時間：2023-09-13 17:07:35
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇國際金融貿(mào)易，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
【關(guān)鍵詞】金融服務(wù)貿(mào)易 競爭力 因素分析
一、緒論
服務(wù)貿(mào)易在世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展中起著至關(guān)重要的作用，它推動著世界經(jīng)濟(jì)以及其他服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展，其中金融服務(wù)貿(mào)易是服務(wù)貿(mào)易中的一個重要的組成部分，其不可替代性不言而喻。一國經(jīng)濟(jì)、社會的穩(wěn)定和整個國際金融體系的穩(wěn)定與發(fā)展與金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展有著密切不可分割的關(guān)系。在迎接經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程中金融服務(wù)業(yè)給我國帶來的眾多機遇的同時，我們同時也需要面對許多挑戰(zhàn)和困難?；谖覈母镩_放的時間與其他西方發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展時間相比較晚，導(dǎo)致我國金融服務(wù)貿(mào)易起步與西方發(fā)達(dá)國家相比有著較大的差距，我國的金融服務(wù)貿(mào)易還處于十分不成熟的階段。基于以上背景來看當(dāng)下我國的金融服務(wù)業(yè)我們可以發(fā)現(xiàn)我國金融業(yè)和金融服務(wù)貿(mào)易方面的高端人才十分匱乏，缺乏對于金融服務(wù)貿(mào)易了解較多認(rèn)知程度較高的相關(guān)從業(yè)人員。其次，由于我國的科學(xué)技術(shù)發(fā)展水平較西方發(fā)達(dá)國家相比還比較落后，不足以充分發(fā)揮金融服務(wù)貿(mào)易的高效率，低成本等優(yōu)勢。因此，以當(dāng)下我國競爭力薄弱的金融貿(mào)易服務(wù)業(yè)與發(fā)達(dá)國家的金融服務(wù)市場進(jìn)行競爭的過程當(dāng)總，如何做到防范風(fēng)險，維護(hù)我國金融體系的穩(wěn)定，同時知道和了解如何從金融服務(wù)貿(mào)易的利益以此提升我國金融服務(wù)貿(mào)易的質(zhì)量擴大規(guī)模以促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長，降低全球金融危機對我國經(jīng)濟(jì)造成的影響，對中國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著十分深遠(yuǎn)的意義。
二、中國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀
（一）中國的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)模
隨著全球貿(mào)易經(jīng)濟(jì)往來的頻繁，我國的金融貿(mào)易總額總體呈現(xiàn)一個上升的趨勢。但是，我國的金融服務(wù)貿(mào)易的進(jìn)出口數(shù)額中，進(jìn)口數(shù)額占我國金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口總額的較大的比重。因此，我國的金融服務(wù)貿(mào)易仍然是以進(jìn)口為主。但同時，我國金融貿(mào)易總額在服務(wù)貿(mào)易中的比重逐年增長，但總貿(mào)易額仍然較小。2010年我國金融服務(wù)貿(mào)易僅占貿(mào)易總額的8.92%。
（二）中國商業(yè)銀行在海外的投資現(xiàn)狀
在我國的商業(yè)銀行中，中國銀行是中國最早進(jìn)行海外投資的商業(yè)銀行，具有十分豐富的海外投資經(jīng)驗。中國銀行除了開拓亞太地區(qū)的金融市場之外，同時也關(guān)注著非洲、拉美地區(qū)這些新興經(jīng)濟(jì)體市場。2011年，中國銀行全年新設(shè)海外機構(gòu)總計12家，遍布32個國家和地區(qū)。中國銀行在海外的投資與發(fā)展可以說是中資銀行海外投資的典范。
三、影響中國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展因素分析
（一）劣勢因素
（1）我國的金融服務(wù)業(yè)發(fā)展時間晚。我國的金融服務(wù)貿(mào)易真正發(fā)展時間是從改革開放之后，總體發(fā)展時間并不長。1995 年之前是金融服務(wù)業(yè)恢復(fù)形成的階段，1995年之后，我國的金融服務(wù)業(yè)才開始進(jìn)入逐漸完善和深化發(fā)展的時期。目前，我國的服務(wù)業(yè)的優(yōu)勢依然主要集中資源稟賦優(yōu)勢部門和勞動密集型部門，然而在全球貿(mào)易量最大知識密集型的和技術(shù)密集型的服務(wù)業(yè)，服務(wù)總量相對較少且在世界市場所占份額與西方發(fā)達(dá)國家相比較小。
（2）金融服務(wù)業(yè)人才匱乏。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，金融業(yè)服務(wù)業(yè)作為一項知識密集型和資本密集型產(chǎn)業(yè)，對高級人才的需求遠(yuǎn)遠(yuǎn)要高于其他行業(yè)。但是在現(xiàn)有階段，我國的金融人才培養(yǎng)模式還相對落后，對金融專業(yè)的教育仍然以理論教育為主，這導(dǎo)致了培養(yǎng)的人才在專業(yè)水平、外語水平和實踐能力上都很難滿足金融企業(yè)對人才的實際需求。
（二）優(yōu)勢因素
盡管我國的金融服務(wù)貿(mào)易與其他發(fā)達(dá)國家相比依舊處于劣勢地位，但是這種弱勢的狀態(tài)是可以慢慢改變的。近年來我國的金融服務(wù)領(lǐng)域逐步開放，上海自貿(mào)區(qū)的建立以及“一帶一路”、“新絲綢之路”等相關(guān)概念的提出為我國的金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展帶來了許多機遇。
四、我國金融服務(wù)貿(mào)易在未來的發(fā)展對策及建議
（一）加強對金融人才的引進(jìn)和培養(yǎng)
首先我們應(yīng)當(dāng)把金融專業(yè)的教育理論和實際相結(jié)合，同時吸引海外留學(xué)人員和高級人才投入到我國金融業(yè)建設(shè)中來；其次，改革高校教育模式，注重對人才的專業(yè)知識水平、外語水平和實踐能力的培養(yǎng)和提高。
（二）抓住機遇，迎接挑戰(zhàn)
受全球經(jīng)濟(jì)危機的影響，歐美等發(fā)達(dá)國家的許多金融企業(yè)倒閉破產(chǎn)。這個時候，我國應(yīng)該抓住機遇，實施“走出去”的戰(zhàn)略，加快走出去的步伐，大力發(fā)展我國的金融服務(wù)貿(mào)易，同時自身也要加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整以提高國際競爭力。
（三）深化金融體制改革
首先，政府要深化國有商業(yè)銀行的股份制改革，使我國的商業(yè)銀行更加現(xiàn)代化，商業(yè)化運作真正的落到實處。其次，要加強監(jiān)管的力度，增強市場的透明度，加速利率市場化，強化金融市場信息披露制度，并綜合運用經(jīng)濟(jì)手段和法律手段來規(guī)范金融市場。
1國際金融危機對我國進(jìn)出口貿(mào)易的不良影響
（1）我國進(jìn)出口貿(mào)易市場供應(yīng)減少。隨著市場經(jīng)濟(jì)改革的不斷進(jìn)行，我國涌現(xiàn)出一系列的進(jìn)出口貿(mào)易公司。但是由于沒有開展資本輸出，盈利方式比較單一，只是開展了簡單的進(jìn)出口業(yè)務(wù)。這些貿(mào)易公司主要是原料來自國外進(jìn)口，而產(chǎn)品銷往國外市場。在我國的國際貿(mào)易市場之中，美國是重要的貿(mào)易合作方，并且大部分美國超市產(chǎn)品都印有“中國制造”的標(biāo)志。但是，中美貿(mào)易之間的影響是雙向的。美國在2008年爆發(fā)金融危機以后，其國內(nèi)的消費需求下降，從而導(dǎo)致進(jìn)口產(chǎn)品量逐漸下降，降低了我國進(jìn)出口貿(mào)易公司國外的市場份額，導(dǎo)致我國很多國際貿(mào)易公司出現(xiàn)不同程度的產(chǎn)品積壓。同時，首先我國的原料市場也多是來自國外，國際金融貿(mào)易的影響使得我國進(jìn)出口貿(mào)易公司的原料供應(yīng)出現(xiàn)不足。其次，我國是世界上的制造大國，但還不是制造業(yè)強國。我國制造業(yè)主要從事的是原創(chuàng)性較低的產(chǎn)品制造，相關(guān)的企業(yè)也普遍缺乏創(chuàng)新意識和專利意識。我國制造的產(chǎn)品多是電子類產(chǎn)品、化纖產(chǎn)品、服裝、鞋類與玩具等缺乏創(chuàng)意專利和勞動密集型的產(chǎn)品，制造該類產(chǎn)品的附加價值較低。當(dāng)國際性的金融危機爆發(fā)之后，各個國家都會出現(xiàn)有一定變化的貿(mào)易保護(hù)性政策。這些政策的變化增加了國際貿(mào)易壁壘，導(dǎo)致我國低端產(chǎn)品的市場占有率和市場份額急劇減小。例如服裝、紡織、玩具等產(chǎn)業(yè)，在國際貿(mào)易的市場出口依靠性較高。在國際金融危機發(fā)生之后，經(jīng)營業(yè)績迅速減少。我國部分地區(qū)的服裝出口企業(yè)利潤不足1%，而在金融危機爆發(fā)后，國際訂單不足原來的1/3。利潤低，訂單少是我國金融危機后國際貿(mào)易制造面臨的問題。
