時間：2023-09-11 09:17:52
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇規(guī)模經(jīng)濟與規(guī)模不經(jīng)濟，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
【關(guān)鍵詞】互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)外部性經(jīng)濟
隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展和計算機的普及，使用互聯(lián)網(wǎng)的用戶數(shù)量與日俱增，互聯(lián)網(wǎng)正以前所未有之勢改變著人們的日常生活，當下的經(jīng)濟發(fā)展儼然已經(jīng)對互聯(lián)網(wǎng)形成了依賴，互聯(lián)網(wǎng)正以光速在全球范圍內(nèi)滲透到各個國家的經(jīng)濟之中。雖然，在2000年發(fā)生的股市動蕩在一定程度上打擊了網(wǎng)絡(luò)公司的發(fā)展，但是，我們?nèi)匀徊豢煞裾J的是，互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)使得經(jīng)濟生活發(fā)生了天翻地覆的改變。互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟時代已經(jīng)來臨，對互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的研究已經(jīng)是勢在必行，本文主要從最基礎(chǔ)的幾個層面對互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟進行了深入的探討和分析。
一、簡要介紹兩種規(guī)模經(jīng)濟
所謂兩種規(guī)模經(jīng)濟，是指按照供求的關(guān)系可劃分為供給方規(guī)模經(jīng)濟和需求方規(guī)模經(jīng)濟。正是由于上述兩種規(guī)模經(jīng)濟，才導(dǎo)致“贏家通吃”等規(guī)則的產(chǎn)生和存在。供給方經(jīng)濟就是我們通常所說的傳統(tǒng)意義上的規(guī)模經(jīng)濟，是指貨物供給方在生產(chǎn)產(chǎn)品的過程中，若能使得各個產(chǎn)品的實際生產(chǎn)成本隨著產(chǎn)量的增加而減少，則能產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)濟的效應(yīng)。通常，這種傳統(tǒng)規(guī)模經(jīng)濟模式被運用到那些低邊際成本、高固定成本的行業(yè)中，以促進行業(yè)成本的減少、產(chǎn)值的增加。因此，也有部分學(xué)者認為，這種供給方規(guī)模經(jīng)濟模式在一定程度上會導(dǎo)致壟斷的產(chǎn)生。而需求方經(jīng)濟的運營原理則完全不同，該經(jīng)濟模式又可被稱為網(wǎng)絡(luò)外部性，指的是消費的增加會帶動新的消費的增長，會產(chǎn)生更大的貨物需求。而一旦將上述兩種規(guī)模經(jīng)濟方式相互結(jié)合，則會得到預(yù)想不到的正面反饋，這也是為什么“贏家通吃”現(xiàn)象才會在當代經(jīng)濟社會中產(chǎn)生和存在的根本原因。
（一）供給方規(guī)模經(jīng)濟
從目前互聯(lián)網(wǎng)上的規(guī)模經(jīng)濟模式來看，互聯(lián)網(wǎng)規(guī)模經(jīng)濟模式也可具體細分為供給方規(guī)模經(jīng)濟模式以及需求方規(guī)模經(jīng)濟模式。對于供給方經(jīng)濟模式，由于其在我國的存在歷史已經(jīng)有一段時間，本文將不再詳述。只從互聯(lián)網(wǎng)的角度對供給方經(jīng)濟模式的新機遇與新挑戰(zhàn)予以介紹和分析。
正如前文所述，供給方規(guī)模經(jīng)濟的運轉(zhuǎn)模式是要求行業(yè)內(nèi)部的生產(chǎn)成本與產(chǎn)量呈反比例增長。在社會實踐當中，互聯(lián)網(wǎng)作為一種新型的事物被廣泛接受和運用，但是最傳統(tǒng)使用互聯(lián)網(wǎng)的方式必須要借助于計算機的運轉(zhuǎn)，而計算機行業(yè)正是供給方規(guī)模經(jīng)濟模式所要求的高固定成本、低邊際成本的行業(yè)，其生產(chǎn)成本與產(chǎn)值是呈現(xiàn)反比例增長的。例如，著名的計算機芯片生產(chǎn)公司――美國英特爾公司，其前任CEO摩爾就曾提出了著名的摩爾定律，該定律時至今日還在指導(dǎo)者計算機芯片行業(yè)的發(fā)展，根據(jù)該定律，經(jīng)算計芯片的處理能力以十八個月為一個周期，在進入下一個周期之后，芯片的生產(chǎn)能力會相較于上一個周期而言增長一倍以上，而其價格卻比上個周期的要減少一半。再比如，與互聯(lián)網(wǎng)密切相關(guān)的軟件制造業(yè)，在制造初期由于沒有經(jīng)驗可循，開發(fā)成本較高，而對軟件的復(fù)制成本卻是異常的低廉。計算機系統(tǒng)從WINDOWS95到WINDOWS8已經(jīng)走過了幾十個年代，其研發(fā)成本也從最初的一張碟片2億美金到如今的一張50美分的降價，其研發(fā)成本和復(fù)制成本之間的天壤之別足以證明軟件制造業(yè)是一種典型的應(yīng)當采用供給方規(guī)模經(jīng)濟的行業(yè)，只不過由于互聯(lián)網(wǎng)更新?lián)Q代的速度之快，要想在互聯(lián)網(wǎng)軟件市場中保持領(lǐng)先地位，還需要企業(yè)的資金、人才等實力，供給方規(guī)模經(jīng)濟才能在軟件制造業(yè)中發(fā)揮應(yīng)有的作用。
（二）需求方規(guī)模經(jīng)濟
需求方規(guī)模經(jīng)濟與傳統(tǒng)的經(jīng)濟學(xué)的觀點似乎存在沖突之處，傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)認為人們對貨物的需求會隨著消費量的增加而減少，但是，需求方規(guī)模經(jīng)濟卻是指消費者對貨物的需求與消費量之間構(gòu)成正相關(guān)關(guān)系，即，消費者對貨物的需求會隨著消費量的增加而增加。究其原因主要在于產(chǎn)品的潛力會被消費者進一步發(fā)掘，消費者不但不會因為消費了該產(chǎn)品而對產(chǎn)品產(chǎn)生厭惡情緒，反而會更加喜歡該產(chǎn)品，甚至帶動周邊的消費者共同購買該產(chǎn)品，這在無形之中就會增加該種產(chǎn)品的銷量，而隨著消費規(guī)模的擴大，越來越多的消費者會成為產(chǎn)品的忠實擁護者，對于該產(chǎn)品的需求也會呈幾何倍數(shù)的拓展和增加。而由于需求方規(guī)模經(jīng)濟通常都存在于網(wǎng)絡(luò)之中，因此，需求方規(guī)模經(jīng)濟又被相關(guān)研究學(xué)者稱為“網(wǎng)絡(luò)外部性”。
二、依托于互聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)外部性概述
（一）平臺性網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)絡(luò)專用性的表現(xiàn)
人們使用互聯(lián)網(wǎng)的目的從根本上來看無非就是為了交換信息和獲取信息，看似簡單的信息互換，實際上是要經(jīng)過數(shù)據(jù)的變換、傳播、反變換和信道的傳送，才能由最初的信息源頭到信息傳遞的目的地。而在這一信息傳遞的過程中，僅僅有計算機、數(shù)據(jù)線、光纖等硬件設(shè)施是斷然不夠的，還需要借助于軟件的使用，才能夠使得信息能夠從發(fā)出者到接受者的傳遞過程。由此，這個由硬件和軟件的相互配合產(chǎn)生了一個個的網(wǎng)絡(luò)，相關(guān)學(xué)者也將其命名為“平臺性網(wǎng)絡(luò)”。
通常來看，互聯(lián)網(wǎng)上的平臺型網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)絡(luò)外部性的表現(xiàn)形式往往是間接的，而這種間接的表現(xiàn)形式形成的原因主要是由于軟件與硬件之間的互補性所致。正如時下大熱的蘋果公司的蘋果筆記本鎖采用的MACINTOSH的操作系統(tǒng)，其只能適用于蘋果筆記本，該系統(tǒng)的用戶只有購買、使用蘋果公司出品的蘋果筆記本才能使用該系統(tǒng)。但是，由于蘋果公司采用了完全封閉的企業(yè)戰(zhàn)略，這導(dǎo)致用戶雖然對蘋果筆記本采用的該操作系統(tǒng)還是蘋果本身的產(chǎn)品的質(zhì)量都是交口稱贊，但由于其銷量始終沒有辦法達到產(chǎn)生正反饋的臨界點，導(dǎo)致其產(chǎn)品享有高聲譽，銷量卻并沒有達到與其聲譽相匹配的程度。而從正面舉例來看，思科公司所生產(chǎn)的路由器，由于其能和絕大多數(shù)公司出產(chǎn)的產(chǎn)品相互匹配，因而在路由器市場中成為龍頭老大，市場地位難以撼動。
（二）信息專用性網(wǎng)路的網(wǎng)絡(luò)外部性表現(xiàn)
通常來看，信息專用線網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)絡(luò)外部性的表現(xiàn)都是更為直接的，而這其中，具有典型意義的是傳統(tǒng)的BBS論壇，BBS論壇中除了需要網(wǎng)頁設(shè)計者、網(wǎng)絡(luò)運營者等專業(yè)人士的參與，互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)用戶便是BBS論壇的最主要參與者，他們既從論壇當中獲取信息，也可以通過發(fā)帖、跟帖的形式上傳自己的觀點，互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)用戶之間相互交換信息成為這種網(wǎng)絡(luò)形式最為主要的特點之一。但是，并不是說信息專用性網(wǎng)絡(luò)就不具有直接的
網(wǎng)絡(luò)外部性的表現(xiàn)，如我國著名的阿里巴巴網(wǎng)站，其是供求方信息和獲取信息的主要平臺，供給方在平臺上信息以吸引需求方的來單，而需求方則在該平臺上找尋自己認為適宜的供給方來尋求合作，對于新加入或者試圖加入這個平臺的第三方而言，阿里巴巴的網(wǎng)絡(luò)外部性就是間接的，因此，并不能說信息專用性網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)絡(luò)外部性是直接還是間接的，只能說明信息專用網(wǎng)絡(luò)外部主要以直接為主，間接為輔。
三、淺析互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)對于當下全球經(jīng)濟一體化的阻礙
舉一個很淺顯的例子，如果一個人能掌握多種語言，則能與其對話的人數(shù)的數(shù)量就會顯著提升，其所要獲得的信息資源也會因為其所溝通的人數(shù)數(shù)量的增加而增加。相反，如果一個人只會中文，則其只能與會中文的人進行溝通，亦或者是借助于翻譯與不會中文的溝通，這很顯然，無形之中限制了其掌握信息的速度和規(guī)模。互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)正是如此，由于軟件、硬件的不配套或者是不兼容，從信息的經(jīng)濟學(xué)角度而言，會無形之中導(dǎo)致信息傳遞成本的變相增加，若能從根本上減少這種現(xiàn)象的存在，使得無論是哪一個公司開發(fā)的軟件或者是生成的硬件都能夠相互兼容和適應(yīng)，只發(fā)揮應(yīng)當發(fā)揮的傳遞信息資源的作用，則這種互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)就會消失，信息傳遞速度會顯著提升，而與此同時其成本反而會越來越低。
