時間：2023-10-11 10:03:39
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇法務知識培訓，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
一、開拓了視野
長期以來，我所涉獵的知識大多限于面對當前工作，涉及面窄，內(nèi)容深度淺，對全局性的知識所學甚少。通過本次培訓，特別是聽了“省宏觀經(jīng)濟研究院”院長段剛同志的講座后，對當前世界面臨的全球性金融危機加深了認識。本次全球金融危機，究其根源是2001年到2006年，美國的房地產(chǎn)市場由于政府通過按揭貸款的支持，很快火爆起來。發(fā)展到了2007年，美國人購房的按揭貸款已經(jīng)和美國的gdp一樣大。這些通過“兩房”給低收入人的住房貸款很快就有人還不上錢了，這種還不上錢的比率越來越高，就引發(fā)了次貸危機。之后隨著大量金融衍生品資金鏈斷裂，進而形成全球性的金融危機。
這次風暴會對未來造成什么樣的影響呢？現(xiàn)在能看到的簡單來說會有以下幾點：
第一，銀行的業(yè)務本地化。不再相信別人和別的國家。對我們中國的影響就是，以后發(fā)展靠自己，別人指不上了；
第二，政府加強對金融機構(gòu)的監(jiān)管。這次金融危機是從購房的次貸引發(fā)的。在中國房地產(chǎn)界也有人不斷地創(chuàng)新，如：“保租銷售”、“無理由退房”、“零首付”都有可能演變成為沒有監(jiān)管的金融產(chǎn)品。萬幸的是在中國遠遠沒有美國人搞的這樣大；
第三，金融產(chǎn)品趨于簡單化，復雜的衍生產(chǎn)品沒有市場；
第四，數(shù)學模型沒有人相信了，更相信自己的大腦；
第五，新的發(fā)明不再時髦，人的經(jīng)驗變得重要了；
第六，市場中的透明度更重要。
通過對這些的學習，拓展了我的視野，對于以后理性地分析、握形勢起到了指引的作用。
二、對當前國家擴大內(nèi)需政策加深了了解
2008年下半年，受百年一遇的“金融危機”沖擊,為防止經(jīng)濟增速過快下滑，國家出臺了擴大內(nèi)需求十項措施，在2008年第四季度安排了第一批新增1000億中央投資，重點安排在十個方面（即：一是加快建設保障性安居工程。二是加快農(nóng)村基礎設施建設。三是加快鐵路、公路和機場等重大基礎設施建設。四是加快醫(yī)療衛(wèi)生、文化教育事業(yè)發(fā)展。五是加強生態(tài)環(huán)境建設。加快城鎮(zhèn)污水、垃圾處理設施建設和重點流域水污染防治，加強重點防護林和天然林資源保護工程建設，支持重點節(jié)能減排工程建設。六是加快自主創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)調(diào)整。七是加快地震災區(qū)災后重建各項工作。八是提高城鄉(xiāng)居民收入。九是在全國所有地區(qū)、所有行業(yè)全面實施增值稅轉(zhuǎn)型改革，鼓勵企業(yè)技術改造，減輕企業(yè)負擔1200億元。十是加大金融對經(jīng)濟增長的支持力度）。以及“四個優(yōu)先”(即：在建項目優(yōu)先、已辦理完項目審批手續(xù)的優(yōu)先、已列入國家規(guī)劃內(nèi)的優(yōu)先、災后恢復重建的優(yōu)先)；隨后又安排了第二批1300億，第三批700億，第四批投資計劃正在編制中。通過學習明確了國家投資導向，把握了投資重點，今后，能緊緊圍繞國家政策，有針對性地工作，能根據(jù)國家資金投向，結(jié)合本地實際，及早地做好規(guī)劃、完善好相關前期工作，保障國家投資及時產(chǎn)生拉動經(jīng)濟增長效應。
三、增長了工作技能
培訓中，給我們授課的既有省發(fā)改委社會處、交運處、投資處的專家，也有云南大學、云南財經(jīng)學院的教授。他們從各自不同的角度、不同的層面給我們講了發(fā)改工作的方方面面。發(fā)改工作涉及國家經(jīng)濟社會發(fā)展的方方面面，每一項工作都事關全國經(jīng)濟社會發(fā)展的全局。而縣級發(fā)改部門處在“宏觀經(jīng)濟之尾、微觀經(jīng)濟之首”的這樣一個位置，我們工作是否到位，關系著縣域經(jīng)濟社會發(fā)展的前途和命運。通過培訓，我認為在今后工作中要做好以下幾個方面：一是要在把握全局的基礎上謀劃好縣域經(jīng)濟，心中要明確全縣怎樣定位，產(chǎn)業(yè)怎樣布局，工業(yè)怎樣擺，旅游等第三產(chǎn)業(yè)達到怎樣一個檔次，為縣委、政府當好參謀和助手。二是緊抓國家投資導向，及時、及早地謀劃一批事關全縣經(jīng)濟社會發(fā)展的大項目、好項目。三是要按照國家固定資產(chǎn)投資的相關法律、法規(guī)，按質(zhì)按量地做好當前的項目實施管理工作。
一、開拓了視野
長期以來，我所涉獵的知識大多限于面對當前工作，涉及面窄，內(nèi)容深度淺，對全局性的知識所學甚少。通過本次培訓，特別是聽了“省宏觀經(jīng)濟研究院”院長段剛同志的講座后，對當前世界面臨的全球性金融危機加深了認識。本次全球金融危機，究其根源是2001年到2006年，美國的房地產(chǎn)市場由于政府通過按揭貸款的支持，很快火爆起來。發(fā)展到了2007年，美國人購房的按揭貸款已經(jīng)和美國的gdp一樣大。這些通過“兩房”給低收入人的住房貸款很快就有人還不上錢了，這種還不上錢的比率越來越高，就引發(fā)了次貸危機。之后隨著大量金融衍生品資金鏈斷裂，進而形成全球性的金融危機。
這次風暴會對未來造成什么樣的影響呢？現(xiàn)在能看到的簡單來說會有以下幾點：
第一，銀行的業(yè)務本地化。不再相信別人和別的國家。對我們中國的影響就是，以后發(fā)展靠自己，別人指不上了；
第二，政府加強對金融機構(gòu)的監(jiān)管。這次金融危機是從購房的次貸引發(fā)的。在中國房地產(chǎn)界也有人不斷地創(chuàng)新，如：“保租銷售”、“無理由退房”、“零首付”都有可能演變成為沒有監(jiān)管的金融產(chǎn)品。萬幸的是在中國遠遠沒有美國人搞的這樣大；
第三，金融產(chǎn)品趨于簡單化，復雜的衍生產(chǎn)品沒有市場；
第四，數(shù)學模型沒有人相信了，更相信自己的大腦；
第五，新的發(fā)明不再時髦，人的經(jīng)驗變得重要了；
第六，市場中的透明度更重要。
通過對這些的學習，拓展了我的視野，對于以后理性地分析、握形勢起到了指引的作用。
二、對當前國家擴大內(nèi)需政策加深了了解
2008年下半年，受百年一遇的“金融危機”沖擊,為防止經(jīng)濟增速過快下滑，國家出臺了擴大內(nèi)需求十項措施，在2008年第四季度安排了第一批新增1000億中央投資，重點安排在十個方面（即：一是加快建設保障性安居工程。二是加快農(nóng)村基礎設施建設。三是加快鐵路、公路和機場等重大基礎設施建設。四是加快醫(yī)療衛(wèi)生、文化教育事業(yè)發(fā)展。五是加強生態(tài)環(huán)境建設。加快城鎮(zhèn)污水、垃圾處理設施建設和重點流域水污染防治，加強重點防護林和天然林資源保護工程建設，支持重點節(jié)能減排工程建設。六是加快自主創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)調(diào)整。七是加快地震災區(qū)災后重建各項工作。八是提高城鄉(xiāng)居民收入。九是在全國所有地區(qū)、所有行業(yè)全面實施增值稅轉(zhuǎn)型改革，鼓勵企業(yè)技術改造，減輕企業(yè)負擔1200億元。十是加大金融對經(jīng)濟增長的支持力度）。以及“四個優(yōu)先”(即：在建項目優(yōu)先、已辦理完項目審批手續(xù)的優(yōu)先、已列入國家規(guī)劃內(nèi)的優(yōu)先、災后恢復重建的優(yōu)先)；隨后又安排了第二批1300億，第三批700億，第四批投資計劃正在編制中。通過學習明確了國家投資導向，把握了投資重點，今后，能緊緊圍繞國家政策，有針對性地工作，能根據(jù)國家資金投向，結(jié)合本地實際，及早地做好規(guī)劃、完善好相關前期工作，保障國家投資及時產(chǎn)生拉動經(jīng)濟增長效應。
三、增長了工作技能
培訓中，給我們授課的既有省發(fā)改委社會處、交運處、投資處的專家，也有云南大學、云南財經(jīng)學院的教授。他們從各自不同的角度、不同的層面給我們講了發(fā)改工作的方方面面。發(fā)改工作涉及國家經(jīng)濟社會發(fā)展的方方面面，每一項工作都事關全國經(jīng)濟社會發(fā)展的全局。而縣級發(fā)改部門處在“宏觀經(jīng)濟之尾、微觀經(jīng)濟之首”的這樣一個位置，我們工作是否到位，關系著縣域經(jīng)濟社會發(fā)展的前途和命運。通過培訓，我認為在今后工作中要做好以下幾個方面：一是要在把握全局的基礎上謀劃好縣域經(jīng)濟，心中要明確全縣怎樣定位，產(chǎn)業(yè)怎樣布局，工業(yè)怎樣擺，旅游等第三產(chǎn)業(yè)達到怎樣一個檔次，為縣委、政府當好參謀和助手。二是緊抓國家投資導向，及時、及早地謀劃一批事關全縣經(jīng)濟社會發(fā)展的大項目、好項目。三是要按照國家固定資產(chǎn)投資的相關法律、法規(guī)，按質(zhì)按量地做好當前的項目實施管理工作。
