時(shí)間：2023-02-04 21:03:57
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇新人保險(xiǎn)技巧，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
自營銷制度引入我國以來，在促進(jìn)改革、保障經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定社會(huì)、造福人民等方面發(fā)揮了重要作用，保險(xiǎn)從業(yè)人員也大規(guī)模增長。根據(jù)保監(jiān)會(huì)披露的數(shù)據(jù)，截至2010年上半年全國共有保險(xiǎn)營銷員302.36萬人，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入2305.93億元。營銷員隊(duì)伍的一軍突起，直接帶動(dòng)了中國險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，壽險(xiǎn)保費(fèi)以平均每年40%的速度增長，個(gè)人銷售創(chuàng)造了壽險(xiǎn)發(fā)展的奇跡，成為市場的主導(dǎo)力量。伴隨經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，社會(huì)環(huán)境的不斷進(jìn)步，我國保險(xiǎn)業(yè)也進(jìn)入新的階段，而營銷員管理的一些體制機(jī)制性矛盾和問題也開始顯現(xiàn)，管理粗放、人員大進(jìn)大出、從業(yè)整體素質(zhì)不高等問題突顯，直接制約了保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。因此，轉(zhuǎn)變營銷發(fā)展理念和方式，穩(wěn)定銷售團(tuán)隊(duì)、加大營銷員培訓(xùn)，提升從業(yè)人員素養(yǎng)、走人職業(yè)化之路勢(shì)在必行。
一、人誠信危機(jī)遏制保險(xiǎn)業(yè)長足發(fā)展
危機(jī)一：在現(xiàn)行保險(xiǎn)機(jī)制下，人行業(yè)準(zhǔn)入門檻相對(duì)較低，吸引了社會(huì)上大量閑散人員到保險(xiǎn)公司再就業(yè)。由于人員素質(zhì)參差不齊，其收入完全依賴業(yè)務(wù)提成，導(dǎo)致一部分人為了提高收入，急功近利，誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶的事件屢見報(bào)端，社會(huì)影響極壞。
危機(jī)二：逐年加碼的業(yè)務(wù)指標(biāo)更加重了營銷員的短視行為，造成了一些公司和營銷員只注重業(yè)務(wù)量的增長而忽略業(yè)務(wù)質(zhì)量的管控，損害了保險(xiǎn)行業(yè)形象，公眾的責(zé)難和非議不斷。
危機(jī)三：保險(xiǎn)主體不斷增加，行業(yè)挖角加劇,導(dǎo)致保險(xiǎn)人頻繁跳槽,增大了營銷員的流動(dòng)性。由此產(chǎn)生大量“孤兒”保單疏于管理?？蛻魬?yīng)享有的服務(wù)隨之下降或消失。這種惡性循環(huán)，讓客戶更加質(zhì)疑保險(xiǎn)誠信，使得整個(gè)行業(yè)的信譽(yù)受到破壞。
危機(jī)四：《基本法》是維系人生存的基礎(chǔ)。相對(duì)嚴(yán)格的晉升考核制度迫使?fàn)I銷員要不斷的為了維持考核而加大拜訪。業(yè)務(wù)素質(zhì)低下的營銷員業(yè)績考核通不過，只能無條件離開。有數(shù)據(jù)顯示，營銷員的留存率不足10%，能堅(jiān)持從業(yè)5年以上的更是寥寥無幾。大量營銷員的離開難免對(duì)公司及行業(yè)產(chǎn)生不滿，他們把這種負(fù)面帶向社會(huì)，更加重了人們對(duì)保險(xiǎn)的信任危機(jī)。
危機(jī)五：保險(xiǎn)公司的素質(zhì)培訓(xùn)匱乏。新人入行要經(jīng)過新人崗前培訓(xùn)、銜接教育、轉(zhuǎn)正培訓(xùn)等。項(xiàng)目雖多，但內(nèi)容流于形式，多以產(chǎn)品和銷售技巧為主，對(duì)于營銷員極為重要的職業(yè)道德及職業(yè)素養(yǎng)方面的培訓(xùn)相對(duì)較少或基本空白。在業(yè)績指導(dǎo)一切的影響下，培訓(xùn)變成了短平快。
營銷員素質(zhì)不高反映了當(dāng)前保險(xiǎn)隊(duì)伍的整體現(xiàn)狀，這種狀況的存在，不僅造成了保險(xiǎn)行業(yè)社會(huì)地位的下降，更增加了營銷員自身展業(yè)難度，長期看來也很大程度制約著保險(xiǎn)的發(fā)展。
二、職業(yè)素養(yǎng)是保險(xiǎn)人的從業(yè)根基
著名暢銷書作家張壽三在其著作《職業(yè)素養(yǎng)》中這樣定義：職業(yè)素養(yǎng)是人類在社會(huì)活動(dòng)中需要遵守的行為規(guī)范，是職業(yè)內(nèi)在的要求,是一個(gè)人在職業(yè)過程中表現(xiàn)出來的綜合品質(zhì)。包括職業(yè)道德、職業(yè)行為、職業(yè)作風(fēng)和職業(yè)意識(shí)等方面。就個(gè)人而言是個(gè)人的素質(zhì)和道德修養(yǎng)。1993年，美國學(xué)者斯潘塞提出了一個(gè)著名的素質(zhì)冰山模型，將個(gè)體素質(zhì)的不同表現(xiàn)劃分為表面的“冰山以上部分”和深藏的“冰山以下部分”?！氨揭陨喜糠帧卑ɑ局R(shí)、基本技能，是外在表現(xiàn)，是容易了解與測量的部分，相對(duì)而言也比較容易通過培訓(xùn)來改變和發(fā)展?！氨揭韵虏糠帧卑ㄉ鐣?huì)角色、自我形象、特質(zhì)和動(dòng)機(jī)，是人內(nèi)在的、難以測量的部分。它們不太容易通過外界的影響而得到改變，但卻對(duì)人員的行為與表現(xiàn)起著關(guān)鍵性的作用。
從目前中國保險(xiǎn)業(yè)界對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)人才的需求和實(shí)際情況來看,規(guī)范保險(xiǎn)從業(yè)人員的銷售行為，提高保險(xiǎn)人的職業(yè)素養(yǎng)尤為重要。
合格保險(xiǎn)人應(yīng)具備以下素質(zhì):一是良好的職業(yè)操守,它包括誠實(shí)守信、奉公守法、遵章守紀(jì)。新保險(xiǎn)法第四條：從事保險(xiǎn)活動(dòng)必須遵守法律、行政法規(guī)，尊重社會(huì)公德，不得損害社會(huì)公共利益。第五條：保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用的原則；二是具有良好的職業(yè)素養(yǎng),它包括保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)及與人打交道的相關(guān)知識(shí)；三是應(yīng)具有很強(qiáng)的職業(yè)能力,它包括語言溝通能力、人際交往能力、組織協(xié)調(diào)能力、處置應(yīng)變能力等；四是應(yīng)具有優(yōu)秀的職業(yè)精神,包括積極進(jìn)取、無私奉獻(xiàn)、團(tuán)結(jié)協(xié)助、創(chuàng)新圖變的精神；五是應(yīng)具有豐富的職業(yè)常識(shí),它包括行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、市場競爭狀況、理論前沿狀況等。
三、保險(xiǎn)從業(yè)人員的職業(yè)化之路勢(shì)在必行
壽險(xiǎn)營銷走過十幾年的歷程，營銷員扮演的社會(huì)角色也在不斷發(fā)生著變化，由分業(yè)之初的保險(xiǎn)營銷員、保險(xiǎn)人到今天的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師，培養(yǎng)全方位的職業(yè)保險(xiǎn)人已成為行業(yè)的共識(shí)。目前，我國保險(xiǎn)業(yè)與銀行業(yè)等相比，職業(yè)化程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。培養(yǎng)職業(yè)保險(xiǎn)人，需要政府、行業(yè)、企業(yè)以及保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)共同擔(dān)負(fù)起責(zé)任。
借鑒銀行業(yè)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師體系認(rèn)證的成功經(jīng)驗(yàn)，全面推行保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試及相關(guān)資質(zhì)認(rèn)證。目前我國官方認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證是由勞動(dòng)部和社會(huì)保障部頒發(fā)的具有國家資格的理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證，在國際上有較高的認(rèn)可度。鼓勵(lì)營銷員考取專業(yè)證照，為邁向市場成熟化，提升從業(yè)人員職業(yè)化水平做好準(zhǔn)備。
尊敬的平安保險(xiǎn)公司的領(lǐng)導(dǎo)：
來到平安保險(xiǎn)公司也四年多了，xx年正是在這里我開始踏上了社會(huì)，完成了自己從一個(gè)學(xué)生到社會(huì)人的轉(zhuǎn)變。有過歡笑，有過收獲，也有過淚水和痛苦。入公司工作四年的時(shí)間里，得到了公司各位同事的多方幫助，我非常感謝公司各位同事，對(duì)于公司的照顧表示真心的感謝??！在這里我能開心的工作，開心的學(xué)習(xí)。
然而人總是要面對(duì)現(xiàn)實(shí)的，自己的興趣是什么，自己喜歡什么，自己適合做什么，這一連串的問號(hào)一直讓我沮喪，也讓我萌發(fā)了辭職的念頭，并且讓我確定了這個(gè)念頭?；蛟S只有重新再跑到社會(huì)上去遭遇挫折，在不斷打拼中去尋找屬于自己的定位，才是我人生的下一步選擇。從小到大一直過得很順，這曾讓我驕傲，如今卻讓自己深深得痛苦，不能自拔，也許人真的要學(xué)會(huì)慢慢長大。
目前勞動(dòng)合同已臨近到期，因此我申請(qǐng)?zhí)崆敖K止勞動(dòng)合同，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)給予批準(zhǔn)，并請(qǐng)給予辦理養(yǎng)老金、勞動(dòng)保險(xiǎn)以及其他相關(guān)工作等事宜。
離開這個(gè)公司，離開這些曾經(jīng)同事，很舍不得，舍不得領(lǐng)導(dǎo)們的淳淳教誨，舍不得同事之間的那片真誠和友善。
辭職人：xxx
20xx年xx月xx日
尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：
我來到貴公司已經(jīng)有3年多了，在貴公司工作的這三年時(shí)間里，得到了貴公司各位同仁的關(guān)心幫助。初到貴公司，我還是個(gè)什么都不懂的新手，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩們耐心的指導(dǎo)下，我慢慢的成長起來，掌握了各種保險(xiǎn)技術(shù)，成為一個(gè)能夠獨(dú)當(dāng)一面的人。在此非常感謝公司各位領(lǐng)導(dǎo)、同事的照顧！但是由于20xx年本人身體不適去醫(yī)院檢查，發(fā)現(xiàn)有骨裂骨刺，走路也不方便，很難再在貴公司干下去，所以特此申請(qǐng)辭職。
離開貴公司，離開這些曾經(jīng)同甘共苦的同事，萬分不舍，舍不得領(lǐng)導(dǎo)們的淳淳教誨，舍不得同事之間的那片真誠和友善。祝愿貴公司節(jié)節(jié)高升，再創(chuàng)佳績！
申請(qǐng)人：
分公司領(lǐng)導(dǎo)：
因個(gè)人職業(yè)選擇的原因，我現(xiàn)在請(qǐng)求辭去在人保財(cái)險(xiǎn)xx支公司的職位。公司的企業(yè)文化感化了我，我對(duì)公司是深有感情的。
來到人保公司兩年了，正是在這里我開始踏上了社會(huì)，完成了自己從一個(gè)學(xué)生到社會(huì)人的轉(zhuǎn)變。公司平等的人際關(guān)系和開明的工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺，在這里我能開心的工作，開心的學(xué)習(xí)。我要感謝人保公司兩年來對(duì)我的培養(yǎng)，從試用到轉(zhuǎn)正，公司給予了我成長的機(jī)會(huì)和學(xué)習(xí)發(fā)展的平臺(tái)，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的指導(dǎo)、關(guān)心和幫助，將使我受益終身。
在工作中我不斷得到了張經(jīng)理、汪經(jīng)理以及各位部門經(jīng)理的的教導(dǎo)與點(diǎn)撥、指點(diǎn)與幫助；在參加監(jiān)護(hù)人責(zé)任險(xiǎn)、學(xué)幼險(xiǎn)承保時(shí)，團(tuán)隊(duì)合作中得到同事的幫助與協(xié)同；在進(jìn)行疑案調(diào)查、xx支公司出庭應(yīng)訴處理保險(xiǎn)訴訟案件過程中的收獲，都使我受益菲淺。而工作之余同事之間親密友好的關(guān)系，則使我終身難忘。
我從xx年進(jìn)入公司，正是xx支公司經(jīng)營最困難的時(shí)候，我親身經(jīng)歷了公司擺脫被動(dòng)不利局面、走上發(fā)展的正軌的全過程，同時(shí)我也為能在這樣一個(gè)英明果斷的領(lǐng)導(dǎo)班子和團(tuán)結(jié)協(xié)作的同事之中工作過而驕傲。
我清楚省公司接納我們這批新人的決策眼光，公司正值用人之際，我很遺憾自己在這個(gè)時(shí)候向公司正式提出辭職。人保財(cái)險(xiǎn)xx支公司美好的發(fā)展前景及良好的合作氛圍讓我在即將離去之際仍感不舍，但今因個(gè)人原因，我已決定離開公司，希望我的離去不會(huì)給公司帶來任何不便；對(duì)分公司各位領(lǐng)導(dǎo)、張經(jīng)理的賞識(shí)與信任，我將終抱感激之情。
今后，無論我將怎樣生活，我都會(huì)永遠(yuǎn)感激人保公司對(duì)我的培養(yǎng)，在我困難的時(shí)候，工作中不成熟的時(shí)候給我的幫助和寬容。是人保公司給了我現(xiàn)在擁有的一切。
我保證并宣誓：
一、遵守法律法規(guī)、遵守保險(xiǎn)職業(yè)道德規(guī)范。
二、保守人保公司商業(yè)秘密及各項(xiàng)管理。
請(qǐng)接受我的辭職請(qǐng)求。
辭職人：
20xx年xx月xx日
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
首先向您說聲對(duì)不起，我辜負(fù)了您對(duì)我的期望，我是懷著十分復(fù)雜的心情寫這份申請(qǐng)書的，今天我要向您報(bào)告一件事情，那就是我的離職。工作這件事，不是能隨隨便便拿來開玩笑的。我也是經(jīng)過深思才決定離職的我希望您能夠認(rèn)真的讀完，也希望您能感受到我辭職的理由，以及我的誠意。
在泰康人壽工作的這段時(shí)間里，我有幸得到了公司領(lǐng)導(dǎo)及同事們的傾心指導(dǎo)及熱情幫助。工作上，我學(xué)到了許多寶貴的工作經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐技能；思想上，得到領(lǐng)導(dǎo)與同事們的指導(dǎo)與幫助，有了更成熟與深刻的人生觀。在這里的每一位員工，對(duì)待我就像對(duì)待自己的家人和好朋友一樣。我感到非常溫馨。這是一個(gè)和諧的公司，也是一個(gè)積極向上的公司。在這里我在這個(gè)積極的集體中學(xué)習(xí)到了什么是堅(jiān)持，什么是頑強(qiáng)。這都要感謝這個(gè)大家庭。
在公司學(xué)到了不少東西，但是我卻感覺到現(xiàn)在自己越來越難適應(yīng)這個(gè)工作。也許是我自身的能力問題。我想，這就是時(shí)間所表現(xiàn)出來的問題。對(duì)于這個(gè)問題，我考慮了很多種解決方案，但是最終，我還是選擇了離職。
剛剛開始踏上這個(gè)崗位時(shí)，心中全是期待。感覺那就是自己實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想的地方。但是時(shí)間長了發(fā)現(xiàn)越來越力不從心。也許是我自身工作壓力所造成的。我想，在我這里，這個(gè)職業(yè)發(fā)揮不了它的潛能。我希望有個(gè)更好的人去做它，更好的體現(xiàn)它的價(jià)值。而那個(gè)人不是我。
對(duì)于我離職后給公司和學(xué)校造成的不便，我感到深深的愧疚。我知道，我的突然離職給學(xué)校和公司造成麻煩了，但是這里真的不是能夠體現(xiàn)我價(jià)值的地方，我想，公司也是希望有個(gè)更能體現(xiàn)的人來展現(xiàn)這個(gè)崗位的精彩。離職，這件事真的是我理智思考很久所做出的決定。
我相信您認(rèn)真看完了，也一定會(huì)同意我的做法的。辭職，不是一件小事，這關(guān)系到我的生活。請(qǐng)不要懷疑我的決心。離職，是我深思熟慮的決定。離職后就要有一個(gè)明確的目標(biāo)，對(duì)自己后期實(shí)習(xí)做一個(gè)明確的規(guī)劃。生活就要拉開序幕了。如何規(guī)劃好我的實(shí)習(xí)生活，有條不紊地進(jìn)行著，需要我有個(gè)明確的目標(biāo)和規(guī)劃/我暫且將計(jì)劃分為幾部分。
首先，理論與知識(shí)相結(jié)合。學(xué)習(xí)理論的目的在于實(shí)踐，過分強(qiáng)調(diào)理論而輕視實(shí)踐，人就會(huì)喪失實(shí)踐的能力。只有付諸行動(dòng)，認(rèn)真去實(shí)踐，所學(xué)到的知識(shí)才不至于成為空洞教條的理論。紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行，實(shí)踐是理論的基礎(chǔ)，是理論的出發(fā)點(diǎn)和歸宿點(diǎn)，對(duì)理論起決定作用，這是毫無疑義的。但也不能因此而輕視理論，導(dǎo)致唯實(shí)踐主義，我可以趁實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)將在學(xué)校所學(xué)的知識(shí)通過實(shí)踐轉(zhuǎn)化為自己的經(jīng)驗(yàn)，從而避免走彎路。
其次，要培養(yǎng)良好心態(tài)和習(xí)慣即使作為實(shí)習(xí)生的我們，不要以為接電話、發(fā)傳真、復(fù)印文件之類的“雜貨”完全沒有技術(shù)含量，會(huì)從小事中積累重要經(jīng)驗(yàn)。例如復(fù)印文件就可以熟悉公文的寫作，打電話可以鍛煉和陌生客戶溝通的能力，發(fā)傳真也可以幫助熟悉公司的客戶。在所有的工作中，溝通和協(xié)調(diào)能力都是一項(xiàng)最基本的素質(zhì)，在實(shí)習(xí)中應(yīng)注意培養(yǎng)這種能力。這種能力也可以稱為處理關(guān)系的技巧，有助于工作中和諧氣氛的形成，與人們頭腦中“逢迎上司”、“阿諛逢迎”的概念是兩碼事。溝通和協(xié)調(diào)能力也是自我表現(xiàn)的一個(gè)方面，能讓上司更全面地了解自己，看到實(shí)習(xí)中為工作所做出的努力。
最后，將實(shí)習(xí)納入職業(yè)規(guī)劃中。作為即將畢業(yè)的大學(xué)生，大家都知道實(shí)習(xí)經(jīng)歷對(duì)于求職的重要性。企業(yè)在招聘應(yīng)屆畢業(yè)生時(shí)，篩選簡歷最看重的因素之一便是學(xué)生是否參加過專業(yè)實(shí)習(xí)，企業(yè)和公司偏愛有社會(huì)實(shí)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的學(xué)生，這是公開的秘密。招聘企業(yè)認(rèn)為，有工作經(jīng)驗(yàn)的學(xué)生在工作中能馬上上手，這也是為公司節(jié)省成本，豐富的社會(huì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)也展示了應(yīng)聘者積極進(jìn)取的心態(tài)，公司青睞他們是鑒于他們?cè)趯?shí)習(xí)中綜合素質(zhì)會(huì)得到提升，免去了初入職場時(shí)“愣頭愣腦的”青澀。
辭職人：xxx
20xx年xx月xx日
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好！
首先，感謝您在百忙之中抽出時(shí)間閱讀我的辭職信。俗話說：天下無不散之筵席。由于我個(gè)人職業(yè)規(guī)劃和一些現(xiàn)實(shí)因素（簡單闡述離職泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司相關(guān)崗位的原因，比如父母年邁、夫妻分居），經(jīng)過深思熟慮，我決定辭去所擔(dān)任的泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司×××崗位的工作。
今年暑假，我有幸到中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司廣西分公司公司江南營銷服務(wù)部進(jìn)行了為期一個(gè)月的財(cái)務(wù)崗位實(shí)習(xí)，在這一個(gè)多月的實(shí)習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識(shí)，真正的接觸到了財(cái)務(wù)知識(shí)在具體實(shí)踐中的應(yīng)用，收獲良多，受益匪淺?，F(xiàn)在對(duì)這這一個(gè)多月的實(shí)習(xí)進(jìn)行一下小結(jié)，以及分享一下實(shí)習(xí)經(jīng)歷。親愛的讀者，小編為您準(zhǔn)備了一些保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)，請(qǐng)笑納!
