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緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇風(fēng)險評估分析方法，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
關(guān)鍵詞:網(wǎng)絡(luò)安全 風(fēng)險評估 方法
1網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險概述
1.1網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險
網(wǎng)絡(luò)最大的特點便是自身的靈活性高、便利性強,其能夠為廣大網(wǎng)絡(luò)用戶提供傳輸以及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等功能,網(wǎng)絡(luò)安全主要包括無線網(wǎng)絡(luò)安全和有線網(wǎng)絡(luò)安全。從無線網(wǎng)絡(luò)安全方面來看,無線網(wǎng)絡(luò)安全主要是保證使用者進行網(wǎng)絡(luò)通話以及信息傳遞的安全性和保密性,其能否保證使用者的通話不被竊聽以及文件傳輸?shù)陌踩珕栴}都是當(dāng)前研究的重要課題,由于無線網(wǎng)絡(luò)在數(shù)據(jù)存儲和傳輸?shù)倪^程之中有著相當(dāng)嚴重的局限性,其在安全方面面臨著較大的風(fēng)險,如何對這些風(fēng)險進行預(yù)防直接關(guān)乎著使用者的切身利益。想要對無線網(wǎng)絡(luò)安全進行全面正確的評估,單純的定量分析法已經(jīng)不能夠滿足當(dāng)前的需求,因此,本文更推薦將層次分析法和逼近思想法進行雙重結(jié)合,進一步對一些不確定因素進行全面的評估,確保分析到每一個定量和變量,進一步計算出當(dāng)前無線網(wǎng)絡(luò)的安全風(fēng)險值。而對于有線網(wǎng)絡(luò),影響其安全風(fēng)險的因素相對較少,但是依然要對其進行全面分析,盡最大可能得到最準確的數(shù)值。
1.2網(wǎng)絡(luò)安全的目標
網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)最重要的核心目標便是安全。在網(wǎng)絡(luò)漏洞日益增多的今天,如何對網(wǎng)絡(luò)進行全方位無死角的漏洞安全排查便顯得尤為重要。在網(wǎng)絡(luò)安全檢測的各個方面均有著不同的要求,而借助這些各方面各個層次的安全目標最終匯集成為一個總的目標方案,而采取這種大目標和小目標的分層形式主要是為了確保網(wǎng)絡(luò)安全評估的工作效率,盡最大可能減少每個環(huán)節(jié)所帶來的網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險,從而保證網(wǎng)絡(luò)的合理安全運行。
1.3風(fēng)險評估指標
在本論文的分析過程之中,主要對風(fēng)險評估劃分了三個系統(tǒng)化的指標,即網(wǎng)絡(luò)層指標體系、網(wǎng)絡(luò)傳輸風(fēng)險指標體系以及物理安全風(fēng)險指標體系,在各個指標體系之中,又分別包含了若干個指標要素,最終形成了一個完整的風(fēng)險評估指標體系,進而避免了資源的不必要浪費,最終達到網(wǎng)絡(luò)安全的評估標準。
2網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估的方法
如何對網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險進行評估是當(dāng)前備受關(guān)注的研究課題之一。筆者結(jié)合了近幾年一些學(xué)者在學(xué)術(shù)期刊和論文上的意見進行了全面的分析,結(jié)合網(wǎng)絡(luò)動態(tài)風(fēng)險的特點以及難點問題,最終在確定風(fēng)險指標系統(tǒng)的基礎(chǔ)上總結(jié)出了以下幾種方法,最終能夠保證網(wǎng)絡(luò)信息安全。
2.1網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險分析
作為網(wǎng)絡(luò)安全第一個環(huán)節(jié)也是最為重要的一個環(huán)節(jié),網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險分析的成敗直接決定了網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估的成敗。對于網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險進行分析,不單單要涉及指標性因素,還有將許多不穩(wěn)定的因素考慮在內(nèi),全面的徹底的分析網(wǎng)絡(luò)安全問題發(fā)生的可能性。在進行分析的過程之中,要從宏觀和微觀兩個方面進行入手分手,最大程度的保證將內(nèi)外部因素全部考慮在內(nèi),對網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)有一個大致的判斷,并借此展開深層次的分析和研究。
2.2風(fēng)險評估
在網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估之中,可以說整個活動的核心便是風(fēng)險評估了。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險的突發(fā)性以及并發(fā)性相對其他風(fēng)險較高,這便進一步的體現(xiàn)了風(fēng)險評估工作的重要性。在進行風(fēng)險評估的過程之中,我們主要通過對風(fēng)險誘導(dǎo)因素進行定量和定性分析,在此分析的基礎(chǔ)上再加以運用逼近思想法進行全面的驗證,從而不斷的促進風(fēng)險評估工作的效率以及安全性。在進行風(fēng)險評估的過程之中,要充分結(jié)合當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)所處的環(huán)境進行分析,將工作思想放開,不能拘泥于理論知識,將實踐和理論相結(jié)合,最終完成整個風(fēng)險評估工作。
2.3安全風(fēng)險決策與監(jiān)測
在進行安全風(fēng)險決策的過程之中,對信息安全依法進行管理和監(jiān)測是保證網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險安全的前提。安全決策主要是根據(jù)系統(tǒng)實時所面對的具體狀況所進行的風(fēng)險方案決策,其具有臨時性和靈活性的特點。借助安全決策可以在一定程度上確保當(dāng)前的網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)的穩(wěn)定,從而最終保證風(fēng)險評估得以平穩(wěn)進行。而對于安全監(jiān)測,網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險評估的任何一個過程都離不開安全檢測的運行。網(wǎng)絡(luò)的不確定性直接決定了網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測的必要性,在系統(tǒng)更新?lián)Q代中,倘若由于一些新的風(fēng)險要素導(dǎo)致整個網(wǎng)絡(luò)的安全評估出現(xiàn)問題,那么之前的風(fēng)險分析和決策對于后面的管理便已經(jīng)毫無作用,這時候網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測所起到的一個作用就是實時判斷網(wǎng)絡(luò)安全是否產(chǎn)生突發(fā)狀況,倘若產(chǎn)生了突發(fā)狀況,相關(guān)決策部門能夠第一時間的進行策略調(diào)整。因此,網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測在整個工作之中起到一個至關(guān)重要的作用。
3結(jié)語