（2）人民幣升值導(dǎo)致進(jìn)出口貿(mào)易公司將要面對一系列的經(jīng)營困境。由于受到國際金融危機的影響導(dǎo)致美元不斷地貶值，而人民幣加速升值，這樣將會導(dǎo)致出口到國外的產(chǎn)品價格急劇升高，從而增加了產(chǎn)品的成本。金融危機爆發(fā)后，有效地降低了各個國家的內(nèi)需，導(dǎo)致我國的產(chǎn)品在國際市場上的份額減小，我國的進(jìn)出口貿(mào)易公司的經(jīng)營壓力也隨之逐漸地增大。另外，隨著中國改革開放力度的增大，開放程度的提高，科學(xué)技術(shù)不斷進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，提高了生產(chǎn)自動化程度，中國地區(qū)的人力資源成本不斷地上升，中國企業(yè)也失去了勞動力成本低廉的價格優(yōu)勢，更加加劇了貿(mào)易公司的利潤降低。2008年美國爆發(fā)金融危機以來，導(dǎo)致美元呈現(xiàn)出不斷貶值的狀態(tài)，從而使我國大部分的出口貿(mào)易公司無法更好地解決經(jīng)營危機。當(dāng)然，人民幣的升值也進(jìn)一步提高了中國企業(yè)勞動力、購置設(shè)備等投資成本。在成本持續(xù)升高，經(jīng)營現(xiàn)狀不夠景氣，一部分外國人會將投資成本撤出，這對于中外合資而言，無異于是滅頂之災(zāi)，對本企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展產(chǎn)生了嚴(yán)重的影響，有的時候還會導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。
（3）國際金融危機的爆發(fā)導(dǎo)致進(jìn)出口貿(mào)易公司面臨較為嚴(yán)重的生存風(fēng)險。由于受到金融危機爆發(fā)的影響，大部分國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景往往是不夠樂觀的，甚至是看不到任何前景的，從而誘發(fā)國內(nèi)就業(yè)率降低和企業(yè)利潤率降低等現(xiàn)象，為了更好地緩解上述問題，各國政府不得不采取貿(mào)易保護(hù)主義政策，來實現(xiàn)國際貿(mào)易的順差。各國政府往往會采取例如限制污染性企業(yè)，要求綠色性質(zhì)和技術(shù)性的貿(mào)易保護(hù)手段。然而，這些措施將會導(dǎo)致目前我國大量附加值低的產(chǎn)品受到部分國家的抵制，在例如紡織品類、食品類、低端服裝等行業(yè)將會遭受比較嚴(yán)重的沖擊。同時，其他形式上的貿(mào)易保護(hù)策略，也會提高國際貿(mào)易壁壘，進(jìn)一步增加我國進(jìn)出口貿(mào)易公司的企業(yè)經(jīng)營難度。還有，一些關(guān)于中國產(chǎn)品質(zhì)量的問題出現(xiàn)，更加加劇了這一現(xiàn)象。我國在食品安全方面遭到了美國的肆意炒作，水產(chǎn)品上的安全問題及環(huán)境保護(hù)等問題嚴(yán)重影響了國際貿(mào)易上中國產(chǎn)品的信譽。貿(mào)易保護(hù)政策的出現(xiàn)和改變導(dǎo)致國際上的貿(mào)易摩擦?xí)r有發(fā)生。在貿(mào)易摩擦之中，大部分貿(mào)易公司會選擇忍氣吞聲，即使產(chǎn)品被退回，也不愿意通過其他手段來捍衛(wèi)自己的正當(dāng)權(quán)益，從而導(dǎo)致這些公司遭受比較大的經(jīng)濟(jì)損失。反之，如果能夠通過國際官司的方式來捍衛(wèi)自己的正當(dāng)權(quán)益，雖然維護(hù)了自身的名譽以及減少了大量的經(jīng)濟(jì)損失，但是高額的費用也會為本企業(yè)將來的發(fā)展帶來更大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，極其不利于我國企業(yè)的發(fā)展。另外，為了能夠暫時性地取消來自國外的訂單，就需要部分貿(mào)易公司面對激烈的國際市場競爭壓力，為了獲得發(fā)展不得不劍走偏鋒，采取賒賬銷售結(jié)算的方式。賒賬銷售結(jié)算的方式使得企業(yè)會隨之承擔(dān)國外商業(yè)風(fēng)險的影響，增大收匯的風(fēng)險。一旦全球性質(zhì)的金融危機爆發(fā)，制造企業(yè)的海外融資及國內(nèi)融資會受到嚴(yán)重的影響，從而導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)資金上的周轉(zhuǎn)不良。而這種情況下，企業(yè)解決問題的方式往往是依靠銀行來解決資金問題。但是，要想得到銀行的資金幫助，就需要接受高額的利率。
2解決金融危機的策略與基本方式
（1）轉(zhuǎn)變國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方式。國際金融危機爆發(fā)后，世界各國的經(jīng)濟(jì)都受到了嚴(yán)重的打擊，我國也不例外，從而暴露出我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中存在的缺陷和不足。我國大部分行業(yè)對產(chǎn)品出口產(chǎn)生了過度的依賴，但是國內(nèi)消費者對這部分產(chǎn)品的需求量比較低。全球金融危機爆發(fā)之后，國外的市場份額減少，國內(nèi)的市場需求不夠高，從而對企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生了嚴(yán)重的影響。為了有效改善上述現(xiàn)狀，我國政府部門需要對已有的經(jīng)濟(jì)調(diào)整政策進(jìn)行改革和創(chuàng)新，并采取一系列的方式來有效刺激國內(nèi)的消費模式。可以采取的措施是兼顧收入和分配，增加醫(yī)療保險，提高城鎮(zhèn)居民工資等方式。同時我國有潛力巨大的農(nóng)村消費者，需要進(jìn)一步深入地挖掘。因此，為了應(yīng)對這種現(xiàn)狀，我國已經(jīng)頒布了一系列的惠農(nóng)利農(nóng)的政策，例如通過汽車下鄉(xiāng)、家電下鄉(xiāng)等手段，有效地拓展了農(nóng)村這片市場。此外，企業(yè)還需要對自身的產(chǎn)品進(jìn)行不斷的優(yōu)化，以更好地提升產(chǎn)品的附加價值。拉動內(nèi)需，要達(dá)到的程度是，即使國外的消費需求減少，這些產(chǎn)品的主要銷售仍是本國市場。
（2）進(jìn)出口貿(mào)易公司提高自身的創(chuàng)新能力。雖然我國屬于制造業(yè)大國，但并未達(dá)到制造業(yè)強國的標(biāo)準(zhǔn)。最為突出的表現(xiàn)是產(chǎn)品無法有效地創(chuàng)新，這些是我國企業(yè)發(fā)展的短板，將會制約我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。這也是導(dǎo)致我國在進(jìn)出口方面受到嚴(yán)重打擊的主要原因。因此，為了有效地提高進(jìn)出口貿(mào)易公司的企業(yè)競爭能力，必須要重視自身的創(chuàng)新能力，提升自身的創(chuàng)新能力。首先一點，我國的相關(guān)企業(yè)要對自己的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)進(jìn)行不斷的優(yōu)化，提出具有創(chuàng)新性和創(chuàng)造性的產(chǎn)品營銷策略。同時企業(yè)還需要對自己的品牌戰(zhàn)略給予高度的重視，盡最大可能地發(fā)展屬于自己的本土的國際品牌，綜合地提升企業(yè)的市場競爭力。因此，企業(yè)還不斷地提升自身的管理能力，對自己的管理模式進(jìn)行創(chuàng)新，并完成基礎(chǔ)管理和模式創(chuàng)新的建設(shè)，用科學(xué)的、高效的創(chuàng)新管理方式來提高企業(yè)的組織管理效率。此外，企業(yè)還需要選擇有效的資本輸出方式，引進(jìn)公司合并政策，構(gòu)建一個具有核心競爭力的產(chǎn)業(yè)集群，從而有效地提高企業(yè)對于金融風(fēng)險的抵抗能力。
一、國際金融危機對中國出口貿(mào)易的影響
國際金融危機的影響從對虛擬經(jīng)濟(jì)的影響開始，通過金融部門與實體經(jīng)濟(jì)的密切聯(lián)系而蔓延到實體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。各個實體經(jīng)濟(jì)部門在遭受影響之后會導(dǎo)致失業(yè)率升高和商品需求量減少，此后對各個經(jīng)濟(jì)主體的行為產(chǎn)生影響，最終不利于國際貿(mào)易的發(fā)展。一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家在本次金融危機爆發(fā)后對爆發(fā)國實體經(jīng)濟(jì)部門傳染的途徑進(jìn)行了研究，這些研究主要集中在金融、資本市場等途徑。他們基本觀點是：金融危機爆發(fā)前和過程中，會通過銀行業(yè)的恐慌和脆弱性，加劇金融危機的影響程度，最終影響爆發(fā)國國內(nèi)經(jīng)濟(jì)，但是對于如何影響其他國家卻沒有深入分析。通過研究金融危機對我國出口貿(mào)易的具體影響機制，對我國積極應(yīng)對金融危機影響、實現(xiàn)出口貿(mào)易復(fù)蘇和持續(xù)發(fā)展具有重要意義。本次國際金融危機主要從需求方面和供給方面對中國出口貿(mào)易產(chǎn)生影響。
（一）需求方面
1.收入機制
中國出口貿(mào)易的主要對象是西方發(fā)達(dá)國家。西方國家金融危機爆發(fā)之后首先出現(xiàn)金融資產(chǎn)的危機，金融資產(chǎn)萎縮會造成股市行情過度動蕩。收入水平下降：金融危機進(jìn)一步擴散后導(dǎo)致金融機構(gòu)破產(chǎn)倒閉。這時會出現(xiàn)失業(yè)現(xiàn)象。金融危機通過各種金融通道滲透到各個經(jīng)濟(jì)實體中后。便出現(xiàn)資金緊張和市場需求量減少的局面，進(jìn)一步導(dǎo)致失業(yè)，大量的企業(yè)破產(chǎn)倒閉，較低的收入導(dǎo)致人們各種進(jìn)口商品需求量減少，我國商品出口量減小。
2.匯率機制
金融危機爆發(fā)之后使西方發(fā)達(dá)國家與我國之間資金流動性受到影響，貨幣政策為了解決資金流動性問題便會下調(diào)存款準(zhǔn)備金率，但在市場資本自由流動和其他國家貨幣政策滯后性的情況下，會使資金大量地流入利率較高的國家，從而使金融危機爆發(fā)過和受災(zāi)國的資本賬戶進(jìn)一步惡化，匯率受到影響后，最終致使本國貨幣貶值。在金融危機爆發(fā)之前西方發(fā)達(dá)國家一直處于貿(mào)易逆差的狀態(tài)，而中國是其貿(mào)易逆差的主要影響國家，在西方發(fā)達(dá)國家貨幣貶值之后大大降低了債務(wù)總量，還可以在刺激出口的同時抑制進(jìn)口。
3.預(yù)期機制