人們使用互聯(lián)網(wǎng)的目的歸根結(jié)底都是為了獲取知識或者表達看法，因而，信息專用性網(wǎng)絡(luò)對于互聯(lián)網(wǎng)使用者而言具有至關(guān)重要的意義。隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，使用互聯(lián)網(wǎng)的用戶肯定會越來越多，對交流信息的需求量也會呈幾何倍數(shù)增加。雖然這種以BBS為典型的信息專用性網(wǎng)絡(luò)也具有一定的網(wǎng)絡(luò)外部性，但其與平臺性網(wǎng)絡(luò)不同，由于其參與主體的使用目的主要是為了交換信息，筆者認為，在未來的發(fā)展過程中，其最終的歸宿應(yīng)當是實現(xiàn)全球的共享，而不會形成一個一個獨立的小網(wǎng)絡(luò)。而平臺性網(wǎng)絡(luò)，由于其使用主體是為了促成供需合同的簽訂，為保證自己的市場競爭地位，供需雙方定然會憑借著自己已經(jīng)形成的市場地位打壓新鮮血液，因此，平臺性網(wǎng)絡(luò)必然有著一定的封閉性，這是不能避免也無法避免的。但是，我們應(yīng)當注意，這其中實際上孕育了無數(shù)的可能，這種網(wǎng)絡(luò)模式很可能會造成新的組織形式，例如虛擬商會，這種商會與傳統(tǒng)商會不同，其沒有固定的辦公場所，一切活動都在互聯(lián)網(wǎng)上進行，但又類似于傳統(tǒng)的商會，其能幫助特定行業(yè)規(guī)范行業(yè)內(nèi)部行為，規(guī)范市場交易，進而促進市場經(jīng)濟的繁榮與發(fā)展。
四、結(jié)語
互聯(lián)網(wǎng)的歷史并不悠久，但卻從根本上改變了人們的日常生活和習(xí)慣，也給經(jīng)濟社會帶來了新鮮的血液和活力。研究互聯(lián)網(wǎng)對經(jīng)濟的影響和互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的前景，不僅是順應(yīng)時代潮流的做法，而且對于未來促進互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的繁榮發(fā)展也有著深遠的意義。本文主要從供給方規(guī)模經(jīng)濟與需求方規(guī)模經(jīng)濟的兩個角度對互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟進行了分析和探討，指出了當下互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟中存在的弊端，并提出了自己的拙見，希望能為互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟的發(fā)展貢獻一己之力。
參考文獻：
內(nèi)容摘要：本文運用DEA的方法測度了1985-2008年遼寧省的技術(shù)進步、技術(shù)效率、規(guī)模效率及Malmquist生產(chǎn)率指數(shù)，在此研究基礎(chǔ)上，進一步對2003-2008年間的17個行業(yè)的全要素生產(chǎn)率變動及分解進行了研究，并得出結(jié)論。
關(guān)鍵詞：全要素生產(chǎn)率 Malmquist指數(shù) 技術(shù)進步 技術(shù)效率 規(guī)模效率
研究方法和模型
本文采用非參數(shù)的生產(chǎn)率測度方法與Malmquist指數(shù)法相結(jié)合的辦法加以度量，采用Farrell（1994）構(gòu)建的基于DEA的Malmquist指數(shù)。本文采用投入距離函數(shù)來定義Malmquist TFP指數(shù)。若 和 分別表示一個N×1非負實數(shù)投入向量和一個M×1非負實數(shù)投入向量。
投入距離函數(shù)可以定義為：
（1）
其中L（y）代表所有能生產(chǎn)出向量y的投入向量x的集合。
從s時期到t時期，度量全要素生產(chǎn)率增長（TFP）的Malmquist指數(shù)可以表示為：
（2）
其中表示以s期技術(shù)為參考值的生產(chǎn)率指數(shù)，表示以t期技術(shù)為參考值的生產(chǎn)率指數(shù)。對式（2）變形得出：
（3）
其中：技術(shù)效率指數(shù)=，技術(shù)進步（TC）=
TC大于1表示存在技術(shù)進步。
根據(jù)Farrell（1994），在假設(shè)規(guī)模效率可變的情況下，技術(shù)效率又可以分解為純技術(shù)效率（TE）和規(guī)模效率（SE）。
純技術(shù)效率指數(shù)（TEC）=
（4）
規(guī)模效率指數(shù)化（SEC）
（5）
下標v和c分別表示可變規(guī)模報酬（VRS）技術(shù)和不變規(guī)模報酬（CRS）技術(shù)。其中，TEC大于1表示，技術(shù)效率得到了改善，而SEC大于1表示在t時期的技術(shù)水平上，投入要素的組合進一步靠近技術(shù)最優(yōu)規(guī)模時的產(chǎn)出水平。根據(jù)上述方法以及給定的合適面板數(shù)據(jù)，可以應(yīng)用DEA類線性規(guī)劃方法測算全要素生產(chǎn)率的變化，即：
（6）
這時需要計算兩個時期的四個距離函數(shù)值，根據(jù)式（6）求解四個線性規(guī)劃問題。
指標選取和數(shù)據(jù)收集
總產(chǎn)出：采用國內(nèi)生產(chǎn)總值作為衡量遼寧總產(chǎn)出的基本指標，并且按2000年不變價格進行換算。資本投入：以資本存量來衡量。根據(jù)國際通用的永續(xù)盤存法進行估計，定義本期的資本存量為上一期的資本存量加上當年的投資，再減去折舊： （7）
式（7）中，Kt是t年的資本存量，It是t年的投資額，δ是折舊率?！哆|寧統(tǒng)計年鑒》（2004）報告了2003年全省以及農(nóng)業(yè)、工業(yè)、建筑業(yè)等行業(yè)固定資產(chǎn)折舊率。為了估計資本存量的初始值，本文采用Kohli（1982）的方法。具體地，假定1985-2008年之間各行業(yè)投資的實際增長率與實際增加值的增長率是相同的，以穩(wěn)定的速度γ增加，這樣可以得到： （8）
勞動力投入：不考慮人力資本，采用遼寧省年平均從業(yè)人員數(shù)表示，即年初從業(yè)人員數(shù)量加上年末從業(yè)人員數(shù)量除以2得到。
實證結(jié)果分析
（一）遼寧省TFP指數(shù)分解
從表1中可以看出，1985-2008年期間，科學(xué)技術(shù)對經(jīng)濟增長的貢獻率穩(wěn)步提升，平均技術(shù)進步率（TC）約為4.7％，成為近年來遼寧省經(jīng)濟增長的主要源泉之一。但進一步研究發(fā)現(xiàn)，全要素生產(chǎn)率（TFP）增長速度卻比較緩慢，平均增長率為1.7％。之所以技術(shù)進步率高于全要素生產(chǎn)率增長速度，原因在于1985-2008年間，雖然技術(shù)進步較快，技術(shù)效率指數(shù)（TEC）和規(guī)模效率指數(shù)（SEC）均小于1，技術(shù)效率（TE）和規(guī)模效率（SE）都出現(xiàn)了一定程度的下降，減弱了技術(shù)進步對經(jīng)濟增長的推動作用。一方面，由于存在技術(shù)無效以及技術(shù)效率的下降，各種投入的要素沒有達到最優(yōu)配置，從而沒有合理利用，而這一時期的技術(shù)進步主要表現(xiàn)為非中性的技術(shù)進步（技術(shù)進步率為4.7％），說明原來的要素配置結(jié)構(gòu)已經(jīng)不適應(yīng)技術(shù)進步的需要，成為阻礙經(jīng)濟增長的主要因素之一。另外，在這期間，遼寧省的規(guī)模效率也呈現(xiàn)下降趨勢，說明要素的投入沒有達到最優(yōu)規(guī)模，可以通過擴大經(jīng)濟或縮減規(guī)模來實現(xiàn)經(jīng)濟的增長。由此可以看出，雖然遼寧省技術(shù)進步速度較快，但是由于忽視了技術(shù)進步過程中的資源配置和最優(yōu)的經(jīng)濟規(guī)模從而導(dǎo)致了全要素生產(chǎn)率的下降，因此，要提高遼寧保持遼寧經(jīng)濟的穩(wěn)步發(fā)展，在促進技術(shù)進步，增加研發(fā)投入的同時，也要注重資源的配置方式和經(jīng)濟規(guī)模。逐步提高技術(shù)效率和規(guī)模效率，實現(xiàn)要素的合理配置和規(guī)模經(jīng)濟。
（二）各行業(yè)TFP指數(shù)分解
由表2、表3可知，大部分行業(yè)呈現(xiàn)非中性的技術(shù)進步，科學(xué)技術(shù)極大地推動了遼寧經(jīng)濟的發(fā)展，但由于大部分行業(yè)無法實現(xiàn)規(guī)模效率和技術(shù)效率，從而抵銷了技術(shù)進步對經(jīng)濟的部分推動作用，一定程度上阻礙經(jīng)濟的發(fā)展。工業(yè)、建筑業(yè)、批發(fā)零售、金融業(yè)、租賃和商業(yè)服務(wù)、居民和其他服務(wù)、文化體育娛樂業(yè)等行業(yè)都在生產(chǎn)前沿進行生產(chǎn)，技術(shù)效率均為1，要提高這些部門的經(jīng)濟來促進遼寧經(jīng)濟發(fā)展，從促進科技進步和實現(xiàn)規(guī)模效率方面入手，而其他行業(yè)由于規(guī)模效率和技術(shù)效率均小于1，不在生產(chǎn)前沿上進行生產(chǎn)，那么對于這些部門來說，提高經(jīng)濟的主要途徑是在保證技術(shù)進步的同時，實現(xiàn)技術(shù)效率和規(guī)模效率。
2003-2008年，農(nóng)業(yè)部門技術(shù)效率（TE）為0.738，規(guī)模效率（SE）為0.978，要實現(xiàn)技術(shù)有效，使技術(shù)利用率逐步向最佳水平靠近，須改變投入要素組合，減少冗余勞動力投入8.763萬人、減少冗余資本投入245056.963萬元，建筑業(yè)部門要實現(xiàn)TE＝1，須減少冗余勞動力14.618萬人、減少冗余資本304000032.524萬元。
從表3中還可以看出，在這17個行業(yè)中，技術(shù)效率最低的為公共管理和社會組織部門，僅為0.199，其次是教育部門，技術(shù)效率僅為0.217，再次是交通運輸、水利、公共設(shè)施和郵政行業(yè)，技術(shù)效率僅為0.33，都存在大量勞動力和資本的浪費，要解決這種問題，就需要改變資源配置和經(jīng)濟規(guī)模，從而最大程度上促進經(jīng)濟增長。
由表2可知，雖然公共部門和教育部門技術(shù)效率比較低，但其技術(shù)效率指數(shù)卻為1.120和1.026，說明該部門的技術(shù)效率正在逐漸改善中，趨于在生產(chǎn)前沿上進行生產(chǎn)。交通運輸業(yè)和水利、環(huán)保部門不僅技術(shù)效率較低，且技術(shù)效率指數(shù)小于1，僅為0.922和0.835，說明這兩個行業(yè)的技術(shù)效率不僅沒有得到改善，而且趨于遠離生產(chǎn)前沿上進行生產(chǎn)，對于這些行業(yè)，要足夠重視，盡快采取措施，改善技術(shù)效率和規(guī)模效率。
由以上分析得知，在1985-2008年的17年間，遼寧省的平均技術(shù)進步率為4.7％，處于較高的增長水平，但由于技術(shù)效率指數(shù)和規(guī)模效率指數(shù)均小于1，減弱了技術(shù)進步對經(jīng)濟增長的促進作用，從而TFP的平均增長率僅為1.7％。由此可以看出，近年來，遼寧經(jīng)濟雖然得到了長足的發(fā)展，但增長源泉仍然是資本和勞動力，日后必然受投入要素的制約而趨于放緩。要解決這個問題，擺脫投入要素對經(jīng)濟增長的制約，實現(xiàn)遼寧經(jīng)濟的可持續(xù)增長，必須在保持技術(shù)進步的同時改善技術(shù)效率和規(guī)模效率。
對于工業(yè)、建筑業(yè)、批發(fā)零售、金融業(yè)、租賃和商業(yè)服務(wù)、居民和其他服務(wù)、文化體育娛樂業(yè)等技術(shù)效率等于1的行業(yè)，要繼續(xù)保持在生產(chǎn)前沿上進行生產(chǎn)，即保持技術(shù)效率指標為1，同時改變經(jīng)營規(guī)模，提高規(guī)模效率。而其他行業(yè)由于規(guī)模效率和技術(shù)效率均小于1，不在生產(chǎn)前沿上進行生產(chǎn)，那么對于這些部門來說，提高經(jīng)濟的主要途徑是在保證技術(shù)進步的同時，實現(xiàn)技術(shù)效率和規(guī)模效率，即要保證技術(shù)效率指數(shù)和規(guī)模效率指數(shù)均大于1，不斷改進技術(shù)效率和規(guī)模效率。
參考文獻：
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關(guān)鍵詞：校車事故；深層原因；重經(jīng)濟性；輕人文關(guān)懷性
中圖分類號：G471 文獻標識碼：A 文章編號：1671-6124（2012）05-0022-05
2011年底的一系列校車事故引起了社會廣泛的關(guān)注和熱議。表面上看它屬于交通事故問題，政府推出的《校車安全條例》和“校車制度”也是為了減少甚至杜絕校車交通事故。那么，它真的只是交通事故那么簡單嗎？它的深層原因是什么？本文以深圳龍崗區(qū)為例對此作一些探討。