保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)1雖是會(huì)計(jì)專業(yè)的學(xué)生，但我深知理論和實(shí)踐還是存在一定的差距。因此懷著空杯的心態(tài)和期待的心情，我參加了公司組織的職前培訓(xùn)班。經(jīng)過三天的培訓(xùn)我們都順利結(jié)業(yè)，開始了辛苦而又充實(shí)的實(shí)習(xí)生活。
1、參加公司早會(huì)
壽險(xiǎn)業(yè)界有一句經(jīng)典名言：“壽險(xiǎn)的經(jīng)營即是早會(huì)的經(jīng)營”。早會(huì)是每個(gè)壽險(xiǎn)營銷員的必修課，同樣的，我們每天的工作也就是從早會(huì)開始的。一個(gè)完整的早會(huì)一般包括考勤、風(fēng)采展示、司歌司訓(xùn)、動(dòng)感晨操、學(xué)習(xí)交流、工作聯(lián)系等。風(fēng)采展示，振奮士氣，讓人拋開昨日之煩憂，迎接今天的太陽，增加展業(yè)的信心。吟誦司歌司訓(xùn)不僅可以培養(yǎng)對(duì)公司的熱愛之情，增強(qiáng)集榮譽(yù)感和體凝聚力，還可以提醒我們時(shí)刻牢記公司宗旨和服務(wù)理念。動(dòng)感晨操活動(dòng)精骨，振奮精神。學(xué)習(xí)交流是早會(huì)的重頭戲：通過學(xué)習(xí)交流時(shí)間我們可以了解一些風(fēng)險(xiǎn)故事、時(shí)事新聞，以此作為展業(yè)工具;同樣，工作中遇到的問題也可以提出來，由資深的前輩一一解答;有時(shí)還會(huì)有優(yōu)秀的營銷員作經(jīng)驗(yàn)交流，每當(dāng)此時(shí)我們都會(huì)認(rèn)真做筆記，從中吸收新的知識(shí)，間接獲得了工作經(jīng)驗(yàn)。
2、拜訪陌生客戶
客戶積累的方法有很多，如緣故法、轉(zhuǎn)介紹、建立影響力中心、陌生拜訪、設(shè)立咨詢點(diǎn)等。其中緣故法最為簡單，也是剛剛涉足壽險(xiǎn)行業(yè)的人最常使用的方法。但作為一名外地的學(xué)生，在武漢無親無友，緣故法這條捷徑對(duì)我而言是顯然行不通的，于是我們走上了陌生拜訪的道路。
由于剛踏入社會(huì)，冒然和陌生人推銷保險(xiǎn)多少有些膽怯。于是我們沒有直接推銷保險(xiǎn)，而是自己設(shè)計(jì)、制作市場調(diào)查表，以市場調(diào)查的方式了解市場需求，積累客戶名單。一段時(shí)間之后，我們的業(yè)務(wù)技能日趨熟練，公司產(chǎn)品也漸漸熟悉，膽怯之心也慢慢消失，于是我們開始了上門拜訪。當(dāng)然，拜訪的過程沒有想象中那么順利，迎接我們的不是客戶熱情的微笑，而是客戶各種方式的拒絕。“對(duì)不起，我不敢興趣?！薄氨ｋU(xiǎn)!我們買過了?！薄拔覜]錢買保險(xiǎn)!”“保險(xiǎn)都是騙人的。” 諸如此類的問題層出不窮，由于經(jīng)驗(yàn)不足，應(yīng)對(duì)不當(dāng)，客戶三兩句話就把我們給拒之門外。后來在主任、經(jīng)理以及主訓(xùn)老師的幫助下，我們學(xué)會(huì)了不少的應(yīng)對(duì)方法和拒絕處理，和客戶交流也容易多了。
保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)2中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司簡介：中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(PICC，簡稱“中國人保財(cái)險(xiǎn)”)是經(jīng)國務(wù)院同意、中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，于20x年x月由中國人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司發(fā)起設(shè)立的、目前中國內(nèi)地最大的非壽險(xiǎn)公司，注冊(cè)資本111.418億元。其前身是19x年x月x日經(jīng)中國人民銀行報(bào)政務(wù)院財(cái)經(jīng)委員會(huì)批準(zhǔn)成立的中國人民保險(xiǎn)公司。
今年暑假，我有幸到中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司廣西分公司公司江南營銷服務(wù)部進(jìn)行了為期一個(gè)月的財(cái)務(wù)崗位實(shí)習(xí)，在這一個(gè)多月的實(shí)習(xí)中我學(xué)到了很多在課堂上和書本上根本就學(xué)不到的知識(shí)，真正的接觸到了財(cái)務(wù)知識(shí)在具體實(shí)踐中的應(yīng)用，收獲良多，受益匪淺。現(xiàn)在對(duì)這這一個(gè)多月的實(shí)習(xí)進(jìn)行一下小結(jié)，以及分享一下實(shí)習(xí)經(jīng)歷。
主要實(shí)習(xí)內(nèi)容：
中國人保財(cái)險(xiǎn)目前最主要的業(yè)務(wù)就是車險(xiǎn)，車險(xiǎn)幾乎占了人保財(cái)險(xiǎn)91%以上的業(yè)務(wù)，簡單的銷售業(yè)務(wù)，也帶來了比較簡單的財(cái)務(wù)工作，除了數(shù)字不同之外，每天接觸的基本都是相同的東西。重復(fù)，繁瑣，這就是財(cái)務(wù)工作。
這一個(gè)月的實(shí)習(xí)中，主要進(jìn)行了填寫報(bào)銷清單、pos機(jī)商務(wù)銀聯(lián)對(duì)賬單與系統(tǒng)憑證、發(fā)票核對(duì)、核銷發(fā)票、查詢發(fā)票在系統(tǒng)備查表、協(xié)助清查固定資產(chǎn)等等日常具體的財(cái)務(wù)工作。當(dāng)然，也做了很多蓋章、
跑腿之類的雜活。財(cái)務(wù)實(shí)習(xí)工作是繁瑣的，需要用心和細(xì)心，辦公室的準(zhǔn)同事們很關(guān)照我，給了我很多指引和幫助，讓我在弄懂細(xì)節(jié)事項(xiàng)的同時(shí)提高了工作效率，并且減少了很多錯(cuò)誤。
填寫報(bào)銷清單，主要用于列支保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的費(fèi)用，類似與提成。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的費(fèi)用率根據(jù)不同險(xiǎn)種大概按6%-14%不等比例來提，每月一般結(jié)兩次，好的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員一個(gè)月可以得到幾萬甚至幾十萬的費(fèi)用，我看到江南營業(yè)部在7月份的11天的結(jié)算期內(nèi)最多的拿到了3萬多的稅后費(fèi)用，相當(dāng)令人羨慕啊。我主要負(fù)責(zé)的就是尋找辦公費(fèi)用、電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、燃油費(fèi)、公雜費(fèi)、綠化費(fèi)等項(xiàng)目的具體物品項(xiàng)目來報(bào)銷部門的每月幾十萬的業(yè)務(wù)員費(fèi)用，并填寫報(bào)銷清單，貼票等，至于為什么通過這些項(xiàng)目來報(bào)，我不是很清楚，應(yīng)該是慣例吧。通過這些填寫，也懂得了金額必須頂著人民幣符號(hào)￥之類的細(xì)節(jié)。
銀聯(lián)對(duì)賬單與系統(tǒng)憑證、發(fā)票核對(duì)，也是每天必須做的工作。人保財(cái)險(xiǎn)已經(jīng)實(shí)行了非現(xiàn)金收付。各項(xiàng)收付都是通過刷或者轉(zhuǎn)賬經(jīng)行，每天得上商務(wù)銀聯(lián)網(wǎng)站下載部門的pos機(jī)對(duì)賬單來一筆一筆的跟公司系統(tǒng)以及發(fā)票等憑證進(jìn)行核對(duì)、分類，看看有沒有什么錯(cuò)漏或憑證不全。這個(gè)工作還是比較輕松的，每天花一個(gè)小時(shí)左右，江南營銷服務(wù)部每天通過pos機(jī)進(jìn)來的賬估計(jì)有50筆，50萬保費(fèi)左右。轉(zhuǎn)賬部份不是我負(fù)責(zé)，不是很了解。可以看到公司的詳細(xì)收支，還是比較興奮的。
核銷發(fā)票，發(fā)票和保單批單等都是由保險(xiǎn)出單員每天拿回財(cái)務(wù)
部，然后我進(jìn)行分類整理核對(duì)并蓋章，對(duì)符合要求的發(fā)票以及作廢的發(fā)票進(jìn)行排序，在核銷表上核銷，并交給財(cái)務(wù)主管簽字。有時(shí)候這些單據(jù)比較亂，或者不是缺這就是缺那，也挺令人費(fèi)心的。多問，多做，沒有什么解決不了的。
查詢發(fā)票在系統(tǒng)備查表，相當(dāng)繁瑣的一項(xiàng)工作，起碼花了我實(shí)習(xí)的2/3時(shí)間，通過發(fā)票印刷號(hào)，從系統(tǒng)中查詢出憑證號(hào)，日期等信息做成備查賬。由于積累了很多沒查，我以每小時(shí)約100多條的效率天昏地暗地查了一萬兩千多條記錄，連用了多少天我都記不清楚，反正已有空閑就查，查到我實(shí)習(xí)結(jié)束前兩天才完成。這項(xiàng)最能考察人的耐心了，反正有時(shí)候查的眼睛很痛，腰很累，但我還是堅(jiān)持，也不斷發(fā)現(xiàn)和使用了很多技巧去完成。這樣換來了財(cái)務(wù)主管對(duì)我的認(rèn)可和贊許，并多次提醒我注意休息。
協(xié)助固定資產(chǎn)清查，這是一個(gè)偶然吧。是公司上面派人下來清查的，主管王向星讓我負(fù)責(zé)協(xié)助清查，主要清查電腦、打印機(jī)、傳真機(jī)等貴重財(cái)產(chǎn)。我協(xié)助搬移、抄寫了所有所需的固定資產(chǎn)的品名、規(guī)格、序列號(hào)等，并請(qǐng)使用人簽字。最后進(jìn)行與原始的固定資產(chǎn)表核對(duì)填寫，那個(gè)是相當(dāng)痛苦的事，很多都是對(duì)不上或者顛倒審計(jì)記錄不清，但要求我在上面填改，十分崩潰。完成修改后我依舊做了一份新的清楚的固定資產(chǎn)表給清查負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)人很滿意，感到很欣慰。
也做了很多其他工作、雜事。撕發(fā)票、保單、蓋章等，也是蠻有趣蠻費(fèi)神的事，每次去總部領(lǐng)發(fā)票，500份，一式四聯(lián)，哪個(gè)撕啊蓋啊，兩千個(gè)章，并且是有點(diǎn)壞的章，蓋到手都發(fā)痛，難得一次蓋那么
多章。核算工資的時(shí)候最令人提神，豎著耳朵聽，瞪著眼睛看，薪水嘛，不論是誰的，都相當(dāng)?shù)母信d趣啊。
實(shí)習(xí)過程中，每天的穿正裝，上下班，我體會(huì)到了一種上班的狀態(tài)，一種職場人的感覺。令人欣慰的是跟公司的人相處的還很不錯(cuò)，工作表現(xiàn)也得到了他們的認(rèn)可。這一個(gè)月真的收獲很多。
這一個(gè)月的實(shí)習(xí)，不僅鍛煉了我的動(dòng)手能力，對(duì)財(cái)務(wù)實(shí)際工作有了新的認(rèn)識(shí)，也充分認(rèn)識(shí)到了自己的一些不足。這次實(shí)習(xí)工作相對(duì)還是比較簡單的，并沒有用到一些比較深入的財(cái)務(wù)知識(shí)，但對(duì)于計(jì)算機(jī)等方面的綜合技能反而用到很多。財(cái)務(wù)日常性工作雖說不難，但工作必須用心、細(xì)心、耐心。這次實(shí)習(xí)也讓我對(duì)財(cái)務(wù)工作有了更加深刻、切實(shí)的體會(huì)。
實(shí)習(xí)小縮影：
實(shí)習(xí)第一天，剛到人保財(cái)險(xiǎn)江南營業(yè)部，第一感覺是，好多人啊，辦公室里坐的地方都沒有。后來才知道，她們大多都要去4S店駐點(diǎn)的。很容易地找到了部門財(cái)務(wù)主管王向星，很年輕，很好說話，很親切，都沒位置坐了還安排個(gè)座位使勁叫我坐，感動(dòng)。周一，大家都很忙，基本沒空閑安排東西給我做。韋姐，應(yīng)該沒聽錯(cuò)吧，他們都叫她小韋，財(cái)院畢業(yè)的，還在試用期，主動(dòng)的跟我聊天，從學(xué)校到工作?？赡芤?yàn)槎际切氯?，比較照顧?？崔苯闩切┴?cái)務(wù)系統(tǒng)的東西，怎么說呢，它們不認(rèn)識(shí)我我也不認(rèn)識(shí)它們。干坐著不怎么舒坦啊，呵呵?等的有點(diǎn)心癢癢?
大概等了差不多有一個(gè)小時(shí)吧，我實(shí)在等不住了，就問星哥，安排點(diǎn)我能做的事給我做吧，別人都在做事坐著總不是回事啊。哈哈，終于，主動(dòng)點(diǎn)，總有事情可以做的，幫韋姐蓋章，核對(duì)銀行日記賬數(shù)目，不外乎蓋上“附件”、撥動(dòng)日期的“收訖”。畢竟是第一件事，不敢大打出手，認(rèn)真問了韋姐好幾次，重復(fù)按了好多遍計(jì)算器。幾十份，許久，完成，整理，還好。
休息一會(huì)，星哥教我填報(bào)銷單，認(rèn)真聽，依葫蘆畫瓢，還算簡單。噢噢，難道太久沒拿筆了，筆不好寫?字好丑啊，悲哀，只有阿拉伯?dāng)?shù)字還算清楚，鄙視，鄙視自己，強(qiáng)烈鄙視。雖然簡單，20份左右，還是比較費(fèi)時(shí)間的，細(xì)心點(diǎn)噢。財(cái)務(wù)工作就是這樣吧，比較繁瑣。弄完交給星哥看，應(yīng)該沒出錯(cuò)吧，祈禱!