金融危機主要通過羊群效應(yīng)和蝴蝶效應(yīng)對預(yù)期機制產(chǎn)生影響，從而引起公眾經(jīng)濟(jì)行為的變動。金融資產(chǎn)縮水之后，金融機構(gòu)直接倒閉，各個經(jīng)濟(jì)實體迫于壓力不得不采取降低薪資和裁員的政策，失業(yè)人數(shù)大量增加。勞資雙方博弈中的利益趨勢帶來普遍的壓力，國家財政部門和國際金融組織公布的宏觀經(jīng)濟(jì)下滑的數(shù)據(jù)增加了公眾的恐慌，公眾在收入減少的情況下不得不調(diào)整消費，消費需求量的大幅下降使企業(yè)家對產(chǎn)品銷售的預(yù)期受到阻力，導(dǎo)致投資數(shù)額減少。西方發(fā)達(dá)國家各個經(jīng)濟(jì)體爭相效仿，需求總量銳減，中國出口商品大量減少。
4.信貸機制
國際金融危初爆發(fā)的一個重要原因就是信用較差的債務(wù)，信貸渠道收緊之后，金融危機受災(zāi)國家便會吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，減少消費信貸的發(fā)放并收緊對企業(yè)的投資信貸。全球范圍內(nèi)信貸收縮之后，使社會總需求量降低，對于國外商品的需求量下降，進(jìn)口量減少。
（二）供給方面
國際金融危機對中國出口貿(mào)易供給方面的影響主要通過價格機制、外商直接投資機制、金融機制和預(yù)期機制產(chǎn)生。
1.價格機制
國際金融危機使全球商品價格下降，出口商品的利潤率在很難得到保證的情況下，會使本國商品生產(chǎn)企業(yè)的生產(chǎn)積極性下降，出口量減少。同時，金融危機也在很大程度上降低了農(nóng)業(yè)產(chǎn)品、礦產(chǎn)等商品的價格，從而使該類商品的進(jìn)口成本降低，使商品出口的利潤減少。
2.外商直接投資機制
國際金融危機會導(dǎo)致一部分跨國公司虧損或者破產(chǎn)，這時公司會采取消減海外投資和撤資的措施，尤其是那些出口型外資企業(yè)，在國際市場萎縮和需求量下降的情況下會堅決撤出資金。已在中國選好投資項目和簽訂投資合同的企業(yè)撤出資金后使中國吸收的外資減少，從而引起出口商品生產(chǎn)和貿(mào)易出現(xiàn)速度下降的局面。
3.金融機制
金融體系對我國第三產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化影響較大，資金實力較小的出口企業(yè)在國際金融危機的情況下會出現(xiàn)融資困難的局面，大多企業(yè)會做出縮小生產(chǎn)規(guī)模的調(diào)整，或者直接倒閉。
4.預(yù)期機制
出口企業(yè)在對金融危機后果進(jìn)行預(yù)測時，會考慮到金融危機爆發(fā)國家和受災(zāi)國家產(chǎn)品需求量下降的情況以及貿(mào)易保護(hù)主義的抬頭。這些現(xiàn)象會導(dǎo)致收匯困難。出口企業(yè)可以通過縮減生產(chǎn)和慎重選擇生產(chǎn)項目的措施避免過多的經(jīng)濟(jì)損失。
二、中國出口貿(mào)易應(yīng)對國際金融危機的建議與措施
（一）進(jìn)一步完善我國出口貿(mào)易發(fā)展模式，實現(xiàn)出口產(chǎn)業(yè)升級
堅持和完善出口導(dǎo)向型貿(mào)易政策，利用貿(mào)易規(guī)模適度增長帶動內(nèi)需，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，積極引導(dǎo)產(chǎn)品出口企業(yè)貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級，引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)。增加產(chǎn)品生產(chǎn)過程中的附加值，使出口貿(mào)易企業(yè)優(yōu)化升級。
（二）提高應(yīng)對貿(mào)易保護(hù)主義的能力，推動區(qū)域間貿(mào)易自由化進(jìn)程
利用西方發(fā)達(dá)國家的經(jīng)濟(jì)法律和世界貿(mào)易組織的相關(guān)規(guī)則規(guī)定積極展開貿(mào)易談判，實現(xiàn)國際貿(mào)易合理有序化：建立國際貿(mào)易救濟(jì)體系。預(yù)防國際貿(mào)易磨擦：堅決反對貿(mào)易保護(hù)主義，推動區(qū)域間貿(mào)易自由化，積極開展區(qū)域間經(jīng)濟(jì)合作，不斷推進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程。通過世界貿(mào)易組織建立合理、公平、公正的貿(mào)易體制。
（三）通過擴大內(nèi)需的形式形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，帶動出口增長
運用多種措施促進(jìn)我國內(nèi)部需求擴大，如改善分配方式、提高薪資待遇、減免稅收等措施。國內(nèi)消費市場逐漸擴大之后會形成規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，促進(jìn)出口貿(mào)易的增長。
（四）政府財政部門積極加強對出口企業(yè)的引導(dǎo)扶持
對于嚴(yán)重受到國際金融危機影響的企業(yè)國家財政部門和企業(yè)管理部門應(yīng)當(dāng)給予高度重視，利用稅收優(yōu)惠和財政扶持等政策減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。政府部門給予技術(shù)支持，幫助企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。提升企業(yè)競爭力。
關(guān)鍵詞：金融服務(wù)貿(mào)易 國家競爭優(yōu)勢 國際競爭力
中圖分類號：F832 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
文章編號：1004-4914（2010）12-018-03
一、上海市金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展概況
1.上海市金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口規(guī)模狀況。2001―2007上海市金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口規(guī)模如表1所示。
從差額上來看，上海的金融服務(wù)貿(mào)易長期處于逆差狀態(tài)。2006年金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口逆差最大，將近43.28百萬美元，但主要是因為金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)口額的大幅度增加。2001年到2003年逆差呈逐步增加的趨勢，主要原因是因為出口量太少。2004年開始，逆差回落至12.084百萬美元。之后，從2004到2005年逆差又開始逐步上升。直到2007年上海市金融服務(wù)貿(mào)易出現(xiàn)了首次順差，主要原因是因為經(jīng)濟(jì)快速增長和樓市、股市的快速上漲。由此可看出上海市金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展具有不穩(wěn)定性。
從金融服務(wù)貿(mào)易的進(jìn)口額上看，進(jìn)口貿(mào)易呈現(xiàn)較為明顯的上升。主要原因是因為中國加入WTO使得上海市金融市場的開放度有了質(zhì)的飛躍，從而使得進(jìn)口貿(mào)易額有大幅度增加。從2001年的22.0446百萬美元到2003年的45.3359百萬美元，上升幅度超過一倍，而在2004年出現(xiàn)較大幅度的回落。在2005年又以1.2倍的速度大幅增長。之后直至2007年均呈現(xiàn)逐步增長的狀態(tài)，因此進(jìn)口額總體的趨勢還是上升的。
從金融服務(wù)貿(mào)易出口額來看，波動要比進(jìn)口貿(mào)易更大一些。尤其在2007年，依托經(jīng)濟(jì)快速增長和樓市、股市的快速上漲，增長到了240百萬美元，并且出口額首次超過進(jìn)口額。在2001年到2003年進(jìn)口額不穩(wěn)定但是規(guī)模整體偏小。從2004年到2007年快速增長。增長的速率分別為1.7、0.5、2.5，因此總體看來近期金融服務(wù)貿(mào)易的出口額還是呈增長的趨勢。
2.上海市金融服務(wù)貿(mào)易行業(yè)結(jié)構(gòu)狀況。從上海國際金融服務(wù)貿(mào)易的業(yè)務(wù)內(nèi)容來看，不管是國際金融服務(wù)貿(mào)易的進(jìn)口，還是出口，保險服務(wù)貿(mào)易都處于絕對地位。從2000年以來，絕大部分年份內(nèi)上海保險服務(wù)進(jìn)出口在上海國際金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口中占到84%之上。進(jìn)出口兩者相比，上海國際金融服務(wù)貿(mào)易的出口又更倚重于保險業(yè)。從2000年至2006年間上海保險業(yè)出口占上海國際金融服務(wù)貿(mào)易出口的比重高于全國的比重，相反，保險業(yè)進(jìn)口的比重則低于全國水平。
從2006年開始上海國際金融服務(wù)貿(mào)易結(jié)構(gòu)開始逐步多元化。在2005年之前，上海國際金融服務(wù)貿(mào)易出口的90%以上都是保險業(yè)貿(mào)易。上海保險業(yè)貿(mào)易出口占上海國際金融服務(wù)貿(mào)易出口的比重遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于全國保險業(yè)貿(mào)易的出口比重，從2006年開始，上海保險業(yè)貿(mào)易進(jìn)出口在整個上海國際金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口中的比重迅速下降，除保險業(yè)貿(mào)易以外的所有銀行及其他金融服務(wù)貿(mào)易的比重開始上升。2007和2008年上海市金融服務(wù)貿(mào)易行業(yè)出口結(jié)構(gòu)情況如圖1所示。
2007年和2008年上海市金融服務(wù)貿(mào)易的出口結(jié)構(gòu)中保險業(yè)貿(mào)易比重已經(jīng)降至70%和77.55%，低于全國水平，相應(yīng)地所有銀行及其他金融服務(wù)貿(mào)易的出口則上升至30%和22.45%。
在進(jìn)口中也出現(xiàn)了同樣的趨勢。2008年，上海保險業(yè)服務(wù)進(jìn)口占上海金融貿(mào)易進(jìn)口的比重只有78.44%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于同時期全國95.75%的比重。上海所有銀行及其它除保險業(yè)以外的金融業(yè)服務(wù)進(jìn)口的比重則上升至21.56%，是全國同類金融服務(wù)進(jìn)口的比重的5倍之多。