一、龍崗校車事故的深層原因——教育規(guī)模布局調(diào)整偏重經(jīng)濟性輕視人文關(guān)懷性
2011年12月7日深圳市龍崗“校車事故”緣于學(xué)生“居住在布吉甘坑社區(qū)，到‘遙遠’的平湖街道讀書，因3萬人的居住地甘坑無一所學(xué)?！?[1 ]。這是10多年來龍崗學(xué)校規(guī)模布局調(diào)整偏重經(jīng)濟性忽視人文關(guān)懷性而導(dǎo)致的結(jié)果。
1. 龍崗區(qū)學(xué)校規(guī)模布局調(diào)整的路徑和結(jié)果
王玉琨關(guān)于中學(xué)規(guī)模與生均教育經(jīng)費關(guān)系的研究表明：學(xué)校規(guī)模與生均教育經(jīng)費支出呈顯著負相關(guān)（-0.588） [2 ]，說明學(xué)校規(guī)模越大，生均教育經(jīng)費支出越少，反之，生均教育經(jīng)費支出越多。因此，擴大學(xué)校規(guī)模和班級規(guī)模往往成為教育資源不足或者提高有限教育資源利用效率的重要手段，龍崗區(qū)也不例外。1995年，龍崗區(qū)借“改造薄弱學(xué)?！敝畽C進行了學(xué)校布局調(diào)整，將南澳等5鎮(zhèn)38所小學(xué)調(diào)整為15所，減少量達61%，大鵬中心小學(xué)由原來的9個班擴展為21個班 [3 ]。截止2004年，龍崗相繼撤并小學(xué)39所 [4 ]。2005年拆并2所、改建5所 [5 ]。2007～2009年“原村小”改建中，修繕12所、擴建29所，湯坑小學(xué)規(guī)模由12個班擴到了24個班 [3 ]。2006～2010年，龍崗平均的小學(xué)規(guī)模和班級規(guī)模都大于同期深圳市的平均規(guī)模，其中班級規(guī)模始終大于國家標準 [6 ]?？梢?，教育規(guī)模布局調(diào)整擴大了學(xué)校規(guī)模和班級規(guī)模。
2. 龍崗區(qū)義務(wù)教育規(guī)模布局調(diào)整產(chǎn)生的規(guī)模經(jīng)濟效益
（1）減少了教育物力資源和財力資源的投入 這反應(yīng)在其生均建筑面積、生均固定資產(chǎn)總值和生均計算機數(shù)量與深圳市同口徑均值相比都較小上，分別小0.91平方米/生、0.17萬元/生和0.03臺/生，意味著龍崗義務(wù)教育物力資源和財力資源投入的減少。具體見表1。
（2）減少了教育人力資源的投入 從表2可見，龍崗區(qū)小學(xué)的教職工與學(xué)生之比、專任教師與學(xué)生之比與深圳市同口徑均值相比較都偏小，說明龍崗區(qū)小學(xué)每個教職工、專任教師分別比深圳市平均每個教職工、專任教師多教育0.61個、1.19個學(xué)生，這意味著龍崗區(qū)教育人力資源投入的減少。這是龍崗教育規(guī)模布局調(diào)整帶來的直接經(jīng)濟效益。
3. 龍崗區(qū)教育規(guī)模布局調(diào)整帶來的人文關(guān)懷問題
（1）學(xué)生身心健康受損 學(xué)校規(guī)模和班級規(guī)模擴大，意味著學(xué)生的單位生存空間減少，學(xué)生每天8小時左右在較小的空間內(nèi)學(xué)習(xí)、活動，必然影響其身心健康，比如情緒。班級規(guī)模過大，老師很難照顧到學(xué)生的個體差異和興趣，一些處境不利或?qū)W習(xí)困難的學(xué)生面臨著更加不利的發(fā)展境遇，教育過程和教育結(jié)果的不公被進一步強化。被調(diào)整區(qū)域的學(xué)生求學(xué)的路途被拉長、耗費的時間在增加、支付的體力在增多，由于就學(xué)路程的遙遠和困難所導(dǎo)致的安全隱患，更是嚴重存在 [7 ]。
（2）教育教學(xué)質(zhì)量可能下降 國外學(xué)者使用元分析統(tǒng)計方法研究傳統(tǒng)教育投資策略發(fā)現(xiàn)，學(xué)生成績受生均教育費用的影響極大：生均教育費用每提高10%，學(xué)生的成績提高一個標準差的2/3，它相當于接受7個月小學(xué)教育所獲得的成績。這等于將學(xué)生的成績從50%的位置提高到75%。另外的研究還表明，計算機輔助教學(xué)在提高小學(xué)生數(shù)學(xué)和閱讀方面的學(xué)業(yè)成就所取得的效果遠比延長學(xué)習(xí)時間效果更好 [8 ]。從表1可見，龍崗區(qū)義務(wù)教育生均建筑面積、生均固定資產(chǎn)值和生均計算機數(shù)量都比深圳市同口徑均值低，這顯然不利于學(xué)生學(xué)業(yè)成績和教育教學(xué)質(zhì)量的提高。
（3）教師的身心健康受損 師生比值降低意味著教師工作量增加，這雖然可以提高教師的利用率，但卻使教師的潛力率（1-教師利用率）減小、身心疲憊、積極性和創(chuàng)造性受到抑制，甚至導(dǎo)致教師職業(yè)倦怠。學(xué)校布局調(diào)整后，很多教師上班路程增加；有的教師夫婦不在同一所學(xué)校，調(diào)轉(zhuǎn)工作存在一定難度，其日常生活極為不便，種種困擾使部分教師心理負擔(dān)加大 [9 ]，不利于教師的身心健康，最終將不利于教育質(zhì)量的提高而影響學(xué)生身心健康發(fā)展。
（4）大量拆并學(xué)校和教學(xué)點，導(dǎo)致部分社區(qū)沒有學(xué)校，這是龍崗校車事故發(fā)生的根源 龍崗區(qū)從1995年開始到2005年，共撤并了41所學(xué)校，結(jié)果出現(xiàn)了新的教育規(guī)模布局不合理的問題，新開發(fā)區(qū)域、街道結(jié)合部、大型企業(yè)周邊教育配套仍顯不足。布吉、平湖、中心城等片區(qū)公辦學(xué)位仍較緊張。2009年，布吉街道的小學(xué)和初中學(xué)位缺口分別為6 300個和3 800個，平湖街道分別為500個和700個。據(jù)預(yù)測，到2015年龍崗全區(qū)在校學(xué)生將達到27.8萬人，扣除“十一五”續(xù)建項目可提供的25 000個學(xué)位，仍有近19 000個學(xué)位需求未能得到滿足。
二、深圳市義務(wù)教育規(guī)模布局調(diào)整任重道遠——特區(qū)一體化和深圳移民城市特點必然帶來新一輪學(xué)校規(guī)模布局調(diào)整
2010年7月1日，深圳經(jīng)濟特區(qū)的范圍擴大到深圳全市并實施關(guān)內(nèi)外一體化戰(zhàn)略，目的是促進深圳經(jīng)濟、社會的均衡發(fā)展。就義務(wù)教育來看，關(guān)內(nèi)外的差距是比較大的，關(guān)外不僅學(xué)校數(shù)量不足，優(yōu)質(zhì)學(xué)校數(shù)量更是稀缺而且布局不合理。在此背景下，新一輪教育規(guī)模布局調(diào)整不可避免。
1. 深圳市義務(wù)教育規(guī)模布局的現(xiàn)狀——關(guān)內(nèi)外差異大
從學(xué)校數(shù)量來看，關(guān)外各區(qū)義務(wù)教育學(xué)校數(shù)量不足，布局不合理。截止2011年10月，寶安區(qū){1}總體學(xué)位為116座/千人，低于深圳市城市規(guī)劃標準的162座/千人。部分城區(qū)和街道中心片區(qū)中小學(xué)班級規(guī)模過大，一些班級的學(xué)生超過52人，個別班級達到了60人。光明新區(qū)一方面公辦學(xué)位供給的絕對數(shù)量不足，公辦小學(xué)經(jīng)過原村小改造后新增的學(xué)位，預(yù)計只能滿足到2012年的需求。2010～2011學(xué)年度新區(qū)公辦小學(xué)六年級將畢業(yè)38個班，公辦初中三年級畢業(yè)28個班，下一學(xué)年度初一公辦學(xué)位初始缺口已達10個班。另一方面，部分公辦小學(xué)學(xué)校服務(wù)半徑過大，學(xué)位供需矛盾突出；中學(xué)學(xué)位供應(yīng)量相對小學(xué)學(xué)位更為緊張。中學(xué)平均服務(wù)半徑達到了4 000多米，是標準的4倍多；小學(xué)平均服務(wù)半徑達到3 300多米，是標準的6倍多。尤其是人口相對密集的公明中心區(qū)，學(xué)位供求矛盾2010年已比較突出。
從學(xué)校質(zhì)量來看，優(yōu)質(zhì)學(xué)校在關(guān)內(nèi)外的布局不合理，存在較大差距。1995年深圳市啟動的為期3年對51所校舍設(shè)備差、管理水平低、教學(xué)質(zhì)量不高的薄弱學(xué)校的改造工程中，有41所集中在寶安、龍崗兩區(qū)，占總量的80.4%。2000年，對全市110所教育教學(xué)設(shè)備簡陋、校舍設(shè)施不夠、占地面積不足、功能室不齊全、辦學(xué)水平和辦學(xué)效益不高的“未達標學(xué)?！边M行標準化改造和建設(shè)工程中，有65所在寶安、龍崗兩區(qū)，占總量的59.1% [3 ]。原村小基本集中在關(guān)外且布局不合理，他們校舍簡陋，規(guī)模較小，教學(xué)設(shè)施設(shè)備較差，師資質(zhì)量不高，數(shù)量不足。優(yōu)質(zhì)學(xué)校主要分布在關(guān)內(nèi)區(qū)域，口碑較好的29所公辦小學(xué)、28所公辦初中，多數(shù)集中分布在羅湖、福田和南山，行政面積最大的寶安和龍崗兩區(qū)優(yōu)質(zhì)教育資源十分稀少{2}。
2. 深圳市義務(wù)教育規(guī)模布局調(diào)整的路徑和結(jié)果
從1992年開始，深圳市政府就逐步調(diào)整中小學(xué)學(xué)校布局，撤并了一些規(guī)模小、條件差、質(zhì)量低的村辦小學(xué) [10 ]。截止2010年，全市有小學(xué)340所，比2009年減少6所；在校學(xué)生61.85萬人，比2009年增長4.9% [11 ]，實際增加的學(xué)生數(shù)是2.9萬人 [12 ]。以2009年每所小學(xué)平均的學(xué)生數(shù)0.8959萬人計算，減少的6所小學(xué)有5.8959萬學(xué)生。那么，2010年增加的2.9萬小學(xué)生和因為減少6所小學(xué)多余出來的5.8959萬小學(xué)生共計8.7959萬人都將分流到340所小學(xué)中去，每所小學(xué)將增加259人。結(jié)果是深圳市小學(xué)的平均規(guī)模達到了2 077.99人/所，按教育部規(guī)定的45人/班計算，每所小學(xué)班數(shù)達到了46.1776個（這還是把所有小學(xué)都當成完全小學(xué)來計算的）。這與國家規(guī)定的完全小學(xué)：12班、18班、24班、30班，45人/班；九年制學(xué)校18班、27班、36班、45班相比{3}， 每所小學(xué)都是超大規(guī)模的小學(xué)了。如果每一所小學(xué)接受這259個學(xué)生并嚴格按照教育部規(guī)定的45人/班設(shè)班的話，那么，所有小學(xué)都必須增加教室和教師數(shù)量以及相應(yīng)的教學(xué)設(shè)施、設(shè)備等，意味著教育的邊際成本要上升，這顯然不是學(xué)校的選擇。如果每所學(xué)校不增加教室數(shù)量以容納分流進來的學(xué)生，惟一的選擇就是擴大班級規(guī)模，截至2010年底，深圳市平均的班級規(guī)模是47.91人/班（見表1），這已經(jīng)超過國家規(guī)定的標準45人/班了，再擴大班級規(guī)模，將會達到53.5188人/班。這又使每所小學(xué)的班級規(guī)模超大了。如果增加的8.7959萬人不是平均地分流到每一所小學(xué)，結(jié)果是使得部分小學(xué)，主要可能是優(yōu)質(zhì)小學(xué)的學(xué)校規(guī)模更加超大。
可見，深圳市義務(wù)教育尤其是小學(xué)階段學(xué)校規(guī)模布局調(diào)整的力度很大。隨著一體化進程的加快和勞動力在關(guān)內(nèi)外的流動加速，義務(wù)教育規(guī)模布局調(diào)整的力度肯定會繼續(xù)加大，新一輪學(xué)校規(guī)模布局調(diào)整是否應(yīng)該體現(xiàn)教育的“深圳質(zhì)量”——更多地考慮教師和學(xué)生的人文關(guān)懷問題？
三、義務(wù)教育規(guī)模布局調(diào)整兼顧經(jīng)濟性和人文關(guān)懷性的理論依據(jù)和經(jīng)濟基礎(chǔ)
1. 義務(wù)教育規(guī)模布局調(diào)整兼顧經(jīng)濟性和人文關(guān)懷性的理論依據(jù)
