投資環(huán)境的完善而逐步擴(kuò)大,在投資環(huán)境尚未完善的初期,投資比例應(yīng)該控制在非常小的范圍內(nèi),其后逐步擴(kuò)大。同時(shí),在投資比例方面,也應(yīng)因方式比例和主體比例區(qū)別對(duì)待,在初期,主體比例應(yīng)當(dāng)控制得更嚴(yán)些。這樣既保證了保險(xiǎn)投資的盈利性,也控制了投資風(fēng)險(xiǎn),從而保證我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)穩(wěn)健地發(fā)展。

【作者介紹】中國(guó)政法大學(xué)郵編；北京工商大學(xué)

注釋與參考文獻(xiàn)

1資料來(lái)源:根據(jù)1998《LifeInsuranceFactBook》整理,AmiricanCouncilofLifeInsurance,第109頁(yè)。

2參考:周淑燕《南韓保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)展之梗概》一文(臺(tái)灣《保險(xiǎn)?？返?7期,1996年,財(cái)團(tuán)法人保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)展中心編制)第208-209頁(yè)。

篇2

1、技術(shù)性原則

商法將經(jīng)濟(jì)上的適用作為宗旨，對(duì)商品經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在規(guī)律進(jìn)行反映。因此，在其法律中含有大量的技術(shù)要素。就以保險(xiǎn)法為例，在其法律中對(duì)于相關(guān)保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)用和保險(xiǎn)標(biāo)等，均廣泛地應(yīng)用到統(tǒng)計(jì)學(xué)和數(shù)學(xué)中的原理，具有較強(qiáng)的技術(shù)性色彩。同時(shí)，商法的技術(shù)性原則還體現(xiàn)為整體之間的協(xié)調(diào)關(guān)系，在其實(shí)施過(guò)程中，結(jié)合大量技術(shù)性進(jìn)行規(guī)范的簡(jiǎn)捷調(diào)控，實(shí)現(xiàn)商法的營(yíng)利性，并與商事立法的目的和宗旨相符合。

2、迅捷和簡(jiǎn)易的原則

商事交易的最終目的為盈利。在現(xiàn)代商事實(shí)踐中，商品的流轉(zhuǎn)速度和交易速度可對(duì)商品的營(yíng)利性形成較重要的影響。因此，商法中對(duì)于簡(jiǎn)易迅捷和簡(jiǎn)易交易原則，為營(yíng)利性的重要體現(xiàn)。根據(jù)世界大多國(guó)家的相應(yīng)規(guī)定，部分商事法律行為應(yīng)用要是行為方式和文義行為方式。促使大部分法律內(nèi)容可通過(guò)推定法和強(qiáng)行法進(jìn)行確定，而少部分的特殊內(nèi)容，則通過(guò)交易當(dāng)事人進(jìn)行約定，進(jìn)而形成了法律行為文件的證券化和標(biāo)準(zhǔn)化，同時(shí)還是商事交易的簡(jiǎn)便性體現(xiàn)。

3、交易安全原則

在多種價(jià)值的追求中，大多的矛盾集中體現(xiàn)為效率和安全之間的矛盾。在商事活動(dòng)當(dāng)中，要求的是靈活和迅捷，但均需在保證交易安全的基礎(chǔ)上進(jìn)行，方能夠保證基本的盈利。交易安全的維護(hù)為實(shí)現(xiàn)營(yíng)利性的基本要求。其交易安全的維護(hù)，集中體現(xiàn)為商事交易中的公示主義、強(qiáng)制主義、嚴(yán)格責(zé)任和外觀主義等方面。強(qiáng)制主義是國(guó)家應(yīng)用商法公法化的方式，對(duì)商事關(guān)系進(jìn)行的強(qiáng)制性的規(guī)定，促使商事交易能夠嚴(yán)格按照相應(yīng)的法律進(jìn)行;公示主義，指的是交易當(dāng)事人在存在利害關(guān)系人中的營(yíng)業(yè)事實(shí)，并且負(fù)有公示告知義務(wù)和相應(yīng)的要求;外觀主義，指的是交易行為的整體情況，應(yīng)將交易當(dāng)事人的外觀作為標(biāo)準(zhǔn);嚴(yán)格原則，指的是在商法中，對(duì)交易主體具有更為嚴(yán)格的規(guī)定。

4、交易的確定性原則

交易確定性原則作為商事活動(dòng)有效和安全的基礎(chǔ)條件。在其具體的執(zhí)行中，主要體現(xiàn)為禁止商事欺詐和事實(shí)告知義務(wù)。按照我國(guó)的相應(yīng)法律規(guī)定，在交易過(guò)程中，商事交易人應(yīng)將交易客體中存在的瑕疵主動(dòng)指出。就目前各國(guó)的商法發(fā)展而言，在相應(yīng)的規(guī)定中，具有將商事交易人事實(shí)告知的義務(wù)轉(zhuǎn)化為意思推定的發(fā)展趨勢(shì)，通過(guò)對(duì)交易主體的意思推定確定相應(yīng)的交易行為。該規(guī)定從性質(zhì)方面而言，為商事任意法，具有一定的特殊性。

二、商法在現(xiàn)代的互惠性原則

1、交易平等的原則

交易平等的原則，指的是交易主體之間在交易過(guò)程，應(yīng)具有平等的法律地位。根據(jù)商品經(jīng)濟(jì)的常規(guī)理解，決定商品交易關(guān)系產(chǎn)生的根本因素為勞動(dòng)產(chǎn)品，或是生產(chǎn)資料的經(jīng)營(yíng)權(quán)人和獨(dú)立所有人，通過(guò)等量勞動(dòng)交換的實(shí)現(xiàn)，回收生產(chǎn)過(guò)程中損耗的費(fèi)用，并賺取利潤(rùn)，通過(guò)擴(kuò)大再生產(chǎn)和簡(jiǎn)易的生產(chǎn)，均可實(shí)現(xiàn)。為此，在進(jìn)行交易時(shí)，要求參與交易的雙方均需承認(rèn)雙方均為商品所有者，并視對(duì)方同自身?yè)碛衅降鹊牡匚?。商品交換中存在的這一特性，要求商事的主體在法律上應(yīng)具有獨(dú)立的人格，須將其作為獨(dú)立商事主體，保證商事活動(dòng)中的平等地位。同時(shí)，交易雙方的地位平等還為互惠性的基礎(chǔ)和前提，集中體現(xiàn)為商品交換的客觀要求，并且作為商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原則。

2、誠(chéng)實(shí)信用的原則

誠(chéng)信原則是建立在道德的基礎(chǔ)上的，并且具有一定的均衡利益關(guān)系。誠(chéng)信原則的存在，旨在通過(guò)處理好社會(huì)和當(dāng)事人之間的利益和當(dāng)事人之間的利益，體現(xiàn)出對(duì)他人利益的充分至尊重。誠(chéng)信原則的應(yīng)用，對(duì)于防止權(quán)利濫用具有有重要的作用，商事主體在商事活動(dòng)中，在滿足自身利益的同時(shí)，還需實(shí)現(xiàn)社會(huì)利益和自身利益的均衡。以此促進(jìn)社會(huì)利益和個(gè)人利益的發(fā)展，對(duì)于目前社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展具有重要的作用。

3、自愿原則

自愿原則在商法中的應(yīng)用，主要體現(xiàn)為商事主體在法律規(guī)定的范圍之內(nèi)，應(yīng)按照自身不自由意志完成商事活動(dòng)。在不同所有者和社會(huì)分工影響下，商品的生產(chǎn)者需憑借市場(chǎng)進(jìn)行相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。經(jīng)濟(jì)行為合理化的實(shí)現(xiàn)，要求商事主體通過(guò)合適成交價(jià)格，進(jìn)而最大限度的滿足自身經(jīng)濟(jì)效益。為此，需在商事主體自由的條件下，方能低于或相等于社會(huì)必要?jiǎng)趧?dòng)時(shí)間的價(jià)格中獲取利潤(rùn)。如果商事主體的意志受到限制，將會(huì)限制到正常的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)而破壞交換的關(guān)系，對(duì)互惠關(guān)系造成極為不利的影響。所以，為實(shí)現(xiàn)商事主體之間的利益，應(yīng)將自由意志貫穿于整個(gè)商事活動(dòng)的始終。

4、公平的原則

篇3

〔論文摘要〕我國(guó)法制建設(shè)是在深厚的儒家法文化傳統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)行的,因此必須結(jié)合這一傳統(tǒng)來(lái)進(jìn)行。儒家治國(guó)主張以禮治、德治、人治為主體,它與現(xiàn)代法治有根本的不同。盡管如此,科學(xué)吸收其有益的成分為我國(guó)法制建設(shè)所用仍是必要的。

法制建設(shè)是建設(shè)小康社會(huì)的一個(gè)重要方面,同時(shí),我國(guó)的法制建設(shè)又是在仍具生命力的傳統(tǒng)法文化、法思想尤其是儒家治國(guó)主張的基礎(chǔ)上進(jìn)行的,因此,我國(guó)的法制建設(shè)必須正視這樣的現(xiàn)實(shí),并對(duì)傳統(tǒng)法文化進(jìn)行批判吸收,只有這樣,我國(guó)現(xiàn)實(shí)的法治建設(shè)才能事半而功倍。

一、儒家的禮治、德治、人治主張

禮治就是指根據(jù)禮的原則治理國(guó)家。禮包括自西周以來(lái)形成的一套禮節(jié)儀式、典章制度和行為準(zhǔn)則。按其實(shí)施的方式可以分為兩大類:第一,依靠刑罰而實(shí)施的各項(xiàng)具體而明確的制度與規(guī)范,其中包括法律制度。第二,依靠教化而實(shí)施的風(fēng)俗習(xí)慣與倫理道德。其基本內(nèi)容是”君君、臣臣、父父、子子”的宗法制度,它以”親親”、”尊尊”和”男女有別”等作為其基本原則?？鬃訕O不滿意當(dāng)時(shí)”禮崩樂(lè)壞”的狀況,竭力維護(hù)禮治,主張”為國(guó)以禮”,他竭力提倡仁者”愛(ài)人”,要求”克己復(fù)禮”,從而建立了一個(gè)以”仁”為手段,以”復(fù)禮”為目的的思想體系,成為整個(gè)儒家思想的理論基礎(chǔ)。

在統(tǒng)治方法上,儒家主張道德教化高于法律強(qiáng)制,提倡”為政以德”的德治或”以德服人”的德政,重視道德教化的作用,而相對(duì)地輕視法律及其強(qiáng)制作用。孔子將禮義約束、道德感化和行政命令、法律強(qiáng)制的作用進(jìn)行了對(duì)比,指出:”導(dǎo)之以政,齊之以刑,民免而;導(dǎo)之以德,齊之以禮,有恥且格”[1]。在他看來(lái),用政令來(lái)治理,用刑法來(lái)制約,雖可使人不敢犯罪,但并不能使人不知道犯罪的可恥;用德化來(lái)治理,用禮義來(lái)約束,百姓就會(huì)感到犯罪的可恥而自愿服從統(tǒng)治。這種”德治”表現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)與政治的關(guān)系上,是主張先富后教,即先保證人民的基本生活,然后再進(jìn)行教化;表現(xiàn)在政治措施上,是先惠后使,即先采取減輕控制和賦稅等懷柔措施,然后再驅(qū)使;表現(xiàn)在統(tǒng)治方法上,則是德主刑輔,反對(duì)專任刑罰。

儒家既主禮治、德治,必重人治。人治是從禮治、德治派生出來(lái)的。禮治要求維護(hù)等級(jí)制,就是要突出統(tǒng)治者個(gè)人特別是最高統(tǒng)治者個(gè)人的作用。德治內(nèi)含有要求統(tǒng)治者以身作則,充分發(fā)揮其道德感化作用的意蘊(yùn),因此,儒家竭力主張人治。人治的思想內(nèi)容可分為三個(gè)方面:一是強(qiáng)調(diào)統(tǒng)治者的道德表率作用。認(rèn)為統(tǒng)治者的表率作用遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)建立法制的功效,所謂”其身正,不令而行;其身不正,雖令不從?！币虼?治國(guó)的首務(wù)是加強(qiáng)統(tǒng)治者的自律,其次才是建設(shè)完備的制度。二是強(qiáng)調(diào)用人需用德才兼?zhèn)渲?。主張為政之道在于得?”相得人,則為百官各得其職,擇一戶部尚書,則錢谷何患?而刑部得人,則獄事亦清平矣?！盵2]只有尊賢使能,賢者在位,能者在職,才能把國(guó)家治理好。三是在人與法的關(guān)系上,主張”有治人,無(wú)治法”。世有能致治之人,無(wú)自動(dòng)致治之法。善法”得其人則存,失其人則亡”。但是,儒家的”人治”思想并不排斥”法治”,它與”德主刑輔”思想是相輔相成的,如孟子說(shuō)過(guò):”徒善不足以為政”?！鄙啤迸c”法”必須互相配合?？梢?儒家主張人治,并非去法,只不過(guò)是更側(cè)重人治而已。