第一，高度重視，認真做好培訓籌劃工作
一是在培訓內(nèi)容上，努力把這次培訓作為建設學習型機關，為全區(qū)機關干部"充電"的一個抓手，為了提高培訓效率，兼顧內(nèi)容的貫通，這次培訓將WTO基本知識培訓與"四五"普法結(jié)合進行，著眼于更新知識，加強公務員對世界貿(mào)易組織的了解，以利熟悉世界貿(mào)易的規(guī)則，按規(guī)則辦事，依法行政。由于參訓的公務員中，有三分之一的公務員是區(qū)管處級領導干部，培訓中，還專門安排了《黨政領導干部選拔任用工作條例》學習輔導和測評。
二是在培訓師資上，根據(jù)WTO、"四五"普法、《條例》學習等課程內(nèi)容和機關干部的特點及學習工作的需要，培訓班聘請了省、市委黨校資深教授及區(qū)委組織部領導作學習輔導，精選了相關專題錄相講座，通過授課教師深刻理論分析，翔實的案例剖析，使大家加深對WTO規(guī)則和法律、《條例》的理解和把握。區(qū)委、區(qū)政府專門下發(fā)培訓工作意見，召開專門會議，對做好這次培訓工作進行了部署。
三是在培訓時間上，考慮到既要保證每一位干部參加學習，又要保證機關工作的正常開展；既要安排好學習、工作，又要兼顧休息的因素，培訓班采取了休息日與工作日相結(jié)合，個人自學與集中輔導相結(jié)合的方式，每周安排一期培訓班，分別占用部分工作時間和一天休息日，每期安排100人左右，培訓期間，各部門在工作正常運轉(zhuǎn)的同時，有計劃地組織人員參加學習。
第二，強化管理，精心做好培訓的組織工作
為了確保培訓效果，組織部、人事局、司法局、黨校切實抓好培訓過程的組織實施，四個部門分別有一位領導分管這一培訓，分別有一位具體工作同志參加培訓中的日常工作。培訓還施行了班主任制，每期培訓班分別有一位分管領導和黨校的骨干教師任班主任，負責當期培訓的面上協(xié)調(diào)和各項事務。培訓班還嚴格了考勤制度，每次授課前簽到點名，授課中參學人員定位入座，課堂上關閉尋呼機、手機。培訓期間，還嚴格了請銷假制度，并明確了缺課補課等規(guī)定。每期培訓結(jié)束后，按市有關要求，統(tǒng)一組織考試，并組織專人評卷閱卷。這次培訓主辦單位還采用問卷形式就教學、管理、后勤、設施等書面征求意見。培訓中恰逢黨的"十六大"勝利召開，主辦單位及時將收看"十六大"開幕實況列入其中，及時組織"十六大"精神的學習。培訓過程中，參學人員對培訓的整個安排及組織工作反映較好，大家精力集中，聽課專心，普遍認為工作中抽出一定時間集中參加這樣的培訓學習，獲取信息，增長知識，拓展視野非常必要。不少同志提出建議，培訓的時間再延長一些，輪訓的機會再增加一些，培訓期間正值南京市實施區(qū)劃調(diào)整，許多部門在調(diào)整工作時間緊，事情多的情況下，仍抽出人員、擠出時間參加培訓，有的同志處理完手上的工作后趕到黨校繼續(xù)聽課。
第三，熱情服務，努力做好培訓的保障工作
為了更好地服務于參學人員，主辦單位把做好培訓工作作為轉(zhuǎn)變作風，搞好服務的實際動作，從保障工作上確保培訓效果和質(zhì)量。熱情做好各項服務工作，從設備使用，到茶水、用餐等后勤服務，都做到專人負責，專人管理，抓好每一環(huán)節(jié)，做好每件事情。培訓前期，為了保證培訓期間電教設備的正常使用和收看效果，黨校領導還與設備管理人員維修、調(diào)試機器直至深夜，保證了培訓的正常進行。培訓中，有的參學人員由于工作上的原因，多次變更參訓時間，主辦單位及時調(diào)整，作好服務。
第四，密切配合，切實做好培訓的協(xié)調(diào)工作
一是主辦部門之間的協(xié)調(diào)。培訓期間，組織部、人事局、司法局、黨校主辦單位及時聯(lián)系，密切配合。在每期培訓班結(jié)束時，及時召開碰頭會，分析情況，解決問題，不斷改進工作，力求最佳效果。
二是教與學之間的協(xié)調(diào)。培訓前與授課教師共同設計教學框架，培訓中及時與授課老師溝通，以增強針對性。在培訓過程中，參學人員表現(xiàn)出高度的熱情，有的同志因工作忙，未能如期堅持培訓，但只要有空，就見縫插針地聽完培訓班的全部課程。
關鍵詞：教師隊伍建設；教師發(fā)展組織；培訓機制；業(yè)績評價
“大學，有大師之謂也”。任何優(yōu)秀的教學理念與方案的實施都依賴于教師的教學實踐，一所大學的辦學水平也集中地體現(xiàn)于教師的教學水平。教師的素質(zhì)與教學能力直接影響到教育教學改革的成效。在我國高等教育發(fā)展模式由數(shù)量增長型向質(zhì)量提高型轉(zhuǎn)變的時期，采取有效措施促進高校教師隊伍建設，對高校與高等教育改革、發(fā)展都有著極其重要的意義。
一、高等教育大發(fā)展后高校教師隊伍建設的現(xiàn)狀
自從我國高等教育進入大發(fā)展階段，各級教學主管部門與高校都十分重視師資隊伍的建設，特別是“十一五”期間，教師的規(guī)模與數(shù)量快速增長。2009年的教育部統(tǒng)計公報顯示，普通高等學校教職工已達211.15萬人，其中專任教師129.52萬人，生師比為17.27：1。教師的學歷層次、業(yè)務能力都得到了顯著提升，基本符合高等教育大發(fā)展的要求。然而，在發(fā)展的同時，應該看到我國高校教師隊伍的現(xiàn)狀與《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要》中提出“造就一支師德高尚、業(yè)務精湛、結(jié)構(gòu)合理、充滿活力的高素質(zhì)專業(yè)化教師隊伍”的要求，尚有一定差距；與創(chuàng)新型國家建設對創(chuàng)新性人才培養(yǎng)的社會需求尚不相適應。
首先，教師隊伍整體素質(zhì)和能力與高等教育發(fā)展的現(xiàn)實要求有一定距離。一方面，隨著高校在校人數(shù)的快速增長，師資隊伍也同步增長，新增的教師中，年輕教師的比例上升，雖然有些學歷不低，但普遍存在教學技能與經(jīng)驗不足的問題，教學基本能力亟須提高。另一方面，由擴招帶來教師的教學任務繁重，一人多課等現(xiàn)象較為普遍，精力分散，疲于應付，無暇進行教學研究，教學創(chuàng)新能力與社會的期望差距甚大。目前的教學改革，需要教師既要有先進的教育教學理念，又要有學科教學與教育創(chuàng)新的能力；需要教師根據(jù)科學發(fā)展的進程，更新與擴充教育教學內(nèi)容，開展教學方法與效果等方面的相關研究。即使是教學經(jīng)驗豐富的老教師，也需要從已習慣的理論傳授、技術訓練的傳統(tǒng)的教學方法向與創(chuàng)新性人才培養(yǎng)相適應的教育理念與教學方法轉(zhuǎn)變。因此，無論新老教師都有必要定期接受教育理念與教學方法的培訓，以提高教師隊伍的整體素質(zhì)與能力。
其次，現(xiàn)行教師的培訓機制與培訓需求之間的差距較大。我國高校教師培訓主要是依托一些師范院校、綜合大學、重點大學建設培訓基地，采用由政府主導的集中培訓模式。這種模式有利于集中優(yōu)質(zhì)教學資源發(fā)揮最大影響，但培訓的教師人數(shù)有限，而且很難照顧到不同層次院校的教學特點。培訓管理體制方面，大部分高校教師培訓的管理體制尚不完善，促進教師發(fā)展的職能分散在教務處、人事處、科研處等不同的部門，缺少統(tǒng)一的管理機構(gòu)，沒有形成系統(tǒng)化的培訓與評價機制。培訓內(nèi)容體系方面，盡管有教師上崗培訓、教師資格考試培訓等，但大多是以教育學、心理學等基礎教學理論培訓為主，部分涉及網(wǎng)絡、多媒體等教學技能培訓，大量的新教師是在教學摸索和試驗中學習教學技能，這嚴重影響了教學質(zhì)量。培訓目標方面，教師培訓工作以滿足教育與學校的運行需要為出發(fā)點，缺乏對教師個人職業(yè)發(fā)展的規(guī)劃與指導，缺少對教師教學理念、價值觀和職業(yè)素質(zhì)的培養(yǎng)與教育，部分教師的職業(yè)素質(zhì)已成為社會關注的問題。
再次，以學術發(fā)展為主導的評價和重數(shù)量的教學業(yè)績評價，對教師教學和發(fā)展產(chǎn)生了一定的負面影響。高校教學評價普遍采用以工作數(shù)量為主的量化評價體系，評價原則、評價標準與教學質(zhì)量的相關性不大，如上課課時數(shù)、論文數(shù)等，這種量化評價在一定程度上反映了教師的工作量與付出，但缺少對工作質(zhì)量、教學投入與育人成效的有效評價，忽略了教育工作的特點與教師工作成效的多樣性，量化教學評價對激勵教師教學改革與建設積極性收效不大。另外，教師職業(yè)生涯發(fā)展評價(如職稱與崗位評審與聘任等)，偏重教師的科研業(yè)績，忽視教學成果，這種以學術科研為主的單一評價標準，挫傷了教師的教學建設與教學研究的積極性，使教師教學研究與能力發(fā)展失去了原始的動力。