教育規(guī)模布局調(diào)整的初衷是降低教育的邊際成本，提高教育資源的利用效率，把節(jié)省下來的教育資源用于更多的學(xué)生接受更多更好的教育，但教育規(guī)模和教育邊際成本之間具有U型形態(tài)的關(guān)系：隨著培養(yǎng)人數(shù)的增加，如班級規(guī)模擴大、學(xué)校規(guī)模擴大卻不增加教師人數(shù)、校舍、設(shè)備設(shè)施的投入，邊際成本下降，教育資源利用效率隨之提高，教育的邊際效益和邊際效率增加。當班級規(guī)模、學(xué)校規(guī)模擴大到極限后，教學(xué)、教育質(zhì)量下降，學(xué)生管理困難甚至出現(xiàn)混亂，在此情況下，教育機構(gòu)不得不增加教師人數(shù)、校舍、設(shè)施設(shè)備的投入，于是教育邊際成本逐漸上升，與此對應(yīng)的是教育資源利用效率下降，教育邊際效益和邊際效率逐漸下降，因而邊際成本曲線呈U型形態(tài)。如圖1。
教育資源利用效率=教育成果質(zhì)量（合格的畢業(yè)生人數(shù)）÷教育資源消耗×100%，當教育資源消耗一定時，教育資源利用效率與教育質(zhì)量呈正相關(guān)。格拉斯與史密斯關(guān)于班級規(guī)模與學(xué)生成績增量關(guān)系的研究表明：班級規(guī)模和學(xué)生成績之間具有負的相關(guān)關(guān)系，只是這種負的相關(guān)關(guān)系的強度隨班級規(guī)模增大的絕對水平而減小 [8 ]。顯然，班級規(guī)模增大會降低教育質(zhì)量，而教育質(zhì)量事關(guān)學(xué)生身心健康，是衡量教育效率的前提和基礎(chǔ)，沒有了教育質(zhì)量就談不上教育效率。這為教育規(guī)模布局調(diào)整必須考慮人文關(guān)懷問題提供了理論依據(jù)。
2. 義務(wù)教育規(guī)模布局調(diào)整兼顧經(jīng)濟性和人文關(guān)懷性的經(jīng)濟政策保障
新的義務(wù)教育投資政策和修訂后的《義務(wù)教育法》為經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)重視人文關(guān)懷性提供了經(jīng)濟政策保障。2005年12月國務(wù)院下發(fā)了《關(guān)于深化農(nóng)村義務(wù)教育經(jīng)費保障機制改革的通知》（國發(fā)[2005]43號），要求逐步將農(nóng)村義務(wù)教育全面納入公共財政保障范圍，實行中央和地方分項目、按比例分擔(dān)的農(nóng)村義務(wù)教育投資政策，該政策從2006年春季開始在西部農(nóng)村試行。從此，西部農(nóng)村開始了免學(xué)雜費的義務(wù)教育，以后全國各省市按中央政府的時間表漸次實現(xiàn)了免費義務(wù)教育。這減輕了各地方政府尤其是西部地方政府義務(wù)教育投資的負擔(dān)，緩解了他們調(diào)整義務(wù)教育規(guī)模布局的沖動和偏重經(jīng)濟效益、忽視師生人文關(guān)懷的壓力。人文關(guān)懷問題越來越受到重視。比如四川省郫縣德源鎮(zhèn)勝利村的清水小學(xué)只有1個學(xué)生，19名老師仍按原定課程表為其上課{4}。四川省岳池縣的小嶺村國壽希望小學(xué)共有36名分屬3個年級的學(xué)生：一年級15人，四年級10人，六年級11人，教師采用復(fù)式教學(xué){5}。汶川地震災(zāi)區(qū)義務(wù)教育學(xué)校規(guī)模和班級規(guī)模普遍較小，新建小學(xué)有60%在500人以下，20%在200人以下，如雅安保興縣永富小學(xué)只有56個學(xué)生，4個班。新建初中1 000人以上的學(xué)校只占58.8%，非新建初中的這個比例只有35.72%，仍有25%（非新建）和11.76%（新建）的初中在500人以下，如漢源縣河菊初中（非新建）只有180～200人，漢元縣桂賢初中（新建）只有6個班。就災(zāi)區(qū)班級規(guī)模來看，相當部分小學(xué)班級規(guī)模太小，尤其是新建小學(xué)，30人以下班級規(guī)模的學(xué)校達30%，如雅安保興縣永富小學(xué)，班級規(guī)模只有14人。小學(xué)班級規(guī)模在50人以上的學(xué)校比例只有30.3%（非新建）和45%（新建） [13 ]。雖然這些數(shù)據(jù)表明西部地區(qū)包括地震災(zāi)區(qū)的教育資源利用效率不高，甚至可能出現(xiàn)浪費的情況，但能保證學(xué)生就近入學(xué)、最大限度地保證對師生的人文關(guān)懷。
經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)已開始關(guān)注并有經(jīng)濟實力保證義務(wù)教育的人文關(guān)懷性，如深圳市2008年春季實現(xiàn)了免學(xué)雜費免教科書的義務(wù)教育，與同期廣東全省相比較，其免費項目更多、免費對象更廣和免費補助的標準更高 [14 ]，2009年春季，又開全國先河對九年義務(wù)教育學(xué)生免費發(fā)放教材、教輔 [15 ]。這表明深圳早已開始關(guān)心義務(wù)教育學(xué)生家庭的經(jīng)濟負擔(dān)和義務(wù)教育均衡發(fā)展問題，目的是保證全體學(xué)生，包括家庭經(jīng)濟困難的學(xué)生能夠獲得更好的義務(wù)教育，這是一種實實在在的人文關(guān)懷。在新一輪教育規(guī)模布局調(diào)整中，深圳完全有經(jīng)濟實力來滿足人文關(guān)懷的需要。2010年深圳本地生產(chǎn)總值比上年增長12.0% [11 ]，2011年增長超過10% [16 ]。2011年深圳市本級政府一般公共服務(wù)和民生事業(yè)發(fā)展支出占一般預(yù)算支出比重的83%，其中市本級教育支出較上年增加約23億元 [17 ]。這表明深圳有經(jīng)濟實力進行科學(xué)合理的教育規(guī)模布局調(diào)整，同時考慮人文關(guān)懷問題并徹底解決義務(wù)教育階段的校車問題。
四、政策建議——義務(wù)教育規(guī)模布局調(diào)整中人文關(guān)懷實現(xiàn)的策略
第一，設(shè)立專項經(jīng)費用于義務(wù)教育規(guī)模布局調(diào)整。
第二，根據(jù)小學(xué)就近入學(xué)，初中相對集中的原則進行規(guī)劃和布局。學(xué)徑，一般小學(xué)不超過500米，中學(xué)不超過1 000米；上學(xué)時間，一般小學(xué)生20分鐘、中學(xué)生30分鐘內(nèi)能步行到達學(xué)校 [18 ]。人口稀少或者偏遠區(qū)域的學(xué)生上學(xué)距離單程不超過1.5千米，單程行走時間不超過1小時{6}。學(xué)徑確定后，學(xué)校規(guī)模（這里以班數(shù)為標準）就可以用下面的公式來計算。學(xué)校規(guī)模=（居民人口總數(shù)×適齡學(xué)生占總?cè)藬?shù)率×入學(xué)率）÷每班容納學(xué)生數(shù)，其中，適齡學(xué)生占總?cè)丝诘谋嚷剩盒W(xué)為12%，初中為8% [18 ]。義務(wù)教育階段的入學(xué)率為100%。例如，某小區(qū)有1萬人，那么，該小區(qū)的小學(xué)規(guī)模=（10000×12%×100%）÷45=26.67（班）。
第三，交通不便的地區(qū)或者流動人口集中的地區(qū)，仍須設(shè)置或保留必要的小學(xué)和初中或者教學(xué)點。對必須保留的規(guī)模太小的學(xué)?；蚪虒W(xué)點，采取復(fù)式教學(xué)的組織形式。
第四，對不少的規(guī)模太大的小學(xué)和初中，在考慮學(xué)生家庭經(jīng)濟承受能力的前提下，舉辦小學(xué)高年級和初中寄宿制學(xué)校。按照國家和省級規(guī)定標準建設(shè)校舍、學(xué)生宿舍、食堂、廁所等設(shè)施，嚴格寄宿制學(xué)校的管理，及時消除各種安全衛(wèi)生隱患，確保學(xué)生在校的安全。
參考文獻：
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【關(guān)鍵詞】銀行保險 因素分析 規(guī)模經(jīng)濟 風(fēng)險管理
銀行與保險公司皆屬于金融中介范疇，對金融資源的配置所起到的作用具有一定的相似性，在國民經(jīng)濟中銀行與保險都處于核心地位。隨著全球化、市場一體化進程不斷推進，監(jiān)管政策的不斷放松，金融服務(wù)業(yè)被迫進行戰(zhàn)略調(diào)整和擴張，追求規(guī)模效率和范圍效率。
一、銀行及保險機構(gòu)的規(guī)模經(jīng)濟
保險機構(gòu)和銀行同屬于金融中介的類型，雖然具有各自不同的特點，但在產(chǎn)品的供給方式、運營的方式、盈利的方式以及風(fēng)險控制的模式上具有高度相似的特點。例如產(chǎn)品的開發(fā)過程是相似的，包括產(chǎn)品定價、風(fēng)險分析、營銷拓展等；運營管理方式比較相似，包括客戶服務(wù)、財務(wù)管理、投資管理基本相近。保險及銀行等金融機構(gòu)內(nèi)在的擴張需求及外在的競爭壓力以及在市場間套利的機會，驅(qū)動著金融中介機構(gòu)以不斷提高規(guī)模效率，充分運用規(guī)模經(jīng)濟方式拓展新的領(lǐng)域和尋找新的利潤來源。
在國際金融市場創(chuàng)新化、多元化、國際化和功能化的驅(qū)使下，國際保險市場也面臨著風(fēng)險國際化、競爭自由化、資本國際化和監(jiān)管透明化的挑戰(zhàn)?，F(xiàn)代技術(shù)尤其是通信與計算機技術(shù)的發(fā)展以及在金融保險業(yè)的廣泛應(yīng)用，大大提升了金融運行的效率，強化了金融信息的傳遞，推動了金融工具的創(chuàng)新以及隨之而來的金融企業(yè)組織形式的演變和優(yōu)化。其中銀行保險合作發(fā)展的銀保模式以及全能銀行模式，推動著國際金融企業(yè)競爭實力的不斷提升，也迫使金融企業(yè)尋求一切方式提高自身實力，不斷擴張規(guī)模，發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟就是其中最重要的方式之一。
規(guī)模經(jīng)濟是研究經(jīng)濟組織的規(guī)模與經(jīng)濟效益關(guān)系的一個基本概念，指經(jīng)濟組織規(guī)模的不斷擴大，而導(dǎo)致經(jīng)濟效率不斷提高、平均成本不斷的降低。因擴大規(guī)模而降低平均成本的，均稱之為具有規(guī)模經(jīng)濟；因規(guī)模擴大的，平均成本不變或者升高者，稱之為缺乏規(guī)模經(jīng)濟或規(guī)模不經(jīng)濟。不過當經(jīng)濟單位規(guī)模擴張到一定程度之后，會出現(xiàn)規(guī)模不經(jīng)濟。根據(jù)產(chǎn)業(yè)組織理論，內(nèi)在的規(guī)模不經(jīng)濟是由于組織規(guī)模變大后，更難于協(xié)調(diào)、監(jiān)督和管理，導(dǎo)致交易成本顯著增加，造成整個組織經(jīng)營管理效率下降的傾向。大型金融機構(gòu)的規(guī)模不經(jīng)濟通常變現(xiàn)為盈利能力低、效率低下和比較弱的資本結(jié)構(gòu)。
二、保險業(yè)發(fā)展的規(guī)模經(jīng)濟因素
國際金融保險市場的競爭日益加劇，金融保險業(yè)通過戰(zhàn)略重組提高自身實力，擴大經(jīng)營規(guī)模，提高規(guī)模效率，所以跨業(yè)務(wù)部門并購浪潮不斷涌現(xiàn)。例如美國保險業(yè)的花旗銀行與旅行者集團的合并，歐洲銀行保險業(yè)的并購也涉及310億美元。根據(jù)Sigma（2006），1999-2004年期間，日本發(fā)生規(guī)模較大的并購交易，期間Meiji Life與Yasuda Mutual Life合并，Prudential US收購了Kyoei Life，Tokyo Mutual Life和Daido Mutual Life以及Taiyo Mutual Life進行了合并。這些公司合并均著眼于擴張規(guī)模，提高規(guī)模效率。
規(guī)模的擴張若能夠帶來成本的降低，證明該經(jīng)濟單位具有規(guī)模經(jīng)濟效率。以銀行保險業(yè)最發(fā)達的法國情況來看，用銀行保險形式的公司明顯比傳統(tǒng)保險公司更具有明顯的成本優(yōu)勢。傭金和成本在總保費收入中的比重，銀行保險機構(gòu)能夠控制在10%左右，傳統(tǒng)的保險公司比例則通常高于10%，甚至達到20%。不過由于行業(yè)的特殊性，銀行保險和一般企業(yè)的規(guī)模邊界有所不同。對于一般企業(yè)而言，規(guī)模的追求很可能僅僅受到某種數(shù)量邊界的限制，因為超過某種邊界，將導(dǎo)致規(guī)模不經(jīng)濟。但是，對于銀行保險而言，由于各國法律和監(jiān)管的規(guī)模定，其規(guī)模最直接的限制就是自己既定的資本量以及現(xiàn)有的資產(chǎn)質(zhì)量。所以在通常情況下，按照資本量和資產(chǎn)質(zhì)量來選擇和決定規(guī)模邊界，是銀行保險最為現(xiàn)實的選擇。