二、現(xiàn)代法治與儒家治國(guó)主張的區(qū)別

現(xiàn)代法治是指統(tǒng)治階級(jí)按照民主原則使國(guó)家活動(dòng)制度化、法律化,并嚴(yán)格依法進(jìn)行管理。在法治國(guó)家里,憲法和法律具有至高無(wú)上的權(quán)威,政府必須依法行政,公民在法律之下享有自由、民利。法治的核心是法律面前人人平等。1959年在于印度召開的”國(guó)際法學(xué)家會(huì)議”上通過(guò)了《德里宣言》,這個(gè)宣言集中了各國(guó)法學(xué)家對(duì)于”法治”的一般看法,權(quán)威地總結(jié)并闡述了法治的三原則:(1)根據(jù)”法治”原則,立法機(jī)關(guān)的職能就在于創(chuàng)設(shè)和維護(hù)以使每個(gè)人保持”人類尊嚴(yán)”的各種條件。(2)法治原則不僅要對(duì)制止行政權(quán)的濫用提供法律保障,而且要使政府能有效地維護(hù)法律秩序,借以保證人們具有充分的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)生活條件。(3)司法獨(dú)立和律師業(yè)自由是實(shí)施法治原則必不可少的條件。[3](P220)那么儒家的治國(guó)主張與現(xiàn)代法治有什么區(qū)別呢?

(一)治國(guó)方略不同

法治與人治,是兩種對(duì)立的治國(guó)方略,其界限不在于是否承認(rèn)法律運(yùn)行中人的因素,也不在于是否用”法治”之名,而在于法治是眾人之治(民主政治),人治是一人(或幾人)之治(君主專制或貴族政治);法治依據(jù)的是反映人民大眾根本利益和共同意志的憲法和法律,人治則依據(jù)當(dāng)權(quán)者個(gè)人的意志。法治與儒家的德治(禮治)也是對(duì)立的,德治(禮治)雖不反對(duì)治國(guó)時(shí)使用法律,但在法(刑)與德(禮)的關(guān)系上是倒置的,即主張”德主刑輔”(”禮主法輔”)?，F(xiàn)代法治是相對(duì)于人治的一種治國(guó)方略,即以法律為最主要的、最權(quán)威的社會(huì)控制方法,也就是依法治國(guó)。

法治優(yōu)于人治主要表現(xiàn)在:第一,法治把理性的規(guī)則奉為治國(guó)的最高權(quán)威,因而能有效地克服人性及人治的弱點(diǎn)。第二,法治通過(guò)嚴(yán)格的程序使法律保持其合理性和穩(wěn)定性,從而使這種法律統(tǒng)治下的國(guó)家和社會(huì)能夠?qū)崿F(xiàn)長(zhǎng)治久安。第三,法治能集中眾人的智慧進(jìn)行科學(xué)決策,從而可避免因個(gè)人專斷而導(dǎo)致的重大決策失誤等等。

(二)治國(guó)主體不同

儒家主張”禮樂(lè)征伐自天子出”,”君子者,法之原也”。君主是至高無(wú)上的,普天之下,只有君主一人是治國(guó)主體,而臣民則均是被其所”治”的客體。儒家雖極力維護(hù)封建專制君主的統(tǒng)治,但在民的問(wèn)題上,提出了民本主義思想?？鬃釉鴮?duì)魯哀公說(shuō):”且丘聞之,君者舟也;庶人者,水也。水則載舟,水則覆舟?！盵4]孔子贊同把君民關(guān)系比作舟水關(guān)系的觀點(diǎn),具有進(jìn)步性,但這種思想與民主思想?yún)s有天淵之別,其出發(fā)點(diǎn)是維護(hù)封建專制主義的君主統(tǒng)治。這里的”君主”,不是”民主”,而是企求”明君作主”;這里的”民本”也不是”民主”,而是將”民”視作”邦之本”、”君之本”。強(qiáng)調(diào)”民本”的要害是維護(hù)”君”之”為民作主”,是為了使”本固邦寧”,從而維護(hù)封建專制主義的君主統(tǒng)治,而臣民永遠(yuǎn)只能是君主統(tǒng)治下的臣民。

現(xiàn)代法治則與儒家根本不同。它實(shí)行的是在民的原則,這可顯見于我國(guó)現(xiàn)行憲法的規(guī)定。人民原則是我國(guó)憲法和現(xiàn)代法治的根本原則之一。人民是國(guó)家權(quán)力的擁有者,其他任何國(guó)家機(jī)關(guān)、組織和國(guó)家工作人員的權(quán)力,都是人民賦予的,他們都是人民的公仆,由人民通過(guò)其代表機(jī)關(guān)選舉(或任命)產(chǎn)生,并受人民的監(jiān)督(包括罷免)。同時(shí),人民又是法治的主體,這一點(diǎn)可用一模型清晰地勾勒出來(lái),即:人民——通過(guò)其代表機(jī)關(guān)立法并組織”一府兩院”等國(guó)家機(jī)構(gòu)——通過(guò)”一府兩院”進(jìn)行行政執(zhí)法和司法——治國(guó)。可見,在我國(guó),人民是權(quán)力之源泉,是法治之主體。這與”君主民本”思想指導(dǎo)下所形成的治國(guó)模式是截然相反的。

(三)法律內(nèi)容不同

在儒家思想中,權(quán)利意識(shí)極為貧乏,而義務(wù)本位的思想?yún)s極為豐富。不論是禮治、德治,還是人治,都充斥著義務(wù)的思想?，F(xiàn)以其禮治思想的主要內(nèi)容為例:首先,以”五倫”為中心,強(qiáng)調(diào)”正名分”。在君臣、父子、夫婦、兄弟、朋友之間的關(guān)系上,盡管強(qiáng)調(diào)雙方都要盡義務(wù),但位卑者要盡的義務(wù)大于位尊者

其次,在”五倫”中,儒家特別強(qiáng)調(diào)”孝”與”忠”。即在父子、君臣二倫中,子以孝之義務(wù)為本位,臣以忠之義務(wù)為本位,而父慈、君仁則是次要的。再次,強(qiáng)調(diào)”別貴賤”,即建立”貴賤有等,長(zhǎng)幼有差,貧富輕重皆有稱者也”的等級(jí)制度,其目的是為了”少事長(zhǎng)、賤事貴、不肖事賢”。概言之,義務(wù)本位反映了古代中國(guó)社會(huì)的人身依附關(guān)系,使得每個(gè)人(除君主外)都被捆綁在義務(wù)的”牢籠”中,并且這些義務(wù)都是片面的,沒(méi)有與之相對(duì)應(yīng)的權(quán)利。與義務(wù)本位相適應(yīng)的,則是權(quán)力本位,表現(xiàn)為一部分人特別是君主享有特權(quán)。義務(wù)本位的思想在封建法律中得到了充分的體現(xiàn)。在中國(guó)古代法律中,最為發(fā)達(dá)的是刑法,次之為行政法,這是因?yàn)樾谭ā⑿姓ǘ际侵饕?guī)定臣民義務(wù)及其法律責(zé)任的法律規(guī)范;而作為規(guī)范臣民權(quán)利的基本法律的民商法則極不發(fā)達(dá),并淹沒(méi)在刑事法律之中,這固然與統(tǒng)治階級(jí)據(jù)以立法的社會(huì)生活條件,主要是以自然經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)形式有關(guān),但義務(wù)本位的思想則是此種狀態(tài)得以產(chǎn)生的重要原因。

與封建法律以義務(wù)為本位截然相反,現(xiàn)代法制則以權(quán)利為本位。這可從憲法的規(guī)定看出。我國(guó)現(xiàn)行憲法在結(jié)構(gòu)順序上將”公民的基本權(quán)利和義務(wù)”作為僅次于總綱的第二章排列;在”權(quán)利和義務(wù)”的排列順序上,先為權(quán)利后為義務(wù);在條文設(shè)立的多寡上,憲法用18個(gè)條文規(guī)定公民在政治、經(jīng)濟(jì)、文化、家庭、社會(huì)生活中的廣泛的基本權(quán)利和自由,而只以5個(gè)條文規(guī)定公民的基本義務(wù)。與憲法的規(guī)定相呼應(yīng),我國(guó)的基本法,如民法、刑法、訴訟法等也對(duì)公民權(quán)利作了廣泛而具體的規(guī)定?？梢?我國(guó)法治的權(quán)利本位原則與儒家治國(guó)主張中的義務(wù)本位思想及其指導(dǎo)下所制定的義務(wù)本位的法律也有本質(zhì)的區(qū)別。

(四)法律原則不同

儒家提倡禮治,而禮治的要害就是維護(hù)以君權(quán)、父權(quán)為核心的宗法等級(jí)特權(quán)制?；实蹤?quán)力至高無(wú)上,法律的廢立大權(quán)掌握在皇帝手中,他可以因其喜怒好惡而隨意加減對(duì)罪犯的處罰。法律對(duì)官僚貴族犯罪的處罪有特殊的規(guī)定,根據(jù)”一準(zhǔn)乎禮”的《唐律》規(guī)定:皇親國(guó)戚、官吏貴族犯罪的可享有”議”、”請(qǐng)”、”減”、”贖”、”官當(dāng)”、”免”等特權(quán)?！弊h”、”請(qǐng)”即明文規(guī)定貴族犯罪,必須要上奏朝廷,由皇帝酌情裁決;”減”則規(guī)定一定級(jí)別的官吏及其親屬犯流罪以下可減一等處罰;”贖”規(guī)定一定級(jí)別的官吏及其親屬犯流罪以下者可納資頂罪;”官當(dāng)”則規(guī)定一定級(jí)別的官吏可以用官品抵罪;”免”規(guī)定一般的罪行可以得到合法的減刑,甚至赦免?！倍Y者為異”,在禮的精神指導(dǎo)下建立起來(lái)的法律制度,其本身就存在著等級(jí)差異。

現(xiàn)代法治提倡”法律面前人人平等”,要求對(duì)合法權(quán)利保護(hù)和對(duì)違法行為懲處援用同一的法律標(biāo)準(zhǔn),它是基于現(xiàn)代社會(huì)中人與人之間平等關(guān)系而產(chǎn)生的一種新的法意識(shí)。我國(guó)憲法將”法律面前人人平等”作為社會(huì)主義法治的基本原則載入了根本大法。我國(guó)的基本法律不僅從實(shí)體上而且從程序上保障”公民在法律面前一律平等”的憲法原則得以實(shí)現(xiàn)。如《民法通則》規(guī)定:”當(dāng)事人在民事活動(dòng)中的地位平等?！薄惫竦拿袷聶?quán)利能力一律平等”。又如《刑法》規(guī)定:”對(duì)任何人在適用法律上一律平等,不允許任何人有超越法律的特權(quán)?！贝送?憲法和基本法還在程序法上規(guī)定了具體保障”平等原則”實(shí)現(xiàn)的制度,如公開審判制度、回避制度、辯護(hù)與制度等等。

三、儒家的治國(guó)主張對(duì)中國(guó)法治建設(shè)的啟示

中國(guó)是一個(gè)有著數(shù)千年封建專制和”人治”傳統(tǒng)的國(guó)家,在這樣的國(guó)度里建設(shè)法治國(guó)家,除有甄別地吸收西方法治成功的經(jīng)驗(yàn)外,還必須以傳統(tǒng)為依托。因?yàn)閭鹘y(tǒng)法律體系中不僅凝聚著民族文化的精華,而且在一定時(shí)期、一定范圍內(nèi),傳統(tǒng)是一種不可抗拒的力量,無(wú)法任意改動(dòng)。事實(shí)證明,凡是具有傳統(tǒng)依托的法律制度變革,在實(shí)踐中往往能取得較為顯著的成果,相反,缺乏傳統(tǒng)依托的改革往往比較艱難,有的甚至流于形式。那么,儒家的治國(guó)主張給予我們哪些啟示呢?

