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關(guān)鍵詞：基層央行；保密；政務(wù)公開工作
中圖分類號(hào)：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2014）09-00-01
一、當(dāng)前基層人民銀行在保密背景下開展政務(wù)公開工作中面臨的問題
（一）可主動(dòng)公開的信息十分有限。根據(jù)《中華人民共和國(guó)政府信息公開條例》和《中國(guó)人民銀行政務(wù)公開實(shí)施辦法》的規(guī)定，涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的政務(wù)事項(xiàng)或信息、屬于人民銀行內(nèi)部的工作信息、研究信息及議事規(guī)則等非對(duì)外履職信息和其他依法不適合對(duì)外公開的信息不予公開。根據(jù)以上規(guī)定，《中央銀行工作國(guó)家秘密范圍的規(guī)定》中確認(rèn)的49項(xiàng)秘密事項(xiàng)中涉及到基層分支行的事項(xiàng)和信息以及《中國(guó)人民銀行工作秘密范圍暫行規(guī)定》中明確的68項(xiàng)工作秘密中涉及到基層分支行的事項(xiàng)和信息都是不能公開的。結(jié)合《中國(guó)人民銀行政務(wù)公開實(shí)施辦法》看，基層分支行可以公開的信息僅有涉及本單位機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、單位的聯(lián)系方式和投訴方式，本單位行政許可事項(xiàng)及其依據(jù)、條件、數(shù)量、程序、期限等，本單位采集和生成的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)以及適合公開的適合對(duì)外公開的貨幣政策執(zhí)行、金融穩(wěn)定、金融服務(wù)等方面的專題報(bào)告等幾項(xiàng)。而具體工作中，又因考慮到人民銀行對(duì)新聞宣傳口徑的要求和對(duì)輿情工作的重視，基層分支行往往將本單位的貨幣政策執(zhí)行、金融穩(wěn)定、金融服務(wù)等方面的專題報(bào)告作為不宜對(duì)外公開的事項(xiàng)，金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)也按照上級(jí)行標(biāo)準(zhǔn)對(duì)部分指標(biāo)進(jìn)行公開。
（二）依申請(qǐng)公開工作難以開展?！吨袊?guó)人民銀行政務(wù)公開實(shí)施辦法》中規(guī)定，人民銀行政務(wù)公開采取主動(dòng)公開和依申請(qǐng)公開兩種方式，并對(duì)哪些信息應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開、重點(diǎn)公開作了較為詳細(xì)的分類規(guī)定，但對(duì)哪些信息可以通過(guò)依申請(qǐng)公開只是作了一些限制性規(guī)定。通過(guò)排除不能公開的信息，事實(shí)上可以公開信息的基本上是《中國(guó)人民銀行政務(wù)公開實(shí)施辦法》中規(guī)定的應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的信息，依申請(qǐng)公開信息的范圍并沒有實(shí)質(zhì)性的拓展。
同時(shí)，由于《中華人民共和國(guó)政府信息公開條例》別提出應(yīng)對(duì)擬公開的政府信息進(jìn)行保密審查并設(shè)置了處罰性條款，人民銀行政務(wù)公開有關(guān)制度中也通過(guò)政務(wù)信息審核辦法、監(jiān)督檢查辦法、責(zé)任追究辦法等配套制度對(duì)信息的安全性和保密性提出了要求，并通過(guò)建立制度對(duì)失于審查或?qū)彶椴粐?yán)，造成失泄密的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰。因此，對(duì)于基層央行來(lái)說(shuō)，一方面面對(duì)的《保密法》、《中華人民共和國(guó)政府信息公開條例》對(duì)政務(wù)公開在保密審查上的嚴(yán)格要求，另一方面面對(duì)的是依申請(qǐng)公開信息的范圍、內(nèi)容沒有明確的規(guī)定，導(dǎo)致依申請(qǐng)公開工作難以實(shí)質(zhì)性地開展。
（三）政務(wù)公開工作人員保密知識(shí)、專業(yè)知識(shí)有待提高。一是目前部分基層分支行保密崗與政務(wù)公開崗工作人員并不是同一人，政務(wù)公開專職人員對(duì)保密法規(guī)的變化、保密的新要求等掌握得不如保密工作人員全面、及時(shí)。同時(shí)，政務(wù)公開工作中，判斷某一事項(xiàng)或信息是否屬于應(yīng)該公開的范疇還需要該信息產(chǎn)生部門的工作人員及負(fù)責(zé)人按照“誰(shuí)制作，誰(shuí)公開”的政務(wù)公開原則，根據(jù)政務(wù)公開的有關(guān)規(guī)章制度和《中央銀行工作國(guó)家秘密范圍的規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行工作秘密范圍暫行規(guī)定》等作出判斷。而這些部門的政務(wù)公開工作人員均是兼職，在如何正確處理公開與保密、主動(dòng)公開與依申請(qǐng)公開的關(guān)系，如何正確確定公開范圍、方式、時(shí)限等方面，由于保密知識(shí)、政務(wù)公開知識(shí)有限較難做出專業(yè)的判斷。因此，可能導(dǎo)致該公開的公開不充分、不全面、不完整，不該公開不小心公之于眾的風(fēng)險(xiǎn)。
二、在保密背景下做好政務(wù)公開工作的建議
（一）正確處理公開與保密的關(guān)系。公開是原則、保密是例外，公開與保密并重。信息作為國(guó)家的重要資源，其不同的空間存在狀態(tài)，決定了其作用的發(fā)揮及價(jià)值的實(shí)現(xiàn)方式和實(shí)現(xiàn)程度的不同。信息的廣泛共享性、重復(fù)利用性和無(wú)限開發(fā)性，決定了信息價(jià)值最大化的實(shí)現(xiàn)方式是實(shí)行信息公開，而信息公開的程度又決定了一個(gè)國(guó)家的民主進(jìn)程和經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度。基層央行的信息公開有利于社會(huì)公眾更加了解人民銀行的職能、作用和對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展所做的貢獻(xiàn)，樹立央行在公眾中良好的社會(huì)形象。因此，基層央行工作人員要樹立辯證統(tǒng)一的思想，不能把政務(wù)公開與保密要求看作對(duì)立的矛盾，而要認(rèn)真學(xué)習(xí)《保密法》以及人民銀行的保密規(guī)章制度，掌握好保密的范圍、事項(xiàng)。與此同時(shí)，準(zhǔn)確把握政務(wù)公開范圍、要求，提高自身政策和業(yè)務(wù)水平，并善于在工作總經(jīng)驗(yàn)、探索有效的工作方法，做到保密與公開兩不誤。
（二）進(jìn)一步完善政務(wù)公開相關(guān)制度。建議人民銀行總行制定《政務(wù)依申請(qǐng)公開實(shí)施辦法》及有關(guān)配套制度，在不違反《保密法》以及人民銀行保密規(guī)章制度的前的下，除詳細(xì)規(guī)定依申請(qǐng)公開的辦理流程外，應(yīng)進(jìn)一步明確哪些信息可以允許公民通過(guò)申請(qǐng)的方式在一定范圍內(nèi)公開，使依申請(qǐng)公開信息的范圍寬于主動(dòng)公開信息的范圍，從而真正發(fā)揮政務(wù)公開在保障公民權(quán)益方面的作用。同時(shí)，對(duì)依申請(qǐng)公開信息的公開方式、公開渠道、公開范圍以及公開后帶來(lái)的影響如何進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)評(píng)估等作出明確規(guī)定，從而確保依申請(qǐng)公開范圍適度、不造成泄密，所公開信息不對(duì)單位、國(guó)家、行業(yè)產(chǎn)生負(fù)面影響。
一、單位內(nèi)部指調(diào)平臺(tái)建設(shè)（20分）
（一）監(jiān)控中心（室）建設(shè)（3分）
1、一級(jí)分行（郵政企業(yè)同級(jí)機(jī)構(gòu)，下同）及以上機(jī)構(gòu)未建立視頻監(jiān)控中心的，扣2分；
2、二級(jí)分行及以下機(jī)構(gòu)未建立視頻監(jiān)控室的，扣2分；
3、監(jiān)控中心（室）室未配備電腦、顯示屏、視頻信息和數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備等硬件實(shí)施的，扣1分。
（二）信息資源整合（12分）
1、一級(jí)分行以上機(jī)構(gòu)未組織實(shí)施監(jiān)控中心（室）信息資源整合的扣4分，未組織開展?fàn)I業(yè)場(chǎng)所人臉自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)建設(shè)工作的，扣4分；
2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大門入口處未建立人臉自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)的，扣8分（無(wú)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的此項(xiàng)不評(píng)估、不扣分）；
3、監(jiān)控中心（室）未將單位內(nèi)部從業(yè)人員信息、安保人員信息、視頻監(jiān)控圖像信息和人臉自動(dòng)識(shí)別等信息全部整合到監(jiān)控平臺(tái)的，每少1項(xiàng)扣1分，扣完4分為止（無(wú)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的不評(píng)估人臉自動(dòng)識(shí)別信息）。
(三)信息平網(wǎng)（5分）
1、監(jiān)控中心（室）的監(jiān)控平臺(tái)未與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)，未實(shí)現(xiàn)信息上傳功能的，扣4分；
2、因技術(shù)設(shè)備維保工作不到位，導(dǎo)致平臺(tái)數(shù)據(jù)傳輸、視頻巡控、預(yù)警信息等功能無(wú)法正常使用的，扣1分；
評(píng)估依據(jù)：《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《關(guān)于加快推進(jìn)XX市立體化社會(huì)治安防控體系建設(shè)的意見》、《XX市公共視頻監(jiān)控系統(tǒng)圖像資源整合實(shí)施方案》
二、單位內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控工作（20分）
（一）內(nèi)控機(jī)構(gòu)建設(shè)（3分）
1、一級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)未設(shè)置獨(dú)立內(nèi)控工作機(jī)構(gòu)的扣1.5分，未配備專職內(nèi)控工作人員的扣1.5分；
2、二級(jí)分行及以下機(jī)構(gòu)未配備專職或兼職內(nèi)控工作人員的，扣3分。
（二）內(nèi)控機(jī)制建設(shè)（7分）
1、一級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)未建立內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)輿情研判制度、排查報(bào)告制度、考核評(píng)比獎(jiǎng)懲制度、重點(diǎn)崗位(資金和印章管理)工作人員背景核查等項(xiàng)制度的，每少1項(xiàng)扣1分，扣完4分為止；