下午， 星哥教我用公司的財(cái)務(wù)系統(tǒng)(叫net term)查詢流水號(hào)、憑證號(hào)、日期等copy到excel表上。聽的時(shí)候感覺挺難的，把步驟記到了稿紙上，做的時(shí)候發(fā)現(xiàn)還是挺容易的?？墒?，好多，真的好多?一直弄到下班，也僅僅完成少部分，明天繼續(xù)
實(shí)習(xí)收獲：
1、對(duì)財(cái)務(wù)工作有深刻、切實(shí)的認(rèn)識(shí)，對(duì)財(cái)務(wù)工作所需要的細(xì)心、耐心有了更深的領(lǐng)悟，更明確了自己的不足之處以及努力方向。
2、對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)部有了一定的了解，對(duì)企業(yè)運(yùn)行也有了初步的認(rèn)識(shí)，更加明確了自己的職業(yè)選擇以及職業(yè)規(guī)劃。
3、鍛煉了自己的職業(yè)技能、交際能力以及其他綜合能力，給自己
的人生歷程提供了一次寶貴的經(jīng)驗(yàn)。
4、多勤學(xué)好問，做事認(rèn)真，細(xì)心負(fù)責(zé)，吃苦耐勞，積極上進(jìn)的工作態(tài)度、人生態(tài)度有更加深刻的理解。
只有努力了，才能被接受，被認(rèn)可。
5、只有專業(yè)技能還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，企業(yè)需要的是綜合能力強(qiáng)的人才，只有不斷提高自己各方面的技能，才能發(fā)揮自己真正的用武之地。
保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)3時(shí)間一晃而過，到中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣州分公司工作已經(jīng)一個(gè)月了，在這段時(shí)間里領(lǐng)導(dǎo)同事都給予了我足夠的寬容、支持和幫忙，讓我充分感受到了中國人壽“誠信天下，穩(wěn)健經(jīng)營，追求卓越”的品質(zhì)，也體會(huì)到了作為團(tuán)險(xiǎn)保存一員的專業(yè)和辛勤。在對(duì)公司人員肅然起敬的同時(shí)，也為我有機(jī)會(huì)成為中國人壽的一份子而驚喜萬分。
經(jīng)過近一個(gè)多月在中國保險(xiǎn)公司團(tuán)險(xiǎn)保存部的實(shí)習(xí)，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)照和指導(dǎo)下，及自身的不懈努力，讓我在各方面都取得了長足的進(jìn)步在公司我學(xué)到的不僅僅是理論知識(shí)，更多的是自我綜合素質(zhì)方面的認(rèn)識(shí)。最主要的是不僅僅讓我學(xué)會(huì)了做事，還教會(huì)了我如何做人。對(duì)培養(yǎng)我的工作意識(shí)和提高我的綜合素質(zhì)有著特殊的好處。在此我由衷的感謝中國人壽保險(xiǎn)公司，給了我這么好的一次機(jī)會(huì)。
記得初到中國人壽時(shí)，在和領(lǐng)導(dǎo)的第一次談話時(shí)就注意到，中國人壽是一家十分重視員工感受的公司，公司的規(guī)章制度都十分的人性化，盡量為大家營造出簡單的工作氛圍。但是，這并沒有影響到公司運(yùn)作的專業(yè)和嚴(yán)謹(jǐn)性。我想，作為一個(gè)分公司一員，對(duì)問題的處理的確只是基本技能，更重要的是對(duì)流程的把握，這也就應(yīng)是自己工作學(xué)習(xí)的重心。
在中國人壽廣州分公司團(tuán)險(xiǎn)保存部實(shí)習(xí)，我先后理解了保險(xiǎn)業(yè)基本理論和多種保險(xiǎn)基本條款及規(guī)定的培訓(xùn)，參加了聽講新人培訓(xùn)會(huì)與每周例行的大小型晨會(huì)，參與保險(xiǎn)人換簽合同的各項(xiàng)流程處理事宜，接待保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員及為其制作、打印各種險(xiǎn)種利益的演示表格，輔助個(gè)險(xiǎn)銷售部及組訓(xùn)室的其他同事解決工作上的問題等。透過，為這些各種形式的工作參與，我學(xué)到了很多寶貴的實(shí)用知識(shí):
(1)保險(xiǎn)搜集整理以及保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對(duì)保險(xiǎn)有了一個(gè)更客觀、全面的認(rèn)識(shí)，理智的決定，也激發(fā)了我對(duì)金融學(xué)的深化了解和欲學(xué)以致用的興趣。
(2)透過對(duì)已知資料的分析和與同事們的交流，提高了自我的思考認(rèn)知潛力，透過對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀的研究和前景的科學(xué)預(yù)測，進(jìn)一步引發(fā)了我對(duì)職業(yè)取向的思慮。
(3)對(duì)職場有了初步、真實(shí)、貼切的認(rèn)識(shí)，明確了努力和改善，透過與同事們和眾多的業(yè)務(wù)員的交往、接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗(yàn)，交到了幾位能夠虛心請(qǐng)教的長輩朋友，感謝他們對(duì)我的指導(dǎo)、教育和思想啟迪。
(4)電腦辦公的實(shí)用知識(shí)與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的潛力和經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化了我對(duì)知料搜集整理和提高潛力的學(xué)習(xí)欲望。
(5)勤奮、踏實(shí)、認(rèn)真、負(fù)職責(zé)做事風(fēng)格的重要性，只有這樣，才能得到認(rèn)可，才能真正有所收獲。
以上是我的個(gè)人實(shí)習(xí)報(bào)告，當(dāng)然，以我個(gè)人之見也發(fā)現(xiàn)了一些小的問題，如保險(xiǎn)人考核制度不夠健全，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員職業(yè)素質(zhì)參差不齊，出勤制度不夠完善，分工不定期不夠明確等需要改善。
這次實(shí)踐教會(huì)了我許多，不僅僅讓我擴(kuò)展了知識(shí)視野，增長了社會(huì)見識(shí)，而且為我大學(xué)畢業(yè)后走向社會(huì)打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，是我青春時(shí)期的一筆重要財(cái)富，使我終生受益。最后由衷的感謝中國人壽保險(xiǎn)公司廣州分公司，給了我這么好的一次機(jī)會(huì)，感謝在我實(shí)習(xí)期間所有幫忙過我、教導(dǎo)過我的人!
保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)4從3月23日到現(xiàn)在，不知不覺在太平人壽學(xué)習(xí)了17天。17天當(dāng)中，學(xué)習(xí)了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當(dāng)天的一個(gè)對(duì)保險(xiǎn)一無所知的應(yīng)屆畢業(yè)生到現(xiàn)在已經(jīng)開始展業(yè)的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)生，時(shí)間雖短但是轉(zhuǎn)變卻大。下面我從但各方面談?wù)勥@段時(shí)間的心得體會(huì)：
一、選擇比機(jī)遇重要
在太平人壽的招聘專場報(bào)告會(huì)上，楊雪蓮經(jīng)理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在福建天宇職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校做校長助理——一份在很多同學(xué)看來還可以的一份工作。但是經(jīng)過反復(fù)的思索，最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個(gè)月時(shí)間之內(nèi)獨(dú)立完成了兩個(gè)培訓(xùn)項(xiàng)目。校長當(dāng)聽說我要走的時(shí)候反復(fù)挽留我，但是我最終還是選擇離開。因?yàn)槲矣X得目前我最需要的是一個(gè)可以學(xué)習(xí)環(huán)境而不是一個(gè)可以發(fā)揮的舞臺(tái)。剛走出校門的我們對(duì)社會(huì)還知之甚少，需要學(xué)習(xí)的還有好多，所以要在人生剛起步的時(shí)候積累更多的能量，這樣人生的道路才會(huì)走的更遠(yuǎn)、更輝煌。太平人壽雖然在保險(xiǎn)行業(yè)與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發(fā)展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個(gè)創(chuàng)業(yè)成長型的公司當(dāng)中，你想不成長都困難。
二、態(tài)度比能力重要
在培訓(xùn)的第一天，培訓(xùn)老師就告誡我們要端正態(tài)度、認(rèn)真工作。保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)全新的行業(yè)，特別是壽險(xiǎn)在中國發(fā)展的歷史其實(shí)并不長。保險(xiǎn)業(yè)也是一個(gè)綜合性的行業(yè)，保險(xiǎn)公司的各個(gè)部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險(xiǎn)公司都是新人，對(duì)大多數(shù)崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學(xué)，從為人處事、工作態(tài)度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學(xué)習(xí)的楷模，他們?cè)谑谡n中的工作態(tài)度都是我們以后工作過程中效法的標(biāo)桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)悟多深——我們陽光二期培訓(xùn)班的班訓(xùn)。這個(gè)也是我們每一個(gè)陽光二期員工以后的工作格言。當(dāng)一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業(yè)。
三、信心比黃金重要
“相信自己，我是最棒的，最最棒的”——這是我們陽光二期員工集體手勢(shì)。這個(gè)手勢(shì)動(dòng)作雖然簡單，但是寓意深遠(yuǎn)。每個(gè)人在做這個(gè)手勢(shì)過程當(dāng)中如果把自己的心融進(jìn)去，用心去做這個(gè)手勢(shì)就可以感受到這個(gè)手勢(shì)的神奇力量。保險(xiǎn)業(yè)是一個(gè)全新的事業(yè)，一個(gè)還沒有被中國人完全接受的行業(yè)，也是一個(gè)容易被拒絕的行業(yè)。在這接下來一個(gè)月的市場實(shí)踐過程中，我們可能會(huì)被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。唯一能支撐我們繼續(xù)堅(jiān)持下去的只能是我們的信心——對(duì)行業(yè)的信心、對(duì)公司的信心、對(duì)自己的信心。通過這幾天的嘗試展業(yè)，我也體會(huì)到了公司的用心良苦。市場實(shí)踐一方面可以讓我們加深對(duì)業(yè)務(wù)的了解、對(duì)市場的了解、對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的了解;另一方面可以通過實(shí)踐，磨練意見，增強(qiáng)抗壓能力，讓我們學(xué)會(huì)如何在逆境當(dāng)中保持信心、保持自己高昂的斗志。真誠希望我們的伙伴們都可以正確的對(duì)待這個(gè)讓人恐懼的市場實(shí)踐，端正自己心態(tài)，在自己勤奮下實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，達(dá)到公司要求，最終留在太平人壽鑄就自己的輝煌人生!
保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)工作總結(jié)5實(shí)習(xí)工作就開始了很榮幸能被世界500強(qiáng)的企業(yè)—中國人壽平安股份公司河源分公司錄取。先做一個(gè)自我介紹，當(dāng)跨出學(xué)校的那一刻起。叫楊帆，來自20x國際平安班，原國際平安系學(xué)生會(huì)主席兼學(xué)生黨支部副書記，家鄉(xiāng)是十三朝古都河南洛陽，學(xué)校我就是一名追求上進(jìn)的學(xué)生，所以來到中國人壽河源分公司要更加努力，現(xiàn)在崗位是中國人壽河源分公司紫金縣支公司銀行平安部的一名客戶經(jīng)理。首先要感謝平安學(xué)院—母校，給了一個(gè)鍛煉自我施展才氣的舞臺(tái)，其次要感謝中國人壽河源分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我栽培，現(xiàn)希望能得到批評(píng)指正。就把在這里兩個(gè)多月的工作、生活、思想等方面向?qū)W院領(lǐng)導(dǎo)、老師做一個(gè)匯報(bào)。
一、結(jié)合自身的專業(yè)知識(shí)努力學(xué)習(xí)一線業(yè)務(wù)
就以實(shí)習(xí)生的身份被分配到紫金縣支公司，剛到河源。這里我感到支公司領(lǐng)導(dǎo)無微不至的關(guān)心，為我安排當(dāng)郵政網(wǎng)點(diǎn)和建設(shè)銀行兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理，這對(duì)我又增加了挑戰(zhàn)性，同樣學(xué)習(xí)的空間更大了隨同而來的困難也相應(yīng)變大。
實(shí)習(xí)的這段時(shí)間多遇到點(diǎn)困難，為了以后少受一點(diǎn)磨難，多積累點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，不管怎么樣，相信我能行，并且通過自己的親身體會(huì)，會(huì)從中學(xué)到些有用的東西。里一位資深的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)帶我通過她反復(fù)耐心的教導(dǎo)，逐漸了解銀行保險(xiǎn)的整個(gè)銷售流程，并對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)也更加的熟悉，還教會(huì)了一些平安營銷上的話術(shù)，使我能更好地突出重點(diǎn)地為客戶講解。通過將近15天的學(xué)習(xí)，已經(jīng)具備了單獨(dú)經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)的能力。支公司賀小書經(jīng)理就派我郵政網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行駐點(diǎn)，說實(shí)話當(dāng)時(shí)又高興又緊張。高興的因?yàn)槲医K于有了第一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，并且獨(dú)立經(jīng)營，很快我工號(hào)也批下來了這一步的邁進(jìn)對(duì)我意義重大。但是興奮之后，深刻的進(jìn)行反思，如何更好的開展工作，同時(shí)也擔(dān)心我否能夠勝任此項(xiàng)工作。通過一段時(shí)間同網(wǎng)點(diǎn)柜員的接觸，初步取得了信任，慢慢的開始向我介紹一些顧客，通過和這些顧客攀談，自身素質(zhì)也同時(shí)得到提升，從話術(shù)的運(yùn)用到產(chǎn)品的推薦都有了明顯的進(jìn)步。但是也從駐銀行網(wǎng)點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)了一些問題，該銀行網(wǎng)點(diǎn)的平安營銷意識(shí)淡薄，需要更加合理有效的引導(dǎo)，轉(zhuǎn)變他觀念;顧客的購買力缺乏，多為中下級(jí)顧客，并且對(duì)平安知之甚少。
針對(duì)以上的問題也進(jìn)行了反思，找出了一點(diǎn)解決的方法，比如說有針對(duì)性的突破，多組織幾場高量的培訓(xùn)會(huì);投其所好，盡量迎合大部分柜員的心里。實(shí)習(xí)了一個(gè)半月后，又被調(diào)到建設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)充任郵政網(wǎng)點(diǎn)和建設(shè)銀行兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理，這對(duì)我又增加了挑戰(zhàn)性，同樣學(xué)習(xí)的空間更大了隨同而來的困難也相應(yīng)變大。實(shí)習(xí)的這段時(shí)間多遇到點(diǎn)困難，為了以后少受一點(diǎn)磨難，多積累點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，不管怎么樣，相信我能行，并且通過自己的親身體會(huì)，會(huì)從中學(xué)到些有用的東西。
二、積極參與公司的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。
中國人壽河源分公司組織了一次兼職講師授權(quán)培訓(xùn)班，由于公司業(yè)務(wù)的需要。據(jù)說還是首屆舉辦。由于是實(shí)習(xí)生，經(jīng)驗(yàn)、資歷上都是淺，但是這次機(jī)會(huì)實(shí)在太寶貴了抱著一種試試看的心態(tài)去參加面試。面試是隨機(jī)抽選成語進(jìn)行一分鐘自我介紹和三分鐘演講，抽的題目是十年之后”面對(duì)臺(tái)灣的顧問老師，一一的逐條做答，最后沒想到獲得了通過!過了幾天我收到通知，去參與為期四天的封閉式培訓(xùn)，好興奮又好緊張，因?yàn)槲腋鞣矫娑己鼙∪酰湍切┚⒈绕饋碚娴目梢运闵闲氯肆伺嘤?xùn)現(xiàn)場給我感覺就大不一樣了果然是世界500強(qiáng)的平安集團(tuán)公司，不論會(huì)議的布置還是氛圍的營造都顯得很大氣、很正式。很有幸我經(jīng)過大家的推薦做了第一小組的組長，說真的當(dāng)時(shí)我就感到壓力重大。很珍惜這次機(jī)會(huì)，培訓(xùn)、學(xué)習(xí)起來更加地認(rèn)人，只有勇敢地面對(duì)困難，才干不會(huì)敗在困難下面。還有就是學(xué)會(huì)總結(jié)工作上的得失和不足，善于找出工作中的問題所在只有這樣，每天才干多學(xué)一點(diǎn)，多進(jìn)步一些。針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)呈現(xiàn)的各種問題要多想對(duì)策，不懂的問題要多學(xué)、多問，不能不懂裝懂。這樣子做只會(huì)自食其果!目是平安人的職業(yè)道德與行為準(zhǔn)則》要求用幻燈片講課8分鐘，而后要打分。好緊張地進(jìn)去，利用自己這幾天所學(xué)的知識(shí)進(jìn)行講授，這漫長的8分鐘對(duì)我意義重大，最后以良好的效果獲得了兼職講師的授權(quán)。下午是結(jié)訓(xùn)典禮，謝總、彭總等各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)地到來把整個(gè)會(huì)場的氣氛推向!這天下午我有三件事值得高興，并且使我終身難忘!一、39名兼職講師學(xué)員中獲得了優(yōu)秀學(xué)員，謝總親自給我頒獎(jiǎng)。二、帶的第一小組也獲得了優(yōu)秀小組。三、作為學(xué)員代表上臺(tái)發(fā)言。讓我沒想到作為一個(gè)新人，一個(gè)實(shí)習(xí)生公司能給我這么大的培養(yǎng)，這次培訓(xùn)使我又進(jìn)一步的提升了自我業(yè)務(wù)水平上也有所長進(jìn)。暗自下定決心一定要把這次學(xué)習(xí)的內(nèi)容運(yùn)用到一線崗位上，以優(yōu)異的業(yè)績報(bào)答分公司的厚愛!