首先,儒家特別強(qiáng)調(diào)當(dāng)權(quán)者以身作則,并當(dāng)然內(nèi)含有要求當(dāng)權(quán)者守法的意蘊(yùn),這對(duì)于各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政、依法辦事有借鑒意義。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部都是由人民制定的法律賦予權(quán)力來(lái)為人民服務(wù)的社會(huì)公仆,他們必須按照法律和人民的意志辦事,廉潔奉公,勤政為民,時(shí)時(shí)事事處處以身作則,率先垂范。否則,違法亂紀(jì),貪污腐化,就必然要受到法律的制裁和人民的譴責(zé)。

其次,儒家特別是其代表人物孔子特別注重道德教化,其”德治”觀念內(nèi)含有重視精神文明建設(shè)特別是道德建設(shè)的意蘊(yùn)。當(dāng)前,由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響,致使一些社會(huì)領(lǐng)域中道德失范,拜金主義、享樂(lè)主義、個(gè)人主義滋長(zhǎng);謀求不義之財(cái),貪圖不法之財(cái),假冒偽劣、欺詐活動(dòng)已成為社會(huì)公害;腐敗現(xiàn)象在一些地方蔓延,黨風(fēng)、政風(fēng)、社會(huì)風(fēng)氣受到很大損害,而且這種現(xiàn)象已侵蝕到我們的執(zhí)法、司法隊(duì)伍之中等等。長(zhǎng)此下去,勢(shì)必?fù)p害國(guó)家的健康肌體,擾亂經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)秩序,同時(shí)也會(huì)擾亂法治秩序。為此,我們可以從儒家特別是其代表人物孔子那里得到一些有益的啟示。如孔子提出的”富之”、”教之”理論,即在強(qiáng)調(diào)要使人民富足的同時(shí),還必須對(duì)人民進(jìn)行道德教育?？梢哉f(shuō),中國(guó)的現(xiàn)實(shí)法治的建設(shè)決不能離開道德體系的建設(shè)、精神文明的建設(shè)。法治不但需要權(quán)力的支持,而且更需要道德的支持。

參考文獻(xiàn):

[1]論語(yǔ)·為政[M].

[2]朱子全書·六一·歷代一[M].

篇4

〔論文摘要〕鄧正來(lái)在《中國(guó)法學(xué)向何處去》一文中,運(yùn)用“現(xiàn)代化范式”對(duì)中國(guó)法學(xué)進(jìn)行了總體性批判。鄧正來(lái)對(duì)中國(guó)法學(xué)總體性危機(jī)的判定是極為妥貼的,但是他在總體性危機(jī)與“現(xiàn)代化范式”之間建立起來(lái)的因果關(guān)系卻是一種虛假的必然性。造成這種虛假必然性的原因是由于中國(guó)法學(xué)的總體性危機(jī)中蘊(yùn)涵著繁復(fù)的問(wèn)題,鄧正來(lái)經(jīng)由對(duì)“現(xiàn)代化范式”批判而達(dá)致的對(duì)中國(guó)法學(xué)的批判,是對(duì)這一繁復(fù)性問(wèn)題的簡(jiǎn)約化處理。

鄧正來(lái)在《中國(guó)法學(xué)向何處去》一文中,在對(duì)蘇力、梁治平、張文顯等人設(shè)定的“范式”概念質(zhì)疑的同時(shí),對(duì)“范式”這一概念作了較為寬泛的理解,將之界定為“中國(guó)法學(xué)中若干不同的理論模式或彼此沖突的理論模式所共同信奉的且未經(jīng)質(zhì)疑的一整套或某種規(guī)范性信念?！薄?〕鄧正來(lái)認(rèn)為,中國(guó)法學(xué)由于受這種以西方現(xiàn)代化理論為支撐“現(xiàn)代化范式”支配,從而表現(xiàn)出一種總體性的“現(xiàn)代化范式”危機(jī)。在我看來(lái)鄧正來(lái)對(duì)中國(guó)法學(xué)總體性危機(jī)的判定是極為妥貼的,但是,他在總體性危機(jī)與“現(xiàn)代化范式”之間建立的因果關(guān)系,實(shí)際上是一種虛假的必然性,這是因?yàn)椤艾F(xiàn)代化范式”批判中蘊(yùn)涵著極為繁復(fù)的問(wèn)題,而鄧正來(lái)對(duì)這一繁復(fù)性問(wèn)題進(jìn)行了簡(jiǎn)約化處理。

一、“法學(xué)現(xiàn)代化”概念的歧義

鄧正來(lái)在《中國(guó)法學(xué)向何處去》一文中明確宣示,“本文對(duì)‘現(xiàn)代化范式’的批判,所依憑的主要是西方論者對(duì)現(xiàn)代化理論及其預(yù)設(shè)所做的批判以及世界范圍內(nèi)反現(xiàn)代化思潮中的種種觀點(diǎn)?！薄?〕具體到對(duì)受“現(xiàn)代化范式”支配的中國(guó)法學(xué)批判時(shí),對(duì)法律的普適性、中立性和客觀性的嚴(yán)重質(zhì)疑,運(yùn)用的主要也是西方批判法學(xué)的理論?！?〕因此,鄧正來(lái)對(duì)“現(xiàn)代化范式”的批判,主要是經(jīng)由西方現(xiàn)代化批判理論達(dá)致的。

確實(shí),鄧正來(lái)為了獲得對(duì)現(xiàn)代化概念的同質(zhì)性理解,有意或無(wú)意地忽略了兩者之間的差異性。“毋庸置疑,那些由西方論者依其視角及其問(wèn)題而產(chǎn)生出來(lái)的各種現(xiàn)代化理論,一俟在心智層面上為中國(guó)論者作為潛在的思想“范式”接受下來(lái),就必定會(huì)脫離其‘母體’并依其自身的邏輯而發(fā)揮自己的作用,或者說(shuō),正如?？扑^權(quán)力依賴知識(shí)的建構(gòu)又會(huì)產(chǎn)生與它相符的那種知識(shí)一般,‘現(xiàn)代化范式’既依憑中國(guó)論者發(fā)現(xiàn)西方的知識(shí)之建構(gòu)而得以確立,同時(shí)又致使中國(guó)論者在其支配下生產(chǎn)出各種變異的有關(guān)中國(guó)的現(xiàn)代化知識(shí)。”〔4〕在此,我們發(fā)現(xiàn)鄧正來(lái)并沒(méi)有對(duì)基于發(fā)生學(xué)意義上的西方現(xiàn)代化理論與在中國(guó)產(chǎn)生變異的現(xiàn)代化知識(shí)之間可能具有的巨大差異進(jìn)行區(qū)分,更沒(méi)有廓清此種差異的理論意義,而是徑直地用同質(zhì)性取代或遮蔽了此種差異性。這種做法,表面上在為其論證提供便捷的同時(shí),實(shí)際上將導(dǎo)致論證的不足。

具體而言,鄧正來(lái)在對(duì)蘇力的“本土資源論”進(jìn)行批判時(shí),之所以作出“法律多元”的論述進(jìn)路與“現(xiàn)代法趨向”的論述進(jìn)路之間存在著高度的緊張或沖突這一判定;〔5〕之所以作出蘇力所認(rèn)定的中國(guó)法治現(xiàn)代化是“西方法律理想圖景”對(duì)中國(guó)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的“裁減”或“切割”,是與西方法律理想圖景的暗合這一判定;〔6〕之所以作出“本土資源論”與“權(quán)利本位論”和“法條主義”之間的共同點(diǎn)比它們之間的差異更為重要,而且也更為根本這一判定?！?〕實(shí)是因?yàn)樵卩囌齺?lái)的認(rèn)識(shí)中,現(xiàn)代化這一概念是一個(gè)必須加以捍衛(wèi)的始終保有同質(zhì)性的概念,而沒(méi)有意識(shí)到兩者之間的巨大差異性?！岸K力所關(guān)心的,歸根到底,則是如何以‘時(shí)間’為代價(jià)、更好地‘融合和轉(zhuǎn)變’傳統(tǒng)的民間法為現(xiàn)代的國(guó)家法。顯而易見,作為‘本土資源’的民間法,在蘇力那里只是在移植法律尚未完全有效的情形下而確立起來(lái)的一種補(bǔ)充性‘資源’,亦即在政治、經(jīng)濟(jì)和文化結(jié)構(gòu)徹底改變且移植法律日趨完全有效的情形下可以徹底放棄的那種‘過(guò)渡性’資源,是一種在根本上已經(jīng)被前設(shè)了在知識(shí)上與‘現(xiàn)代國(guó)家法’平等而在價(jià)值上卻不如‘現(xiàn)代國(guó)家法’的資源?！薄?〕顯然,鄧正來(lái)之所以要批判蘇力的現(xiàn)代法取向,是他對(duì)現(xiàn)代化概念做了同質(zhì)性的理解。

同樣,鄧正來(lái)在對(duì)梁治平的“法律文化論”進(jìn)行批判時(shí),之所以作出梁治平是在中西“文化類型”的辯異過(guò)程中將中西方辯異這一比較意義上的參照轉(zhuǎn)換成評(píng)價(jià)意義上的判準(zhǔn)這一判定;〔9〕之所以作出梁治平是在中西“文化類型”的辯異以后對(duì)中國(guó)“文化類型”進(jìn)行徹底的批判和否定這一判定;〔10〕之所以作出梁治平的“法律文化論”是一種比較典型的受“現(xiàn)代化范式”支配而為中國(guó)的法律發(fā)展或法律改革提供了一幅“西方法律理想圖景”這一判定,〔11〕究其原因,仍然是因?yàn)樗葱l(wèi)始終保有同質(zhì)性的現(xiàn)代化概念,而沒(méi)有意識(shí)到其中存在的巨大差異性。由此也就忽視了梁治平“法律文化論”中“內(nèi)在視角”的獨(dú)特性。“內(nèi)在視角”的獨(dú)特性在于,“首先,它要求我們從一個(gè)社會(huì)的內(nèi)部去看問(wèn)題,要求我們了解這個(gè)社會(huì)的發(fā)展脈絡(luò),尤其是這個(gè)社會(huì)在其漫長(zhǎng)歷史中經(jīng)常遇到并且感到困擾的種種問(wèn)題,看這些問(wèn)題與法治訴求之間有或可能有什么樣的聯(lián)系。其次,因?yàn)閺?qiáng)調(diào)社會(huì)發(fā)展內(nèi)在脈絡(luò)的重要性,我們便不可避免地要重新審視傳統(tǒng)與現(xiàn)代的關(guān)系,既不簡(jiǎn)單把‘傳統(tǒng)’視為‘現(xiàn)代’的對(duì)立物而予以否棄,也不把任何名為現(xiàn)代性的事業(yè)都看成是對(duì)傳統(tǒng)觀念、制度的全面剔除和取代。為此,我們需要有一種長(zhǎng)時(shí)段的歷史的眼光,不只是從現(xiàn)在看過(guò)去,也學(xué)會(huì)由過(guò)去看現(xiàn)在。最后,但絕不是最不重要的,內(nèi)在視角還要求我們改變以往所習(xí)慣的自上而下看問(wèn)題的方式,嘗試著自下而上地了解和看待這個(gè)世界。”〔12〕“內(nèi)在視角并不預(yù)設(shè)任何一種形式的二元對(duì)立,無(wú)論是東方與西方的對(duì)立還是內(nèi)部與外部的對(duì)立,更不會(huì)將善與惡,正與邪的意義賦予這類對(duì)立。同樣,內(nèi)在視角并不預(yù)設(shè)某種認(rèn)識(shí)論上的優(yōu)勢(shì),按照種族或者文化來(lái)劃分觀點(diǎn)或者觀點(diǎn)的正確性?！薄?3〕梁治平對(duì)他的“法律文化論”所做的這番闡述足以說(shuō)明,他并不是如鄧正來(lái)所認(rèn)定的那樣,要在中西法律文化類型之間作出優(yōu)劣的比較后,以西方“文化類型”為判準(zhǔn),從而將西方法律理想圖景簡(jiǎn)單地強(qiáng)加于中國(guó)。

