時間：2023-07-11 09:20:29
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇商業(yè)合同管理，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
關(guān)鍵詞：項目管理；企業(yè)管理；商業(yè)合同管理
作為項目管理的重要組成部分，合同管理決定了施工價格、時間進度、質(zhì)量目標、項目的義務(wù)和責任，也為其他項目合同管理工作提供了體系指南，并且合同管理也控制項目的整體運行。在當今激烈的市場競爭中，為了能夠獲得投標合同，施工企業(yè)可以進行低價投標。然而，投標的關(guān)鍵是企業(yè)管理的水平之間的競爭。同時，承包商往往是處于在一個相對被動的地位，在建設(shè)項目的整個過程，他們經(jīng)常會遇到不可預知的因素，如自然條件和社會因素的影響，這些都將導致風險。因為客觀因素和不確定性的存在，建筑施工企業(yè)必須提高管理水平，加強合同管理的意識。
一、 項目管理參與者不同的合同管理模式
在工程項目的流程中，合同將涉及到不同的對象，多元化的合同實施方案，都體現(xiàn)著商業(yè)合同管理的必要性。
（一）業(yè)主的合同管理
作為工程合同的主體之一，業(yè)主通過合同制定，負責項目的總體目標。業(yè)主的合同管理主要包括以下部分：建設(shè)合同的總體規(guī)劃，決定工程承包模式和管理模式，選擇合同類型，等等。除此之外，他們需要為具體的工程項目雇傭工程師，選擇承包商、供應(yīng)商、項目管理單位、設(shè)計單位和委托項目任務(wù)等。此外，他們應(yīng)該為合同的實施提供必要的條件，以便進行宏觀控制。例如，當遇到一些重大問題，他們應(yīng)該做出項目實施的決策，選擇的主要技術(shù)和實施方案。他們也負責批準重大修改的設(shè)計和規(guī)劃，及時支付項目基金和檢查項目是否按照約定完成等。
（二）工程師的合同管理
工程師、項目管理公司、監(jiān)理公司、業(yè)主的項目經(jīng)理，是業(yè)主專門委托來監(jiān)督整個項目合同管理工作的。他們的主要工作是進行合同事務(wù)管理和決策咨詢等，如起草合同文件和相關(guān)文件，監(jiān)督項目和執(zhí)行，以及具體的合同管理。此外，他們應(yīng)該協(xié)調(diào)所有者，承包商以及供應(yīng)商之間的關(guān)系。
（三）承包商的合同管理。
作為工程合同的執(zhí)行者，他們的合同管理是最詳細，復雜，困難和重要的。承包商的合同管理從工程投標開始，然后著重于辨明項目的范圍以及信息的傳遞。這個過程直到合同規(guī)定的保修期完結(jié)才會結(jié)束。承包商負責提供具體的收購要約，完成設(shè)計、建設(shè)、供應(yīng)，并完成相應(yīng)的工程合同范圍內(nèi)的維護任務(wù)。此外，規(guī)劃、組織、協(xié)調(diào)和控制的相關(guān)項目也包含在承包商的合同管理的義務(wù)中。
二、 不同階段的商合同管理
（一）合同形成階段的合同管理
這個階段包括合同準備階段和合同的結(jié)論過程，它主要體現(xiàn)在一些列與合同投標和簽約相關(guān)的工作。例如，招標人合同形式的選擇，內(nèi)容方面的制定，承包商資格審查，關(guān)于開標、評標的合同談判等。從另一側(cè)，選擇投標項目，準備招標文件，確定價格和參與合同談判等，都是合同管理工作形成階段主要涉及的內(nèi)容。
首先，在這個階段，要做一個徹底的合作伙伴的調(diào)查，了解相關(guān)合作人的商業(yè)信譽以及信用狀況在這個階段是非常重要的。這個可以幫助我們在簽訂合同，制定有關(guān)的交貨和付款條件的條款時，規(guī)避一定的風險。
同時，合作者的財務(wù)狀況，生產(chǎn)和管理能力，也是需要加以注意。這是對合作公司的經(jīng)營業(yè)績是否正常，是否能滿足項目的合同條，是否有任何關(guān)于合同的糾紛對象，或者其合作的對象是否正面臨的被相關(guān)部門查封、扣押、凍結(jié)的風險的雙重確認。這可以從某種程度上確保合同的正常履行。
再者，在這個階段，審查合作人的執(zhí)行能力也是非常必要的。這主要包括支付能力和生產(chǎn)能力。當審查合作人的支付能力時，要注意審查其注冊資本，資金來源，銀行存款，等等；評估其生產(chǎn)能力時，主要審查對方的生產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)水平、產(chǎn)品質(zhì)量、交貨能力，等等。在這個階段調(diào)查合作者的實施能力的目的是提高項目合同的真實性和可行性。
（二）合同履行階段的合同管理
這個階段主要包括合同的實現(xiàn)、執(zhí)行跟蹤、檢查、監(jiān)督以及合同糾紛解決等。業(yè)主，承包商和監(jiān)理工程師必須以合同條件為指導方針，并遵守公平和合理性的原則，全面履行合同，最終滿足各方的需求。
首先，我們應(yīng)該了解和掌握本企業(yè)的的實際情況，了解企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營類型、規(guī)格、技術(shù)標準、生產(chǎn)能力和日常生產(chǎn)等。同時，企業(yè)的庫存，數(shù)量、質(zhì)量、大小等也應(yīng)該留意。
其次，還需詳細了解企業(yè)對外的合同情況，如簽署出口產(chǎn)品，原材料的采購和使用情況，現(xiàn)金流狀況等。再者，還應(yīng)該進行價格趨勢的分析和以及預測。
再者，在這個階段，我們應(yīng)該對項目的合同的完成情況進行認真評估。企業(yè)可以從建設(shè)工程合同的履行情況的績效評價中獲得相關(guān)的經(jīng)驗以及教訓。不僅如此，通過比較和分析項目合同的履行情況和具體實施進度情況，以此來對合同做出客觀的評價，找出差異和干擾因素，分析失敗的原因。進行工程項目評估，可以為未來合同管理工作提供指導，提高項目合同談判成交率的和現(xiàn)代標的性合同管理水平。
在合同終止后，合同管理人員應(yīng)對項目的合同進行信息收集、保護、整理、分類、登記、編號、綁定和歸檔工作。實現(xiàn)項目合同文件管理的程序化和標準化。
在這個項目管理過程中，合同管理中起著重要作用，是項目管理的一個基本的體系。提高合同管理水平可以使合同管理更加規(guī)范化、合法化和程式化。此外，它可以規(guī)范市場行為，促進工程建設(shè)市場健康、有序發(fā)展，以此提高企業(yè)的國際競爭力。
三、我國的合同行為分析以及相關(guān)建議
（一）合同風險防控
對于合同的利益相關(guān)方來說，有時候合同條款看起來似乎是公平的，而事實上，很可能他們正試圖規(guī)避一些法律問題，一些看起來非常有利的商業(yè)條款，有可能就面臨著巨大的法律風險。因此，企業(yè)應(yīng)聘請法律顧問，以減少管理風險。同時，應(yīng)當訂立準確的，表述清楚的書面合同，以此來避免歧義，不留隱患，。對于重要的合同條款，添加或刪除合同內(nèi)容之前，最好結(jié)合實際交易的實際情況，參考引用一些標準文本，。在合同評審方面，不僅應(yīng)注意文字表達，同時也要注重條款的實質(zhì)。
（二）項目合同的動態(tài)管理
在建筑工程的實踐中，合同的變化十分頻繁。而這些經(jīng)常性的改變可能就會導致索賠和合同糾紛。（Issaka Ndekugri，1998）因此，動態(tài)管理項目合同是十分必要的。在此，應(yīng)注意三個主要方面：第一個是要高度重視現(xiàn)場驗收，合同付款也應(yīng)嚴格的按照合同條款，避免過早或過度驗收，尤其是當它涉及到合同補充協(xié)議時。驗收時要注意建筑的設(shè)計變化和錯誤。如果原材料已經(jīng)購買，詳細的材料名稱、規(guī)格、類型、數(shù)量、日期變化，交通情況，成品的形勢和現(xiàn)狀以及是否回收或者替代品，都要包括在合同中。其次，有關(guān)項目文件（如圖紙、計劃、技術(shù)規(guī)格、訂單的改變，等等）都必須保持及時的記錄和收集。在實踐中，業(yè)主和承包商達成一致協(xié)議前，合同內(nèi)容不變。對于單方面的改變合同的行為，要及時提出索賠。第三，停工損失應(yīng)及時處理（包括承包商責任造成的停工損失）。
關(guān)鍵詞：科研型；合同管理；技術(shù)服務(wù)知識產(chǎn)權(quán)
中圖分類號：F715.1 文獻標識碼：A合同，是支撐產(chǎn)品買賣、工程技術(shù)、工程建設(shè)、技術(shù)開發(fā)、土地管理、生產(chǎn)生活服務(wù)等各項業(yè)務(wù)交易活動的載體，是現(xiàn)代企業(yè)規(guī)范經(jīng)營行為、防范交易風險的重要保障。國外早在上個世紀中葉就已將合同管理研究與實務(wù)發(fā)展為一項系統(tǒng)工程，并出現(xiàn)了以合同管理為研究對象的專業(yè)性協(xié)會和刊物。例如，美國于1959年成立了全國合同管理協(xié)會NCMA（National Contract Management Association）專門對合同管理的相關(guān)內(nèi)容進行研究，美國《德克薩斯州合同管理指南》（State of Texas Contract Management Guide）通過發(fā)表政府指導性文件，全面細致地闡述了合同管理的內(nèi)容，通過對合同管理的關(guān)鍵點的理解和闡述，形成了一系列有意義的研究成果和理論。 我國自改革開放以來，就將合同列為重要經(jīng)濟管理手段，各企業(yè)經(jīng)營者、專家、學者都對合同管理工作進行了細致的思考與研究?？碧介_發(fā)研究院作為科研技術(shù)服務(wù)型單位，合同管理工作在遵照國內(nèi)法律法規(guī)要求及合同管理基本思路的同時，根據(jù)自身科研型工作特點，在合同管理中進行了不同的管理思考和嘗試。