2、一級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)未建立重要財(cái)務(wù)票據(jù)、公章印章、員工出入境證照保管等項(xiàng)管理制度的，每少1項(xiàng)扣1分，扣完3分為止。
（三）內(nèi)控措施落實(shí)（10分）
1、未對(duì)員工落實(shí)理財(cái)產(chǎn)品售賣雙錄機(jī)制、貸款業(yè)務(wù)流程操作規(guī)定、公章印章使用管理制度和單位內(nèi)部人員輪崗制度情況開展監(jiān)督檢查，無(wú)相關(guān)文字記錄的，每少1項(xiàng)扣1.5分，扣完6分為止（對(duì)不涉及內(nèi)容不評(píng)估，不扣分）；
2、未對(duì)員工異常行為、涉穩(wěn)事件上訪苗頭、大額資金劃轉(zhuǎn)、理財(cái)產(chǎn)品收益兌付情況及時(shí)進(jìn)行分析研判，無(wú)相關(guān)文字記錄的，每少1項(xiàng)扣1分，扣完4分為止（對(duì)不涉及內(nèi)容不評(píng)估，不扣分）。
評(píng)估依據(jù)：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》
三、安全防范監(jiān)督檢查（20分）
（一）安?；A(chǔ)工作（6分）
1、一級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)未設(shè)置獨(dú)立保衛(wèi)機(jī)構(gòu)、配備專職保衛(wèi)人員的，扣2分；
2、二級(jí)分行及以下機(jī)構(gòu)未設(shè)置專兼職或兼職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)、配備專職或兼職保衛(wèi)人員的，扣2分；
3、單位平安穩(wěn)定工作未指定領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的，扣1分；
4、單位未聘用專職保安人員的，扣1分。
5、單位未建立健全重要部位安全檢查制度、安保維穩(wěn)工作考核獎(jiǎng)懲制度、案事件報(bào)告等項(xiàng)制度的，每少1項(xiàng)制度扣0.5分，扣完2分為止；
（二）防范措施落實(shí)（8分）（對(duì)不涉及項(xiàng)目不評(píng)估，不扣分）
1、單位保衛(wèi)人員未按要求每月對(duì)重要部位和技防、物防設(shè)施運(yùn)行情況進(jìn)行檢查，無(wú)相關(guān)動(dòng)態(tài)檢查記錄的，扣2分；
2、單位保安員無(wú)證上崗的扣1分，工作時(shí)間未著防護(hù)裝備、未配備防衛(wèi)器材的扣2分；
3、單位保安員未及時(shí)對(duì)可疑人員進(jìn)行盤查或未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處置可疑包裹物品的，扣2分；
4、單位違規(guī)在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)以外展示貴金屬實(shí)物，或展示貴金屬仿真品未明確標(biāo)注的，扣2分；
5、單位未嚴(yán)格落實(shí)槍支使用管理工作規(guī)定的，扣2分。
（三）防范設(shè)施檢測(cè)（6分）（對(duì)不涉及項(xiàng)目不評(píng)估，不扣分）
1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所防尾隨聯(lián)動(dòng)互鎖安全門不能雙開應(yīng)急開啟和雙開強(qiáng)制復(fù)位的，扣2分；
2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金柜臺(tái)上方透明防護(hù)板損壞的，扣1分；
3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所入侵報(bào)警裝置不能及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)告入侵異常事件的，扣1分；
4、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所啟動(dòng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)緊急報(bào)警裝置時(shí)，不能將緊急報(bào)警信號(hào)發(fā)送到接處警中心的，扣1分；
5、現(xiàn)金類銀行自助設(shè)備報(bào)警探測(cè)和位移探測(cè)裝置或不能進(jìn)行有效報(bào)警的，扣1分；
6、自助銀行使用前加鈔自助設(shè)備或穿墻式后加鈔自助設(shè)備未配置加鈔間（設(shè)備加鈔區(qū)設(shè)置在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的除外）的，扣2分。
評(píng)估依據(jù)：《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《XX市健全落實(shí)社會(huì)治安綜合治理領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制實(shí)施辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范要求》（GA38—2015）、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范要求》（GA745—2017）、《銀行業(yè)務(wù)庫(kù)安全防范的要求》（GA858—2010）
四、運(yùn)鈔安全（15分）（不涉及運(yùn)鈔業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)此項(xiàng)不評(píng)估，不扣分）
（一）規(guī)章制度建立（4分）
1、未制定運(yùn)鈔安全管理制度的，扣2分；
2、未指定運(yùn)鈔安全管理責(zé)任人的，扣2分；
（二）執(zhí)行制度規(guī)定（9分）
1、委托不具備相應(yīng)資質(zhì)的保安服務(wù)公司承擔(dān)守護(hù)押運(yùn)任務(wù)的，或使用不達(dá)標(biāo)金庫(kù)寄庫(kù)的，扣2分。
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)使用非專用運(yùn)鈔車運(yùn)鈔或非雙人以上武裝押運(yùn)的，扣2分；
3、押運(yùn)員提攜款箱的，扣1分；
4、鈔箱交接身份核對(duì)及登記手續(xù)不齊全的，扣1分；
5、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門外交接款箱的銀行工作人員未穿防彈衣、不戴防彈頭盔的，扣2分。
6、運(yùn)鈔車交接款未?？吭谥付▍^(qū)域的，扣1分。
（三）監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行（2分）
1、監(jiān)控系統(tǒng)不能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄運(yùn)鈔車?？繀^(qū)及運(yùn)鈔交接全過(guò)程的，扣1分；
2、視頻監(jiān)控回放圖像不能清晰顯示整個(gè)運(yùn)鈔區(qū)域內(nèi)人員活動(dòng)情況的，扣1分。
評(píng)估依據(jù)：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》
五、消防安全 （10分）
（一）建章立制（2分）
1、未建立消防安全巡查檢查制度、值班管理制度、預(yù)案演練制度、考評(píng)與獎(jiǎng)懲等項(xiàng)消防安全管理制度的，每少1項(xiàng)扣0.25分，扣完1分為止；
2、未建立由單位主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)的消防安全責(zé)任制的扣1分，未逐級(jí)明確各崗位防火負(fù)責(zé)人和工作職責(zé)的扣1分。
（二）制度落實(shí)（5分）
1、未按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)配置消防設(shè)施、器材，設(shè)置消防安全標(biāo)志的，扣1分；
2、消防設(shè)施、器材、消防安全標(biāo)志未定期檢查、維修、保持完好有效的，扣1分；
3、消防控制室值班操作員未持證上崗的，扣1分；
4、單位疏散通道、安全出口、消防車通道不暢通的，扣1分；
5、單位開展日常消防安全檢查、巡查工作，沒有相關(guān)工作記錄的，扣1分。
（三）隱患排查整改（3分）
1、對(duì)火災(zāi)隱患未及時(shí)發(fā)現(xiàn)的，1處扣0.5分，扣完2分為止；
2、對(duì)發(fā)現(xiàn)的火災(zāi)隱患未及時(shí)采取有效措施整改消除的，扣2分；
評(píng)估依據(jù)：《中華人民共和國(guó)消防法》、《遼寧省公安派出所消防監(jiān)督工作若干規(guī)定》
六、突發(fā)案事件應(yīng)急處置（15分）
（一）預(yù)案制定（3分）（對(duì)不涉及項(xiàng)目不評(píng)估，不扣分）
1、單位防搶、防盜、防火、防恐等突發(fā)案事件處置預(yù)案不健全的，每少1項(xiàng)扣0.5分，扣完2分為止；
2、單位防貸款詐騙、防理財(cái)產(chǎn)品收益對(duì)付糾紛、防員工違規(guī)操作、防職務(wù)違法犯罪、防群體性事件等處置預(yù)案不健全的，每少1項(xiàng)扣0.5分，扣完2分為止；
（二）培訓(xùn)演練（2分）
1、每季度未對(duì)單位員工開展一次安全穩(wěn)定突發(fā)案事件應(yīng)急處置教育培訓(xùn)的，扣1分；
2、每半年未開展一次涉及單位安全穩(wěn)定突發(fā)案事件預(yù)案演練或無(wú)預(yù)案演練記錄的，扣1分；
（二）應(yīng)急處置（10分）
1、單位發(fā)生各類突發(fā)案事件，單位主管安保工作領(lǐng)導(dǎo)未到場(chǎng)的扣2分，保衛(wèi)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門工作人員未采取有效應(yīng)對(duì)措施的扣2分，保衛(wèi)人員和業(yè)務(wù)主管部門工作人員不履職的，扣1分；
2、單位未及時(shí)向公安機(jī)關(guān)上報(bào)相關(guān)安全穩(wěn)定突發(fā)案事件工作信息的扣3分，上報(bào)信息不準(zhǔn)確的，扣2分；
關(guān)鍵詞：大數(shù)據(jù) 反洗錢 監(jiān)管
中圖分類號(hào)：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
文章編號(hào)：1004-4914（2016）01-173-03
一、引言
21世紀(jì)以來(lái)，隨著數(shù)據(jù)管理技術(shù)的快速和深入發(fā)展，各種數(shù)據(jù)正在迅速膨脹變大，大數(shù)據(jù)概念孕育而生。作為產(chǎn)生大數(shù)據(jù)的典型領(lǐng)域，金融業(yè)留存的客戶及其交易的相關(guān)信息構(gòu)成了其大數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)。2012年以來(lái)，F(xiàn)ATF（金融行動(dòng)特別工作組）對(duì)反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)及其評(píng)估手冊(cè)做了大幅度修改，反洗錢工作的有效性被提到前所未有的突出位置，F(xiàn)ATF對(duì)各國(guó)的下一輪評(píng)估將采取合規(guī)性指標(biāo)與有效性指標(biāo)相結(jié)合的方式，綜合評(píng)判一國(guó)反洗錢體系整體運(yùn)行情況。對(duì)反洗錢監(jiān)管部門而言，如何將大數(shù)據(jù)技術(shù)運(yùn)用到反洗錢監(jiān)管中去，通過(guò)對(duì)已有數(shù)據(jù)收集、處理、分析方法的改進(jìn)，進(jìn)一步提升反洗錢監(jiān)管的有效性，亟待我們開展進(jìn)一步研究和探討。
