時(shí)間：2022-12-12 09:38:23
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇銀行處置非法集資工作，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
非法集資的特點(diǎn)
丹東地區(qū)的非法集資項(xiàng)目從20世紀(jì)90年代的草貍獺養(yǎng)殖，到現(xiàn)在的螞蟻、土鱉蟲養(yǎng)殖，萬畝大造林等，名目繁多，形式多樣，但從本質(zhì)上說具體可分為四類。第一類是以委托種養(yǎng)殖高價(jià)回購為誘餌，向社會(huì)不特定公眾進(jìn)行融資；第二類是以支付高額股息、紅利為誘餌，通過募集股權(quán)或變相辦理存貸款業(yè)務(wù)等方式，向社會(huì)不特定公眾募集資金；第三類是資本金不足，以還本和高額利息為誘餌，通過直接或變相負(fù)債的方式，向不特定公眾進(jìn)行融資活動(dòng)；第四類是以簽訂商品經(jīng)銷、產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同等形式，對(duì)社會(huì)不特定公眾變相募集資金。非法集資活動(dòng)具有以下特點(diǎn)：
披有合法外衣，真?zhèn)坞y辨。據(jù)調(diào)查，為逃避打擊和吸引公眾，目前各種非法集資活動(dòng)往往會(huì)披上合法的外衣，如以公司、企業(yè)的名義進(jìn)行非法活動(dòng)；以入股分紅、委托養(yǎng)殖、預(yù)收貨款等名義進(jìn)行籌資。因公司或企業(yè)通過法定渠道獲得營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記，營(yíng)業(yè)地點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目真實(shí)合法，這樣一來，其所開展的一系列活動(dòng)是否違法，憑借查驗(yàn)其工商注冊(cè)登記無法確定，因此具有更大的蒙蔽性。
集資者頂有多項(xiàng)光環(huán)，欺騙性較強(qiáng)。如本次調(diào)查中，某企業(yè)以有獎(jiǎng)讓利銷售為幌子進(jìn)行集資，卻擁有中國質(zhì)量誠信促進(jìn)會(huì)“AAA級(jí)質(zhì)量誠信單位”、中國中輕產(chǎn)品質(zhì)量保障中心“國家合格評(píng)定質(zhì)量信得過好產(chǎn)品”、中國保護(hù)消費(fèi)者基金會(huì)“保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益放心品牌”等十多項(xiàng)榮譽(yù)稱號(hào)。某公司以委托養(yǎng)殖螞蟻的名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行非法集資，卻取得了商務(wù)部的資格認(rèn)定，并以著名笑星為代言人，讓人不得不信。
以合法經(jīng)營(yíng)為幌子，無實(shí)質(zhì)產(chǎn)品。如某公司以建設(shè)“高清潔合成菜油廠”為由，采用1+1消費(fèi)返利方式，吸收民間資金，自2006年8月運(yùn)作至2007年1月15日停止，違法吸收資金2200多萬元，公司卻并未開發(fā)實(shí)質(zhì)性產(chǎn)品。
非法集資產(chǎn)生的原因
首先，由于金融發(fā)展不平衡，導(dǎo)致縣鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生的資金需求缺口難以滿足，一些農(nóng)村中小企業(yè)不得不利用集資方式募集資金。
其次，城鄉(xiāng)居民手中大量的閑置資金急于尋找出路，但現(xiàn)有合法投資品種和投資渠道很難滿足社會(huì)公眾尤其是農(nóng)村居民的投資需求，從而給非法集資活動(dòng)提供了便利條件。
最后，老百姓法制、政策觀念的淡薄和金融知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的欠缺，是非法集資大行其道的重要原因。
非法集資監(jiān)管四大難題
難題一：現(xiàn)行法律法規(guī)對(duì)社會(huì)集資方面的規(guī)定模糊不清，相關(guān)部門難以正確把握合法與非法的界限。目前，我國還沒有一部專門適用于非法集資活動(dòng)的專業(yè)法律，只有《刑法》的相關(guān)條款，《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》、《國務(wù)院關(guān)于堅(jiān)決制止亂集資和加強(qiáng)債券發(fā)行管理的通知》、《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部債券管理的通知》等有關(guān)規(guī)章涉及非法集資的管理工作。這些法律法規(guī)有的已經(jīng)過時(shí)，有的比較籠統(tǒng)，不夠明確和完善，使基層監(jiān)管部門在判斷諸如開展集資業(yè)務(wù)究竟應(yīng)如何管理，需不需要進(jìn)行審批，如何審批，如何確定對(duì)企業(yè)、個(gè)人等社會(huì)領(lǐng)域的集資行為是否違法，如何與民間融資行為進(jìn)行區(qū)分等情況時(shí)常感到無所適從。
難題二：銀監(jiān)部門因缺少執(zhí)法權(quán)而在非法集資處置工作中力不從心。2006年2月，國務(wù)院明確了銀監(jiān)會(huì)牽頭處置非法集資的部際聯(lián)席會(huì)議工作制度和工作機(jī)制。但現(xiàn)實(shí)中，由于非法集資涉嫌犯罪，調(diào)查取證的難度大，銀監(jiān)部門由于沒有執(zhí)法權(quán)力，因而有力不從心的感覺。首先是對(duì)涉嫌非法集資的監(jiān)測(cè)“力不從心”。由于銀監(jiān)部門是一個(gè)專業(yè)性很強(qiáng)的部門，信息渠道單一，但集資屬于廣義上的金融活動(dòng)，涉及社會(huì)的方方面面，因此由銀監(jiān)部門負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)和收集非法集資活動(dòng)情況難度較大，并可能因信息滯后而延誤戰(zhàn)機(jī)。其次是由銀監(jiān)部門對(duì)非法集資活動(dòng)進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查和認(rèn)定力不從心。由于銀監(jiān)部門沒有強(qiáng)制調(diào)查權(quán)和檢查權(quán)，因此若要做到在非法集資初級(jí)階段就采取行動(dòng)，存在很大的難度。第三是協(xié)調(diào)處置力不從心。非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)、調(diào)查、立案和處置是一個(gè)繁雜而漫長(zhǎng)的過程，由銀監(jiān)部門牽頭組織多部門成立調(diào)查組，面臨協(xié)調(diào)等諸多難題。
難題三：政府相關(guān)職能部門相互推諉。由于法律依據(jù)缺失，非法集資的認(rèn)定與查處是一個(gè)非常棘手的問題，因此在相關(guān)職責(zé)不明確、管理手段不明確的情況下，首先是相關(guān)職能部門誰都不愿去碰非法集資這個(gè)“馬蜂窩”，以至于在非法集資案件的處理中相互推諉。其次是監(jiān)管權(quán)限界定不清，給實(shí)際監(jiān)管工作帶來了很大困難，這就尤如“九龍治水”，既可以同時(shí)發(fā)力，也可以相互推諉，形成一定程度上的“都管等于都不管”的尷尬局面。第三是協(xié)同作戰(zhàn)難度大。由于非法集資活動(dòng)形式隱蔽，欺騙性很強(qiáng)，又多是跨領(lǐng)域、跨地區(qū)作案，需要多地區(qū)、多部門協(xié)同作戰(zhàn)，大大增加了監(jiān)管和打擊的難度。