三、銀行保險在風(fēng)險管理上的規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)
保險機構(gòu)和銀行的聯(lián)合將有效提高在風(fēng)險處理上及風(fēng)險管理領(lǐng)域的效率，在多個層面體現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)。兩類機構(gòu)的風(fēng)險類別雖然有一定差異，但就風(fēng)險管理和處理的技術(shù)手段、管理技能、專業(yè)人才方面具有較多共同點，兩類機構(gòu)的資產(chǎn)風(fēng)險和負債風(fēng)險的處理方面可以充分發(fā)揮上述幾方面的規(guī)模經(jīng)濟，從而提升規(guī)模效率。保險機構(gòu)及銀行對規(guī)模擴張的追求，以及上述多種要素產(chǎn)出效率的提升，導(dǎo)致生產(chǎn)邊界不斷擴張，從而實現(xiàn)更多的風(fēng)險聚集。在不同層面上，風(fēng)險的管理將體現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)。
一是風(fēng)險集中與公司總風(fēng)險。雖然對公司總風(fēng)險的估算仍是保險機構(gòu)和銀行等金融機構(gòu)的難題，因為不同類型的風(fēng)險估計差別顯著，總風(fēng)險的估算基本上是各種風(fēng)險評估的混合。集中風(fēng)險的方法基本上是對歷史數(shù)據(jù)的統(tǒng)計，計算凈回報率的概率分布，并且計算分布的標準差。雖然各種風(fēng)險匯總過程中對各種具體風(fēng)險之間的權(quán)衡和相互之間的抵消程度是非常復(fù)雜的過程，但是通過擴展企業(yè)生產(chǎn)邊界，擴展風(fēng)險處理邊界，擴大風(fēng)險承擔(dān)總量，仍可以提升幾個類別風(fēng)險的估計精度。
二是對保險機構(gòu)的承保風(fēng)險處理效率的提升。根據(jù)實際情況來看，保險市場處于一種分割狀態(tài)，不同類別、地域、客戶群、渠道等指標的保險風(fēng)險具有顯著的風(fēng)險差異性，從而呈現(xiàn)了割裂的保險市場。銀行保險機構(gòu)規(guī)模的擴張，承保風(fēng)險規(guī)模的擴大，實現(xiàn)較細類別風(fēng)險處理量的提高，從而有利于在概率上提高精算技術(shù)上估計的準確程度，降低定價方面的精算風(fēng)險，從而有利于降低整個精算風(fēng)險。
論文摘要:理論分析表明銀行在達到一定規(guī)模之后,規(guī)模經(jīng)濟彈性系數(shù)隨著其規(guī)模的擴大趨于上升,規(guī)模不經(jīng)濟性越來越強;采用超越成本對數(shù)函數(shù)法的實證研究,卻得出了從1994年到2005年,我國商業(yè)銀行規(guī)模彈性系數(shù)趨于下降,規(guī)模經(jīng)濟性越來越明顯,銀行效率趨于提高的結(jié)論。本文試圖從商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟的內(nèi)部和外部兩方面的因素來解釋理論與現(xiàn)實之間的悖論。
隨著我國國民經(jīng)濟的持續(xù)增長,無論國有商業(yè)銀行還是股份制商業(yè)銀行,規(guī)模都迅速擴張。我國商業(yè)銀行規(guī)模是否經(jīng)濟,近幾年來我國商業(yè)銀行規(guī)模與效率的關(guān)系如何,都將成為本文研究的重點。
一、 文獻 綜述
各國學(xué)者對銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟問題運用各種方法作了多方面研究。這些研究關(guān)注的焦點在于銀行業(yè)是否存在規(guī)模經(jīng)濟,以及規(guī)模經(jīng)濟在多大的范圍內(nèi)存在等方面。benston(1972)最早研究了銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng),認為不管自身規(guī)模大小,給定其他條件不變,銀行規(guī)模擴大一倍,平均成本將下降5%~8%;lavrence(1989)發(fā)現(xiàn)總資產(chǎn)小于1億美元的商業(yè)銀行存在規(guī)模經(jīng)濟;nouras.ray和miller(1990)指出,總資產(chǎn)在10~60億美元變動時,其銀行效率會逐漸減小,總資產(chǎn)超過60億美元的銀行出現(xiàn)了規(guī)模不經(jīng)濟現(xiàn)象;ashton(1998)對英國銀行業(yè)的研究表明,規(guī)模小的銀行具有較高的規(guī)模經(jīng)濟性質(zhì),總資產(chǎn)在50億英鎊以上的銀行出現(xiàn)了規(guī)模不經(jīng)濟;budnevich、franken和paredes(1998)研究表明,小銀行通過并購?fù)緩接兄趯崿F(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng),但是大銀行無法達此結(jié)果;kuntand、huizinga(1999)用回歸分析方法對80個發(fā)達國家和 發(fā)展 中國 家的銀行效率的研究發(fā)現(xiàn),資本、通貨膨脹、銀行業(yè)的市場集中度和利潤率正相關(guān),同時,股權(quán)結(jié)構(gòu)對銀行利潤率的影響比較顯著。
國內(nèi)相關(guān)領(lǐng)域的研究出現(xiàn)的比較晚。于良春和鞠源(1999) 運用經(jīng)營效率指標和成本費用指標對中國商業(yè)銀行進行比較研究后發(fā)現(xiàn),新興商業(yè)銀行的獲利能力和經(jīng)營績效明顯高于四大國有商業(yè)銀行。趙懷勇和王越(1999) 通過對資產(chǎn)收益率及市場集中度等相關(guān)經(jīng)濟指標的比較,指出我國四大國有商業(yè)銀行資產(chǎn)收益率低下直至虧損的主要原因是,支撐銀行績效的國民經(jīng)濟總體效益較低。趙旭(2000) 運用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法(dea) 對我國國有商業(yè)銀行1993-1998 年的數(shù)據(jù)進行了實證分析,指出國有商業(yè)銀行相對于外國銀行而言,其絕對規(guī)模并不算大,而就其現(xiàn)有的經(jīng)營、服務(wù)與管理技術(shù)條件,其有效的經(jīng)濟規(guī)模又比實際規(guī)模要小。杜莉、王鋒、齊樹天(2003)在translog 成本函數(shù)的基礎(chǔ)上,結(jié)合我國的國情,對我國銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟狀況進行了實證分析,其判斷標準是成本——規(guī)模彈性系數(shù)e。在不考慮不良資產(chǎn)的情況下,其結(jié)果是我國商業(yè)銀行在規(guī)模上還有很大的擴張空間;然而,將不良資產(chǎn)考慮在內(nèi)后,四大國有商業(yè)銀行普遍呈現(xiàn)出了規(guī)模不經(jīng)濟。
以上研究成果主要集中在銀行實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營和高效率應(yīng)該保持的規(guī)模大小、各種影響銀行規(guī)模經(jīng)濟的因素和商業(yè)銀行規(guī)模的擴展空間等方面。而本文試圖從理論和實證兩方面,得出我國商業(yè)銀行規(guī)模與效率的關(guān)系特征,并結(jié)合我國商業(yè)銀行近年來經(jīng)營的一些基本指標數(shù)據(jù)對此進行經(jīng)濟學(xué)解釋。
二、商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟的理論分析
銀行規(guī)模經(jīng)濟是指隨著銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、機構(gòu)網(wǎng)點、 金融 產(chǎn)品的擴大和增多而發(fā)生的單位運營成本下降、單位收益上升的現(xiàn)象,它反映了銀行經(jīng)營規(guī)模與成本收益的變動關(guān)系。如圖
假定銀行主要經(jīng)營存貸款業(yè)務(wù)。在圖中,橫坐標表示銀行的營運規(guī)模,即機構(gòu)網(wǎng)點規(guī)模所能收的資金量;縱坐標表示銀行的成本價格,即銀行存款和平均利率與費用支出成本。圖中的lac為長期平均成本曲線,lmc為長期邊際成本曲線必將經(jīng)過其最低點e。lac、lmc曲線描述了成本與規(guī)模的關(guān)系,如圖所示:在經(jīng)營規(guī)模小于oq階段,邊際成本小于平均成本,平均成本隨著經(jīng)營規(guī)模的擴張而趨于下降;相反,在經(jīng)營規(guī)模大于oq時,邊際成本大于平均成本,平均成本隨著經(jīng)營規(guī)模的擴張而趨于下降。最低的長期平均成本發(fā)生在經(jīng)營規(guī)模為oq點上,由此可以知道,銀行的最適規(guī)模為規(guī)模oq。
依據(jù)經(jīng)濟學(xué)理論,規(guī)模經(jīng)濟性通常利用總成本對產(chǎn)出的彈性來衡量,用來描述規(guī)模經(jīng)濟彈性系數(shù)(總成本對產(chǎn)出的彈性),它的大小受銀行投入和產(chǎn)出水平的影響,則有:
se=(dtc/tc)/(dq/q)=(dtc/dq)/(c/q)=lmc/lac
可以得出，隨著經(jīng)營規(guī)模的擴大，規(guī)模經(jīng)濟彈性系數(shù) se是逐漸增大的。在經(jīng)營規(guī)模小于oq階段, se<1,銀行規(guī)模變化1%所引起總成本變化低于1%,即成本的增加慢于規(guī)模的增加,此時存在規(guī)模經(jīng)濟;在經(jīng)營規(guī)模大于oq時,se>1,銀行規(guī)模變化1%所引起總成本的變化超過1%,即成本的增加快于規(guī)模的增加,此時存在規(guī)模不經(jīng)濟;在最適規(guī)模oq處,se=1,銀行規(guī)模變化1%將引起總成本1%的變化,即規(guī)模與成本同比例增加,此時處于規(guī)模經(jīng)濟與規(guī)模不經(jīng)濟的臨界點。
三、商業(yè)銀行規(guī)模及效率的實證分析
(一)實證數(shù)據(jù)的處理
根據(jù)商業(yè)銀行的經(jīng)營的特點，本文利用超越對數(shù)成本函數(shù)法作為估計銀行的成本及其生產(chǎn)函數(shù)的方法。對于多種投入和產(chǎn)出的銀行，其對數(shù)成本函數(shù)可以表示為：
其中：tc表示總成本，y表示商業(yè)銀行的產(chǎn)出，只 表示第i種投入品價格。 把商業(yè)銀行的產(chǎn)出定義為貸款和投資，用 y表示貸款和投資的總和，將投入定義為資本、勞動及存款，他們的價格分別用r表示。則超越對數(shù)成本函數(shù)可以表示為：
根據(jù)規(guī)模經(jīng)濟的相關(guān)理論，利用總成本對產(chǎn)出的彈性來衡量銀行的規(guī)模經(jīng)濟性，即：
在指標數(shù)據(jù)的 計算 過程中,總成本是指銀行的支出成本,包括利息支出、營業(yè)費用以及營業(yè)稅金及附加等;銀行存款是指全部存款的總和,等于短期存款、短期儲蓄存款、長期存款及長期儲蓄存款的總和;投資是指債權(quán)投資和股權(quán)投資之和;資本成本(pk)是指年度固定資產(chǎn)折舊于年度固定資產(chǎn)凈值的比值,基于數(shù)據(jù)的可獲得性,本文采用固定資產(chǎn)凈值與存款總額的比值來近似表示;勞動成本(pl)是指銀行雇員的工資總額與銀行員工總數(shù)的比值,本文采用營業(yè)費用與存款總額的比例表示;r表示資金運用成本,用利息支出額與存款總額的比例來表示。
本文所選取的樣本為中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、 交通 銀行、浦東發(fā)展銀行、光大銀行和中信實業(yè)銀行8家商業(yè)銀行,研究期間為1994-2005年,采用的指標數(shù)據(jù)系根據(jù)中國金融年鑒(1995-2006)所列示的8家商業(yè)銀行1994-2005年的資產(chǎn)負債表、損益表整理所得。由于所采用的數(shù)據(jù)是截面數(shù)據(jù),所采用數(shù)據(jù)均通過價格指數(shù)調(diào)整至1994年。