關(guān)于大數(shù)據(jù)技術(shù)在反洗錢監(jiān)管工作中發(fā)揮的作用，李新安（2014）認(rèn)為，通過(guò)大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)交易信息進(jìn)行分析，不但能夠有效監(jiān)測(cè)和識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶和可疑交易，而且可以節(jié)約在甄別工作中的人力付出，有助于提升反洗錢工作的整體成效。謝坤（2014）認(rèn)為，反洗錢監(jiān)管工作的現(xiàn)狀要求引入大數(shù)據(jù)技術(shù)，同時(shí)大數(shù)據(jù)技術(shù)的引入給反洗錢監(jiān)管工作也帶來(lái)了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。對(duì)于如何構(gòu)建基于大數(shù)據(jù)背景下的反洗錢監(jiān)管系統(tǒng)，李正河（2013）提出了“多維度實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)采集”、“大數(shù)據(jù)分析和挖掘算法”、“可疑交易行為跟蹤追溯”等三步驟方法，配合直觀易用的數(shù)據(jù)呈現(xiàn)給反洗錢監(jiān)管人員提供可靠的決策信息。謝坤（2014）提出要加大對(duì)反洗錢監(jiān)管專業(yè)人才隊(duì)伍的建設(shè)，和加快信息安全保障工作，盡快出臺(tái)相關(guān)辦法和制度，確保在利用大數(shù)據(jù)的同時(shí)，不會(huì)造成信息泄漏的風(fēng)險(xiǎn)。李新安（2014）認(rèn)為要完善大數(shù)據(jù)安全及風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作方法和大數(shù)據(jù)技術(shù)的有機(jī)融合，避免“大數(shù)據(jù)”演變?yōu)椤按箫L(fēng)險(xiǎn)”。
二、大數(shù)據(jù)的概念及特征
大數(shù)據(jù)（big data），是指無(wú)法在可承受的時(shí)間范圍內(nèi)用常規(guī)軟件工具進(jìn)行捕捉、管理和處理的數(shù)據(jù)集合。大數(shù)據(jù)的數(shù)量級(jí)一般達(dá)到幾十TB甚至數(shù)PB（注：1TB=240Bytes，1PB=250Bytes），遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理和存儲(chǔ)設(shè)備的承載能力。大數(shù)據(jù)與過(guò)去的海量數(shù)據(jù)有所區(qū)別，其基本特征可以歸納為體量大、類型多、價(jià)值密度低、處理速度快。
目前，大數(shù)據(jù)技術(shù)已在商業(yè)、經(jīng)濟(jì)、氣象、農(nóng)業(yè)甚至政治領(lǐng)域得到越來(lái)越廣泛的應(yīng)用。企業(yè)通過(guò)對(duì)大數(shù)據(jù)的收集、整理和分析，可以對(duì)營(yíng)銷方式、營(yíng)銷對(duì)象和銷售網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行優(yōu)化；政府部門通過(guò)對(duì)公共大數(shù)據(jù)的分析及利用，為制定政策提供可靠的事實(shí)參考；保險(xiǎn)公司利用更加多維全面的數(shù)據(jù)樣本，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失程度的估算精準(zhǔn)度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力。隨著金融業(yè)全面進(jìn)入“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代，大數(shù)據(jù)也將全面、深刻地影響著金融業(yè)的發(fā)展，將不斷推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)理念、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷策略、服務(wù)理念等方面進(jìn)行創(chuàng)新，提升服務(wù)水平，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)科學(xué)化、現(xiàn)代化經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，反洗錢監(jiān)管同樣離不開大數(shù)據(jù)的支撐。
三、大數(shù)據(jù)給反洗錢監(jiān)管帶來(lái)的機(jī)遇
1.構(gòu)建多維度的銀行客戶形象。大數(shù)據(jù)可以擺脫由銀行客戶提供證明文件帶來(lái)的信息不對(duì)稱，改變銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)被動(dòng)接受客戶提供的信息來(lái)了解客戶背景的尷尬局面。通過(guò)數(shù)據(jù)交換和共享，監(jiān)管部門可以掌握銀行客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品、交易時(shí)間、交易方式等方面的偏好，將銀行客戶變得更加生動(dòng)和具體，呈現(xiàn)出一個(gè)立體的、飽滿的銀行客戶形象。
2.提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。大數(shù)據(jù)的豐富性和多樣性，使得監(jiān)管部門能夠充分利用各行各業(yè)的大數(shù)據(jù)來(lái)提高整個(gè)社會(huì)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。反洗錢監(jiān)管部門可以通過(guò)數(shù)據(jù)分析，實(shí)時(shí)修訂風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)參數(shù)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)模型，有效監(jiān)測(cè)和預(yù)測(cè)不同行業(yè)、不同機(jī)構(gòu)、不同產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)程度，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)掌控的敏感性和精確性。
3.完善風(fēng)險(xiǎn)管理?！按髷?shù)據(jù)”的廣泛性和全面性可以對(duì)日常監(jiān)管中了解的信息形成有效補(bǔ)充，完整、準(zhǔn)確地反映出被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，有利于監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管思路，制定出務(wù)實(shí)、高效的監(jiān)管計(jì)劃及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)FATF組織反洗錢監(jiān)管有效性原則目標(biāo)。
4.實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源的高效利用。大數(shù)據(jù)背景下，各級(jí)反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以共享監(jiān)管資源，及時(shí)了解全國(guó)范圍內(nèi)的監(jiān)管信息，通過(guò)比較、分析某一金融機(jī)構(gòu)所轄不同地區(qū)分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管結(jié)論，找出不同地域風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的特征，有針對(duì)性地開展監(jiān)管工作，節(jié)約監(jiān)管成本。
5.提升反洗錢調(diào)查效率。利用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)掃描和關(guān)系連接，運(yùn)用數(shù)據(jù)智能處理和全面搜索技術(shù)鎖定可疑交易和客戶身份信息。同時(shí)挖掘和提取出的業(yè)務(wù)規(guī)律和交易模式，也可以為洗錢行為的確定提供依據(jù)。大數(shù)據(jù)技術(shù)中的關(guān)聯(lián)分析、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、決策樹算法等各種分析和挖掘方法可以使反洗錢調(diào)查變得方便、快捷，有利于在第一時(shí)間鎖定犯罪線索。
四、大數(shù)據(jù)在反洗錢監(jiān)管中的運(yùn)用
1.反洗錢監(jiān)管大數(shù)據(jù)的內(nèi)容。
（1）反洗錢監(jiān)管涉及的數(shù)據(jù)信息。大數(shù)據(jù)包括收集、管理和處理等過(guò)程。反洗錢監(jiān)管“大數(shù)據(jù)”的重要組成部分是金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營(yíng)中產(chǎn)生的大量數(shù)據(jù)，例如金融機(jī)構(gòu)掌握的客戶身份基本信息及交易明細(xì)、反洗錢調(diào)查資料、金融機(jī)構(gòu)向反洗錢監(jiān)管部門報(bào)告的大額交易和可疑交易記錄等；此外，還包括反洗錢監(jiān)管部門在反洗錢監(jiān)管過(guò)程中獲得的數(shù)據(jù)、政府部門掌握的企業(yè)或個(gè)人信息以及其他行業(yè)產(chǎn)生的對(duì)反洗錢監(jiān)管有用的數(shù)據(jù)。
（2）反洗錢監(jiān)管運(yùn)用的大數(shù)據(jù)技術(shù)。大數(shù)據(jù)分析與挖掘是反洗錢監(jiān)管中普遍運(yùn)用的大數(shù)據(jù)技術(shù)，也是在大數(shù)據(jù)浪潮的推動(dòng)下，分析與挖掘技術(shù)的又一次延伸。比如當(dāng)需要尋找相似度高或者關(guān)聯(lián)性強(qiáng)的目標(biāo)賬戶、個(gè)人或機(jī)構(gòu)時(shí)，可以利用利用聚類技術(shù)將已經(jīng)確定為洗錢的行為做“標(biāo)本”，進(jìn)行聚類分組，從而獲得的其他目標(biāo)也有可能屬于洗錢行為；當(dāng)需要在大量不同種類目標(biāo)（人、銀行賬戶、業(yè)務(wù)、交易、資金等）中尋找關(guān)聯(lián)性、輔助識(shí)別可疑的交易行為時(shí)，則可以通過(guò)關(guān)聯(lián)分析來(lái)整合不同來(lái)源的數(shù)據(jù)；神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)是通過(guò)一組相互關(guān)聯(lián)的元素來(lái)模擬神經(jīng)元生物網(wǎng)絡(luò)處理信息的方法，結(jié)合反洗錢專家知識(shí)，能對(duì)觀察對(duì)象的一個(gè)輸入集（如交易金額、收款人），推理出結(jié)果（是否可疑交易）。此外，反洗錢監(jiān)管數(shù)據(jù)單機(jī)處理方面的主要分析工具有Access、Excel和SQL數(shù)據(jù)庫(kù)，主要的數(shù)據(jù)庫(kù)分析工具有關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)（RDBMS）、并行處理架構(gòu)（MPP）以及Ma pReduce等。