難題四：現(xiàn)行非法集資的認(rèn)定和處置程序過于煩瑣，基層監(jiān)管部門打擊非法集資缺乏有力手段。國務(wù)院批準(zhǔn)成立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議后，銀監(jiān)會(huì)明確規(guī)定，對(duì)于非法集資活動(dòng)，基層銀監(jiān)部門只有參與調(diào)查權(quán)，而沒有具體認(rèn)定的權(quán)力。也就是說，如果監(jiān)管轄區(qū)出現(xiàn)非法集資活動(dòng)，基層監(jiān)管部門對(duì)其事實(shí)調(diào)查后要逐級(jí)上報(bào)，由省級(jí)政府會(huì)同銀監(jiān)會(huì)確認(rèn)，或由省級(jí)以上的公檢法部門認(rèn)定。這是一個(gè)煩瑣而漫長(zhǎng)的過程，一定程度上助長(zhǎng)了非法集資活動(dòng)的囂張氣焰。
規(guī)范非法集資管理的幾點(diǎn)建議
一是加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)，完善非法集資管理處置機(jī)制。首先，要根據(jù)處置非法集資工作的實(shí)際情況，加緊建立和完善包括相關(guān)法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、部門規(guī)章和地方政府規(guī)章在內(nèi)的法律法規(guī)體系，以明確界定正常集資業(yè)務(wù)與非法集資業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)。其次，要通過對(duì)現(xiàn)行有關(guān)法律法規(guī)、司法解釋和規(guī)章進(jìn)行梳理、補(bǔ)充和完善，進(jìn)一步明確不同額度、比例、性質(zhì)、范圍非法集資活動(dòng)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，明確不同層次的處置權(quán)限、規(guī)范處置原則和程序，以便一旦出現(xiàn)非法集資問題，能夠迅速進(jìn)行處置。
二是要明確有執(zhí)法權(quán)的監(jiān)管主體，共同強(qiáng)化非法集資的行業(yè)管理。首先，建議由政府部門負(fù)責(zé)收集非法集資活動(dòng)信息提交公安部門進(jìn)行查處和認(rèn)定。其次，明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)配合和信息溝通。第三，建立和完善信息公開制度，提高對(duì)非法集資監(jiān)管的透明度，利用社會(huì)力量強(qiáng)化監(jiān)督，使犯罪分子無處藏身。
一、宣傳情況
為進(jìn)一步深入推動(dòng)銀行防范和打擊非法集資宣傳教育工作，xx銀行集中開展防范和打擊非法集資集中宣傳教育活動(dòng)，以提高銀行從業(yè)人員及銀行消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范意識(shí)。全力維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定，我行自接到通知后，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，安排部署各部門人員積極參加宣傳活動(dòng)，落實(shí)各項(xiàng)宣傳。
二、全力配合，多方開展宣傳
本次宣傳月活動(dòng)的主題是“守住錢袋子，護(hù)好幸福家——打擊非法集資，貴州在行動(dòng)”。xx銀行所轄全體機(jī)構(gòu)圍繞活動(dòng)主題，強(qiáng)化落實(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，加大社會(huì)宣傳力度，引導(dǎo)社會(huì)公眾樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺遠(yuǎn)離非法集資，同時(shí)持續(xù)開展合規(guī)教育，提升全員合規(guī)意識(shí)，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。宣傳工作主要從以下方式開展：
（一）職場(chǎng)宣傳
運(yùn)用媒體宣傳媒介開展宣傳，同時(shí)運(yùn)用微信等新興媒體宣傳渠道，對(duì)社會(huì)公眾開展廣泛宣傳。在職場(chǎng)內(nèi)利用電子顯示屏、宣傳展板等載體，或通過懸掛條幅、張貼海報(bào)等方式大力宣傳防范非法集資。本次宣傳通過LED顯示屏滾動(dòng)播出宣傳口號(hào)，發(fā)放宣傳折頁xx份等活動(dòng)形式，受眾人數(shù)xx余人，結(jié)合本次防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)，我行員工對(duì)防范和打擊電信詐騙、存款保險(xiǎn)制度、反洗錢知識(shí)等一系列金融知識(shí)統(tǒng)一開展宣傳講解，普及廣大人民群眾所需的基礎(chǔ)金融知識(shí)，提升群眾保護(hù)自身合法權(quán)益的能力。活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)氣氛熱烈，群眾反響熱烈。
（二）內(nèi)外結(jié)合宣傳
充分利用公益廣告、視頻宣傳片等，開展生動(dòng)形象的宣傳教育。通過晨會(huì)等各種會(huì)議形式宣導(dǎo)防范和處置非法集資政策法規(guī)及典型案例，針對(duì)到銀行辦理業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)向客戶發(fā)放非法集資風(fēng)險(xiǎn)普遍告知材料。
此外，xx銀行還將通過志愿者活動(dòng)及客服節(jié)系列活動(dòng),主動(dòng)深入社區(qū)、基層、公共場(chǎng)所等，通過發(fā)放防范非法集資普遍告知材料、宣傳品、張貼宣傳海報(bào)等向社會(huì)公眾面對(duì)面開展宣傳。
三、宣傳動(dòng)態(tài)
二、當(dāng)前非法集資的主要形式和特征。非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)”等旗號(hào)，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案況看，非法集資大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。非法集資的主要特征：一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(huì)籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會(huì)資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報(bào)；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報(bào)。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
三、切實(shí)擔(dān)負(fù)起依法懲處非法集資的責(zé)任，確保社會(huì)穩(wěn)定。國務(wù)院成立了處置非法集資聯(lián)席會(huì)議，由國家銀監(jiān)會(huì)牽頭，相關(guān)部辦委組成，按照這一模式，去年年底省政府也相應(yīng)建立了處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度，由省銀監(jiān)局牽頭，省直相關(guān)部門組成，省政府處置辦設(shè)在省銀監(jiān)局，由于*市比較特殊，省銀監(jiān)局沒有在*設(shè)立銀監(jiān)分局，下一步我們要建立*市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度和工作機(jī)制，由省銀監(jiān)局、省證監(jiān)局、省保監(jiān)局、中國人民銀行*中心支行、市政府辦公廳、市政府金融辦、市公安局、市工商局、市新聞辦、市應(yīng)急辦、市維穩(wěn)辦、市局、市發(fā)改委、市財(cái)政局、市建設(shè)局、市商務(wù)局、市農(nóng)業(yè)局、市林業(yè)綠化局、市檢察院、市中級(jí)人民法院等相關(guān)部門作為成員單位。聯(lián)席會(huì)議將不定期召開，防范和打擊*市重大非法集資案件。