一、管理模式
勘探開發(fā)研究院在合同管理架構(gòu)上嚴格遵循共性要求，采取對交易主體集中管理、管理系統(tǒng)集成對接、審查審批流程統(tǒng)一規(guī)范以及實行合同全過程監(jiān)管等措施，實現(xiàn)合同管理相關(guān)要素、系統(tǒng)、方法的集成，有力地提升了合同管理的規(guī)范化、精細化、標準化、信息化水平，為企業(yè)健康平穩(wěn)發(fā)展提供交易安全保障。
在此基礎(chǔ)上，嚴格實行“三項審查”要求（見表1），嚴格按職責和流程進行技術(shù)、經(jīng)濟、綜合審查，實現(xiàn)了技術(shù)、經(jīng)濟、綜合審查三位一體，使合同管理與業(yè)務(wù)管理有機融合。通過三項審查把關(guān)，使簽訂的合同公平、公正，合法、合規(guī)，保障了交易雙方的權(quán)益。
表1 合同三項審查要求說明表
同時結(jié)合本單位實際，對“三項審”以外的環(huán)節(jié)，通過下列手段嚴格控制，充分發(fā)揮合同綜合管理的作用：
一是在國家合同管理相關(guān)法律法規(guī)的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和管理實際，制定實施《勘探開發(fā)研究院合同管理辦法》、《勘探開發(fā)研究院招標管理辦法》等制度，明確合同管理和招標管理工作要求和流程，確保合同管理行為有據(jù)可查、有章可循。
二是加強合同簽訂前的法律審查工作，防范合同風險，堅持事前預防的原則，保證合同的合法性。合同談判或招標前檢查項目是否符合“五審查”（對方主體是否合格，授權(quán)是否合法，資信是否保證，經(jīng)營范圍是否超出，合同結(jié)算方法和法定程序是否符合規(guī)定）。對審查不合格的，不予審查通過，不允許參加我院的項目選商。
三是由院主管領(lǐng)導、技術(shù)專家、主管部門、法律部門、紀檢部門、研究室和課題組進行項目聯(lián)合驗收，加強了合同履行驗收的法律介入，實現(xiàn)合同全過程、全方位的動態(tài)管理。
二、特色管理方式
鑒于我單位科研單位性質(zhì)以及技術(shù)和知識產(chǎn)權(quán)合同所占比重較大的現(xiàn)狀，在合同管理中，對這類合同加重了管理力度，具體做法是：
（一）加大合同技術(shù)審查力度。在交易的磋商談判階段，根據(jù)交易金額多少、時間跨度等因素，決定談判隊伍構(gòu)成。
（二）充分運用招標選商手段。招標作為合同相對人遴選的重要方式，能夠在一定程度上保障充分的競爭性，從而實現(xiàn)交易最優(yōu)化。我單位對于重大技術(shù)類交易事項，在嚴謹認真制定了招標文件要求后，積極委托開展招標工作，以實現(xiàn)與有履約實力的相對人建立最佳合作關(guān)系。
（三）明確對我方有利的成果歸屬。技術(shù)與知識產(chǎn)權(quán)類合同對合作過程進行了權(quán)利義務(wù)劃分，更為重要的是對于科研成果的歸屬確認。我院在此環(huán)節(jié)會集中技術(shù)與法律人員，根據(jù)成果的價值、后續(xù)使用率評估以及合法合規(guī)性等方面進行綜合考量，選擇效益最佳的成果歸屬條款。
三、合同管理中面臨的問題
一是合同管理基礎(chǔ)工作還需要進一步加強。合同信息和合同文本信息填寫是合同管理基礎(chǔ)工作的重要組成部分，其正確、規(guī)范、及時填寫對于合同管理有重要意義。合同信息包括合同類別、金額、履行期限、收付款條件等，這些信息直接影響合同管理的效率；而合同文本信息主要是指合同的權(quán)利義務(wù)條款、爭議解決方式等，這些信息的準確性更加重要，直接關(guān)系著企業(yè)利益的實現(xiàn)。
二是合同履行規(guī)范性還需要進一步強化。合同履行包括對方履行和我方履行，目前合同履行的不規(guī)范想象時而出現(xiàn)，一方面是對方保質(zhì)保量履行，侵害我方利益，而我方無特定人員負責，導致利益損失；另一方面是我方不按約定履行，形成違約風險，不僅存在經(jīng)濟利益喪失的可能，還會影響企業(yè)形象。
三是出現(xiàn)事后合同的風險仍然存在。事后合同是指履行開始時間早于簽訂時間的合同，這類合同的存在，大大增加了發(fā)生交易糾紛的可能性，從而影響了企業(yè)管理和利益保障，因此也是我們需要進一步治理和杜絕的。
[1]任明.企業(yè)合同風險管理研究，天津大學2006年博士學位論文
【關(guān)鍵詞】合同能源管理；商業(yè)模式；機制設(shè)計
【中圖分類號】F426 【文獻標識碼】A 【文章編號】1002－736X(2012)03－0051－03
我國目前正處于工業(yè)化快速發(fā)展的時期，能源消耗大，能源利用率低，單位產(chǎn)值能耗和單位產(chǎn)品能耗呈現(xiàn)雙高態(tài)勢。從行業(yè)層面看，我國能源利用效率要低于國際先進水平10％以上；從單位產(chǎn)品能耗看，鋼鐵、水泥和冶金等高能耗行業(yè)的主要產(chǎn)品單位能耗，平均比國際先進水平高40％。這既是粗放式發(fā)展方式存在的問題，也是“轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)”，發(fā)展節(jié)能產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略機會。根據(jù)中國節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展報告(2008～2010)，2008年我國節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值增長417.3億元，2009年節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值增加到588億元，同比增幅40.9％。合同能源管理項目投資額從2008年的117億元增長到2009年的195億元，同比增長67％。2009年合同能源管理(EPC)項目形成年節(jié)能能力1757.9萬噸標準煤(2008年節(jié)能能力為569.27萬噸標準煤)，年減排1133.85萬噸二氧化碳(2008年減排二氧化碳367.18萬噸)。2009年，全國節(jié)能服務(wù)公司約502家，共實施節(jié)能項目4000多個，總投資280億元，節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員由2008年底的6.5萬人增加到2009年的11.3萬人，增幅達74％。2010年節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值預計達800億，增速有望保持30％～40％。目前，節(jié)能服務(wù)業(yè)的發(fā)展目前主要集中在工業(yè)和建筑兩大能源消耗產(chǎn)業(yè)，EMCA協(xié)會估計節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)規(guī)模潛力約有4000億元，摩根士丹利的估計預測比較樂觀，認為中國潛在的節(jié)能市場規(guī)?？蛇_到8000億元。
一、合同能源管理的發(fā)展歷程
20世紀70年代中期，“合同能源管理”(Energy Performance Contracting簡稱EPC；亦被稱之為Energy Manage，ment Contract，簡稱EMC)在發(fā)達市場經(jīng)濟國家逐步培育和發(fā)展。合同能源管理是指專業(yè)節(jié)能服務(wù)公司(Energy Ser－vice Company，簡稱ESCO)與具有節(jié)能意愿的客戶簽訂服務(wù)合同，向客戶提供節(jié)能改造方案設(shè)計、原材料和設(shè)備采購、施工、培訓、運行維護、節(jié)能量監(jiān)測和能源效率審計等綜合服務(wù)，而且專業(yè)節(jié)能公司常常墊付服務(wù)所需資金，并通過合同約定在未來一定時間段，從能源費用的節(jié)約中逐漸收回投資并獲得一定利潤。傳統(tǒng)節(jié)能投資方式下，節(jié)能項目的所有風險和所有盈利都由節(jié)能投資的實施企業(yè)來承擔；合同能源管理方式下，允許用戶使用未來的節(jié)能收益來支付節(jié)能項目全部成本，一般不要求企業(yè)自身對節(jié)能項目進行大筆投資。