網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估是一個復(fù)雜且完整的系統(tǒng)工程,其本質(zhì)性質(zhì)決定了風(fēng)險評估的難度。在進行網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估的過程之中,要有層次的選擇合適的評估方法進行評估,確保風(fēng)險分析和評估工作的有序進行,同時又要保證安全決策和安全檢測的完整運行,與此同時,要保證所有的突發(fā)狀況都能夠及時的反映和對付,最終確保整個網(wǎng)絡(luò)安全的平穩(wěn)運行。
參考文獻
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隨著我國社會經(jīng)濟的發(fā)展，大眾對游樂設(shè)施的需求也日趨明顯，大型游樂設(shè)施這一滿足人們感官與心靈的娛樂工具，在最近幾年得以飛速發(fā)展，并體現(xiàn)出更高、更快、更大型的發(fā)展勢頭。這些游樂設(shè)施通常具有高空、高速以及大幅度擺動等特點，給予人們身體和心靈以強烈的刺激。然而在滿足大眾娛樂需求的同時，我們也應(yīng)該看到這些設(shè)備本身具有的安全隱患。
我國大型游樂設(shè)施概況及危險因素分析
a我國大型游樂設(shè)施概況
我國的大型游樂設(shè)施多是由鋼架結(jié)構(gòu)、機械運動部件、自動控制與電氣等設(shè)備結(jié)合在一起的機電設(shè)備，它的實質(zhì)就是利用加速度的梯級變化，給予游樂者身體感官刺激的機電平臺。
我國的游樂場所建設(shè)相比于國外起步較晚，20世紀八十年代初，我國才開始興建各類大型游樂場所，受益于改革開放帶來的經(jīng)濟快速發(fā)展，我國的游樂事業(yè)前進勢頭較猛。到21世紀初，我國游樂設(shè)施無論是在設(shè)計、制造水平上，還是產(chǎn)品質(zhì)量、安全性上，距世界先進水平已經(jīng)相差不遠了。根據(jù)2014年的統(tǒng)計數(shù)據(jù)可知，我國中型以上游樂場所已超過650家。
按照大眾游樂設(shè)施的結(jié)構(gòu)和運動特征，我國的游樂設(shè)施可以被分為十三個大類，包括了從單一型到綜合型、從室內(nèi)到室外、從地面到空中等等。根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)要求，這些游樂設(shè)施歸屬于我國相應(yīng)質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門監(jiān)管，國家質(zhì)檢總局根據(jù)這些設(shè)備的危險指數(shù)和相關(guān)行業(yè)標準，將這些游樂設(shè)施分為A、B、C三級。
我國大型游樂設(shè)施危險因素分析
a設(shè)備固有風(fēng)險
游樂設(shè)施的固有風(fēng)險指的是這些游樂設(shè)施在工廠設(shè)計制造過程中，未能滿足國家相關(guān)規(guī)范標準，并且在現(xiàn)場組裝、調(diào)試過程中因操作不規(guī)范而帶來的風(fēng)險。
b安全管理風(fēng)險
大型游樂設(shè)施安全管理風(fēng)險指的是，這些大型游樂設(shè)施在具體使用過程中，由于管理上的疏忽大意帶來的隱患，其具體表現(xiàn)在管理機構(gòu)混亂、沒有相應(yīng)的事故應(yīng)急措施和救援預(yù)案；缺乏相關(guān)安全技術(shù)備案、規(guī)范的管理制度、安全操作守則以及難以界定相關(guān)人員的責(zé)任等。
c運營過程風(fēng)險
大型游樂設(shè)施運營過程風(fēng)險指的是由于人員操作不規(guī)范，或者未及時地保養(yǎng)，以及沒有按時到相關(guān)部門進行檢驗，或者違規(guī)使用不合格設(shè)備所造成的風(fēng)險。
d作業(yè)人員風(fēng)險
大型游樂設(shè)施作業(yè)人員風(fēng)險指的是設(shè)備負責(zé)人或者操作人員在對這些設(shè)備進行管理或者操作的過程中麻痹大意，進而造成事故的風(fēng)險。
大型游樂設(shè)施設(shè)計風(fēng)險評估及控制技術(shù)
a大型游樂設(shè)施設(shè)計風(fēng)險評估方法
在實際生產(chǎn)過程中，我們可以將風(fēng)險評估方法分為兩大類：定量分析和定性分析，能夠應(yīng)用于游樂設(shè)施的風(fēng)險分析方法主要有以下幾種：模糊分析法、安全檢查表法、失效模式和后果分析法、預(yù)先危險性分析法等，我們一般采用的是定性分析與定量分析相互結(jié)合的方式來進行風(fēng)險評估。由于我國游樂設(shè)施建設(shè)起步較晚，相應(yīng)的風(fēng)險分析與評價方法的研究并不完善，因此國內(nèi)在進行風(fēng)險評價分析時，常常將模糊分析與層次分析交叉使用。林偉明等研究者在這方面的研究上取得了一定成果，即在層次分析和模糊分析的基礎(chǔ)上，建立了大型游樂設(shè)施的評價指標體系和評價層次等綜合評價模型，并在游樂園中的觀覽車上得以大規(guī)模使用。
b大型游樂設(shè)施設(shè)計風(fēng)險控制技術(shù)
有限元分析技術(shù)，高常青等研究者結(jié)合COSMO SWorks 的有限元分析技術(shù)，對海盜船上的安全杠組件的安全系數(shù)進行了量化，通過對其在運動過程中的極端應(yīng)力分布進行分析的方式，評估出其性能指數(shù)和安全指標，這有助于優(yōu)化該類游樂設(shè)施的安全性能。
虛擬樣機技術(shù)，在虛擬機方向做出較大貢獻的學(xué)者朱海榮等人，在建立較為精準的設(shè)備模型的前提下，通過動態(tài)模擬設(shè)備運行過程，并記錄其運動過程中的狀態(tài)參數(shù)，對各關(guān)鍵部件進行強度分析，在游樂設(shè)備的安全評價、事故分析再現(xiàn)以及驗證產(chǎn)品設(shè)計性能等方面發(fā)揮出作用。
在線檢測技術(shù)，在這一方面的研究者以王業(yè)等人為代表，他們結(jié)合MAPX、VB等技術(shù)，開發(fā)了一套基于GIS可視化的設(shè)施再現(xiàn)評估和監(jiān)測系統(tǒng)。系統(tǒng)具有人性化的操作界面，并且能在線實時采集、分析游樂設(shè)施的動態(tài)數(shù)據(jù)，得出游樂設(shè)施的安全裕度。
c遠程安全監(jiān)控預(yù)警技術(shù)
李果等學(xué)者在研究大型游樂設(shè)施故障和事故起因后，在現(xiàn)代智能測控技術(shù)和人工智能技術(shù)的基礎(chǔ)上，建立了基于 multi-agent 系統(tǒng)的大型游樂設(shè)施遠程安全監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)，通過多個Agent模塊協(xié)同工作，實現(xiàn)安全監(jiān)控和預(yù)警功能。
結(jié)語
本文針對我國在大型游樂設(shè)施安全評價方面的不足，在分析了我國大型游樂設(shè)施概況及危險因素的前提下，指出我國大型游樂設(shè)施風(fēng)險評估方法，并進一步探討了其風(fēng)險控制技術(shù)，為我國在未來大型游樂設(shè)施安全監(jiān)管和風(fēng)險控制方面提供了一種新的思路。
關(guān)鍵詞：風(fēng)險評估；威脅分析；信息安全
中圖分類號：TP309 文獻標識碼：A文章編號：1007-9599 (2011) 15-0000-01
Threat Analysis of Information Security Risk Assessment Methods Study
Huang Yue
(Naval Command College,Information Warfare Study Institute,Nanjing211800,China)
Abstract:A threat-based analysis of quantitative risk assessment methods,the use of multi-attribute decision theory,with examples,the security of information systems for quantitative risk analysis for the establishment of information systems security system to provide a scientific basis.