2.目前反洗錢監(jiān)管中涉及大數(shù)據(jù)運(yùn)用的主要領(lǐng)域。
（1）大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收的金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易與可疑交易數(shù)據(jù)是目前反洗錢監(jiān)管中涉及到的最大的數(shù)據(jù)流。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心通過(guò)研究、分析和甄別報(bào)告數(shù)據(jù)查找犯罪線索，按照規(guī)定向有關(guān)部門移送、提供涉嫌洗錢犯罪的可疑報(bào)告及其分析結(jié)論，配合有關(guān)行政執(zhí)法部門進(jìn)行調(diào)查。
（2）日常監(jiān)管信息的采集。目前監(jiān)管部門通過(guò)“反洗錢業(yè)務(wù)綜合管理信息系統(tǒng)”對(duì)監(jiān)管信息進(jìn)行歸集、共享，該系統(tǒng)為反洗錢監(jiān)管部門內(nèi)部系統(tǒng)，不對(duì)被監(jiān)管部門及外部單位開放。該系統(tǒng)收集的數(shù)據(jù)包括監(jiān)管報(bào)告、監(jiān)管檔案、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)報(bào)表、調(diào)查報(bào)告、調(diào)查案例及各類工作信息，目前該系統(tǒng)還不能提供數(shù)據(jù)的橫向查詢和上行查詢，各項(xiàng)功能還在進(jìn)一步優(yōu)化。
（3）反洗錢行政調(diào)查（協(xié)查）。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行政調(diào)查是《反洗錢法》賦于國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)時(shí)的權(quán)力。反洗錢行政調(diào)查（協(xié)查）時(shí)需要全面、準(zhǔn)確掌握調(diào)查（協(xié)查）對(duì)象的身份信息、賬戶實(shí)際控制人、交易對(duì)手、交易方式、交易IP地址等內(nèi)容，隨著網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、POS機(jī)等新型支付手段的產(chǎn)生，反洗錢行政調(diào)查（協(xié)查）中更需要大量的背景數(shù)據(jù)作支撐。
3.運(yùn)用大數(shù)據(jù)開展反洗錢監(jiān)管的難點(diǎn)。
（1）數(shù)據(jù)來(lái)源多，采集難。數(shù)據(jù)源是大數(shù)據(jù)技術(shù)運(yùn)用的前提，反洗錢監(jiān)管“大數(shù)據(jù)”涉及對(duì)象眾多，除了金融機(jī)構(gòu)間資金流動(dòng)數(shù)據(jù)外，來(lái)自工商、稅務(wù)、海關(guān)以及消費(fèi)、娛樂、社交及人們生活領(lǐng)域多個(gè)源頭的數(shù)據(jù)均應(yīng)納入數(shù)據(jù)采集范疇，如何協(xié)調(diào)與不同部門、不同行業(yè)的關(guān)系獲取對(duì)反洗錢監(jiān)管有用的數(shù)據(jù)，極大地考驗(yàn)著反洗錢監(jiān)管部門的智慧。
（2）數(shù)據(jù)格式雜，整合難。大數(shù)據(jù)通常由某類機(jī)器自動(dòng)生成，而且其格式通常并不是所有用戶共享的，在運(yùn)用大數(shù)據(jù)開展反洗錢監(jiān)管過(guò)程中，只能是先收集所有能收集到的數(shù)據(jù)，然后再考慮其中哪些是重要的。因此，必需對(duì)大量半結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)進(jìn)行沉淀、整合使其變成可用于分析的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)。這就對(duì)數(shù)據(jù)的處理和分析工具提出了較高的要求。
（3）數(shù)據(jù)范圍廣，保密難。在大數(shù)據(jù)背景下，反洗錢監(jiān)管部門獲取的數(shù)據(jù)往往面廣量大。根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，對(duì)獲得的客戶身份資料和交易等相關(guān)信息均應(yīng)嚴(yán)格保密，不得向任何單位和個(gè)人提供。如何在數(shù)據(jù)獲取、數(shù)據(jù)處理和分析過(guò)程中保證數(shù)據(jù)不外泄，避免相關(guān)數(shù)據(jù)處理人員產(chǎn)生泄密風(fēng)險(xiǎn)，都是反洗錢監(jiān)管部門需要重視的。
五、大數(shù)據(jù)背景下提升反洗錢監(jiān)管有效性
1.當(dāng)前反洗錢監(jiān)管面臨的主要困難。
（1）新業(yè)態(tài)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)不斷涌現(xiàn)，給反洗錢監(jiān)管工作帶來(lái)挑戰(zhàn)。以互聯(lián)網(wǎng)金融為代表的新型金融業(yè)態(tài)，不僅對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)模式產(chǎn)生了一定影響，也使洗錢活動(dòng)的方式發(fā)生了很大變化。從實(shí)際情況看，當(dāng)前與互聯(lián)網(wǎng)金融和跨境資金交易相關(guān)的洗錢活動(dòng)大幅增加，風(fēng)險(xiǎn)防控滯后的金融機(jī)構(gòu)尤其容易被利用，甚至部分員工還利用專業(yè)優(yōu)勢(shì)和職務(wù)之便，自覺或不自覺地參與或協(xié)助不法分子從事洗錢等犯罪活動(dòng)。
（2）金融服務(wù)政策與反洗錢政策缺乏協(xié)調(diào)整合，反洗錢監(jiān)管受到阻礙。一是反洗錢監(jiān)管政策的日益嚴(yán)格與金融服務(wù)政策的放寬存在沖突。如《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》規(guī)定從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)移資金不受限制，而現(xiàn)實(shí)情況是，當(dāng)單位資金轉(zhuǎn)移到個(gè)人賬戶后，大部分都會(huì)通過(guò)現(xiàn)金方式將款項(xiàng)轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致反洗錢資金監(jiān)測(cè)工作無(wú)法有效開展。二是各項(xiàng)政策未能有效整合。如目前涉及賬戶管理的制度規(guī)定很多，主要有《人民幣賬戶管理辦法》、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》、《個(gè)人存款實(shí)名制管理規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等，各項(xiàng)政策時(shí)間不同、制定部門不同，對(duì)賬戶管理的要求也存在很大差異，政策的制定部門在政策的解釋上也不盡相同，因此，金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行中覺得無(wú)所適從，反洗錢監(jiān)管也因依據(jù)各異而力不從心。
（3）大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)利用價(jià)值不高，制約反洗錢監(jiān)管效能。各級(jí)金融機(jī)構(gòu)可疑交易信息發(fā)現(xiàn)途徑單一，工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，不能有效對(duì)可疑交易進(jìn)行分析和判斷。日常工作中，金融機(jī)構(gòu)一線柜面人員簡(jiǎn)單判斷，對(duì)照已公布的可疑類型特征，填寫可疑交易報(bào)告，傳遞到該機(jī)構(gòu)的反洗錢情報(bào)收集人員，而情報(bào)收集人員對(duì)所得信息通常不加分析判斷就直接上報(bào)，致使反洗錢監(jiān)管部門接收的可疑交易數(shù)據(jù)大部分情報(bào)價(jià)值不高，形成垃圾數(shù)據(jù)，浪費(fèi)了反洗錢監(jiān)管部門的工作資源，降低了監(jiān)管部門工作的有效性。2014年度我國(guó)反洗錢監(jiān)管部門共接收可疑交易報(bào)告1772.53萬(wàn)份，經(jīng)監(jiān)測(cè)分析，全年依法對(duì)外移送可疑交易線索僅282份。此外，目前反洗錢監(jiān)管部門中大額、可疑交易數(shù)據(jù)接收與應(yīng)用的脫節(jié)，使基層反洗錢監(jiān)管部門難以對(duì)重點(diǎn)可疑交易進(jìn)行對(duì)比分析。更令反洗錢監(jiān)管部門困惑的是相關(guān)金融機(jī)構(gòu)一線業(yè)務(wù)審核完全依賴于個(gè)人身份識(shí)別系統(tǒng)，讓利用他人身份證辦理業(yè)務(wù)的可疑交易難以追責(zé)真實(shí)嫌疑人。
（4）反洗錢力量配備不足，整體工作呈弱勢(shì)化。反洗錢是一項(xiàng)專業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)的工作，目前，全國(guó)地市以下基層人民銀行未設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)，反洗錢監(jiān)管人員多為兼職，而精通銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)、外匯、法律、計(jì)算機(jī)知識(shí)的反洗錢專業(yè)監(jiān)管人才更為匱乏，基層人民銀行有限的監(jiān)管力量難以高質(zhì)量的完成現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。
2.提升反洗錢監(jiān)管有效性的緊迫性。
（1）FATF新一輪互評(píng)估工作，對(duì)我國(guó)反洗錢監(jiān)管提出了更高的標(biāo)準(zhǔn)。2013年FATF啟動(dòng)了各成員國(guó)新一輪互評(píng)估工作，互評(píng)估采取合規(guī)性指標(biāo)與有效性指標(biāo)相結(jié)合的方式，綜合評(píng)判一國(guó)反洗錢體系整體運(yùn)行狀況，我國(guó)將在2016―2017年開展自評(píng)估并接受其他成員國(guó)的互評(píng)估。要做好迎接新一輪互評(píng)估的準(zhǔn)備工作，不僅要進(jìn)一步完善我國(guó)反洗錢法律法規(guī)，而且要在國(guó)家層面構(gòu)建洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，積累一系列反洗錢統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和具體案例，圍繞有效性目標(biāo)調(diào)整現(xiàn)行監(jiān)管政策。應(yīng)該說(shuō)，新一輪互評(píng)估工作，對(duì)于我國(guó)的反洗錢監(jiān)管部門和反洗錢義務(wù)主體，都是前所未有的挑戰(zhàn)。