1998年我國政府引入國際上先進及成熟的合同能源管理節(jié)能新機制，同世界銀行、全球環(huán)境基金共同實施“世行一全球環(huán)境基金(GEF)中國節(jié)能促進項目”，在北京、遼寧和山東三省市成立3個示范性能源管理公司，利用世行貸款探索合同能源管理的商業(yè)運作。當然，僅靠三家示范公司，僅靠世行的貸款是遠不能滿足節(jié)能市場發(fā)展的需要。2003年國家發(fā)改委與世界銀行啟動二期合作。節(jié)能市場的發(fā)展需要企業(yè)擁有自有資金，還需要獲得銀行貸款的支持，但是剛成立的節(jié)能服務(wù)公司一般貸款擔保能力比較差，項目二期設(shè)計了專項貸款擔保資金模式。中國投資擔保有限公司設(shè)立世行項目部為中小企業(yè)解決貸款擔保的難題，并專門成立了中國節(jié)能協(xié)會節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)委員會(EMCA)，世行提供2200萬美元作為擔保資金幫助合適的企業(yè)獲取銀行貸款發(fā)展節(jié)能市場。2009年我國政府與世行啟動了中國節(jié)能融資項目的三期合作，該項目通過中國進出口銀行、華夏銀行和民生銀行這三家轉(zhuǎn)貸銀行利用世界銀行貸款，向國內(nèi)重點用能工業(yè)領(lǐng)域大中型企業(yè)節(jié)能技術(shù)改造項目提供貸款，解決大中型耗能企業(yè)節(jié)能改造資金短缺的問題。
二、合同能源管理的商業(yè)模式
商業(yè)模式概念最早出現(xiàn)在信息管理領(lǐng)域。20世紀90年代互聯(lián)網(wǎng)興起以后，商業(yè)模式成為企業(yè)界的時髦術(shù)語，并引起了理論界的關(guān)注，其內(nèi)涵也擴大到企業(yè)管理領(lǐng)域的廣闊空間。合同能源管理也存在著商業(yè)模式問題，主要有如下四種方式。
(一)節(jié)能量保證型
節(jié)能服務(wù)公司在節(jié)能服務(wù)合同中承諾最低節(jié)能指標(如節(jié)能量、節(jié)能率)，合同期內(nèi)一般由客戶歸還節(jié)能改造所需的貸款。如果合同期內(nèi)節(jié)能收益沒有達到承諾的最低指標，節(jié)能服務(wù)公司需要補差給客戶；如果節(jié)能效果達到承諾最低指標，節(jié)能服務(wù)公司可以獲得合同規(guī)定的服務(wù)費用；如果節(jié)能收益超出合同規(guī)定，雙方可按合同事先商定的比例分享受超額收益。
(二)節(jié)能效益分享型
節(jié)能工程的改造投資可由節(jié)能服務(wù)公司單獨承擔，也可以根據(jù)合同約定與客戶共同分擔，節(jié)能服務(wù)公司與客戶按比例分享節(jié)能項目運行后的收益。一般來說，節(jié)能服務(wù)公司前幾年的分成比例會比較高，以使其能盡快回收投資，獲得合理利潤。
(三)節(jié)能費用托管型
客戶委托節(jié)能公司進行節(jié)能改造和運行管理，并按照合同約定支付托管費用。節(jié)能服務(wù)公司通過提高能源效率降低能源費用，并在合同期內(nèi)根據(jù)約定擁有全部或者部分節(jié)省的能源費用。
(四)設(shè)備融資租賃型
節(jié)能服務(wù)公司為用戶購置和安裝節(jié)能設(shè)備，在設(shè)備租賃期內(nèi)用戶向節(jié)能服務(wù)公司分期支付租賃費用后，期滿后設(shè)備歸用戶所有。
目前，節(jié)能效益分享型項目主要在建筑領(lǐng)域，節(jié)能量保證型項目與節(jié)能設(shè)備融資租賃型項目主要集中在工業(yè)領(lǐng)域，能源費用托管型項目主要在具有一定規(guī)模的醫(yī)院、賓館、飯店和商場等商業(yè)領(lǐng)域。筆者運用JamesRichardson(2005)的框架分析合同能源管理的商業(yè)模式(見表－1)。目前，節(jié)能服務(wù)產(chǎn)業(yè)需要結(jié)合具體需求企業(yè)所在產(chǎn)業(yè)的特性和企業(yè)特質(zhì)設(shè)計具有復合型商業(yè)模式，比如節(jié)能效益分享型與節(jié)能量保證型相結(jié)合，節(jié)能效益分享型與能源費用托管型相結(jié)合，租賃業(yè)務(wù)與合同能源管理相結(jié)合的復合型商業(yè)模式。
三、合同能源管理的運作機制
(一)節(jié)能服務(wù)企業(yè)融資能力與節(jié)能前期投資需求之間存在矛盾
合同能源管理一般需要節(jié)能服務(wù)公司先期提供啟動資金、設(shè)備和安裝調(diào)試以及維修保養(yǎng)等一攬子服務(wù)，后期逐漸回收收益。合同能源管理的資金來源包括自有資本、銀行商業(yè)貸款、政府貼息的節(jié)能專項貸款、設(shè)備供應(yīng)商允許的分期支付、電力公司的能源需求方管理(DSM)基金、專業(yè)債券和國際資本融資等。美國的節(jié)能服務(wù)公司主要是靠政府基金，而韓國是由政府委托商業(yè)銀行進行貸款，日本則主要采用通過大財團加上市融資
的模式。國內(nèi)EMC的資金渠道相對匱乏，大部分企業(yè)都依賴銀行貸款。但是，節(jié)能服務(wù)企業(yè)注冊資本少、資質(zhì)低，能效工程又常常是非資產(chǎn)性投資，節(jié)能設(shè)備的抵押價值不高，無形資產(chǎn)(如專利技術(shù))質(zhì)押貸款申請程序和監(jiān)管復雜，合同能源管理業(yè)務(wù)回報率也存在延遲性和不確定性，這些因素都使節(jié)能服務(wù)企業(yè)很難通過銀行的貸款審查，獲得貸款支持難度很大。
(二)節(jié)能服務(wù)公司自身實力與政府補貼要求之間存在差距
2010年6月財政部、國家發(fā)展改革委聯(lián)合出臺《關(guān)于印發(fā)合同能源管理財政獎勵資金管理暫行辦法的通知》，中央財政決定2010年安排20億元，用于支持節(jié)能服務(wù)公司采取合同能源管理方式在工業(yè)、建筑和交通等領(lǐng)域以及公共機構(gòu)實行節(jié)能改造。年節(jié)能量在500噸標準煤以上(含)、1萬噸標準煤以下的工業(yè)節(jié)能改造項目給予獎勵，其他節(jié)能改造項目的節(jié)能量下限放寬到100噸標準煤以上(含)。獎勵資金由中央財政和省級財政共同負擔。中央財政獎勵標準為240元／噸標準煤，省級財政獎勵標準不低于60元／噸標準煤。此次補貼具有力度大、范圍廣等特點，補貼力度粗略的計算相當于標準煤煤價(960元)的30％，補貼范圍也非常廣。但是，申請獎勵的前提是節(jié)能服務(wù)公司必須具有500萬以上的注冊資本，節(jié)能服務(wù)公司投資70％以上，并在合同中約定節(jié)能效益分享方式。目前，多數(shù)節(jié)能服務(wù)公司自身實力不足，80％的節(jié)能服務(wù)公司注冊資本不超過500萬，多數(shù)企業(yè)還不具備先期投入70％的實力。
(三)合同能源管理的投資回報與合同雙方之間履約信用之間存在缺陷
國外的能源合同管理期限一般都是10-15年，合同雙方會在法律的框架下以及諸多能源政策、稅收政策和環(huán)保政策規(guī)定下規(guī)范運作。由于能耗單位經(jīng)營狀況存在不確定，合同雙方亦存在是否違約的博弈，節(jié)能服務(wù)公司面臨節(jié)能整改費用可能難以回收的風險。合同履約風險的存在，使得合同能源管理的合同管理期限呈現(xiàn)短期化的趨勢。雖然世行項目中試點的3家節(jié)能服務(wù)公司的投資回報率可以處于30％左右的水平，但是國內(nèi)合同能源管理的投資回報率仍然存在不確定性因素。以建筑行業(yè)的節(jié)能空調(diào)制造企業(yè)的10年期合同能源管理項目為例，設(shè)備利潤所占比重為30％，財政補貼所占比重為20％。不計入設(shè)備后期的調(diào)試管理費和維修保養(yǎng)費，設(shè)備投入的利潤率約為5％。合同能源管理項目還要對空調(diào)系統(tǒng)各部分運行能耗指標進行精確計量，需要增加控制系統(tǒng)和計費系統(tǒng)，約增加設(shè)備投入成本20％～30％?？照{(diào)設(shè)備制造商在權(quán)衡成本收益之后，會發(fā)現(xiàn)合同能源管理的商業(yè)模式“投人大、回報低”，不如直接銷售設(shè)備產(chǎn)品收益高。
(四)客戶單位的管理體制與節(jié)能收益的分配機制之間存在錯位
不少能耗單位在節(jié)能理念方面仍然存在認識誤區(qū)，一些大型能源類壟斷企業(yè)，盡管節(jié)能潛力很大，但是對能源費用支出表現(xiàn)為“無所謂、不差錢”的態(tài)度，而且不愿意與能源服務(wù)企業(yè)分享節(jié)省下來的水電費用。資金實力雄厚的大型能耗企業(yè)在比較“合同能源管理”與“技術(shù)改造”的方案之后，常常更愿意企業(yè)自己實際操作技術(shù)改造的投入，獨自享受節(jié)能的全部收益。國有企業(yè)的任期制和預算管理制度都可能會影響合同能源管理的推進。在國有大型企業(yè)中，節(jié)能改造的初期投資大，成本回收時間較長，具有“前人栽樹，后人乘涼”的性質(zhì)，有些企業(yè)負責人不愿意在有限任期內(nèi)在節(jié)能改造方面進行投入。
再比如，美國聯(lián)邦政府是全美最大的能源用戶，聯(lián)邦政府機構(gòu)約占能源服務(wù)產(chǎn)業(yè)收入的22％，但合同能源管理對于中國政府的具體機構(gòu)來說還存在節(jié)能收益的分配問題?，F(xiàn)有體制下，政府采購合同能源管理的服務(wù)后，節(jié)能收益都歸國庫所有，這是制約政府機構(gòu)采用合同能源管理的一大因素。河北省已經(jīng)開始了有益的探索，該省規(guī)定凡是采用合同能源管理進行節(jié)能的，節(jié)約資金的10％可以用作行政經(jīng)費。
四、合同能源管理亟需基于價值網(wǎng)絡(luò)的商業(yè)模式創(chuàng)新