Keywords:Risk assessment;Threat analysis;Information security
隨著信息技術(shù)的迅速發(fā)展和廣泛應(yīng)用，信息安全問題已備受人們矚目，風(fēng)險評估是安全建設(shè)的出發(fā)點，在信息安全中占有舉足輕重的地位。信息安全風(fēng)險評估，是指依據(jù)國家有關(guān)信息安全技術(shù)標準，對信息系統(tǒng)及由其處理、傳輸和存儲的信息的保密性、完整性和可用性等安全屬性進行科學(xué)評價的過程[1]。信息安全風(fēng)險評估方法主要有定性評估和定量評估。定性評估主要依賴專家的知識和經(jīng)驗，主觀性較強，對評估者本身的要求很高；定量評估使用數(shù)學(xué)和統(tǒng)計學(xué)工具來描述風(fēng)險，采用合理的定量分析方法可以使評估結(jié)果更科學(xué)。本文提出一種基于威脅分析的多屬性定量風(fēng)險評估方法，建立以威脅為核心的風(fēng)險計算模型，通過威脅識別、威脅后果屬性計算及威脅指數(shù)計算等步驟對信息系統(tǒng)的安全風(fēng)險進行定量分析和評估。
一、風(fēng)險評估要素分析
信息系統(tǒng)安全風(fēng)險評估的基本要素包括資產(chǎn)、脆弱性和威脅，存在以下關(guān)系：a資產(chǎn)是信息系統(tǒng)中需要保護的對象，資產(chǎn)擁有價值。資產(chǎn)的價值越大則風(fēng)險越大b風(fēng)險是由威脅引起的，威脅越大則風(fēng)險越大c脆弱性使資產(chǎn)暴露，是未被滿足的安全需求，威脅通過利用脆弱性來危害資產(chǎn)，從而形成風(fēng)險，脆弱性越大則風(fēng)險越大[2]。
二、風(fēng)險評估模型
威脅是風(fēng)險評估模型關(guān)注的核心問題，威脅利用脆弱性對信息系統(tǒng)產(chǎn)生的危害稱為威脅后果。威脅發(fā)生的概率以及威脅后果的值是經(jīng)過量化的。風(fēng)險按式計算R=f（A，V，T）=f（I，L（V，T）），R風(fēng)險；A資產(chǎn)；V資產(chǎn)的脆弱性；T威脅；I威脅后果；L安全事件發(fā)生的可能性。風(fēng)險評估模型通過計算威脅利用脆弱性而發(fā)生安全事件的概率及其對信息系統(tǒng)造成損害的程度來度量安全風(fēng)險，從而確定安全風(fēng)險大小及決策控制。評估過程主要包括威脅識別、威脅后果屬性及威脅指數(shù)計算。（一）威脅識別。識別信息系統(tǒng)威脅主要有德爾菲法、故障樹分析法、層次分析法等[3]。通過德爾菲法，結(jié)合對系統(tǒng)歷史數(shù)據(jù)的分析，以及系統(tǒng)漏洞掃描等手段來確定信息系統(tǒng)中存在的威脅。其中，歷史數(shù)據(jù)分析包括對信息系統(tǒng)中資產(chǎn)遭受威脅攻擊的事件發(fā)生的概率等進行統(tǒng)計和計算。例如：近幾年來全球范圍內(nèi)的計算機犯罪，病毒泛濫，黑客入侵等幾大問題，使企業(yè)信息系統(tǒng)安全技術(shù)受到嚴重的威脅，企業(yè)對信息系統(tǒng)安全的依賴性達到了空前的程度，一旦遭到攻擊遭遇癱瘓，整個企業(yè)就會陷入危機。某企業(yè)信息系統(tǒng)，面臨的主要威脅有：1黑客蓄意攻擊：出于不同目的對企業(yè)網(wǎng)絡(luò)進行破壞與盜竊；網(wǎng)絡(luò)敲詐2病毒木馬破壞：病毒或木馬傳播復(fù)制迅猛3員工誤操作：安全配置不當(dāng)，安全意識薄弱4軟硬件技術(shù)缺陷：硬件軟件設(shè)計缺陷，網(wǎng)絡(luò)軟硬件等多數(shù)依靠進口5物理環(huán)境：斷電、靜電、電磁干擾、火災(zāi)等環(huán)境問題和自然災(zāi)害。（二）確定威脅后果屬性。在評估威脅對信息系統(tǒng)的危害程度時，要充分考慮不同后果屬性的權(quán)重，才能真正得到符合被評估對象實際情況的風(fēng)險評價結(jié)果。最終確定的風(fēng)險后果屬性類型可表示為X{xj|j=1，2，…m}：其中，xj為第j種后果屬性，權(quán)重W：{wj|j=1，2，…m}.列出企業(yè)信息系統(tǒng)的威脅后果屬性及權(quán)重：收入損失RL，生產(chǎn)力損失PL，信譽損害PR。權(quán)重為0.3，0.5，0.2。（三）確定后果屬性值。通過收集歷史上發(fā)生的有關(guān)該類威脅事件的資料數(shù)據(jù)為風(fēng)險評估提高可靠依據(jù)。最終確定威脅發(fā)生概率P：{pi|i=1，2，…n}及相應(yīng)后果屬性值集合V：{vij|i=1，2，…n；j=1，2，…m}，pi是第i種威脅ti的發(fā)生概率，vij為威脅ti在后果屬性xj上可能造成的影響值。由于多種后果屬性類型有不同的量綱，為度量方便，消除了不同量綱，得到后果影響的相對值V*：{vij*|i=1，2，…n；j=1，2，…m}，vij*表示威脅在后果屬性方面造成的相對后果影響值。Vij*=vij/max{vkj}本例中，最終確定的結(jié)果見表1。
表1：風(fēng)險概率與后果屬性值
編號 概率 后果屬性值
RL w=0.3 PL w=0.5 PR w=0.2
V1/萬元 V1* V2/h V2* V3/級 V3*
1 0.45 1000 1 4 0.4 5 1
2 0.35 1000 1 10 1 4 0.8
3 0.1 500 0.5 4 0.4 2 0.4
4 0.08 250 0.25 6 0.6 2 0.4
5 0.02 100 0.1 2 0.2 1 0.2
（四）計算威脅指數(shù)。使用威脅指數(shù)來表示風(fēng)險的大小和嚴重程度。對于威脅ti，定義相應(yīng)的威脅指數(shù)：TIi=pi*∑（wjvij），pi-威脅ti發(fā)生的概率，∑（wjvij）-威脅ti可能造成的總的后果影響，wj-后果屬性xj的權(quán)重，vij-威脅ti在后果屬性xj上可能造成的影響值。如前所述，安全風(fēng)險評價的主要目標是為了度量出各個威脅的相對嚴重程度，并對其進行排序，以利于進行安全決策。因此，為使評估結(jié)果更加清晰和便于比較，這里用相對威脅指數(shù)RTI來表示威脅的相對嚴重程度。歸一化，得到各威脅的相對指數(shù)。RTIi=（TIi/max{TIk}）*100經(jīng)計算，黑客蓄意攻擊93，病毒木馬破壞100，員工誤操作13，軟硬件缺陷11，物理環(huán)境1
三、結(jié)論及展望
結(jié)合企業(yè)信息系統(tǒng)實例，得出信息系統(tǒng)的相對威脅程度，使風(fēng)險評估更易量化，使評估結(jié)果更加科學(xué)和客觀。下一步工作是繼續(xù)完善該評估模型，設(shè)計實現(xiàn)基于該方法的信息系統(tǒng)風(fēng)險評估輔助系統(tǒng)，更好地促進信息系統(tǒng)安全管理的實施。
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（二）藥品問題廣告主要表現(xiàn)
在該段時間內(nèi)，三大網(wǎng)站中存在問題的4個藥品廣告中，均為一個廣告《打呼嚕――當(dāng)晚止鼾》在不同時段在不同的網(wǎng)站中投放。該廣告存在諸多問題。首先，該廣告含有不科學(xué)地表示功效的斷言和保證，在廣告中提到“當(dāng)晚止鼾，一個月呼吸順暢，二個月睡眠質(zhì)量提高，三個月告別打呼嚕”；電子生物『止鼾器治療打呼嚕，不手術(shù)、不吃藥，不用電，純物理療法，安全可靠，被譽為“綠色療法”；“安全無毒，對身體沒有任何影響；舒適耐用”等等。其次，利用他人名義、形象作證明?！八恕本唧w是指：醫(yī)藥科研、學(xué)術(shù)機構(gòu)，專家、醫(yī)生、患者或者用戶。在該廣告中，有利用具體的患者照片以及一些具體患者做廣告宣傳，“上海的劉芳32歲，是一個患者的妻子……江蘇的老人陳老板自述……”這些都是利用具體的患者或者用戶的名義做廣告宣傳。再次，含有“最新技術(shù)”、“最先進制法”等絕對化用語和表示。在該廣告中，多次提到“采用國際醫(yī)學(xué)界推崇的綠色物理療法”、“為國際第一個戴在手腕上的止鼾產(chǎn)品，美國原裝產(chǎn)品，暢銷歐美20年，2010年由北京盛大電子科技有限公司引進中國大陸”等等。
三、解決網(wǎng)絡(luò)廣告問題的對策