3.上海市金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口地區(qū)分布。上海國際金融服務(wù)貿(mào)易地理密集度高，日本、美國和中國香港是金融業(yè)服務(wù)項目主要貿(mào)易伙伴國家和地區(qū)。日本、美國和中國香港已連續(xù)兩年成為金融服務(wù)出口地區(qū)的前三甲。2008年上海市金融服務(wù)貿(mào)易出口地區(qū)分布如圖2所示。
2008年，上海對日本金融服務(wù)出口1.2億美元，占比54.5%。對美國金融服務(wù)出口7193.31萬美元，占比32.72%。在上海金融業(yè)進(jìn)口方面，美國、中國香港和德國位列前三甲。其中美國占比達(dá)到了40.93%。
而在金融服務(wù)業(yè)中占據(jù)核心地位的保險業(yè)貿(mào)易出口的主要貿(mào)易伙伴是中國香港、美國、英國。2008年上海市保險業(yè)貿(mào)易的出口地區(qū)分布如圖3所示。
2008年，在上海保險業(yè)出口中，香港地區(qū)占比46.35%，美國排名第二，占比32.14%，兩者共占到78.49%。
2008年上海市保險業(yè)貿(mào)易進(jìn)口地區(qū)分布如圖4所示。
在上海保險業(yè)進(jìn)口中，中國香港、美國和英國繼續(xù)占據(jù)前三甲的位置，其中，中國香港、美國、英國的占比分別為37.86%、18.78%和10.72%，三者共占到67.36%。
二、香港金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展?fàn)顩r
1.香港金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口規(guī)模狀況。2001年―2008年香港的金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展規(guī)模如表2所示。
香港金融服務(wù)出口額由2001年的347.9億港元上升至2008年的986.3億港元，年均增長10.5％，比同期生產(chǎn)總值的增速高8.6個百分點；占所有服務(wù)出口額的比重由10.9％逐步上升至13.7％，提高了2.8個百分點。金融服務(wù)進(jìn)口額由69.7億港元上升至258.0億港元，年均增長11.4％，比同期生產(chǎn)總值的增速高9.5個百分點；占所有服務(wù)進(jìn)口額的比重由3.6％逐步上升至7.2％，提高了3.6個百分點。
2.香港金融服務(wù)貿(mào)易行業(yè)結(jié)構(gòu)狀況。金融中介服務(wù)貿(mào)易在香港國際金融服務(wù)貿(mào)易中占有絕對比重。金融中介服務(wù)包括：中央銀行服務(wù)、存款服務(wù)、授信服務(wù)及財務(wù)租賃服務(wù)；股票經(jīng)紀(jì)服務(wù)、商品經(jīng)紀(jì)服務(wù)、股票交易程序及結(jié)算服務(wù)；投資組合管理服務(wù)、信托服務(wù)、保管服務(wù)、財務(wù)顧問服務(wù)、外幣兌換服務(wù)、金融市場營運服務(wù)，以及其他金融中介的支持服務(wù)。從香港國際金融服務(wù)貿(mào)易的業(yè)務(wù)內(nèi)容來看，不管是國際金融服務(wù)貿(mào)易的進(jìn)口，還是出口，金融中介服務(wù)貿(mào)易都處于絕對地位。
從服務(wù)種類看，金融中介服務(wù)一直以來占據(jù)著香港金融服務(wù)貿(mào)易的主導(dǎo)地位。出口貿(mào)易方面，2001―2007年香港金融中介服務(wù)占金融服務(wù)出口的比重由98.2%提高到99.0%；其他金融服務(wù)出口額占比很小，而且呈下降趨勢，由1.8%降至1%。而在進(jìn)口貿(mào)易方面，2001―2007年香港金融中介服務(wù)進(jìn)口額占金融服務(wù)進(jìn)口的比重保持在99.8%以上；其它金融服務(wù)進(jìn)口額占比非常小，不足0.2%。
3.香港金融服務(wù)貿(mào)易的出口地區(qū)分布。隨著以來，尤其是CEPA的簽署，香港金融服務(wù)貿(mào)易的出口地區(qū)也發(fā)生了變化，內(nèi)地成為了香港金融服務(wù)貿(mào)易的最大輸入和輸出地。美國居第二位。
如相關(guān)數(shù)據(jù)顯示：在香港金融服務(wù)出口中，出口到內(nèi)地的貿(mào)易額所占比重比較穩(wěn)定。在2003年達(dá)到最大，之后開始有所回落。主要原因是因為內(nèi)地的金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展速度較快，導(dǎo)致內(nèi)地金融服務(wù)貿(mào)易出口量減少。但是從2001年以來穩(wěn)居各出口地的首位。出口到美國的貿(mào)易額占比次之，由2001年的15.7%下降至2007年的14.7%。2007年出口到英國、日本、中國臺灣的貿(mào)易額占比分別排第三至第五位，2001―2007年的平均比重分別為6.6%、7.62%、6.74%。
在香港金融服務(wù)進(jìn)口中，由內(nèi)地進(jìn)口的貿(mào)易額所占比重由1997 年的31.0%逐步下降至2007年的26.7%，但穩(wěn)居各進(jìn)口地的首位。由美國進(jìn)口的貿(mào)易額占比次之，平均比重為15.31%。2007年由日本、英國、新加坡進(jìn)口的貿(mào)易額占比分別居第三至第五位，2001―2007年的平均比重分別為7.97%、7.08%和4.14%。
三、滬港金融服務(wù)貿(mào)易的國際競爭力對比分析
從上面滬港金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀對比可以看出，上海市與香港金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展存在著一定的差距。為了更深入分析上海市金融服務(wù)貿(mào)易的國際競爭力，并在世界市場中準(zhǔn)確定位，下面將運用國際市場占有率、顯示性比較優(yōu)勢指數(shù)、貿(mào)易競爭力指數(shù)等三個指標(biāo)，對上海與香港金融服務(wù)貿(mào)易的國際競爭力進(jìn)行對比分析。
1.國際市場占有率分析。國際市場占有率(MS)，是指一個國家或地區(qū)某種產(chǎn)品或服務(wù)的出口總額占世界該種產(chǎn)品或服務(wù)出口總額的比重，是這種產(chǎn)品或服務(wù)國際競爭力最直接的表現(xiàn)。該指標(biāo)數(shù)值越大，表明這種產(chǎn)品或服務(wù)的國際競爭力越強。其計算公式為：
式中MSij―i國j產(chǎn)品或服務(wù)的國際市場占有率；Xij―i國j產(chǎn)品或服務(wù)的出口總額；Xwj―世界j產(chǎn)品或服務(wù)的出口總額。
根據(jù)公式(1)算出滬港金融服務(wù)貿(mào)易國際市場占有率，如表3所示。
從表3可見上海市金融服務(wù)貿(mào)易在國際市場上的占有率很低，與香港金融服務(wù)貿(mào)易國際市場占有率更是有很大的差距，2001到2003年上海市的金融服務(wù)貿(mào)易的國際市場上的占有率一直有波動，但是從2004年以后金融服務(wù)貿(mào)易的國際市場上的占有率一直呈現(xiàn)穩(wěn)步增長的狀態(tài)，與香港的差距也在逐漸縮小。但是總體上來看，上海市金融服務(wù)貿(mào)易的國際市場占有率較低，有待有質(zhì)的飛躍。
2.顯示性比較優(yōu)勢指數(shù)分析。美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家巴拉薩（Balassa）于1965年提出了顯示性比較優(yōu)勢指數(shù)（Revealed Comparative Advantage Index，簡稱RCA指數(shù)）。它是衡量一國產(chǎn)品或產(chǎn)業(yè)在國際市場競爭力最具說服力的指標(biāo)。它旨在定量地描述一個國家內(nèi)各個產(chǎn)業(yè)（產(chǎn)品組）相對出口的表現(xiàn)。通過RCA指數(shù)可以判定一國的哪些產(chǎn)業(yè)更具出口競爭力，從而揭示一國在國際貿(mào)易中的比較優(yōu)勢。所謂顯示性比較優(yōu)勢指數(shù)是指一個國家某種商品出口額占其出口總值的份額與世界出口總額中該類商品出口額所占份額的比率，用公式表示:
式中，Xij―國家j出口產(chǎn)品i的出口值；Xtj―國家j的出口值；Xiw―世界產(chǎn)品i的出口值；Xtw―世界總出口值。
具體來講，RCAij值接近1表示中性的相對比較利益，無所謂相對優(yōu)勢或劣勢可言；如果RCAij≥1，說明j國i產(chǎn)品或服務(wù)具有顯性比較優(yōu)勢；如果1.25≤RCAij≤2.5說明j國i產(chǎn)品或服務(wù)具有較強的比較優(yōu)勢；如果RCAij≥2.5，說明j國i產(chǎn)品或服務(wù)具有極強的比較優(yōu)勢。如果RCAij≤1，說明j國i產(chǎn)品或服務(wù)沒有顯性比較優(yōu)勢；如果0.8≤RCA
式中：RCASij―對稱性顯示比較優(yōu)勢指數(shù)；
RCASij―顯示比較優(yōu)勢指數(shù)。
指標(biāo)在[-1，1]之間取值，RCASij>0表明j國i部門具有比較優(yōu)勢，而RCASij≤0 則表明j國i部門不具有比較優(yōu)勢。由于RCASij是對RCAij 進(jìn)行的單調(diào)變換，類似于對RCAij取對數(shù)，因此，不影響指標(biāo)性質(zhì)及對一國特定服務(wù)部門比較優(yōu)勢狀況的判斷。相反，其改進(jìn)還趨利避短，對稱性更有利于比較分析各類服務(wù)部門在絕對比較優(yōu)勢和絕對比較劣勢程度上的差別。因而，RCAS指數(shù)成為實際中廣泛使用的指標(biāo)。本章也采用了RCAS作為指標(biāo)。根據(jù)公式（2）和公式（3）計算出滬港對稱性顯示比較優(yōu)勢指數(shù)如表4所示。
比較金融服務(wù)貿(mào)易RCAS值（見表4），上海對香港的劣勢明顯，2001年至2007年，兩地年平均值分別為-0.9160和0.1898，上海的金融服務(wù)貿(mào)易對稱性顯示比較優(yōu)勢指數(shù)的均值與香港的金融服務(wù)貿(mào)易對稱性顯示比較優(yōu)勢指數(shù)的均值存在1.1057的較大劣勢差距值。從動態(tài)變化趨勢分析，上海金融服務(wù)貿(mào)易的RCAS值基本穩(wěn)定，近年來僅有微幅改善，但是與香港金融服務(wù)貿(mào)易對稱性顯示比較優(yōu)勢指數(shù)的差距值逐年減少。2001年，上海與香港金融服務(wù)貿(mào)易對稱性顯示比較優(yōu)勢指數(shù)的差距值為1.1842，2007年縮小至1.0770。