四、各司其職，建立健全監(jiān)測(cè)預(yù)警。一是加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。對(duì)非法集資問題要時(shí)刻保持高度警惕，加強(qiáng)全程監(jiān)測(cè)，主動(dòng)排查風(fēng)險(xiǎn)，做到早發(fā)現(xiàn)，早預(yù)警，防患于未然。二是及時(shí)調(diào)查取證。發(fā)現(xiàn)問題后，公安、工商等部門要提前介入，開展調(diào)查取證工作。對(duì)社會(huì)影響大、性質(zhì)惡劣的非法集資案件，要采取適當(dāng)預(yù)防措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，保護(hù)證據(jù)，防止事態(tài)擴(kuò)大和失控。同時(shí)，要制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，防止引發(fā)。三是加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管。工商部門要加強(qiáng)對(duì)廣告的監(jiān)督管理，依法落實(shí)廣告審查制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)、群眾舉報(bào)、媒體披露的線索要及時(shí)調(diào)查核實(shí)，對(duì)非法集資廣告的當(dāng)事人和有關(guān)責(zé)任人要嚴(yán)肅查處。市部門要在接待來信來訪過程中，注意收集發(fā)現(xiàn)反映非法集資的苗頭的情況，一旦出現(xiàn)類似情況，要在第一時(shí)間按渠道及時(shí)報(bào)告。
一、指導(dǎo)思想
開展我市整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，貫徹落實(shí)“地方政府負(fù)總責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)”的工作原則，堅(jiān)持“內(nèi)緊外松、注意方法、逐步規(guī)范、依法處置”的方針，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)底線，依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)民間借貸的監(jiān)管，保障人民群眾的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
二、工作目標(biāo)
在市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷健全打擊和處置非法集資工作機(jī)制，逐漸建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制；加大對(duì)非法集資案件的打擊和查處力度，妥善做好案件的善后處置工作，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定；規(guī)范民間借貸行為，有效防范和化解民間借貸演變?yōu)榉欠Y的風(fēng)險(xiǎn)；強(qiáng)化社會(huì)公眾“買者自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不斷提高防范和識(shí)別非法集資活動(dòng)的能力；確保不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。
三、工作重點(diǎn)
(一)嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪行為。市公安部門要按照公安廳的統(tǒng)一部署，在市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，切實(shí)做好非法集資犯罪活動(dòng)的打擊和查處工作。一是重點(diǎn)打擊三類犯罪。要依據(jù)全省電視電話會(huì)議精神，重點(diǎn)打擊集資詐騙、重大非法吸收公眾存款以及利用傳銷和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的非法集資犯罪;因非法集資延伸出的高利轉(zhuǎn)貸、貸款詐騙等犯罪;因非法集資誘發(fā)的非法拘禁、綁架、故意傷害等暴力、涉黑犯罪等三類犯罪行為。二是高度重視追贓工作。在做好立案?jìng)刹?、抓捕犯罪嫌疑人的同時(shí)，積極采取有力措施，加強(qiáng)各地區(qū)公安部門的協(xié)作配合，最大限度追繳涉案資產(chǎn)，嚴(yán)肅資產(chǎn)追繳和處置紀(jì)律，不斷提高挽損率，為案件善后處置奠定良好基礎(chǔ)。三是維護(hù)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定。注重講究工作方法，堅(jiān)持“寬嚴(yán)相濟(jì)、維穩(wěn)在先”的工作原則，既要堅(jiān)決打擊違法犯罪行為，又要防止因片面強(qiáng)調(diào)打擊、一味追求指標(biāo)而影響正常的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)；既要嚴(yán)懲違法犯罪分子，又要落實(shí)穩(wěn)控措施，履行社會(huì)治安維護(hù)職責(zé)，堅(jiān)決防止發(fā)生重大，切實(shí)維護(hù)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定。
(二)嚴(yán)防民間借貸演變?yōu)榉欠Y。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各農(nóng)林場(chǎng)、各部門要堅(jiān)持民間借貸不能擾亂宏觀經(jīng)濟(jì)秩序、不能擾亂宏觀調(diào)控大局、不能擾亂社會(huì)穩(wěn)定的原則，嚴(yán)格按照《省人民政府關(guān)于進(jìn)一步做好金融穩(wěn)定工作的通知》（政發(fā)電〔〕15號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱《通知》）要求，加強(qiáng)對(duì)民間借貸行為的規(guī)范和引導(dǎo)，嚴(yán)防民間借貸行為演變?yōu)榉欠Y。一是積極履行行業(yè)監(jiān)管職責(zé)。人行市支行負(fù)責(zé)加強(qiáng)民間借貸行為規(guī)模、利率水平等方面的監(jiān)測(cè)，及時(shí)提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；銀監(jiān)分局監(jiān)管辦事處應(yīng)做好專項(xiàng)行動(dòng)的組織協(xié)調(diào)工作，并密切防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)蔓延；市經(jīng)貿(mào)局、市工商局、市農(nóng)業(yè)局應(yīng)按《通知》要求，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行、投資咨詢公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，督促各類市場(chǎng)主體依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)，嚴(yán)禁非法集資以及發(fā)放高利貸；宣傳部門要加強(qiáng)輿論引導(dǎo)，防止媒體不當(dāng)炒作。