因此，研究并完善教師評價與發(fā)展的培訓機制，從管理上促進教師教學能力的穩(wěn)步提高，為教師隊伍建設的可持續(xù)發(fā)展提供科學的機制和平臺保障；研究與完善科學合理的高校教師教學業(yè)績和任職要求評價方法，引導高校教師加強學習與研究教學方法，提高教學能力的自覺性與責任感，已經(jīng)成為一個迫在眉睫的問題。
二、歐美等國的教師發(fā)展組織與教師評價的相關經(jīng)驗
歐美等發(fā)達國家高校教師發(fā)展工作起步比較早，在促進教師發(fā)展、培養(yǎng)高水平教師隊伍方面已經(jīng)積累了豐富的經(jīng)驗，可為我國高校在教師隊伍建設方面提供有益的啟示。
1 完善的教師發(fā)展組織與機制
在歐美，教師發(fā)展工作的范圍涵蓋了個人發(fā)展、專業(yè)發(fā)展、教學發(fā)展等諸多方面。大多數(shù)高校都將教師發(fā)展作為一項極其重要的工作，成立專門的教師發(fā)展組織?！叭缃?，美國約有75％的大學與學院設置了大學教師發(fā)展項目及組織機構(gòu)”，還建立了一些國家性與國際性的大學教師發(fā)展組織與聯(lián)盟，例如教育發(fā)展國際聯(lián)盟(ICED)和教職工與教育發(fā)展聯(lián)合會(SEDA)等。從形式上看，教師發(fā)展組織主要有“多校園合作模式、校園中心模式、特殊目的中心模式和院系教師發(fā)展模式等四大類”。
一是多校園合作模式：存在于一個州或一個大學系統(tǒng)內(nèi)，通常設立核心委員會，以調(diào)節(jié)幾個分校之間的教師發(fā)展工作；每個分校又有專門負責本分校的交流和協(xié)調(diào)事宜的人。如威斯康星大學系統(tǒng)的專業(yè)與教學發(fā)展辦公室、賓夕法尼亞州高等教育系統(tǒng)教師專業(yè)發(fā)展委員會等都是以此模式運行。
二是校園中心模式：由學校分管學術事務的副校長領導下的學校專門機構(gòu)，配備工作人員與資金。如哈佛大學、斯坦福大學、普林斯頓大學、芝加哥大學和劍橋大學的教學中心，牛津大學的學習學院，匹茲堡大學教師發(fā)展辦公室等一些排名較前的學校都采用此模式。
三是特殊目的中心模式：存在于一所大學內(nèi)，每個特殊目的中心有一個中心任務，這個中心任務比校園中心或多校園合作中心的任務要具體和有限。規(guī)模較大的大學通常設有幾個特殊目的中心，例如關注職業(yè)發(fā)展、研究生助教、課程材料等，并配備有相應特殊專長的工作人員。如科羅拉多大學博爾德分校的研究生院教師項目、匹斯大學的思考和學習中心、匹茲堡大學的外部學習項目等。
四是院系教師發(fā)展模式：該模式一般存在于一些大型學校中的學院，由教授委員會負責管理。該類型的發(fā)展項目在活動類型和目標上與校園中心模式相似。如圣托馬斯學院教學發(fā)展中心、西北大學大學學院教師發(fā)展
項目、古奇學院出版研究和教師發(fā)展委員會等。
當然，上述組織形式雖然名稱和組織模式有所不同，但其工作內(nèi)容基本一致，主要圍繞個人發(fā)展、教學改進和組織發(fā)展等方面來展開的，包括指導教師進行職業(yè)規(guī)劃，實施教師培訓和獎勵計劃，幫助教師提高教學和科研水平，推動校際之間的教師交流與合作等。值得注意的是，該四種模式并不都是彼此孤立出現(xiàn)的，一些教育教學資源有限的高?？赡軆H存在某一種模式，而資源充足并且重視高校教師隊伍建設的高校，則可能同時存在多種模式。這種高度組織化的運作方式為高校教師發(fā)展工作的普及化開展提供了良好的平臺保障，也為教師職業(yè)生涯的終身發(fā)展提供的制度保障。
2 科學的教師評價機制
美國高校非常重視對教師教學工作的評價，把對教師的評價與激勵作為隊伍建設的主要抓手，已有上百年的歷史，其評價的核心指標是教師的教學行為。美國研究性大學對教師的評價考核主要從科研、教學、服務三個方面進行，科研和教學的比重基本相當。在教學性大學，教學的比重則更高，居于主要地位，是評價教師的關鍵因素。評價類型有兩種，一種是總結(jié)性評價，作為教師聘任、晉升、獎勵的依據(jù)。另一種是發(fā)展性評價，給教師提供優(yōu)缺點的信息，幫助教師改進教學。在評價內(nèi)容上，教學評價主要包括學生培養(yǎng)、教學效果、教學講授技能、教學設計技能、個人品質(zhì)等；科研評價主要包括發(fā)表研究成果、校外經(jīng)費、校外獎勵等；服務評價主要是指校外的社會服務評價。在評價的方法上，采用多元化的評價方法和途徑，須綜合書面總結(jié)、檢查表，訪談等各種收集信息的方法與結(jié)果，以保證評價的客觀性和全面性。評價的主體有學生、同行、上級、教師自身以及民間機構(gòu)。不管是教學評價，還是科研評價，這幾大主體基本上都會參與，只是占據(jù)的分值各不相同，比如在教學評價中學生評價和自我評價占據(jù)的分值比較高。在進行總結(jié)性評價的同時，也要注重發(fā)展性評價，為教師改進教學提供診斷與建議，還應采用物質(zhì)與精神激勵結(jié)合的方法，激勵教師搞好教學。
三、對策與建議
目前我國高校師資隊伍已進入從數(shù)量增加到質(zhì)量提升的建設時期。把握教師質(zhì)量提升的方向和方法將對教學質(zhì)量的提高與教學改革的成效起至關重要的作用，為此，需要研究教師評價與發(fā)展機制，引導教師自覺地潛心教學研究，提高教學素質(zhì)與能力。借鑒歐美國家高校教師發(fā)展工作的有益經(jīng)驗，提出以下措施與建議：
1 改革教師發(fā)展的工作模式
改革教師發(fā)展的工作模式，政府主導，學校主體，讓教師發(fā)展工作成為學校教學發(fā)展不可或缺的校本建設。政府可建立統(tǒng)一的教師發(fā)展中心，通過教師發(fā)展中心宏觀調(diào)控高校的教師培訓與發(fā)展工作；高校內(nèi)部集中管理職能、整合資源成立專門的教師發(fā)展機構(gòu)，統(tǒng)一規(guī)劃指導教師的發(fā)展工作，根據(jù)自身特點自主設計教師培訓與發(fā)展項目，有針對性地實施教師發(fā)展工作，這樣既能充分利用資源為教師的培訓、進修和發(fā)展提供切合實際的指導與服務，同時也可以保證更多教師享有發(fā)展培訓的機會。如現(xiàn)階段的培養(yǎng)培訓，一是要強化對青年教師的培養(yǎng)，加強教師崗前、職后培訓，建立青年教師的專業(yè)實踐鍛煉制度，對青年教師實行導師指導制度，讓教學經(jīng)驗豐富、學術精湛的老教師，帶動青年教師發(fā)展。鼓勵青年教師參與教學或科研團隊，通過團隊內(nèi)交流合作來實現(xiàn)青年教師的自我發(fā)展。二是要根據(jù)學校與教師的特點，設計發(fā)展項目，開展校本化培訓，組織教師開展專題研討與分享活動，對在職教師的各個教學環(huán)節(jié)給予專業(yè)指導，并為需要的教師提供教學咨詢、診斷與指導等。三是要關注教師的長期發(fā)展，給教師提供職前、職中和職后等階段的發(fā)展規(guī)劃，針對教師的不同特點，制定不同的培養(yǎng)計劃，形成個性化、層次化、模塊化的培訓內(nèi)容以及多樣化、豐富的培訓方式，促進教師專業(yè)教學和個人職業(yè)能力的全面發(fā)展。同時，也需注重學科帶頭人和骨干教師的選拔和培養(yǎng)，制訂科學合理的培養(yǎng)方案，設置明確的標準和專項培養(yǎng)獎金，這會對全體老師起到了激勵與導向作用。此外，還需要建立師德監(jiān)督機制，加強教師價值觀和職業(yè)道德的培養(yǎng)，倡導教書育人的天職。
2 科學設計教師工作的評價體系
教師參加教師發(fā)展組織活動的愿望是主動并自覺的，其動力來自自身職業(yè)生涯發(fā)展的需要和學校教學評價的壓力。只有科學的設計評價體系，讓評價真正成為推進教師教學發(fā)展的指揮棒，才能達到教學評價的教學促進作用。評價原則的制訂，應以教學的發(fā)展性評價為主，引導與激勵教師積極地投入到教學研究與教學工作中去；評價指標體系的設計，建議獨立制定教師教學工作的評價辦法，作為教師工作綜合評價的主要組成部分，并根據(jù)各高校自身的學科與教學的定位，在綜合評價中合理考慮教學評價與科研評價的權(quán)重；對于教學型院校，綜合評價應以教學評價為主導，并且對教學研究與學科研究的業(yè)績同等評價，在職稱評審、崗位聘任等人事政策上同等對待；在評價方法上，注意評價的合理性，圍繞課程教學質(zhì)量的工作目標，采用多角度、多元化、定量與定性相結(jié)合等方法，不僅看重教學工作的“量”更應突出教學工作的“質(zhì)”；同行、學校、學生、個人評價相結(jié)合，充分體現(xiàn)評價結(jié)果的公平合理性，通過評價樹立榜樣，推廣卓有成效的教學改革與建設的成功經(jīng)驗，真正起到評價的激勵效應。
我國高等教育處于轉(zhuǎn)型升級與質(zhì)量提高的關鍵時期，教師教學質(zhì)量與課程教學水平是根本保障。我們相信，在國家、高校、教師的共同努力下高校師資隊伍的建設與發(fā)展工作一定會跟隨高等教育發(fā)展的腳步，穩(wěn)步前進，為高等教育提供強有力的師資保障。
參考文獻：
20xx年6月1日至6日，省發(fā)展和改革委員會組織全省發(fā)改系統(tǒng)公務員進行更新知識培訓（第二期），我全程參與了所進行的11個專題培訓。現(xiàn)將培訓心得體會簡要總結(jié)如下：