二、現(xiàn)代法治基本價(jià)值的去存

鄧正來(lái)為了將中國(guó)法學(xué)“總體性危機(jī)”轉(zhuǎn)換成“現(xiàn)代化范式”危機(jī),采用了并始終捍衛(wèi)著同質(zhì)性的現(xiàn)代化概念。由此導(dǎo)致了較為嚴(yán)重的后果,這些后果集中體現(xiàn)在這樣兩個(gè)方面:一是在對(duì)四大理論模式特別是“本土資源論”與“法律文化論”的批判中,由于缺乏對(duì)這些理論中所包含的現(xiàn)代化差異性的洞見,從而摒棄了由于這種差異性而體現(xiàn)出來(lái)的法治現(xiàn)代化的合理因素;二是在一個(gè)更大的層面上,作者在經(jīng)由對(duì)“現(xiàn)代化范式”的批判而達(dá)致的對(duì)中國(guó)法學(xué)總體性危機(jī)的批判中,盡管對(duì)中國(guó)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的“問(wèn)題束”進(jìn)行問(wèn)題化表現(xiàn)出很強(qiáng)的訴求,但是由于沒(méi)有理清問(wèn)題化這一知識(shí)活動(dòng)與法治現(xiàn)代化之間的合理關(guān)系,從而把法治現(xiàn)代化這一問(wèn)題懸置起來(lái)。

作者在批判“權(quán)利本位論”時(shí)指出,“實(shí)際上,‘權(quán)利本位論’之所以會(huì)產(chǎn)生廣泛的影響,歸根結(jié)底便是因?yàn)椤畽?quán)利本位論’是一種關(guān)于現(xiàn)代法律及其時(shí)代精神的法學(xué)思考,而這在張文顯那里,乃是因?yàn)椤畽?quán)利本位論’就是‘權(quán)利作為現(xiàn)代法哲學(xué)之基石范疇的理論表達(dá)?！?dāng)然,‘權(quán)利本位論’者也都認(rèn)為,現(xiàn)代社會(huì)乃是以商品市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、民主政治和理性文化為其構(gòu)成要素或必備條件的,所以現(xiàn)代社會(huì)將呈現(xiàn)出個(gè)體性、多元性、合理性和契約性等本質(zhì)特征?！薄?4〕在對(duì)“現(xiàn)代化范式”的批判中指出,“在‘現(xiàn)代化范式’的支配下,中國(guó)論者所關(guān)注的更可能是宏大的、民主和法治,而不太可能是與中國(guó)農(nóng)民乃至于中國(guó)人的生活緊密相關(guān)的地方政府和司法的品質(zhì);”〔15〕在此,我們發(fā)現(xiàn),現(xiàn)代法治精神在中國(guó)法治秩序的建構(gòu)中,究竟應(yīng)該占據(jù)怎樣的位置,作者并沒(méi)有給出較為清晰和系統(tǒng)的回答,而只是從否定意義上將西方現(xiàn)代法治理論與中國(guó)社會(huì)問(wèn)題和現(xiàn)實(shí)問(wèn)題分離開來(lái)。

“法治社會(huì)中的主要價(jià)值有‘自由’、‘正義’、‘權(quán)利’、‘法律’、‘規(guī)則’、‘程序’等。這些價(jià)值的基本趨向大致是抽象、非人、外在及懷疑人性的,正是黑格爾和馬克思所說(shuō)的‘異化’的種種表現(xiàn)(除自由外)?！薄?6〕“根據(jù)現(xiàn)代法治主義的各種理論,國(guó)家權(quán)力的行使必須依照通過(guò)某種民主程序訂立的憲法(無(wú)論是成文的還是不成文的),并且要求所有的社會(huì)活動(dòng)在形式和實(shí)質(zhì)這兩個(gè)方面都符合精神,不僅對(duì)于個(gè)人的違法行為、而且對(duì)于任何違憲的政府舉措及法規(guī)都可以通過(guò)司法救濟(jì)等方式方法予以糾正,以保障每一公民的尊嚴(yán)、自由、權(quán)利、社會(huì)正義以及法律體系的安定性。至于哪種具體的制度模型更能有效地實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo),要視不同國(guó)家的文化傳統(tǒng)和現(xiàn)實(shí)條件而定,不可一刀切。其實(shí)現(xiàn)代法治構(gòu)思本來(lái)早就包含了多元化的契機(jī)。但是,如果曲解法律秩序的多元性和地域性,連上述最基本的共性目標(biāo)本身也不予認(rèn)同的話,何必玩弄概念游戲,侈談什么現(xiàn)代化的法治!”〔17〕這些論述表明,現(xiàn)代法治雖源于西方,但是在一些基本理念、價(jià)值方面,卻可以構(gòu)成所有意圖實(shí)現(xiàn)法治的國(guó)家的共性目標(biāo)。可是鄧正來(lái)將這些共性的目標(biāo)切換成了他所認(rèn)為的大詞,以及不切合中國(guó)實(shí)際的“西方法律理想圖景

“要生存在現(xiàn)代世界里,中國(guó)就必須現(xiàn)代化。”〔18〕這一前提性命題假使成立的話,那么,鄧正來(lái)的對(duì)“現(xiàn)代化范式”批判的方法,若不是對(duì)這一前提性命題的否定,就是因?yàn)閼?yīng)然和實(shí)然的混淆,而回避了這一問(wèn)題。

三、“知識(shí)系統(tǒng)”的開放性及其矛盾境地

正如鄧正來(lái)所言,“《中國(guó)法學(xué)向何處去》一文并不只是就事論事地對(duì)中國(guó)法學(xué)發(fā)展過(guò)程中幾個(gè)既有的理論模式所做的分析和批判,也不是僅僅對(duì)作為總體的中國(guó)法學(xué)所做的分析和批判。事實(shí)上,我旨在揭示和批判的乃是某種特定的‘知識(shí)系統(tǒng)’(在本文中乃是指在1978年至今的26年中的中國(guó)法學(xué)這一知識(shí)系統(tǒng))在當(dāng)下中國(guó)發(fā)展進(jìn)程中的變異結(jié)構(gòu)中所具有的一種為人們所忽略的扭曲性的或固化性的支配力量,亦即我所謂的‘正當(dāng)性賦予’力量。”〔19〕基于對(duì)這種知識(shí)引進(jìn)運(yùn)動(dòng)的否棄,鄧正來(lái)要求我們從“前反思性”轉(zhuǎn)向“反思性”立場(chǎng),“亦即努力使知識(shí)重新獲致它本應(yīng)具有的那種批判性力量,那么一方面我們就必須對(duì)與上述問(wèn)題緊密相關(guān)的中國(guó)知識(shí)生產(chǎn)制度及其賴以為憑的結(jié)構(gòu)進(jìn)行檢視,而另一方面我們還必須對(duì)西方論者就何種人類秩序及其制度更可欲這樣的問(wèn)題所提出的一些主要的理論解釋進(jìn)行詳盡的分析和研究,最終在此基礎(chǔ)上形成我們自己有關(guān)中國(guó)或人類的社會(huì)秩序及其制度的‘知識(shí)系統(tǒng)’”?！?0〕

“一切理解都必然包含某種前見。”〔21〕自從西方以暴力打開中國(guó)大門始,西方現(xiàn)代化包括法治現(xiàn)代化的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)就逐步進(jìn)入到中國(guó)知識(shí)分子的視野中,構(gòu)成了中國(guó)知識(shí)分子理解自身歷史、現(xiàn)實(shí)乃至于設(shè)計(jì)未來(lái)的極其重要的知識(shí)資源。而這種前見的形成并非如鄧正來(lái)所認(rèn)定的那樣,是中國(guó)法學(xué)論者集體無(wú)意識(shí)的結(jié)果,相反,帶著“前反思性”的立場(chǎng)思考和建構(gòu)中國(guó)法學(xué)有其必然性。這是因?yàn)榧偃缭谖覀兊恼J(rèn)識(shí)里,中國(guó)法學(xué)論者具有理性判斷和鑒別能力這一前提成立的話,那么,西方法治現(xiàn)代化的知識(shí)是以其比較優(yōu)勢(shì)被中國(guó)法學(xué)論者接受的?！坝梅ㄖ蔚雀拍顏?lái)描述中國(guó)的現(xiàn)實(shí)甚至設(shè)想中國(guó)的未來(lái)在很大程度上是比較研究的結(jié)果?！薄?2〕在中國(guó)以封閉的狀態(tài)存在時(shí),有著自己的以儒學(xué)為主的知識(shí)系統(tǒng),但一旦這一知識(shí)系統(tǒng)向西方開放后,就意味著中國(guó)自己的知識(shí)系統(tǒng)與西方現(xiàn)代化知識(shí)系統(tǒng)之間的比較和競(jìng)爭(zhēng),而這種競(jìng)爭(zhēng)主要表現(xiàn)為概念系統(tǒng)之間的競(jìng)爭(zhēng)。

“概念系統(tǒng)作為文化的最基本的內(nèi)容是一個(gè)相對(duì)自主的知識(shí)體系;各概念之間存在著互相依賴、互為表里的有機(jī)聯(lián)系。如果接受某個(gè)概念系統(tǒng)中的某個(gè)范疇,必然會(huì)導(dǎo)致接受該概念系統(tǒng)中相應(yīng)的概念范疇;儒家如果接受自由主義的權(quán)利觀念,則意味著邁出了走向自由主義的第一步,必然會(huì)進(jìn)一步接受諸如法治、合法性、、財(cái)產(chǎn)等概念?！薄?3〕如此,則中國(guó)原本固有的知識(shí)系統(tǒng)就存在著認(rèn)同危機(jī),處于弱勢(shì)地位,而西方現(xiàn)代化知識(shí)系統(tǒng)就處于強(qiáng)勢(shì)地位。所以,中國(guó)法學(xué)論者接受西方現(xiàn)代化知識(shí),并不是鄧正來(lái)所認(rèn)定的集體無(wú)意識(shí)的原因,而是因?yàn)橹袊?guó)固有的知識(shí)比較貧乏。“儒家學(xué)說(shuō)中的一些主要概念,基本上是非常抽象、高度概括的概念。這類概念作為哲學(xué)探討的范疇有它自己存在的理由,但是,卻無(wú)法把它進(jìn)一步制度化、具體化?！薄?4〕可見,西方現(xiàn)代化法治知識(shí),不但占據(jù)著解釋力上的優(yōu)勢(shì),而且占據(jù)著制度設(shè)計(jì)上的優(yōu)勢(shì)。顯然,鄧正來(lái)在對(duì)“現(xiàn)代化范式”的批判中,沒(méi)有很好地協(xié)調(diào)甚至沒(méi)有意識(shí)到知識(shí)系統(tǒng)的開放與認(rèn)同危機(jī)這一復(fù)雜的問(wèn)題。

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〔17〕季衛(wèi)東.法治中國(guó)的可能性———也談對(duì)文化傳統(tǒng)的解讀和反思〔J〕.戰(zhàn)略與管理,第48期.

篇5

關(guān)鍵詞:現(xiàn)代文;閱讀訓(xùn)練;方法

中圖分類號(hào):G633文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1003-2851(2010)07-0139-01

一、系統(tǒng)總結(jié),培養(yǎng)能力

首先,在復(fù)習(xí)時(shí),要充分利用教材,特別是教材中的知識(shí)短文,它們往往是帶有總結(jié)性質(zhì)的,是系統(tǒng)歸納、加深加寬的好材料。歸納時(shí)要注意不要只是羅列一些名詞術(shù)語(yǔ),要向縱深發(fā)展。比如文體知識(shí)中的人稱問(wèn)題,學(xué)生都知道有兩種,但每一種作用是否清楚,還是個(gè)問(wèn)題。比如1993年六省市試卷《青菜》閱讀文后的一個(gè)題目,共有三問(wèn):

第一問(wèn):這篇短文是用第幾人稱寫青菜的?

第二問(wèn):這種寫法對(duì)內(nèi)容的表達(dá)起什么作用?