一般來說，只要是廣告，就要遵守《廣告法》，但有關(guān)在網(wǎng)絡(luò)媒體上廣告，《廣告法》中未提及。對于管理部門而言，出來規(guī)定網(wǎng)絡(luò)公司承接廣告業(yè)務(wù)必須對其經(jīng)營范圍進行變更登記外，如何界定網(wǎng)絡(luò)廣告經(jīng)營資格，檢測和打擊虛假違法廣告，取證違法事實，規(guī)范通過電子郵件發(fā)送的商業(yè)信息，對域外網(wǎng)絡(luò)廣告行使管轄權(quán)等一系列新的課題，都尚待探討。因此，針對以上網(wǎng)絡(luò)中的特殊商品廣告違法行為，筆者認為應(yīng)該采取以下對策：（1）網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營者，網(wǎng)絡(luò)廣告者要牢固樹立為人民服務(wù)、為社會主義事業(yè)服務(wù)的宣傳宗旨，加強行業(yè)自律和職業(yè)道德修養(yǎng)，在思想上筑起防范不良廣告的“大堤”。網(wǎng)絡(luò)廣告相關(guān)從業(yè)人員需要認真學(xué)習(xí)廣告法規(guī)，特別是特殊商品、服務(wù)廣告標準，對于違反廣告法規(guī)的廣告應(yīng)該予以拒絕，凈化傳播廣告的空間，給消費者提供一個良好的信息平臺。（2）對于違反廣告法規(guī)的廣告，在追尋廣告商責(zé)任的同時，應(yīng)對該網(wǎng)站實施一定的懲罰。網(wǎng)站特別是大型的有一定影響力的網(wǎng)站作為廣告的載體，有責(zé)任正規(guī)廣告，為消費者提供真實、準確的信息。對于違法廣告的網(wǎng)站，相關(guān)部門應(yīng)該追究其責(zé)任，并進行經(jīng)濟處罰。（3）普通消費者應(yīng)該了解基本的廣告法規(guī)內(nèi)容，從而判斷簡單的廣告信息真?zhèn)?，了解該廣告是否合法。普通消費者學(xué)習(xí)廣告法規(guī)，能夠提高他們的基本素質(zhì)，幫助消費者辨別廣告的真?zhèn)?，幫助選擇信息，從而保護自己的合法權(quán)利。
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關(guān)鍵詞 安防系統(tǒng)；風(fēng)險；效能；評估
中圖分類號：x924.3 文獻標識碼：a 文章編號：1671-7597（2014）04-0129-02
安全防范系統(tǒng)，即為了有效維護社會安全穩(wěn)定，通過人力、技術(shù)以及實體防范措施等相結(jié)合，分析探測、延遲、反應(yīng)功能要素，同時每一個要素密切結(jié)合、彼此依存，具有防范作用的一個系統(tǒng)，其屬于社會治安防控體系的有機內(nèi)容，其核心是技術(shù)防范，在各種安全事件以及違法犯罪活動的預(yù)防以及應(yīng)對方面，發(fā)揮著非常重要的作用。
然而，因現(xiàn)階段我國安防系統(tǒng)風(fēng)險與防護效能評估一味的關(guān)注經(jīng)驗與管理等方面，只是出于初級的定性時期，還沒有形成合理定量評估的技術(shù)與理論，無法為構(gòu)建系統(tǒng)全面的綜合防控體系提供堅實的保障。所以，探討構(gòu)建系統(tǒng)防護效能和風(fēng)險客觀評價體系，客觀、科學(xué)的度量安全防范系統(tǒng)的防護效能與風(fēng)險，已經(jīng)發(fā)展成為現(xiàn)階段我國的一個戰(zhàn)略問題。鑒于這個原因，筆者細致深入的探討了我國安全防范系統(tǒng)相關(guān)問題，指出其中存在的主要問題，以期為安全防范理論研究與實踐探討提供借鑒。
1 國內(nèi)安全防范系統(tǒng)風(fēng)險與效能評估
現(xiàn)階段，在我國安全防范體系的研究相比發(fā)達國家來說，仍然存在很大差距，停留在定型階段。近年來，包括中國安防協(xié)會等諸多安全相關(guān)組織機構(gòu)以及信息技術(shù)院所在內(nèi)的單位，探討了安全防范系統(tǒng)的效能評估有關(guān)問題，同時有了很大的進展。
2003年，“公安部信息安全等級保護評估中心”建成，屬于國家公安部第三研究所的下設(shè)單位，這個單位主要是負責(zé)研究信息系統(tǒng)安全保護等級的測試評估、以及全球先進安保系統(tǒng)等方面，及時把握該領(lǐng)域的全球最新動向，屬于國家信息安全?？仃犖榈钠渲幸粏T，該單位主動配合上級主管單位的信息安全檢查工作，同時還專門評估一些重要的信息系統(tǒng)的安全性能，并對其進行等級測試等業(yè)務(wù)，目前，該單位已經(jīng)完成的重要系統(tǒng)的信息安全等級測評工作數(shù)目超過100個。
陳志華教授（2006）在研究過程中，主要針對安全防范系統(tǒng)的效能評估問題展開了細致深入的探討，提出了相應(yīng)的評價方法與指標體系。其在研究中提出的方法具有一定的局限性，只是從管理科學(xué)的視角入手做出的定性評估。這個方法在確定評估指標于獲取指標值等方面依舊具有或多或少的主觀性。
魏蓮芳（2007）在研究過程中，主要針對其風(fēng)險評估過程展開細致深入的探討，其主要是把評估的過程進行了進一步的細分，將其劃分成以下七個流程，也就是確定評估對象和預(yù)期目標、概述對象的主要特征、確定初級評估指標及其權(quán)重、對系統(tǒng)打分、評估結(jié)果等。在研究過程中，以某系統(tǒng)為案例進行探討，為我們闡明了評估過程。
武漢大學(xué)國家多媒體軟件技術(shù)工程研究中心的“安防應(yīng)急信息技術(shù)”的博士學(xué)科點于2008年獲得批準，同時其自2003年開始就已經(jīng)在該方面建立起本校的學(xué)科特色。利用技術(shù)合作與自主創(chuàng)新，現(xiàn)階段已經(jīng)在安防應(yīng)急風(fēng)險與效能評估方面取得了很大的進展。對以往的安防工程相關(guān)理論取得了突破性的進展，把監(jiān)控和應(yīng)進行有機結(jié)合，最終構(gòu)建起一個大安防系統(tǒng)架構(gòu)。另一方面，其還承擔(dān)研制國家與行業(yè)標準工作，以標準化引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)技術(shù)不斷優(yōu)化升級，推動其不斷向前發(fā)展。最終，利用研發(fā)引導(dǎo)性產(chǎn)品，主持重大項目，推動整個領(lǐng)域不斷發(fā)展。
孫亞華（2009）等在研究過程中，通過形態(tài)學(xué)分析的手段進行建模，構(gòu)建起核電站入侵路徑風(fēng)險分析模型，同時設(shè)計出風(fēng)險分析評估安全防范系統(tǒng)路徑型模型軟件。在研究中還進行了實證分析，通過定量法探討了安全防范系統(tǒng)的探測、延遲等方面的問題。通過研究發(fā)現(xiàn)，路徑型及時探測分析方法能夠非常便捷的發(fā)現(xiàn)核電站安防系統(tǒng)之中存在的不足之處，并且還能夠獲得系統(tǒng)費-效比偏大的優(yōu)化策略，能夠科學(xué)合理的對系統(tǒng)的性能進行評估。
吳穹和閆黎黎（2010）在研究過程中，主要探討了安全防范
統(tǒng)的性能與管理工作者方面存在的相關(guān)風(fēng)險，通過研究構(gòu)建起一個基于“空間風(fēng)險和時間風(fēng)險”的風(fēng)險評價指標體系，另一方面，他們根據(jù)權(quán)重，利用層次模糊評價法對其中涉及到的各個指標參數(shù)的重要性進行評價，最終獲得其安全級別。
通過廣泛搜索并分析相關(guān)文獻資料發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)階段，我國在安全防范系統(tǒng)的效能評估方面缺乏足夠的理論支撐。大體上通過管理科學(xué)的模擬仿真試驗與許多評估法，對系統(tǒng)進行評估，發(fā)現(xiàn)其中存在的不足之處，而并未構(gòu)建起一套系統(tǒng)全面的效能評估體系，此外，還無法客觀、合理的通過定量的方法分析這一個系統(tǒng)的風(fēng)險與效能。
2 安全防范系統(tǒng)風(fēng)險與效能評估面臨的問題
近年來，盡管中國相關(guān)領(lǐng)域的專家學(xué)者已對安全防范風(fēng)險與效能評估等問題作了大量的積極探討，然而，其中依舊存在一些弊端，許多問題需要加以解決。下面筆者將主要從理論問題與技術(shù)問題兩個方面進行闡明。
【關(guān)鍵詞】洗錢風(fēng)險等級 劃分標準 評估方法 風(fēng)控措施
一、問題的提出