商業(yè)模式的創(chuàng)新除了價值鏈的分工以外，還包括重組價值鏈和構(gòu)造獨特的價值活動體系的內(nèi)容。構(gòu)造獨特價值活動體系的目的是使得合作聯(lián)盟尋找到競爭優(yōu)勢，獲得持續(xù)的價值。
(一)客戶真正獲得節(jié)能價值是合同能源管理商業(yè)模式設(shè)計的關(guān)鍵
客戶是否有節(jié)能的需求和動力是合同能源管理的關(guān)鍵。一家單位如果實行電費總額固定，節(jié)約的電費歸自己支配的制度，這樣的企業(yè)就有積極性參與到合同能源管理之中；如果一個單位采用電費實報實銷，而投資節(jié)能改造則需要審批的制度，電費的節(jié)約和浪費與單位自身沒有利益關(guān)系，而設(shè)備投資反而需要層層審批，這樣的單位從事節(jié)能工作的積極性就會打折扣。
再比如，電梯節(jié)能改造技術(shù)已經(jīng)日臻完善，對電梯加裝能量回饋裝置可以達到節(jié)能40％的效果。電梯都有下降的勢能，尤其是從高層向低層的運行過程中需要靠剎車來消除勢能，但是剎車會浪費勢能，而能量回饋技術(shù)可以讓勢能變成電能，實現(xiàn)并網(wǎng)節(jié)能。居民小區(qū)內(nèi)的電梯節(jié)能改造具有廣闊的市場空間，但目前面臨現(xiàn)實的成本收益的分配問題。電梯作為公共電力設(shè)施，屬于設(shè)備運行費，電梯電費是從物業(yè)管理費中扣除。對于物業(yè)公司而言，節(jié)能電梯屬于改造項目而不是維修項目，無法使用房屋維修基金來進行節(jié)能改造。此外，安裝節(jié)能設(shè)備受益者是小區(qū)物業(yè)公司。而購買節(jié)能設(shè)備的投資人卻常常是社區(qū)業(yè)主，業(yè)主很難有積極性對電梯進行節(jié)能改造。如果物業(yè)公司直接投資改造節(jié)能電梯，一次性投資比較大，投資回收期和受益期比較長，物業(yè)公司本身的合同期也常常只有兩年，物業(yè)公司會面臨節(jié)能改造成功剛開始回收投資，物業(yè)管理合同就到期的問題，這會影響物業(yè)公司進行節(jié)能投資的積極性。
(二)從全產(chǎn)業(yè)鏈可持續(xù)發(fā)展的視角設(shè)計商業(yè)模式是破解難題的可選思路
關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；人力資源；問題；對策
0 引言
銀行與一般企業(yè)不同，商業(yè)銀行是貨幣信用活動的經(jīng)營者，銀行業(yè)以貨幣資金及其衍生品為經(jīng)營對象，以人的服務(wù)為載體實現(xiàn)貨幣經(jīng)營。因此，銀行網(wǎng)點的服務(wù)效率是銀行人力資源管理的重點；2002年-2012年，我國商業(yè)銀行體系經(jīng)歷了蓬勃的發(fā)展。國有銀行相繼上市，股份制商業(yè)銀行發(fā)展壯大，城市商業(yè)銀行如雨后春筍般崛起，外資銀行相繼在中國開設(shè)分支機構(gòu)。復雜激烈的競爭環(huán)境導致商業(yè)銀行經(jīng)營管理面臨著嚴峻的挑戰(zhàn)，一方面，銀行規(guī)模擴張和同業(yè)競爭加劇，帶來了更多的金融市場機會；另一方面，商業(yè)銀行需要在吸引人才、戰(zhàn)略管理、內(nèi)控管理等方面進一步加強，才能在市場中站穩(wěn)腳跟。以上兩點促使商業(yè)銀行比一般企業(yè)更重視人力資源管理和建設(shè)。
首先，人才招聘是商業(yè)銀行人力資源管理關(guān)注的焦點。在百度中搜索“銀行招聘”，最新招聘信息86483條；在谷歌中搜索“銀行招聘”，發(fā)現(xiàn)國內(nèi)的大多數(shù)銀行都在實時人才招聘信息。多元化競爭是銀行對人才需求源源不斷的直接原因，其根本是完全競爭帶來了勞動力市場上的人力資源流通；其次，員工隊伍教育培訓是銀行培養(yǎng)人才的重要手段。由于提供金融服務(wù)是銀行的重要職能，銀行員工的形象禮儀、儀容儀表培訓已成為商業(yè)銀行培訓的經(jīng)典課程，銀行業(yè)協(xié)會、國家財政部和注冊會計師協(xié)會發(fā)起的崗位資格證書、專業(yè)技術(shù)證書考試促進了銀行專業(yè)人才繼續(xù)學習、繼續(xù)教育，出國學習考察已成為銀行開拓高管視野、培養(yǎng)高端人才的經(jīng)營戰(zhàn)略。再次，績效考核是商業(yè)銀行人力資源管理的重中之重。搜索百度文庫，與“銀行績效管理”相關(guān)的文檔225000篇。有研究分析了不同類型銀行績效考核的不同做法，有文章提出了商業(yè)銀行全盤考核的方法，有文章則指出商業(yè)銀行的績效考核的不足和問題。在實際中，銀監(jiān)會、國資委都下發(fā)了銀行考核的指引文件和辦法，國內(nèi)多數(shù)商業(yè)銀行已將全面的平衡計分卡考核納入了績效管理，建立績效工資制。
商業(yè)銀行更加注重對人的質(zhì)量管理，不僅把人力投入看作經(jīng)營成本，更作為一種資產(chǎn)投資。本文嘗試用投資理論解釋商業(yè)銀行的人力資本投資，以實證研究分析了學歷對人力資本收益和風險的影響，比較了商業(yè)銀行人力資源管理的不同。
1 相關(guān)研究述評
1.1 人力資本理論
人力資本理論最早起源于經(jīng)濟學研究，該理論認為人力資本是對生產(chǎn)者進行教育、職業(yè)培訓等支出及其在接受教育時的機會成本等的總和，表現(xiàn)為蘊含于人身上的各種生產(chǎn)知識、勞動與管理技能以及健康素質(zhì)的存量總和。人力資本理論也為微觀企業(yè)計量勞動力因素對生產(chǎn)的貢獻度提供了理論和方法，該理論解釋了形成人力資本的投入和收益對企業(yè)人力資產(chǎn)價值的影響。
1.2 投資理論
現(xiàn)資理論認為，人們進行投資，本質(zhì)上是在不確定性的收益和風險中進行選擇。我們假設(shè)加權(quán)資產(chǎn)的投資的回報是一個隨機變量，那么該回報就具有一個期望值和一個方差。所謂期望值，是指投資的期望收益率，它是單項資產(chǎn)的期望收益率的加權(quán)平均，權(quán)重為相應(yīng)的投資比例。所謂方差，是指投資的收益率的方差。我們把收益率的標準差稱為波動率，它刻畫了投資的風險。投資理論用均值-方差來刻畫收益-風險這兩個影響投資的關(guān)鍵因素。
資本資產(chǎn)定價（CAPM）模型是影響最為深刻的投資理論之一。CAPM是基于風險資產(chǎn)期望收益均衡的預測模型，由夏普、林特爾等人提出。夏普教授因其在資產(chǎn)定價領(lǐng)域的金融學術(shù)成果，于1990年榮獲諾貝爾經(jīng)濟學獎。該理論把資產(chǎn)的預期收益與預期風險之間的理論關(guān)系用簡單的線性表達式展現(xiàn)，認為資產(chǎn)的預期收益率等于無風險回報率與該資產(chǎn)風險溢價的加總，其表達式為：rf是無風險回報率，純粹的貨幣時間價值；βa是資產(chǎn)收益的β系數(shù)，rm是市場期望的回報率，表示資產(chǎn)在市場上的溢價。β系數(shù)表示該項資產(chǎn)的固有風險，其公式為一項資產(chǎn)a的收益與市場收益的協(xié)方差除以市場收益的方差。近幾年來，CAPM的形式已經(jīng)遠遠超越了夏普、林特納提出的傳統(tǒng)形式，有了很大的發(fā)展。
2 理論基礎(chǔ)與研究假設(shè)
2.1 人力資本的投資風險
（1）人才引進風險
人才引進風險是人力資本投資的首要風險。例如：引進人力資本并非稀缺人才，不能滿足崗位需要；引進了人才因種種原因不能發(fā)揮作用，造成投資浪費；還有企業(yè)錯失了好的人力資本投資機會。
（2）流動風險
委托-理論是現(xiàn)代人力資源管理的重要理論之一，即企業(yè)和員工之間是建立在契約關(guān)系上的委托-關(guān)系，但是，這種契約關(guān)系很難約束勞動力的流動，容易出現(xiàn)違約。在新勞動合同法體系下，商業(yè)銀行出現(xiàn)人員流動的情況可能會更加頻繁，這必然為商業(yè)銀行人力資本投資帶來風險。
（3）投資風險
員工激勵問題帶來了人力資本投資的收益風險。員工以教育培訓和自我學習的方式進行投資，人力資本存量增加了，但由于信息不對稱，企業(yè)很難全面掌握員工需求來激勵員工，勞動積極性不足，人力資本投資收益低于預期，形成了沉沒成本。為避免人力投資風險，企業(yè)需要向人力資本投資對象采取激勵措施。
（4）年齡風險
對企業(yè)而言，人力資本是可以貢獻經(jīng)濟價值的資產(chǎn)，但工作年限受到法定退休年齡的限制。越接近退休年齡，人力資本的價值越少。首先，員工的心智能力、身體健康一般會隨著年齡的增長而降低，學習變通能力下降，知識結(jié)構(gòu)更新變慢；其次，不考慮激勵因素，員工的工作意愿也會逐漸降低，員工（尤其是女員工）會選擇更多的家庭勞動時間，以獲得更多的效用。年齡風險提示了企業(yè)內(nèi)部的人力資本價值隨著員工平均年齡增長而出現(xiàn)損失的可能。
（5）銀行業(yè)風險
商業(yè)銀行是貨幣信用活動的經(jīng)營者，銀行業(yè)的特殊性決定了其人力資本存在著行業(yè)風險。根據(jù)風險管理理論，銀行人力資本面臨著個人信用風險、員工操作風險、道德風險甚至聲譽風險等多重風險。這就要求商業(yè)銀行在引進選拔人才時，不僅要關(guān)注其通過社會聯(lián)系獲取稀缺資源并獲利的能力，更要注意對其專業(yè)背景、綜合素質(zhì)和道德品質(zhì)的考察。
2.2 研究假設(shè)