3.貿(mào)易競爭指數(shù)分析。顯示性比較優(yōu)勢指數(shù)(RCA)的計算只考慮了出口的問題，并沒有考慮進(jìn)口對整個金融服務(wù)貿(mào)易部門比較優(yōu)勢的負(fù)面影響。因此本文又選取了貿(mào)易競爭指數(shù)(TC)，作為補充。貿(mào)易競爭指數(shù)(TC)是指一個國家或地區(qū)某種產(chǎn)品或服務(wù)凈出口與其進(jìn)出口總額的比例。它剔除了各經(jīng)濟(jì)體通貨膨脹等宏觀總量波動的影響，解決了各經(jīng)濟(jì)體規(guī)模不同而不可比的問題，是衡量某種產(chǎn)品或服務(wù)國際競爭力的主指標(biāo)。其計算公式為：
式中，TCij―i國家或地區(qū)第j種產(chǎn)品的貿(mào)易競爭力指數(shù)；
Xij―i國家或地區(qū)第j種產(chǎn)品或服務(wù)的出口額；
Mij―i國家或地區(qū)第j種產(chǎn)品或服務(wù)的進(jìn)口額。
TC指數(shù)的取值范圍為（-1到1）。如果TC指數(shù)接近O，說明這種產(chǎn)品或服務(wù)比較優(yōu)勢接近國際平均水平；如TC>O，說明比較優(yōu)勢較強，而且越接近1，行業(yè)競爭力越強；如果TC=l，則表明該國或地區(qū)這種產(chǎn)品或服務(wù)只有出口；如果TC
從表5可見，在2007年以前上海市的金融服務(wù)貿(mào)易的貿(mào)易競爭力指數(shù)均為負(fù)數(shù)。說明上海市金融服務(wù)貿(mào)易的比較優(yōu)勢較弱。而只在2007年金融服務(wù)貿(mào)易的競爭力指數(shù)才為正數(shù)。相反香港的金融服務(wù)貿(mào)易的貿(mào)易競爭力指數(shù)一直很平穩(wěn)，平均值在0.63，顯示出很強的比較優(yōu)勢。
四、提升上海市金融服務(wù)貿(mào)易國際競爭力的對策
1.建立和發(fā)展金融服務(wù)外包基地。外包是企業(yè)在內(nèi)部資源有限的情況下，整合利用其外部專業(yè)化資源，已達(dá)到降低成本、提高效率、培養(yǎng)自身核心競爭力的目的，并增強企業(yè)對環(huán)境的應(yīng)變能力的一種新型經(jīng)營管理模式。
金融BPO（Business Process Outsourcing）是指某一金融機構(gòu)將金融服務(wù)業(yè)務(wù)外包給第三企業(yè)。由于市場競爭加劇，使專注自己核心競爭力等特性成了越來越多的企業(yè)采取的一項重要的商業(yè)措施，為了有效地提高金融服務(wù)貿(mào)易的國際競爭力。解決上海金融服務(wù)貿(mào)易國際競爭力較弱的問題，上海要從戰(zhàn)略的高度發(fā)展金融BPO，只有形成金融BPO基地，才能從根本上降低國際金融中心的交易成本，這是上海形成國際金融中心的基礎(chǔ)，這一點處于競爭劣勢的上海而言，特別的重要。
2.提升上海金融服務(wù)的營銷水平。一是要進(jìn)一步明確面向國際市場的金融服務(wù)貿(mào)易的市場定位，根據(jù)不同市場推出更貼近客戶的服務(wù)項目和服務(wù)方式，采取集中營銷策略，以特色服務(wù)取勝。二是要以美國、日本、中國香港、新加坡、韓國等國家與地區(qū)為突破口，重點拓展與上海有密切經(jīng)貿(mào)聯(lián)系的國家和地區(qū)的金融服務(wù)貿(mào)易關(guān)系。深化上海與香港金融服務(wù)貿(mào)易的合作。三是要積極尋找金融營銷與互聯(lián)網(wǎng)營銷的契合點?，F(xiàn)如今互聯(lián)網(wǎng)營銷已經(jīng)成為一個大眾話題，而金融行業(yè)也逐漸開始涉足在互聯(lián)網(wǎng)上尋求品牌和業(yè)務(wù)營銷的新方式。到目前為止也初有成效。
3.推進(jìn)上海金融服務(wù)消費需求的結(jié)構(gòu)升級。國際金融服務(wù)貿(mào)易是在一國金融服務(wù)業(yè)充分發(fā)展的基礎(chǔ)上形成的。在信息社會，消費需求的導(dǎo)向效應(yīng)更加強烈。發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的居民對一般商品消費的比重往往較低，而對高檔商品及服務(wù)的消費比重較高。而在我國，隨著人均收入的大幅提高，盡管我國居民消費的恩格爾系數(shù)已降至50%以下，但中國居民對金融服務(wù)的消費需求不是十分強勁，金融服務(wù)貿(mào)易的比重偏低。任何產(chǎn)業(yè)競爭優(yōu)勢的構(gòu)建往往都以合理、高級的國內(nèi)社會消費需求結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)，如果上海居民消費是以商品消費為主，而金融服務(wù)消費比重過低，或金融服務(wù)消費的層次過低，那么上海的金融服務(wù)貿(mào)易根本不可能形成競爭優(yōu)勢。世界上各個金融服務(wù)貿(mào)易強國及地區(qū)，比如說香港的服務(wù)產(chǎn)業(yè)是首先香港地區(qū)形成競爭優(yōu)勢，然后才逐步走向世界的。因此，上海應(yīng)依托大的市場需求，努力引導(dǎo)居民優(yōu)化消費需求結(jié)構(gòu)，提高金融服務(wù)消費的比重，為形成上海金融服務(wù)貿(mào)易行業(yè)競爭優(yōu)勢的構(gòu)建創(chuàng)造良好的市場環(huán)境。
4.加強政府對金融服務(wù)貿(mào)易的支持和管理。第一，政府要加強金融市場體系建設(shè)。豐富金融市場產(chǎn)品和工具，拓展金融市場廣度，爭取把上海建成全國票據(jù)集中交換的中心；促進(jìn)債券市場加快發(fā)展；加大期貨市場發(fā)展力度，有序推出新的能源和金屬類大宗產(chǎn)品期貨，探索在海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)內(nèi)開展期貨保稅交割業(yè)務(wù)；探索推進(jìn)上海服務(wù)長三角地區(qū)非上市公司股份轉(zhuǎn)讓的有效途徑；優(yōu)化金融市場參與者結(jié)構(gòu)。在CEPA框架下，積極探索上海與香港的證券產(chǎn)品合作；積極發(fā)展上海再保險市場，大力發(fā)展中資和中外合資的再保險公司，吸引境內(nèi)外著名再保險公司入駐或設(shè)立分支機構(gòu)，加快培育再保險經(jīng)紀(jì)人，探索發(fā)展離岸再保險業(yè)務(wù)的有效途徑。第二，政府要加強金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)體系建設(shè)。大力發(fā)展各類金融機構(gòu)，積極推進(jìn)金融綜合經(jīng)營試點；積極推進(jìn)地方國有控股金融企業(yè)改革和重組；鼓勵發(fā)展各類股權(quán)投資企業(yè)（基金）；積極拓展各類金融業(yè)務(wù)，研究制定促進(jìn)私人銀行、券商直投、離岸金融、信托租賃、汽車金融等業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，穩(wěn)步發(fā)展金融衍生產(chǎn)品，積極開展人民幣用于國際貿(mào)易結(jié)算試點；支持商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)；支持機構(gòu)投資者擴大金融市場投資業(yè)務(wù)，率先開展個人稅收遞延型養(yǎng)老保險產(chǎn)品試點。
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【關(guān)鍵詞】金融服務(wù)貿(mào)易；經(jīng)濟(jì)增長；金融體制；影響機制
金融服務(wù)貿(mào)易作為服務(wù)貿(mào)易的重要組成部分，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化背景下迅速發(fā)展，并且在國際貿(mào)易和各國經(jīng)濟(jì)中的比重大幅提升，成為國際貿(mào)易中新的經(jīng)濟(jì)增長點。我國"十一五"規(guī)劃提出轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，其中包含轉(zhuǎn)變服務(wù)貿(mào)易的方式和結(jié)構(gòu)，金融服務(wù)貿(mào)易作為生產(chǎn)貿(mào)易的重要組成部分，對于經(jīng)濟(jì)增長和對外貿(mào)易的可持續(xù)發(fā)展具有十分關(guān)鍵的重要作用。本文對開放經(jīng)濟(jì)下金融服務(wù)貿(mào)易對經(jīng)濟(jì)增長的影響展開研究，運用理論和實證研究，系統(tǒng)地論述金融服務(wù)貿(mào)易對于經(jīng)濟(jì)增長的重要作用，并結(jié)合研究結(jié)論，提出加快我國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的相關(guān)對策建議。
一、國內(nèi)外研究綜述
（一）國外相關(guān)研究成果綜述
早期關(guān)于金融服務(wù)貿(mào)易與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的研究主要集中于銀行部門的開放對于本國銀行業(yè)績效的影響。Pigott和Terrell（1986）等人通過收集一些金融機構(gòu)的經(jīng)營數(shù)據(jù)及規(guī)模數(shù)據(jù)，認(rèn)為外資銀行進(jìn)入對本國會影響本國銀行的競爭以及銀行的利潤率，從而對本國銀行經(jīng)營產(chǎn)生不利影響。McFadden（1994）通過分析澳大利亞的外資銀行進(jìn)入情況，認(rèn)為外資銀行的進(jìn)入改善了國內(nèi)銀行的經(jīng)營狀況。Bhattacharaya（1993）也通過對個別國家的具體案例進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)外資銀行的進(jìn)入有助于本國消費者獲取外國資本。