三、自身的缺乏之處
一、《辦法》總體概述
《辦法》的適用對(duì)象是基層保險(xiǎn)營銷員，是指取得中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國保監(jiān)會(huì))頒發(fā)的資格證書，與公司簽訂《保險(xiǎn)營銷員保險(xiǎn)合同》，受公司委托，在授權(quán)范圍內(nèi)為公司代為辦理個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并向本公司收取傭金的個(gè)人。他們不是正式的中國人壽在編職員，與公司之間不存在事實(shí)的勞動(dòng)關(guān)系，但對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展起到基礎(chǔ)性的作用，且多來自社會(huì)中下階層，人數(shù)眾多，因此他們的權(quán)益保障是企業(yè)擔(dān)負(fù)的最重要的一類社會(huì)責(zé)任?！掇k法》的主要內(nèi)容就是一套對(duì)保險(xiǎn)營銷員錄用、獎(jiǎng)懲、考核的規(guī)章。核心指標(biāo)是保單數(shù)量和投保金額，不過值得注意的是對(duì)營銷員的考核不僅看自身的業(yè)績也參考與其有著輔導(dǎo)、培育關(guān)系的其他營銷員的業(yè)績。這一措施體現(xiàn)了人壽公司營銷員發(fā)展導(dǎo)向中除了業(yè)績，也非常重視對(duì)于營銷員隊(duì)伍的擴(kuò)大和整體素質(zhì)的培訓(xùn)、提高。
從權(quán)益保障這一角度來分析，《辦法》有以下特點(diǎn)：1.適應(yīng)性強(qiáng)。對(duì)于員工來說《辦法》的適應(yīng)性就意味著業(yè)績的考核標(biāo)準(zhǔn)是否可行，對(duì)業(yè)務(wù)拓展方向的指導(dǎo)是否準(zhǔn)確，乃至對(duì)于薪酬的設(shè)置是否合理。本文中討論的《辦法》還根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的不同分為了A.C兩個(gè)版本。其中居民收入水平較高的蘇州、無錫、常州、南京、南通等市分公司執(zhí)行委托報(bào)酬A版，省內(nèi)其余的鎮(zhèn)江、揚(yáng)州、泰州、徐州、淮安、鹽城、連云港、宿遷市分公司執(zhí)行委托報(bào)酬C版。顯然地，版本不同，指標(biāo)規(guī)定數(shù)值也不同。2.操作性強(qiáng)?！掇k法》的作用僅用指導(dǎo)性、規(guī)范性來描述還不夠精當(dāng)，它規(guī)定了營銷員展業(yè)過程中涉及到的所有關(guān)系，營銷員可以透過辦法了解如何開展業(yè)務(wù)，如何選擇險(xiǎn)種進(jìn)行推銷進(jìn)而獲得最大傭金。這樣的話，營銷員的收入亦可明確，他們知道簽了多少保單就可以一分不少地拿多少的傭金。3.重視人力資源的開發(fā)?！掇k法》的這一特點(diǎn)當(dāng)然根源于營銷員隊(duì)伍的進(jìn)入門檻低、整體文化水平不高。但是由實(shí)踐效果來看，營銷員在人際溝通、投資理財(cái)乃至職業(yè)生涯規(guī)劃方面都大大受益于這一《辦法》。《辦法》出臺(tái)的核心目的是為了實(shí)現(xiàn)公司的盈利目標(biāo)，其中各項(xiàng)規(guī)定內(nèi)容雖然都緊緊圍繞著這一核心目標(biāo)，但也不只局限于簡單的利益最大化?！掇k法》中指明了營銷員的兩大任務(wù)：舉績和增員。“人”的因素收到極大地重視，“團(tuán)隊(duì)”的概念成為核心理念，正如《辦法》出臺(tái)通知中所言：提高個(gè)險(xiǎn)渠道經(jīng)營能力，完善營銷基本制度，全面提升組織發(fā)展活力，為“激勵(lì)充分、有效擴(kuò)張”隊(duì)伍發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)提供制度支撐。
二、《辦法》中的“架構(gòu)、職級(jí)與職責(zé)”規(guī)定
《辦法》首先規(guī)定了營銷員群體的架構(gòu)、職級(jí)和職責(zé)。其中，架構(gòu)、職級(jí)的設(shè)置十分地復(fù)雜、精細(xì)：隊(duì)伍實(shí)行三級(jí)管理即營銷業(yè)務(wù)區(qū)、營銷業(yè)務(wù)處、營銷業(yè)務(wù)組。保險(xiǎn)營銷員分業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)主管兩大系列。業(yè)務(wù)員系列設(shè)兩級(jí)四檔，業(yè)務(wù)主管系列設(shè)三級(jí)八檔。這樣的設(shè)置其實(shí)是劃分了一名保險(xiǎn)營銷員的職業(yè)生涯階段，層次越多越使得他對(duì)自身的定位明確，在此基礎(chǔ)上才有可能產(chǎn)生對(duì)組織的認(rèn)同感，進(jìn)而有工作的成就感。不斷地拓展業(yè)務(wù)，儲(chǔ)備客戶資源，不斷地晉升，這對(duì)營銷員來說是一個(gè)很大的挑戰(zhàn)和激勵(lì)。在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)未完成指標(biāo)，將被嚴(yán)格地降級(jí)(降檔)處理，同樣地，業(yè)績出色的營銷員會(huì)立刻晉升，薪酬相應(yīng)提高，他面對(duì)的是廣闊的業(yè)內(nèi)發(fā)展空間，以及對(duì)自身潛力發(fā)掘的重新認(rèn)識(shí)。中國人壽在實(shí)際運(yùn)作中這些架構(gòu)、職級(jí)制度有了很多的發(fā)揮運(yùn)用。一名剛與公司簽約的新人毫無疑問地屬于業(yè)務(wù)員級(jí)，但經(jīng)過過渡期就晉升為業(yè)務(wù)主任級(jí)，如果在之后這位營銷員適應(yīng)了這份工作，業(yè)績達(dá)標(biāo)那么他就升級(jí)到業(yè)務(wù)經(jīng)理級(jí)，事實(shí)上，絕大部分的營銷員都能達(dá)到業(yè)務(wù)經(jīng)理這一級(jí)別。“經(jīng)理”這一稱號(hào)對(duì)很多的營銷員來說意義重大，它象征著一類體面的身份，也是中國人壽打造的營銷員隊(duì)伍形象標(biāo)識(shí)系統(tǒng)中最核心的部分。在營銷員接洽客戶、拓展業(yè)務(wù)時(shí)候用到的工號(hào)牌、工作證上，產(chǎn)品說明會(huì)、客戶答謝會(huì)現(xiàn)場介紹營銷員入場做理財(cái)咨詢時(shí)，“經(jīng)理”是最重要的頭銜和稱呼，對(duì)普通的營銷員來說滿足了其“尊重”層次的需要。此外，對(duì)于職場中的成功營銷員如業(yè)務(wù)主管系列中的區(qū)經(jīng)理和高級(jí)區(qū)經(jīng)理，公司有專門的金領(lǐng)俱樂部、銀領(lǐng)俱樂部這類的非正式組織來突顯其職級(jí)之高，并以海報(bào)、戶外廣告等形式進(jìn)行宣傳?？傊?，不同層級(jí)的營銷員其內(nèi)含的諸如客戶資源、人脈關(guān)系等能量雖不能量化，但是正式及非正式的職級(jí)設(shè)置還是能夠較為恰當(dāng)?shù)貏澐譅I銷員的展業(yè)能力和業(yè)務(wù)水平，從而起到示范及激勵(lì)的效果。《辦法》中對(duì)于保險(xiǎn)營銷員職責(zé)的敘述較為簡單，僅用了一條規(guī)定加以描述，各職級(jí)保險(xiǎn)營銷員的主要職責(zé)：
(一)業(yè)務(wù)員系列的職責(zé)
1.遵守國家法律、法規(guī)和保險(xiǎn)合同的約定；
2.拜訪并累積準(zhǔn)保戶，并按《活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定做好活動(dòng)管理；
3.誠信展業(yè)，依據(jù)規(guī)定及授權(quán)范圍，銷售保險(xiǎn)單、收取保險(xiǎn)費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；
4.為保戶提供規(guī)范服務(wù)，包括收取續(xù)期保費(fèi)、回訪保戶、協(xié)助公司和保戶辦理保單保全及理賠、給付等事項(xiàng)；
5.增員與輔導(dǎo)；
6.按公司規(guī)定準(zhǔn)時(shí)參加早會(huì)、二次早會(huì)等會(huì)議、培訓(xùn)和活動(dòng)；7.完成公司委托的其他工作。
(二)業(yè)務(wù)主管系列的職責(zé)
1.組經(jīng)理級(jí)主管的職責(zé)
(1)業(yè)務(wù)員系列的各項(xiàng)職責(zé)；
(2)對(duì)直管人員的日常管理、輔導(dǎo)、陪訪、培訓(xùn)與激勵(lì)；
(3)組織召開公司規(guī)定的各項(xiàng)會(huì)議，包括早會(huì)、二次早會(huì)、階段(周、月、季、年度)經(jīng)營分析會(huì)等；
(4)對(duì)直管人員的投保單進(jìn)行初審；
(5)職場布置，營造積極、健康的團(tuán)隊(duì)文化；
(6)拓展組織，培育主管；
(7)營銷業(yè)務(wù)組的工作規(guī)劃及公司政策制度的貫徹執(zhí)行；
(8)為直管人員提供擔(dān)保，并與公司簽訂《保證合同》；
(9)公司委托的其他工作。
2.處經(jīng)理級(jí)主管的各項(xiàng)職責(zé)
(1)組經(jīng)理級(jí)主管的各項(xiàng)職責(zé)；
(2)按照規(guī)定做好管轄團(tuán)隊(duì)的活動(dòng)管理；
(3)營銷業(yè)務(wù)處各項(xiàng)經(jīng)營績效與目標(biāo)的規(guī)劃、實(shí)施、推動(dòng)與達(dá)成；
(4)地區(qū)公共關(guān)系的建立與維護(hù)。
3.區(qū)經(jīng)理級(jí)主管的各項(xiàng)職責(zé)
(1)處經(jīng)理級(jí)主管的各項(xiàng)職責(zé)；
(2)接受公司與個(gè)險(xiǎn)銷售部的管理與指導(dǎo)；
(3)對(duì)管轄人員的管理、督導(dǎo)與檢查；
(4)落實(shí)上級(jí)部門各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，并對(duì)管轄營銷業(yè)務(wù)區(qū)的各項(xiàng)經(jīng)營工作進(jìn)行規(guī)劃和部署；
(5)協(xié)調(diào)和統(tǒng)一所轄各營銷業(yè)務(wù)處的業(yè)務(wù)活動(dòng)，并進(jìn)行檢查與督導(dǎo)。
由上述規(guī)定來看，《辦法》對(duì)于業(yè)務(wù)方面的職責(zé)規(guī)定很明確但簡潔，為實(shí)踐留有很大的運(yùn)用空間，這有利于在不違反規(guī)則底線的前提下充分調(diào)動(dòng)每個(gè)營銷員的積極性，鼓勵(lì)他們拓寬思路、嘗試各種營銷手段，實(shí)現(xiàn)業(yè)績?nèi)赵?。而?duì)于參加人力資源培訓(xùn)方面的職責(zé)規(guī)定內(nèi)容寬泛、涵蓋廣還具有強(qiáng)制性意味。例如明確規(guī)定增員和輔導(dǎo)是任何時(shí)期業(yè)務(wù)員都要承擔(dān)的職責(zé)以及必須準(zhǔn)時(shí)參加早會(huì)，并且營銷員職級(jí)越高承擔(dān)的責(zé)任越大，對(duì)下級(jí)直管營銷員的培育和團(tuán)隊(duì)建設(shè)是重中之重，不過職責(zé)范圍已經(jīng)延伸到了地區(qū)公共關(guān)系的維護(hù)等方面。職責(zé)規(guī)定中“完成公司委托的其他工作”這樣的表述應(yīng)當(dāng)是出于完善一項(xiàng)成文制度嚴(yán)謹(jǐn)性的考量，但是中國人壽的實(shí)際運(yùn)作卻為這項(xiàng)平實(shí)的規(guī)定給出了生動(dòng)的注釋。近幾年來，江蘇省內(nèi)的各個(gè)個(gè)人險(xiǎn)營銷部都采用了產(chǎn)品說明會(huì)這一營銷方式。即在高檔的商務(wù)會(huì)所或酒店會(huì)議廳舉辦由公司專業(yè)理財(cái)師主講的保險(xiǎn)產(chǎn)品說明會(huì)，現(xiàn)場陳設(shè)都是富麗堂皇，會(huì)議流程中設(shè)有多個(gè)抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)，主講內(nèi)容引人入勝。軟硬件環(huán)境的優(yōu)越和活躍的現(xiàn)場氛圍很能激發(fā)每個(gè)參與者的購買欲望，而每個(gè)營銷員都被公司要求積極邀請(qǐng)客戶去說明會(huì)現(xiàn)場。一方面為了提高公司的整體業(yè)績，另一方面也大大降低了營銷員的展業(yè)難度、提高了工作效率。這樣的任務(wù)要求是非強(qiáng)制性的，也有著足夠的必要性和合理性?？傮w看來，關(guān)于職責(zé)方面的規(guī)定對(duì)營銷員來說是合理要求，也突出表現(xiàn)了《辦法》重視人力資源開發(fā)這一特點(diǎn)，筆者接觸交流過的上百名營銷員對(duì)此項(xiàng)規(guī)定認(rèn)可度頗高。
三、《辦法》中的“人員簽約、解約”規(guī)定
辦法中還規(guī)定了保險(xiǎn)營銷員簽約的基本條件：
第九條
1.年齡在20—50周歲(含20周歲及50周歲)，超過50周歲而不滿55周歲者，需報(bào)市分公司個(gè)險(xiǎn)銷售部批準(zhǔn)后方可簽約；
2.初中(含)以上學(xué)歷或同等學(xué)歷；
3.品行端正，身體健康，五官端正，儀表大方，談吐清晰；
4.具有完全民事行為能力和正常的工作能力。
第十條有下列情況之一者不得簽約：
1.曾觸犯刑律；
2.有經(jīng)濟(jì)或其他違法行為；
3.有經(jīng)濟(jì)債務(wù)未清償；
4.因違反規(guī)定被本公司解除合同；
5.因違反規(guī)定被吊銷《保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書》；
6.因違反同業(yè)其他公司的管理規(guī)定被解除合同；
7.經(jīng)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)監(jiān)管部門認(rèn)定，不宜從事保險(xiǎn)工作；
8.其他不適宜從事保險(xiǎn)工作的情形。
可以看出保險(xiǎn)營銷員簽約的門檻還是很低的，沒有歧視性的條件。至于“觸犯刑律、有違法行為”和“有經(jīng)濟(jì)債務(wù)未清償”這兩項(xiàng)規(guī)定是基于現(xiàn)實(shí)教訓(xùn)而制定的，目前來看很有必要。首先一名剛簽約的營銷員，他的業(yè)務(wù)基本上是從個(gè)人的原故市場(即個(gè)人的親屬朋友)來拓展，而對(duì)一名有前科的業(yè)務(wù)員來說，受損的信譽(yù)無疑是一個(gè)致命的缺陷。其次，保險(xiǎn)營銷員經(jīng)常地有收取續(xù)期保費(fèi)之類的財(cái)務(wù)劃撥工作，會(huì)有大筆的錢經(jīng)手。由此，公司顯然會(huì)將“有經(jīng)濟(jì)債務(wù)未清償”視為對(duì)營銷員誠信展業(yè)的威脅，進(jìn)而將其在制度上設(shè)為限制條件。保險(xiǎn)營銷員的簽約過程某種程度上也是一個(gè)培訓(xùn)過程，申請(qǐng)人提交身份、學(xué)歷證明等資料后就可以參加公司統(tǒng)一組織的面試。面試通過、符合條件的待簽約人員參加公司組織的營銷員資格考試培訓(xùn)，取得《保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書》。接下來，要參加新人培訓(xùn)，并通過新人培訓(xùn)考試。交納保證金之后就可與公司簽訂《保險(xiǎn)營銷員保險(xiǎn)合同》，由公司核發(fā)《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證》，并發(fā)放營銷員代碼，成為業(yè)務(wù)員職級(jí)，公司按《保險(xiǎn)營銷員個(gè)人資料管理辦法》為保險(xiǎn)營銷員建立個(gè)人資料。訂立合同是對(duì)營銷員權(quán)益的基本保障。特別要說明的是《保險(xiǎn)營銷員保險(xiǎn)合同》并非是勞動(dòng)合同，所以大部分內(nèi)容是對(duì)營銷員銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品這一業(yè)務(wù)的范圍、開展方式的規(guī)定，對(duì)營銷員的權(quán)利義務(wù)的說明較為簡單，權(quán)利義務(wù)方面的規(guī)定在《辦法》里得到更充分的闡釋。這一合同內(nèi)容完全遵守了中國保監(jiān)會(huì)制定的《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》以及下發(fā)的《規(guī)范制保險(xiǎn)營銷員管理制度通知》等部門規(guī)章，很重視保障營銷員的知情權(quán)和自主決定權(quán)，如在合同顯著位置明示不屬于勞動(dòng)合同，并經(jīng)保險(xiǎn)營銷員確認(rèn)；沒有出現(xiàn)營銷員、工資、薪酬、底薪、工號(hào)等誤導(dǎo)性條款或者用語；保證營銷員在不以中國人壽人員這一身份從事其他職業(yè)的權(quán)利?？傊?，合同的訂立成為了營銷員權(quán)益維護(hù)的起點(diǎn)。
合同生效后，營銷員的業(yè)務(wù)啟動(dòng)沒有緊迫的時(shí)間限制，只要參加新人培訓(xùn)即可。但其享受的福利立刻生效，首先地可獲得一份相對(duì)于其他行業(yè)就業(yè)人員更周到的保險(xiǎn)保障，《辦法》中的第五十九條詳細(xì)規(guī)定了營銷員可以享受到養(yǎng)老年金保險(xiǎn)、團(tuán)體人身保險(xiǎn)、團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)、團(tuán)體醫(yī)療險(xiǎn)等保險(xiǎn)福利。僅以職級(jí)最低的剛?cè)胨镜臉I(yè)務(wù)員為例，簽約滿三個(gè)月就可以辦理《國壽銷售精英團(tuán)體養(yǎng)老年金保險(xiǎn)(分紅型)》，保費(fèi)分為個(gè)人繳納部分和公司獎(jiǎng)勵(lì)部分，個(gè)人部分由公司每月在個(gè)人應(yīng)發(fā)傭金中提取8%，公司獎(jiǎng)勵(lì)部分按營銷員所處職級(jí)和在該職級(jí)時(shí)間的長短來計(jì)算。這樣規(guī)定的目的仍是提高業(yè)績水平，維持營銷員隊(duì)伍的穩(wěn)定。普通業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)主管在正常的業(yè)績水平下、只要不隨意離職，那么這份保險(xiǎn)主要由公司承擔(dān)且工齡越長個(gè)人繳納的部分越少。而團(tuán)體人身保險(xiǎn)、團(tuán)體人身意外傷害保險(xiǎn)、團(tuán)體意外險(xiǎn)則是由公司依據(jù)職級(jí)為營銷員免費(fèi)辦理。
如上所述的簽約過程中，為了實(shí)現(xiàn)營銷員隊(duì)伍的有效擴(kuò)張，人壽公司的面試、資格測試等考核環(huán)節(jié)均較為寬松，對(duì)應(yīng)聘者的宣講基于個(gè)人自我價(jià)值實(shí)現(xiàn)和中國人壽當(dāng)前待遇水平這兩個(gè)方面，內(nèi)容真實(shí)、簽約后都能兌現(xiàn)。從營銷員角度來看，其在簽約過程中基本處于主導(dǎo)地位，在任何時(shí)候完全可以自由退出。實(shí)踐中，也罕有營銷員因?yàn)楹贤瑔栴}與人壽公司產(chǎn)生糾紛乃至訴訟?！掇k法》中關(guān)于營銷員解約的規(guī)定與考核方面的規(guī)定緊密相連。
《辦法》只講了解約的程序，營銷員提出申請(qǐng)后繳清應(yīng)交納的保險(xiǎn)費(fèi)及其他款項(xiàng)，交回《展業(yè)證》和所有公司印發(fā)的單證、收據(jù)、活動(dòng)管理工具及所記錄的客戶資料就可以解除合同，而公司方如果要解約其理由除去違反法律和全行業(yè)規(guī)章外只能是營銷員業(yè)績水平長期地、連續(xù)性地未達(dá)最低標(biāo)準(zhǔn)。具體的規(guī)定是：業(yè)務(wù)員達(dá)到下列條件，可以申請(qǐng)晉升業(yè)務(wù)主任
1.任業(yè)務(wù)員滿3個(gè)月；
2.個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC(首年應(yīng)發(fā)傭金)達(dá)到1Q(季度須完成的FYC金額1200)；
3.個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到2件；
4.個(gè)人最近3個(gè)月短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到600元；
5.通過綜合測評(píng)和培訓(xùn)考試。
業(yè)務(wù)員連續(xù)3個(gè)月FYC為零或簽約起9個(gè)月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除合同。上述業(yè)績指標(biāo)都是最基本的要求，遠(yuǎn)低于營銷員平均的銷售業(yè)績。公司依照《合同》、《辦法》的規(guī)定是無權(quán)隨意單方面提出解除合同的，營銷員的權(quán)益亦可得到保障。四、《辦法》中的“考核、委托報(bào)酬、培訓(xùn)”規(guī)定《辦法》中條款最多的內(nèi)容是關(guān)于考核方面的，而考核指標(biāo)基本上是三類FYC(首年應(yīng)發(fā)傭金)、新單件數(shù)即新簽發(fā)的個(gè)險(xiǎn)長險(xiǎn)主險(xiǎn)保單及短期險(xiǎn)(不含附加險(xiǎn))折算件數(shù)之和、新單保費(fèi)。如果是業(yè)務(wù)主管系列的營銷員還需考核其培訓(xùn)的下級(jí)營銷員的業(yè)績情況?？己说臈l款不含公司員工管理制度、不進(jìn)行員工考勤，在某種意義上說是企業(yè)對(duì)自身銷售渠道的控制，它嚴(yán)格遵守了保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定、體現(xiàn)了營銷員與公司之間的而非委托關(guān)系。
考核的結(jié)果只應(yīng)用于營銷員職級(jí)的確認(rèn)，職級(jí)的高低與銷售業(yè)績則決定了營銷員的委托報(bào)酬。委托報(bào)酬的主要部分是傭金，其余包括展業(yè)津貼、新人津貼等津貼以及潛力新人獎(jiǎng)、伯樂獎(jiǎng)等營銷員增員方面的獎(jiǎng)勵(lì)，業(yè)務(wù)主管享有對(duì)應(yīng)自身職級(jí)的津貼類報(bào)酬。推銷不同保險(xiǎn)產(chǎn)品的傭金比例決定著營銷員的報(bào)酬，這一比例的合理性對(duì)于營銷員權(quán)益的影響至關(guān)重要?！掇k法》規(guī)定傭金按《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營銷員手續(xù)費(fèi)支付規(guī)定》執(zhí)行，這一公司文件具有很高的權(quán)威性，業(yè)內(nèi)認(rèn)可度很高。此外，營銷員對(duì)傭金比例向來少有異議，重心基本上都放在積累客戶資源、強(qiáng)化銷售技巧上。從感性角度來說，很多的高級(jí)營銷員拿到的報(bào)酬非常高遠(yuǎn)甚于其所在的人壽公司的高管，已經(jīng)做到了開著豪華私家車進(jìn)行展業(yè)。
中國人壽對(duì)營銷員的培訓(xùn)重視程度很高，參與培訓(xùn)成為一項(xiàng)重要職責(zé)?！掇k法》中規(guī)定了公司在不同階段提供各種培訓(xùn)項(xiàng)目。針對(duì)新人的有保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試輔導(dǎo)、展業(yè)前培訓(xùn)；針對(duì)已簽約的營銷員的主要是銷售技能培訓(xùn)，包括新兵營訓(xùn)練、新秀提高訓(xùn)練、需求導(dǎo)向式銷售培訓(xùn)(NBSS)、需求分析與產(chǎn)品組合銷售；針對(duì)資深保險(xiǎn)營銷員的有準(zhǔn)客戶開拓(APS)、財(cái)務(wù)需求分析(FNA)。總體來看，培訓(xùn)的種類多樣，設(shè)置合理，切合度高。更為重要的是技能的培訓(xùn)和個(gè)人素質(zhì)的培訓(xùn)已融入進(jìn)日常的營銷員組織活動(dòng)中。例行的早會(huì)就是一個(gè)很有特色的人力資源培訓(xùn)開發(fā)的活動(dòng)。早會(huì)的內(nèi)容包括：1.奏唱國歌高聲誦讀公司頌詞；2.晨會(huì)早操，形式有廣播體操、激勵(lì)操、手指操等；3.業(yè)績匯報(bào)；4.時(shí)事新聞速覽；5.政令宣導(dǎo)，這是營銷決策落實(shí)到基層的最關(guān)鍵途徑，公司壽險(xiǎn)品種的更新、推廣渠道的變更、獎(jiǎng)懲措施的實(shí)施都要通過這一環(huán)節(jié)。當(dāng)然內(nèi)容不是一成不變的，遇有營銷員生日，早會(huì)還有祝福慶生環(huán)節(jié)等。在早會(huì)上，人壽的組訓(xùn)依據(jù)業(yè)績動(dòng)態(tài)對(duì)營銷員做出業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)，他們互相之間也進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和交流，這是技能的培訓(xùn)。此外奏唱國歌、晨操等活動(dòng)則是更高層次的激勵(lì)方式。
五、《辦法》的理論聯(lián)系與實(shí)踐意義
《辦法》詳細(xì)、全面地反映出了中國人壽對(duì)于營銷員這一“準(zhǔn)員工”群體權(quán)利、職責(zé)的態(tài)度。自壽險(xiǎn)行業(yè)引入保險(xiǎn)人制度以來，營銷員的的法律定義始終存疑。其不是《勞動(dòng)法》意義上的勞動(dòng)者，但與公司的關(guān)系非常緊密近似于雇傭勞動(dòng)關(guān)系。如何以這一群體模糊的法律定位為起點(diǎn)來考察營銷員的權(quán)益是否得到維護(hù)，進(jìn)而考量中國人壽是否盡到了相應(yīng)層面的社會(huì)責(zé)任？從理論角度來看，《辦法》嚴(yán)格遵守了《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》等法律規(guī)章。國際上最常用的對(duì)于企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任、保障勞工權(quán)益進(jìn)行考察的標(biāo)準(zhǔn)就是SA8000，這一套企業(yè)社會(huì)道德責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)有九項(xiàng)內(nèi)容，能對(duì)營銷員這樣的人權(quán)益維護(hù)起到參考作用的僅有“工資”、“懲戒性措施”和“組織工會(huì)的自由與集體談判的權(quán)利”。前兩者的合理性已在前文論述。而工會(huì)自由與集體談判的權(quán)利的確是對(duì)維護(hù)營銷員權(quán)利的新啟發(fā)，但此項(xiàng)任務(wù)不應(yīng)落在勞資對(duì)立面中的公司一方。
工作總結(jié)是國家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、企事業(yè)單位、個(gè)人等通過對(duì)過去一個(gè)階段社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)進(jìn)行全面回顧、檢查、分析、評(píng)判，從理性認(rèn)識(shí)的高度總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以明確努力方向、指導(dǎo)今后工作的一種常用文體。下面就讓小編帶你去看看保險(xiǎn)公司年終個(gè)人總結(jié)報(bào)告范文5篇，希望能幫助到大家!