投資理論模型是否可以用于人力資本價值計量，以“資產(chǎn)化”的觀點對人力資本進行研究，有經(jīng)濟學者提出了基于假設(shè)條件的CAPM引入隨機變量和時間參數(shù)t來計算人力資本的定價，但使用該模型計算人力資本仍需要假設(shè)條件：
I.“經(jīng)濟人”假設(shè)，人力資本會追求收益最大化，每個人都會為實現(xiàn)自己工作報酬的最大化勤奮努力工作，實現(xiàn)人力資本價值。
II.完全競爭的人力資本流動市場。完全競爭型人力資本市場的勞動力定價不受任何阻礙干擾，不存在足以影響勞動力價格的企業(yè)或消費者。人力資本價格決定了資本流動方向，對勞動力起著激勵約束作用；
III.人力資本市場的信息充分。即通過勞動力市場信息，每個勞動者都充分了解自身人力資本價值。從而，也就知道人力資本的預期收益；
VI.根據(jù)人力資本理論及招聘的實際做法，學歷是具有代表性的人力資源特征之一，本文假設(shè)可以按照學歷劃分人力資本類型，員工學歷不同，人力資本收益和風險也不同。
3 研究方法
為驗證學歷對人力資本投資收益和風險的解釋作用，本文從宏觀和微觀兩個視角出發(fā)，用相對簡單的方法來衡量人力資本收益和風險之間的關(guān)系。宏觀數(shù)據(jù)我們主要通過中國統(tǒng)計年鑒和有關(guān)研究機構(gòu)公開披露的數(shù)字獲得，微觀數(shù)據(jù)我們結(jié)合商業(yè)銀行實際，選取在年報中披露員工學歷情況的城市商業(yè)銀行分析在變量選取上，宏觀分析我們將學歷分為“大專以下”、“大專”、“本科”、“碩士”、“博士”五種類型，按照人力資本理論模型計算了各學歷按年齡段的勞動力收入情況，在此基礎(chǔ)上計算預期收益、收入彈性和投資回報率；微觀視角下，我們令“大專及以下”為自變量d、“本科”為自變量b，“研究生及以上”為自變量y，分別以年度的凈利潤為因變量L，年度的工資薪金為因變量W，建立多元線性模型如下：
4 結(jié)論
本研究結(jié)果沒有發(fā)現(xiàn)員工學歷和商業(yè)銀行的凈利潤、工資薪金之間的解釋關(guān)系，因此，以“學歷”劃分人力資本類型的假設(shè)不成立。但是，學歷代表了形成人力資本的投入，學歷越高，沉沒成本越多；高等學歷人員具有更強的增加收入的內(nèi)驅(qū)動力，平均的收入水平較高；商業(yè)銀行會結(jié)合經(jīng)營狀況確定人才策略，采取變通的人力資本投資手段，既保證經(jīng)營效益穩(wěn)健增長，又追尋人力資本的保值增值。
參考文獻
[1] 向鈞，薛新偉 人力資本存量計算方法的改進與試算[J] 數(shù)學的實踐與認識2009年（2）
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根據(jù)有關(guān)法律，法規(guī)，在自愿，平等，協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，甲方將_______(物業(yè)名稱)委托乙方進行物業(yè)管理，訂立本合同。
第一條：乙方提供服務(wù)的受益人為甲方，甲乙雙方均應(yīng)履行本合同，承擔相應(yīng)的責任。
第二條 物業(yè)基本情況
此物業(yè)位于___市____街__號__層，建筑面積__平方米(實際面積高于或者低于合同規(guī)定面積，均以此標注面積為準，不作調(diào)整)。 該房屋的土地證證書編號：______，房產(chǎn)證證書編號：______房屋主體建筑結(jié)構(gòu)為____結(jié)構(gòu);經(jīng)甲方及乙方共同簽章確認的房屋所有權(quán)證及房屋土地使用證復印件作為本合同的附件。
第三條 委托管理事項
1，房屋建筑共用部位的維修，養(yǎng)護和管理，包括：樓蓋，屋頂，外墻面，承重墻體，樓梯間，走廊通道，門廳，庭院等。
2，共用設(shè)施，設(shè)備的維修，養(yǎng)護，運行和管理，包括：共用的上下水管道，落水管，污水管，共用照明，中央空調(diào)，供暖鍋爐房，樓內(nèi)消防設(shè)施設(shè)備，電梯等。
3，公共設(shè)施和附屬建筑物，構(gòu)筑物的維修，養(yǎng)護和管理，包括道路，室外上下水管道，化糞池，泵房，自持車棚，停車場等。
4，公共環(huán)境衛(wèi)生，包括房屋共用部位的清潔衛(wèi)生，公共場所的清潔衛(wèi)生，垃圾的收集等。
5，交通與車輛停放秩序的管理。
6，維持公共秩序，包括安全監(jiān)控，巡視，門崗執(zhí)勤等。
7，管理與物業(yè)相關(guān)的工程圖紙，住用戶檔案與竣工驗收資料。
第四條 物業(yè)費用及繳納方式 ：
1，甲方按年于每年__月__日前一次性向乙方繳納物業(yè)管理費用___元人民幣(___元)此費用包含第三條所列各項委托管理事宜及下列費用：采暖費，電梯費，停車場的使用費，其他未列入的費用由甲方自行承擔。甲方房屋的自用部位，自用設(shè)備及設(shè)施的維修養(yǎng)護，由甲方自行負責，在甲方提出委托時，乙方可以接受委托并合理收費。
2，甲方應(yīng)嚴格按照以上條款要求的繳納方式向乙方交納物業(yè)管理費用，否則視為甲方單方違約，乙方有權(quán)單方取消合同，有權(quán)強行將甲方商品清除，因此造成的一切經(jīng)濟損失均由甲方自行承擔。
第五條 委托管理期限：自本合同簽訂之日起至__年_月_日止。
第六條 甲方權(quán)利義務(wù)
1， 隨時檢查監(jiān)督乙方管理工作的執(zhí)行情況;
2，及時繳納物業(yè)管理費用，如拖欠造成的損失由甲方自行承擔
3，甲方及時向乙方提供使用物業(yè)內(nèi)的各類圖紙，含裝修改造圖，電路圖，上下水改造圖，廣告審批圖，消防改造審批手續(xù)等，以上各類圖紙以甲方使用此物業(yè)7日內(nèi)交給乙方。
4，及時與乙方溝通本合同執(zhí)行期間所發(fā)生的其他問題。
5，協(xié)助乙方做好物業(yè)管理工作和宣傳教育，文化生活;
第七條 乙方權(quán)利義務(wù)
1， 根據(jù)有關(guān)法律，法規(guī)及本合同的約定，制定物業(yè)管理方案;
2，選聘專業(yè)人員承擔本物業(yè)的專項管理業(yè)務(wù)，但不得將本物業(yè)的管理責任轉(zhuǎn)讓給第三方;
3，乙方有權(quán)對物主使用人違反業(yè)主公約的行為進行處理;
4，向業(yè)主和物業(yè)使用人書面告知物業(yè)的使用的有關(guān)規(guī)定，當業(yè)主和物業(yè)使用人裝修物業(yè)時，書面告知有關(guān)限制條件，并負責監(jiān)督;
5，對本物業(yè)的公共設(shè)施不得擅自占用和改變使用功能，如需擴建或完善配套項目，須與甲方協(xié)商后報有關(guān)部門批準方可實施;
第八條 違約責任
1，甲，乙雙方同意在合同執(zhí)行期內(nèi)，因不可抗力導致房屋毀損，滅失的，合同終止，雙方互不承擔責任，但乙方應(yīng)退還甲方已經(jīng)提前支付的相關(guān)費用。
2，甲，乙雙方同意在租賃期內(nèi)，有下列情形之一的，合同終止，但乙方需退還甲方已經(jīng)提前支付的相關(guān)費用。①該房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)非因甲方過錯原因而依法被政府提前收回的;②該房屋因社會公共利益或城市建設(shè)需要被依法征用或拆遷的;
3，甲，乙任何一方如有違反合同上述各條款規(guī)定，除了按合同有關(guān)條款履行以外，守約方有權(quán)單方終止合同，并要求違約方賠償給守約方由此造成的一切損失。
第九條 附則
1，甲，乙雙方在簽署本合同時，對各自的權(quán)利，義務(wù)，責任清楚明白，并愿按合同及規(guī)定嚴格執(zhí)行。
2 ，甲乙雙方就履行合同及本協(xié)議發(fā)生糾紛，應(yīng)通過協(xié)商解決;協(xié)商解決不成的，可依法向當?shù)厝嗣穹ㄔ骸?/p>
3 ，本合同未盡事宜，雙方可協(xié)商補充。在此之前簽訂的一切協(xié)議如與本協(xié)議有矛盾之處，均以本協(xié)議為準。之后所簽訂的補充協(xié)議及相關(guān)規(guī)定與本合同具有同等法律效力。
4，本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。合同連同附件一式肆份，具有同等法律效力，甲，乙雙方各執(zhí)貳份
甲方(簽章)： 乙方(簽章)：______物業(yè)服務(wù)有限公司
法定代表人/代表： 法定代表人/代表：
身份證： 身份證：
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1協(xié)同商務(wù)的由來