第三問(wèn):文中哪些語(yǔ)句用這種人稱表述取得了比其它人稱表述更好的效果?(舉一例簡(jiǎn)要說(shuō)明)

關(guān)鍵是第二問(wèn),作用就是第二人稱便于感情交流,進(jìn)行抒情,在本文中起到擬人化的作用。平時(shí)復(fù)結(jié)時(shí),如果不細(xì)致不深入,答題就顯得很盲目。

其次,要特別注意一些難點(diǎn)知識(shí)的歸納與遷移。比如語(yǔ)文表達(dá)中的四種順序,時(shí)間順序、空間順序?qū)W生比較熟悉,而心理順序,特別是實(shí)用性強(qiáng)的邏輯順序,有的學(xué)生就一知半解了。在議論性文章及事證明說(shuō)明文中常常使用邏輯順序,即按照事物的內(nèi)在聯(lián)系安排順序?；蛳瓤偤蠓?、先分后總,或由因到果、由果到因,或由主到次、由次到主,或由易到難、由淺入深,或由簡(jiǎn)單到復(fù)雜、由現(xiàn)象到本質(zhì),或由一般到特殊、由特殊到一般等,總的原則是符合人們的認(rèn)識(shí)規(guī)律。明白了這些,我們?cè)陂喿x時(shí)就會(huì)遷移過(guò)來(lái),變成我們的一種運(yùn)用能力。

例如有這樣一道考語(yǔ)言連貫方面的題,我們不妨也把它當(dāng)作一個(gè)小閱讀題:

在下文空缺的甲、乙、丙、丁四處選填恰當(dāng)?shù)捻?xiàng)。

在當(dāng)今世界上,某些國(guó)家出于一己私利,把自己的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和發(fā)展模式強(qiáng)加于別人,以自己為尺子衡量別人,稍有不同就視別人為異類,橫加指責(zé)和干涉。這種君臨天下、稱霸世界的做不法是甲、是乙、是丙、是叮

A注定行不通的

B違反國(guó)際關(guān)系準(zhǔn)則的

C違背時(shí)展潮流的

D不得人心的

我們分析這四個(gè)選項(xiàng),很顯然四句話存在著內(nèi)在的邏輯順序,即因果關(guān)系,依次為B、C、D、A.

再如,調(diào)整下面各句的順序,使之合理。①我們要或使用,或存放,或毀滅。②然而首先要這人沉著、勇猛,有辨別、不自私。③總之,我們要拿來(lái)。④那么,主人是新主人,宅子也會(huì)成為新宅子。⑤沒(méi)有拿來(lái)的,人不能自成為新人,沒(méi)有拿來(lái)的,文藝不能自成為新文藝。

通過(guò)分析,我們可以發(fā)現(xiàn)①②③④句屬于正面闡述,⑤句屬于反面闡述,這兩大層次就明確了;再看前四句,第③句是前提條件,應(yīng)放在第一位,第①句是“拿來(lái)”后的具體做法,又是第④句話的條件,第②句是強(qiáng)調(diào)第④句中“這人”應(yīng)具備的品格,可放在④句之后。順序就調(diào)整為:③①④②⑤

二、發(fā)展思維,提高能力

在閱讀中注重提高思維能力,也就成了提高閱讀能力的關(guān)鍵。思維雖然似乎是看不見摸不著的,但有它的表現(xiàn)形式―――借助于語(yǔ)言。

對(duì)于現(xiàn)代文閱讀來(lái)說(shuō),要進(jìn)行好以下幾方面的思維訓(xùn)練:

A認(rèn)識(shí)理解能力;B分析綜合能力;C抽象概括能力;D調(diào)整組合能力;E比同較異能力;F評(píng)價(jià)鑒賞能力。

例如,1995年高考語(yǔ)文第26題:通觀第二自然段,并參照第三自然段關(guān)于“第二點(diǎn)錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)”的表述,概括說(shuō)明第一點(diǎn)錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)是什么。

篇6

西方傳統(tǒng)美術(shù)的基礎(chǔ)就是模仿再現(xiàn)真實(shí)的客觀對(duì)象。這種觀念起源于古希臘，作為美學(xué)體系，則確立于文藝復(fù)興時(shí)期。文藝復(fù)興時(shí)期的大師完善了真實(shí)的概念，以透視、解剖、明暗等科學(xué)法則充實(shí)了再現(xiàn)客觀對(duì)象，描寫真實(shí)的藝術(shù)表現(xiàn)手法，使模仿客觀對(duì)象確立為傳統(tǒng)美術(shù)不可動(dòng)搖的基礎(chǔ)，一直延續(xù)了幾百年。

隨著科學(xué)技術(shù)在19世紀(jì)的迅猛發(fā)展，傳統(tǒng)藝術(shù)觀念受到了前所未有的挑戰(zhàn)，照相術(shù)的發(fā)明和普及對(duì)模仿寫實(shí)的藝術(shù)構(gòu)成了強(qiáng)烈的沖擊，藝術(shù)家感到震撼和危機(jī)，紛紛尋找新的出路。而東方藝術(shù)的適時(shí)傳入，讓西方藝術(shù)家大開眼界，認(rèn)識(shí)到非寫實(shí)的、平面感的、表現(xiàn)性的繪畫同樣有著獨(dú)特的魅力，他們奉為經(jīng)典的模仿藝術(shù)僅僅是眾多的藝術(shù)觀之一。于是以塞尚為代表的后印象派畫家開始強(qiáng)調(diào)主觀精神的表現(xiàn)。到了20世紀(jì)，這種觀念得到進(jìn)一步的發(fā)展。表現(xiàn)派、超現(xiàn)實(shí)主義等藝術(shù)流派的出現(xiàn)，他們或者著力于表現(xiàn)強(qiáng)烈的自我心靈感受，或者強(qiáng)調(diào)于潛意識(shí)的客觀描繪，把過(guò)去傳統(tǒng)寫實(shí)的審美標(biāo)準(zhǔn)放到了并非那么重要的位置，充分表明了現(xiàn)代美術(shù)表現(xiàn)心靈真實(shí)的特征。

二、美的標(biāo)準(zhǔn)出現(xiàn)多樣化

傳統(tǒng)西方美術(shù)的基礎(chǔ)和標(biāo)準(zhǔn)是模仿客觀現(xiàn)實(shí)世界。人們?cè)趦汕Ф嗄甑乃囆g(shù)史中，逐步建立起一種統(tǒng)一的、絕對(duì)的美的標(biāo)準(zhǔn)，這就是真實(shí)和優(yōu)美，對(duì)人們的審美影響極為深遠(yuǎn)的結(jié)果。

無(wú)論藝術(shù)家采用什么樣的風(fēng)格和表現(xiàn)手法，作品都是具象的，統(tǒng)一于現(xiàn)實(shí)世界的，盡管期間不斷涌現(xiàn)浪漫派、寫實(shí)派、印象派等多種美術(shù)流派，但寫實(shí)仍然是它們不可動(dòng)搖的基礎(chǔ)。宏觀地看，由于寫實(shí)這一至高無(wú)上的模式的影響，這些美術(shù)流派在美術(shù)變革歷程中的變化微乎其微。以塞尚為首的后印象派開始著眼于主觀精神的表現(xiàn)，他們發(fā)現(xiàn)主觀感受變化無(wú)窮，只用真實(shí)優(yōu)美的客觀形象是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能表達(dá)的?？陀^真實(shí)固然感人，但心靈的真實(shí)更具感染力。優(yōu)美使人愉悅，丑陋同樣使人震撼。

三、現(xiàn)代美術(shù)的價(jià)值在于發(fā)現(xiàn)和創(chuàng)造

隨著社會(huì)的發(fā)展，尤其是現(xiàn)代工業(yè)社會(huì)的形成，人們的生活方式和認(rèn)識(shí)觀念都在發(fā)生變化，這種理性精神已失去了原有的權(quán)威性，各種非理性的、精神分析說(shuō)都紛紛向它挑戰(zhàn)。現(xiàn)代精神下產(chǎn)生的藝術(shù)觀念大大拓展，人們不再拘泥于模仿現(xiàn)實(shí)，而在藝術(shù)觀念、藝術(shù)表現(xiàn)手段、藝術(shù)語(yǔ)言等領(lǐng)域積極地探索和創(chuàng)造。人們認(rèn)識(shí)到，美術(shù)中最有價(jià)值的不是它的技巧和內(nèi)容，而在于不斷發(fā)現(xiàn)和創(chuàng)新，藝術(shù)體現(xiàn)的是現(xiàn)代社會(huì)的創(chuàng)造性思維。美術(shù)的歷史本身就是在創(chuàng)造和發(fā)現(xiàn)中前進(jìn)的，只不過(guò)由于歷史的條件局限，19世紀(jì)以前的美術(shù)進(jìn)展緩慢，基本上都是美術(shù)風(fēng)格上的變化，對(duì)于藝術(shù)的表現(xiàn)形式始終缺乏本質(zhì)的變革。而美術(shù)史的前進(jìn)過(guò)程就是在否定已有風(fēng)格基礎(chǔ)上進(jìn)行的，新奇又有創(chuàng)造性的東西備受人們關(guān)注。正是這種創(chuàng)新的特性，畢加索把人體肢解，并按照自己的思路重新組合，結(jié)合非洲黑人的木刻藝術(shù)，把觀賞者帶入一種全新的創(chuàng)新境界。而后來(lái)的藝術(shù)家則更是前進(jìn)了一大步，他們擯棄了傳統(tǒng)藝術(shù)技巧、繪畫方法和工具材料，積極發(fā)揮主動(dòng)性，大膽開拓新的媒介領(lǐng)域，打破了美術(shù)與美術(shù)、美術(shù)與其他學(xué)科的界限，開辟了現(xiàn)代美術(shù)百花齊放的新局面。四、現(xiàn)代藝術(shù)過(guò)程化

在自給自足的農(nóng)耕社會(huì)里，生產(chǎn)力低下，生活范圍狹窄，人們總是醉心于永恒的基業(yè)、永恒的關(guān)系。在這種僅僅能滿足人的基本生存需要的社會(huì)，人們尤其看重的是結(jié)果，卻從不看重過(guò)程?；诖耍瑐鹘y(tǒng)藝術(shù)也只注重最后的作品，對(duì)于創(chuàng)作的過(guò)程并不怎么關(guān)心。

而在現(xiàn)代社會(huì)里，生產(chǎn)水平得到空前的提高，科學(xué)技術(shù)不斷改變著社會(huì)的物質(zhì)生活和人們的精神生活，生活節(jié)奏大大加快，短暫性、新奇性和多樣性已成為現(xiàn)代社會(huì)的特點(diǎn)。短暫和新奇與過(guò)程是緊密相連的，因?yàn)檫^(guò)程意味著向未知的領(lǐng)域探索，就像人類對(duì)生命和生活本身的認(rèn)識(shí)一樣，生命的價(jià)值并不在死后產(chǎn)生，而在出生到死亡這一變化過(guò)程中蘊(yùn)含。人活著的時(shí)候，不斷有很多的目的和追求，一旦死亡，一切目的也就失去了意義。所以，追求生命的過(guò)程才是最重要的。同樣，藝術(shù)家更看重藝術(shù)的創(chuàng)作過(guò)程及過(guò)程中所得到的感受和體驗(yàn)，而把結(jié)果看成是次要的東西。第二次世界大戰(zhàn)以后流行于美國(guó)的行動(dòng)畫派，以及后來(lái)的行為藝術(shù)等都是在這一現(xiàn)代藝術(shù)觀念中產(chǎn)生的。

五、現(xiàn)代藝術(shù)生活化

在傳統(tǒng)藝術(shù)的觀念中，藝術(shù)和生活被視為兩個(gè)不同的范疇，普遍認(rèn)為藝術(shù)高于生活。藝術(shù)具有非功利性的特點(diǎn)，屬于精神生活的范疇；而生活是人們的現(xiàn)實(shí)存在，屬于物質(zhì)范疇。在傳統(tǒng)社會(huì)中，一部分人分離出來(lái)，專門從事藝術(shù)活動(dòng)，其他人則從事物質(zhì)創(chuàng)造。這種劃分長(zhǎng)期以來(lái)占據(jù)了人們的頭腦，被視為天經(jīng)地義的準(zhǔn)則，但這種劃分割裂了生活和藝術(shù)的聯(lián)系。