二是組織風(fēng)險(xiǎn)排查。在專項(xiàng)整治行動(dòng)期間，市政府要求市經(jīng)貿(mào)局、市工商局、市農(nóng)業(yè)局應(yīng)組織對(duì)擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行、投資咨詢公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等市場(chǎng)主體是否非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，是否違規(guī)從事高利放貸等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)制止各種違規(guī)行為，涉嫌刑事犯罪的，及時(shí)移送公安、司法部門。市經(jīng)貿(mào)局、市工商局、市農(nóng)業(yè)局等部門應(yīng)給予指導(dǎo)、配合。三是規(guī)范廣告行為。市政府要求市工商、廣播電視等部門，依據(jù)《關(guān)于處置非法集資活動(dòng)中加強(qiáng)廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，開展非法集資廣告專項(xiàng)整治活動(dòng)，加強(qiáng)廣告審查、監(jiān)管，及時(shí)制止非法集資廣告行為。
(三)妥善做好處置工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、各農(nóng)林場(chǎng)要以本次專項(xiàng)整治行動(dòng)為契機(jī)，依托“處非”工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作平臺(tái)，加大工作力度，推進(jìn)現(xiàn)有非法集資案件的處置工作取得突破。特別要注重做好案件的債權(quán)登記、資產(chǎn)處置、集資款清退等關(guān)系群眾切身利益的善后返款工作，最大限度減少群眾損失，統(tǒng)一宣傳口徑，確保社會(huì)穩(wěn)定。對(duì)于新發(fā)生的非法集資案件，以及企業(yè)資金鏈斷裂事件，應(yīng)依據(jù)《通知》要求，主動(dòng)介入、妥善處置。
(四)積極開展宣傳教育活動(dòng)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、各農(nóng)林場(chǎng)、各部門要在本次專項(xiàng)整治活動(dòng)中，加強(qiáng)與電視、廣播、主流網(wǎng)站等媒體的交流合作，充分利用媒體資源，開辟防范非法集資宣傳教育專欄，定時(shí)播放公益廣告、公益宣傳片，加強(qiáng)金融知識(shí)宣傳，努力拓寬宣傳覆蓋面，提升群眾防范和識(shí)別非法集資活動(dòng)的能力。
四、工作要求
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、各農(nóng)林場(chǎng)、各部門要按照省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組要求，及時(shí)梳理、總結(jié)本次專項(xiàng)整治行動(dòng)出現(xiàn)的新情況、新問題及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，認(rèn)真做好信息報(bào)送的組織工作，真實(shí)、全面地反映轄區(qū)專項(xiàng)整治行動(dòng)的開展情況和主要成效，并按時(shí)向市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送工作信息。
關(guān)鍵詞 三位一體 金融監(jiān)管 金融風(fēng)險(xiǎn) 長(zhǎng)效機(jī)制
近兩年，晉州市財(cái)政局積極探索金融市場(chǎng)監(jiān)管體系建設(shè)的有效途徑，全面整合金融監(jiān)管信息資源，逐步摸索出一套卓有成效的新路子，那就是建立市、鄉(xiāng)、村三位一體的金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系。2016年初，三位一體風(fēng)險(xiǎn)防控體系在晉州落地生根，其有效防范系統(tǒng)性和區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)良好的金融生態(tài)環(huán)境，為晉州經(jīng)濟(jì)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
一、三位一體金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系的組成
三位一體風(fēng)險(xiǎn)防控體系分三部分：市級(jí)的打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組、鄉(xiāng)鎮(zhèn)的打擊非法吸儲(chǔ)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組和村金融監(jiān)督員。三個(gè)組成部分相輔相成，缺一不可。
（一）市設(shè)打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組
按照《晉州市人民政府關(guān)于建立健全地方金融監(jiān)管體制的實(shí)施意見》（晉政函〔2015〕 30號(hào)）以及市政府的工作要求，打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全市金融監(jiān)督管理工作。具體職責(zé)如下：
第一，依法對(duì)本地區(qū)各類金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管，及時(shí)處置金融風(fēng)險(xiǎn)。
第二，加強(qiáng)民間借貸、新型農(nóng)村合作金融組織的引導(dǎo)和規(guī)范。監(jiān)管重點(diǎn)是防范和打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等各類違法違規(guī)行為。
第三，防范和化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)，做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的工作。
第四，未經(jīng)政府批準(zhǔn)，不允許批建合作社、投資公司、擔(dān)保公司、小額貸款公司等機(jī)構(gòu)。對(duì)相關(guān)部門不作為、亂作為，發(fā)生非法集資行為的，嚴(yán)肅追究部門和責(zé)任人員的責(zé)任。
（二）鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)打擊非法吸儲(chǔ)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組
打擊非法吸儲(chǔ)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)本區(qū)域防范和處置非法集資總體工作，切實(shí)擔(dān)負(fù)起第一責(zé)任人的責(zé)任。具體職責(zé)如下：
第一，負(fù)責(zé)落實(shí)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組部署的各項(xiàng)工作。
第二，做好金融政策解析以及打擊非法集資的宣傳工作，維護(hù)良好的金融環(huán)境。
第三，摸清合作社、投資公司、小額貸款公司等機(jī)構(gòu)底數(shù)，掌握真實(shí)具體的情況，加強(qiáng)監(jiān)督管理。