學(xué)術(shù)界對金融服務(wù)的突破性研究是從Goldsmith（1969）的金融結(jié)構(gòu)理論以及Mckinnon和Shaw（1973）的金融深化理論開始的，他們強調(diào)金融服務(wù)對推動經(jīng)濟(jì)增長具有積極的作用。Moshirian（2004）研究了金融服務(wù)貿(mào)易與經(jīng)濟(jì)增長的正相關(guān)關(guān)系，強調(diào)外國直接投資在金融服務(wù)領(lǐng)域的貢獻(xiàn)。Demirguc-Kunt（2006）分析發(fā)展中國家通過金融發(fā)展促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的政策選擇問題。Beck（2006）分析了經(jīng)濟(jì)全球化條件下，宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、有效而可靠的契約體系及充分的信息框架對創(chuàng)造有效的金融體系的保障作用。Dobson（2007）指出了金融服務(wù)貿(mào)易自由化存在的影響，同時證實了東道國國內(nèi)改革對成功實行自由化有重要影響，并提出了一系列貿(mào)易政策。
（二）國內(nèi)相關(guān)研究綜述
20世紀(jì)90年代開始，國內(nèi)學(xué)者開始對金融服務(wù)貿(mào)易與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系進(jìn)行研究，在理論與經(jīng)驗研究方面取得了豐富的成果。謝平（1992）首次對中國的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析。白欽先（1998）提出了金融資源論為基礎(chǔ)的金融可持續(xù)發(fā)展理論。譚儒勇（1999）運用OLS回歸的方法，對銀行和股票市場發(fā)展與中國經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系進(jìn)行實證研究，他認(rèn)為中國金融中介機構(gòu)和經(jīng)濟(jì)增長之間有顯著的正相關(guān)關(guān)系，而股票市場發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長之間有不顯著的負(fù)相關(guān)關(guān)系。周立和王子明（2002）指出，開放金融業(yè)可以提高金融發(fā)展質(zhì)量，有利于經(jīng)濟(jì)增長。梁琪、滕建州（2005）指出，銀行發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長具有顯著的雙向因果關(guān)系。
二、研究方法
（一）理論分析
本文主要研究在開放經(jīng)濟(jì)的大背景下，金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展以及國際貿(mào)易體制的建立對于我國經(jīng)濟(jì)增長所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，同時對促進(jìn)我國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的實現(xiàn)機制和保障條件進(jìn)行探討，提供相關(guān)的政策建議。文章主要運用實證分析方法，利用我國1997年至2010年的年度時間序列數(shù)據(jù)，采用單位根檢驗、協(xié)整分析和Granger因果檢驗的分析方法對金融服務(wù)貿(mào)易與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系進(jìn)行實證研究。通過實證分析得出金融服務(wù)貿(mào)易與經(jīng)濟(jì)增長相關(guān)關(guān)系的結(jié)論，并以此提出相關(guān)政策建議，完善我國金融服務(wù)貿(mào)易體制，推動我國金融體系和整個國民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)健康發(fā)展。
（二）變量選取和數(shù)據(jù)說明
金融服務(wù)貿(mào)易的相關(guān)指標(biāo)分別選取金融服務(wù)貿(mào)易總額（FST）、金融服務(wù)貿(mào)易出口（FSX）、金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)口（FSM），經(jīng)濟(jì)增長主要選取國內(nèi)生產(chǎn)總值作為被解釋變量。本文選取1997～2010年我國金融服務(wù)貿(mào)易相關(guān)指標(biāo)和國內(nèi)生產(chǎn)總值的數(shù)據(jù)，利用Eviews3.0計量工具，檢驗金融服務(wù)貿(mào)易對我國經(jīng)濟(jì)增長的影響。我們主要采用單位根檢驗、協(xié)整分析和Granger因果檢驗，其中單位根檢驗用來說明數(shù)據(jù)的平穩(wěn)性，其常用方法為ADF檢驗法，由單位根檢驗可得變量的回歸性，協(xié)整檢驗用來說明兩個變量之間是否存有一種長期均衡關(guān)系，Granger因果關(guān)系檢驗用于驗證變量之間的前因后果的推動關(guān)系。
三、實證分析
（一）單位根檢驗
在進(jìn)行計量分析時，首先要對時間序列數(shù)據(jù)進(jìn)行平穩(wěn)性檢驗，本文主要運用Eviews軟件采用ADF單位根檢驗法來檢驗變量的平穩(wěn)性，檢驗結(jié)果如下：
由上面的檢驗可知，所有的變量都是非平穩(wěn)的，但是經(jīng)過二階差分，都變成平穩(wěn)的，即變量都是二階單整序列I（2），變量單整階數(shù)相等，可以建立協(xié)整關(guān)系。
（二）協(xié)整分析
由于金融服務(wù)貿(mào)易相關(guān)變量和GDP變量都是二階單整變量，因此我們用Engle- Granger兩步檢驗法，對金融服務(wù)貿(mào)易總額FST、金融服務(wù)貿(mào)易出口FSX、金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)口FSM分別與GDP進(jìn)行協(xié)整回歸，并檢驗各組回歸中的兩個變量是否存在協(xié)整關(guān)系。對各變量進(jìn)行協(xié)整回歸可以得到：
GDP=4227.58+224.24×FST2=0.9694 （1）
（5.2989） （17.8361） F=318.1249
GDP=3769.24+1488.27×FSX 2=0.8937 （2）
（4.3254） （9.2241） F=85.0847
2=0.9632（3）
（5.1656） （16.2019）F=262.5019
其中，括號內(nèi)的數(shù)字為回歸系數(shù)的t檢驗值， R2為調(diào)整后的擬合優(yōu)度，F(xiàn)為F的檢驗值。再分別對這三個方程的殘差進(jìn)行ADF檢驗，檢驗結(jié)果如下：
從殘差的單位根檢驗結(jié)果可以看到，這三個方程的殘差都是平穩(wěn)的，說明金融服務(wù)貿(mào)易總額FST、金融服務(wù)貿(mào)易出口FSX、金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)口FSM與國內(nèi)生產(chǎn)總值GDP為（0）階協(xié)整，具有協(xié)整關(guān)系。即國內(nèi)生產(chǎn)總值與金融服務(wù)貿(mào)易總額、金融服務(wù)貿(mào)易出口以及與金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)口之間都存在穩(wěn)定的均衡關(guān)系。
（三）Granger因果檢驗
用Eviews軟件分別對GDP與FST、GDP和FSX以及GDP和FSM進(jìn)行Granger因果檢驗，檢驗結(jié)果如下：
從檢驗結(jié)果可以看出，金融服務(wù)貿(mào)易總額、金融服務(wù)貿(mào)易出口以及金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)口與經(jīng)濟(jì)增長之間都存在Granger因果關(guān)系，即三者都是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因。結(jié)合協(xié)整分析的結(jié)果，金融服務(wù)貿(mào)易總額、金融服務(wù)貿(mào)易出口、金融服務(wù)貿(mào)易進(jìn)口每增加1元，就能分別推動國內(nèi)生產(chǎn)總值增長224.24元、1488.27元、240.94元。金融服務(wù)貿(mào)易的邊際產(chǎn)出相當(dāng)高，這也說明了發(fā)展金融服務(wù)貿(mào)易對我國經(jīng)濟(jì)增長的重要性。
四、結(jié)論與政策建議
本文以經(jīng)濟(jì)增長理論和金融服務(wù)貿(mào)易理論為基礎(chǔ)，對金融服務(wù)貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)增長之間的關(guān)系進(jìn)行研究，運用計量分析方法利用我國1997-2010年的時間序列數(shù)據(jù)進(jìn)行實證分析。研究結(jié)果表明，金融服務(wù)貿(mào)易對于經(jīng)濟(jì)增長具有明顯的促進(jìn)作用，尤其是在當(dāng)今開放經(jīng)濟(jì)背景下，金融服務(wù)貿(mào)易作為服務(wù)貿(mào)易的重要組成部分，對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用日益加強。因此，調(diào)整金融服務(wù)貿(mào)易政策、完善金融服務(wù)貿(mào)易體制，促進(jìn)金融服務(wù)貿(mào)易持續(xù)、健康的發(fā)展，對于推動我國新世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)增長具有重要的現(xiàn)實意義。
（一）積極調(diào)整服務(wù)貿(mào)易政策，完善金融體制，最大化地實現(xiàn)金融服務(wù)貿(mào)易自由化
金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展將通過競爭壓力、技術(shù)轉(zhuǎn)移、制度創(chuàng)新、吸引外資、產(chǎn)業(yè)競爭力五個方面推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展。為了保持金融服務(wù)體系高效而穩(wěn)健的運行，我們應(yīng)當(dāng)為金融服務(wù)體系設(shè)置恰當(dāng)?shù)氖袌鰷?zhǔn)入限制以保障金融體系的可競爭性，并建立激勵相容的市場推出機制，提高金融體系的效率，并為金融體系的穩(wěn)定性提供系統(tǒng)保障。