2000年初美國著名的IT咨詢機構(gòu)Ga'tnerGroup提出了協(xié)同商務(wù)(CollaborativeCommerce)的概念，并一直成為企業(yè)與IT界關(guān)注的焦點。協(xié)同商務(wù)使企業(yè)之間能夠以信息科技為基礎(chǔ)，建立合作、互利的關(guān)系。20世紀80年代，因為技術(shù)原因，信息連接的投資費用巨大，企業(yè)之間合作的交易成本很高，企業(yè)更愿意獨自完成企業(yè)所需的一切工作。但大多數(shù)企業(yè)隨著自身發(fā)展，所處理的信息量成倍増長。正如摩爾定律(Moor’sLaw，即每18個月科技功能會倍増、價格會減半)所說，科技正隨著問題的產(chǎn)生而不斷前進、不斷解決問題。20世紀90年代企業(yè)著重內(nèi)部供應(yīng)鏈的管理和內(nèi)部信息化孤島的集成，解決內(nèi)部營運的整合，這個時代是企業(yè)資源規(guī)劃系統(tǒng)(ERPEnterpriseResourcePlanning)的時代。ERP雖然解決了企業(yè)內(nèi)部問題，但是所有的業(yè)務(wù)仍由企業(yè)自己承擔。而今，市場越來越多樣化，節(jié)奏越來越明快，經(jīng)濟發(fā)展和格局發(fā)生了改變，而企業(yè)要面對的是所有相關(guān)領(lǐng)域的競爭對手，這就需要改變原有的組織和流程，加快反應(yīng)速度，明確自己的核心競爭力量，將核心流程外的業(yè)務(wù)外包(或與其他家企業(yè)合作開發(fā))，聯(lián)合所在行業(yè)中的上下游企業(yè)，建立一條業(yè)務(wù)關(guān)系緊密、經(jīng)濟利益相連的供應(yīng)鏈，使企業(yè)間形成一個優(yōu)勢互補、協(xié)同制造和銷售的環(huán)境，共同増強市場競爭實力，經(jīng)濟組織由階層式的架構(gòu)漸漸轉(zhuǎn)型成扁平式、網(wǎng)狀的架構(gòu)。這樣，供應(yīng)鏈也就擴展到廣義的企業(yè)間的業(yè)務(wù)和服務(wù)流程。再加上因特網(wǎng)帶來的B2C(Business—to—Customer)、B2B(Business—to—Business)電子商務(wù)大大推動了企業(yè)的成長，使企業(yè)接受且負擔得起信息科技的投資，協(xié)同商務(wù)隨之應(yīng)運而生。
上述正是信息技術(shù)應(yīng)用和發(fā)展的一些情況，GartnerGroup將其歸納為二個階段：(1)1995年以前，主要為單個企業(yè)內(nèi)部的應(yīng)用——ERP;(2)1995年至今，信息技術(shù)的主流應(yīng)用一電子商務(wù)(E—Commerce);(3)21世紀第一個五年發(fā)達國家的IT主流應(yīng)用一協(xié)同商務(wù)。
2協(xié)同商務(wù)的作用
協(xié)同商務(wù)包含著內(nèi)部協(xié)同和外部協(xié)同兩種。
推動企業(yè)內(nèi)部管理發(fā)展內(nèi)部協(xié)同是指企業(yè)內(nèi)部的協(xié)同，包括各部門之間的業(yè)務(wù)協(xié)同、不同的業(yè)務(wù)指標和目標之間的協(xié)同和各種資源約束的協(xié)同。企業(yè)己采用的各種相互獨立的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)，如ERP等，部分提高了效率，但其相互獨立性也為企業(yè)的整體管理設(shè)置了障礙，并且信息系統(tǒng)日積月累下來的資料，需要轉(zhuǎn)換成決策信息，増加企業(yè)經(jīng)營的智能。在協(xié)同商務(wù)系統(tǒng)中，人力資源和工作流程模塊是強相聯(lián)的，統(tǒng)一協(xié)同調(diào)配為企業(yè)的運作服務(wù);各職能部門是強相關(guān)的，協(xié)同工作才能使企業(yè)順暢運轉(zhuǎn)。此時協(xié)同商務(wù)系統(tǒng)可以從財務(wù)、銷售、采購、物流、供應(yīng)鏈、網(wǎng)上銷售等應(yīng)用系統(tǒng)提取各類數(shù)據(jù)(所有的文檔、客戶、雇員、產(chǎn)品、材料、財務(wù)等內(nèi)部相關(guān)聯(lián)的信息)，進行分析加工，將企業(yè)不同時期開發(fā)、分散在不同的軟硬件平臺上的信息系統(tǒng)整合，提供高度的信息透明度與實時性，然后根據(jù)設(shè)定的工作流，發(fā)送給各有關(guān)部門或人員，使管理人員隨時了解整個企業(yè)的運作，既可以從宏觀面觀察企業(yè)的運營，又可以深入細微面了解企業(yè)細節(jié)，還能夠在協(xié)同商務(wù)的智能化數(shù)據(jù)分析幫助下，對企業(yè)的業(yè)務(wù)進行預測分析，給出建議，使企業(yè)緊跟、甚至超前于市場的需求變化，快速作出正確的決策，提升企業(yè)的競爭力。從而幫助企業(yè)提高組織效率，建立協(xié)調(diào)的運作管理體系，最終有效地促進企業(yè)管理的現(xiàn)代化、科學化，適應(yīng)競爭日益激烈的市場要求。
22推動企業(yè)間的互利和發(fā)展
外部協(xié)同是指在行業(yè)價值鏈中，上下游企業(yè)間的協(xié)同。企業(yè)信息的提供者也是需求者(企業(yè)內(nèi)部員工、客戶、商、分銷商、供應(yīng)商、合作伙伴)，切入角度和關(guān)注重點不同——個性化的。Internet技術(shù)的成熟，使協(xié)同商務(wù)平臺能夠?qū)⑵髽I(yè)內(nèi)外部各種相對分散、獨立的信息及應(yīng)用無縫地集成到一起，實現(xiàn)信息共享和直接的數(shù)據(jù)交換能力，需求者各取所需，強化了企業(yè)間的聯(lián)系，形成共同發(fā)展的生存鏈。例如：幫助客戶服務(wù)和市場銷售人員更好地查看信息、管理及服務(wù)，提高整體客戶滿意度，從而贏得競爭優(yōu)勢;為需求者開設(shè)門戶，根據(jù)其要求設(shè)置并提供個性化應(yīng)用，以不同的級別和權(quán)限進入網(wǎng)絡(luò)，參與到企業(yè)整個價值鏈的運作中。這種完全基于Web的瀏覽器/服務(wù)器結(jié)構(gòu)，方便隨時隨地訪問系統(tǒng)，整個企業(yè)可以跨地域、跨時間地在一起協(xié)同工作。使決策者及業(yè)務(wù)部門實現(xiàn)跨企業(yè)的聯(lián)合作戰(zhàn)，促進企業(yè)業(yè)務(wù)、企業(yè)的視野從事務(wù)性和技術(shù)性的角度提升到了經(jīng)營模式的高度[3]。
實踐證明，核心企業(yè)通過協(xié)同商務(wù)實現(xiàn)了企業(yè)與供應(yīng)商間的雙贏:提高了對市場需求的響應(yīng)速度;降低了滿足客戶個性化需求的總成本;提高了產(chǎn)品質(zhì)量和降低庫存;減少不増值的管理成本。而處于供應(yīng)鏈中的提供配套產(chǎn)品和服務(wù)的中小型企業(yè)，通過協(xié)同商務(wù)與大企業(yè)長期合作，提高管理水平并借力發(fā)展[4]。
3應(yīng)用協(xié)同商務(wù)應(yīng)注意的幾個問題
3.1集成性
協(xié)同商務(wù)是為了實現(xiàn)實時管理和企業(yè)業(yè)務(wù)之間的集成。企業(yè)管理系統(tǒng)的集成有二方面：硬件設(shè)備集成、數(shù)據(jù)集成和業(yè)務(wù)集成。前兩方面是計算機技術(shù)層面的，而后一方面的業(yè)務(wù)集成是企業(yè)最為關(guān)鍵的，企業(yè)需要生產(chǎn)部門和銷售部門協(xié)調(diào)一致、生產(chǎn)部門和采購部門協(xié)調(diào)一致、各個級別的管理者和操作者協(xié)調(diào)一致?！皡f(xié)調(diào)一致”不是靠簡單的數(shù)據(jù)傳輸，一個系統(tǒng)(如財務(wù)系統(tǒng))數(shù)據(jù)傳輸?shù)搅硪粋€系統(tǒng)(如業(yè)務(wù)系統(tǒng))，而是在數(shù)據(jù)傳輸過程中，如何用一個業(yè)務(wù)帶動另一個業(yè)務(wù)，一個系統(tǒng)可以實時地知道另一個系統(tǒng)發(fā)生的變化，企業(yè)管理者可以隨時隨地看到最新數(shù)據(jù)。
3.2協(xié)同商務(wù)不僅是提供工具平臺
“協(xié)同”概念正與電子商務(wù)聯(lián)系起來，協(xié)同商務(wù)的目的是促進企業(yè)的業(yè)務(wù)。電子商務(wù)解決方案是一個工具(更著重在安裝軟件、導入系統(tǒng)、整合科技)，而協(xié)同商務(wù)解決方案則是在工具基礎(chǔ)上給企業(yè)一套協(xié)同商務(wù)模式(里面有很多企業(yè)與供應(yīng)商、客戶、合作伙伴以及企業(yè)與員工之間協(xié)調(diào)工作的業(yè)務(wù)模式，要選擇最合適企業(yè)營運本質(zhì)的協(xié)同模式)。在實施協(xié)同商務(wù)之前必須注意到：如果實施不當，很容易變成B2N(businesstonobody)所以，企業(yè)應(yīng)先考慮清楚自身業(yè)務(wù)與用戶和業(yè)務(wù)伙伴等協(xié)同工作的特性，再進入?yún)f(xié)同商務(wù)。
3.3虛擬社群
企業(yè)與供應(yīng)商、客戶、合作伙伴以及企業(yè)內(nèi)部通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系在一起，形成一個沒有地域、但有內(nèi)涵之分的“虛擬社群”，企業(yè)間的合作是一個虛擬社群建立的過程。社群建立之后，才是合作成敗的開始。社群牽涉到合作模式的選擇、風險的管理、無間合作的維持。協(xié)同商務(wù)更重要的是延續(xù)在線社群的合作關(guān)系，知道導入?yún)f(xié)同商務(wù)科技后的沖突，如何建立社群間信任的關(guān)系和預防風險。特別是信任，當企業(yè)全面虛擬化后，如果缺乏信任，虛擬的合作也只能成為虛影了。