保險(xiǎn)公司年終總結(jié)報(bào)告1一年來，____保險(xiǎn)____公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，率先在全省突破保費(fèi)收入千萬元大關(guān)。今年，我公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來的成績與不足。
一、工作思想
積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競爭日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場，強(qiáng)化核心競爭力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為____保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。
不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。
二、業(yè)務(wù)管理
“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績、見效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：
1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。
制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。
2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。
一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。
3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。
建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。
三、部室負(fù)責(zé)工作
除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是____公司的。根據(jù)____公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對(duì)營本資料權(quán)屬文秘資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入9009549.94元，其中車險(xiǎn)保費(fèi)8250160.12元，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發(fā)展的重要保證。
四、工作中的不足
由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。
總之，一年來，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠信為先，穩(wěn)健經(jīng)營，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績。
新的一年即將到來，保險(xiǎn)市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!
保險(xiǎn)公司年終總結(jié)報(bào)告2轉(zhuǎn)眼入司已經(jīng)____了，首先感謝公司給我這個(gè)成長工作的機(jī)會(huì)，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和工作伙伴對(duì)我在工作中的幫助、支持與指導(dǎo)。在這段工作期間，經(jīng)過不斷的學(xué)習(xí)，我提高了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技能及知識(shí)水平，但也存在著一些不足，現(xiàn)就____來的工作總結(jié)如下：
在思想上，我嚴(yán)于律己，遵守公司規(guī)章制度，堅(jiān)持做到不遲到，不早退，準(zhǔn)時(shí)上下班。積極認(rèn)真參加公司組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，并且細(xì)心領(lǐng)會(huì)，化為自己的思想武器。
現(xiàn)階段，我主要在____車行出單，是一個(gè)直接面對(duì)客戶，需要耐心和細(xì)心的工作崗位，所以我時(shí)刻注意自己的言談舉止，對(duì)待客戶熱情大方，不因?yàn)樽约旱倪^失而影響到整個(gè)公司的形象。在與客戶進(jìn)行溝通交流時(shí)能主動(dòng)說明、解釋在車行進(jìn)行購買車險(xiǎn)的所具有的全面保障，以此達(dá)到穩(wěn)定客戶，促成客戶在車行新購保險(xiǎn)。
在出單方面，出單員的工作是枯燥重復(fù)的，但即便每天重復(fù)著同樣的工作流程，我們都必須認(rèn)真仔細(xì)的錄入每一個(gè)保單。我深知自己工作的重要性，對(duì)此抱著嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的態(tài)度來完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險(xiǎn)條款和系統(tǒng)，同時(shí)嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)工作制度，謙虛謹(jǐn)慎，虛心學(xué)習(xí)，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。
在這段時(shí)間的工作中，自己還存在著許多的不足之處，比如學(xué)習(xí)的廣度和深度不夠，工作質(zhì)量還有待進(jìn)一步提高，關(guān)于車險(xiǎn)理賠方面還不能更詳細(xì)的向客戶介紹等等。
學(xué)無止鏡，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識(shí)日新月異。在今后的工作中，我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險(xiǎn)知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐工作;更努力地熟悉承保政策和工作系統(tǒng)，加強(qiáng)專業(yè)技能;更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，使自己更好地做好本職工作，服務(wù)公司。同時(shí)，在工作中如有不對(duì)的地方，還需領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指導(dǎo)。
保險(xiǎn)公司年終總結(jié)報(bào)告3一年來，在公司總的指揮下，團(tuán)險(xiǎn)部全體同仁積極領(lǐng)會(huì)總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：
1、年初按公司總公司工作意圖，在團(tuán)險(xiǎn)部內(nèi)?a
href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽敝匭陸信渲?，积极调动团险业务员和协盩鋇惱掛禱浴?/p>2、制定符合團(tuán)險(xiǎn)實(shí)際情況的管理制度，開好部門早會(huì)、及時(shí)傳達(dá)上級(jí)指示精神，商討工作中存在的問題，布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識(shí)和新承保事項(xiàng)，使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對(duì)職工意外險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，以減少業(yè)務(wù)的逆選擇，降低賠付率。
3、加強(qiáng)部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動(dòng)量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。
4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，經(jīng)總公司批復(fù)后，及時(shí)進(jìn)行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理工作。
5、制訂______年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對(duì)有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。
學(xué)平險(xiǎn)：一是一如既往地做好學(xué)平險(xiǎn)的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)?；卦L，有問題及時(shí)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時(shí)上交公司，并將賠款及時(shí)送回學(xué)?；蚣议L手里，充分履行我們的誠信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險(xiǎn)市場的穩(wěn)定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險(xiǎn)的展業(yè)，全面貫徹省保險(xiǎn)協(xié)會(huì)下發(fā)的文件精神，對(duì)學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，聽取他們對(duì)公司服務(wù)及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強(qiáng)與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，使今年的學(xué)平險(xiǎn)續(xù)收工作順利完成打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。三是在各學(xué)校即將放假前期，團(tuán)險(xiǎn)部對(duì)各大學(xué)校進(jìn)行了走訪，全體學(xué)平險(xiǎn)服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將______萬余份學(xué)平險(xiǎn)《致學(xué)生家長的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時(shí)送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長手中，做好前期學(xué)平險(xiǎn)工作，最終在____月份圓滿完成了學(xué)平險(xiǎn)任務(wù)。
企業(yè)職工意外險(xiǎn)：一是為更好的與企業(yè)主進(jìn)行深層次的溝通，聽取他們對(duì)公司理賠服務(wù)等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的情況，上門拜訪意外險(xiǎn)保費(fèi)在______萬元以上的大客戶，進(jìn)一步的加深企業(yè)對(duì)我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險(xiǎn)投保的注意事項(xiàng)。嚴(yán)格按條款要求的人數(shù)投保，提高費(fèi)率，加強(qiáng)生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險(xiǎn)市場競爭白熱化的情況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時(shí)多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險(xiǎn)在工傷保險(xiǎn)及其他公司激烈競爭的情況下，對(duì)我公司的意外險(xiǎn)的銷售造成了極大的沖擊。
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時(shí)積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費(fèi)方面的相關(guān)事宜，進(jìn)一步地了解企業(yè)人力資源及財(cái)務(wù)情況等，而最終達(dá)到促單的目的。二是做好壽險(xiǎn)市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。
四、今年在總公司的指導(dǎo)下從營銷部招募了______人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險(xiǎn)共收保費(fèi)______萬，在嘗試中也取得了一定的效果，但是還未達(dá)到最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊(duì)伍能成為公司意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)新的增長點(diǎn)。
一是在當(dāng)前各項(xiàng)政策影響下，團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來越嚴(yán)峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對(duì)團(tuán)險(xiǎn)予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是建議公司領(lǐng)導(dǎo)多參加團(tuán)險(xiǎn)部會(huì)議，多與業(yè)務(wù)員溝通、交流，在業(yè)務(wù)思路上予以指導(dǎo)與幫助。
1、做好學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)前的各項(xiàng)工作。
2、明年工傷保險(xiǎn)將在全市全面鋪開，因此將工傷保險(xiǎn)的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，開拓新的意外險(xiǎn)來源，特別是一些業(yè)務(wù)。
3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況，找到切入點(diǎn)，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。
4、開拓壽險(xiǎn)市場，嘗試職場營銷。
5、加快綜合拓展員隊(duì)伍的建設(shè)與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動(dòng)腦筋、多做文章。
6、加強(qiáng)對(duì)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的建設(shè)。
20____年是人保財(cái)險(xiǎn)股份制改革上市后的第一個(gè)年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對(duì)新變化、落實(shí)新機(jī)制、執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。
20____年，我司實(shí)收毛保費(fèi)________萬元，同比增長__%，已賺凈保費(fèi)______萬元，凈利潤______萬元，賠付率為____%。較好地完成了上級(jí)公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
20____年初，我司經(jīng)理室就針對(duì)____地區(qū)保險(xiǎn)市場變化及20____年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級(jí)公司下達(dá)我司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把計(jì)劃分解成月計(jì)劃，月月盤點(diǎn)、月月落實(shí)，有效的保證了對(duì)計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。
在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評(píng)的重要數(shù)據(jù)。
今年來，我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，拓展新車市場和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺(tái)帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報(bào)，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險(xiǎn)種的市場份額占有率。二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請(qǐng)他們幫助我們收集、提供新車信息，對(duì)潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動(dòng)，填補(bǔ)了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對(duì)20____年業(yè)務(wù)臺(tái)賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把20____年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因?yàn)槠髽I(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對(duì)這些情況，我們充分動(dòng)員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責(zé)任到人，對(duì)保費(fèi)在________元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。
____地區(qū)現(xiàn)有1________(中國財(cái)保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)、太平洋壽險(xiǎn)、中華產(chǎn)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、平安壽險(xiǎn)、天安產(chǎn)險(xiǎn)、華邦、匯豐)經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、營銷部、公司，另已發(fā)現(xiàn)________公司(大地產(chǎn)險(xiǎn))在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而____地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對(duì)外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對(duì)現(xiàn)實(shí)情況尋求對(duì)策，與競爭對(duì)手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，突出匯報(bào)我司是如何加大對(duì)____地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動(dòng)，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體、私營經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對(duì)我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對(duì)我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障，主動(dòng)服務(wù)于他們，給予肯定。真實(shí)的讓縣委、縣政府感到人保財(cái)險(xiǎn)公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對(duì)我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請(qǐng)信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài)。三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對(duì)縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪，請(qǐng)他們對(duì)我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)登門是人保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對(duì)我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對(duì)所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對(duì)所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。五是按照向社會(huì)服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。
根據(jù)____當(dāng)前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細(xì)的分析研究，確定今年把摩托車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、學(xué)生以及人身意外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請(qǐng)他們幫我們摩托車保險(xiǎn)業(yè)務(wù);同時(shí)與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)有所突破。
保險(xiǎn)公司年終總結(jié)報(bào)告4我已在中國____保險(xiǎn)公司工作四個(gè)年頭。在同事和領(lǐng)導(dǎo)的熱情幫助下，經(jīng)過四年的歷練，已從當(dāng)年的保險(xiǎn)新手，成長為專業(yè)老練的公司保險(xiǎn)的重要負(fù)責(zé)人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務(wù)，為公司的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在公司里，我遵紀(jì)守法，團(tuán)結(jié)集體，與同事們共同完成領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)布置的工作任務(wù)。下面是我對(duì)20____年上半年工作情況的總結(jié)。
一、不斷學(xué)習(xí)，參加培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)水平不斷提高
學(xué)無止境，雖然我對(duì)公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現(xiàn)狀，為了不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，我積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開展宣傳和促銷。
二、提高思覺悟，在思想上政治上不斷進(jìn)步