（二）抓住國際服務(wù)貿(mào)易轉(zhuǎn)移的契機，重視金融服務(wù)貿(mào)易的直接投資
自上世紀(jì)末以來，服務(wù)業(yè)國際生產(chǎn)轉(zhuǎn)移不斷以外包的形式迅速向全球擴散，并以年均30%～40%的速度增長，為了順利實現(xiàn)未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展遠(yuǎn)景規(guī)劃，我國必須牢牢把握本次產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的歷史機遇，不失時機地改善金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的軟環(huán)境，大力發(fā)展金融服務(wù)貿(mào)易，積極引進(jìn)國外金融服務(wù)投資，促進(jìn)我國金融服務(wù)業(yè)乃至整個經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，培育新的經(jīng)濟(jì)增長點。
（三）加強金融業(yè)高素質(zhì)人才培養(yǎng)與儲備
金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展離不開金融業(yè)高素質(zhì)的人才，在一定程度上講，金融業(yè)的競爭其實就是人才的競爭，培養(yǎng)高素質(zhì)新型人才是關(guān)鍵，也是是金融企業(yè)在未來競爭中獲勝的核心競爭力。因此，一方面我們要加強相關(guān)人才的培養(yǎng)，鼓勵高校及培訓(xùn)機構(gòu)為金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展培養(yǎng)適應(yīng)國際化需求的高端人才；另一方面，金融企業(yè)要為激烈的競爭儲備高素質(zhì)人才，提供富有生機的管理體制、切實可行的人事激勵機制應(yīng)成為金融機構(gòu)人力資源管理的重點。
（四）改善外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境，建立良好的國際金融服務(wù)貿(mào)易體制
良好的外部競爭環(huán)境對我國金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展非常重要，所以我們應(yīng)該積極運用一切經(jīng)濟(jì)、政治及外交手段改善我國金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展的外部環(huán)境，比如積極參與區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作和多邊貿(mào)易談判等，促進(jìn)我國金融服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)更好更快發(fā)展。另外，政府可以在多邊、諸邊及雙邊的貿(mào)易談判中，運用各種外交手段對有利于我國金融服務(wù)貿(mào)易開展的條文予以全力爭取，并盡量避免對不利條文的承諾，促進(jìn)金融服務(wù)貿(mào)易企業(yè)提升競爭力。
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一、我國大中型企業(yè)的現(xiàn)狀分析
我國大多數(shù)企業(yè)屬于加工型企業(yè),生產(chǎn)加工的絕大多數(shù)產(chǎn)品都是銷往國外,這就決定我國是一個出口依賴程度較高的國家。而我國的主要貿(mào)易伙伴是美國、歐盟等發(fā)達(dá)國家,這就說明我國的企業(yè)生產(chǎn)線有能力生產(chǎn)出符合發(fā)達(dá)國家需求的產(chǎn)品,甚至是在一些高科技產(chǎn)業(yè),比如電子、信息及汽車制造業(yè)等。這說明我國企業(yè)生產(chǎn)上并沒有太多的障礙,主要是缺少高端核心技術(shù)而已,所以只要能夠進(jìn)口到需要的核心技術(shù),那么我國的企業(yè)很有可能躋身于國際先進(jìn)行列。
并且,我國的大中型企業(yè)現(xiàn)在本身的技術(shù)水平雖然落后于主要發(fā)達(dá)國家,但在世界上總體來說也是比較先進(jìn),而非落后技術(shù),且我國又是消費大國,這為引進(jìn)技術(shù)提供了平臺。同時,我國大中型企業(yè)的資金相對來說也是比較雄厚的,即使和引進(jìn)技術(shù)所需要的資金還有一定差距,那么企業(yè)也可以通過向更不發(fā)達(dá)國家出售現(xiàn)有的比較先進(jìn)技術(shù)來籌措資金。
二、企業(yè)在金融危機下如何引進(jìn)技術(shù)
1.這次金融危機導(dǎo)致很多技術(shù)先進(jìn)的跨國公司出現(xiàn)財政危機,不少大的跨國公司都在出售旗下的各個較先進(jìn)的生產(chǎn)線或品牌,如通用汽車。這正是我國企業(yè)引進(jìn)的機遇,來發(fā)展自己的企業(yè)。
2.專門盯緊發(fā)達(dá)國家瀕臨倒閉的公司,尤其是受金融危機影響較大的美國。鮑爾森最近的中美峰會訪華承諾:“歡迎中國公司去美國收購,享受美國國內(nèi)公司同等待遇?！边@就為中國公司在金融風(fēng)暴中低價獲取美國某些擁有核心技術(shù)的公司的控股權(quán)而成為可能!而這些核心技術(shù)在經(jīng)濟(jì)繁華時期,是要花巨資才能買到的;甚至買不到的。
3.技術(shù)是人掌握的,金融危機下各大跨國公司紛紛裁員,甚至破產(chǎn),如果能通過外國的獵頭公司,找到自己想要的高技術(shù)人才,就等于引進(jìn)了先進(jìn)的技術(shù),這是一個非常好的途徑。而且就目前的國際形勢來看,由于中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,待遇的提高,很多國外高層技術(shù)和管理人才都很愿意來華工作,這就為企業(yè)引進(jìn)人才提供了平臺。
4.全球性經(jīng)濟(jì)衰退使得發(fā)達(dá)國家失業(yè)率上升,留學(xué)生就業(yè)困難,而中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展對海外留學(xué)人員則吸引力增強。據(jù)統(tǒng)計,2008年留學(xué)生回國人數(shù)增幅已超過出國留學(xué)人數(shù)。不少人才特別是金融和高科技人士就業(yè)心態(tài)轉(zhuǎn)變尤為明顯。他們紛紛選擇回國尋找機會。在一定意義上,金融危機催生了“海歸潮”,為企業(yè)廉價留住高素質(zhì)的科技人才提供了條件。
5.盡管金融危機嚴(yán)重影響了很多跨國公司,但是跨國公司是不會輕易轉(zhuǎn)讓其核心技術(shù)。而此時,我們可以通過實施戰(zhàn)略合作,來引進(jìn)先進(jìn)技術(shù),為企業(yè)今后科學(xué)發(fā)展、加快發(fā)展創(chuàng)造條件。
三、我國企業(yè)發(fā)展技術(shù)貿(mào)易的相應(yīng)對策
1.提高引進(jìn)質(zhì)量和效益。技術(shù)引進(jìn)是難點,引進(jìn)后才是重點。企業(yè)應(yīng)該積極建立技術(shù)引進(jìn)和創(chuàng)新促進(jìn)體系,實現(xiàn)“引進(jìn)技術(shù)——消化吸收——創(chuàng)新開發(fā)——提高國際競爭力”的良性循環(huán)。在技術(shù)引進(jìn)后,就要必須注意對引進(jìn)技術(shù)的消化和創(chuàng)新工作,要把引進(jìn)的技術(shù)與自身的科學(xué)研究結(jié)合起來,通過在模仿制造中融合具有地區(qū)、產(chǎn)業(yè)特色的組織和文化氛圍,真正的把外來技術(shù)本土化,實現(xiàn)產(chǎn)品國產(chǎn)化代替進(jìn)口。然后在技術(shù)積累到一定程度后,進(jìn)行改良創(chuàng)新、研究新技術(shù)、開發(fā)新產(chǎn)品,最終實現(xiàn)“走出去”戰(zhàn)略。
2.提高知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的實效,促進(jìn)技術(shù)貿(mào)易的健康發(fā)展。積極推進(jìn)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)管理和保護(hù)工作。首先鼓勵和支持企業(yè)為吸收和創(chuàng)新的技術(shù)申請國內(nèi)外專利;積極為企業(yè)提供專利信息和知識產(chǎn)權(quán)法律服務(wù),引導(dǎo)企業(yè)運用專利檢索分析和專利申請等手段,自覺保護(hù)知識產(chǎn)權(quán),提升運用知識產(chǎn)權(quán)制度的能力和水平。其次鼓勵和引導(dǎo)企業(yè)與跨國公司或發(fā)達(dá)國家技術(shù)先進(jìn)企業(yè)建立戰(zhàn)略聯(lián)盟關(guān)系,參與跨國公司主導(dǎo)的技術(shù)研發(fā)活動,充分發(fā)揮企業(yè)技術(shù)引進(jìn)和消化創(chuàng)新的主體作用。最后鼓勵企業(yè)自主引進(jìn)先進(jìn)適用技術(shù),并與科研機構(gòu)、高等院校開展吸收與創(chuàng)新的聯(lián)合研究開發(fā),或聯(lián)合建立技術(shù)開發(fā)機構(gòu);支持大型企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)利用現(xiàn)有資源,開展關(guān)鍵和共性技術(shù)的引進(jìn)消化、吸收和再創(chuàng)新。
3.政府在高新技術(shù)引進(jìn)中仍然作用重大。高新技術(shù)發(fā)展需要龐大資金保證和完整的技術(shù)系統(tǒng)支持,有時企業(yè)是很難通過自身來完成。若政府參與或通過政府進(jìn)行高技術(shù)貿(mào)易,將使高新技術(shù)的國際貿(mào)易呈現(xiàn)高速增長的趨勢。這就要求政策性銀行和商業(yè)銀行可根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)和政策要求,積極開展技術(shù)引進(jìn)和消化吸收再創(chuàng)新的貸款業(yè)務(wù)。為企業(yè)在境外設(shè)立研發(fā)中心提供必要的金融和外匯政策支持,適當(dāng)調(diào)整外國企業(yè)向境內(nèi)轉(zhuǎn)讓技術(shù)的特許權(quán)使用費、免征所得稅的范圍。研究完善引進(jìn)技術(shù)的稅收政策,鼓勵企業(yè)引進(jìn)符合國家產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策的專利技術(shù)、專有技術(shù)和先進(jìn)管理技術(shù),進(jìn)一步優(yōu)化技術(shù)引進(jìn)的質(zhì)量和結(jié)構(gòu)。