一、開拓了視野
長期以來，我所涉獵的知識大多限于面對當前工作，涉及面窄，內(nèi)容深度淺，對全局性的知識所學甚少。通過本次培訓，特別是聽了“省宏觀經(jīng)濟研究院”院長段剛同志的講座后，對當前世界面臨的全球性金融危機加深了認識。本次全球金融危機，究其根源是20xx年到20xx年，美國的房地產(chǎn)市場由于政府通過按揭貸款的支持，很快火爆起來。發(fā)展到了20xx年，美國人購房的按揭貸款已經(jīng)和美國的gdp一樣大。這些通過“兩房”給低收入人的住房貸款很快就有人還不上錢了，這種還不上錢的比率越來越高，就引發(fā)了次貸危機。之后隨著大量金融衍生品資金鏈斷裂，進而形成全球性的金融危機。
這次風暴會對未來造成什么樣的影響呢？現(xiàn)在能看到的簡單來說會有以下幾點：
第一，銀行的業(yè)務本地化。不再相信別人和別的國家。對我們中國的影響就是，以后發(fā)展靠自己，別人指不上了；
第二，政府加強對金融機構(gòu)的監(jiān)管。這次金融危機是從購房的次貸引發(fā)的。在中國房地產(chǎn)界也有人不斷地創(chuàng)新，如：“保租銷售”、“無理由退房”、“零首付”都有可能演變成為沒有監(jiān)管的金融產(chǎn)品。萬幸的是在中國遠遠沒有美國人搞的這樣大；
第三，金融產(chǎn)品趨于簡單化，復雜的衍生產(chǎn)品沒有市場；
第四，數(shù)學模型沒有人相信了，更相信自己的大腦；
第五，新的發(fā)明不再時髦，人的經(jīng)驗變得重要了；
第六，市場中的透明度更重要。
通過對這些的學習，拓展了我的視野，對于以后理性地分析、握形勢起到了指引的作用。
二、對當前國家擴大內(nèi)需政策加深了了解
20xx年下半年，受百年一遇的“金融危機”沖擊,為防止經(jīng)濟增速過快下滑，國家出臺了擴大內(nèi)需求十項措施，在20xx年第四季度安排了第一批新增1000億中央投資，重點安排在十個方面（即：一是加快建設保障性安居工程。二是加快農(nóng)村基礎設施建設。三是加快鐵路、公路和機場等重大基礎設施建設。四是加快醫(yī)療衛(wèi)生、文化教育事業(yè)發(fā)展。五是加強生態(tài)環(huán)境建設。加快城鎮(zhèn)污水、垃圾處理設施建設和重點流域水污染防治，加強重點防護林和天然林資源保護工程建設，支持重點節(jié)能減排工程建設。六是加快自主創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)調(diào)整。七是加快地震災區(qū)災后重建各項工作。八是提高城鄉(xiāng)居民收入。九是在全國所有地區(qū)、所有行業(yè)全面實施增值稅轉(zhuǎn)型改革，鼓勵企業(yè)技術改造，減輕企業(yè)負擔1200億元。十是加大金融對經(jīng)濟增長的支持力度）。以及“四個優(yōu)先”(即：在建項目優(yōu)先、已辦理完項目審批手續(xù)的優(yōu)先、已列入國家規(guī)劃內(nèi)的優(yōu)先、災后恢復重建的優(yōu)先)；隨后又安排了第二批1300億，第三批700億，第四批投資計劃正在編制中。通過學習明確了國家投資導向，把握了投資重點，今后，能緊緊圍繞國家政策，有針對性地工作，能根據(jù)國家資金投向，結(jié)合本地實際，及早地做好規(guī)劃、完善好相關前期工作，保障國家投資及時產(chǎn)生拉動經(jīng)濟增長效應。
三、增長了工作技能
培訓中，給我們授課的既有省發(fā)改委社會處、交運處、投資處的專家，也有云南大學、云南財經(jīng)學院的教授。他們從各自不同的角度、不同的層面給我們講了發(fā)改工作的方方面面。發(fā)改工作涉及國家經(jīng)濟社會發(fā)展的方方面面，每一項工作都事關全國經(jīng)濟社會發(fā)展的全局。而縣級發(fā)改部門處在“宏觀經(jīng)濟之尾、微觀經(jīng)濟之首”的這樣一個位置，我們工作是否到位，關系著縣域經(jīng)濟社會發(fā)展的前途和命運。通過培訓，我認為在今后工作中要做好以下幾個方面：一是要在把握全局的基礎上謀劃好縣域經(jīng)濟，心中要明確全縣怎樣定位，產(chǎn)業(yè)怎樣布局，工業(yè)怎樣擺，旅游等第三產(chǎn)業(yè)達到怎樣一個檔次，為縣委、政府當好參謀和助手。二是緊抓國家投資導向，及時、及早地謀劃一批事關全縣經(jīng)濟社會發(fā)展的大項目、好項目。三是要按照國家固定資產(chǎn)投資的相關法律、法規(guī)，按質(zhì)按量地做好當前的項目實施管理工作。
【關鍵詞】基層醫(yī)療機構(gòu) 醫(yī)務人員 中醫(yī)藥 培訓
中圖分類號：R192 文獻標識碼：B 文章編號：1005-0515（2011）10-266-02
為響應黨和政府發(fā)展中醫(yī)藥事業(yè)的方針政策，切實有效解決農(nóng)村居民的看病問題，創(chuàng)建全國農(nóng)村中醫(yī)工作先進市，吳江市從2006年開始，采取多種形式對全市基層醫(yī)療機構(gòu)（鎮(zhèn)衛(wèi)生院和村衛(wèi)生室）醫(yī)務人員急性中醫(yī)藥知識與技能培訓，覆蓋了全市基層醫(yī)療機構(gòu)醫(yī)務人員（以下簡稱基層醫(yī)務人員）總數(shù)的95.6%。經(jīng)過培訓，基層醫(yī)務人員整體素質(zhì)和服務能力有了很大提高，中歐冠醫(yī)藥服務在農(nóng)村得到了推廣普及，滿足了農(nóng)村居民的中醫(yī)藥保健需求，深受群眾歡迎，政府也很滿意，同時基層醫(yī)療機構(gòu)也得到了發(fā)展。我市也分別于2008年和2010年成功創(chuàng)建江蘇省和全國農(nóng)村中醫(yī)工作先進市，中醫(yī)藥事業(yè)有了突飛猛進的發(fā)展，也得到了國家中醫(yī)藥管理局領導的高度評價。具體做法如下：
1 加強專項工作領導，建立健全培訓組織機構(gòu)
吳江市把加強基層醫(yī)務人員中醫(yī)藥知識和技能培訓作為全市衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展的重點：把創(chuàng)建全國中醫(yī)藥工作先進市工作納入市政府實事工程，成立了由分管局長任組長，醫(yī)政中醫(yī)科科長任副組長，市中醫(yī)院、衛(wèi)生進修學校和各衛(wèi)生院負責人組成的“吳江市基層醫(yī)務人員中醫(yī)藥知識與技能培訓工作領導小組”，在市衛(wèi)生局設立辦公室，配備專、兼職人員，在市中醫(yī)院成立中醫(yī)指導科，從業(yè)務上指導全市此項工作的開展，各鎮(zhèn)衛(wèi)生院也成立了專門的領導小組，院長親自抓，分管院長具體抓，使全市形成了市衛(wèi)生局牽頭，各相關單位參與的全市中醫(yī)藥知識與技能培訓工作網(wǎng)絡，為此項工作的具體落實提供了組織保障。
2 制定工作方案，確保培訓系統(tǒng)進行
吳江市衛(wèi)生局根據(jù)各級衛(wèi)生行政部門有關基層醫(yī)務人員中醫(yī)藥知識與技能培訓的要求，制訂了《吳江市基層醫(yī)務人員中醫(yī)藥知識與技能培訓工作實施方案》，明確培訓工作的重要性、目的、意義、方法、步驟和工作要求等，同時在市衛(wèi)生工作會議上將基層醫(yī)務人員中醫(yī)藥知識和技能培訓工作提到重要位置，與各鎮(zhèn)衛(wèi)生院簽定了目標責任書，各鎮(zhèn)衛(wèi)生院按照市衛(wèi)生局要求，結(jié)合各地各單位實際，分別制定了符合實際，切實可行，有操作性的中醫(yī)藥知識與技能培訓的計劃，納入醫(yī)院的中心工作。
3 加強基地建設，完善工作制度
為切實落實培訓任務，市衛(wèi)生局確定市衛(wèi)生進修學校為理論教學基地，負責中醫(yī)藥基礎理論的教學工作，在蘇州市衛(wèi)生局的支持下，確定蘇州和吳江兩級中醫(yī)醫(yī)院（以吳江為主）為實踐技能培訓基地，主要分為基本技能培訓和中醫(yī)適宜技術的臨床實踐，市衛(wèi)生進修學校作為全市基層醫(yī)務人員中醫(yī)藥知識與技能培訓的理論教學基地，充分發(fā)揮潛力，改善教學條件，添置了中醫(yī)培訓所需的教學設備，為 中醫(yī)師資力量不足的問題，市衛(wèi)生局一方面從蘇州市中醫(yī)院聘請專家，另一方面從全市各醫(yī)療單位選拔了具有扎實理論基礎和實踐經(jīng)驗，并具備一定教學能力的中醫(yī)藥骨干，組成師資隊伍，制定了詳細周全的教學計劃和嚴格的教學管理規(guī)定，對學員實行全封閉管理，嚴格按照教學計劃和培訓大綱要求開展教學工作，確保了培訓質(zhì)量。
4 做好宣傳發(fā)動，提高參與培訓人員積極性
為盡快組織全市基層醫(yī)務人員參加中醫(yī)藥知識與技能培訓，市衛(wèi)生局專門召開了全市基層醫(yī)務人員中醫(yī)藥知識與技能培訓動員大會，下發(fā)了《關于加強基層中醫(yī)藥知識與技能培訓工作方案》等文件，布置各地培訓工作的開展，各衛(wèi)生院也召開了有鄉(xiāng)村醫(yī)生參加的動員會議，組織醫(yī)務人員學校國家和各級衛(wèi)生行政部門有關中醫(yī)藥事業(yè)發(fā)展的政策和要求，宣傳中醫(yī)“吳門醫(yī)派”在吳江市的歷史，不斷增強醫(yī)務人員接受培訓的積極性和主動性。