第四，做好本轄區(qū)金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和協(xié)同處置工作，制訂應(yīng)急預(yù)案，統(tǒng)籌安排維穩(wěn)工作。
第五，做好本轄區(qū)金融監(jiān)督員的篩選、審核工作。
第六，做好對(duì)本轄區(qū)金融監(jiān)督員的監(jiān)督管理以及考核工作。
（三）村設(shè)金融監(jiān)督員
各村設(shè)立金融監(jiān)督員，金融監(jiān)督員負(fù)責(zé)監(jiān)督本村金融市場(chǎng)主體，財(cái)政給予每人每月300元補(bǔ)助。金融監(jiān)督員具體職責(zé)如下：
第一，依法、公正地對(duì)本村的存貸款活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)督，妥善化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。
第二，負(fù)責(zé)監(jiān)督本村銀行代辦員，發(fā)現(xiàn)沒有審批手續(xù)的代辦員或?yàn)榉欠C(jī)構(gòu)辦理存貸業(yè)務(wù)的人員要及時(shí)勸止，并在第一時(shí)間上報(bào)。
第三，負(fù)責(zé)向群眾宣傳非法集資的危害，引導(dǎo)群眾在國家批準(zhǔn)的銀行存款，最大限度降低人民群眾的損失。
第四，定期向所屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊非法吸儲(chǔ)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組上報(bào)本村的存貸款情況，及時(shí)報(bào)告可能引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的突發(fā)事件，做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的工作。
第五，上報(bào)不及時(shí)或有意隱瞞的，依問題嚴(yán)重程度扣發(fā)補(bǔ)助的50%～100%，觸犯法律的依法追究相關(guān)責(zé)任。
二、金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系工作機(jī)制
晉州市充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)間信息渠道的作用，形成以市打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組為龍頭，鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊非法吸儲(chǔ)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組為主體，村金融監(jiān)督員為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，構(gòu)建市、鄉(xiāng)、村三級(jí)聯(lián)動(dòng)、逐級(jí)上報(bào)的工作機(jī)制。金融監(jiān)督員應(yīng)半月向鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊非法吸儲(chǔ)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)工作情況，鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊非法吸儲(chǔ)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組每月向市金融辦匯報(bào)工作情況，市金融辦每月向市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯報(bào)。
三、金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系人員要求
市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組以市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)為組長(zhǎng)，公安、法院、發(fā)改、電視臺(tái)、住建、、農(nóng)林畜牧等23個(gè)重要部門組成，小組下設(shè)辦公室、協(xié)調(diào)和監(jiān)測(cè)組、打擊和處置組。
鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊非法吸儲(chǔ)監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組成員從各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、園區(qū)專職人員抽調(diào)（可掛靠財(cái)政所），由一名副鎮(zhèn)長(zhǎng)任組長(zhǎng)，另外安排兩名具體辦事人員，并報(bào)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
每村設(shè)立1～2名金融監(jiān)督員，要求從各村選出，人口≥3000人的村設(shè)2名，人口
四、金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系的目標(biāo)
三位一體防控體系能依法維護(hù)金融市場(chǎng)公開、公平、有序競(jìng)爭(zhēng)，保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，形成金融市場(chǎng)監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。
（一）建立金融監(jiān)督員長(zhǎng)期培訓(xùn)機(jī)制
金融監(jiān)督員處在風(fēng)險(xiǎn)防控體系的最底端，肩負(fù)著一線作戰(zhàn)的重要職責(zé)，要定期對(duì)其進(jìn)行再教育，形成長(zhǎng)期培訓(xùn)機(jī)制。2016年8月，舉行全市金融監(jiān)督員培訓(xùn)會(huì)，12個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)共271名金融監(jiān)督員受訓(xùn)。通過專家授課，發(fā)放宣傳紙、小冊(cè)子等多種形式，提高了金融監(jiān)督員整體素質(zhì)。
（二）建立金融監(jiān)督員問責(zé)考核制度
建立金融監(jiān)督員問責(zé)考核制度，每年年底進(jìn)行考核，滿分100分，90分以上為優(yōu)秀，60分以下為不達(dá)標(biāo)。根據(jù)考核得分，分出等次，對(duì)不達(dá)標(biāo)者在扣罰補(bǔ)助的同時(shí)進(jìn)行處罰，嚴(yán)重者撤職，對(duì)優(yōu)秀的進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
五、結(jié)語
市、鄉(xiāng)、村三位一體的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，對(duì)晉州市各類合作社、小額貸款公司、民間資本管理公司、民間借貸服務(wù)中心、擔(dān)保公司、典當(dāng)行、股權(quán)投資（管理）企業(yè)和各類投資（咨詢、管理）企業(yè)等金融相關(guān)市場(chǎng)主體的監(jiān)管，促進(jìn)行業(yè)，健康發(fā)展，對(duì)防止出現(xiàn)監(jiān)管真空起到了良好的效果，為晉州經(jīng)濟(jì)騰飛發(fā)展加足油、助滿力。
一、指導(dǎo)思想