金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度是金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢或恐怖融資活動的特征，通過識別、分析、判斷、評估等方式，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級采取相應(yīng)風(fēng)控措施的制度。作為反洗錢風(fēng)險為本管理理念的具體實踐，金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分對有效監(jiān)測防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有重要作用。從微觀實踐層面看：金融機構(gòu)客戶數(shù)量眾多，反洗錢資源卻十分有限，不可能真正做到對所有客戶實時跟蹤監(jiān)測，客戶洗錢風(fēng)險等級的劃分有利于金融機構(gòu)實行差異化監(jiān)控，對一般交易客戶常規(guī)管理，對重點可疑對象強化管理。從宏觀實踐層面看：反洗錢監(jiān)管部門出于控制監(jiān)管成本的考慮，不可能將金融機構(gòu)所有客戶都納入關(guān)注視野，客戶洗錢風(fēng)險等級的劃分有利于反洗錢監(jiān)管部門研究分析洗錢高風(fēng)險客戶的數(shù)目總量、風(fēng)險特性、結(jié)構(gòu)分布和關(guān)聯(lián)程度，全視角的及早發(fā)現(xiàn)洗錢風(fēng)險苗頭，提示洗錢風(fēng)險，部署反洗錢調(diào)查。然而，由于受各種制度層面和執(zhí)行層面主客觀因素的制約，與金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度重要性形成鮮明對比的是金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標準缺乏代表性，評估方法缺乏科學(xué)性，風(fēng)控措施缺乏操作性，這直接影響到劃分制度的有效性，為此嘗試構(gòu)建差異性的劃分標準、科學(xué)化的評估方法、可操作的風(fēng)控措施將成為反映金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度有效性的關(guān)鍵因素。
二、金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的國際經(jīng)驗
無論是專門的國際反洗錢組織或是在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮重要作用的其他國際組織，無論是發(fā)達經(jīng)濟體或是新興經(jīng)濟體均對金融機構(gòu)實施以風(fēng)險為基礎(chǔ)的客戶洗錢風(fēng)險等級劃分、評判和管理有著綱領(lǐng)性和具體性的要求。
（一）國際經(jīng)濟金融組織客戶洗錢風(fēng)險等級劃分主要經(jīng)驗
金融行動特別工作組（FATF）通過的《打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資國際標準》（新40條建議）建議各國適用風(fēng)險為本的方法，洗錢風(fēng)險較高時確保反洗錢與反恐怖融資體系能充分化解風(fēng)險，洗錢風(fēng)險較低時在特定情況下可采取簡化措施，金融機構(gòu)應(yīng)識別、評估并采取有效措施降低客戶洗錢與恐怖融資風(fēng)險，在高風(fēng)險國家、政治公眾人物、行、資金或價值轉(zhuǎn)移服務(wù)、新技術(shù)、電匯、跨境交易等洗錢高風(fēng)險領(lǐng)域采取強化的風(fēng)險控制措施。沃爾夫斯堡集團（Wolfs-berg Group）提供給成員銀行的《反洗錢原則：全球私人銀行指南》強調(diào)了對不同風(fēng)險客戶區(qū)別對待的原則，并將洗錢風(fēng)險劃分為地域風(fēng)險、客戶風(fēng)險和服務(wù)風(fēng)險三類，提出判斷洗錢風(fēng)險增減的五個因素：客戶交易規(guī)模、客戶受反洗錢監(jiān)控的程度、客戶交易往來歷史、客戶對反洗錢規(guī)則的熟悉程度以及客戶交易媒介的透明度。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（BCBS）公布的《防止為洗錢目的而非法利用銀行系統(tǒng)的規(guī)定》要求銀行必須基于風(fēng)險考慮是否與客戶建立關(guān)系或持續(xù)交易，對客戶身份背景、所在國家、交易賬戶、經(jīng)營行為和其他任何與風(fēng)險有關(guān)的因素都應(yīng)列在盡職調(diào)查范圍之內(nèi)，對高風(fēng)險客戶必須實施增強的審慎措施。
（二）主要國家和地區(qū)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分主要經(jīng)驗
美國《愛國者法案》規(guī)定判定客戶洗錢風(fēng)險的方法首先是業(yè)務(wù)品種，其次是客戶和交易種類以及地域范圍，高風(fēng)險業(yè)務(wù)一般包括私人銀行業(yè)務(wù)、現(xiàn)金存取款、行賬戶、貿(mào)易結(jié)算和國際匯款，高風(fēng)險客戶一般包括特定國家和地區(qū)的自然人、法人和金融機構(gòu)、現(xiàn)金匯款者和兌換商、珠寶和貴金屬銷售商、車船飛機經(jīng)銷商、地產(chǎn)商及房屋買賣業(yè)主、進出口公司、律師和會計師。歐盟《反洗錢4號指令》指出客戶盡職調(diào)查程序應(yīng)建立在客戶洗錢風(fēng)險等級評判基礎(chǔ)之上，判定的因素涵蓋客戶背景、出生及主要活動地、職業(yè)、關(guān)聯(lián)賬戶、商業(yè)行為和其他風(fēng)險因素，客戶被核定為“高、中、低”三類風(fēng)險等級，凡被列為洗錢高風(fēng)險的客戶都將受到金融機構(gòu)更為頻繁的跟蹤監(jiān)測。中國香港金融監(jiān)管部門在銀行、證券期貨及保險行業(yè)的反洗錢指引中均要求金融機構(gòu)按照風(fēng)險為本的原則判定客戶身份，保險業(yè)監(jiān)理處的《防止洗黑錢及籌資活動指引》中詳細規(guī)定保險公司判定客戶風(fēng)險時應(yīng)充分考慮保單性質(zhì)、交易頻密和規(guī)模、客戶來源地、社會背景及繳款方式。
三、金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的國內(nèi)實踐
國內(nèi)金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作任重而道遠，從制度層面看雖有著立法規(guī)定，從執(zhí)行層面看雖有著業(yè)內(nèi)實踐，但在實際中無論是制度層面還是執(zhí)行層面都存在著不少的問題與不小的困境，在一定程度上嚴重影響著國內(nèi)金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度的有效性。
（一）劃分標準機構(gòu)各自為政，缺乏權(quán)威性、全面性和規(guī)范性
金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作是立法完善、行業(yè)治理、義務(wù)主體自覺履行的系統(tǒng)性工作，但目前我國反洗錢法律法規(guī)對客戶洗錢風(fēng)險等級劃分規(guī)定較為簡單，不利于金融機構(gòu)在實踐中操作運用。同時，除證券期貨業(yè)制定了本行業(yè)的客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作指引外，銀行和保險業(yè)尚未制定統(tǒng)一規(guī)范的指引，呈現(xiàn)出各行業(yè)法人金融機構(gòu)自行制定客戶洗錢風(fēng)險等級劃分辦法的局面，劃分標準機構(gòu)各自為政，缺乏權(quán)威性與規(guī)范性。
（二）劃分標準反映行業(yè)特有屬性的少，缺乏針對性和區(qū)分度