5 實行動態(tài)管理，完善工作機制
根據(jù)吳江市實際情況，從2000年起我市全面啟動了基層醫(yī)務人員中醫(yī)藥知識與技能培訓工作，各鎮(zhèn)衛(wèi)生院對本單位醫(yī)務人員和轄區(qū)內(nèi)鄉(xiāng)村醫(yī)生調(diào)查摸底，登記造冊，有計劃地分期分批對醫(yī)務人員進行輪訓，通過報計劃，填寫登記表，建立醫(yī)務人員中醫(yī)藥知識與技能培訓檔案，為基層醫(yī)務人員繼續(xù)教育提供了動態(tài)管理依據(jù)，完善了基層醫(yī)務人員培訓機制。
6 強化工作意識，加強監(jiān)督管理
[關鍵詞] 郵政企業(yè)；職業(yè)教育；遠程培訓課程體系
doi ： 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2016. 07. 127
[中圖分類號] G434 [文獻標識碼] A [文章編號] 1673 - 0194（2016）07- 0256- 01
隨著全球技術經(jīng)濟發(fā)展的不斷進步，從行業(yè)角度來看，郵政業(yè)務、市場環(huán)境以及技術都發(fā)生著快速的更新與變革，想要實現(xiàn)郵政企業(yè)職業(yè)教育的服務發(fā)展，就應該構(gòu)建遠程培訓課程體系，做好郵政企業(yè)的遠程培訓。
1 構(gòu)建遠程培訓課程體系，建立勝任能力模型
作為郵政企業(yè)，就應該根據(jù)自身的業(yè)務，在對各個崗位進行描述以及崗位能力明確的基礎上，對能力項目進行更進一步的細化，從而對具體的能力項目提出相對應的能力指標，然后再結(jié)合能力指標和具體的能力項目，將本崗位上崗人員需要的知識水平、技能水平以及應該達到的程度一一確定下來。通過層層的深入，就可以形成包含崗位名稱、能力分類、能力明證、具體能力標準為主要的崗位勝任能力模型。通過崗位勝任能力模型的結(jié)合，就可以制定崗位能力培訓的課程目標，形成模塊化的崗位能力培訓內(nèi)容，也就是按照計劃來開展郵政企業(yè)崗位培訓課程體系[1]。
2 模擬現(xiàn)場內(nèi)容，讓員工“身臨其境”
在網(wǎng)絡課程開發(fā)的組織與實施環(huán)節(jié)，應該避免死板單一的專家講座或者是教授講課等“滿堂灌”的授課模式。郵政企業(yè)應該結(jié)合培訓對象的學習習慣、認知心理以及目標要求，利用三維動畫、現(xiàn)場視頻或者是系統(tǒng)仿真等主要的表現(xiàn)形式，創(chuàng)造一個實際的工作場景，讓員工產(chǎn)生出“以假亂真”的感覺，進而通過在具體授課環(huán)境中的自主操作來完成理念的傳導和技能培訓能力的提高。將原本“滿堂灌”的教育式培訓模式轉(zhuǎn)變成“干中學”的體驗式培訓模式。也就是通過網(wǎng)上拉力賽、興趣游戲、智能沖關等網(wǎng)絡形式，提高網(wǎng)絡課件的趣味性，提升郵政企業(yè)員工的參與性。
3 開發(fā)通用課程體系，逐步完善課程體系
對于郵政企業(yè)而言，遠程網(wǎng)絡培訓已不是“新鮮”的事物，中郵網(wǎng)院的建設發(fā)展也得到國際的認可，2012年、2015年兩次獲得美國培訓與發(fā)展協(xié)會（ASTD）、人才發(fā)展協(xié)會（ATD）“卓越實踐獎”，國際教育培訓權(quán)威機構(gòu)對中國郵政利用現(xiàn)代信息技術持續(xù)開展大規(guī)模教育培訓取得的成績的充分肯定。集團培訓中心對新課程的開發(fā)、舊課程的更新等已經(jīng)形成了常態(tài)化，但是在機制、技術和師資等方面依然存在一些問題。建立完善的遠程培訓課件體系，要結(jié)合郵政企業(yè)總體發(fā)展戰(zhàn)略，以企業(yè)崗位體系為基礎，構(gòu)建“崗位+專業(yè)”培訓課程資源建設模式，推進針對多層次受訓對象的培訓資源開發(fā)，建立集團牽頭、各省開發(fā)、共建共享、持續(xù)發(fā)展的崗位培訓課程資源建設機制。為了擴大遠程培訓在郵政企業(yè)內(nèi)部的受眾面，就應該發(fā)揮遠程培訓課件的實際作用，能夠在開發(fā)課件工作中，抓住重點，達到以點帶面的目的。普及性的教育課程、通用專業(yè)、郵政企業(yè)文化、安全規(guī)程以及資格取證教育等課件，需要優(yōu)先開發(fā)、隨時更新；對于受眾面小、專業(yè)性較強的課程，可以結(jié)合郵政企業(yè)各專業(yè)的實際情況，依次逐步投入開發(fā)，遴選對口專家，嚴格把控課件評審程序。同時，對于課件，要持續(xù)性的積累，才能健全郵政企業(yè)網(wǎng)絡培訓課程體系。
4 把好課件關，多出“精品”課件
對于課件生命而言，培訓課件質(zhì)量是“百年大計”。如果課件質(zhì)量太差，員工不喜歡，那么課件也只有淪落到“冷宮”里，無人理會，就會成為占據(jù)系統(tǒng)空間資源的垃圾。開發(fā)遠程培訓課件與一般性教材的編寫存在不同，其最大特點在于涉及面廣、投入大，一次性開發(fā)可重復多次進行使用，屬于一次性投入就能夠終生受益的資源[2]。但是，如果出現(xiàn)理論、觀點或者是動作方面的錯誤，就會帶來不可預計的負面作用，甚至還可能對郵政企業(yè)運行的平穩(wěn)性或者是工作效率的提高帶來影響，做好課件開發(fā)質(zhì)量的控制，就顯得異常的關鍵。開發(fā)郵政專屬課件，應該把好立項關、方案關、腳本關、制作關以及審核關，并且審核至少需要進行兩次審核。一旦發(fā)現(xiàn)問題，就應該及時做好修改與完善處理，力求不會留下任何的瑕疵，這樣才能確保每一門課件都可以滿足郵政企業(yè)需求，并且每一件都是精品。
5 結(jié) 語
總而言之，隨著時代的發(fā)展，遠程網(wǎng)絡課程體系已經(jīng)出現(xiàn)在人們視野之中，并且其應用范圍也越來越廣泛。對于郵政企業(yè)而言，做好遠程培訓網(wǎng)絡課程體系的構(gòu)建，就成為郵政企業(yè)發(fā)展的核心。筆者堅信，遠程網(wǎng)絡培訓課程體系必定會支撐郵政企業(yè)的持續(xù)發(fā)展，為后續(xù)綜合性人才基地的建立，為綜合性人才的培養(yǎng)奠定基礎，最終推動中國郵政又快又好發(fā)展下去。
主要參考文獻
2008年的全球金融危機給各國金融業(yè)帶來了沉重損失。2009年，國際清算銀行支付結(jié)算委員會（CPSS）與國際證監(jiān)會組織（IOSCO）決定對以往的證券結(jié)算系統(tǒng)推薦標準進行修訂，以支持金融穩(wěn)定委員會（FSB）的提議，也是對G20承諾的實施。2012年，金融市場基礎設施原則（Principles for Financial Market Infrastructure，PFMI）正式公布。PFMI設定了具有系統(tǒng)重要性的金融市場基礎設施（含支付體系、中央托管機構(gòu)、證券結(jié)算系統(tǒng)、中央對手方等）在風險管理方面的全球性標準，還涵蓋了央行和金融市場監(jiān)管機構(gòu)的職責。這一新標準對原標準要求進行了協(xié)調(diào)、加強及擴展。
（一）日本證券托管中心（JASDEC）：PFMI介紹
PFMI包括24條原則，每條原則都有若干要點及注釋。
表1 PFMI包括的24條原則
1 法律基礎 13 參與者違約的規(guī)則與程序
2 治理 14 分離與轉(zhuǎn)移
3 綜合風險管理框架 15 一般業(yè)務風險
4 信用風險 16 托管及投資風險
5 抵押品 17 運營風險
6 保證金 18 準入及參與條件
7 流動性風險 19 分級參與安排
8 結(jié)算的最終性 20 金融市場基礎設施的連接
9 貨幣結(jié)算 21 效率及效力
10 實物交割 22 通信程序及標準
11 中央證券托管 23 規(guī)則、關鍵性程序以及市場數(shù)據(jù)的披露
12 價值交換結(jié)算系統(tǒng) 24 交易數(shù)據(jù)庫市場數(shù)據(jù)的披露
關于“治理”原則，討論問題包括各機構(gòu)的治理模式、董事會是否包括非管理人員、各種治理模式的優(yōu)/缺點等。目前ACG成員的治理結(jié)構(gòu)主要有以下四種：①主要為使用者所有；②交易所集團所有；③幾家交易所共有；④政府所有。關鍵點在于：董事會應由具有適宜技能和動機來完成多重目標的成員構(gòu)成，董事會應建立清晰成文的風險管理框架，包括金融市場基礎設施的風險容忍政策，分配風險決策方面的職責與問責制，在危機及突發(fā)事件中怎樣作出決策。治理安排應確保風險與內(nèi)控管理有足夠的權(quán)威性、獨立性、來源渠道及到達董事會的途徑。金融市場基礎設施應考慮建立風險委員會（中央對手方應當建立此類機構(gòu)），負責就其目前和未來的整體抗風險能力和戰(zhàn)略向董事會提出建議。風險委員會應由有足夠能力但獨立于管理層的人員主管，人員構(gòu)成中應包含相當數(shù)量的非管理人員。