應(yīng)用 eviews3．1軟件，經(jīng)過多次迭代，得出檢驗結(jié)果在 10％置信水平下都是顯著的。根據(jù)公式(3)得出如下的規(guī)模經(jīng)濟(se)彈性系數(shù)的計算公式：
利用上面計算的參數(shù)估計結(jié)果，可以計算出各商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟(se)彈性系數(shù)如附表所示。
(二)實證研究結(jié)果的分析
本文采用的是改進的超越對數(shù)成本函數(shù)，各商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟彈性系數(shù)的值均大于 1，即我國的商業(yè)銀行普遍存在著規(guī)模不經(jīng)濟(如附圖所示，我國商業(yè)銀行規(guī)模均處于q點以右)。從附表中我們可以看到，從 1994年至 2005年以來，隨著商業(yè)銀行規(guī)模的擴大，其規(guī)模經(jīng)濟彈性系數(shù)卻一直呈下降的趨勢，規(guī)模經(jīng)濟性越來越明顯。這與理論出現(xiàn)了顯著的相悖，我國商業(yè)銀行實現(xiàn)了規(guī)模擴大，同時銀行營運效率則提高。這一雙贏的狀態(tài)是怎么形成的呢?這說明了我國商業(yè)銀行新增資產(chǎn)邊際成本降低，同時贏利能力有所提高。我們可以從影響我國商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟性的內(nèi)部因素和外部因素兩方面進行分析。
1、商業(yè)銀行規(guī)模 經(jīng)濟 性增強的內(nèi)在影響因素
(1)銀行的信息技術(shù)水平。我國商業(yè)銀行的技術(shù)水平在近年來得到了顯著的進步。技術(shù)開發(fā)力度逐年加強，如成立網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行等等虛擬銀行，依賴其長期固有的、龐大的顧客群，使得新技術(shù)被利用的效率較高。借助信息技術(shù)，銀行業(yè)可以超越時空、地域、交換位置，共享資源，實現(xiàn)信息化、全球化，使得商業(yè)銀行從服務(wù)到管理都在發(fā)生著深刻的變革，商業(yè)銀行以搶占 金融 服務(wù)競爭的制高點為奮斗目標。技術(shù)上的創(chuàng)新實現(xiàn)了規(guī)模經(jīng)濟在一個起點上的飛躍，實現(xiàn)了一個更高層次、更優(yōu)的規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)。
(2)銀行的治理結(jié)構(gòu)水平。我國商業(yè)銀行體制在近年來也得到巨大改善。首先是推行股份制改革。幾年來 中國 銀行、建設(shè)銀行、工商銀行相繼上市，銀行內(nèi)部產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)得到了優(yōu)化。其次，推進內(nèi)部組織管理體制的改革，責(zé)權(quán)利緊密結(jié)合的靈活經(jīng)營機制得以完善。再次，基本實現(xiàn)傳統(tǒng)人事管理模式向 現(xiàn)代 人力資源管理模式的轉(zhuǎn)變，逐步建立起適應(yīng)經(jīng)濟金融全球化 發(fā)展 需要和現(xiàn)代商業(yè)銀行特點的一整套先進的人力資源管理運作模式。公司治理改善降低了我國商業(yè)銀行過高的管理費用，減少了銀行利潤的消耗部分；使銀行的規(guī)模擴張充分考慮到了規(guī)模與利潤之間的正相關(guān)關(guān)系，達到了銀行總成本有效率運行的狀態(tài)。這使得我國商業(yè)銀行管理運營模式和內(nèi)部管理機制進一步規(guī)范，提高了其市場化程度和贏利能力。
(3)銀行的交易費用水平。交易費用可以被定義為銀行進行借貸交易活動所投入資源的價值量度，其大小和結(jié)構(gòu)的變化必然對商業(yè)銀行的經(jīng)濟效益產(chǎn)生重大的影響。這一影響主要體現(xiàn)在兩個方面，一是商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，二是商業(yè)銀行的盈利能力。近些年來，銀監(jiān)會一直把銀行業(yè)不良貸款的下降作為監(jiān)管工作的重中之重，不斷推動商業(yè)銀行積極清收貸款和利用撥備核銷貸款損失，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，連續(xù)幾年實現(xiàn)了商業(yè)銀行不良貸款余額和比例的“雙下降”。而衡量商業(yè)銀行盈利能力的兩個基本指標資產(chǎn)收益率和人均創(chuàng)利率，在近幾年來也有了長足的發(fā)展。以工商銀行為例，根據(jù)中國金融年鑒的統(tǒng)計資料 計算 ，2005年其資產(chǎn)收益率為0．52％，而 1994年僅為 0．16％；2005年其人均創(chuàng)利率為 6．81萬元，而 1994年只有0．75萬元?？梢钥闯觯y行的交易費用水平是逐漸遞減的。這為銀行擴大規(guī)模創(chuàng)造了條件：規(guī)模擴大促使單位交易費用遞減，而單位費用的遞減，又可以促進規(guī)模的進一步擴大，提升規(guī)模經(jīng)濟效益。
2．商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟性增強的外在影響因素
(1)社會經(jīng)濟發(fā)展水平。經(jīng)濟發(fā)展和金融發(fā)展兩者之間是相互影響、相互促進的。在正常情況下經(jīng)濟發(fā)展水平與銀行規(guī)模經(jīng)濟正相關(guān)。我國近幾年來經(jīng)濟一直保持著強勁的增長勢頭，每年保持 9％以上的增長速度，這必然為銀行的發(fā)展提供了廣闊的基礎(chǔ)，提高了銀行規(guī)模經(jīng)濟性。
(2)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新程度。銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新使得其規(guī)模經(jīng)濟的邊界不斷擴大。近幾年來，我國商業(yè)銀行陸續(xù)開展了個人消費信貸、工資等新業(yè)務(wù)。這些業(yè)務(wù)在不增加銀行網(wǎng)點的情況下增加了銀行的收益，取得了很好的規(guī)模效益，無論在資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)還是在中間業(yè)務(wù)方面的創(chuàng)新越來越提高了其經(jīng)營的規(guī)模經(jīng)濟性。由于金融工具的創(chuàng)新和金融工程的應(yīng)用，銀行能夠以更低的成本來滿足投資者收益性、流動性、安全性和風(fēng)險分散化的要求。這些都擴大了銀行經(jīng)營的生產(chǎn)邊界，使其在規(guī)模擴大的同時保持了經(jīng)營效率的提高。
(3)銀行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)水平與政府干預(yù)情況。市場結(jié)構(gòu)與規(guī)模經(jīng)濟的關(guān)系表現(xiàn)在，競爭性的市場結(jié)構(gòu)有利于銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟的形成。1994年至今，隨著國有專業(yè)銀行的商業(yè)化改革和眾多商業(yè)銀行的成立，加上外資銀行的大量進入，中國銀行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化。從市場份額上看，目前中國銀行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)具有寡頭壟斷的特征。但隨著改革開放的發(fā)展，我國商業(yè)銀行的數(shù)量不斷增多，不同規(guī)模、不同性質(zhì)的銀行大量出現(xiàn)，壟斷程度逐步降低，競爭也日趨激烈，這一過程有利于提高銀行業(yè)的規(guī)模經(jīng)濟性。
目前，我國金融監(jiān)管當局對銀行業(yè)的管制也日益放松，這有利于提高公眾利益，增加社會福利，另一方面也降低大量的進入成本，促進了了競爭，提高了銀行效率。近年來我國商業(yè)銀行的經(jīng)營更加符合了標準的商業(yè)銀行管理運營模式，很少有政府干預(yù) 企業(yè) 的經(jīng)營，使其在人事制度上比較靈活。同時，四大國有商業(yè)銀行也逐漸卸下了國家政策性貸款業(yè)務(wù)，在企業(yè)利潤最大化的目標指引下，利用完善的服務(wù)和競爭性手段開拓市場，其市場化程度和贏利能力大大加強。
四、結(jié) 論
理論分析表明銀行在達到一定規(guī)模之后，規(guī)模經(jīng)濟彈性系數(shù)隨著其規(guī)模的擴大趨于上升，規(guī)模不經(jīng)濟性越來越強；我們采用超越對數(shù)成本函數(shù)法的實證研究，卻得出了從 1994年到 2005年，我國商業(yè)銀行規(guī)模彈性系數(shù)趨于下降，規(guī)模經(jīng)濟性越來越明顯，銀行效率趨于提高的結(jié)論。同時從商業(yè)銀行規(guī)模經(jīng)濟的內(nèi)部和外部兩方面的因素對理論與現(xiàn)實之間的悖論進行了解釋。
參考 文獻
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農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營問題的論述,近幾年來經(jīng)常見諸報刊。許多農(nóng)經(jīng)界的專家學(xué)者,從不同的角度,對農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營問題進行了有益的探討,提出了許多有價值的觀點和見解,并在一定程度上形成了共識,即 必須改變當前狹小的農(nóng)戶生產(chǎn)現(xiàn)狀,擴大和優(yōu)化農(nóng)戶土地經(jīng)營規(guī)模。但是,農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營的經(jīng)濟學(xué)理論依據(jù)、土地規(guī)模大小與生產(chǎn)成本、經(jīng)濟效益之間的經(jīng)濟數(shù)量關(guān)系,以及適度規(guī)模的量化標準等,卻鮮有論述 或者論述很不深刻。從經(jīng)濟學(xué)的角度,特別是從微觀經(jīng)濟學(xué)的角度來研究,最終一般都要歸結(jié)于數(shù)量關(guān)系, 才是明確的,具體的,才能對解決實際問題有所幫助。本文試圖根據(jù)經(jīng)濟學(xué)的觀點,以定量的方法,探討農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營的理論依據(jù)。
二、農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營的經(jīng)濟理論依據(jù)