現(xiàn)代社會(huì)應(yīng)當(dāng)是更完善、更高級(jí)的社會(huì)。現(xiàn)代社會(huì)的人也應(yīng)該是精神和物質(zhì)結(jié)合的完善的人。生活本身就可以是藝術(shù)。這種“藝術(shù)就是生活本身”的觀念在20世紀(jì)下半葉的西方藝術(shù)中追隨者眾多。他們認(rèn)為，生活是生命過(guò)程的體現(xiàn)，生命過(guò)程就是不斷追求，不斷滿足，再不斷追求，以求新的滿足的過(guò)程。在這種不斷創(chuàng)造、不斷超越的過(guò)程中，人們體會(huì)著種種微妙感受，這才是生活的終極目標(biāo)。而藝術(shù)的本質(zhì)同樣是對(duì)生活中前所未有的事物進(jìn)行創(chuàng)造和發(fā)現(xiàn)，藝術(shù)不應(yīng)當(dāng)是對(duì)現(xiàn)有的美的事物的模仿。既然生活與藝術(shù)的本質(zhì)都在于不斷地創(chuàng)造和發(fā)現(xiàn)，那么如果人們以審美的態(tài)度對(duì)待生活，從中創(chuàng)造和發(fā)現(xiàn)前所未有的事物，生活本身其實(shí)也就成為了藝術(shù)。于是，在這一觀念的指導(dǎo)下，有的藝術(shù)家開始從生活環(huán)境和工業(yè)產(chǎn)品中選取物品和素材，這就是波普藝術(shù)，波普藝術(shù)是對(duì)現(xiàn)代工業(yè)社會(huì)的肯定，對(duì)社會(huì)現(xiàn)實(shí)的重新關(guān)注，對(duì)現(xiàn)代生活的直接反映。它是藝術(shù)走向生活這一觀念的具體體現(xiàn)，也是抽象藝術(shù)之后最具影響力的藝術(shù)思潮。

[摘要]與傳統(tǒng)美術(shù)模仿再現(xiàn)的審美特征相比，現(xiàn)代美術(shù)的審美標(biāo)準(zhǔn)更加多元化。本文透過(guò)現(xiàn)代美術(shù)紛繁復(fù)雜的表象，從多方面論述了現(xiàn)代美術(shù)的特征，以期對(duì)讀者在鑒賞現(xiàn)代美術(shù)作品時(shí)能夠找到現(xiàn)代美術(shù)的規(guī)律，從而能夠理解、欣賞現(xiàn)代美術(shù)作品。

[關(guān)健詞]模仿再現(xiàn)主觀表現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)多樣化過(guò)程化生活化

參考文獻(xiàn)：

［1］尹少淳.美術(shù)及其教育.湖南美術(shù)出版社，2003，2.

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篇7

企業(yè)發(fā)展過(guò)程中之所以充滿矛盾，一是由于企業(yè)組織本身的地位和特點(diǎn)包含了各種矛盾的成分在內(nèi)；二是由于企業(yè)內(nèi)外均存在變化著的、打破現(xiàn)有平衡的力量。矛盾沖突是企業(yè)發(fā)展過(guò)程的常態(tài)。

（一）企業(yè)組織本身的矛盾因素

企業(yè)組織作為一個(gè)系統(tǒng)，一方面要集合個(gè)人的力量，形成有目的的有機(jī)整體；另一方面要適應(yīng)環(huán)境，謀求自身的發(fā)展，這種特殊的性質(zhì)和位置，決定了它不可避免地處在各種矛盾的焦點(diǎn)。企業(yè)面臨的基本矛盾主要表現(xiàn)在以下方面。

1.環(huán)境要求與組織內(nèi)部要求之間的矛盾。從變動(dòng)著的市場(chǎng)環(huán)境看革新、競(jìng)爭(zhēng)、多樣化、靈活是基本要求。然而，從企業(yè)組織內(nèi)部作為一個(gè)長(zhǎng)期的協(xié)作團(tuán)體的性質(zhì)分析，又要求安全、穩(wěn)定、連續(xù)、協(xié)調(diào)。革新與穩(wěn)定之間、靈活與連續(xù)之間、競(jìng)爭(zhēng)與安全之間、多樣化與協(xié)調(diào)之間，不同程度地存在著矛盾。

2.組織目標(biāo)與個(gè)人目標(biāo)之間的矛盾。企業(yè)組織作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)組織，有其共同的目標(biāo)。共同目標(biāo)是根據(jù)環(huán)境提供的可能、企業(yè)生存發(fā)展的需要和自身的能力確定的，不以個(gè)人的目標(biāo)為轉(zhuǎn)移。但是，參與組織協(xié)作的個(gè)人又都有其個(gè)人目標(biāo)的追求，個(gè)人的目標(biāo)和追求如果得不到滿足，其積極性會(huì)受到影響，甚至退出企業(yè)組織。如何在組織目標(biāo)和個(gè)人目標(biāo)之間取得平衡，也是一個(gè)難題。

3.科學(xué)、理性與人性之間的矛盾。一方面，企業(yè)組織作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)組織，要獲得經(jīng)濟(jì)利益，要生存發(fā)展，就要講究科學(xué)，依靠理性，提高效率，要盡可能采用科學(xué)技術(shù)手段和方法，嚴(yán)格各項(xiàng)操作規(guī)程和管理制度，按科學(xué)規(guī)律辦事；另一方面，人是一種社會(huì)的、心理的、情感的存在，不是一架理性的機(jī)器。其間的矛盾是組織本身就有的。

（二）環(huán)境變化與企業(yè)發(fā)展

企業(yè)與環(huán)境之間的均衡，是通過(guò)適當(dāng)?shù)哪繕?biāo)和戰(zhàn)略實(shí)現(xiàn)的，而且環(huán)境不是一成不變的，時(shí)刻處在變動(dòng)之中。環(huán)境因素的變化會(huì)打破企業(yè)原來(lái)形成的均衡狀態(tài)，使企業(yè)面臨一種新的局面。其中，競(jìng)爭(zhēng)、技術(shù)和需求的變化是最主要的因素。例如電子技術(shù)進(jìn)步給辦公用品市場(chǎng)帶來(lái)的變化和居民收入水平提高、消費(fèi)方式變化給零售商業(yè)業(yè)態(tài)帶來(lái)的變革，都屬于這種情況。企業(yè)發(fā)展是帶來(lái)問(wèn)題的一個(gè)重要原因，主要表現(xiàn)在以下方面。

1.企業(yè)發(fā)展帶來(lái)企業(yè)與環(huán)境均衡的破壞。具體情況眾多，例如，原有市場(chǎng)領(lǐng)域由于企業(yè)成功經(jīng)營(yíng)而趨于飽和；過(guò)去只有一部分人消費(fèi)得起的產(chǎn)品，由于企業(yè)大幅度降低成本而成為一般消費(fèi)品。這些情況都使得企業(yè)原來(lái)制定的戰(zhàn)略不再有意義。類似這樣的問(wèn)題就是由發(fā)展所帶來(lái)的新的不平衡。

2.企業(yè)發(fā)展帶來(lái)企業(yè)內(nèi)部均衡的破壞。由于企業(yè)的成功和發(fā)展，規(guī)模擴(kuò)大或者分支機(jī)構(gòu)增加，原來(lái)適宜、穩(wěn)定的管理體系和操作變得不適應(yīng)，需要作出調(diào)整和修正。例如，隨著企業(yè)發(fā)展，分支機(jī)構(gòu)增加，組織結(jié)構(gòu)或股份需要調(diào)整上層決策機(jī)構(gòu)的情況，都屬于這一范圍。

3.企業(yè)發(fā)展過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生弊病。除了兩個(gè)大的方面外，在企業(yè)發(fā)展過(guò)程中，會(huì)滋生一些與成功和發(fā)展相伴隨的弊病，如機(jī)構(gòu)官僚化、辦事拖拉、文牘主義、自滿、大意等。這些弊病會(huì)降低企業(yè)的效率，失去原有的生機(jī)和活力，失去在環(huán)境變化方面迅速作出反應(yīng)的能力，成為企業(yè)發(fā)展的嚴(yán)重障礙。

企業(yè)發(fā)展慣性探析

企業(yè)發(fā)展過(guò)程還是一種打破常規(guī)、與各種保守力量斗爭(zhēng)、克服慣性的過(guò)程。不論是為了適應(yīng)環(huán)境，還是為了解決發(fā)展帶來(lái)的問(wèn)題，企業(yè)都需要在新情況下謀求新的平衡，因此，必要的新陳代謝、吐故納新就是發(fā)展過(guò)程經(jīng)營(yíng)管理的基本內(nèi)容之一。換言之，為了適應(yīng)變化了的情況，新思維、新技術(shù)、新戰(zhàn)略、新市場(chǎng)、新人事等許多方面，都是企業(yè)需要探索的。探索新的東西往往同時(shí)意味著要拋棄一些舊的東西，要開創(chuàng)性地嘗試解決新的問(wèn)題。然而，探索和開創(chuàng)會(huì)遇到來(lái)自慣性的阻礙。工作程序也好，溝通過(guò)程也好，思維方式也好，人們往往習(xí)慣于采用原已熟悉了的或習(xí)慣了的方式方法，排斥生疏的、不熟悉的東西。但是如果不能從舊的體系方法當(dāng)中解脫出來(lái)，就不可能產(chǎn)生或形成解決問(wèn)題的辦法，無(wú)法適應(yīng)變化了的情況。因此，企業(yè)發(fā)展過(guò)程還必須解決與慣性之間的矛盾。

企業(yè)發(fā)展中的慣性，從大的方面劃分，可分為體系慣性和個(gè)人慣性。體系慣性是在企業(yè)運(yùn)行過(guò)程中整體意義上形成的固定、僵化的體系和程序。個(gè)人慣性指?jìng)€(gè)人在長(zhǎng)期組織生活中形成的固定的觀念、準(zhǔn)則和思維方法、工作習(xí)慣等。

（一）體系慣性

1.業(yè)務(wù)活動(dòng)層面。企業(yè)在以往的探索、嘗試過(guò)程中，形成了一套相對(duì)固定、成熟的操作規(guī)程，各部分、各環(huán)節(jié)之間，有了密切協(xié)調(diào)的配合關(guān)系，已形成了一套成熟的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。這種情況對(duì)于原有條件而言，是一種最有效的辦法，但同時(shí)有不易革除的弊病。改變其中一個(gè)部分、一個(gè)環(huán)節(jié)同改變整個(gè)過(guò)程一樣，都是非常困難的。

2.管理體系層面。如組織結(jié)構(gòu)體系、計(jì)劃與控制體系、制度體系，建立起來(lái)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間穩(wěn)定下來(lái)以后，都有不易改變、自身維持原習(xí)慣做法的傾向，因而都有在面臨新情況時(shí)不易調(diào)整的一面。

（二）個(gè)人習(xí)慣

個(gè)人習(xí)慣也有兩個(gè)基本方面。一個(gè)是思維方面的，一個(gè)是情感方面的。一個(gè)人思維方式越是固定成熟，越是不能發(fā)現(xiàn)與其價(jià)值觀念不一致的新問(wèn)題，對(duì)變化的反應(yīng)越是遲滯、麻木。思維方式僵化的人不易發(fā)現(xiàn)和接受新事物，對(duì)變革持消極抵抗態(tài)度。情感方面的慣性主要體現(xiàn)在人際關(guān)系方面。一部分人長(zhǎng)期在一個(gè)團(tuán)體中工作，會(huì)在相互之間的感情、作風(fēng)、習(xí)慣等方面形成一定的一致性和適應(yīng)性，這種狀態(tài)包含許多非理性的成分在內(nèi)。當(dāng)新事物與這部分人情感方面的習(xí)慣不吻合時(shí)，就會(huì)遇到強(qiáng)有力的抵抗。

上述兩個(gè)方面的慣性，在某種意義上是一種有益的狀態(tài)。它是在企業(yè)發(fā)展過(guò)程中為了提高效率，減少不必要的摩擦和沖突，有意無(wú)意地形成的消除或緩解矛盾的狀態(tài)。這種慣性在一定程度以內(nèi)是有益的，它有利于提高效率、降低內(nèi)耗，但超過(guò)了必要的限度，就會(huì)成為發(fā)展變化的阻力。因?yàn)樗嗣?，使企業(yè)處于某種穩(wěn)定不變的狀態(tài)，缺少發(fā)展所需的創(chuàng)造性，缺少比較、競(jìng)爭(zhēng)和刺激，缺少活力，不利于發(fā)展。因此，企業(yè)在發(fā)展的過(guò)程中應(yīng)更好地把握這兩個(gè)方面慣性的度，以利于企業(yè)發(fā)展的可持續(xù)性。