關于“效率及效力”原則，即在滿足市場參與者及市場的需求方面，金融市場基礎設施應有效率和效力。關鍵在于：金融市場基礎設施的設計應能滿足其參與者和所服務的金融市場的需求，尤其在以下幾方面：清算與結(jié)算方式，運營結(jié)構(gòu)、清算、結(jié)算或記錄的產(chǎn)品范疇，使用的技術及程序；應有清晰、可衡量及可實現(xiàn)的經(jīng)營目標，例如在最低服務水平、風險管理預期及業(yè)務重點等方面；應對自身的效力和效率建立常規(guī)檢查機制。
關于“系統(tǒng)連接”，其原則內(nèi)容為：與其他一家或多家建立連接的金融市場基礎設施應查找、監(jiān)控并管理連接風險。關鍵點包括：連接需要在所有相關的司法管轄下都具有良好的法律基礎，該法律基礎能支持連接本身，并對參與連接的各方提供足夠的保護；投資人CSD（中央托管機構(gòu)）只有在能對參與者的權(quán)利提供高水平保護的條件下，才能和發(fā)行人CSD建立連接；投資人CSD如果通過中介與另一家CSD建立連接，需衡量、監(jiān)控和管理由于使用中介而帶來的額外風險（包括托管、信用、法律及運營風險）。
（二）中證登：PFMI在中國的適用及意義
PFMI對中國金融市場基礎設施的適用性廣泛。PFMI的大多數(shù)原則對中證登適用；對中國金融及商品期貨的市場清算機構(gòu)也同樣適用。PFMI也適用于中國金融市場的其他基礎設施，如中央結(jié)算公司（作為CSD與證券結(jié)算系統(tǒng)）、央行營運的大額支付系統(tǒng)，以及主管部門認為可適用的其他機構(gòu)。
PFMI有助于從整體上改進中國的證券清結(jié)算體系，尤其在風險管理機制方面；PFMI與中國防范與降低系統(tǒng)性風險的政策是一致的。隨著中國多級資本市場發(fā)展、場外市場及衍生品引入、跨境交易發(fā)展、金融市場基礎設施連接和機構(gòu)投資者穩(wěn)步成長，PFMI將變得更加重要。目前，中國監(jiān)管機構(gòu)已采用PFMI，提出了實施的要求，并計劃制定本地化的實施指引。
（三）韓國證券托管公司（KSD）：PFMI的實施情況
韓國金融服務委員會（FSC）正在修訂《金融投資業(yè)務監(jiān)管規(guī)則》，將根據(jù)金融市場基礎設施的功能制定綜合性規(guī)則而不是單獨的法規(guī)。此外，韓國央行于2012年12月修訂《支付與結(jié)算監(jiān)管規(guī)則》以監(jiān)督PFMI實施。KSD是韓國證券市場唯一的CSD和證券結(jié)算系統(tǒng)，也是場外市場的中央對手方和交易信息庫 。
關于“治理”原則，在對KSD的評估時發(fā)現(xiàn)：作為CSD、證券結(jié)算系統(tǒng)以及中央對手方，KSD在金融穩(wěn)定性方面占據(jù)重要地位。對KSD的監(jiān)管法律和法規(guī)也將其安全和效率放在了重要位置。關于“效率與效力”原則。KSD新的證券結(jié)算系統(tǒng)2012年啟用，為結(jié)算系統(tǒng)引進了新標準；提升了證券結(jié)算的效率和安全性；減少市場成員的融資費用（流動性條款）。因此，伴隨著最新啟用的新一代證券結(jié)算系統(tǒng)，KSD很好地滿足了參與者的要求。KSD正在實施回顧檢查機制，以促進結(jié)算系統(tǒng)的不斷改善。
直通式處理（STP）與中央托管機構(gòu)的跨境互聯(lián)
（一）印度國家證券托管公司（NSDL）：直通式處理
直通式處理的好處包括：通過數(shù)據(jù)復用和轉(zhuǎn)換避免錄入錯誤；縮短循環(huán)周期；實現(xiàn)自動化（數(shù)據(jù)一次錄入）；長期節(jié)約成本。
NSDL是印度最早提供直通式處理服務的機構(gòu)。NSDL直通式處理業(yè)務的主要特色是：一是自動發(fā)出指令；二是投資者直接執(zhí)行指令；三是它是介于交易結(jié)束和結(jié)算之間的機構(gòu)交易平臺，結(jié)算成員可以將交易憑證傳輸給托管人或資金管理人，資金管理人也可將指令傳遞給托管人，實現(xiàn)了自動上傳和下載交易憑證，以及在一個中心接收來自多個提供者的信息。
（二）伊朗中央證券托管機構(gòu)（CSDI）：跨境互聯(lián)介紹
伊朗中央證券托管機構(gòu)從實現(xiàn)互聯(lián)的必要性、互聯(lián)面臨的挑戰(zhàn)、互聯(lián)的備選方案等方面對跨國市場互聯(lián)進行了闡述。
互聯(lián)為跨國資本投資提供了便利，能帶來更多的投資機會，有利于防范系統(tǒng)性風險和熨平市場波動風險，提高資本流動效率，增強流動性，減少套利行為，實現(xiàn)經(jīng)濟的協(xié)同效應，以及降低IPO的成本。
互聯(lián)面臨的挑戰(zhàn)包括：采用復雜的結(jié)算和清算程序、使用多種貨幣、有限的貨幣兌換機會、昂貴且有風險的備選渠道（如ICSD和全球托管人）、不同的市場結(jié)構(gòu)、不同的監(jiān)管規(guī)則、不同的基礎設施系統(tǒng)?？缇辰Y(jié)算壁壘存在于技術平臺和接口的不同，結(jié)算地點的限制，公司行為、日間結(jié)算可得性和時間、結(jié)算流程、證券發(fā)行等的國別差異，以及遠程訪問的限制。其他方面的限制還包括證券地點、一級承銷商和做市商的行為、代扣所得稅不利于外國中介機構(gòu)、征稅納入結(jié)算系統(tǒng)等方面。
在實際操作中，互聯(lián)需要滿足如下要求：適應多國貨幣和多種市場機構(gòu)、降低結(jié)算風險，明確并支持不同的結(jié)算流程、持有者結(jié)構(gòu)，符合各國法律和監(jiān)管要求，競爭性的網(wǎng)絡交易市場，建立互聯(lián)網(wǎng)絡而非各自相連，技術成熟、外國投資的法律地位明確、銀行系統(tǒng)能夠支持、關注所有市場參與者，信息披露規(guī)范等。
關于信息服務
（一）中央結(jié)算公司：中央托管機構(gòu)與第三方估值
從金融體系的角度來看，債券收益率曲線是全部金融資產(chǎn)定價的基礎。與股票相比，債券市場的突出特點是市場價格稀少且交易不活躍，這給債券資產(chǎn)的公允價值計量和風險管理帶來了困難。客觀上，債券的公允價值需要利用估值技術作進一步處理。一些國際金融機構(gòu)通過內(nèi)部金融模型和估值技術推導債券估值，但是其方法的透明度、中立性難以取得市場投資者和審計機構(gòu)的認可。隨著越來越多的國家開始對債券進行盯市，第三方估值機構(gòu)引起市場的普遍關注。
近年來，中央結(jié)算公司、歐清、SIX集團及印度尼西亞KSEI等中央托管機構(gòu)已向第三方估值領域進軍，開辟了第三方估值新的業(yè)務發(fā)展模式。中央托管機構(gòu)擁有提供第三方估值服務的天然優(yōu)勢，如中立性、透明度、專注度及數(shù)據(jù)源。利用這些天然優(yōu)勢，中央托管機構(gòu)提供的第三方估值服務也為金融機構(gòu)提高金融產(chǎn)品定價和風險管理水平、監(jiān)管部門完善市場管理及維護本國金融市場穩(wěn)定性、提高對境外機構(gòu)的吸引力等方面發(fā)揮了重要作用。
中央結(jié)算公司開發(fā)的中債價格指標系歷經(jīng)十多年的精心培育和持續(xù)積累，已形成包括中債收益率曲線、中債估值、中債指數(shù)和中債VAR四位一體，用以全面、深入、客觀反映中國債券市場收益率、價格走勢變化及風險程度的債券指標體系。中債價格指標以可靠性、完整性、透明度高和個性化及數(shù)據(jù)歷史長的突出優(yōu)勢在同類數(shù)據(jù)信息市場中居領先地位。目前有超過90%的境內(nèi)流通中債券采用這套指標數(shù)據(jù)進行深度管理，也得到了政府相關部門的認可與支持。隨著中國債券市場開放，越來越多的境外機構(gòu)也成為中債價格指標系的用戶。中債價格指標系大幅提升了債券投資管理的有效性和定價估值的透明度，為提升中國債券市場的發(fā)展質(zhì)量起到了促進作用。
（二）巴基斯坦登記托管機構(gòu)（CDC）：中央托管機構(gòu)與證券信息服務
隨著巴基斯坦資本市場的快速發(fā)展，CDC業(yè)務擴容顯著。CDC提供的證券信息包括公開信息、內(nèi)部信息和私密信息。信息渠道包括中央托管系統(tǒng)、投資者網(wǎng)站、電話服務平臺、SMS/eAlerts等多種類型。
巴基斯坦中央托管系統(tǒng)主要通過公告管理系統(tǒng)及報告系統(tǒng)為客戶證券信息。其中，公告管理系統(tǒng)主要提供公告通知、重要信息、新產(chǎn)品服務介紹及業(yè)務變更四大類信息，擁有強大搜索功能。報告系統(tǒng)則提供公司行動日志、發(fā)行人行動日志及直接報告三類報告服務。
此外，證券信息服務還有兩個方向：一是卡拉奇交易所擬為企業(yè)財務、董事會議及新聞等提供一個透明、低成本且高效的信息平臺，方便企業(yè)對過去及當前的公司行動信息進行管理；二是巴基斯坦資本市場協(xié)會正組織開發(fā)中央信息平臺，將經(jīng)紀商或中央托管公司獲取的開戶信息合并，實現(xiàn)資源共享，方便投資者使用。