（2）有關(guān)國(guó)家加大對(duì)洗錢犯罪的處罰力度，使我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在境外面臨較大的監(jiān)管壓力。以銀行業(yè)為例，目前按總資產(chǎn)排名全球前十名的銀行，我國(guó)獨(dú)占四席。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2009年以來(lái)，排名前十的非中資銀行陸續(xù)受到有關(guān)國(guó)家嚴(yán)厲的反洗錢監(jiān)管處罰或正在接受類似調(diào)查。美國(guó)自2012年以來(lái)，三分之二的反洗錢執(zhí)法行動(dòng)最后都施以了罰款，而2002年至2011年期間，這個(gè)比例只有不到二分之一；并且，罰款的規(guī)模不管是從絕對(duì)數(shù)額來(lái)看，還是從罰款占資本的比例來(lái)看，都增長(zhǎng)迅猛。這向我們敲響了警鐘，說(shuō)明我國(guó)金融機(jī)構(gòu)拓展涉外業(yè)務(wù)和跨境經(jīng)營(yíng)的外部環(huán)境越來(lái)越復(fù)雜，發(fā)展壓力非常大。
（3）國(guó)內(nèi)外恐怖襲擊及其融資活動(dòng)日益頻繁，對(duì)反恐怖融資工作提出了更緊迫的要求。當(dāng)前，國(guó)內(nèi)外恐怖組織的活動(dòng)能力和影響力有增無(wú)減。2015年1月7日巴黎《查理周刊》雜志社遭武裝恐怖襲擊，其死亡人數(shù)成為法國(guó)40年來(lái)之最。同時(shí)，國(guó)際的極端思想不斷向境內(nèi)滲透，對(duì)境內(nèi)“”人員起著較強(qiáng)的示范效應(yīng)。有大量證據(jù)表明，境外敵對(duì)勢(shì)力為國(guó)內(nèi)提供活動(dòng)資金，助長(zhǎng)了恐怖勢(shì)力的囂張氣焰。因此，加強(qiáng)反恐怖融資工作，切斷資金來(lái)源，將是今后一段時(shí)期反洗錢監(jiān)管部門的重要任務(wù)。
3.如何運(yùn)用大數(shù)據(jù)提升反洗錢監(jiān)管。
（1）全面收集數(shù)據(jù)，為監(jiān)管提供信息準(zhǔn)備。目前反洗錢監(jiān)管部門掌握的信息數(shù)據(jù)主要來(lái)源于自身日常監(jiān)管工作、金融機(jī)構(gòu)的工作報(bào)告以及反洗錢行政調(diào)查（協(xié)查），數(shù)據(jù)來(lái)源單一、內(nèi)容貧乏，遠(yuǎn)不能滿足反洗錢監(jiān)管工作開展的需要。雖然《反洗錢法》第十一條已明確規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以從其他政府機(jī)構(gòu)獲取所需信息，但目前相關(guān)數(shù)據(jù)信息均處于割裂狀態(tài)。公安部門的案件信息、海關(guān)的進(jìn)出口及走私信息、工商部門的企業(yè)登記信息、稅務(wù)部門的納稅申報(bào)信息；銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等部門的監(jiān)管信息；其他政府部門掌握的財(cái)產(chǎn)、收入信息等等都是開展反洗錢監(jiān)管時(shí)需要收集、利用的數(shù)據(jù)信息。
（2）準(zhǔn)確分析數(shù)據(jù)，為監(jiān)管提供參考依據(jù)。通過(guò)大數(shù)據(jù)深度挖掘處理技術(shù)，反洗錢監(jiān)管部門可以綜合分析掌握的數(shù)據(jù)信息，建立數(shù)據(jù)間相互關(guān)系，全面反映被監(jiān)管對(duì)象的經(jīng)營(yíng)狀況、履職水平、風(fēng)險(xiǎn)程度，對(duì)被監(jiān)管對(duì)象進(jìn)行行為預(yù)測(cè)、行為評(píng)估，為監(jiān)管部門確定監(jiān)管重點(diǎn)、選擇監(jiān)管工具，實(shí)現(xiàn)分類監(jiān)管、差別監(jiān)管提供參考。
（3）充分運(yùn)用數(shù)據(jù)，為監(jiān)管提供工作捷徑。數(shù)據(jù)處理結(jié)果的運(yùn)用是監(jiān)管部門對(duì)數(shù)據(jù)需求的最終目的，對(duì)海量數(shù)據(jù)的模型篩選、清單篩選，幫助監(jiān)管部門在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)管控、線索調(diào)查、線索研判等工作中進(jìn)行規(guī)律探索，為監(jiān)管部門在現(xiàn)場(chǎng)檢查、可疑交易甄別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方面節(jié)約監(jiān)管資源。
（4）嚴(yán)格管理數(shù)據(jù)，為監(jiān)管提供信譽(yù)保障。大數(shù)據(jù)時(shí)代的數(shù)據(jù)安全管理是不容回避也是必須慎重對(duì)待的問題。監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)來(lái)源于不同系統(tǒng)、不同單位、不同行業(yè)、不同地域，其數(shù)據(jù)的多源性、廣泛性不可避免地涉及歸屬權(quán)、隱私權(quán)。敏感數(shù)據(jù)信息一旦被非法竊取利用，將讓監(jiān)管部門面臨法律風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
六、相關(guān)建議
1.以信息共享機(jī)制推進(jìn)多方共同建立數(shù)據(jù)平臺(tái)。數(shù)據(jù)充分性是大數(shù)據(jù)分析和預(yù)測(cè)技術(shù)在反洗錢監(jiān)管方面應(yīng)用的前提，反洗錢監(jiān)管部門在做好本系統(tǒng)內(nèi)部數(shù)據(jù)收集的基礎(chǔ)上，除做好與公安、法院、檢察院、國(guó)家安全局、海關(guān)、稅務(wù)等反洗錢聯(lián)席會(huì)議成員單位間的數(shù)據(jù)信息的共享和交換，還應(yīng)打破傳統(tǒng)數(shù)據(jù)源邊界，有重點(diǎn)地與其他行業(yè)如電信運(yùn)營(yíng)商、社交網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)服務(wù)商等進(jìn)行數(shù)據(jù)方面的共享和連接，多渠道、全方位獲取社會(huì)關(guān)系、市場(chǎng)資訊、輿情等背景信息。
2.構(gòu)建反洗錢監(jiān)管大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)。反洗錢監(jiān)管大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)是大數(shù)據(jù)背景下提升反洗錢監(jiān)管有效性的重要手段。反洗錢監(jiān)管大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)應(yīng)具有完整強(qiáng)大的系統(tǒng)架構(gòu)、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、智能數(shù)據(jù)挖掘與分析及查詢與處理算法，既能集成反洗錢監(jiān)管部門內(nèi)部各類業(yè)務(wù)信息，處理傳統(tǒng)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，又具備處理文本、圖像、音頻、視頻等非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的能力。
3.加大大數(shù)據(jù)領(lǐng)域反洗錢人才培養(yǎng)。大數(shù)據(jù)的戰(zhàn)略意義不僅僅在于掌握海量的數(shù)據(jù)信息，而在于能對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行專業(yè)化處理，這就要求大數(shù)據(jù)的分析人員具有較高的業(yè)務(wù)水平，同時(shí)在數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)處理、數(shù)據(jù)挖掘等方面具有較強(qiáng)實(shí)力。培養(yǎng)兼具金融業(yè)務(wù)、信息技術(shù)和管理等多種知識(shí)技能的復(fù)合型人才，打造專業(yè)、高效、靈活的大數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)是反洗錢監(jiān)管部門的一項(xiàng)緊迫的、長(zhǎng)期的任務(wù)。
4.完善大數(shù)據(jù)安全及風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制。大數(shù)據(jù)的多源性對(duì)反洗錢監(jiān)管部門的信息安全工作提出了更高要求，除保護(hù)自己的信息外，要積極推動(dòng)政府和相關(guān)機(jī)構(gòu)盡快出臺(tái)管理制度，共同推動(dòng)數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范信息整合與使用，加強(qiáng)自我監(jiān)督和技術(shù)分享，建立主動(dòng)事前防御的信息安全整體架構(gòu)，確保在利用大數(shù)據(jù)的同時(shí)不會(huì)產(chǎn)生因信息泄露、不當(dāng)使用、非法獲取等所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
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現(xiàn)在，我代表縣人民政府向大會(huì)報(bào)告工作，請(qǐng)予審議，并請(qǐng)各位縣政協(xié)委員和列席會(huì)議的同志提出意見。
__年在市委、市政府和縣委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，全縣上下牢牢抓住中央蘇區(qū)振興發(fā)展等重大機(jī)遇，主動(dòng)對(duì)接吉泰走廊建設(shè)，大力實(shí)施“主攻項(xiàng)目、決戰(zhàn)四區(qū)，差異發(fā)展、打造強(qiáng)縣”戰(zhàn)略，凝心聚力、攻堅(jiān)破難，開拓創(chuàng)新、扎實(shí)苦干，較好地完成了縣十五屆人大四次會(huì)議確定的主要目標(biāo)任務(wù)，邁出了“發(fā)展升級(jí)、小康提速、綠色崛起、實(shí)干興縣”新步伐，開放繁榮秀美幸福新__建設(shè)呈現(xiàn)新局面。
__年是是加快全面建成小康社會(huì)進(jìn)程的關(guān)鍵之年。我們面臨的形勢(shì)雖然是機(jī)遇和挑戰(zhàn)同在，壓力和動(dòng)力并存，但順勢(shì)而為、趁勢(shì)而上的有利條件更多。雖然，國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)依然錯(cuò)綜復(fù)雜，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)存在下行壓力。但是，世界經(jīng)濟(jì)仍將延續(xù)緩慢復(fù)蘇態(tài)勢(shì)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入中高速增長(zhǎng)階段，經(jīng)濟(jì)發(fā)展長(zhǎng)期向好的基本面沒有變。特別是國(guó)家實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，全面推進(jìn)新一輪深化改革，為我們先行先試、突破體制機(jī)制障礙、激發(fā)發(fā)展動(dòng)力活力提供了重大機(jī)遇。當(dāng)前，我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)保持了良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為下一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)；全縣上下形成了心齊氣順、風(fēng)清氣正的政治生態(tài)，加上廣大干部群眾干事創(chuàng)業(yè)的能力更強(qiáng)、勁頭更足、斗志更旺，為共奔小康積蓄了蓬勃正能量。只要我們堅(jiān)定信心、搶抓機(jī)遇，攻堅(jiān)克難、開拓進(jìn)取，就一定能推動(dòng)全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展邁出更大步伐。
（一）著眼于激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力，主動(dòng)對(duì)接、先行先試，全面深化經(jīng)濟(jì)體制改革。堅(jiān)持發(fā)展導(dǎo)向、市場(chǎng)導(dǎo)向、問題導(dǎo)向和民生導(dǎo)向，緊緊抓住經(jīng)濟(jì)體制改革的主軸牽引，改善體制、放活機(jī)制，最大限度釋放改革紅利。