規(guī)模,按照一般定義,是指事物在一定空間范圍內(nèi)量的聚集程度。一個生產(chǎn)單位的規(guī)模,是指在生產(chǎn)單位這一空間范圍內(nèi)各種經(jīng)濟數(shù)量的聚集程度。生產(chǎn)單位內(nèi)的經(jīng)濟數(shù)量,從投入——產(chǎn)出的角度來講,既包括投入量,也包括產(chǎn)出量。投入量中又可分為變投入量和固定投入量。因此,關(guān)于生產(chǎn)單位的規(guī)模,有許多不同的描述。概括起來,主要有三種:第一種以勞動力數(shù)量作為衡量生產(chǎn)單位規(guī)模的標志;第二種以固定資產(chǎn)原值作為生產(chǎn)單位的規(guī)模;第三種以產(chǎn)量作為生產(chǎn)單位的規(guī)模。規(guī)模定義的內(nèi)涵不同,則有關(guān)規(guī)模經(jīng)濟的研究方法和研究內(nèi)容也不同,得出的結(jié)論也不同?，F(xiàn)在的問題是:在農(nóng)業(yè)這一特定的生產(chǎn)領(lǐng)域內(nèi),應(yīng)當采取哪個“量”作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)單位的規(guī)模。 我們認為,農(nóng)業(yè)生產(chǎn)單位的規(guī)模一般應(yīng)當以固定投入的數(shù)量為衡量標準,在我國農(nóng)業(yè)現(xiàn)代物質(zhì)技術(shù)水平較低的條件下,土地是農(nóng)業(yè)的主要的固定投入,因而采用土地數(shù)量作為衡量農(nóng)業(yè)生產(chǎn)單位規(guī)模的標準,具有現(xiàn)實的意義。這是原因之一。原因之二是目前我國農(nóng)村實行農(nóng)業(yè),除個別集體農(nóng)場或?qū)I(yè)隊經(jīng)營外,絕大多數(shù)為農(nóng)戶家庭經(jīng)營,即一個農(nóng)戶家庭為一個農(nóng)業(yè)生產(chǎn)單位,土地規(guī)模過于狹小。目前,許多專家學(xué)者所論述的農(nóng)業(yè)適度經(jīng)營規(guī)模及其提出的各種擴大和優(yōu)化農(nóng)戶土地規(guī)模的措施,也是以農(nóng)戶經(jīng)營土地數(shù)量為依據(jù)。因而,為保持農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營研究的連續(xù)性,把土地數(shù)量作為農(nóng)業(yè)經(jīng)營規(guī)模標準,也是適合的。原因之三,根據(jù)我國的實際情況,土地是農(nóng)業(yè)中最稀缺的生產(chǎn)要素,無論國家還是農(nóng)戶,為了獲得最大收益,都必須充分發(fā)揮土地這一生產(chǎn)要素的潛能。因此,把土地數(shù)量作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)單位規(guī)模標準,研究土地規(guī)模與經(jīng)濟效益的關(guān)系,更具有現(xiàn)實的意義。農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營的理論依據(jù),主要是規(guī)模經(jīng)濟理論。所謂規(guī)模經(jīng)濟,描述的是生產(chǎn)規(guī)模與單位產(chǎn)品平均成本的關(guān)系。隨著生產(chǎn)規(guī)模的擴大,單位產(chǎn)品平均成本不斷下降,下降到某一點,開始上升,如下圖所示。生產(chǎn)單位的規(guī)模在Q之前,隨著規(guī)模擴大,單位產(chǎn)品平均成本不斷下降,只要小于Q的規(guī)模投入仍然處于規(guī)模經(jīng)濟區(qū);規(guī)模擴大經(jīng)過Q點繼續(xù)擴大,單位產(chǎn)品平均成本則隨著規(guī)模擴大而不斷上升,故大于Q的規(guī)模投入,則處于規(guī)模不經(jīng)濟區(qū)。而Q點的規(guī)模則為產(chǎn)品市場成本最低點,是最佳經(jīng)濟規(guī)模。 (附圖 [圖])規(guī)模與單位產(chǎn)品平均成本的這種關(guān)系,是由內(nèi)在經(jīng)濟與外在經(jīng)濟決定的。所謂內(nèi)在經(jīng)濟是指生產(chǎn)單位的規(guī)模擴大時,可從其自身內(nèi)部的經(jīng)濟資源配合與利用而引起其收益的增加。如規(guī)模擴大,可以使用更先進的 技術(shù),可以綜合利用副產(chǎn)品和原材料,可以充分利用勞動潛力或相對減少管理人員,可以減少一些共同生產(chǎn)費用等。但是,如果生產(chǎn)規(guī)模過大,則又會由自身內(nèi)部資源配合不協(xié)調(diào)或利用不充分,而引起收益的減少,這叫做內(nèi)在不經(jīng)濟。如,由于規(guī)模擴大而引起管理不便,或某種資源閑置,或某種費用增多,或某些效率減低等。所謂外在經(jīng)濟,是指由于生產(chǎn)單位規(guī)模擴大,能給有關(guān)的生產(chǎn)單位帶來收益的增加。如由于生產(chǎn)規(guī)模的擴大,而使相關(guān)的原材料供應(yīng)、信息、技術(shù)和銷售服務(wù)等生產(chǎn)單位,得到較多的業(yè)務(wù)量,獲得較高的收益。與外在經(jīng)濟相對的是外在不經(jīng)濟,這是指由于生產(chǎn)單位規(guī)模擴大,而會給別的有關(guān)生產(chǎn)單位帶來損失或損害,如引起競爭加劇、銷售困難、運輸緊張和環(huán)境污染等。 規(guī)模經(jīng)濟還可以用廠商理論中的長期平均成本曲線來說明。如下圖所示。圖中,SRAC表示短期平均 成本曲線,LRAC表示長期平均成本曲線。SRAC的每一條曲線代表一個生產(chǎn)規(guī)模狀態(tài),曲線上的每一點都具有相同的規(guī)模。LRAC表示長期平均成本曲線,在這條曲線上的每一點都代表著不同的規(guī)模狀態(tài)。從圖中可以看出,短期平均成本曲線SRAC在開始階段是下降的,即隨著可變投入的增加,單位產(chǎn)品平均成本下降,下降到一定程度,單位產(chǎn)品平均成本開始隨可變投入的增加而上升。長期平均成本曲線LRAC,在開始階段,隨著規(guī)模的擴大,單位產(chǎn)品平均成本不斷下降,但規(guī)模擴大到一定程度,單位產(chǎn)品平均成本開始不斷上升。在圖中,SRAC這一規(guī)模狀態(tài)下的實際成本是T[,1]所在點表示的成本C[,1],而這一規(guī)模下的最低成本在A點表示的成本C[,2],這表示SRAC[,1]這一規(guī)模不是最佳規(guī)模。生產(chǎn)者可以在長期內(nèi)不斷調(diào)整規(guī)模。隨著規(guī)模沿LRAC繼續(xù)擴大,直至SRAC[,3]這一規(guī)模此時短期平均成本曲線的最低點與長期平均成本曲線的最低點重合,單位產(chǎn)品平均成本最低,該規(guī)模即為最佳規(guī)模。這里需要說明,單位產(chǎn)品平均成本的降低有兩種方式,一種是在規(guī)模不變的情況下增加可變投入,使單位產(chǎn)品平均成本從T[,1]下降至A。另一種是通過擴大規(guī)模(包括固定投入和可變投入),使單位產(chǎn)品平均成本從T[,1]降至T[,2]直至T[,3]。我們所說的規(guī)模經(jīng)濟指的是第二種方式,即由于規(guī)模擴大而導(dǎo)致單位產(chǎn)品平均成本下降,收益增加。與規(guī)模經(jīng)濟相類似的有一種叫做比例經(jīng)濟或比例報酬,實際研究中,二者往往混淆。比例經(jīng)濟是指所有投入按相同比例增加所引起的產(chǎn)出變化。用生產(chǎn)函數(shù)表示,Y=f(x[,1],x[,2]),當投入按同一比例K(K>1)增加時,生產(chǎn)函數(shù)變?yōu)閅·K[n]=f(K[,x[,1]]K[,x[,2]])。n是一個指數(shù),n=1表示比例報酬不變;n>1表示產(chǎn)出增加幅度大于投入增加幅度,比例報酬增加;n<1則表示比例報酬下降。下面用柯布——道路拉斯函數(shù)舉例說明。Y=A[,x[α][,1]][,x[β][,2]],所有投入按同一比例K增加,上式變?yōu)?A(kx[α][,1])(kx[β][,2])=AK[α+β][,x[α][,1]][,x[β][,2]]=K[α+β]y。在這里n=α+β,根據(jù)α+β大于1、等于1、小于1,可判斷比例報酬增加還是減少。(附圖 [圖])農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營的理論依據(jù)應(yīng)當是規(guī)模經(jīng)濟而不是比例經(jīng)濟。實際上,可能有的單位也混有比例經(jīng)濟因素,但從規(guī)模經(jīng)營的主體來講,種植業(yè)主要是擴大土地規(guī)模,而不是土地、勞動力、資金同比例擴大。特別是目前我國農(nóng)業(yè)勞動力已嚴重過剩,如果再增加勞動力,將使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素組合更加失衡,更加不經(jīng)濟。所以,比例經(jīng)濟不是我國農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營的理論依據(jù),而且實行規(guī)模經(jīng)營,還必然導(dǎo)致投入生產(chǎn)要素比例 的變化。規(guī)模經(jīng)濟將會產(chǎn)生規(guī)模效益,但是規(guī)模經(jīng)濟與規(guī)模效益不是等同概念。規(guī)模經(jīng)濟,是指由于規(guī)模擴大而導(dǎo)致單位產(chǎn)品平均成本下降。規(guī)模效益是指規(guī)模擴大所帶來的經(jīng)濟效益的增加。從表面文字來看,似乎沒有 多大差別,但只要做點數(shù)量上的仔細分析,就可看出其區(qū)別和概念上的差別。我們可以通過下面圖示,來分析規(guī)模經(jīng)濟與規(guī)模效益的區(qū)別。圖中,P表示產(chǎn)品價格,LRAC是長期平均成本曲線,D點是單位成本最低點。在C點,單位產(chǎn)品成本為P′,高于價格P,總成本為P′OQ[,1]C;規(guī)模擴大至A點,單位產(chǎn)品成本與價格相等,總成本為CQ[,1]Q[,2]A,CQ[,1]Q[,2]A與P′OQ[,1]C相比較,減少的這部分即規(guī)模效益,是由規(guī)模擴大帶來的。規(guī)模從Q[,2]至Q[*],由于單位產(chǎn)品成本繼續(xù)下降低于產(chǎn)品價格,總成本小于總收入,產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)濟與規(guī)模效益。從Q[*]繼續(xù)擴大生產(chǎn)規(guī)模,單位產(chǎn)品成本開始逐漸上升,進入規(guī)模不經(jīng)濟區(qū)域,但由于單位產(chǎn)品成本仍低于價格,擴大規(guī)模仍會增加收益,因此,規(guī)模擴大將持續(xù)到Q[,3],即單位產(chǎn)品成本上升至產(chǎn)品價格P為止。在Q[*]至Q[,3]這一階段上,盡管已處于規(guī)模不經(jīng)濟區(qū)域,但卻仍會產(chǎn)生規(guī)模效益。所以,規(guī)模經(jīng)濟只是考慮成本的下降,而不考慮價格因素。規(guī)模效益則是由成本和價格共同決定的。也就是說,規(guī)模經(jīng)濟未必產(chǎn)生規(guī)模效益,比如當前一些成本高,價格低的農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn);規(guī)模不經(jīng)濟也可能有規(guī)模效益,比如成本低,價格比較高的農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)。同時,通過對規(guī)模經(jīng)濟與規(guī)模效益的綜合分析,可以推出一個重要的結(jié)論。農(nóng)戶為了經(jīng)濟利益,獲得最大的規(guī)模效益,在最佳規(guī)模Q[*]以后,仍會繼續(xù)擴大規(guī)模。但是,如果單位產(chǎn)品成本上升,是由于土地生產(chǎn)率下降的原因 造成,如廣種薄收,粗放經(jīng)營,那么,這種擴大經(jīng)營規(guī)模的行為將會導(dǎo)致社會總產(chǎn)量的下降。盡管農(nóng)戶會因 此而增加收入,但是不可取的。這就是說,在講求微觀經(jīng)濟效益的同時,也要講求宏觀經(jīng)濟效益,講求各種資源利用的最大經(jīng)濟效益、社會效益和生態(tài)效益。
關(guān)鍵詞：高校；規(guī)模經(jīng)濟；DEA模型；擴招空間
一、高等學(xué)校規(guī)模問題導(dǎo)入
高等學(xué)校是大學(xué)、專門學(xué)院和高等專科學(xué)校的統(tǒng)稱，簡稱高校。從學(xué)校類型上來講，高?？梢苑譃槠胀ǜ叩葘W(xué)校、成人高等學(xué)校、民辦高等學(xué)校等，從學(xué)歷上來講，高校包括專科、本科、碩士研究生和博士研究生四個層次。1999年，我國開始實行“高校擴招”政策，該政策實行至今，為我國高等教育帶來了不小的變化。
高等學(xué)校規(guī)模擴大呈現(xiàn)規(guī)律。
對于高等教育而言，教育成本中大部分屬于固定成本，高等學(xué)校具有一定的“非排他性”，即增加一名學(xué)生不會使學(xué)校的總成本有所變化，并且也不會對其他學(xué)生上學(xué)有所影響。在一定范圍內(nèi)，學(xué)生數(shù)的增加不會影響教學(xué)質(zhì)量，但高校生均成本隨著學(xué)生規(guī)模的擴大而降低，高校辦學(xué)顯現(xiàn)出規(guī)模經(jīng)濟現(xiàn)象。但當學(xué)校規(guī)模擴大到超出現(xiàn)有資源水平能夠滿足的范圍，資源的超負荷使用會造成教學(xué)質(zhì)量的下降，高校需要新的資源，例如修建教學(xué)樓、宿舍、食堂、增加教師數(shù)量等，新資源的投入又將導(dǎo)致辦學(xué)成本上升。我國從1999年高等學(xué)校擴招到現(xiàn)在已經(jīng)進行到一個階段，高校規(guī)模擴大到一定程度，不同類型的高校呈現(xiàn)出不同的規(guī)律。