開展我縣整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)，要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，貫徹落實(shí)“地方政府負(fù)總責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)”的工作原則，堅(jiān)持“內(nèi)緊外松、注意方法、逐步規(guī)范、依法處置”的方針，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)底線，依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)民間借貸的監(jiān)管，保障人民群眾的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
二、工作目標(biāo)
在各級(jí)政府的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷健全打擊和處置非法集資工作機(jī)制，逐漸建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制；加大對(duì)非法集資案件的打擊和查處力度，妥善做好案件的善后處置工作，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定；規(guī)范民間借貸行為，有效防范和化解民間借貸演變?yōu)榉欠Y的風(fēng)險(xiǎn)；強(qiáng)化社會(huì)公眾“買者自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不斷提高防范和識(shí)別非法集資活動(dòng)的能力；確保不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。
三、工作重點(diǎn)
（一）嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪行為。公安部門要按照市公安局的統(tǒng)一部署，在當(dāng)?shù)攸h委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，切實(shí)做好非法集資犯罪活動(dòng)的打擊和查處工作。一是重點(diǎn)打擊三類犯罪。要依據(jù)全省電視電話會(huì)議精神，重點(diǎn)打擊集資詐騙、重大非法吸收公眾存款以及利用傳銷和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的非法集資犯罪;因非法集資延伸出的高利轉(zhuǎn)貸、貸款詐騙等犯罪;因非法集資誘發(fā)的非法拘禁、綁架、故意傷害等暴力、涉黑犯罪等三類犯罪行為。二是高度重視追贓工作。在做好立案?jìng)刹?、抓捕犯罪嫌疑人的同時(shí)，積極采取有力措施，加強(qiáng)公安部門的協(xié)作配合，最大限度追繳涉案資產(chǎn)，嚴(yán)肅資產(chǎn)追繳和處置紀(jì)律，不斷提高挽損率，為案件善后處置奠定良好基礎(chǔ)。三是維護(hù)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定。注重講究工作方法，堅(jiān)持“寬嚴(yán)相濟(jì)、維穩(wěn)在先”的工作原則，既要堅(jiān)決打擊違法犯罪行為，又要防止因片面強(qiáng)調(diào)打擊、一味追求指標(biāo)而影響正常的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)；既要嚴(yán)懲違法犯罪分子，又要落實(shí)穩(wěn)控措施，履行社會(huì)治安維護(hù)職責(zé)，堅(jiān)決防止發(fā)生重大，切實(shí)維護(hù)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定。
（二）嚴(yán)防民間借貸演變?yōu)榉欠Y。各部門要堅(jiān)持民間借貸不能擾亂宏觀經(jīng)濟(jì)秩序、不能擾亂宏觀調(diào)控大局、不能擾亂社會(huì)穩(wěn)定的原則，嚴(yán)格按照《省人民政府關(guān)于進(jìn)一步做好金融穩(wěn)定工作的通知》（政發(fā)電15號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱《通知》）要求，加強(qiáng)對(duì)民間借貸行為的規(guī)范和引導(dǎo)，嚴(yán)防民間借貸行為演變?yōu)榉欠Y。一是積極履行行業(yè)監(jiān)管職責(zé)。縣人行負(fù)責(zé)加強(qiáng)民間借貸行為規(guī)模、利率水平等方面的監(jiān)測(cè)，及時(shí)提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；縣銀監(jiān)辦應(yīng)做好專項(xiàng)行動(dòng)的組織協(xié)調(diào)工作，并密切防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)蔓延；縣經(jīng)貿(mào)局、縣工商局、縣農(nóng)業(yè)局應(yīng)按《通知》要求，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行、投資咨詢公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，督促各類市場(chǎng)主體依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)，嚴(yán)禁非法集資以及發(fā)放高利貸；宣傳部門要加強(qiáng)輿論引導(dǎo)，防止媒體不當(dāng)炒作。二是組織風(fēng)險(xiǎn)排查。在專項(xiàng)整治行動(dòng)期間，縣政府組織經(jīng)貿(mào)、工商局、農(nóng)業(yè)局對(duì)擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行、投資咨詢公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等市場(chǎng)主體是否非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，是否違規(guī)從事高利放貸等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)制止各種違規(guī)行為，涉嫌刑事犯罪的，及時(shí)移送公安、司法部門?？h經(jīng)貿(mào)局、縣工商局、縣農(nóng)業(yè)局等部門應(yīng)給予指導(dǎo)、配合。三是規(guī)范廣告行為?？h政府應(yīng)組織工商、廣播影視、新聞出版等部門，依據(jù)《關(guān)于處置非法集資活動(dòng)中加強(qiáng)廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，開展非法集資廣告專項(xiàng)整治活動(dòng)，加強(qiáng)廣告審查、監(jiān)管，及時(shí)制止非法集資廣告行為。
（三）妥善做好處置工作?？h政府要以本次專項(xiàng)整治行動(dòng)為契機(jī)，依托“處非”工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作平臺(tái)，加大工作力度，統(tǒng)一宣傳口徑，確保社會(huì)穩(wěn)定。如發(fā)生非法集資案件，以及企業(yè)資金鏈斷裂事件，應(yīng)依據(jù)《通知》要求，主動(dòng)介入、妥善處置。
（四）積極開展宣傳教育活動(dòng)?？h政府要在本次專項(xiàng)整治活動(dòng)中，加強(qiáng)與電視、廣播、主流網(wǎng)站等媒體的交流合作，充分利用媒體資源，開辟防范非法集資宣傳教育專欄，定時(shí)播放公益廣告、公益宣傳片，加強(qiáng)金融知識(shí)宣傳，努力拓寬宣傳覆蓋面，提升群眾防范和識(shí)別非法集資活動(dòng)的能力。
四、工作要求