金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標準除應(yīng)囊括行業(yè)間共性特征的風(fēng)險因素外，更應(yīng)立足本行業(yè)固有特征、機構(gòu)經(jīng)營特點和產(chǎn)品服務(wù)屬性，增加并考慮不同與其他行業(yè)的特殊風(fēng)險因素，但實際中不同行業(yè)法人金融機構(gòu)自行制定的客戶洗錢風(fēng)險等級劃分辦法雷同較大，劃分標準反映行業(yè)間共性的多，行業(yè)特有屬性和機構(gòu)自身特點的少，缺乏應(yīng)有的行業(yè)針對性與區(qū)分度。
（三）劃分多采用定性評估方法，缺乏定量評估和數(shù)據(jù)實證
金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分方法的準確性直接決定著客戶洗錢風(fēng)險等級評定的準確性，因此選擇操作性強的客戶洗錢風(fēng)險等級定量方法來充分利用有限的客戶信息資源，解決客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的人為不確定性就具有重要的意義，但現(xiàn)實情況是金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級評估多采用定性描述和分析的方法，缺乏相應(yīng)的數(shù)據(jù)實證和定量分析，判斷的隨意性、分析的主觀性和結(jié)論的不確定性較大。
（四）劃分結(jié)果風(fēng)控措施原則性強，缺乏可操作的具體措施
風(fēng)險為本的控制措施是金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作的終點，但在實際操作中，金融機構(gòu)對不同洗錢風(fēng)險等級客戶適用不同程度的風(fēng)控措施僅做了原則性要求，針對低風(fēng)險客戶沒有制定簡化的客戶盡職調(diào)查措施和異常交易快速判斷機制，不能有效降低反洗錢管理成本；針對高風(fēng)險客戶即使制定措施也僅是善意勸告，沒有實質(zhì)性措施防范洗錢風(fēng)險，風(fēng)控措施效果大打折扣。
四、金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級指標方法與風(fēng)控措施探索
（一）劃分標準
金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標準的構(gòu)建應(yīng)立足行業(yè)間的共性風(fēng)險因素，結(jié)合各行業(yè)的特殊風(fēng)險因素，考慮直接判定的例外情形，按禁止類、高風(fēng)險、中風(fēng)險和低風(fēng)險的風(fēng)險等級，分行業(yè)適度和客觀地衡量客戶洗錢風(fēng)險程度。
表1 銀行業(yè)金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標準
表2 證券業(yè)金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標準
表3 保險業(yè)金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標準
接判定為禁止類客戶的情形：
1.被列合國安理會及反洗錢國際組織的反洗錢監(jiān)控名單及類似名單的客戶；
2.被列入我國的反洗錢監(jiān)控名單及類似名單的客戶；
3.涉嫌或已立案法律調(diào)查和反洗錢調(diào)查的客戶；
4.被上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券登記結(jié)算公司采取監(jiān)管措施的賬戶；
5.被保險行業(yè)核保核賠聯(lián)席會議認定的騙保騙賠名單。
（二）評估方法
金融機構(gòu)受內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境制約，獲取客戶信息成本相對較高，再加之缺乏行之有效的定量評估方法，增加了客戶洗錢風(fēng)險等級判斷的隨意性、分析的主觀性和結(jié)論的不確定性。熵權(quán)法作為一種客觀賦權(quán)法相對專家判斷法等主觀賦值法，客觀性強，精確度高，在使用過程中根據(jù)指標的變異程度利用信息熵計算出各指標的熵權(quán)，并通過定義加權(quán)廣義距離表征劃分的差異性，得出隸屬度矩陣測算出較為客觀的客戶洗錢風(fēng)險評級結(jié)果。以保險業(yè)金融機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分標準為例：
客戶群由4個客戶組成，C=（c1，c2，c3，c4）
風(fēng)險分低、中、高3個等級，G=（g1，g2，g3）
評價指標體系由7項組成，V=（v1，v2，v3，v4，v5，v6，v7）
V1國別地域：國內(nèi)一般地區(qū)，國內(nèi)敏感地區(qū)，其他國家和地區(qū)，反洗錢薄弱國家和地區(qū)，分別取值0，1，2，3。
V2行業(yè)職業(yè)：國家機關(guān)、黨群組織及事業(yè)單位，農(nóng)業(yè)和生產(chǎn)運輸企業(yè)，商業(yè)技術(shù)及服務(wù)行業(yè)，F(xiàn)ATF規(guī)定的特定行業(yè)，分別取值0，1，2，3。
V3業(yè)務(wù)類型：保障型保險產(chǎn)品，儲蓄型保險產(chǎn)品，投資型保險產(chǎn)品，分別取值0，1，2。
V4業(yè)務(wù)渠道：機構(gòu)直銷渠道，兼業(yè)渠道，網(wǎng)銷電銷渠道，專業(yè)渠道、個人渠道，分別取值0，1，2，3，4。
V5保費金額：20萬元人民幣或2萬美元以下，20～50萬元人民幣或2～5萬美元，50萬元人民幣或5萬美元以上，分別取值0，1，2。
V6退保金額：1萬元人民幣或1千美元以下，1萬元人民幣或1千美元以上，分別取值0，1。
V7繳費年限：5年以上期繳，1～5年期繳，1年以下躉繳，分別取值0，1，2。
客戶相對于風(fēng)險評價指標的特征值矩陣為：
X■=■
指標體系標準矩陣為：
Ω■=■
廣義距離取歐氏距離，使用MATLAB對相關(guān)矩陣規(guī)范處理得出指標權(quán)重為Wj=（0.18、0.13、0.18、0.25、0.05、0.16、0.05）；客戶群C對于風(fēng)險等級G的隸屬度矩陣U為：
低 中 高
客戶1 0.332 0.320 0.348
客戶2 0.362 0.302 0.336
客戶3 0.296 0.398 0.306
客戶4 0.237 0.396 0.367
即1為高風(fēng)險客戶，2為低風(fēng)險客戶，3和4為中風(fēng)險客戶。
（三）風(fēng)控措施（見表4）
1 風(fēng)險管理理論與方法
近年來，靜態(tài)與動態(tài)相結(jié)合的風(fēng)險管理方法得到促進和發(fā)展，李忠等}6]考慮多種風(fēng)險分析方法，把靜態(tài)風(fēng)險管理和動態(tài)風(fēng)險管理有效結(jié)合，提出更為全面、合理并貼近大斷面城市隧道工程實際的風(fēng)險界定、辨識、估計、評價和控制的靜動態(tài)風(fēng)險管理過程架構(gòu);周宗青等}7]針對隧道塌方風(fēng)險，利用模糊層次評價方法開展基于孕險環(huán)境的靜態(tài)風(fēng)險評估，汲取大氣降水、開挖支護措施及監(jiān)控量測等施工信息，進行隧道施工過程中的動態(tài)風(fēng)險評估，基于動態(tài)評估結(jié)果提出了風(fēng)險動態(tài)規(guī)避方法;蘇潔等針對地鐵隧道穿越既有橋梁安全開展風(fēng)險評估及控制研究，建立包含工前檢測、工前評估、工中動態(tài)控制、工后評估及恢復(fù)等四個方面的既有橋梁安全風(fēng)險評估及控制體系，即識別可能存在的風(fēng)險，提出地鐵施工過程中既有橋梁施工中的控制指標及控制標準，利用信息化手段實現(xiàn)既有橋梁在全過程中的安全性幾通過對施工結(jié)束后施工數(shù)據(jù)的分析，對既有橋梁結(jié)構(gòu)進行必要性評估及恢復(fù)。上述文獻通過動態(tài)更新地質(zhì)、環(huán)境等評價指標、增加施工監(jiān)控量測等施工信息實現(xiàn)動態(tài)風(fēng)險管理，但是對于施工行為的風(fēng)險評價方法涉及不多，需要開展進一步的研究。