加快轉(zhuǎn)變政府職能。堅(jiān)持把簡(jiǎn)政放權(quán)、提高效能、優(yōu)化服務(wù)與政府機(jī)構(gòu)改革緊密結(jié)合起來(lái)，主動(dòng)對(duì)接省市要求，確保今年三季度前完成政府機(jī)構(gòu)改革。推進(jìn)事業(yè)單位分類改革和去行政化，引入競(jìng)爭(zhēng)，優(yōu)化服務(wù)。精簡(jiǎn)放活審批權(quán)、整合執(zhí)法權(quán)，變事前審批為事后監(jiān)管，變多頭執(zhí)法為綜合執(zhí)法。進(jìn)一步提高行政效能和服務(wù)水平，健全“馬上就辦、馬上就查”工作體系；依托行政服務(wù)中心平臺(tái)，實(shí)施流程再造，探索完善“集中受理、委托協(xié)作、合并主辦、限時(shí)辦結(jié)”的并聯(lián)審批模式；加快推進(jìn)省級(jí)電子政務(wù)試點(diǎn)，確保年內(nèi)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上在線辦理便民服務(wù)和行政審批事項(xiàng)。
深化財(cái)稅金融體制改革。全面實(shí)施政府部門預(yù)算改革，推進(jìn)預(yù)算績(jī)效管理，從緊編制“三公”經(jīng)費(fèi)預(yù)算。有序推進(jìn)“營(yíng)改增”工作。強(qiáng)化農(nóng)村集體“三資”管理。有序開展政府融資，控制與化解政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，積極做好城投集合債聯(lián)合發(fā)行工作，切實(shí)抓好土地經(jīng)營(yíng)，保持合理收益，保障政府性重大投資項(xiàng)目的資金接續(xù)能力。切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政投資項(xiàng)目監(jiān)管，強(qiáng)化事前評(píng)審、事中監(jiān)督、事后審計(jì)，確保項(xiàng)目資金安全。擴(kuò)大金融開放，大力引進(jìn)和支持各類金融機(jī)構(gòu)在縣內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)符合條件的小額貸款公司改制為村鎮(zhèn)銀行。加快推進(jìn)海能實(shí)業(yè)上市步伐，推動(dòng)唯冠油壓加入“新三板”掛牌融資，積極引導(dǎo)更多企業(yè)進(jìn)行資本運(yùn)作。
充分激發(fā)基層發(fā)展活力。重點(diǎn)推進(jìn)擴(kuò)權(quán)強(qiáng)鎮(zhèn)和工業(yè)園區(qū)體制機(jī)制創(chuàng)新，進(jìn)一步增強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和園區(qū)發(fā)展活力。擴(kuò)權(quán)強(qiáng)鎮(zhèn)重點(diǎn)推進(jìn)洲湖、嚴(yán)田兩個(gè)市級(jí)試點(diǎn)和泰山、橫龍、寮塘、赤谷四個(gè)縣級(jí)試點(diǎn)，科學(xué)明確試點(diǎn)內(nèi)容，著重圍繞提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展和公共服務(wù)能力，賦予試點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)收支權(quán)、行政管理權(quán)和計(jì)劃單列權(quán)，理順“七站八所”管理體制，提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)土地指標(biāo)、項(xiàng)目專項(xiàng)資金安排自。加快推進(jìn)園區(qū)擴(kuò)權(quán)提效，充分賦予園區(qū)自主審批與項(xiàng)目運(yùn)作權(quán)，著力健全園區(qū)精簡(jiǎn)高效的管理體制、封閉運(yùn)作的運(yùn)行機(jī)制和綜合優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體制，把園區(qū)打造成自主經(jīng)營(yíng)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，推動(dòng)園區(qū)升級(jí)發(fā)展。
加快推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域的改革創(chuàng)新。認(rèn)真對(duì)照省、市改革文件精神，結(jié)合我縣實(shí)際，既在重大體制機(jī)制的改革上求突破，也在具體管理制度的創(chuàng)新上求實(shí)效，重點(diǎn)在推進(jìn)撤縣設(shè)市、完善景區(qū)管理、放活農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)體系、建立健全城市綜合管理機(jī)制，以及探索建立農(nóng)業(yè)科技示范園、職業(yè)教育培訓(xùn)中心、會(huì)展中心市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制等方面下功夫。
（二）著眼于增添發(fā)展活力，主攻項(xiàng)目、創(chuàng)優(yōu)環(huán)境，全面擴(kuò)大對(duì)外開放。堅(jiān)持對(duì)外開放與對(duì)內(nèi)開放并舉，持續(xù)擴(kuò)大項(xiàng)目投入，進(jìn)一步增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后勁和活力。
加快項(xiàng)目建設(shè)促投入。堅(jiān)持盡力而為、量力而行，加快推進(jìn)74 個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，其中園區(qū)31個(gè)、
城建21個(gè)、社會(huì)事業(yè)8個(gè)、旅游及交通事業(yè)3個(gè)、農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施及產(chǎn)業(yè)11個(gè)，爭(zhēng)取年內(nèi)完成投資48億元以上。繼續(xù)完善“五個(gè)一”項(xiàng)目推進(jìn)機(jī)制，采取“一線工作法”，實(shí)行按月調(diào)度、按季督查、實(shí)時(shí)通報(bào)，高質(zhì)高效推進(jìn)重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。 全面擴(kuò)大開放增后勁。加大爭(zhēng)資跑項(xiàng)力度，主動(dòng)抓住各種政策機(jī)遇，通過(guò)各種途徑，力爭(zhēng)更多項(xiàng)目擠入中央、省、市規(guī)劃盤子。積極拓寬招商領(lǐng)域，既加強(qiáng)工業(yè)招商，又加大現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)招商力度，突出重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)，圍繞液壓機(jī)電、綠色食品等主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，積極開展產(chǎn)業(yè)招商、補(bǔ)褳招商、以商招商，引進(jìn)配套產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目入園。加強(qiáng)與央企和科研院所的對(duì)接，把引進(jìn)資金與引進(jìn)技術(shù)結(jié)合起來(lái)，提升主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)優(yōu)勢(shì)。大力培植生產(chǎn)型出口企業(yè)，著力優(yōu)化出口結(jié)構(gòu)。
優(yōu)化環(huán)境添活力。主動(dòng)銜接上級(jí)政策要求，按照“非禁即入”原則，實(shí)行寬進(jìn)政策，制定負(fù)面清單，全面放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入，大力促進(jìn)非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展。積極推進(jìn)工商登記制度改革，放寬注冊(cè)登記條件，優(yōu)化登記程序，最大限度提供創(chuàng)業(yè)便利。進(jìn)一步開放公共服務(wù)領(lǐng)域，通過(guò)完善土地供應(yīng)、購(gòu)買服務(wù)、規(guī)費(fèi)減免、財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)等辦法，激勵(lì)和引導(dǎo)社會(huì)資金投入基礎(chǔ)性設(shè)施建設(shè)和惠民性產(chǎn)業(yè)。
（三）著眼于加速產(chǎn)業(yè)升級(jí)，集聚產(chǎn)業(yè)、提高效益，全面提升新型工業(yè)化優(yōu)勢(shì)。深入實(shí)施工業(yè)強(qiáng)縣戰(zhàn)略，做大龍頭上量級(jí)，做強(qiáng)支柱上能級(jí)，做優(yōu)集群上水平，加快生態(tài)園區(qū)、效益園區(qū)建設(shè)。