4協(xié)同商務(wù)的發(fā)展前景
協(xié)同商務(wù)成為新經(jīng)濟的發(fā)展重點，它是企業(yè)界和IT界己尋求到的比B2B更好的運作模式。雖然導入?yún)f(xié)同商務(wù)仍有一定難度，但對于那些采用了協(xié)同商務(wù)模型和解決方案的企業(yè)，其協(xié)同業(yè)務(wù)將為它們帶來高營業(yè)額和高利潤的回報，潛力巨大。協(xié)同業(yè)務(wù)的發(fā)展將會在整個供應(yīng)鏈甚至在全球網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)鏈上全面拓展，并將造就高度靈活、快速反映的虛擬企業(yè)，亦將在全球范圍內(nèi)對原材料的生產(chǎn)和開采、加工、產(chǎn)品設(shè)計、生產(chǎn)制造、分銷、運輸、配送、零售、市場及服務(wù)等商務(wù)模型和商務(wù)運作帶來變革。AberdeenGroup預測，到2005年，協(xié)同商務(wù)市場將達到200億美兀。根據(jù)GartnerGroup的調(diào)查研究，到2005年擁有協(xié)同商務(wù)能力的供應(yīng)商和客戶，與沒有協(xié)同商務(wù)能力的企業(yè)競爭時將能夠贏得超過8成的商機。
經(jīng)濟市場呈多樣化趨勢，經(jīng)濟國際化、地域經(jīng)濟全球化、業(yè)務(wù)控制數(shù)字化、消費需求個性化、市場信息瞬息萬變等等。而協(xié)同商務(wù)通過電子化，使企業(yè)能夠內(nèi)部協(xié)同和外部協(xié)同，將所有利益相關(guān)者、企業(yè)部門、不同應(yīng)用系統(tǒng)的信息整和到統(tǒng)一的渠道，實現(xiàn)跨企業(yè)、跨地域、跨時間的聯(lián)合協(xié)同作戰(zhàn)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)處理和信息獲取與共享的一體化，為用戶提供個性化的信息獲取服務(wù)，整合商務(wù)流程，縮短執(zhí)行時間，提高整個商業(yè)價值鏈的整體運作效率。顯然，協(xié)同商務(wù)符合經(jīng)濟發(fā)展趨勢的要求，而且也正是在這種要求下應(yīng)運而生的。加上，各軟件廠商根據(jù)時代的需求，在計算機技術(shù)不斷發(fā)展并能勝任的情況下，不斷開發(fā)、優(yōu)化協(xié)同商務(wù)系統(tǒng)。關(guān)注近期的IT,可以看到“IBM投入100億美元的新戰(zhàn)略一EBOD(隨取隨用的電子商務(wù)E—businessOndemand),其戰(zhàn)略之一是企業(yè)進行水平整合，將分布在行業(yè)內(nèi)部、合作伙伴、供應(yīng)商及客戶之間的大量數(shù)據(jù)、現(xiàn)有系統(tǒng)以及常規(guī)業(yè)務(wù)，應(yīng)用軟件結(jié)合起來。這正是協(xié)同商務(wù)急需的技術(shù)支持。這使得協(xié)同商務(wù)不是紙上談兵，而是逐漸成為實用的系統(tǒng)，推動并將支持商務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的下一輪發(fā)展。
關(guān)鍵詞：工商管理培訓；企業(yè)管理水平；措施
要提升我國企業(yè)管理水平，就必須把加強工作人員的素質(zhì)和企業(yè)的管理隊伍建設(shè)擺在重要的位置上。要提高管理人員的專業(yè)素質(zhì)最快速有效的方法就是企業(yè)的工商管理培訓，不僅能提高整體的企業(yè)管理水平還能促進企業(yè)的長久發(fā)展。
一、工商管理培訓的內(nèi)涵
工商管理培訓指的是通過學習專業(yè)的知識來提高管理人員的水平，讓其在工作崗位上，能夠運用這些專業(yè)的知識來開展經(jīng)營管理，其中包括財務(wù)、計算機、營銷、金融、經(jīng)濟法、國際商務(wù)等。企業(yè)管理培訓的目的就是為了更好地提高員工的整體素質(zhì)和專業(yè)技能，從而實現(xiàn)企業(yè)的進步和發(fā)展。
二、通過工商管理培訓提升企業(yè)管理水平的措施
（一）加強培訓師的資質(zhì)提升
企業(yè)工商管理培訓最主要的來源是培訓團隊，因此，培訓是的水平就直接決定了工商管理培訓的效果。在聘請企業(yè)工商管理培訓師時，要注意資質(zhì)的考核和篩選，從多角度和多方面進行考慮。同時，還要注意工商管理培訓師的思想政治、理論基礎(chǔ)和實踐經(jīng)驗，這些都能夠體現(xiàn)其整體的綜合實力。在常規(guī)的管理培訓中，適當對這些培訓人員加以有計劃地再學習，以便不斷更新知識庫，緊跟時代的腳步，從而更好地將這些內(nèi)容運用到企業(yè)管理中。
（二）重視工商管理培訓
企業(yè)想通過工商管理培訓來提升整體的管理水平，就必須端正對工商管理培訓的態(tài)度，就現(xiàn)狀而言，一些企業(yè)并沒有高度地重視工商管理的培訓，管理的意識薄弱。企業(yè)的全體成員必須改變傳統(tǒng)固化的思維模式，改變舊觀念，推陳出新，這樣才能進一步提升企業(yè)管理水平。首先只有領(lǐng)導從觀念上轉(zhuǎn)變理念，樹立新的積極的管理培訓態(tài)度，參與的人員才能積極的響應(yīng)，培訓人員和領(lǐng)導達成統(tǒng)一的目的才能更好地提升對工商管理的重視程度。在員工進行培訓時，領(lǐng)導要多抽出一些時間鼓勵員工的學習，并參與到員工培訓的過程中來，這樣不僅體現(xiàn)了企業(yè)對工商管理培訓的重視還增加了領(lǐng)導和培訓員工之間的默契程度。
（三）改革培訓方式和內(nèi)容
當前，大部分的企業(yè)培訓都是比較單一的，參加培訓的企業(yè)人員達不到明顯的效果?，F(xiàn)在工商管理是一項任務(wù)量大和煩瑣復雜的工作，要想改變企業(yè)目前的管理水平，就必須要改善單一的培訓模式和內(nèi)容。例如，在日常的培訓課程中，培訓師可以在對企業(yè)管理人員培訓師增加有趣味性的舉例，這樣生動形象的內(nèi)容讓人接受起來更加的容易，培訓師和參與培訓人員要及時有效地進行溝通。在開展企業(yè)管理培訓的同時，要注重借鑒其他企業(yè)的優(yōu)秀成果和培訓的模式，取長補短，結(jié)合自身企業(yè)的實際情況制定合理的培訓方法，從而最大化地提升企業(yè)的管理水平[3]。
（四）加大培的考核力度
一些企業(yè)常常會給員工外出學習和培訓的機會，然而這些員工往往對培訓的考核草草了事，沒有學習的意識，因此，加大培訓考核的力度是非常有必要的手段之一。培訓考核的內(nèi)容不能只局限于理論的考核，還要從培訓人員的角度出發(fā)，加入一定的實踐性考核，考核內(nèi)容要具備針對性和啟發(fā)性。在考核的時候，可以多增加一些實際性的考核方式，包括隨堂測試、口述論辯和小組合作等多種多樣的方式。這樣的工商企業(yè)管理培訓才能真正意義上讓參與培訓的人員切實的掌握企業(yè)管理的知識，使參與人員達到更好的學習效果，更有效率地為企業(yè)服務(wù)，從而進一步提升企業(yè)管理的能力。
三、企業(yè)工商管理培訓的意義
針對我國企業(yè)的目前現(xiàn)狀，企業(yè)管理人員的水平也就決定了企業(yè)管理水平的高低，所以，通過工商管理培訓來提升企業(yè)管理水平是十分有必要的。通過工商管理培訓，不僅可以補充管理者缺乏的知識，還能促進管理人員的學習熱情和積極性，形成優(yōu)秀的管理模式和學習的習慣，以能更好地適應(yīng)企業(yè)的激烈競爭。隨著世界經(jīng)濟的快速發(fā)展，我國的企業(yè)管理水平要想跟上國際發(fā)展的潮流，必定要不斷加強工商管理的培訓。加強工商管理培訓能夠幫助企業(yè)領(lǐng)導更好的管理企業(yè)，讓企業(yè)良性健康的發(fā)展。近年來，國家也重視到了企業(yè)管理者的綜合素質(zhì)和實力，也在大力推崇管理培訓的實施，幫助企業(yè)提升管理的水平，從多方面的總結(jié)來看，工商管理的培訓確實對企業(yè)管理水平的提升郵政重大的意義。
結(jié)論
綜上所述，工商管理培訓是企業(yè)的長久持續(xù)發(fā)展的重要組成部分，既能夠通過工商管理的培訓培養(yǎng)了高素質(zhì)的企業(yè)人才，又達到了提升企業(yè)管理水平的最終目的，進而推動了企業(yè)的長足發(fā)展。因此，工商管理培訓是企業(yè)不可或缺的，企業(yè)要緊跟時展的腳步，切實努力實施工商管理培訓，更好地提升我國企業(yè)的管理水平。
參考文獻：
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關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；合規(guī)管理；內(nèi)涵；途徑
一、前言