定性評估方法中主觀因素影響太大，由于相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)有限，定量評估方法發(fā)展基礎(chǔ)明顯不足，定性定量相結(jié)合的方法成為目前采用的主要風(fēng)險評估方法。杜修力等將網(wǎng)絡(luò)分析法應(yīng)用到地下工程風(fēng)險評估中，利用專家調(diào)查法對地下工程中出現(xiàn)的風(fēng)險因素進行識別，運用MATLAB對各風(fēng)險因素的比較判斷矩陣及加權(quán)超矩陣進行分析和運算;劉保國等通過建立集德爾菲法、模糊綜合評判和網(wǎng)絡(luò)分析法于一體的模糊網(wǎng)絡(luò)分析法，將其應(yīng)用于公路山嶺隧道施工風(fēng)險分析，在公路山嶺隧道施工全過程分析基礎(chǔ)上，建立公路山嶺隧道施工風(fēng)險評價指標體系。汪濤等}川采用貝葉斯網(wǎng)絡(luò)方法建立風(fēng)險事件、風(fēng)險因素之間的關(guān)系模型，結(jié)合風(fēng)險貝葉斯網(wǎng)絡(luò)評估風(fēng)險事件的發(fā)生概率。
2 深長隧道施工風(fēng)險分析與評估
近年大量的高風(fēng)險深長隧道工程正在或即將在地形地質(zhì)條件極端復(fù)雜的巖溶地區(qū)或西部山區(qū)修建，建設(shè)過程中極易遭遇突水突泥、巖爆等重大災(zāi)害，針對隧道突水、巖爆、大變形等單個風(fēng)險事件開展的研究日益增多。李術(shù)才、李利平等通過案例統(tǒng)計分析，遴選出突涌水的影響因子，分析了各影響因素與突涌水發(fā)生概率和發(fā)生次數(shù)之間的隸屬函數(shù)或表征關(guān)系，建立巖溶隧道突涌水風(fēng)險模糊層次評價模型。郝以慶、盧浩等利用概率理論對突水評價指標值的不確定性進行了表征，引入了屬性測度擾動區(qū)間，推導(dǎo)了單指標屬性測度的計算公式以及多指標綜合屬性測度矩陣的計算方法。董鑫、盧浩等提出基于嫡的風(fēng)險評估和決策模型，綜合考慮了危險性和不確定性因素;并針對隧道突水，基于斷裂力學(xué)理論，推導(dǎo)出了裂隙壓剪破壞與裂隙拉剪破壞的臨界水壓力值，分析了各影響因素對臨界水壓力的影響。吳世勇等通過微震實時監(jiān)測和數(shù)值分析等手段，開展TBM施工速度、導(dǎo)洞施工等TBM開挖方案對巖爆風(fēng)險的影響研究。肖亞勛，馮夏庭等在錦屏II水電站3#引水隧洞極強巖爆段實施了”先半導(dǎo)洞+TBM聯(lián)合掘進”實驗，結(jié)合微震實時監(jiān)測信息對TBM半導(dǎo)洞掘進的巖爆風(fēng)險開展了研究。溫森等針對洞室變形引起的雙護盾TBM施工事故開展風(fēng)險分析，根據(jù)后果等級結(jié)合發(fā)生的概率提出TBM施工變形風(fēng)險評價矩陣。
深長隧道中地質(zhì)因素不確定性大，影響機理復(fù)雜，目前風(fēng)險評估主要側(cè)重于研究地質(zhì)、施工等因素與風(fēng)險事件的相關(guān)關(guān)系，建立初步的風(fēng)險評價模型，對于多種因素綜合影響風(fēng)險的機理和綜合評估模型，還需要進一步的研究。
3 城市地下空間施工風(fēng)險分析與評估
隨著我國地鐵、城市地下空間建設(shè)蓬勃發(fā)展，圍繞深基坑、盾構(gòu)隧道、過江隧道、地鐵穿越建筑物等工程施工開展了風(fēng)險分析。張馳針對基于模糊數(shù)學(xué)理論深基坑施工對周邊環(huán)境影響開展風(fēng)險分析與評估，提出了風(fēng)險損失評價指標、風(fēng)險等級劃分以及風(fēng)險損失計算公式。鄭剛等開展盾構(gòu)機掘進參數(shù)對地表沉降影響敏感度的風(fēng)險分析，分析盾構(gòu)掘進參數(shù)與掘進速度的關(guān)系，分析對周圍地層沉降的影響規(guī)律，以盾構(gòu)掘進過程中的關(guān)鍵掘進參數(shù)為底事件建立風(fēng)險故障樹并進行定量的風(fēng)險評估。吳世明對泥水盾構(gòu)穿越堤防的風(fēng)險源進行系統(tǒng)分析，闡述風(fēng)險產(chǎn)生的原因、造成的危害及規(guī)避和處理措施，并結(jié)合杭州慶春路過江隧道泥水盾構(gòu)穿越錢塘江南岸大堤的工程實例，驗證所述風(fēng)險控制措施的合理性及可行性。王浩開展淺埋大跨隧道下穿建筑物群的施工期安全風(fēng)險管理，采用數(shù)值模擬方法，對施工開挖、支護進行精細化模擬，得出關(guān)鍵施工步序的變形量幾結(jié)合類似工程經(jīng)驗和規(guī)范，制定安全監(jiān)測的控制標準，以指導(dǎo)監(jiān)測和施工。石鈕鋒針對超淺覆大斷面暗挖隧道下穿富水河道施工開展風(fēng)險分析及控制研究，在對可能采用的預(yù)加固手段及開挖方案進行初步比選后，采用三維數(shù)值模擬手段進一步量化比選。張永剛等針對渤海灣海底隧道工程開展施工風(fēng)險評估與控制分析，考慮超前地質(zhì)預(yù)報風(fēng)險、施工工序風(fēng)險、支護施工風(fēng)險、防排水風(fēng)險、超欠挖風(fēng)險、海域段隧道施工風(fēng)險、施工對環(huán)境影響、洞內(nèi)環(huán)境對人員健康及施工影響8種類型。
相比深長隧道，城市地鐵、地下空間地質(zhì)環(huán)境信息更加完備，目前研究主要側(cè)重于施工因素對于風(fēng)險事件的影響，為施工動態(tài)風(fēng)險評估和控制提供了依據(jù)。
4 鹽巖地下儲備庫施工風(fēng)險分析與評估
隨著我國對能源儲存庫的需求增大，鹽巖地下儲備庫風(fēng)險分析也逐漸展開。井文君，楊春和}29-31 ]基于國外鹽巖地下油氣儲備庫曾發(fā)生過的重大事故的統(tǒng)計資料，采用風(fēng)險矩陣法、故障樹、專家調(diào)查法對鹽巖儲備庫在建設(shè)和運營過程中的存在的重大風(fēng)險進行了評價，并利用可靠度分析法計算各參數(shù)為正態(tài)隨機分布時腔體收縮各級風(fēng)險的發(fā)生概率，分析地應(yīng)力與腔體內(nèi)壓差值與各級風(fēng)險發(fā)生概率之間的變化規(guī)律。張寧建立地表沉降、鹽巖片幫風(fēng)險功能函數(shù)表達式，最后采用基于隨機變量的蒙特卡洛方法、可靠度理論計算獲得鹽腔體積收縮引起的地表沉降風(fēng)險、儲氣庫片幫風(fēng)險失效概率。在力學(xué)機理分析和計算的基礎(chǔ)上建立風(fēng)險功能函數(shù)，進而利用可靠度理論可實現(xiàn)定量風(fēng)險評價，然而風(fēng)險評價指標概率分布的確定比較困難，需要相關(guān)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計樣本的支撐。
關(guān)鍵詞：危險化學(xué)品；企業(yè)；安全生產(chǎn)風(fēng)險；評估；分級
引言：危險化學(xué)品由于自身的特征，使得在生產(chǎn)過程中有著巨大的風(fēng)險及隱患，一旦發(fā)生泄漏后，不單單對經(jīng)濟有著一定的影響，對人身安全也有著巨大的危害。這就要求我國要對危險化學(xué)品企業(yè)在安全生產(chǎn)中作出一定的風(fēng)險評估，這不單單對企業(yè)生產(chǎn)更加安全有著主要的引導(dǎo)作用，這也可以促使我國經(jīng)濟可以更快發(fā)展。
一、危險化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險的分析
危險化學(xué)品行業(yè)是具有極大的危險性，其危險性的主要來源是由物品原料、生產(chǎn)工藝及方式所導(dǎo)致的。
（一）物品原料
在危險化學(xué)品企業(yè)中，往往會存在具有易燃及易爆的特征，例如石油、汽油、H2、CO、CH4等。甚至在物品原料中都含有毒，甚至是劇毒，例如CO、Cl2、H2S、COCl2等。甚至有些原料還有一定的腐蝕性，例如HCl、H2SO4等。
（二）生產(chǎn)工藝
在危險化學(xué)品企業(yè)中，有著非常復(fù)雜的生產(chǎn)工藝，并且生產(chǎn)條件也極為嚴苛，這使得在工藝中需要進行高溫、高壓或深度制冷等等多種形式。
（三）生產(chǎn)方式