因此，我們需要建立數(shù)學(xué)模型，通過定性、定量的分析，判斷我國高等學(xué)校在經(jīng)過擴招之后有無出現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟現(xiàn)象或規(guī)模不經(jīng)濟現(xiàn)象，并且對高校擴招政策在今后的實施提出合理建議，促進我國高校合理辦學(xué)。
二、模型構(gòu)建
（一）高校規(guī)模經(jīng)濟模型
1.模型的基本假設(shè)條件
對于DEA（數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法）模型在高校規(guī)模問題上的使用，我們給出以下3點假設(shè)條件：
（1）高校是提供本科生產(chǎn)出、研究生產(chǎn)出、科研產(chǎn)出的一種社會組織。現(xiàn)實中，高校當然不僅僅提供這三種產(chǎn)出，還有例如成人教育、留學(xué)生教育、第三產(chǎn)業(yè)等，但本科生培養(yǎng)、研究生培養(yǎng)、科學(xué)研究是高校最主要的三種活動，因此，本小組將高校產(chǎn)出限定于這三種具有合理性、科學(xué)性。
（2）辦學(xué)規(guī)模主要以本科生和研究生在校生人數(shù)測度。嚴格講，規(guī)模指某種生產(chǎn)能力，但生產(chǎn)能力難以測度，所以一般用產(chǎn)出能力代替。
（3）以在校本科、研究生人數(shù)以及發(fā)表學(xué)術(shù)論文數(shù)為輸出變量，輸入變量設(shè)為在職教工人數(shù)、教育經(jīng)費和圖書冊數(shù)。
2.模型構(gòu)建步驟及模型形成
為解決這一問題，我們構(gòu)建的模型是C2R模型和BC2模型同時使用。C2R模型計算出的效率是包含規(guī)模效率的技術(shù)效率，即總體效率。BC2模型得到的效率是純技術(shù)效率。數(shù)據(jù)來源教育部2008統(tǒng)計數(shù)據(jù)。
我們導(dǎo)入C2R模型：設(shè)
xij=DMU對第i種輸入的投入量
yij=DMU對第r種輸出的產(chǎn)出量
vi=對第i種輸入的一種度量
ur=對第r種輸出的一種度量記為
x■=（x■，x■，……，x■）■，j=1，…，nY■=（y■，y■，……，y■）■，j=1，…，nv=（v■，v■，……，v■）■，u=（u■，u■，……，u■）■.（1）
這里，Xj和Yj分別為DMU的輸入向量和輸出向量，v和u分別為與m種投入和s中輸出對應(yīng)的權(quán)向量，為變量。
決策單元j的效率評價指數(shù)
hj=■，j=1，…，n
令ε>0是一個非阿基米德無窮小量，ε是一個小于任何正數(shù)且大于0的數(shù)。考慮具有非阿基米德無窮小ε的C2R模型，它的對偶規(guī)劃為
min[θ-ε（eTS-+eTS+）]■X■λ■+S■=θX■
■Y■λ■－S■＝Y(jié)■λ■≥0，j=1，…n，S-≥0，S+≥0.（2）
這個模型的解析表達式為minθ
x11λ1+x12λ2+…+x1nλn-θx1j0≤0x21λ1+x22λ2+…+x2nλn-θx2j0≤0……………………………
xm1λ1+xm2λ2+…+xmnλn-θxmj0≤0y11λ1+y12λ2+…+y1nλn≥y1j0y21λ1+y22λ2+…+y2nλn≥y2j0……………………………ys1λ1+ys2λ2+…+ysnλn≥ysj0λ1，λ2，…，λn≥0（3）
設(shè)λ0，S－0，S＋0，θ0為上式的最優(yōu)解，用matlab編程可以解出θ0， S+0，S-0的值。
具體程序請參見附錄
在C2R模型中引入約束條件∑λj=1，我們就可以得到BC2模型，如果將C2R模型的效率值除以BC2模型的效率值即可得到被評價單位的規(guī)模效率。即規(guī)模效率=C2R生產(chǎn)效率/BC2技術(shù)效率。規(guī)模報酬是指生產(chǎn)模式發(fā)生變化時所帶來的產(chǎn)量變化。我們令ψ=∑λj，當ψ=1，表示規(guī)模報酬不變，當ψ1時，表示規(guī)模報酬遞減。我們依次來判斷它是否屬于“規(guī)模經(jīng)濟”。
（3）模型計算結(jié)果
我們對教育部直屬的76所高校原始數(shù)據(jù)進行一一篩選，刪除有缺省數(shù)據(jù)的高校，最終得到57所高校的完整數(shù)據(jù)表格。
用之前matlab編寫的可以解出θ0，S+0，S-0，值的程序得到了57所高校的對應(yīng)總效率值、技術(shù)效率值、規(guī)模效率值和規(guī)模報酬，如表1所示（節(jié)選自57所高校計算數(shù)據(jù)）
表117所高校的DEA效率值
注：表1中，規(guī)模報酬遞增的表示屬于規(guī)模經(jīng)濟，規(guī)模報酬遞減或不變的表示規(guī)模不經(jīng)濟。
通過DEA模型的matlab程序計算，我們得到：
（1）規(guī)模經(jīng)濟學(xué)校：
中國人民大學(xué)、中國農(nóng)業(yè)大學(xué)、北京師范大學(xué)、中國石油大學(xué)（華東）、南開大學(xué)、東北師范大學(xué)等。
（2）規(guī)模不經(jīng)濟學(xué)校：
北京大學(xué)、清華大學(xué)、華北電力大學(xué)、天津大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、同濟大學(xué)、上海交通大學(xué)、南京大學(xué)、東南大學(xué)、蘭州大學(xué)等。
在這57所高校中有18所（31.58%）為規(guī)模經(jīng)濟學(xué)校，有39所（68.42%）為規(guī)模不經(jīng)濟學(xué)校。分析這57所高校所屬類型，我們可以發(fā)現(xiàn)，在規(guī)模不經(jīng)濟學(xué)校名單中，綜合性大學(xué)占多數(shù)，相應(yīng)的，在規(guī)模經(jīng)濟學(xué)校中，絕大多數(shù)為非綜合學(xué)校（包括師范、理工、財經(jīng)、語言、政法、藝術(shù)等院校）。針對這種結(jié)果，我們推測出以下解釋：綜合性大學(xué)包含的學(xué)科多、辦學(xué)規(guī)模大，多數(shù)綜合性大學(xué)都曾進行過各種規(guī)模的合并，因此，自1999年高校擴招以來，綜合性大學(xué)的學(xué)生數(shù)量急劇增加，導(dǎo)致其規(guī)模收益達到最大值后進入下降階段，產(chǎn)生經(jīng)濟不規(guī)?，F(xiàn)象。相應(yīng)的，對于非綜合性學(xué)校，他們的專業(yè)限制大，規(guī)模擴大的速度相對緩慢，因此，他們正處于經(jīng)濟規(guī)模狀態(tài)，學(xué)生數(shù)量的增加仍然能給高校帶來規(guī)模收益，學(xué)校擴招仍然具有一定的空間。
【參考資料】
[1]張壘，唐恒.《基于DEA的高校知識產(chǎn)權(quán)投入產(chǎn)出效率評析》.高等教育研究.2010，（1）.
[2]陳俊霞.《關(guān)于DEA有效性理論的一點探索》.2006，（11）.
[3]彭育威，徐小湛，吳守憲.《matlab在數(shù)據(jù)包絡(luò)分析中的應(yīng)用》.2002，（2）.
[4]彭芳麟.《計算物理基礎(chǔ)》.北京師范大學(xué)物理系.2009，（1）.
[5]教育部直屬高校2008年基本情況統(tǒng)計資料匯編.
附錄
clear
X= [...]'；
Y= [...]'；
n=size(X'， 1)；
m=size(X，1)；
s=size(Y，1)；
b=0；
epsilon=10^-10
f=[zeros(1，n) -epsilon*ones(1，m+s) 1]
A=zeros(1，n+m+s+1)
L=zeros(n+m+s+1，1)
F=[]
G(n+m+s+1)=-inf
for i=1:n；
C=[X eye(m) zeros(m，s) -X(:，i)
Y zeros(s，m) -eye(s) zeros(s，1)]
E=[zeros(m，1)
Y(:，i)]
w (：，i)=LINPROG(f， A， b， C， E， F， G)
end
w；
for o = 1:k %check from DMU o=1 to the last
c=-[X(：，o)' zeros(1，j) 1 0 zeros(1，k)]
b=[1 zeros(1，k)]'
A=[zeros(1，i) -Y(：，o)' 0 1 zeros(1，k)；X' -Y' ones(k，1) zeros(k，1) eye(k)]
%
[zmax， ibasic， xbasic]=PPL(A，b，c)；
Mult=[xbasic；ibasic]；
Efc(1，o)=o；
Efc(2，o)=-1/zmax；
end
theta=w(n+m+s+1，：)；
Lambda=w([1:n]，：)；
Symsum(Lambda)=1
“大規(guī)?！笔琴Y本主義最主要、最流行的生產(chǎn)方式。即使在全球產(chǎn)能過剩、過度消費席卷世界的今天，針對大規(guī)模生產(chǎn)式微的現(xiàn)狀進行的柔性改革――將“產(chǎn)品形成的決定權(quán)轉(zhuǎn)移給消費者”的大規(guī)模定制，也沒從根本上改變企業(yè)追求規(guī)模的目標。因為規(guī)模經(jīng)濟的好處實在難以抵御：生產(chǎn)成本大大降低了，勞動生產(chǎn)和管理效率大大提高了，花樣翻新的商品被源源不斷地生產(chǎn)出來，極大豐富了人們的消費需求?？墒牵@些好處并不是沒有代價的。當前的危機讓我們意識到，在大規(guī)模看似“經(jīng)濟”的背后，也掩蓋了很多的“不經(jīng)濟”，比如環(huán)境被嚴重破壞。消費者多元化需求得到極大滿足的背后，也有著驚人的浪費和日益加劇的不平等。這些矛盾在經(jīng)濟危機爆發(fā)的時代，尤其顯得觸目驚心。
回顧歷史就會發(fā)現(xiàn)，這些矛盾從來就沒有消失過，市場這只看不見的手總是在不知不覺中把資源過多配給了富人或者富國：一邊是饑餓的人們在街頭排隊等著救濟，一邊是成噸牛奶往海里倒；一方面是成千上萬的家庭三代同堂擠在狹小黑暗的“公屋”里，一方面是大批樓盤空置，富人的豪宅別墅一套比一套大；在美國，沃爾瑪?shù)却笮统谐涑庵罅课锩纼r廉的中國商品，大批舊款式的T恤衫和鞋子被當成垃圾堆在倉庫里，而在非洲的一些國家，很多孩子的童年都是光著腳丫度過的。泡沫破滅之后人們才發(fā)現(xiàn)，購買商品的消費者中很多都不具備實際償付能力，而有支付能力的消費者其實并不需要那么多。產(chǎn)能過剩造成的巨大浪費和閑置大大抵消了大規(guī)模生產(chǎn)的經(jīng)濟效益，過分追求規(guī)模經(jīng)濟的長期后果是整體社會的不經(jīng)濟。
大規(guī)模生產(chǎn)得以為繼的前提是消費者具有巨大、持續(xù)、穩(wěn)定的需求，真正有效率的大規(guī)模生產(chǎn)方式需要通過技術(shù)進步和制度創(chuàng)新取得規(guī)模經(jīng)濟。但是，在技術(shù)革新遇到瓶頸、制度變革難以進一步推進的時候，不切實際的規(guī)模經(jīng)濟目標將迫使企業(yè)以涸澤而漁的方式使用地球資源和社會資源，而與大規(guī)模生產(chǎn)相適應(yīng)的消費者至上的市場策略也對消費行為產(chǎn)生了逆向影響，人們不再滿足于自身的實際需要，價值相對主義成為市場經(jīng)濟的主流消費價值觀，人作為社會主體的責(zé)任感日漸衰落。歷史循環(huán)上演的金融危機、經(jīng)濟危機就是給人類社會傳達了一個重要的警示信號：以個體經(jīng)濟利益為終極目標的規(guī)模經(jīng)濟是一種不穩(wěn)定的均衡，經(jīng)濟秩序必將在某個時點上被破壞，全球化則加劇了這種破壞性的深度和廣度。
中國改革開放30年獲得的高速經(jīng)濟增長，除了“制度紅利”和技術(shù)進步釋放出來的巨大能量以外，還有相當大的成分是通過難以為繼的“產(chǎn)能泡沫”貢獻的。規(guī)模和速度是過去中國企業(yè)發(fā)展的兩大目標。在開放經(jīng)濟條件下，中國制造的模式還助長了美國超前消費的狂潮。事實上，中國不少地方的大規(guī)模生產(chǎn)是非?！安唤?jīng)濟”的：大批農(nóng)林耕地變成了廠房，清澈的河流變成了污水泥潭，農(nóng)民工的孩子不得不留在家鄉(xiāng)，成為大批有情感隱患的留守兒童。然而，以上這些要素的成本卻無法記入生產(chǎn)商的賬簿上，也不在地方政府的政績考核之列。如果政府不能借危機反思過去的決策方式，企業(yè)和消費者汲取教訓(xùn)改變行為方式，把科學(xué)發(fā)展觀落在實處，重塑和諧與責(zé)任的社會倫理，中國也很容易掉入西方資本主義生產(chǎn)方式的陷阱。