發(fā)揮優(yōu)勢(shì)提升產(chǎn)業(yè)集聚度。堅(jiān)持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)融合式發(fā)展，重點(diǎn)發(fā)展液壓機(jī)電、綠色食品兩大主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，培育壯大礦產(chǎn)建材、電子信息、新能源新材料、林產(chǎn)加工、品牌鞋業(yè)五大優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)，努力形成企業(yè)集中布局、產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展、資源集約利用的“2+5”產(chǎn)業(yè)發(fā)展格局。大力推進(jìn)液壓機(jī)電“1218”工程和省級(jí)液壓機(jī)電產(chǎn)業(yè)基地建設(shè)，發(fā)揮唯冠油壓、江液等龍頭企業(yè)的帶動(dòng)作用，完善產(chǎn)業(yè)鏈條；加快推進(jìn)綠色食品“211”工程和省級(jí)綠色農(nóng)副食品產(chǎn)業(yè)基地建設(shè)，扶持企業(yè)建設(shè)種養(yǎng)基地，促進(jìn)農(nóng)企對(duì)接；繼續(xù)穩(wěn)定鐵礦水泥企業(yè)的生產(chǎn)，促進(jìn)礦產(chǎn)資源的有序開采；積極策應(yīng)吉泰走廊建設(shè)，推動(dòng)電子企業(yè)出口方式轉(zhuǎn)型，提升電子產(chǎn)業(yè)的整體規(guī)模和效益；加快能源化工園與央企的對(duì)接步伐，靠大聯(lián)強(qiáng)，借力發(fā)展；依托裕元鞋業(yè)吸引配套項(xiàng)目入園并加快建設(shè)，鞏固提升品牌鞋業(yè)。
做大規(guī)模提升企業(yè)貢獻(xiàn)率。加快在建項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，盡快形成增長(zhǎng)點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)真品緣、川媳婦、回味、科華電子、江液重組、江森機(jī)電、億通機(jī)電、聯(lián)興汽配、金水自控、鴻森泰等項(xiàng)目建設(shè)，年內(nèi)力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全部投產(chǎn)。大力幫扶投產(chǎn)企業(yè)正常生產(chǎn)，推動(dòng)企業(yè)達(dá)產(chǎn)達(dá)標(biāo)，千方百計(jì)助推勃客酒、豐陽(yáng)食品、極信邦光電、博世頓液壓、建鵬機(jī)械等企業(yè)加足馬力生產(chǎn)。繼續(xù)推動(dòng)優(yōu)勢(shì)企業(yè)擴(kuò)產(chǎn)提能、二次創(chuàng)業(yè)，努力形成規(guī)模效益，加快推進(jìn)超威二期、唯冠二期、固歐二期建設(shè)，盡快啟動(dòng)開元__火腿三期、實(shí)華燃?xì)舛诮ㄔO(shè)。加大力度盤活停產(chǎn)企業(yè)、閑置土地和廠房，實(shí)行企業(yè)自主招商、引進(jìn)合作伙伴和政府招商推介相結(jié)合，大力扶持銀杉白水泥等重組企業(yè)生產(chǎn)。
強(qiáng)化配套提升園區(qū)競(jìng)爭(zhēng)力。積極推進(jìn)園區(qū)擴(kuò)區(qū)調(diào)區(qū)，抓好與縣城基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的無(wú)縫對(duì)接，加快推進(jìn)園區(qū)電網(wǎng)改造和世紀(jì)新城、路網(wǎng)、自來(lái)水廠擴(kuò)建、供水管網(wǎng)、污水管網(wǎng)、標(biāo)準(zhǔn)廠房、醫(yī)院、小學(xué)、幼兒園等建設(shè)，著力打造小微企業(yè)孵化基地，盡快啟動(dòng)園區(qū)人力資源社會(huì)保障綜合服務(wù)中心項(xiàng)目建設(shè)，提升園區(qū)的產(chǎn)業(yè)配套能力和生活服務(wù)功能。加大企業(yè)幫扶力度，積極幫助園區(qū)企業(yè)招工，對(duì)優(yōu)勢(shì)骨干企業(yè)實(shí)行差異化扶持政策，爭(zhēng)取培育規(guī)上企業(yè)20家以上。鼓勵(lì)支持企業(yè)進(jìn)行科技創(chuàng)新，幫助海能實(shí)業(yè)、開元__火腿等企業(yè)申報(bào)省級(jí)技術(shù)研發(fā)中心，提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。
（四）著眼于促進(jìn)城鄉(xiāng)一體，做美城鄉(xiāng)、提升品位，全面加快新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程。按照“望得見山、看得見水、記得住鄉(xiāng)愁”的要求，促進(jìn)產(chǎn)城融合、城鄉(xiāng)一體，加快推進(jìn)“山水__、美麗樟鄉(xiāng)”建設(shè)。
加快推進(jìn)縣城板塊式打造、組團(tuán)式開發(fā)。以功能體系為牽引，重點(diǎn)加快“三大板塊”的組團(tuán)式開發(fā)建設(shè)。城東板塊方面，盡快完成分文鐵路至湛田橋城市景觀道、湛田橋至園區(qū)段房屋立面改造，加快推進(jìn)國(guó)有林場(chǎng)危舊房改造、華鵬新城等建設(shè)，盡早啟動(dòng)商貿(mào)物流園建設(shè)，促進(jìn)城園對(duì)接，拉大城市框架。城南老城區(qū)板塊方面，盡快連通文苑路和公園路，完成武功山大道疾控中心至湯家橋段出城主干道、武功山大道地面、寶成路、老體育場(chǎng)、無(wú)物業(yè)管理住宅小區(qū)和城中村等改造工程，全面推進(jìn)老城區(qū)綜合改造和小游園建設(shè)，啟動(dòng)推進(jìn)安林大橋至安平電站段兩岸路堤結(jié)合景觀工程、平都
衛(wèi)生院（社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心）等建設(shè)，進(jìn)一步完善功能，改善老城區(qū)面貌。公園路板塊方面，盡快完成公園路延伸段和站前大道綠道建設(shè)，加快推進(jìn)蒙崗嶺公園、天璽嘉園、社會(huì)福利院等建設(shè)，盡快啟動(dòng)五星級(jí)酒店、平二小異地新建等工程，打造縣城新亮點(diǎn)，提升城市品位。與此同時(shí)，積極抓好管道天然氣等重大基礎(chǔ)性設(shè)施建設(shè)，推進(jìn)護(hù)城河綜合治理，加快城市社區(qū)和縣城周邊村改造步伐，打通瀘水河三橋內(nèi)循環(huán)道，加速新區(qū)、老區(qū)融合。年內(nèi)力爭(zhēng)縣城重點(diǎn)項(xiàng)目投入完成10億元以上，縣城建成區(qū)面積拓展2.5平方公里以上。 加快推進(jìn)鎮(zhèn)村帶狀打造、片狀建設(shè)。點(diǎn)線面結(jié)合加快全域性規(guī)劃、整體性推進(jìn)、綜合性提升，努力打造廬陵風(fēng)格彰顯的最美樟鄉(xiāng)。面上重點(diǎn)加快集鎮(zhèn)建設(shè)，以“九個(gè)一”工程為主要內(nèi)容，實(shí)施治水、增綠、拆舊、建園、造景、凈化、亮化立體式的綜合改造，進(jìn)一步完善基礎(chǔ)設(shè)施，改善圩鎮(zhèn)環(huán)境，提高承載力，支持洲湖新區(qū)、泰山風(fēng)情街、洋溪新農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、橫龍移民新區(qū)等高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，提升集鎮(zhèn)建設(shè)檔次。點(diǎn)上重點(diǎn)打造64個(gè)新農(nóng)村建設(shè)示范點(diǎn)，按照“五美”標(biāo)準(zhǔn)和“四位一體”模式，以“三清六改五普及”為抓手，大力開展鎮(zhèn)村聯(lián)動(dòng)、村落連片建設(shè)。線上重點(diǎn)抓好通道整治，進(jìn)一步推進(jìn)瓜泰、安茅、吉福公路綜合示范帶打造，加大通道沿線村莊建設(shè)縱深推進(jìn)力度，狠抓通道沿線村莊基礎(chǔ)設(shè)施改造建設(shè)，強(qiáng)化通道沿線農(nóng)民建房的管控，提升通道建設(shè)品位。
加快推進(jìn)城鄉(xiāng)綜合治理、長(zhǎng)效管理。繼續(xù)推進(jìn)“兩創(chuàng)建、兩鞏固”活動(dòng)，全面啟動(dòng)國(guó)家衛(wèi)生城市創(chuàng)建，大力開展縣城種菜、環(huán)衛(wèi)、交通等專項(xiàng)整治活動(dòng)，爭(zhēng)取完成省級(jí)文明城市、省級(jí)森林城市創(chuàng)建。積極整合天網(wǎng)工程、數(shù)字化城管“三全平臺(tái)”、社區(qū)網(wǎng)格化管理等資源，創(chuàng)新城市綜合管理機(jī)制，推進(jìn)“智慧城市”建設(shè)。進(jìn)一步完善美麗鄉(xiāng)村建設(shè)的后續(xù)管理，逐步推行“戶分類、村收集、鎮(zhèn)轉(zhuǎn)運(yùn)、縣處理”為主的農(nóng)村垃圾處理模式。堅(jiān)決整治“兩違”建房，依法對(duì)縣城核心區(qū)內(nèi)的閑置土地進(jìn)行清理盤活。嚴(yán)格執(zhí)行“八個(gè)禁止”，加強(qiáng)耕地保護(hù)，強(qiáng)化農(nóng)村宅基地管理，積極治理“空心村”，大力推進(jìn)城鄉(xiāng)建設(shè)用地“增減掛”工作。加快戶籍制度改革，創(chuàng)新流動(dòng)人口管理，積極推行居住證制度。
（五）著眼于夯實(shí)“三農(nóng)”基礎(chǔ)，調(diào)優(yōu)結(jié)構(gòu)、擴(kuò)大規(guī)模，全面推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化。大力發(fā)展設(shè)施農(nóng)業(yè)、精致農(nóng)業(yè)與高效農(nóng)業(yè)，加快農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式的轉(zhuǎn)變。
努力壯大優(yōu)勢(shì)特色產(chǎn)業(yè)。在穩(wěn)定糧食播面的基礎(chǔ)上，按照增產(chǎn)增效并重、良種良法配套、農(nóng)機(jī)農(nóng)藝結(jié)合、生產(chǎn)生態(tài)協(xié)調(diào)的原則，積極調(diào)整優(yōu)化品種結(jié)構(gòu)。重點(diǎn)抓好正邦集團(tuán)50萬(wàn)頭生豬養(yǎng)殖、江西北辰德天然科技有限公司龍腦樟開發(fā)、江西藍(lán)晶有機(jī)藍(lán)莓種植等龍頭企業(yè)的培植，繼續(xù)推進(jìn)優(yōu)質(zhì)烤煙、井岡蜜柚、花卉苗木、高產(chǎn)油茶、珍稀楠木、黃梔子等特色產(chǎn)業(yè)基地建設(shè)，加快組建花卉苗木交易市場(chǎng)；在提高煙葉質(zhì)量的基礎(chǔ)上，繼續(xù)擴(kuò)大烤煙生產(chǎn)規(guī)模，力爭(zhēng)烤煙生產(chǎn)面積達(dá)到6萬(wàn)畝。
努力放活農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制。重點(diǎn)突破土地流轉(zhuǎn)問題，采取試點(diǎn)先行的辦法，組建農(nóng)村集體土地流轉(zhuǎn)平臺(tái)，鼓勵(lì)支持承包土地向家庭農(nóng)場(chǎng)、專業(yè)大戶、龍頭企業(yè)、農(nóng)民合作社流轉(zhuǎn)，推進(jìn)規(guī)模化、標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營(yíng)。不斷提升農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化生產(chǎn)的組織程度，力爭(zhēng)新增4家市級(jí)以上農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、40家以上農(nóng)民專業(yè)合作社，引進(jìn)一個(gè)上億元的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。積極策應(yīng)全省“百縣百園”建設(shè)工程，加快推進(jìn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技示范園建設(shè)，實(shí)現(xiàn)招商運(yùn)營(yíng)。