改革開放以來，我國金融行業(yè)發(fā)展迅速，商業(yè)銀行作為其中重要的分支，在金融行業(yè)中占有主導地位。商業(yè)銀行的經(jīng)營管理具有高效益性和高風險性。商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中，必須要保持必要的安全性，在經(jīng)營中注重流動，以增強效益為中心思想。我國商業(yè)銀行的發(fā)展歷史較短，在運行的過程中，借鑒了很多國外銀行的先進經(jīng)驗。在經(jīng)歷了幾十年的發(fā)展過程中，取得了一些成績，也發(fā)現(xiàn)了很多存在的問題。商業(yè)銀行合規(guī)管理就是要積極規(guī)避運行中的風險，讓商業(yè)銀行沿著正確的道路發(fā)展下去，為經(jīng)濟和社會做出貢獻。合規(guī)管理是提高商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的重要途徑，合規(guī)守法可以有效減少商業(yè)銀行的不良案件發(fā)生，同樣，合規(guī)管理對于商業(yè)銀行提高效益具有重要意義。合規(guī)管理是促進商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的必要手段。
二、合規(guī)管理的主要內(nèi)容和對商業(yè)銀行經(jīng)營的意義
（1）合規(guī)管理的主要內(nèi)容。合規(guī)管理是金融行業(yè)發(fā)展的必然產(chǎn)物。在金融行業(yè)管理中，各個國家都有自己獨到的管理模式。合規(guī)管理是保障商業(yè)銀行合法健康發(fā)展的途徑。合規(guī)管理是商業(yè)銀行風險管理的技術(shù)要求。合規(guī)風險是銀行在經(jīng)營中，沒有按照規(guī)定進行經(jīng)營活動，出現(xiàn)了重大的經(jīng)濟損失和違法行為。合規(guī)管理主要就是對你合規(guī)風險進行管理。它包括市場準則，法律法規(guī)，內(nèi)部規(guī)則，政策動向，市場慣例等多方面內(nèi)容。合規(guī)管理需要建立具體的措施和制度，用以保證商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。
（2）合規(guī)管理在商業(yè)銀行經(jīng)營中的重要意義。商業(yè)銀行要想長期生存和發(fā)展，就必須要建立符合法律規(guī)定的制度體系。合規(guī)管理是實現(xiàn)商業(yè)銀行全面監(jiān)管的重要手段。合規(guī)管理是控制商業(yè)銀行風險的必要方法。合規(guī)管理可以有效保證商業(yè)銀行的資金安全。合規(guī)管理在創(chuàng)造商業(yè)銀行效益方面具有重要的價值要求。合規(guī)管理在最大程度上規(guī)避了銀行經(jīng)營中的風險，合理處理風險是合規(guī)管理的主要任務(wù)。在我國積極推進現(xiàn)代銀行制度的關(guān)鍵時期，合規(guī)管理具有重要的參考價值，為商業(yè)銀行的整體經(jīng)營活動提供必要的依據(jù)。
三、現(xiàn)階段商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的弊端
（1）合規(guī)制度體系尚未完善。我國目前的合規(guī)管理中，主要的缺點就是合規(guī)制度體系的合理性要求不足。商業(yè)銀行的工作流程是具體的和細化的。因此，在制度體系方面，要把細致性當成制度制定的標準。商業(yè)銀行在經(jīng)營中，具有各自的特點，在制度上，我們必須要遵循商業(yè)銀行各自的業(yè)務(wù)特點，不能盲目地建立制度。在管理形式上，要符合銀行的年度計劃和目標要求。制度建立是一項長期的工程，目前合規(guī)制度體系的不完善，是阻礙商業(yè)自身發(fā)展的主要障礙。
（2）合規(guī)文化建設(shè)意識較弱。合規(guī)文化是保證商業(yè)銀行的所有成員能夠做到自覺依法合規(guī)，在經(jīng)營活動中倡導合規(guī)理念，強化養(yǎng)成合規(guī)的風氣。但是，現(xiàn)階段的商業(yè)銀行內(nèi)部管理中，合規(guī)文化建設(shè)的意識較弱，在合規(guī)管理中，不能形成良好的合規(guī)氛圍，商業(yè)銀行不具備合規(guī)文化的軟環(huán)境。
（3）合規(guī)管理的執(zhí)行存在環(huán)節(jié)上的弊端。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)具有復雜性和完整性。在有些商業(yè)銀行的經(jīng)營中，企業(yè)領(lǐng)導者和組織者，在具體制度執(zhí)行上，停留在表面，這就造成員工在執(zhí)行上，也停留在表面，無法實現(xiàn)合規(guī)管理的細致性和全面性。合規(guī)管理的優(yōu)勢就是處理細節(jié)問題。執(zhí)行力度不夠必然造成環(huán)節(jié)上的疏松，從而影響商業(yè)銀行的發(fā)展節(jié)奏要求。
四、規(guī)范合規(guī)制度管理，促進商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展
（1）在意識上增強合規(guī)制度管理的認知。在任何一項制度的建立和改革上，意識層面都是所有活動的前提。商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理尤其更要重視意識理念的樹立和培養(yǎng)。在改革中，我們要加大對合規(guī)管理和合規(guī)文化的建設(shè)，在建設(shè)中，注重提高管理水平的方法培訓。要將合規(guī)管理的意識滲透到員工的日常工作中，在細節(jié)中展開合規(guī)管理的優(yōu)勢。商業(yè)銀行的制度建設(shè)中，對制度的認知和理解，是員工自我發(fā)展的基礎(chǔ)。我們要倡導誠實守信、公平公正的道德標準，在實際工作中，遵守法律、積極完善業(yè)務(wù)水準，讓企業(yè)員工實現(xiàn)自我和企業(yè)提升的統(tǒng)一性和一致性。
（2）完善合規(guī)制度管理的體系。我國商業(yè)銀行的發(fā)展歷史中，沒有現(xiàn)成的經(jīng)驗照搬。我國的經(jīng)濟制度與發(fā)達國家不同，金融發(fā)展模式必然與他們有明顯的區(qū)別。但是，經(jīng)濟活動目標都是促進社會發(fā)展。因此，應(yīng)該建立屬于我們本國實際、符合我國經(jīng)濟發(fā)展特點的銀行管理體系。合規(guī)制度管理體系的建立要在識別、量化、評估等方面，建立規(guī)章制度和操作辦法。一個完善的合規(guī)制度管理體系，需要有制度政策，有方法理論，有操作規(guī)則，有處罰辦法。完善合規(guī)管理體系，是一項長期的任務(wù)，需要精神層面的支持，也需要基礎(chǔ)設(shè)施方面的保證。（3）強化人力資源管理。銀行的管理是銀行經(jīng)營發(fā)展的保證，其中人力資源管理是銀行管理的重中之重。商業(yè)銀行作為金融機構(gòu)，人員的素質(zhì)決定了業(yè)務(wù)開展的效果。在基層經(jīng)營的管理中，要對銀行全體員工實行合規(guī)文化的培訓活動。在培訓中，要讓銀行職員學習到法律常識、法律規(guī)定、職業(yè)操守等內(nèi)容。在日常業(yè)務(wù)辦理中，要注意按照行為規(guī)范進行操作。開展合規(guī)文化培訓，是保證商業(yè)銀行人力資源的公正客觀，讓銀行人員具有專業(yè)的金融知識素養(yǎng)，在應(yīng)對業(yè)務(wù)和處理復雜問題時能夠保持清醒的頭腦。
（4）科學規(guī)范商業(yè)銀行合規(guī)管理體系。合規(guī)管理在商業(yè)銀行經(jīng)營管理中具有重要的意義。商業(yè)銀行在我國的發(fā)展受到相應(yīng)的限制，這就造成在運行過程中，制度沒有發(fā)揮必要的作用。銀行制度多數(shù)存在模糊狀態(tài)和粗放的管理狀態(tài)?？茖W的合規(guī)管理可以有效避免這樣的發(fā)展局面。在運營中，要強化規(guī)章制度的力度，明確責任，明確任務(wù)，在制定規(guī)章制度和實際操作中，要把經(jīng)營和管理統(tǒng)一起來，實現(xiàn)科學的管理方式。
（5）建立科學有效的監(jiān)督約束機制。銀行的業(yè)務(wù)性和功能性決定了銀行在經(jīng)營中會遇到很多管理上的漏洞。每年商業(yè)銀行的案件都是由于管理的疏漏。因此，在合規(guī)管理中，要讓社會對銀行實行透明的監(jiān)督，讓職能管理部門加強對重點業(yè)務(wù)的管理。例如房貸的管理、車貸的管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、理財管理等。在檢查中，要對票據(jù)憑證進行全面的檢查，對具體環(huán)節(jié)進行細致整理。監(jiān)督約束機制就是要對商業(yè)銀行的運營實現(xiàn)全程的監(jiān)控，讓商業(yè)銀行的日常操作有法可依。
五、結(jié)論
合規(guī)管理是證券公司制定和執(zhí)行的合規(guī)管理制度。提高商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的核心動力就是增強企業(yè)內(nèi)部管理，內(nèi)部管理對于商業(yè)銀行來說是影響企業(yè)生存和發(fā)展的根據(jù)。合規(guī)制度的建立就是要從根本解決商業(yè)銀行的運行風險。規(guī)避風險是提高利潤的必要途徑。我們建立和完善合規(guī)風險管理，可以把商業(yè)的經(jīng)營活動，統(tǒng)一到一個整體目標上來，實現(xiàn)商業(yè)銀行資本方面、控制方面、服務(wù)方面的現(xiàn)代經(jīng)營理念，讓商業(yè)銀行成為金融體系重要組成部分。
參考文獻：
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