一直以來，我都保持著積極取的心態(tài)，積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。
三、不違規(guī)不違紀(jì)，一切按規(guī)章制度辦事，一心一意工作，取提前完成公司各項(xiàng)任務(wù)
我始終懷著一顆為人民服務(wù)，為公司謀利的心，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。
在平時(shí)的工作中，我一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。
總之，保險(xiǎn)事業(yè)已成為了我人生的一部分，帶著執(zhí)著和熱情，我會(huì)一直走下去，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責(zé)。在這半年以來，我努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求，切實(shí)做好各方面工作，也取得了一定的成績，并得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定，也得到了同事們的好評(píng)。在對(duì)取得成績的同時(shí)，我也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴相比，還存在著一定的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點(diǎn)和彌補(bǔ)不足，為進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)而努力。
保險(xiǎn)公司年終總結(jié)報(bào)告520____年是______壽險(xiǎn)市場競爭更加激烈的一年，同時(shí)也是______個(gè)險(xiǎn)發(fā)展重要的一年，______個(gè)險(xiǎn)在中支公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司及中支下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營思路，把握經(jīng)營重點(diǎn)，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將______個(gè)險(xiǎn)20____年的工作情況和20____年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下：
一、20____年的經(jīng)營成果和工作總結(jié)
截至12月1日，______個(gè)險(xiǎn)在全體業(yè)務(wù)同仁、內(nèi)外勤的共同努力下，共實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)收入________萬元，其中期交保費(fèi)______萬元，躉交保費(fèi)__________元，意外險(xiǎn)保費(fèi)________萬元,提前兩個(gè)月完成分公司下達(dá)的期繳指標(biāo);個(gè)險(xiǎn)至12月有營銷人________人，其中持證人數(shù)________人，持證率____%;各級(jí)主管____人，其中部經(jīng)理__人，主任__人。實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團(tuán)隊(duì)人力的穩(wěn)定。
回顧20____年走過的歷程，凝聚著______太保人頑強(qiáng)奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對(duì)各階段實(shí)際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：
(一)從思想上堅(jiān)定信心，明確方向，充分認(rèn)識(shí)市場形勢(shì)，抓住機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)。今年______同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開較量，特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。______個(gè)險(xiǎn)上下充分領(lǐng)會(huì)上級(jí)精神，認(rèn)識(shí)到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是應(yīng)該積極地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變個(gè)險(xiǎn)所有內(nèi)外勤的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對(duì)于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績占領(lǐng)市場才是根本，要看到壽險(xiǎn)市場取之不盡的資源，并意識(shí)到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競爭，營銷團(tuán)隊(duì)才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為______個(gè)險(xiǎn)從根本上增強(qiáng)了凝聚力，______個(gè)險(xiǎn)呈現(xiàn)出積極主動(dòng)，健康向上的精神面貌。
(二)針對(duì)全年各階段經(jīng)營重點(diǎn)，我部門積極配合中支公司各項(xiàng)安排，結(jié)我個(gè)險(xiǎn)實(shí)際情況，適時(shí)推出競賽方案，有針對(duì)性地進(jìn)行業(yè)績拉動(dòng)。
特別是在今年7月份百日大戰(zhàn)中，推出了“群英會(huì)聚人民大會(huì)堂”的競賽方案，樹明星、拉標(biāo)桿，布置“天天拜訪，周周舉績，月月增員、百日達(dá)標(biāo)”的口號(hào)，在各個(gè)職場中懸掛，有效加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，通過全體內(nèi)外勤百日的浴血奮戰(zhàn)，最終達(dá)成全省進(jìn)度前十強(qiáng)的好成績，______個(gè)險(xiǎn)達(dá)成赴人民大會(huì)堂的代表合計(jì)12名。
(三)針對(duì)個(gè)險(xiǎn)組訓(xùn)，明確職責(zé)定位，強(qiáng)化崗位意識(shí)和工作責(zé)任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認(rèn)清方向，各司其職。
1、針對(duì)團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識(shí)，增強(qiáng)主管帶動(dòng)意識(shí)。
2、針對(duì)精英高手強(qiáng)化榮譽(yù)感，加強(qiáng)訓(xùn)練和培養(yǎng)。
3、針對(duì)個(gè)險(xiǎn)內(nèi)勤人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責(zé)，切實(shí)作好團(tuán)隊(duì)的支持和服務(wù)工作。
(四)一手抓基礎(chǔ)管理，提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，維護(hù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定;一手抓產(chǎn)品業(yè)務(wù)，提高規(guī)模保費(fèi)，保證目標(biāo)達(dá)成。
1、基礎(chǔ)工作，立足長遠(yuǎn)發(fā)展，是______個(gè)險(xiǎn)長期以來始終堅(jiān)持的方向，在20____年，______個(gè)險(xiǎn)基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺(tái)階。
從早會(huì)經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場建設(shè)等多個(gè)方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開展，團(tuán)隊(duì)形成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。
在早會(huì)經(jīng)營方面，______個(gè)險(xiǎn)高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會(huì)的效果，一年來經(jīng)營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個(gè)險(xiǎn)年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對(duì)所有人提出明確的考勤獎(jiǎng)懲機(jī)制，要在全轄樹立制度意識(shí)，明確“要工號(hào)就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。
2、抓基礎(chǔ)管理的同時(shí)，認(rèn)真做好產(chǎn)品說明會(huì)的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動(dòng)，特別在今年七月以來，在各網(wǎng)點(diǎn)積極舉辦個(gè)人專場，取得了不錯(cuò)的成績，也得到了外勤人員的贊同。
二、20____工作中存在的一些問題：
1、增員工作發(fā)展滯后，團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)仍然偏低，特別是縣城團(tuán)隊(duì)，需補(bǔ)充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場。
2、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現(xiàn)象依然存在;
3、部分主管責(zé)任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高;
4、團(tuán)隊(duì)總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費(fèi)仍然偏低，與市場要求有差距。
三、20____作設(shè)想
針對(duì)20____的經(jīng)驗(yàn)和不足，______個(gè)險(xiǎn)要 做好以下工作：
1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項(xiàng)工作。
2、抓好基礎(chǔ)管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績率、出勤率及人均保費(fèi)指標(biāo)。
3、做好銷售支持，搭建銷售平臺(tái)，促進(jìn)精英隊(duì)伍成長。
4、大力開展增員活動(dòng)，特別是縣城增員工作。
5、建立完善的層級(jí)培訓(xùn)體系，抓好正式人員及新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級(jí)人員水平。
6、繼續(xù)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)模發(fā)展。
撰寫人：___________
日
期：___________
2021年保險(xiǎn)公司月度經(jīng)營工作總結(jié)
今天是我來泰康的第___天，將近一個(gè)月的時(shí)間里我在這里學(xué)到了很多東西。下面我對(duì)___月份的學(xué)習(xí)工作做一個(gè)總結(jié)。
1、學(xué)習(xí)了年金方面的基本知識(shí)，初步掌握了與客戶交談的內(nèi)容。
在學(xué)習(xí)過程中，我掌握了建立企業(yè)年金的流程，也了解了一些相關(guān)邊緣問題，比如會(huì)計(jì)科目、信托法等等;同時(shí)我也遇到了很多不能自己解決的困難，得到了同事和領(lǐng)導(dǎo)的解答幫助，充分體會(huì)到了公司“鑄造團(tuán)隊(duì)，親和誠信”的企業(yè)文化。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)自己掌握的知識(shí)不夠全面，做企業(yè)年金是一個(gè)與高端客戶不斷接觸的過程，我除了應(yīng)該掌握年金方面的知識(shí)外，還應(yīng)該加強(qiáng)金融、經(jīng)濟(jì)、企業(yè)管理、法律、社會(huì)等等各方面的知識(shí)，用知識(shí)武裝自己，以便能更好地展業(yè)。
2、跟隨領(lǐng)導(dǎo)出差，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)了不少見客戶的經(jīng)驗(yàn)。
領(lǐng)導(dǎo)為了讓我們盡快學(xué)好基本知識(shí)，掌握營銷技巧，__月下旬，我跟隨黃經(jīng)理和許經(jīng)理出差茂名，在那里見到了我們合作單位中國銀行的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和同仁，同時(shí)也去見了兩家客戶企業(yè):電白供電局和一家房地產(chǎn)公司。整個(gè)過程我一直在觀摩學(xué)習(xí)黃經(jīng)理和許經(jīng)理怎樣與客戶建立良好的合作關(guān)系。同時(shí)，我發(fā)現(xiàn)，要想讓客戶信任你，必須要精通自己所作的業(yè)務(wù)，而不僅僅是熟悉。也就是說，一定要做一個(gè)專業(yè)的行銷人員。而要想專業(yè)，還得必須努力練好基本功。此外，我還跟黃經(jīng)理去了儲(chǔ)運(yùn)公司，體驗(yàn)了我公司和合作伙伴___銀行的講標(biāo)的過程。
3、通過啟航培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了電話行銷和面見客戶的基本知識(shí)。
培訓(xùn)課程中，給我印象最深刻的就是__號(hào)下午的通關(guān)考試，考試有三個(gè)環(huán)節(jié)組成:一、給定一個(gè)企業(yè)，通過前臺(tái)找到人事部負(fù)責(zé)員工福利的經(jīng)理;二、通過電話給人事部員工福利經(jīng)理約到見面;三、通過首次見面約到第二次見面。
這天的通關(guān)考試從中午午飯過后一直到凌晨零點(diǎn)多，最后通關(guān)老師讓我們都過了，但我覺得我表現(xiàn)得不是很好，沒有發(fā)揮出最好水平。電話話術(shù)不停地練，一次次地通關(guān)，一次次地被拒絕……到了半夜，上下眼皮開始打架，注意力精力都集中不起來，回到宿舍洗把臉繼續(xù)回來通關(guān)……最后終于過了。
通過培訓(xùn)，感覺自己在銷售話術(shù)和能力上有了一個(gè)質(zhì)的飛躍。
整個(gè)培訓(xùn)下來，我認(rèn)識(shí)到自己的不足:一、見到客戶信心不滿;二、和客戶面談不會(huì)用生動(dòng)的方式表達(dá)專業(yè)的東西;三、對(duì)產(chǎn)品和年金相關(guān)知識(shí)掌握不夠;四、寒暄問候及禮節(jié)性的東西有待于不斷改進(jìn);五、平時(shí)工作不夠用心，表現(xiàn)在銷售流程中就是自己業(yè)務(wù)的不專業(yè)。
4、打電話找客戶的過程，讓我更接近市場，聽到了不少市場的聲音。
通過打一批(已打___個(gè))曾經(jīng)有做企業(yè)年金移交工作的企業(yè)電話，了解到市場上企業(yè)年金移交的工作進(jìn)程:一部分企業(yè)年金移交工作已做;一部分企業(yè)年金計(jì)劃暫時(shí)擱淺，原因不一而足，但大部分是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)問題。當(dāng)然，大家都知道，電話過程中什么客戶都會(huì)遇到，其中，有五家客戶不拒絕了解我公司，也答應(yīng)可以去送資料，因?yàn)槭窃谥楹?，所以沒有約具體時(shí)間;還有的公司已倒閉，也有在平安、國壽做了的，……
總之，電話工作現(xiàn)在還在繼續(xù)進(jìn)行。其中我有做的不好的地方就是沒有對(duì)客戶進(jìn)行總結(jié)歸類，會(huì)在這周內(nèi)把這項(xiàng)工作完成。
5、其他相關(guān)工作。比如搜集__市政、供水、電力等企業(yè)客戶___資料等
總結(jié)本月工作，覺得自己不夠積極;一些學(xué)習(xí)、工作進(jìn)展速度緩慢，決定___月份從頭趕上。
保險(xiǎn)公司月度經(jīng)營工作總結(jié)范文二
我們__保險(xiǎn)公司以保險(xiǎn)市場規(guī)模、發(fā)展速度和水平位居全國同行業(yè)前列。__保險(xiǎn)公司積極解答社會(huì)公眾對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的相關(guān)咨詢，更好的展現(xiàn)了我公司從業(yè)人員的良好形象和公司的營銷方式和能力，進(jìn)而樹立了良好的公眾形象和公信力，為廣大投保人選擇保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)人提供了參考。__年，__保險(xiǎn)公司在業(yè)務(wù)上取得了廣泛進(jìn)展，公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作均順利發(fā)展。結(jié)合今年工作實(shí)際，將公司本年度工作總結(jié)如下:
一、主要做法與工作業(yè)績
(一)公司業(yè)務(wù)管理做法
為了使__保險(xiǎn)公司穩(wěn)步發(fā)展，公司領(lǐng)導(dǎo)制定了《__保險(xiǎn)公司員工規(guī)范管理?xiàng)l例》，采取有效措施加強(qiáng)員工管理，通過不斷完善各種管理制度和方法，使其真正貫徹到行動(dòng)中去，充分積發(fā)員工的積極性，使員工出成績、見效益。業(yè)務(wù)管理中我們主要采取以下工作措施:
1、根據(jù)省公司今年下達(dá)給我們的全年銷售工作計(jì)劃及任務(wù)，公司制定各個(gè)部門的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部門合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。
2、注重各個(gè)部門的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直以來公司都十分注重各部門經(jīng)理和部門成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來，公司通過多次___動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，___公司員工學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高員工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、推銷技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培養(yǎng)。促進(jìn)各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司今年的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)。
3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，公司緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。
(二)公司工作業(yè)績
今年，壽險(xiǎn)行業(yè)全面深化結(jié)構(gòu)調(diào)整和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加上受到全球性金融危機(jī)的影響，行業(yè)整體增速放緩，在這種情況下，公司經(jīng)營實(shí)現(xiàn)“逆勢(shì)飛揚(yáng)”，保費(fèi)規(guī)模保持高于行業(yè)的增長水平，市場地位穩(wěn)步提升。更為難得的是，公司先于市場成功實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)品質(zhì)、渠道績效、機(jī)構(gòu)作業(yè)能力、業(yè)務(wù)價(jià)值、經(jīng)營效益等均達(dá)到歷史最好水平，其中部分指標(biāo)處于行業(yè)領(lǐng)先水平。
1、先于市場成功轉(zhuǎn)型，保持了核心業(yè)務(wù)增速第一的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)
為進(jìn)一步強(qiáng)化結(jié)構(gòu)調(diào)整，全面發(fā)展高價(jià)值業(yè)務(wù)，公司在年初計(jì)劃工作會(huì)議上首次下達(dá)核心業(yè)務(wù)計(jì)劃任務(wù)，公司“核心業(yè)務(wù)戰(zhàn)略”的實(shí)施取得顯著成效:公司核心業(yè)務(wù)保費(fèi)強(qiáng)勢(shì)增長，保費(fèi)收入達(dá)__億元，同比增長__%;其中新契約核心業(yè)務(wù)保費(fèi)收入__億元，增速超過__%，均領(lǐng)先市場平均水平。從各渠道來看，個(gè)險(xiǎn)期繳保費(fèi)增速達(dá)__%，增速遠(yuǎn)高于市場。今年，個(gè)人保險(xiǎn)保費(fèi)近__億元，創(chuàng)歷史新高;銀代期繳__億元，市場份額__%，保持占比第一地位;法人短險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)__億元，同比增長__%，月均平臺(tái)突破__萬元。
2、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，達(dá)到業(yè)內(nèi)領(lǐng)先水平
隨著公司轉(zhuǎn)型的深入，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。公司核心業(yè)務(wù)占比達(dá)到__%，總體期繳占比達(dá)__%，新契約期繳占比超過__%，均處于市場領(lǐng)先水平。個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，傳統(tǒng)險(xiǎn)和分紅險(xiǎn)合計(jì)占比__%，遠(yuǎn)高于市場平均水平，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)勢(shì)明顯。
3、業(yè)務(wù)品質(zhì)行業(yè)領(lǐng)先，渠道績效不斷提升
公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)指標(biāo)持續(xù)向好，達(dá)到行業(yè)領(lǐng)先水平。其中銀代續(xù)收各項(xiàng)指標(biāo)均達(dá)到___%以上，位居行業(yè)第一。良好的續(xù)期業(yè)務(wù)品質(zhì)確保了公司客戶數(shù)量和現(xiàn)金流量的穩(wěn)定，為核心業(yè)務(wù)快速發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
主要渠道KPI指標(biāo)不斷提升，個(gè)險(xiǎn)各項(xiàng)人力指標(biāo)增幅均超過___%，創(chuàng)歷史新高;績優(yōu)人力增長尤為明顯，增幅超過___%，績優(yōu)人力占比達(dá)到___%，較去年同期上升___個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，新人__月轉(zhuǎn)正率由__月的___%上升到__月的___%。隊(duì)伍留存率達(dá)到___%，較去年同期上升___%。渠道內(nèi)部積淀逐漸形成，隊(duì)伍持續(xù)發(fā)展能力得到增強(qiáng)。
(三)認(rèn)真做好車險(xiǎn)經(jīng)營管理和車貸逾期清收工作