（1）在危險化學(xué)品企業(yè)中，有著多樣化的生產(chǎn)方式。例如在進行石油煉制及相關(guān)產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)所選擇的生產(chǎn)方式是大型的、連續(xù)并且自動化的；在進行化工染料及農(nóng)藥的生產(chǎn)方式是間歇的，但產(chǎn)量較少、品種較多；在進行鉆井及采油工作時，由于是要進行野外操作，這使得氣候條件無法得到保障。在進行危險化學(xué)品安全生產(chǎn)的核心及主要內(nèi)容就是，要對危險化學(xué)品進行一定的危險辨識、危險系數(shù)的評估及采取怎樣控制。依照危險化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險的理論，可以將員工在生產(chǎn)中受到傷害的風(fēng)險可以通過企業(yè)所處于的特性、企業(yè)所選用的危險設(shè)備、及其企業(yè)所在的危險的環(huán)境來將其反應(yīng)，風(fēng)險模型如圖1所示。
二、危險化學(xué)品企業(yè)綜合風(fēng)險的評估分級模型
我國在進行系統(tǒng)設(shè)計時，其完成標準預(yù)期及測試方法，都是依照系統(tǒng)性和科學(xué)性相融合發(fā)展的原則，將企業(yè)綜合風(fēng)險一般分有固有風(fēng)險及動態(tài)風(fēng)險（如圖2所示），固有風(fēng)險主要是指企業(yè)中最為基礎(chǔ)的風(fēng)險，一般是由于危險化學(xué)品殊含量所導(dǎo)致的；動態(tài)風(fēng)險，主要是對企業(yè)進行安全生產(chǎn)進行管理和效益水平的一種反應(yīng)，這就使得由于標準的不同，企業(yè)類型的不同，導(dǎo)致評估動態(tài)風(fēng)險的標準也有所不同。
圖2企業(yè)綜合風(fēng)險
一般情況下，企業(yè)會將危險化學(xué)品中的物理量、環(huán)境及安全措施作為固有風(fēng)險，然后將評估的因素將其風(fēng)險按照由低到高的進行有序排列；另外，將基礎(chǔ)管理及現(xiàn)場管理作為動態(tài)風(fēng)險，然后將評估的因素依照好壞進行有序排列；使其得到一個評估矩陣，依照這個矩陣，可以將企業(yè)進行一定的安全生產(chǎn)風(fēng)險評估分級。
三、評估分級標準的選取的分析
在進行企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險評估分級標準的選取時，要遵循以下四種準則：
（一）科學(xué)性準則
要清楚的意識到，所選擇的標準要能夠正確的反應(yīng)危險化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)的面貌及內(nèi)容，并且評估標準的有一定的層次感，既有表現(xiàn)出大體的標準，也要有細微的標準。
（二）系統(tǒng)性準則
在進行選取評估標準時，要確保選擇到全面的及系統(tǒng)的，可以先從總體目標著手，然后將其要點進行一定的分解，使其可以建立一個健全的評估標準的體系，有效的防止過度著重一點，進而會將其他忽視的問題。
（三）合理性準則
要選擇一個合理的標準，首先要將影響巨大的因素選擇出來，使得保障了選擇標準具有一定的代表性，并且與危險化學(xué)品企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險有較大的關(guān)聯(lián)性。
（四）可行性準則
在進行標準選取時，要切合實際的狀況，選擇數(shù)據(jù)來源較為穩(wěn)定的企業(yè)，使其在進行對照評估時操作便捷。
關(guān)鍵詞：工程地質(zhì)；風(fēng)險分析；風(fēng)險評估；天津市文化中心周邊地區(qū)
1?引言
近年來，高層、超高層建筑的密集建設(shè)及地下空間的深層次開發(fā)使地質(zhì)環(huán)境條件，特別是工程地質(zhì)條件對城市規(guī)劃建設(shè)的影響日益凸顯。在深基坑開挖及地鐵隧道施工過程中工程問題偶有發(fā)生并造成了巨大的經(jīng)濟損失。因此，重大項目在規(guī)劃建設(shè)前充分考慮及預(yù)測可能面臨的工程地質(zhì)風(fēng)險，從而合理規(guī)避或有效控制風(fēng)險具有重要意義。本文以天津市文化中心周邊地區(qū)項目建設(shè)工程地質(zhì)風(fēng)險評估為例對評估工作思路及方法做以探討。
2?評估工作思路及方法
2.1?項目規(guī)劃建設(shè)特點分析
天津市文化中心周邊地區(qū)規(guī)劃總用地面積約241公頃。規(guī)劃建設(shè)主要以高層、超高層為主，且地下空間高強度利用，近期考慮30m以上的開發(fā)。此外，5條軌道地下線規(guī)劃途經(jīng)文化中心周邊地區(qū)。
2.2?評估對象選擇
文化中心周邊地區(qū)工程建設(shè)大致分為民用建筑工程建設(shè)及地鐵工程建設(shè)。
民用建筑地下工程建設(shè)可細分為建筑物樁基礎(chǔ)施工建設(shè)和深基坑施工建設(shè)。目前樁基礎(chǔ)施工總體技術(shù)較為成熟，而對于深基坑工程，其建設(shè)影響因素多，且發(fā)生問題時產(chǎn)生的破壞發(fā)展快，造成的損失大。地鐵可分為車站及區(qū)間段兩個不同的構(gòu)筑物。根據(jù)規(guī)劃，地鐵車站將采用明挖法施工，地鐵區(qū)間段可采用明挖法或暗挖法進行施工。地鐵車站及區(qū)間段采用明挖法施工時其地質(zhì)風(fēng)險與建筑物深基坑類似。因此，本次工作將深基坑工程建設(shè)及采用暗挖法進行地鐵區(qū)間段建設(shè)時的地質(zhì)風(fēng)險作為評估重點。
2.3?評估方法
主要采用層次分析法進行綜合分析評估，在指標選擇、指標賦值等方面將采用工程分析及工程類比進行確定。
綜合分析評估風(fēng)險值的計算公式如下：
3?評估區(qū)關(guān)鍵性土層及可能出現(xiàn)的巖土工程問題分析
可能對深基坑工程及地鐵隧道建設(shè)產(chǎn)生影響的關(guān)鍵性土層主要為：
（1）人工填土：一般厚度為1.3~5.2m，可分為雜填土、素填土及沖填土，對工程基坑開挖降水影響大，在維護結(jié)構(gòu)發(fā)生滲水時，往往很快反映為地表的變形沉降。此外，對地鐵隧道頂板埋深的選擇亦造成較大的影響。
（2）淤泥質(zhì)土：一般位于埋深12.5m以上，強度較低，壓縮性較大，對基坑工程側(cè)壁穩(wěn)定性影響大，對地鐵隧道變形影響大。
（3）粉（砂）土：透水性較大，分布于基坑側(cè)壁時往往導(dǎo)致基坑側(cè)壁滲水，在基坑底板以下時，可導(dǎo)致基坑突涌。對于地鐵隧道盾構(gòu)開挖，易造成隧道涌水、開挖困難等。
4?深基坑工程地質(zhì)風(fēng)險評估
4.1?風(fēng)險因素分析
根據(jù)深基坑建設(shè)特點及評估區(qū)工程地質(zhì)條件，類似基坑事故的誘因分析等綜合確定風(fēng)險因素主要包括基坑側(cè)壁失穩(wěn)，基坑流砂及基坑突涌。
4.2?風(fēng)險評估
根據(jù)基坑開挖深度分為三個評估對象，即開挖深度分別為14m、20m基坑工程。
在逐一對風(fēng)險因素進行評估的基礎(chǔ)上，采用層次分析法開展深基坑工程地質(zhì)風(fēng)險綜合評估，將評估區(qū)劃分為建設(shè)風(fēng)險?。á駞^(qū)）、風(fēng)險中等（Ⅱ區(qū)）、風(fēng)險大（Ⅲ區(qū)）三個區(qū)分別予以風(fēng)險提醒。評估結(jié)果表明隨著基坑開挖深度的增加，基坑建設(shè)風(fēng)險亦在增大。
5?地鐵隧道工程地質(zhì)風(fēng)險評估
5.1?風(fēng)險因素分析
根據(jù)評估區(qū)地質(zhì)條件及地鐵隧道建設(shè)特點綜合分析，地鐵隧道盾構(gòu)施工建設(shè)風(fēng)險因素主要包括隧道頂板沉降變形、隧道開挖面涌水失穩(wěn)及隧道突涌。
5.2?風(fēng)險評估
根據(jù)文化中心周邊地區(qū)現(xiàn)已規(guī)劃建設(shè)的地鐵隧道埋深及區(qū)域工程地質(zhì)、水文地質(zhì)條件進行評估分析。在風(fēng)險因素評估基礎(chǔ)上進行綜合評估（圖3），將評估規(guī)劃區(qū)劃分為建設(shè)風(fēng)險?。á駞^(qū)）、風(fēng)險中等（Ⅱ區(qū)）、風(fēng)險大（Ⅲ區(qū)）三個區(qū)。
圖3?地鐵隧道綜合風(fēng)險評估分區(qū)圖
6?結(jié)語
基于項目建設(shè)特點及地質(zhì)環(huán)境條件的復(fù)雜性，目前工程地質(zhì)風(fēng)險評估的評估方法仍未有統(tǒng)一認識，且評估工作多以定性、半定量為主。因此，進一步加強評估方法乃至評估工作標準的研究工作對于指導(dǎo)重大項目規(guī)劃建設(shè)具有實際意義。
參考文獻：