各部門要按照省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組要求，及時(shí)梳理、總結(jié)本次專項(xiàng)整治行動(dòng)出現(xiàn)的新情況、新問題及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，認(rèn)真做好信息報(bào)送的組織工作，真實(shí)、全面地反映轄區(qū)專項(xiàng)整治行動(dòng)的開展情況和主要成效，并按時(shí)向縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱“縣處非辦”）報(bào)送工作信息：
根據(jù)處置非法集資部際聯(lián)系會(huì)議《關(guān)于開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)的通知》（處非聯(lián)發(fā)〔2013〕4號(hào)）和《四川省涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)方案》精神，為嚴(yán)厲打擊利用廣告資訊信息宣傳造勢(shì)從事非法集資活動(dòng)，凈化市場(chǎng)環(huán)境，從源頭上防范非法集資，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，結(jié)合我市實(shí)際，特制定XX市涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)方案。
一、活動(dòng)時(shí)間
2013年9月1日至10月31日，分3個(gè)階段分步有序開展。
（一）安排部署階段（9月1日-9月10日）。
通過召開會(huì)議、下發(fā)文件等方式對(duì)本次活動(dòng)進(jìn)行全面部署。
（二）全面實(shí)施階段（9月11日-10月15日）。
在全市轄區(qū)范圍內(nèi)全面開展本次活動(dòng)；及時(shí)進(jìn)行檢查督導(dǎo)整改和階段性小結(jié)。
（三）梳理總結(jié)階段（10月20日-10月31日）。
對(duì)本次活動(dòng)進(jìn)行認(rèn)真梳理總結(jié)，及時(shí)報(bào)送工作情況。
二、排點(diǎn)領(lǐng)域及內(nèi)容
本次排查范圍：XX市轄區(qū)內(nèi)以報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體以及戶外廣告、傳單、手機(jī)短信等方式傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息。
重點(diǎn)內(nèi)容包括：
（一）以投資咨詢、貸款中介、資金周轉(zhuǎn)、信用擔(dān)保、典當(dāng)名義傳播的涉及信用貸款、低息或無息貸款內(nèi)容的廣告資訊信息；
（二）以代客理財(cái)、委托理財(cái)名義傳播的涉及承諾保底、快速回報(bào)、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益內(nèi)容的理財(cái)廣告資訊信息；
（三）以股權(quán)投資、基金募集、債券發(fā)行名義傳播的涉及承諾高息回報(bào)內(nèi)容的投資廣告資訊信息；
（四）以銷售產(chǎn)品或電子商品、委托經(jīng)營(yíng)電子商鋪名義傳播的涉及保本、無風(fēng)險(xiǎn)、回購、返租、轉(zhuǎn)讓內(nèi)容的營(yíng)銷廣告資訊信息；
（五）以銷售房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪名義傳播的涉及返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額內(nèi)容的地產(chǎn)廣告資訊信息；
（六）以造林、種植、養(yǎng)殖、莊園開發(fā)、項(xiàng)目開發(fā)名義傳播的涉及固定回報(bào)、保本付息、集資或變相集資內(nèi)容的招商廣告資訊信息。
三、組織實(shí)施
XX市涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)由市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織實(shí)施，市委宣傳部、市政府法制辦、市金融辦、市公安局、市住房城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)局、市農(nóng)業(yè)局、市林業(yè)局、市城管執(zhí)法局、市工商局、XX銀監(jiān)分局為成員單位，全力支持配合并按照職責(zé)做好相關(guān)工作。各區(qū)市縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)轄內(nèi)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)和組織實(shí)施。
設(shè)立XX市涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由副市長(zhǎng)、市處非領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)陳捷任組長(zhǎng)，市委宣傳部、市政府法制辦、市金融辦、市公安局、市住房城鄉(xiāng)規(guī)劃建設(shè)局、市農(nóng)業(yè)局、市林業(yè)局、市城管執(zhí)法局、市工商局、XX銀監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)對(duì)全市涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)的總體指導(dǎo)和部署。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于市處非辦（設(shè)在XX銀監(jiān)分局），負(fù)責(zé)日常統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，并按要求負(fù)責(zé)有關(guān)材料、信息的組織，擬寫上報(bào)活動(dòng)總結(jié)等工作。各主要參與單位確定1名業(yè)務(wù)骨干作為辦公室成員。
各區(qū)市縣應(yīng)按照要求，負(fù)責(zé)制定轄區(qū)內(nèi)組織落實(shí)方案，進(jìn)一步明確工作職責(zé)，細(xì)化工作重點(diǎn)與具體措施，確保此次活動(dòng)取得實(shí)效。于2013年9月10日前將活動(dòng)方案報(bào)處非辦備案。
四、活動(dòng)要求
（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。各有關(guān)單位要充分理解此次活動(dòng)的重要性和必要性，清醒認(rèn)識(shí)涉嫌非法集資廣告資訊信息的危害性，加強(qiáng)對(duì)此次活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，確保將此次活動(dòng)做細(xì)、做實(shí)、做出成效。
（二）明確分工，注重配合。市處非工作領(lǐng)導(dǎo)小組是此次活動(dòng)的主辦單位，要按照省領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一要求，組織協(xié)調(diào)好各有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門，結(jié)合實(shí)際，明確責(zé)任分工，加強(qiáng)協(xié)作配合。市級(jí)各主要參與單位要結(jié)合本單位職能及此次排查活動(dòng)的內(nèi)容，做好指導(dǎo)工作。宣傳部門負(fù)責(zé)對(duì)此次活動(dòng)的全面指導(dǎo)；工商部門負(fù)責(zé)對(duì)廣告環(huán)節(jié)的審查把關(guān)，對(duì)已的涉嫌非法集資廣告進(jìn)行取締查處；公安部門負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)絡(luò)上涉嫌非法集資廣告的排查清理；市政府法制辦、金融辦、住建、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、城管執(zhí)法、通信、銀監(jiān)等部門要發(fā)揮行業(yè)主（監(jiān)）管部門職能作用。在排查清理過程中，發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索的，及時(shí)移送公安部門。