加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項(xiàng)非常重要的業(yè)務(wù)工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直以來是整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一件賠案、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)盈利能力，使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤的骨干險(xiǎn)種。
今年的車貸逾期清收工作，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，為了更好地將清欠工作落到實(shí)處，公司成立了汽車消貸清欠工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指定專人負(fù)責(zé)，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責(zé)和責(zé)任，并根據(jù)上級(jí)公司下達(dá)任務(wù)的完成情況，對(duì)責(zé)任人實(shí)行獎(jiǎng)罰。經(jīng)辦人員按照市公司統(tǒng)一部署和要求，加強(qiáng)逾期案件和合同未了責(zé)任的管理，規(guī)范催欠清收的工作流程，積極主動(dòng)、認(rèn)真扎實(shí)地做好這項(xiàng)工作，圓滿地完成了省公司下達(dá)的各期清欠任務(wù)，把車貸逾期給業(yè)務(wù)經(jīng)營造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失降到最低限度。
二、工作上的不足之處與下一步計(jì)劃
(一)工作不足
目前存在的幾個(gè)主要問題。一是理賠難的問題，包括理賠流程尚需加快步伐、保險(xiǎn)責(zé)任需事先向客戶說清楚、查勘定損服務(wù)態(tài)度尚需改進(jìn);二是銷售誤導(dǎo)的問題，營業(yè)員夸大保險(xiǎn)責(zé)任、縮小責(zé)任免除、保險(xiǎn)售后服務(wù)沒有持續(xù)性、營銷員的業(yè)務(wù)水平亟需提高。
(二)下一步計(jì)劃
一要繼續(xù)重視解決群眾反映的突出問題，二要打造一流的員工隊(duì)伍，更好地服務(wù)于公司，三要抓好保險(xiǎn)業(yè)行風(fēng)建設(shè)長效管理，全面落實(shí)“兩個(gè)服務(wù)承諾，一個(gè)自律公約”各項(xiàng)內(nèi)容，四要加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)宣傳力度，為開展行風(fēng)建設(shè)營造良好的社會(huì)氛圍。
保險(xiǎn)公司月度經(jīng)營工作總結(jié)范文三
第三季度所做的事
1.學(xué)習(xí)公司產(chǎn)品的知識(shí)包括保險(xiǎn)責(zé)任，承保規(guī)則，費(fèi)用計(jì)算等一系列的基礎(chǔ)知識(shí)
2.學(xué)習(xí)保單填寫規(guī)則
3.學(xué)習(xí)個(gè)險(xiǎn)與銀保錄入規(guī)則
4.學(xué)習(xí)錄入個(gè)險(xiǎn)銀保的正式單
5.記錄錄單過程中遇到的機(jī)構(gòu)填寫問題
6.記錄自己錄單的過程中出現(xiàn)的錯(cuò)誤
個(gè)人的收獲與成長
回顧這一個(gè)季度來的工作，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，對(duì)公司整體框架有了大致的了解，對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)也有了新的認(rèn)識(shí)。在來公司之間對(duì)打字速度很慢，現(xiàn)在打字的速度已經(jīng)有所提高，但是還是需要加強(qiáng)練習(xí)。還有就是和同事們的相處很融洽，在遇到不懂的事時(shí)，同事們都很樂意幫助我。
工作中存在的不足及改進(jìn)的措施
___對(duì)公司的產(chǎn)品還不是很了解，在工作方面不能熟練地運(yùn)用。改進(jìn)措施:平時(shí)多看看公司的產(chǎn)品資料，增加知識(shí)。
2.在錄單的過程中很不細(xì)心，經(jīng)常會(huì)犯錯(cuò)，增加了其他同事的工作量，給其他同事增加麻煩。改進(jìn)措施:在以后的錄單中要注意在容易犯錯(cuò)的地方錄完之后要再檢查一遍。確保正確率。
___對(duì)電腦知識(shí)還很欠缺，降低了工作效率。改進(jìn)措施:可以在下班回家加強(qiáng)對(duì)電腦的運(yùn)用，達(dá)到熟能生巧的境界。
下一季度工作計(jì)劃
1.加強(qiáng)專業(yè)化的學(xué)習(xí)，拓寬知識(shí)面。
2.加強(qiáng)電腦知識(shí)的學(xué)習(xí)，熟練運(yùn)用電腦的基本功能，
3.繼續(xù)做好錄單的工作，學(xué)會(huì)發(fā)現(xiàn)問題，記錄錄單過程中發(fā)現(xiàn)的問題
4.學(xué)習(xí)查詢保單的各個(gè)狀態(tài)
5.學(xué)習(xí)從最簡單的團(tuán)險(xiǎn)開始錄入，由淺入深掌握更多團(tuán)險(xiǎn)錄入的規(guī)則
6.學(xué)習(xí)新契約操作的工作流程
7.認(rèn)識(shí)問題件，學(xué)習(xí)追蹤問題件。
貨代屬于服務(wù)行業(yè)，貨代企業(yè)的利潤主要來源于運(yùn)費(fèi)的差價(jià)和為貨主提供訂艙、報(bào)關(guān)等相關(guān)服務(wù)的費(fèi)用。貨代企業(yè)要在激烈競爭的環(huán)境中得到生存和發(fā)展，主要取決于他所擁有的客戶數(shù)，而客戶數(shù)又與它所提供的服務(wù)的水平、營銷的能力等相關(guān)，這些具體的業(yè)務(wù)工作需要依賴企業(yè)的員工來開展。擁有優(yōu)秀的企業(yè)員工是貨代企業(yè)生存的關(guān)鍵，優(yōu)秀員工一旦流失，企業(yè)就失去了生存之本。因此，有必要對(duì)其人員流失問題進(jìn)行研究，以幫助企業(yè)尋找解決問題的對(duì)策。
一、福建省中小貨代企業(yè)人員流失現(xiàn)狀及原因
福建省是沿海省份，隨著服務(wù)業(yè)的對(duì)放開放，該省貨代企業(yè)的數(shù)量呈逐年上升態(tài)勢(shì)，且主要為民營企業(yè)，他們大多為中小型企業(yè)，甚至是“微型”企業(yè)，目前僅福、廈、泉三地就有大小不等的貨代企業(yè) 1800多家。
貨代企業(yè)間的競爭首先就是人才的競爭。福建省貨代企業(yè)中存在一種怪現(xiàn)象，企業(yè)不愿意培養(yǎng)新人，寧愿出高薪直接從人才市場上招聘具有一定從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員。因?yàn)樨洿髽I(yè)認(rèn)為，招聘有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的員工既可以省去培訓(xùn)的時(shí)間和費(fèi)用，又可能直接帶來客戶。但是，這種做法引發(fā)了貨代員工的“跳槽風(fēng)”，以致于目前福建省中小貨代企業(yè)人才流失率高達(dá)20%，有的企業(yè)甚至達(dá)到30%。
通過走訪企業(yè)，筆者發(fā)現(xiàn)，引起貨代人員流失的主要原因還是薪酬。中小貨代企業(yè)員工的工資本身就不高，如果付出相同的勞動(dòng)卻能獲取更高的薪酬，自然很多員工會(huì)選擇跳槽。但薪酬還不是員工跳槽的惟一原因，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，員工跳槽還有以下一些原因：
1 .“跳槽”給員工個(gè)人提供了更好的發(fā)展機(jī)會(huì)有的員工在一家貨代企業(yè)中找不到自己合適的位置，認(rèn)為該企業(yè)不能為他提供一定的發(fā)展空間，時(shí)機(jī)未到時(shí)他只能“蟄伏”，一旦有了更好的發(fā)展機(jī)會(huì)，他就選擇跳槽，另謀高就。
2 .員工對(duì)企業(yè)缺少信心
員工在一家貨代企業(yè)工作一段時(shí)間后，就會(huì)對(duì)企業(yè)形成自己的判斷。一旦他認(rèn)為該企業(yè)在行業(yè)中缺少競爭力，如業(yè)務(wù)量少、沒有優(yōu)勢(shì)價(jià)格、沒有優(yōu)勢(shì)航線、拖欠員工工資等，員工就會(huì)對(duì)該企業(yè)喪失信心，從個(gè)人的前途考慮，他會(huì)選擇跳槽，選擇那些能為他個(gè)體發(fā)展提供良好平臺(tái)的企業(yè)。
3 .員工和老板或同事關(guān)系處得不融洽
現(xiàn)代人對(duì)就業(yè)的環(huán)境要求很高，他們認(rèn)為工作環(huán)境的
好壞會(huì)對(duì)其生理和心理產(chǎn)生一定的影響，會(huì)直接影響到他們的工作情緒、工作效率和工作業(yè)績，因此，工作環(huán)境的好壞直接會(huì)影響員工的去留。通過走訪筆者發(fā)現(xiàn)，許多員工在盡管薪酬不是很理想的情況下，仍然選擇留下主要原因還是因?yàn)楹屠习宓年P(guān)系融洽。
4.私人問題
導(dǎo)致員工跳槽還有一些原因是員工的私人問題。如員工的個(gè)性問題、專業(yè)對(duì)口問題、回原籍工作問題、婚姻及家庭生活問題等。
二、貨代企業(yè)防止員工流失的措施
貨代員工的跳槽給企業(yè)帶來極大困擾，筆者認(rèn)為，貨代企業(yè)要“用心”留人還必須做到以下幾點(diǎn)：
1．營造良好的工作環(huán)境
日本企業(yè)非常重視對(duì)員工進(jìn)行情感方面的投資，在公司中營造“家”的氛圍，因此日本鮮有跳槽現(xiàn)象。福建省的中小貨代企業(yè)絕大部分是民營企業(yè)，且多數(shù)仍采用傳統(tǒng)的“家族式”經(jīng)營模式。因此完全可以借鑒日本企業(yè)的管理經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行情感投資、人性關(guān)懷，為員工營造良好的工作環(huán)境。
當(dāng)然，良好的工作環(huán)境是需要通過多方共同努力來實(shí)現(xiàn)的，但是企業(yè)率先要有行動(dòng)：首先，必須在企業(yè)內(nèi)提倡人人平等，每個(gè)員工都有表達(dá)自己思想的權(quán)利。其次，必須有明確的部門分工和崗位職責(zé)，以明晰每個(gè)員工的責(zé)、權(quán)、利。再次，必須有合理的人才選拔和任用制度，做到知人善用。最后，企業(yè)必須有明確的獎(jiǎng)懲制度。
2．制定合理的薪金報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
薪金是衡量企業(yè)員工自我價(jià)值的尺度，高出市場平均價(jià)的薪金會(huì)讓員工感到企業(yè)對(duì)他們的器重，從而讓員工安心于本企業(yè)的工作。因此，中小貨代企業(yè)必須根據(jù)崗位工作性質(zhì)、崗位職責(zé)、勞動(dòng)強(qiáng)度，同時(shí)參照市面上總體的工資水平，為每個(gè)崗位制定出合理的薪金報(bào)酬。但是，目前福建
省貨代行業(yè)的福利報(bào)酬制度還很不健全，有些貨代企業(yè)僅給員工發(fā)放工資，有些貨代企業(yè)除工資外還提供養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)，有的企業(yè)在此基礎(chǔ)上再加上生育保險(xiǎn)或住房公積金，這使得同行業(yè)之間的薪金報(bào)酬缺少可比性，也增加了企業(yè)定崗定薪的難度。為此，筆者呼吁貨代行業(yè)通過貨代協(xié)會(huì)等途徑盡快規(guī)范員工的薪金報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，讓企業(yè)在定崗定薪時(shí)有章可循。
另外，企業(yè)可以將員工的報(bào)酬與其工作成績掛鉤。企業(yè)在完善員工績效考核制度的前提下，把員工的收益與其為企業(yè)做出的貢獻(xiàn)結(jié)合起來，這種做法的目的是讓員工將自己的利益與企業(yè)的發(fā)展緊緊捆綁在一起，讓他們風(fēng)險(xiǎn)同擔(dān)、利益共享。
3．注重員工的培訓(xùn)
在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，有一定上進(jìn)心的員工都很注重自己各方面能力的提升，希望能通過不斷地學(xué)習(xí)為個(gè)人將來的發(fā)展積蓄力量。企業(yè)的培訓(xùn)工作要能夠滿足這些員工的求知欲與上進(jìn)心，并以此留住優(yōu)秀的企業(yè)員工。有專家調(diào)查后認(rèn)為，進(jìn)修培訓(xùn)是許多員工看重企業(yè)的一個(gè)重要條件，如果一家企業(yè)能給員工提供良好的進(jìn)修培訓(xùn)機(jī)會(huì)，即使企業(yè)支付的薪金可能比那些沒有任何培訓(xùn)的企業(yè)低，但仍有許多高素質(zhì)的員工選擇去有培訓(xùn)機(jī)會(huì)的企業(yè)。
另外貨代企業(yè)對(duì)員工的培訓(xùn)應(yīng)該是多層次的。新入員工要有崗前培訓(xùn)，這種培訓(xùn)能讓員工明白企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)、發(fā)展方向，員工自己的崗位職責(zé)、工作目標(biāo)和方向以及掌握開展工作的初步方法。員工在企業(yè)工作一定時(shí)間后，他們對(duì)自己的工作有一定的體會(huì)，這時(shí)候?yàn)閱T工提供二次培訓(xùn)，既能為員工總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，讓他們明白自己工作中存在的不足，掌握一些新的工作技巧，為提升自己的業(yè)務(wù)能力和拓展工作空間奠定基礎(chǔ)，并讓其接受更高層次的培訓(xùn)，如派員工外出學(xué)習(xí)，提升學(xué)歷水平，或讓其負(fù)責(zé)某個(gè)部門的工作，給他一定的自主空間和擔(dān)子，以鍛煉其各方面的能力。
貨代企業(yè)要定期對(duì)員工進(jìn)行繼續(xù)教育培訓(xùn)，以保證員工的知識(shí)儲(chǔ)備能隨社會(huì)的發(fā)展而不斷更新。企業(yè)還可以將培訓(xùn)當(dāng)作一種激勵(lì)員工的手段，送業(yè)績優(yōu)秀的員工外出進(jìn)修、參觀，甚至出國學(xué)習(xí)考察等，以此來激發(fā)員工的工作積極性和主動(dòng)性。
4．重視企業(yè)的文化建設(shè)
很多企業(yè)已經(jīng)意識(shí)到，搞好企業(yè)文化建設(shè)可以為企業(yè)創(chuàng)造良好的文化氛圍，并以此來吸引和留住優(yōu)秀的人才。福建省中小貨代企業(yè)很多是家族式的企業(yè)，家族式的企業(yè)更應(yīng)該進(jìn)行企業(yè)文化建設(shè)，否則就會(huì)陷入“家族式文化”的泥潭，即任人唯親。任人唯親會(huì)使企業(yè)的管理水平下降，規(guī)章制度不起作用，企業(yè)內(nèi)部出現(xiàn)不公平的競爭。由于中小企業(yè)員工少，組織機(jī)構(gòu)簡單，因此企業(yè)文化建設(shè)不需要太多的形式。福建省中小貨代企業(yè)在建設(shè)企業(yè)文化時(shí)，管理者可以直接跟員工溝通、交流，將自己的理念、思路、企業(yè)的發(fā)展方向等告訴員工，與員工探討和創(chuàng)建企業(yè)的核心價(jià)值觀。這種形式的交流使兩者很容易產(chǎn)生共鳴，不僅讓員工明白了企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)，還讓員工有了參與企業(yè)管理決策的主人翁感。中小貨代企業(yè)文化建設(shè)的形式也很簡單，如企業(yè)設(shè)立自己的座右銘、樹立企業(yè)的工作作風(fēng)、確定奮斗目標(biāo)等，還可以制作一些宣傳欄和刊物來宣傳企業(yè)的文化。
5．重視企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
近年來，福建省中小貨代企業(yè)所招聘的員工均為各類院校的畢業(yè)生，他們受過一定的教育，他們到企業(yè)工作不僅是為了獲得相應(yīng)的報(bào)酬，更希望能在工作中發(fā)揮自己所學(xué)到的專業(yè)特長，并通過學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)積累，不斷提升自己各方面的能力，最終獲得事業(yè)上的成功，以實(shí)現(xiàn)其自我價(jià)值。對(duì)于這些員工而言，找到一個(gè)適合他們發(fā)展的平臺(tái)是他們最大的心愿。因此，企業(yè)必須做出自己的發(fā)展規(guī)劃，讓員工能了解企業(yè)的發(fā)展方向，感受到企業(yè)是有遠(yuǎn)大目標(biāo)的。那么，員工就會(huì)誠心誠意留在企業(yè)，伴隨企業(yè)的發(fā)展，與企業(yè)共同成長。
6．與有離職意向的員工進(jìn)行必要的溝通
企業(yè)要留意員工的日常工作表現(xiàn)，因?yàn)閱T工在離職前多少都會(huì)有一些“異?！钡谋憩F(xiàn)，如特別關(guān)注相關(guān)企業(yè)的招聘需求、對(duì)企業(yè)有一些抱怨情緒、對(duì)本職工作不是很認(rèn)真負(fù)責(zé)等。企業(yè)如果發(fā)現(xiàn)員工有“異常”的情形，不能一味地進(jìn)行批評(píng)，而是要與員工進(jìn)行深入交談，了解員工出現(xiàn)“異?！北憩F(xiàn)的原因。通過交談，既可以讓員工發(fā)泄心中的不滿，也可以了解員工的真實(shí)想法，同時(shí)據(jù)此采取相應(yīng)的措施。通過與員工進(jìn)行深入交談，讓員工明白企業(yè)的用意，
有些人可能就放棄了離職的念頭，但有些人還是“鐵了心”要離職。對(duì)于仍選擇離職的員工，企業(yè)在他們離職前所做的一切，也能給該員工留下良好的印象，并減少不必要的“后患”。
三、貨代企業(yè)招聘時(shí)應(yīng)注意的幾個(gè)問題
貨代企業(yè)對(duì)于人才流失的防范，不是在員工進(jìn)入企業(yè)后才開始進(jìn)行的，而是在企業(yè)招聘新人時(shí)就應(yīng)該顧及到的。因?yàn)?，企業(yè)招聘新人時(shí)如果存在一些不合理的情形，它將直接影響到今后企業(yè)員工的去留。因此，筆者認(rèn)為，企業(yè)在招聘人才時(shí)應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：
1．不要一味注重應(yīng)聘者的工作經(jīng)驗(yàn)
企業(yè)招聘到有一定工作經(jīng)驗(yàn)的員工，從短時(shí)間來看確實(shí)可以緩解人才緊缺的問題。但是從長遠(yuǎn)來考慮，企業(yè)應(yīng)該明白，如果是企業(yè)自己培養(yǎng)出來的新人，對(duì)企業(yè)的感情往往較為深厚，只要企業(yè)能給予他們足夠的重視，能為他們的個(gè)人發(fā)展提供良好的平臺(tái)，他們不會(huì)輕易離開企業(yè)。而那些具備了一定經(jīng)驗(yàn)的員工，他們的觀念、做法、價(jià)值取向等不一定與企業(yè)一致，因此，從長遠(yuǎn)的角度來考慮，離開企業(yè)的可能性更大，從而增大了企業(yè)員工的流失率。
2．不能盲目追求人才的高學(xué)歷
擁有一批高學(xué)歷人才，對(duì)企業(yè)的后續(xù)發(fā)展來說具有戰(zhàn)略意義。但是，企業(yè)也應(yīng)明白，高學(xué)歷不等于高能力，且高學(xué)歷意味著高報(bào)酬。企業(yè)應(yīng)該做到在招聘之前就明確知道需要哪一類人才，且企業(yè)能否為這類人提供合適的就業(yè)崗位，如果不能，那就是浪費(fèi)時(shí)間和資源――既是企業(yè)的浪費(fèi)，也是人才的浪費(fèi)。高學(xué)歷人才如果在企業(yè)中找不到合適的崗位，他們只能把企業(yè)作為跳板，留給企業(yè)的就是花費(fèi)了人力物力財(cái)力之后仍然逃脫不了“人走茶涼”的命運(yùn)。再說，貨代企業(yè)的工作本身就是一種簡單的操作技能型工作，它不需要員工具備很高深的理論知識(shí)，它需要的是吃苦耐勞的工作精神、踏實(shí)的工作作風(fēng)。多年的招聘經(jīng)驗(yàn)讓很多貨代企業(yè)都明白了這個(gè)道理：找到適崗的人才是他們的目標(biāo)。
3．要摸清應(yīng)聘者真實(shí)的擇業(yè)意向
當(dāng)今社會(huì)就業(yè)形勢(shì)不樂觀，無論是在社會(huì)，還是在學(xué)校，只要招聘消息一出，不管專業(yè)是否對(duì)口，興趣愛好是否一致，很多人都踴躍報(bào)名，投遞簡歷。在這種情況下，如果仍采用傳統(tǒng)的人才招聘模式，企業(yè)錄用的新人的跳槽概率會(huì)很大，因?yàn)槠髽I(yè)提供的就業(yè)條件與應(yīng)聘者的目標(biāo)可能存在一定的差距。例如，有一家貨代企業(yè)來筆者所在的學(xué)校招聘業(yè)務(wù)員，很多畢業(yè)生打心眼里是不想當(dāng)業(yè)務(wù)員的，他們只想做貨代操作員，但是既然有企業(yè)來學(xué)校招人，他們都抱著試試看的態(tài)度參加競聘。通過初試、面試，企業(yè)大致確定了一些人選，于是將這些人召集起來開了一次座談會(huì)，請(qǐng)學(xué)生談?wù)勊麄儗?duì)未來工作的設(shè)想。會(huì)上，企業(yè)人員試探性地說了這么一句話：“我知道有一家貨代企業(yè)在招操作員，如果你們當(dāng)中有人愿意做操作的，我可以幫你們介紹過去。 ”當(dāng)場就有一些學(xué)生表態(tài)更愿意做操作員，于是企業(yè)放棄了對(duì)這些學(xué)生的錄用，從而也避免了今后員工跳槽的事情。
一、2005年的經(jīng)營成果和工作總結(jié)
截至11月30日，十三區(qū)部在全體業(yè)務(wù)同仁和工作人員的共同努力下，共實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)收入xxxx萬元，其中期交保費(fèi)xxx萬元，躉交保費(fèi)xxxxx元，意外險(xiǎn)保費(fèi)xxxx萬元,提前兩個(gè)月完成市公司下達(dá)的意外險(xiǎn)指標(biāo)；區(qū)部至11月有營銷人xxxx人，其中持證人數(shù)xxxx人，持證率xx％；各級(jí)主管xx人，其中部經(jīng)理x人，分部經(jīng)理x人。實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)規(guī)模和團(tuán)隊(duì)人力的穩(wěn)定。
回顧2005年走過的歷程，凝聚著xx區(qū)部人頑強(qiáng)奮斗，執(zhí)著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點(diǎn)，針對(duì)各階段實(shí)際狀況，我們積極調(diào)整思路，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：
（一）從思想上堅(jiān)定信心，明確方向，充分認(rèn)識(shí)市場形勢(shì)，抓住機(jī)遇，直面挑戰(zhàn)。
總經(jīng)理室多次在各種會(huì)議中強(qiáng)調(diào)，今后的市場競爭日趨激烈，同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開較量，在這種市場環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。xx區(qū)部上下充分領(lǐng)會(huì)上級(jí)精神，認(rèn)識(shí)到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是應(yīng)該積極地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變區(qū)部各方面人員的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。對(duì)于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績占領(lǐng)市場才是根本，要看到壽險(xiǎn)市場取之不盡的資源，并意識(shí)到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競爭，營銷團(tuán)隊(duì)才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為xx區(qū)部從根本上增強(qiáng)了凝聚力，區(qū)部呈現(xiàn)出積極主動(dòng)，健康向上的精神面貌。