企業(yè)發(fā)展中的模式轉(zhuǎn)換策略

從我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的經(jīng)驗(yàn)和國(guó)外成功企業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分析，企業(yè)在發(fā)展的過(guò)程中要走可持續(xù)發(fā)展的道路，必須成功地進(jìn)行模式轉(zhuǎn)換，即企業(yè)中的一部分率先變革，隨后引起一系列連鎖反應(yīng)，最終導(dǎo)致整個(gè)模式轉(zhuǎn)換。模式轉(zhuǎn)換包含了企業(yè)組織在技術(shù)、市場(chǎng)、制度、管理方式等幾乎所有的主要層面，對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的企業(yè)來(lái)說(shuō)，最主要和最常見的是有關(guān)市場(chǎng)戰(zhàn)略、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)方面。企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)中的成熟化與革新，更具有一般性。

所謂成熟，也可稱為飽和，即企業(yè)在目標(biāo)市場(chǎng)領(lǐng)域內(nèi)達(dá)到了較高的市場(chǎng)占有率，主要項(xiàng)目失去發(fā)展能力，需要考慮重新調(diào)整主營(yíng)方向或經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的狀況。重新調(diào)整的過(guò)程，就是革新的過(guò)程，由成熟而革新，是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的基本形態(tài)。由成熟而革新，一般有兩個(gè)方向。一個(gè)方向是開發(fā)新領(lǐng)域、新行業(yè)，轉(zhuǎn)換主營(yíng)結(jié)構(gòu)；另一個(gè)方向是通過(guò)更新?lián)Q代在原市場(chǎng)范圍內(nèi)開拓發(fā)展道路。這兩個(gè)方向之間并不互相排斥，企業(yè)可選擇其一，也可雙管齊下，全面開拓。無(wú)論選擇什么方向，革新都要經(jīng)歷模式轉(zhuǎn)換過(guò)程。立足于原領(lǐng)域，原主營(yíng)產(chǎn)品形成的經(jīng)營(yíng)體制、管理體系和思維方式、觀念、視野，都需要根據(jù)新選擇的發(fā)展戰(zhàn)略經(jīng)歷一個(gè)變革和轉(zhuǎn)換的過(guò)程。沒(méi)有模式轉(zhuǎn)換過(guò)程，革新是不可能實(shí)現(xiàn)的。

由此可見，企業(yè)的模式轉(zhuǎn)換過(guò)程是企業(yè)走可持續(xù)發(fā)展道路中的一種戰(zhàn)略決策過(guò)程，同時(shí)也是一種在新形勢(shì)下采取何種經(jīng)營(yíng)思想，如何安排經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)方面，如何理順內(nèi)部經(jīng)營(yíng)機(jī)制，以戰(zhàn)略目標(biāo)為核心把企業(yè)各方面組織成為一個(gè)特定結(jié)構(gòu)、目標(biāo)和功能的系統(tǒng)過(guò)程，即新的發(fā)展模式過(guò)程。

企業(yè)發(fā)展中實(shí)現(xiàn)均衡的管理策略

從前述分析之中可以看出，穩(wěn)定不變不是企業(yè)發(fā)展的理想狀態(tài)，對(duì)矛盾、差異、對(duì)立不加調(diào)整，順其自然，也不是理想狀態(tài)。企業(yè)發(fā)展既需要穩(wěn)定，也需要變革；既不能沒(méi)有矛盾，也不能任矛盾發(fā)展。因此，管理者不能用一套固定的、不變的體系和方法對(duì)待企業(yè)發(fā)展，而是要在各種極端之間找到某種均衡，要隨情況的不同采用不同的手段和方法，在動(dòng)態(tài)中協(xié)調(diào)企業(yè)內(nèi)外部各方面關(guān)系，把握某種“中庸之道”。

（一）權(quán)變思想

管理上的權(quán)變觀點(diǎn)認(rèn)為，不存在一套任何時(shí)候、任何條件下都適用的管理體系和管理方法，管理過(guò)程中一切都處于變化之中。環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、技術(shù)、社會(huì)環(huán)境、企業(yè)內(nèi)部各種因素和力量都處在變動(dòng)之中，不可能找到一劑解決一切管理問(wèn)題的“靈丹妙藥”。當(dāng)然，管理也不是沒(méi)有基本的原理和手段，可以對(duì)每一種情況找到一種特殊的方法。在一般的管理原理、體系和具體情況下的特殊方法之間，存在著一系列可供管理者選擇的體系方法。權(quán)變觀點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的是在變動(dòng)的情況下尋求合理的方法，它所強(qiáng)調(diào)的基本點(diǎn)，一是變化，即一切要從變化了的情況出發(fā)，用發(fā)展變化的眼光看待和把握問(wèn)題，條件變了，管理的體系方法也要相應(yīng)調(diào)整；二是管理體系和方法的靈活運(yùn)用，即根據(jù)系統(tǒng)論的基本原理，學(xué)會(huì)靈活巧妙地根據(jù)變化了的情況選擇適當(dāng)?shù)墓芾矸椒?，既講原則性又講靈活性，既講“經(jīng)”也講“權(quán)”。原則性與靈活性相結(jié)合，“經(jīng)”與“權(quán)”相結(jié)合，就是權(quán)變管理思想的要旨。

（二）中庸之道

矛盾與發(fā)展過(guò)程管理的一個(gè)基本精神是講究中庸之道，因?yàn)樵诿芘c發(fā)展過(guò)程中碰到的問(wèn)題很多時(shí)候是左右為難，每種做法各有利弊，偏于哪一個(gè)方面都不適宜，必須尋求某種矛盾中的平衡和動(dòng)態(tài)中的平衡，利用矛盾和不平衡謀求企業(yè)發(fā)展。所謂中庸之道，既不是不偏不依，也不是調(diào)和、妥協(xié)，而是能動(dòng)地利用矛盾和沖突，調(diào)動(dòng)兩方面的力量，在更高水平上實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。

現(xiàn)代企業(yè)在發(fā)展過(guò)程中應(yīng)堅(jiān)持發(fā)展的觀點(diǎn)、矛盾的觀點(diǎn)，運(yùn)用權(quán)變的管理思想，把握中庸之道的方法，努力探尋一條可持續(xù)發(fā)展之路。

參考文獻(xiàn)：

1.李寶山.管理經(jīng)濟(jì)學(xué)[M].北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2002

篇8

【關(guān)鍵詞】省際邊緣區(qū)；現(xiàn)代物流業(yè)；淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)

中央已明確提出要“統(tǒng)籌區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展”，省際交界地帶是區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的重點(diǎn)區(qū)域。邊緣地區(qū)是指一個(gè)中心而言，兩個(gè)以上的省的邊緣地區(qū)便構(gòu)成了省際邊界地區(qū)。我國(guó)省級(jí)行政區(qū)陸路邊界線共66條，總長(zhǎng)5.2萬(wàn)km，分布了849個(gè)縣級(jí)行政區(qū)占全國(guó)縣市總數(shù)的39%。我國(guó)有名的省際邊緣地區(qū)有湘贛、閩浙贛、鄂豫皖、湘鄂川黔、晉冀魯豫、蘇魯豫皖、晉察冀、陜甘寧、川陜甘等。大部分省際邊緣地區(qū)仍處在不發(fā)達(dá)或貧困狀態(tài)，其經(jīng)濟(jì)水平和發(fā)展速度遠(yuǎn)低于全國(guó)平均水平。因此，從我國(guó)的現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題出發(fā)，深入剖析省際邊緣區(qū)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的基本特征具有較重要的意義。

一、省際邊緣區(qū)的基本特征

（一）區(qū)位的邊緣性與經(jīng)濟(jì)的欠發(fā)達(dá)性

省際邊緣區(qū)位于省區(qū)交界區(qū)位，在空間上遠(yuǎn)離本省會(huì)等中心城市，表現(xiàn)出區(qū)位的邊緣性。以淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)為例：除了山東省濟(jì)寧離省會(huì)濟(jì)南（186km）稍近一些之外，其它地區(qū)與本省的省會(huì)城市都在300km左右。如徐州距離南京360km左右；商丘市距鄭州市230km，日照、臨沂、菏澤距濟(jì)南市分別為359km、278km、298km，淮北市距合肥市達(dá)318km，連云港市距南京市達(dá)315km。由于處于遠(yuǎn)離所屬行政區(qū)域中心城市的邊遠(yuǎn)地帶，難以得到中心城市有效的輻射和帶動(dòng)，導(dǎo)致邊緣區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展難以形成整體優(yōu)勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)力，使省際邊緣地區(qū)在全國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)分工中處于不利地位，引起邊緣區(qū)域的人才、技術(shù)、資金等生產(chǎn)要素的外流，從而表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)的欠發(fā)達(dá)性。

（二）比較豐富的自然資源

獨(dú)特的自然地理?xiàng)l件使邊界地區(qū)資源稟賦十分豐富。省際邊緣區(qū)不僅具有豐富的煤炭等礦物資源，而且有些地區(qū)具有獨(dú)特的農(nóng)業(yè)資源，產(chǎn)有優(yōu)質(zhì)的經(jīng)濟(jì)作物，并且數(shù)量上占全國(guó)很大比重，相當(dāng)數(shù)量的能源及礦產(chǎn)資源分布在邊界地區(qū)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，省際邊界地區(qū)煤炭?jī)?chǔ)量至少有3000億噸，占全國(guó)煤炭資源總儲(chǔ)量的40%以上。盡管大部分邊界地區(qū)擁有豐富的自然資源，但是由于地處邊遠(yuǎn)，信息不靈，交通閉塞，運(yùn)輸困難，再加上地域經(jīng)濟(jì)組織上的分割，邊界地區(qū)始終未能變資源優(yōu)勢(shì)為經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，農(nóng)副產(chǎn)品商品率不高。

（三）區(qū)域經(jīng)濟(jì)行政分割現(xiàn)象明顯

在行政區(qū)交界地帶，由于不同的開發(fā)主體利益不同，更重要的是各自為政，嚴(yán)重影響了資源的優(yōu)化組合和區(qū)域整體效益的發(fā)揮。有些省區(qū)之間資源互補(bǔ)性很好，但是由于行政界線的分割，使產(chǎn)業(yè)聚集與擴(kuò)散受阻。如長(zhǎng)江三角洲地區(qū)屬于我國(guó)經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)地區(qū)，但內(nèi)部卻形成明顯的經(jīng)濟(jì)梯度。這種經(jīng)濟(jì)梯度有利于中心城市的產(chǎn)業(yè)集聚和擴(kuò)散，有利于區(qū)域內(nèi)資源的合理配置。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略上，上海與江浙兩省多是從自身的利益來(lái)確定其發(fā)展戰(zhàn)略。受行政區(qū)劃體制的約束，蘇滬浙三省市之間以及其內(nèi)部之間的產(chǎn)業(yè)傳遞十分困難。

（四）沒(méi)有形成有較大規(guī)模和較強(qiáng)實(shí)力的城市群

由于大部分省際邊緣區(qū)遠(yuǎn)離本省的經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢，經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱。以傳統(tǒng)的低效益農(nóng)業(yè)為主，工業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一并且現(xiàn)代化程度低，商業(yè)很不發(fā)達(dá)。由于人均國(guó)民生產(chǎn)總值過(guò)低，經(jīng)濟(jì)效率比較低下，因此沒(méi)有形成一個(gè)有較大規(guī)模的、有較強(qiáng)實(shí)力的城市群。

（五）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)趨同與工業(yè)缺乏特色

省際邊緣地區(qū)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)趨同，工業(yè)缺乏各自的特色和優(yōu)勢(shì)，從而影響整體功能的發(fā)揮。以淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)為例，主要是煤炭工業(yè)為主，如徐州為機(jī)械、食品、電子、化工；連云港為電子、化工、醫(yī)藥；產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)雷同，沒(méi)有特色。上級(jí)政府和發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體多不愿在這里投入資金和人才，使本來(lái)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)低級(jí)、經(jīng)濟(jì)效益低下的邊緣地帶，與發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的差距拉得越來(lái)越大了。

二、省際邊緣區(qū)現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展

（一）區(qū)位的邊緣性提供廣闊的大市場(chǎng)