（三）日本證券托管中心（JASDEC）：加強CA信息服務 落實ISO20022標準
JASDEC從實現(xiàn)金融信息標準化的角度介紹了其公司行動（CA）信息服務。日本CA信息體系包括采集、信息管理和三個部分。發(fā)行人作為數(shù)據(jù)源，按照管理要求將CA信息分別發(fā)送給TSE（東京股票交易所）和JASDEC。TSE和JASDEC將CA信息編輯處理后，再給投資者、二級托管人、境外證券公司及全球托管人。由于監(jiān)管機構(gòu)不同， TSE和JASDEC之間并沒有建立CA信息的合作與互換。
2012年5月，TSE和JASDEC簽署CA信息合作協(xié)議，擬于2014年2月推出新的TMI公司行動信息服務。該服務有兩大亮點：一是新增國內(nèi)股票基于ISO20022標準的CA信息，降低信息輸入或格式轉(zhuǎn)換的時間和成本，降低客戶對基于ISO15022標準的CA信息錯讀的風險。二是JASDEC采集的公司債、投資信托、含期權(quán)的債券及外幣債券等發(fā)行人信息將與國內(nèi)上市股票信息合并，為投資者提供一站式信息服務。
（四）韓國證券托管公司（KSD）：證券信息管理與服務
隨著韓國金融市場的快速發(fā)展，證券信息的管理與服務也日益重要。韓國證券信息架構(gòu)包括數(shù)據(jù)源、數(shù)據(jù)者、數(shù)據(jù)使用者、數(shù)據(jù)管理者等部分。為了給金融機構(gòu)和投資者提供更好的投資信息，韓國金融投資協(xié)會、KSD及信息商都將各自采集的信息提供給債券估值和信用評級機構(gòu)，其再將加工后的債券估值及評級信息發(fā)給最終用戶。
根據(jù)韓國《金融投資服務及資本市場法案》、《證券托管服務條例》，證券發(fā)行人要及時通知韓國證券托管機構(gòu)關于即將發(fā)行證券的品種其他總理法令要求的事項，不得有任何延誤；證券托管機構(gòu)負責管理和對外證券及其發(fā)行人的相關信息。因此，韓國從立法角度強調(diào)了證券信息披露的重要性，并賦予韓國證券托管公司KSD負責采集、管理和證券信息的義務和職責。作為中央托管機構(gòu)，KSD的證券信息服務為金融市場發(fā)展發(fā)揮了重要作用，主要體現(xiàn)在支持金融市場信息基礎設施建設、降低信息不對稱性及為金融投資分析提供重要信息三個方面。
KSD證券信息服務特點包括準確性、及時性和可獲取性。KSD的證券信息系統(tǒng)包括信息采集、信息管理和信息三部分。其中，信息采集分別來自證券發(fā)行人、韓國金融監(jiān)管服務局的數(shù)據(jù)分析檢索傳輸系統(tǒng) （DART）和韓國證券交易所。采集后的信息將進入KSD信息管理系統(tǒng)，經(jīng)過確認驗證和信息輸入后。證券信息平臺包括SAFE系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫和證券信息管理入口SEIBro。其中，SAFE+系統(tǒng)提供實時信息，用戶為KSD內(nèi)部員工及1400家機構(gòu)客戶；數(shù)據(jù)庫為付費服務，用戶為金融機構(gòu)和信息商，提供股票、債券、證券衍生品及短期商業(yè)票據(jù)的證券信息；證券信息入口SEIBro 是KSD今年推出的信息服務平臺，免費為投資者提供證券信息。
（五）印尼中央證券托管所（KSEI）：信息渠道
有序、準確、及時地服務中央證券托管和交易結(jié)算，是印尼中央證券托管所職責所系。同時該所通過多種渠道向證券公司、托管銀行、發(fā)行人和投資者提供信息服務。主要信息渠道有：
在線研究和集中歷史數(shù)據(jù)（ORCHiD）、公司網(wǎng)站、SWIFT渠道、AKSes渠道。
關于結(jié)算失敗風險管理
（一）越南證券托管所（VSD）：關于交付失敗、參與者違約的風險管理措施
一是成員管理。VSD對成員有資質(zhì)要求和處罰措施。在VSD有兩種成員，一種是有自營業(yè)務，同時向客戶提供服務；另一種是只做自營業(yè)務。兩類的成員資質(zhì)要求不同。VSD可對成員做出最重至撤銷其資格的處罰。
二是應對交付失敗的程序。如證券方面交付失敗后的第二天需要成員雙方進行協(xié)商后將結(jié)果報告至VSD，錯誤被認可后成員需要向VSD申請錯誤更正，如果第三天上午10點成員還是未能履行結(jié)算責任的話，VSD將會取消此次交易。
三是參與者違約措施主要依靠保證基金的用途、要求及方法。
四是還可通過延期交收、證券借貸等舉措以加強對結(jié)算風險的管理。
（二）巴基斯坦登記托管機構(gòu)（CDC）：關于交付失敗、參與者違約的風險管理措施
在參與者標準方面， CDC實行分類管理，有三種不同類型成員的標準：一是結(jié)算會員（BCM）；二是非結(jié)算會員（NBCM）；三是托管結(jié)算會員（CCN）。
風險管理準則方面，包括積極措施及反應措施。在積極措施中包括結(jié)算成員資質(zhì)、保證金、利潤率、預結(jié)算支付（PSD）以及證券借貸等。在反應措施中包括交付失責管理辦法、資金失責管理辦法及失責處理程序等。
此外，CDC還提供直接結(jié)算服務，即投資者可直接通過訪問CDC的網(wǎng)站，登陸自有賬戶自行進行交易，通過這種模式可以降低結(jié)算風險。
（三）印度國家證券托管公司（NSDL）：關于交付失敗、參與者違約的風險管理措施
NSDL采取了許多有利措施以降低參與者違約參與的風險，采用嚴格的參與者遴選標準：在印度證券交易委員會注冊的實體、同時通過NSDL和印度證券交易委員會的應用審查、對股票經(jīng)紀人形勢的參與者有規(guī)定最低凈值。此外，還嚴格限制限定特定參與者以無紙化形式擁有的證券總額。
（四）泰國清算所（TCH）：關于交付失敗、參與者違約的風險管理措施
TCH風險管理的預防措施按照時間階段分為四種：每天通過收取抵押品進行監(jiān)督管理；每月進行資格審核、清算資產(chǎn)；每季度向風險委員會作風險匯報；每年對擔保品折舊率修正。
結(jié)算失敗后的糾正措施有以下六種方式：證券借貸、買入、暫停供應資金或證券、利用資產(chǎn)或擔保品、流動性、清算金融資產(chǎn)的利用。例如，如果是支付失敗，向結(jié)算銀行透支后延長抵押擔保品。如果是交割失敗，則進行證券借貸或買入后延長抵押擔保品。
TCH的成員資質(zhì)包括：分普通成員和合伙成員規(guī)范，對股本和凈資產(chǎn)有明確要求，結(jié)算全部采用DVP方式。
（五）韓國證券托管公司（KSD）：交易失敗和違約的情況下所采取的相應措施
在違約的措施管理中，首先設定交易成員需遵守以下準則：
準入標準 維持標準
凈資本比率 至少180% 至少150%
股權(quán)資本 至少100億韓元 至少100億韓元
設施 能夠進行平穩(wěn)的交易
人力資源 擁有有經(jīng)驗、有技能和正直的人
信用評級 應該有高的信用評級
其次設有針對違約的融資渠道，融資來源的優(yōu)先順序如下：一是違約方的存款+資產(chǎn)+聯(lián)合補償金；二是其他成員的聯(lián)合補償金；三是結(jié)算準備金。
除此之外，為了便于賬戶管理，KSD還開發(fā)了結(jié)算風險管理系統(tǒng)用以控制風險，每月收取經(jīng)營報告，提高成員對披露金融報告的責任感。
（六）日本證券托管中心（JASDEC）：風險管理模式
日本債券市場的DVP結(jié)算采用證券全額結(jié)算和資金凈額結(jié)算的方式。其對于風險的管理模式如下：
交易債券的余額管理。JDCC要求債券轉(zhuǎn)出方的債券余額必須超過其將用于轉(zhuǎn)出的數(shù)量。
保證金管理。債券轉(zhuǎn)出方和接受方必須提供一定數(shù)額的保證金，而保證金價值=保證資產(chǎn)-凈負債，保證金價值不能為負。保證資產(chǎn)由參與者基金（現(xiàn)金存款）、抵押證券（證券存款）和應收證券組成。
凈負債上限管理。JDCC根據(jù)限制每個參與者的凈負債的“凈負債的平均最大值”準則設定凈負債上限。
日本市場的違約程序。根據(jù)暫停義務履行的假定：如果DVP參與方是一個機構(gòu)，而它的交易面臨清償時，可以暫停其義務的履行。未完成支付繳納資金時，資金來源是：流動資金規(guī)模是600億日元，滿足了LAMFALUSSY PLUS 1 的要求；由每個參與者提前繳納的基金總額150億日元；與銀行簽訂承諾條款，共繳納450億日元。流動資金的風險覆蓋：JDCC將流動資金用于第二個結(jié)算日的支付。一是變賣市場上違約DVP參與方的保險資產(chǎn)；二是損失可能從交割頭寸的DVP參與方給違約參與方；在采取這兩條措施之后，如果還沒有覆蓋完違約頭寸，損失會被轉(zhuǎn)移到剩余的DVP參與方。此外，JDCC還規(guī)定了參與DVP交易的準入標準和資金基礎門檻，保證參與交易的成員都是有實力并信譽良好。
（七）蒙古證券存管與結(jié)算公司（MSCH&CD）：違約風險管理
MSCH&CD對違約的風險管理主要在設置抵押品和風險控制方面。如經(jīng)紀商公司等市場參與方提供擔保品證券，以防止對手方在交易中違約。為了參與交易每個經(jīng)紀商至少繳納1000萬蒙元作為抵押品。