據(jù)介紹，《條例》賦予地方人民政府對(duì)非法集資活動(dòng)的行政查處權(quán)力，解決地方人民政府有責(zé)無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題，使非法集資法律界定清晰化、職責(zé)分工法定化、查處主體特定化，實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)‘雙降’，前兩年案件集中爆l、急劇攀升的勢(shì)頭已經(jīng)有所遏制。但非法集資形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，案件總量仍處于歷史高位。
民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)
據(jù)了解，由證監(jiān)會(huì)牽頭的股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，重點(diǎn)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺(tái)及平臺(tái)融資者非法集資、非法公開發(fā)行股票等行為進(jìn)行集中整治。開展私募基金風(fēng)險(xiǎn)排查。目前已對(duì)近千家私募機(jī)構(gòu)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，共作出行政處罰8家，采取行政監(jiān)管措施161家，立案稽查或者將違法線索移送公安機(jī)關(guān)或地方政府62家，基金業(yè)協(xié)會(huì)啟動(dòng)失聯(lián)公示程序270余家。
據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%，非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”。但非法集資形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，各地存量案件化解緩慢，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。
2016年非法集資區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)集中，蔓延擴(kuò)散速度加快。發(fā)案數(shù)量前十位省份合計(jì)新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元，分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%，跨區(qū)域案件不斷增多，并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。
央行條法司副司長(zhǎng)龐任平近日在防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)上表示，非法集資案件集中在河北、浙江、江蘇、河南、山東等地區(qū)，投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司等成為新的高發(fā)領(lǐng)域，下一步央行將積極推動(dòng)《非存款類放貸組織條例》出臺(tái)，積極開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)問題的清理整頓工作。他還透露，目前各部門、各地區(qū)已基本摸清互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。
民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)。據(jù)聯(lián)席會(huì)議披露，大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，嚴(yán)重破壞正常金融市場(chǎng)秩序，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，但存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大，風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日。
近年來非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢(shì)，一些地方的農(nóng)村合作社打著合作金融旗號(hào)，超范圍對(duì)外吸收資金；有的合作社公開設(shè)立銀行式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。
據(jù)聯(lián)席會(huì)議披露，犯罪分子打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營(yíng)銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”轉(zhuǎn)變，投資者辨別難度加大，消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)，層級(jí)擴(kuò)張快，傳染性強(qiáng)，非法集資犯罪手法不斷翻新，防范打擊難度進(jìn)一步加大。
著重監(jiān)管民間投融資中介機(jī)構(gòu)
針對(duì)當(dāng)前非法集資形勢(shì)和特點(diǎn)，聯(lián)席會(huì)議明確了當(dāng)前及今后一段時(shí)期重點(diǎn)工作，提出要全力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》。聯(lián)席會(huì)議相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將全力配合國務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研，抓緊修改完善，力爭(zhēng)盡快出臺(tái)，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。
聯(lián)席會(huì)議計(jì)劃于5月至7月組織各?。▍^(qū)、市）政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，對(duì)投資咨詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、第三方支付、眾籌平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場(chǎng)所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等重點(diǎn)領(lǐng)域、主體，開展一次全面風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管，并著重強(qiáng)化對(duì)投資理財(cái)?shù)让耖g投融資中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