省級(jí)邊緣地區(qū)的地緣優(yōu)勢(shì)為建立快捷、通暢、高效的區(qū)域運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了可能。省際毗鄰地區(qū)地域相鄰、資源共生、線路相連，構(gòu)成了空間上統(tǒng)一的大市場(chǎng)。以淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)為例，徐州歷史上就是大的貨物集散中心。多層次、大運(yùn)量的交通網(wǎng)絡(luò)以及功能集中、轉(zhuǎn)換便捷的綜合通體系對(duì)徐州市發(fā)展現(xiàn)代物流業(yè)有著重大的意義。大流量、綜合性的交通是發(fā)展現(xiàn)代物流業(yè)的關(guān)鍵因素之一。交通樞紐地位是中心城市有效組織物流和商流，成為貿(mào)易中心和組織中心的保證。徐州是在區(qū)域空間聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)中處于最佳區(qū)位的城市，在省會(huì)城市的有效輻射范圍內(nèi)，與南京間有寧徐高速公路相連，交通及通訊十分便利。同時(shí)徐州與區(qū)域其他城市有方便的交通通訊聯(lián)系，處于區(qū)域交通網(wǎng)的中心位置。

（二）現(xiàn)行的行政體制制約物流發(fā)展的規(guī)模

邊緣地區(qū)往往為兩個(gè)或以上的省級(jí)行政區(qū)所分轄，如晉冀魯豫邊區(qū)，蘇魯豫皖邊區(qū)等為四個(gè)獨(dú)立行政區(qū)域分轄。從省內(nèi)來(lái)說(shuō)，它們都是每個(gè)省的邊緣區(qū)，由于經(jīng)濟(jì)和政治體制造成的地區(qū)分割，阻斷了相鄰各地的社會(huì)聯(lián)系和經(jīng)濟(jì)聯(lián)系，人為地為邊界地區(qū)的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系與發(fā)展制造了許多障礙，從而使省際邊緣地區(qū)一直處于各省區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的邊緣。我國(guó)的各省區(qū)經(jīng)濟(jì)大多自成體系，表現(xiàn)為“大而全”、“小而全”的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特征，阻礙了資金、勞動(dòng)力、技術(shù)、物資等生產(chǎn)要素的空間流動(dòng)。由于受到行政區(qū)的分割，要素市場(chǎng)與產(chǎn)品市場(chǎng)受到地方保護(hù)主義干涉，致使要素與產(chǎn)品不能按照市場(chǎng)規(guī)律自由流動(dòng)，阻礙了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（三）資源型的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)決定物流產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一

省際邊緣區(qū)的自然資源比較豐富。以淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)為例，煤炭探明儲(chǔ)量占華東地區(qū)的88%以上。由于資金基礎(chǔ)薄弱、技術(shù)水平落后、基礎(chǔ)設(shè)施不夠完善，依靠資源建立起來(lái)的資源型工業(yè)體系，其經(jīng)濟(jì)發(fā)展高度依賴資源，該區(qū)域的工業(yè)生產(chǎn)力水平低，技術(shù)水平較為落后，許多工業(yè)都屬于勞動(dòng)密集型工業(yè)或資源形式工業(yè)，有的只是進(jìn)行資源開采，有的雖有依賴資源而進(jìn)行生產(chǎn)加工的產(chǎn)業(yè)，大多也產(chǎn)品單一，品種極少。這樣就形成了資源型城市經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的單一性。這就決定了物流產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的單一性。這種煤炭資源輸出型的物流結(jié)構(gòu)，產(chǎn)品體積大，運(yùn)量大，但是關(guān)聯(lián)度較小，對(duì)其他產(chǎn)業(yè)的帶動(dòng)性較小。與蘇南等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)相比，其經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)多元化，產(chǎn)品豐富，產(chǎn)生了巨大的物流需求。

（四）具有較強(qiáng)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)

物流業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)，它的各項(xiàng)功能活動(dòng)貫穿于國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之中。省際邊緣地區(qū)往往經(jīng)濟(jì)落后，基礎(chǔ)設(shè)施不發(fā)達(dá)，與現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的要求差距較大。但是省際邊緣地區(qū)的區(qū)位優(yōu)勢(shì)比較明顯，區(qū)域內(nèi)的中心城市發(fā)展現(xiàn)代物流業(yè)，可以優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，形成增長(zhǎng)極，帶動(dòng)廣大的腹地發(fā)展經(jīng)濟(jì)，提升區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)力?，F(xiàn)代物流業(yè)是一個(gè)產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度高的產(chǎn)業(yè)，前后向聯(lián)系密切，是實(shí)現(xiàn)區(qū)域跨越式發(fā)展的路徑。通過(guò)整合資源型工業(yè)和城市發(fā)展的關(guān)系、建設(shè)城市基礎(chǔ)設(shè)施和生產(chǎn)要素市場(chǎng)、發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)、促進(jìn)富余勞動(dòng)力在產(chǎn)業(yè)和空間上向現(xiàn)代物流業(yè)轉(zhuǎn)移，發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟(jì)和空間集聚作用，打破區(qū)域發(fā)展不均衡，化解需求不足、區(qū)域經(jīng)濟(jì)低水平循環(huán)等矛盾，實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)良性發(fā)展的目的。

三、省際邊緣區(qū)現(xiàn)代物流業(yè)發(fā)展的建議

（一）建立跨省經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)

跨省經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)指在若干個(gè)相鄰省級(jí)行政區(qū)域的交界處，將一些自然條件、經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀、發(fā)展方向比較一致的但分屬不同行政區(qū)的地區(qū)劃分在一起，共同組成一個(gè)跨行政區(qū)域的經(jīng)濟(jì)區(qū)?？缡〗?jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)的建立可以彌補(bǔ)現(xiàn)有的行政區(qū)、經(jīng)濟(jì)區(qū)對(duì)于邊緣區(qū)重視不夠、影響難以到達(dá)的弱點(diǎn)，從而照顧到邊緣區(qū)的特殊情況，對(duì)已

有的行政區(qū)、經(jīng)濟(jì)區(qū)起到完善與補(bǔ)充的作用。行政區(qū)和以此為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)區(qū)的條塊區(qū)分造成了一些人為的障礙，而突破行政區(qū)界限的跨省經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)可以起到彌補(bǔ)的作用。其次，這些邊緣地區(qū)尤其需要中心城市的外力推動(dòng)，建立跨省經(jīng)濟(jì)區(qū)有利于形成多方位的對(duì)邊緣區(qū)的影響。再次，建立跨省經(jīng)濟(jì)區(qū)可以加強(qiáng)省際邊緣區(qū)之間的橫向經(jīng)濟(jì)聯(lián)系，集中力量整合資源，產(chǎn)生規(guī)模效應(yīng)，有利于形成區(qū)域內(nèi)較強(qiáng)的新的經(jīng)濟(jì)中心。

（二）建立統(tǒng)一市場(chǎng)體系

市場(chǎng)一體化就是通過(guò)消除市場(chǎng)壁壘，統(tǒng)一市場(chǎng)規(guī)則，健全市場(chǎng)體系，促進(jìn)商品流通，優(yōu)化生產(chǎn)要素配置，構(gòu)筑經(jīng)濟(jì)發(fā)展的市場(chǎng)環(huán)境。產(chǎn)業(yè)一體化就是通過(guò)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，突出產(chǎn)品特色，培育企業(yè)集團(tuán)，實(shí)現(xiàn)互補(bǔ)升級(jí)，構(gòu)筑淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)支柱。在進(jìn)行市場(chǎng)開發(fā)時(shí)，合作各方應(yīng)樹立統(tǒng)一的市場(chǎng)概念，而不是各自為政，搶奪市場(chǎng)，以營(yíng)造內(nèi)部協(xié)調(diào)發(fā)展、對(duì)外統(tǒng)一競(jìng)爭(zhēng)的良性循環(huán)的發(fā)展環(huán)境。統(tǒng)一市場(chǎng)體系的建立有利于區(qū)域間要素的自由流動(dòng)。

（三）強(qiáng)化建設(shè)物流中心城市

發(fā)展具有省際交界地緣優(yōu)勢(shì)的城市，強(qiáng)化邊界城市的商貿(mào)、物流集散功能和信息、資金、技術(shù)中轉(zhuǎn)平臺(tái)的功能，逐漸形成以現(xiàn)代制造業(yè)為主導(dǎo)、新興服務(wù)業(yè)全面發(fā)展的全國(guó)性樞紐城市。以淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)為例，選擇徐州作為區(qū)域開發(fā)的現(xiàn)代物流中心城市加快發(fā)展。擁有蘇魯豫皖四省交界的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)，多年來(lái)一直發(fā)揮著物流集散的區(qū)位功能。徐州市要作為區(qū)域性物流中心城市，確立商貿(mào)物流中心地位，建成區(qū)域性大城市；連云港、日照作為淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)的沿海港口城市，近年來(lái)發(fā)展較快，可作為區(qū)域開發(fā)的二級(jí)城市，進(jìn)一步發(fā)揮其區(qū)位優(yōu)勢(shì)，成為淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)技術(shù)、資金、信息、人才交流的樞紐，對(duì)外開放的平臺(tái)；連云港開放較早，發(fā)展?jié)摿薮螅S著新亞歐大陸橋的建成，連云港市成為中西部地區(qū)的入海口，確立其在淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)的現(xiàn)代物流樞紐地位，建設(shè)成為具有示范和帶動(dòng)作用輻射全國(guó)較大城市。

（四）確立徐州市的區(qū)域性物流中心地位

淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)位于蘇魯豫皖接壤地區(qū)，由東起連云港，西到開封，南起蚌埠，北至泰安的四省20個(gè)地市組成。長(zhǎng)期以來(lái)，區(qū)域內(nèi)相同的氣候、資源，相近的歷史進(jìn)程、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)水平、長(zhǎng)期的經(jīng)濟(jì)交流和聯(lián)系所形成的區(qū)域市場(chǎng)等條件，形成了一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的較為完整的地域空間。經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一般規(guī)律告訴我們，區(qū)域要協(xié)調(diào)發(fā)展，客觀上要求有多個(gè)增長(zhǎng)極，也就是若干個(gè)經(jīng)濟(jì)板塊，特別是要求有帶動(dòng)區(qū)域發(fā)展全局的中心，往往就是一個(gè)特大中心城市。徐州地處長(zhǎng)三角和環(huán)渤海這中國(guó)兩大增長(zhǎng)極的中間位置，還是一個(gè)重要的交通樞紐，既是“五省通衢”之市，又是萬(wàn)商云集之地。從戰(zhàn)略支點(diǎn)必須具有交通樞紐、產(chǎn)業(yè)牽引、要素集散、服務(wù)中心、管理中心和創(chuàng)新中心的功能來(lái)看，徐州地理位置居中，承東啟西、接南轉(zhuǎn)北，具有傳導(dǎo)和中繼作用，理應(yīng)成為促進(jìn)淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)崛起的戰(zhàn)略支點(diǎn)城市。

四、結(jié)論與展望

我國(guó)尚處于體制轉(zhuǎn)軌、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，在現(xiàn)行體制下，位于省際邊緣區(qū)的徐州政府的規(guī)劃只能起作用于自己行政區(qū)劃內(nèi)，立足于本市對(duì)物流業(yè)的發(fā)展提出一些設(shè)想可能過(guò)于理想化，某些方面與物流服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系區(qū)域化擴(kuò)展的要求不相適應(yīng)，存在著來(lái)自體制矛盾的思路差異。同在淮海經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)的濟(jì)寧、臨沂市會(huì)各自立足本市，提出打造物流區(qū)域中心或區(qū)域物流樞紐城市的設(shè)想。由于行政壁壘的作用，出現(xiàn)過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，阻礙區(qū)域物流系統(tǒng)整體功能的形成。這方面矛盾的解決，只有推動(dòng)圍繞建設(shè)區(qū)域物流服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系的共同目標(biāo)，聯(lián)動(dòng)突破體制障礙，各自跳出行政塊塊，按照各自比較優(yōu)勢(shì)進(jìn)行功能分工，實(shí)現(xiàn)區(qū)域物流網(wǎng)絡(luò)的各個(gè)樞紐、各個(gè)結(jié)點(diǎn)以至各個(gè)物流企業(yè)相互之間都能在協(xié)調(diào)配合下和諧運(yùn)行。

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