蒙古目前采用T+3結(jié)算模式。目前為止蒙古還沒有出現(xiàn)客戶違約的情況；而在經(jīng)紀商層面，經(jīng)紀商和結(jié)算銀行之間會簽訂合同或者協(xié)議，如果經(jīng)紀商公司拒絕支付或者違約，結(jié)算銀行有很多選擇，比如貸款給經(jīng)紀商或者買入經(jīng)紀商持有的股份；在結(jié)算銀行層面，所有業(yè)務處理都通過與經(jīng)紀商的協(xié)議或者合同來操作，如果結(jié)算銀行拒絕交易支付或違約，蒙古金融管理委員會會介入處理。
經(jīng)紀商公司提供現(xiàn)金用以防止交易對手方付款違約的可能。每個經(jīng)紀商至少保證賬戶上有200萬蒙元的流動資金用以交易。同時，蒙古金融管理委員會規(guī)定所有市場交易的參與者需繳納利潤的5%用于對抗風險的專用資金。
關于移動技術的討論
（一）印度國家證券托管公司（NSDL）：短信提醒服務
NDSL目前管理1260萬個證券賬戶，現(xiàn)向所有開立證券賬戶的投資者提供免費的短信提醒服務。目前主要具有以下功能：證券交易/結(jié)算信息查詢、待結(jié)算交易提醒功能、交易失敗通知、收益查詢、手機號碼變更等。截至2013年3月，已有超過930萬個證券賬戶申請開通短信提醒服務；2012年全年NSDL共發(fā)送短信提醒5300萬條。
（二）巴基斯坦登記托管機構(gòu)（CDC）：短信服務
CDC于2008年4月推出免費的SMS服務，運營初期僅向零售投資者賬戶持有人提供服務；2009年1月起擴展至二級賬戶持有人。SMS服務主要包括：賬戶余額變動情況、證券過戶信息查詢、公司行為信息、公共信息等。2013年1季度，CDC共向投資人發(fā)送多達8.1億條提醒短信。
（三）香港交易所：中央結(jié)算及交收系統(tǒng)
港交所利用移動通信技術向投資者提供CCASS電話平臺服務和短信服務。使用CCASS電話平臺，投資人可以錄入（僅限IP賬戶持有人）或確認結(jié)算指令、投票、查詢等。SMS于2004年投入使用，目前發(fā)送的短信提醒內(nèi)容包括：待確認的ISI/STI指令信息、賬戶余額變動信息、投票通知、其他信息等。
（四）伊朗中央證券托管機構(gòu)（CSDI）： 股票市場詐騙甄別的移動技術
CSDI主要介紹了預防風險的IR2A機制（Incremental Risk Reduction &Awareness），增加降低風險和風險意識，可以用來降低虛假沽盤和賬戶濫用，減少欺騙誘因。
步驟一，當交易發(fā)生前或資本變化時，隨時提醒投資者。實現(xiàn)途徑通過手機短信、網(wǎng)絡和郵箱為基礎。
步驟二，PIN碼的運用。過程：① CSDI向客戶提供用來銷售資產(chǎn)的PIN碼；②客戶向中間人提供PIN碼作為簽名；③中間人向CSDI發(fā)送編碼；④CSDI驗證正確性。
關于法律方面的討論
（一）中證登：證券市場所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔保品協(xié)議的應用
不斷升級的金融創(chuàng)新和風險控制，改變了傳統(tǒng)證券交易與財產(chǎn)所有權(quán)形式的電子科技，現(xiàn)階段金融抵押品安排的極大需求以及勢不可擋的全球立法趨勢都凸顯了證券市場所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔保品協(xié)議研究的重要性和緊迫性。
國內(nèi)外關于所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔保品協(xié)議有大量的立法實踐。在國外，國際統(tǒng)一私法協(xié)會的中介化證券實體法公約第五章“有關擔保品的特別規(guī)定”對所有權(quán)轉(zhuǎn)移擔保品協(xié)議進行了較為詳盡的規(guī)定。與此同時，還對所有權(quán)轉(zhuǎn)移的擔保品協(xié)議的確認、強制執(zhí)行、擔保證券的使用權(quán)進行了規(guī)定。此外，歐盟理事會于2002年2002/47/EC《金融擔保品安排指引》，這些共同規(guī)則有助于增強歐洲金融市場的有效性和一體化、減少信貸損失，從而刺激跨境交易和競爭力。
在我國，目前還沒有專門調(diào)整相關證券擔保品活動的法律，主要的法律規(guī)則須援引一般的法律法規(guī)，如《物權(quán)法》、《擔保法》、《證券法》，相關法律規(guī)則處于缺失狀態(tài)。
（二）中央結(jié)算公司：銀行間債券市場擔保品法律問題
隨著金融市場的發(fā)展，債券擔保品在金融交易中起到愈發(fā)重要的作用，通過提供債券擔保品，可以覆蓋交易風險敞口，防范風險；通過替代保證金，最大限度降低現(xiàn)金占用，增加財務收益，減少財務費用；此外還能夠提高債券流動性和資產(chǎn)使用效率。目前，債券已在各類金融交易履約保障安排中廣泛使用。
擔保品快速處置使擔保權(quán)人在交易違約的情況下，通過占有、及時出售擔保品等方式迅速地實現(xiàn)擔保權(quán)益。在確保交易安全的同時，也滿足了金融交易對流動性的特殊需求。但在我國銀行間債券市場，實現(xiàn)擔保品快速處置還存在不確定性。具體原因如下：一是相關法律中有“流質(zhì)禁止”規(guī)定?！稉７ā返?6條、《物權(quán)法》第211條的相關規(guī)定，使擔保權(quán)人無權(quán)通過直接占有擔保物來迅速實現(xiàn)相關權(quán)利，不能有效滿足金融交易對流動性的要求。二是對于以出售方式快速處置擔保品，司法操作層面還存在一定的分歧?！段餀?quán)法》第219條雖然為當事人直接以協(xié)議折價或者拍賣、變賣質(zhì)押品等方式實現(xiàn)質(zhì)權(quán)提供了可能性，但在司法實踐中，一般認為還要經(jīng)過訴訟程序，時間成本和經(jīng)濟成本較高。三是《證券法》的規(guī)定具有局限性?！蹲C券法》第167條雖然確立了擔保品快速處置機制，但《證券法》對銀行間債券市場的適用性還未明確，且只是明確了在凈額結(jié)算模式下登記結(jié)算機構(gòu)的擔保品快速處置，不能滿足所有金融交易的需求。
隨著使用債券進行擔保交易的比例不斷提高，市場成員產(chǎn)生了進一步靈活使用債券擔保品的需求，如進行轉(zhuǎn)質(zhì)押或者轉(zhuǎn)讓使用。但具體實現(xiàn)上還是存在一定的法律障礙。一是《擔保法》解釋明確禁止債券的轉(zhuǎn)質(zhì)押行為；二是《物權(quán)法》禁止質(zhì)權(quán)人擅自使用質(zhì)押物。
雖然缺乏明確的法律支持，但在近年的市場實踐中，我國也對金融擔保品的快速處置和再使用問題進行了積極的探索。如《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》中的轉(zhuǎn)讓式履約保障方式設計，該協(xié)議第4條明確交易雙方可以約定“受讓方在受讓履約保障品后享有對履約保障品不受限制的所有權(quán)，可以依法處置所受讓的履約保障品”。交易所市場的融資融券交易設計中也明確了讓與擔保機制，《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第13條也為實現(xiàn)擔保品快速處置提供了可能。下一步應積極推進法律突破，提供立法供給的及時性和有效性。
（三）中證登：交易所市場證券回購交易擔保品法律關系
普通質(zhì)押式回購采取“一次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算機制，擔保品法律關系的雙方為中證登（質(zhì)權(quán)人）和做市商（出質(zhì)人）。由中證登為做市商開立擔保品賬戶。風險控制的重要切入點是標準券的折算率，此外還設計了賣空處置機制。
“做市商―客戶”回購（質(zhì)押式報價回購）采取“一次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算機制，采用雙邊凈額結(jié)算方式。擔保品法律關系的雙方為客戶（質(zhì)權(quán)人）和做市商（出質(zhì)人）。當資金結(jié)算失敗情形超過兩天即導致回購終止，做市商根據(jù)回購協(xié)議采取后續(xù)行動。
特殊回購（國債買斷式回購）采取“一次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算模式，首期交易采用多邊凈額結(jié)算的結(jié)算方式，而回購交易采用全額結(jié)算的結(jié)算方式。風險控制的重要手段是履約保證金。在實際交易中，如單方違約，違約方的履約金交守約方所有；如雙方違約，雙方履約金劃歸證券結(jié)算風險基金，并免除雙方的實際履約義務。
證券融資（轉(zhuǎn)融通）采取“兩次交易、兩次結(jié)算”的結(jié)算模式。首期和到期交易均使用全額結(jié)算的結(jié)算方式。風險控制：在轉(zhuǎn)融通中，風險控制的重要手段是一旦發(fā)生客戶資金結(jié)算違約即終止轉(zhuǎn)融通。