（二）針對(duì)全年各階段經(jīng)營重點(diǎn)，我區(qū)部積極配合市公司各項(xiàng)安排，結(jié)合區(qū)部實(shí)際情況，適時(shí)推出競賽方案，有針對(duì)性地進(jìn)行業(yè)績拉動(dòng)。
從年初開始，區(qū)部就針對(duì)一年的工作方向，推出了“人人達(dá)標(biāo)，爭做明星”的競賽方案，倡導(dǎo)全體業(yè)務(wù)伙伴達(dá)到基礎(chǔ)目標(biāo)，向明星業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)，并持續(xù)努力實(shí)現(xiàn)高要求。在全年的工作中，區(qū)部帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴始終沿著既定方向努力，實(shí)現(xiàn)了整體工作的持續(xù)性和有效性。全年基本上可以分為三個(gè)階段：
第一階段：年初xx躉交銷售業(yè)務(wù)競賽，我區(qū)部配合市公司“xxxxxx”躉交推動(dòng)方案，推出區(qū)部“金雞報(bào)喜”躉交業(yè)務(wù)競賽方案，全面提升規(guī)模保費(fèi)，實(shí)現(xiàn)開門紅。
第二階段：二月份至八月份，區(qū)部圍繞期交業(yè)務(wù)和增員工作，先后推出了春節(jié)期間的“正月十五鬧元宵，新春佳節(jié)賽中賽”新春推動(dòng)方案、“陽春三月?lián)Q新裝”期交業(yè)務(wù)推動(dòng)方案、“雄鷹行動(dòng)”期交業(yè)務(wù)推動(dòng)方案、“激情初夏之六月風(fēng)暴”業(yè)務(wù)推動(dòng)方案等一系列有針對(duì)性的推動(dòng)方案，有效地拉動(dòng)了業(yè)績?cè)鲩L。區(qū)部借助七月份喬遷新職場的契機(jī)，推出“火紅七月，淘金行動(dòng)”業(yè)績、增員推動(dòng)方案和“八月感恩勤拜訪，人人舉績慶喬遷”推動(dòng)方案，倡導(dǎo)“人人舉績，為新職場做貢獻(xiàn)”，區(qū)部還借機(jī)提出了“天天拜訪，周周舉績，月月增員，年年進(jìn)步”的區(qū)訓(xùn)，在各個(gè)職場中懸掛，有效加強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)凝聚力，取得了不俗戰(zhàn)績。
第三階段：九月份至年底，區(qū)部利用xxx培訓(xùn)的有利時(shí)機(jī)，全面調(diào)動(dòng)團(tuán)隊(duì)士氣，提升銷售技能，開展多層次對(duì)抗賽，沖刺年終目標(biāo)。在市公司的安排下，九月份我區(qū)部組織了200余名伙伴參加xx公司的全套培訓(xùn)，使廣大伙伴從全新的角度得到了思想的升華和技能的提升。區(qū)部借勢(shì)而行，在團(tuán)隊(duì)中大力倡導(dǎo)技能訓(xùn)練、氛圍營造和目標(biāo)追蹤，在配合市公司開展并炒作“xxxx”區(qū)部對(duì)抗賽的同時(shí)，積極開展區(qū)部內(nèi)部的對(duì)抗競爭，先后發(fā)動(dòng)了“獅王爭霸”、“五虎爭霸”、“精英擂臺(tái)”等競賽活動(dòng)，區(qū)部推出的“九月爭霸戰(zhàn)鼓急，歡度中秋沖桂林”、“金秋十月燃戰(zhàn)火，五虎爭霸振雄風(fēng)”、“眾志成城，決勝深秋”十一月期交業(yè)務(wù)競賽方案以及“決勝05大沖刺”十二月期交業(yè)務(wù)競賽方案，都有效地提升了團(tuán)隊(duì)士氣和工作積極性，為全年沖刺作了有益的拉動(dòng)。
（三）針對(duì)各個(gè)層級(jí)人員，明確職責(zé)定位，強(qiáng)化崗位意識(shí)和工作責(zé)任心，使外勤伙伴和內(nèi)勤工作人員都認(rèn)清方向，各司其職。
1、針對(duì)團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識(shí)，增強(qiáng)主管帶動(dòng)意識(shí)。
區(qū)部在年初制定了針對(duì)整個(gè)年度的工作方向，并將各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行細(xì)化分解，與全體主管簽訂了全年目標(biāo)責(zé)任狀，做到目標(biāo)明確，獎(jiǎng)懲有據(jù)，增強(qiáng)了全體主管帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)沖刺全年工作目標(biāo)的信心；在一年的工作當(dāng)中，區(qū)部還每個(gè)工作月都結(jié)合團(tuán)隊(duì)的年度目標(biāo)，制定月工作目標(biāo)，并且不斷地通過月工作總結(jié)會(huì)、周主管經(jīng)策會(huì)的績效分析，用數(shù)據(jù)說話，追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)的達(dá)成情況。在每次經(jīng)策會(huì)上，區(qū)部會(huì)公布各級(jí)主管的個(gè)人舉績和增員情況，激勵(lì)各級(jí)主管“打鐵還需自身硬”，身先士卒帶動(dòng)屬員。正是這種階段追蹤與檢查的工作方法，引領(lǐng)著團(tuán)隊(duì)主管始終認(rèn)清方向，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)追逐全年工作目標(biāo)。
2、針對(duì)精英高手強(qiáng)化榮譽(yù)感，加強(qiáng)訓(xùn)練和培養(yǎng)。
區(qū)部從2003年組建“精英俱樂部”以來，標(biāo)準(zhǔn)逐年提升，入會(huì)人數(shù)逐年增加，至2005年已有區(qū)部精英俱樂部會(huì)員36人，入選市公司精英俱樂部的有3人，加入美國百萬圓桌協(xié)會(huì)（mdrt）1人。為了進(jìn)一步促進(jìn)精英隊(duì)伍的成長，區(qū)部在年初重新制定了《精英俱樂部章程》，對(duì)2006年俱樂部入圍標(biāo)準(zhǔn)再次上調(diào)，為精英業(yè)務(wù)員提供更多優(yōu)惠政策，有效地促進(jìn)了團(tuán)隊(duì)爭作優(yōu)秀，努力加入俱樂部的熱情。區(qū)部在搬入新職場后，專門為精英俱樂部制作了光榮榜，增強(qiáng)精英榮譽(yù)感，號(hào)召大家“向精英學(xué)習(xí)，向精英致敬”，區(qū)部內(nèi)形成了的良好風(fēng)氣。為了加快精英成長，區(qū)部定期舉辦精英俱樂部例會(huì)，進(jìn)行各種培訓(xùn)和目標(biāo)追蹤。特別是十月份以來，區(qū)部組建了60人的“精英突擊隊(duì)”進(jìn)行分組對(duì)抗，每周日上午進(jìn)行半天培訓(xùn)，邀請(qǐng)各區(qū)部高手、市公司領(lǐng)導(dǎo)和優(yōu)秀講師進(jìn)行分享和授課，或提供外界交流機(jī)會(huì)、客戶溝通機(jī)會(huì)。這些舉措有力地提升了精英伙伴的水平，從觀念、態(tài)度、技巧和習(xí)慣幾個(gè)方面受益匪淺。至11月底，區(qū)部已有大批業(yè)務(wù)伙伴達(dá)到或接近2006年精英俱樂部入圍標(biāo)準(zhǔn)，績優(yōu)人員的基礎(chǔ)越來越牢固。
3、針對(duì)區(qū)部工作人員，調(diào)整部門架構(gòu)，明確崗位職責(zé)，切實(shí)作好團(tuán)隊(duì)的支持和服務(wù)工作。
為了充分發(fā)揮組訓(xùn)、講師、內(nèi)勤等各級(jí)工作人員的作用，我區(qū)部在部門架構(gòu)調(diào)整和人員崗位分工方面進(jìn)行了大量有益的探索和實(shí)踐，取得了明顯成效。特別是喬遷新職場后，區(qū)部專門設(shè)置了“銷售支持辦”和“人力支持辦”，重新進(jìn)行人員分工和配比，設(shè)置專人負(fù)責(zé)人力支持管理方面的工作，專人負(fù)責(zé)銷售支持方面的工作，保證了各項(xiàng)工作的明確性和條理化。區(qū)部還充分發(fā)揮組訓(xùn)講師的特點(diǎn)，分派組訓(xùn)協(xié)助各個(gè)團(tuán)隊(duì)或網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展，使每個(gè)部門網(wǎng)點(diǎn)都有專人輔導(dǎo)；與此同時(shí)，區(qū)部對(duì)一些專項(xiàng)工作分別派組訓(xùn)負(fù)責(zé)，保證工作的全面深入開展，如“精英俱樂部”“產(chǎn)品說明會(huì)”“基本法考核預(yù)警”“人資格考試”“職場布置”“新人培訓(xùn)”“新人學(xué)?！钡裙ぷ鳎及凑战M訓(xùn)講師的特長明確分配，專項(xiàng)負(fù)責(zé)的組訓(xùn)講師對(duì)工作負(fù)責(zé)到底，有效地調(diào)動(dòng)了相關(guān)人員的主觀能動(dòng)性，為工作的持續(xù)深入開展奠定了基礎(chǔ)。區(qū)部每日召開組訓(xùn)、講師夕會(huì)，及時(shí)傳達(dá)最新資訊，研討工作方法，商議各類問題，互相交流學(xué)習(xí)，保證了工作的順利開展和執(zhí)行力的提升，同時(shí)提升了組訓(xùn)講師的工作能力和協(xié)調(diào)互助，取得明顯的效果。
（四）一手抓基礎(chǔ)管理，提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，維護(hù)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定；一手抓產(chǎn)品說明會(huì)，提高規(guī)模保費(fèi)，保證目標(biāo)達(dá)成。
1、認(rèn)真分析團(tuán)隊(duì)實(shí)際，從基礎(chǔ)工作入手強(qiáng)化各項(xiàng)工作的落實(shí)，保證團(tuán)隊(duì)素質(zhì)的穩(wěn)步提升，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定發(fā)展。
抓好基礎(chǔ)工作，立足長遠(yuǎn)發(fā)展，是十三區(qū)部長期以來始終堅(jiān)持的方向，在2005年，區(qū)部的基礎(chǔ)管理工作又上了新的臺(tái)階。區(qū)部從早會(huì)經(jīng)營、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場建設(shè)等多個(gè)方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開展，團(tuán)隊(duì)形成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。
在早會(huì)經(jīng)營方面，區(qū)部始終高度重視，要求組訓(xùn)下大力氣保證每次早會(huì)的效果，一年來經(jīng)營成果顯著。特別是進(jìn)入十月份以來，區(qū)部將早會(huì)密度從一周三次調(diào)整為天天早會(huì)，由于有多年來堅(jiān)實(shí)的團(tuán)隊(duì)管理基礎(chǔ)，此舉不僅在各團(tuán)隊(duì)得以順利實(shí)施，而且受到大多數(shù)主管和營銷伙伴的歡迎。很多伙伴紛紛表示，天天早會(huì)使伙伴們的工作意識(shí)更濃了，學(xué)到的知識(shí)更多了，非常有利于展業(yè)習(xí)慣的持續(xù)性。大家對(duì)天天早會(huì)的理解和支持，折射出區(qū)部長期以來基礎(chǔ)管理的扎實(shí)和高度的執(zhí)行力。
為了做好出勤管理，區(qū)部在年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對(duì)所有人提出明確的考勤獎(jiǎng)懲機(jī)制，要在全區(qū)部樹立制度意識(shí)，明確“要工號(hào)就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。好的制度放權(quán)給各部執(zhí)行，加上有效的監(jiān)督機(jī)制，使我區(qū)部出勤率始終在70％以上，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作的落實(shí)。
為了使各層級(jí)業(yè)務(wù)人員得到相應(yīng)的培訓(xùn)支持，區(qū)部在早會(huì)經(jīng)營之外，建立起有針對(duì)性的培訓(xùn)體系，如：針對(duì)新人的“新人培訓(xùn)班”；針對(duì)入司半年內(nèi)人員的“新人學(xué)?！?；針對(duì)精英高手的“精英俱樂部培訓(xùn)”，針對(duì)主管的“經(jīng)策會(huì)培訓(xùn)”，針對(duì)無證人員的“代資考輔導(dǎo)培訓(xùn)”等等，區(qū)部還不定期為各級(jí)人員提供外界培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，有效地提升了團(tuán)隊(duì)能力，開闊了眼界。
在職場建設(shè)方面，我區(qū)部本年度實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍。這首先得益于分公司總經(jīng)理室的大力支持，區(qū)部借力使力，配合機(jī)關(guān)部門，充分利用喬遷新職場的時(shí)機(jī)，實(shí)現(xiàn)大手筆改建裝修，使老公司煥發(fā)出新的活力，裝修后的職場、辦公室數(shù)量充足，環(huán)境優(yōu)美，為團(tuán)隊(duì)的發(fā)展創(chuàng)造了硬件基礎(chǔ)。借此機(jī)會(huì)，再一次對(duì)總經(jīng)理室的高瞻遠(yuǎn)矚表達(dá)全體xx區(qū)部人的感激之情！搬進(jìn)新職場后，區(qū)部從長遠(yuǎn)出發(fā)，投入大量費(fèi)用購置辦公家具、基本設(shè)施等必需品，并重新設(shè)計(jì)各類展板，布置了“精英俱樂部光榮榜”、“xx區(qū)部最受尊重的人”、“公司介紹”、“信息欄”等多種展板，為各職場制作了“業(yè)績追蹤榜”、“新人轉(zhuǎn)正追蹤榜”、“區(qū)訓(xùn)”等各類展板，使職場充滿激勵(lì)氛圍。新職場的改建充分激發(fā)了全體伙伴的工作熱情，也向來區(qū)部參加說明會(huì)、辦理業(yè)務(wù)的社會(huì)各界展示出國壽的良好形象，受到了一致好評(píng)。
此外，區(qū)部在活動(dòng)管理、舉績率管理等多個(gè)基礎(chǔ)管理方面也都進(jìn)行了深入持續(xù)的探索與實(shí)踐，為xx區(qū)部的持續(xù)健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、抓基礎(chǔ)管理的同時(shí)，認(rèn)真做好產(chǎn)品說明會(huì)的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動(dòng)，向鴻鑫險(xiǎn)種要規(guī)模。
回顧2005年我區(qū)部的經(jīng)營歷程，高密度的產(chǎn)品說明會(huì)是一個(gè)突出特點(diǎn)，我們充分利用各種時(shí)機(jī)，堅(jiān)持舉辦節(jié)假日產(chǎn)品說明會(huì)，取得了顯著的效果。特別是五月份以來，區(qū)部利用“通州開辦國壽個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)8周年”的契機(jī)，加大客戶答謝會(huì)密度，不僅“請(qǐng)進(jìn)來”，還要“走出去”，充分利用區(qū)部網(wǎng)點(diǎn)多，分布廣的優(yōu)勢(shì)，號(hào)召各部各網(wǎng)點(diǎn)舉辦專場客戶答謝會(huì)，充分利用現(xiàn)有條件，開展形式多樣，不拘一格的答謝會(huì)版本。如在家里舉辦的“家庭式”答謝會(huì)、在村委會(huì)、村小學(xué)舉辦的“鄉(xiāng)村式”答謝會(huì)、在居民小區(qū)、居委會(huì)舉辦的“小區(qū)式”答謝會(huì)，再配合區(qū)部或網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部職場召開的“職場式”答謝會(huì)，答謝會(huì)的局面一度如火如荼，迭起。據(jù)統(tǒng)計(jì)，五月至七月，區(qū)部和各部共舉辦各種類型的客戶答謝會(huì)一百余場，一度出現(xiàn)每周舉辦7場以上答謝會(huì)的局面。隨著與外界的交流與協(xié)作，我們也不斷更新客戶答謝會(huì)的舉辦形式和講座版本，嘗試召開“企業(yè)家交流會(huì)”、現(xiàn)場為客戶贈(zèng)送禮物等形式的答謝會(huì)，取得了一定效果，積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)。在各種小型客戶答謝會(huì)舉辦的同時(shí)，區(qū)部堅(jiān)持每周至少一至兩場區(qū)部級(jí)別的客戶答謝會(huì)，針對(duì)中端客戶開展工作；同時(shí)也積極倡導(dǎo)伙伴踴躍參與市公司高端客戶答謝會(huì)，并提供禮品和門票的支持，使伙伴參與熱情增加，并利用市公司高端客戶說明會(huì)，簽下了很多大客戶，甚至出現(xiàn)了131萬元的巨額保單，成效顯著。
為了給業(yè)務(wù)人員搭建好銷售平臺(tái)，確保每場說明會(huì)的質(zhì)量與效果，區(qū)部無論是高端客戶還是普通客戶的產(chǎn)品說明會(huì)，每次都要進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的準(zhǔn)備，從說明會(huì)的流程安排到獎(jiǎng)品設(shè)置；從主持主講到禮儀服務(wù)人員的演練；從會(huì)場的整體布置到燈光音響效果控制，每一個(gè)細(xì)節(jié)都要精心策劃、充分準(zhǔn)備；講師、組訓(xùn)人員積極配合，服從區(qū)部的整體安排，經(jīng)常加班加點(diǎn)，展現(xiàn)出良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作氛圍。產(chǎn)品說明會(huì)給業(yè)務(wù)伙伴提供一個(gè)很好的展業(yè)平臺(tái)和約訪借口，使區(qū)部利用鴻鑫保險(xiǎn)有效地提升了期交保費(fèi)規(guī)模。
（五）積極響應(yīng)保監(jiān)委和總經(jīng)理室的號(hào)召，進(jìn)一步發(fā)展縣域保險(xiǎn)，利用鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)大公司影響，提升區(qū)部戰(zhàn)斗力。
我區(qū)部多年來在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)方面成效顯著，已形成了以通州城區(qū)為中心職場，七個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的合理布局，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)成為目前xx區(qū)部的重要業(yè)績?cè)鲩L點(diǎn)。本年度區(qū)部成功育成次渠鎮(zhèn)營銷服務(wù)部，同時(shí)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)方面加大了投入力度，從各方面給予必要支援，取得了突出成績。
區(qū)部為每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都配備了內(nèi)勤和組訓(xùn)，職場設(shè)備一應(yīng)俱全，從根本上解除了網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展的障礙。區(qū)部召開鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理座談會(huì)，商討網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的新思路，并明確提出各網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展目標(biāo)。今年二季度，區(qū)部專門將通州各村鎮(zhèn)擁有銷售人員的情況進(jìn)行了匯總，從戰(zhàn)略角度進(jìn)行區(qū)域規(guī)劃。區(qū)部輪流到各職場進(jìn)行村鎮(zhèn)分配，要求伙伴認(rèn)領(lǐng)發(fā)展目標(biāo)，努力實(shí)現(xiàn)“村村都有伙伴，村村都有客戶”，這些舉措為鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)伙伴指明了方向，對(duì)增員和業(yè)績都起到了長期推動(dòng)作用。
農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的人在辛勤的工作中向廣大農(nóng)村群眾帶去了保障，普及了保險(xiǎn)知識(shí)，同時(shí)為公司帶來了保費(fèi)，目前各網(wǎng)點(diǎn)的保費(fèi)收入已經(jīng)占據(jù)整個(gè)通州營銷業(yè)務(wù)的半壁江山。在經(jīng)濟(jì)效益顯現(xiàn)的同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)帶來的社會(huì)效益更加明顯，在設(shè)有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，xx人壽的影響力占據(jù)突出地位，同業(yè)公司很難在當(dāng)?shù)卣痉€(wěn)腳跟，這些都為我們事業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、2005年工作中存在的一些問題：
1、增員工作發(fā)展滯后，團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)仍然偏低，特別是城區(qū)團(tuán)隊(duì)，急需補(bǔ)充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場。
2、新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現(xiàn)象依然存在；
3、部分主管責(zé)任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要，整體水平有待提高；
4、團(tuán)隊(duì)總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費(fèi)仍然偏低，與市場要求有差距。
三、2006年工作設(shè)想
針對(duì)2005年的經(jīng)驗(yàn)和不足，xx區(qū)部要在2006年重點(diǎn)做好以下工作：
1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項(xiàng)工作。
2、抓好基礎(chǔ)管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績率、出勤率及人均保費(fèi)指標(biāo)。
3、做好銷售支持，搭建銷售平臺(tái)，促進(jìn)精英隊(duì)伍成長。
4、大力開展增員活動(dòng)，特別是城區(qū)增員工作，要以區(qū)部層面運(yùn)作，努力提高增員質(zhì)量。
5、建立完善的層級(jí)培訓(xùn)體系，抓好主管培訓(xùn)、新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級(jí)人員水平。
6、繼續(xù)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)模發(fā)展。