努力提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)保障能力。全面推進(jìn)“十大水利工程”建設(shè)，重點(diǎn)抓好高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田建設(shè)、水毀工程修復(fù)、第四批全國(guó)小農(nóng)水重點(diǎn)縣、中小河流治理、中小灌區(qū)渠系、山塘整治、水源性工程等項(xiàng)目建設(shè)。加快推進(jìn)縣城和5個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的防洪工程，力爭(zhēng)新建高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田4.5萬(wàn)畝。完善農(nóng)技推廣和基層水利服務(wù)體系，加強(qiáng)農(nóng)業(yè)氣象水文服務(wù)、動(dòng)物防疫、植物病蟲害防治、農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量檢測(cè)體系建設(shè)，落實(shí)農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼政策，提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)和安全保障能力。
（六）著眼于拓寬增長(zhǎng)空間，決戰(zhàn)景區(qū)、多點(diǎn)發(fā)力，全面促進(jìn)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展。以武功山旅游為龍頭帶動(dòng)，堅(jiān)持生產(chǎn)性與生活業(yè)并重，新興與傳統(tǒng)服務(wù)業(yè)并舉，促進(jìn)服務(wù)業(yè)發(fā)展提速、比重提高、水平提升。
做大做強(qiáng)旅游業(yè)。加快打造景區(qū)經(jīng)濟(jì)“升級(jí)版”，積極創(chuàng)建全省旅游強(qiáng)縣，著力推進(jìn)文家游客接待中心、楊思慕景區(qū)等工程建設(shè)，盡快完成金頂索道、觀音廟等項(xiàng)目建設(shè)，年內(nèi)實(shí)現(xiàn)楊思慕景區(qū)的對(duì)外開放。按照大旅游的思路，全力打造一批鄉(xiāng)村特色旅游景點(diǎn)，大力開發(fā)旅游系列商品，年內(nèi)爭(zhēng)取培育3A級(jí)以上鄉(xiāng)村旅游示范點(diǎn)2家以上。積極整合資源，加大旅游營(yíng)銷和宣傳力度，不斷集聚人氣，擴(kuò)大影響。
繁榮發(fā)展商貿(mào)物流業(yè)。合理布局縣城市場(chǎng)體系，推進(jìn)城北農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)盡快投入使用，有序引導(dǎo)商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向城北布局，做旺城北商氣。加快推進(jìn)城南國(guó)際、城市綜合體、商務(wù)中心等大型商貿(mào)項(xiàng)目建設(shè)，提升商貿(mào)服務(wù)檔次。引導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)加大對(duì)老舊市場(chǎng)的改造擴(kuò)建，規(guī)劃建設(shè)高水平超市、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)，推進(jìn)商貿(mào)網(wǎng)點(diǎn)向農(nóng)村和社區(qū)延伸。盡快啟動(dòng)集物流中心、商貿(mào)市場(chǎng)等為一體的商貿(mào)物流園建設(shè)，壯大物流實(shí)體，逐步構(gòu)建區(qū)域性的物流樞紐。
注重發(fā)展生活業(yè)。積極適應(yīng)新的消費(fèi)需求，加強(qiáng)社區(qū)服務(wù)業(yè)發(fā)展，啟動(dòng)并推進(jìn)縣城老年公寓和社區(qū)居家養(yǎng)老點(diǎn)建設(shè)，盡早在城東規(guī)劃長(zhǎng)運(yùn)汽車站、在城郊規(guī)劃啟動(dòng)汽車專業(yè)市場(chǎng)建設(shè)，鼓勵(lì)和推進(jìn)社會(huì)力量發(fā)展信息消費(fèi)、中介服務(wù)、教育培訓(xùn)等多種服務(wù)業(yè)態(tài)。
（七）著眼于提升生態(tài)優(yōu)勢(shì)，狠抓監(jiān)管、強(qiáng)化建養(yǎng)，全面加強(qiáng)生態(tài)環(huán)境建設(shè)。立足可持續(xù)發(fā)展、負(fù)責(zé)任發(fā)展，盡力保護(hù)好、建設(shè)好美麗家園。
嚴(yán)格環(huán)境保護(hù)。開展凈空、凈水、凈土行動(dòng)。堅(jiān)持項(xiàng)目入園、用地、規(guī)劃“三會(huì)審”制度，嚴(yán)把環(huán)保、投資、貢獻(xiàn)“三個(gè)準(zhǔn)入關(guān)”，從源頭控制環(huán)境污染。嚴(yán)格落實(shí)項(xiàng)目環(huán)境“三同
時(shí)”制度，加強(qiáng)環(huán)境評(píng)價(jià)跟蹤管理。加強(qiáng)農(nóng)村面源污染治理，加快推進(jìn)畜禽清潔生產(chǎn)和農(nóng)村清潔工程，改善農(nóng)村人居環(huán)境。大力實(shí)施水生態(tài)保護(hù)工程，加大瀘水河等水系的綜合整治，開展集中式飲用水水源地污染整治，保障群眾飲水安全，加強(qiáng)水庫(kù)水質(zhì)保護(hù)和治理，全面取締施肥養(yǎng)殖，實(shí)行“人放天養(yǎng)”。 加強(qiáng)生態(tài)建養(yǎng)。按照“精品公園+生態(tài)綠廊+郊野公園”三級(jí)生態(tài)梯度建設(shè)格局，在推進(jìn)縣城各類公園、綠道建設(shè)的同時(shí)，對(duì)城郊的橫龍石溪、楓田車田等生態(tài)優(yōu)勢(shì)突出的鄉(xiāng)村，按照郊野公園、農(nóng)旅結(jié)合的模式打造成縣城居民休閑的后花園。積極開展省級(jí)生態(tài)縣創(chuàng)建，大力推進(jìn)“森林城鄉(xiāng)、綠色通道”和生態(tài)防護(hù)建設(shè)，力爭(zhēng)完成造林5萬(wàn)畝以上。加快生態(tài)文明制度體系建設(shè)，劃定區(qū)域生態(tài)紅線，合理確定禁止建設(shè)區(qū)和限制建設(shè)區(qū)等生態(tài)保護(hù)區(qū)范圍。
推進(jìn)節(jié)能減排。嚴(yán)格落實(shí)節(jié)能減排目標(biāo)責(zé)任制，全面完成節(jié)能減排目標(biāo)任務(wù)，重點(diǎn)抓好南方水泥低氮燃燒脫硝等重點(diǎn)減排項(xiàng)目的正常運(yùn)行。大力推進(jìn)企業(yè)節(jié)能，促進(jìn)能源資源循環(huán)利用、高效利用和清潔利用，確保全縣萬(wàn)元工業(yè)增加值能耗下降4%以上。大力發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)，著力抓好赤谷礦區(qū)循環(huán)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)基地申報(bào)工作。
（八）著眼于促進(jìn)協(xié)調(diào)發(fā)展，民生優(yōu)先、均衡投入，全面繁榮各項(xiàng)社會(huì)事業(yè)。主動(dòng)回應(yīng)群眾的期盼，努力促進(jìn)公共服務(wù)均等化，統(tǒng)籌推進(jìn)城鄉(xiāng)社會(huì)事業(yè)發(fā)展。
大力推進(jìn)民生工程。堅(jiān)持保基本、重托底、廣覆蓋的原則。積極開展就業(yè)培訓(xùn)，落實(shí)稅費(fèi)減免、相關(guān)補(bǔ)貼、政府購(gòu)買城鄉(xiāng)公益性崗位等就業(yè)扶持政策，繼續(xù)實(shí)施“三支一扶”計(jì)劃，努力擴(kuò)大就業(yè)。加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)擴(kuò)面征繳，城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)參保率達(dá)到95%以上。加快推進(jìn)400套廉租房、400套公租房和國(guó)有林場(chǎng)二期、國(guó)有農(nóng)場(chǎng)200戶危舊房改造項(xiàng)目建設(shè)，完成農(nóng)村危房年度改造任務(wù)。加大扶貧攻堅(jiān)力度，突出產(chǎn)業(yè)扶貧和精準(zhǔn)扶貧，增強(qiáng)貧困群眾自我發(fā)展能力。加快實(shí)施泰山、滸坑、錢山等鄉(xiāng)鎮(zhèn)的農(nóng)村飲水安全工程，解決1.5萬(wàn)人的安全飲水問題。加大農(nóng)村公路建設(shè)和日常管護(hù)。
協(xié)調(diào)發(fā)展社會(huì)事業(yè)。推動(dòng)教育、醫(yī)療等公共服務(wù)資源向農(nóng)村和社區(qū)延伸、提高。優(yōu)先發(fā)展教育事業(yè)，繼續(xù)抓好義務(wù)教育均衡發(fā)展改革試點(diǎn)，加快推進(jìn)城關(guān)中學(xué)擴(kuò)容，穩(wěn)步推進(jìn)14個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)94所村小教學(xué)點(diǎn)增設(shè)附屬幼兒園、閑置校舍改建幼兒園建設(shè)，年內(nèi)恢復(fù)10個(gè)教學(xué)點(diǎn)，完成職業(yè)教育培訓(xùn)中心建設(shè)并實(shí)現(xiàn)招生開學(xué)。深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革，進(jìn)一步完善城鄉(xiāng)醫(yī)療服務(wù)體系，消除衛(wèi)生室“空白村”。爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)國(guó)家級(jí)非遺項(xiàng)目認(rèn)定的突破。推進(jìn)社區(qū)健身場(chǎng)所建設(shè)，不斷完善全民健身服務(wù)體系。加強(qiáng)人口計(jì)生工作，落實(shí)“單獨(dú)兩孩”政策，加大失獨(dú)、獨(dú)生子女傷殘家庭幫扶力度。
加強(qiáng)和創(chuàng)新社會(huì)治理。堅(jiān)持依法治縣，推進(jìn)社會(huì)治理社區(qū)化、單元化、網(wǎng)格化。推行“陽(yáng)光”，暢通渠道，推進(jìn)訴訪分離，及時(shí)解決群眾合理訴求。嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)主體責(zé)任，進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)安全標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)和制度管理，提升企業(yè)本質(zhì)安全水平，高度重視食品藥品、礦山、學(xué)校、交通等安全工作。加強(qiáng)綜合性應(yīng)急管理，提高預(yù)防和處置突發(fā)事件能力，加大非法集資打擊力度。加大互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管力度，強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)輿情引導(dǎo)和管理。建立立體化治安防控體系，嚴(yán)厲打擊各種違法犯罪，提升公眾安全感和滿意度，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