【關(guān)鍵詞】金融危機；對外貿(mào)易；反傾銷；貿(mào)易保護(hù)措施；積極因素
1 金融危機的產(chǎn)生及對全球經(jīng)濟(jì)的影響
金融危機是指一個國家或幾個國家與地區(qū)的全部或大部分金融指標(biāo)（如：短期利率、貨幣資產(chǎn)、房地產(chǎn)、土地價格、工商企業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機構(gòu)倒閉數(shù)）的急劇、短暫和超周期的惡化。一般認(rèn)為本次金融危機浮現(xiàn)于2007年下半年，此次金融危機始發(fā)于美國的次貸危機，由美國次貸危機的發(fā)展而演化成了一場席卷全球的國際金融危機。自美國次級房屋信貸危機爆發(fā)后，投資者開始對按揭證券的價值失去信心，引發(fā)流動性危機，導(dǎo)致金融危機的爆發(fā)。
次貸危機發(fā)生的條件，就是信貸環(huán)境的改變，特別是房價停止上漲或下降。為什么這么說？因為，次級按揭貸款人的資信狀況本來就比較差，或是缺乏足夠的收入證明，或是還存在其他的負(fù)債，因此，還不起房貸、或違約是很容易發(fā)生的事情。
從美國次貸危機引起的華爾街風(fēng)暴，現(xiàn)在已經(jīng)演變?yōu)槿蛐缘慕鹑谖C。這個過程發(fā)展之快，數(shù)量之大，影響之巨，可以說是人們始料不及的。金融風(fēng)暴對世界各國的影響是全球股市大跌，銀行業(yè)負(fù)債、倒閉，紙幣貶值，價值縮水，隨后是企業(yè)倒閉，大量裁員。無論是美國的次貸危機，還是后來的迪拜危機，今天的希臘危機、歐洲債務(wù)危機，追根溯源其實都是“債務(wù)危機”。在金融化程度越來越高的今天，債務(wù)危機已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定的“震源”所在。
目前這場危機已成為歐元區(qū)成立以來，歐元和歐元經(jīng)濟(jì)體面臨的一場最大挑戰(zhàn)。但是更大的危險正在逼近，除了希臘，葡萄牙、愛爾蘭、意大利和西班牙這些國家都赤字高企，約占各自GDP的10%，這些國家都存在信貸飛漲、杠桿率過高、房地產(chǎn)泡沫等問題。
2 危機前我國對外貿(mào)易的發(fā)展?fàn)顩r
2006年中國貨物進(jìn)出口總額17606.9億美元，比上年增長23.8%。其中出口9690.7億美元，增長27.2%；進(jìn)口7916.1億美元，增長20%。在人民幣升值、出口退稅和加工貿(mào)易政策調(diào)整等因素影響下，出口增速比上年回落1.2個百分點，進(jìn)口增速則比上年提高2.4個百分點，進(jìn)口與出口增速的差距較上年縮小。但因出口增長依然快于進(jìn)口，加之以往進(jìn)出口基數(shù)差距較大，2006年外貿(mào)順差依然創(chuàng)下1774.7億美元的歷史新高，比上年增長74%。
2007年，中國出口12180億美元，增長25.7%，比上年回落1.5個百分點。在國家外貿(mào)政策調(diào)整、人民幣升值加快和美國市場需求增長放緩等因素共同作用下，出口增速從8月份開始逐步回落，由7月份的34.2%回落到12月份的21.7%；第四季度出口增長22.2%，低于前三季度4.9個百分點，低于上年同期6.7個百分點。進(jìn)口9558億美元，增長20.8%，比上年提高0.9個百分點，特別是第四季度受能源資源產(chǎn)品進(jìn)口價格大幅上漲等因素影響，進(jìn)口增長明顯加快，增速達(dá)25.4%，高于前三季度6.3個百分點，高于上年同期10個百分點。由于出口增速回落，進(jìn)口增速上升，順差增長明顯放緩。全年順差2622億美元，增長47.7%，比上年回落26.3個百分點。特別是下半年順差增速逐月回落，從6月份的86.7回落到12月份的8%。
3 金融危機對我國對外貿(mào)易的不利影響
3.1 金融危機導(dǎo)致貿(mào)易保護(hù)主義抬頭
貿(mào)易保護(hù)主義不會主導(dǎo)世界經(jīng)濟(jì)，但貿(mào)易政策從來就不是單純的經(jīng)濟(jì)問題。美國雖然一直提倡自由貿(mào)易，但當(dāng)其利益受損時，往往就會違反自由貿(mào)易的規(guī)則，以維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全為由，以“公平貿(mào)易”代替“自由貿(mào)易”，對發(fā)展中國家利益造成嚴(yán)重?fù)p害。近年來，我國是貿(mào)易保護(hù)主義的最大受害國。金融危機使美國經(jīng)濟(jì)增長前景擔(dān)憂，企業(yè)銷售下降、利潤下降、開工不足、失業(yè)率上升，貿(mào)易保護(hù)主義開始抬頭，預(yù)計未來一段時間美國對華反傾銷、技術(shù)性、標(biāo)準(zhǔn)性、綠色的貿(mào)易保護(hù)手段會更加頻繁出現(xiàn)。
3.2 從外部需求角度來說，中國出口面臨的形勢更加惡化
根據(jù)以往貿(mào)易經(jīng)驗，美國消費下滑1個百分點，我國對美國的出口就會下降5-6個百分點；如果美國消費下降3個百分點，經(jīng)濟(jì)步入衰退，我們對美的出口將會出現(xiàn)明顯的下滑。隨著美國外部需求的減少，我國出口多年來的高漲勢頭可能會終結(jié)。金融危機引發(fā)美國消費者的消費信心指數(shù)不斷下降，失業(yè)率上升，消費能力迅速萎縮，據(jù)統(tǒng)計，美國2007年11月消費者信心指數(shù)終值曾經(jīng)下降到76.1，創(chuàng)下自1992年以來的最低水平；2007年美國平均失業(yè)率達(dá)到4.6%，2008年3月達(dá)到5.1%，是2005年以來的最高點。美國是我國的第一出口大國，美國的經(jīng)濟(jì)蕭條直接導(dǎo)致了我國出口的大幅減少。
4 當(dāng)前我國對外貿(mào)易發(fā)展的有利因素
4.1 中國出口產(chǎn)業(yè)已經(jīng)形成較強的競爭優(yōu)勢
改革開放以來，中國已經(jīng)形成了一批有競爭力的產(chǎn)業(yè)和企業(yè)，綜合配套能力和勞動力比較優(yōu)勢仍較明顯。特別是近年來企業(yè)不斷優(yōu)化出口產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，加強自主知識產(chǎn)權(quán)產(chǎn)品研發(fā)，積極培育和發(fā)展自主品牌產(chǎn)品，綜合競爭力不斷提升。
4.2 在國際經(jīng)濟(jì)下行的情況下，中國出口的產(chǎn)品仍有明顯的競爭優(yōu)勢
國際市場需求減弱，首先將影響高檔產(chǎn)品的需求，而中國出口的產(chǎn)品主要屬于中低檔，大部分產(chǎn)品是日用消費品，在質(zhì)量、價格、性能等方面優(yōu)勢相當(dāng)明顯。在消費者收入預(yù)期不穩(wěn)的情況下，對中國出口產(chǎn)品的需求可能還會增加，某種程度上可以說還是一個機遇。
4.3 出口企業(yè)應(yīng)對外部環(huán)境變化能力不斷增強
2005年匯改以來，人民幣累計升值20%左右，勞動力成本不斷上升，部分商品出口退稅率下調(diào)。今年以來，國際市場需求減弱，出口仍保持了較快增長的勢頭，充分說明了中國企業(yè)應(yīng)對外部環(huán)境變化的能力明顯增強。
4.4 新興市場和發(fā)展中國家市場還有很大潛力
隨著出口市場多元化戰(zhàn)略的深入實施，近幾年，中國對巴西、印度等發(fā)展中新興市場的出口持續(xù)較快增長，但對這些國家出口占中國總出口的比重還不高，進(jìn)一步開拓市場還有潛力。
5 應(yīng)對金融危機消極影響的建議措施
5.1 適度降低我國對外貿(mào)易依存度
近年來，中國的貿(mào)易依存度在逐年上升，2008年，我國的貿(mào)易依存度高達(dá)70%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于美國的22%和日本的27.7%。過高的貿(mào)易依存度對我國的經(jīng)濟(jì)增長風(fēng)險很大，一旦國際市場環(huán)境惡化，本國經(jīng)濟(jì)將會受到劇烈沖擊。
【關(guān)鍵詞】 國際金融 教學(xué)改革 國際貿(mào)易專業(yè)
《國際金融》是教育部確定的高等院校經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)的一門核心課程和專業(yè)基礎(chǔ)課,是一門涉及面廣、綜合性強的應(yīng)用理論學(xué)科。在全球經(jīng)濟(jì)金融一體化的新形勢下,國際金融課程提供了認(rèn)識和理解當(dāng)今世界貨幣金融現(xiàn)象的一種重要工具,其研究的內(nèi)容隨著國際金融實踐廣度和深度的發(fā)展而不斷得到充實和更新,該課程的教學(xué)必須緊密聯(lián)系當(dāng)今世界金融發(fā)展中的現(xiàn)實問題和金融發(fā)展趨勢而不斷改革,從而擴大教學(xué)的視角和提高學(xué)生的知識素養(yǎng)。本文從教學(xué)內(nèi)容體系、教學(xué)方法、考核方式三個方面探討了國際貿(mào)易專業(yè)《國際金融》課程的教學(xué)改革。
一、明確教學(xué)目標(biāo)和內(nèi)容體系
中國入世已進(jìn)入了“后過渡期”,所面臨的對外貿(mào)易環(huán)境發(fā)生了重大變化,對國際貿(mào)易專業(yè)的人才培養(yǎng)提出了新的要求,我們要積極探索融理論知識培養(yǎng)、實踐能力培養(yǎng)、職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)成與創(chuàng)業(yè)素質(zhì)訓(xùn)練于一體的全方位、全覆蓋、全過程的國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易應(yīng)用型人才培養(yǎng)體系,而且要把這樣的人才培養(yǎng)體系貫穿于教學(xué)內(nèi)容和課程設(shè)置中。國際貿(mào)易專業(yè)的國際金融課程的教學(xué)要達(dá)到以下目標(biāo):一是使學(xué)生系統(tǒng)了解國際金融的基本概念、原理和理論;二是理論與實際相結(jié)合,引導(dǎo)學(xué)生積極關(guān)注國際金融市場和政策動態(tài)、國際金融理論前沿以及中國金融改革和開放進(jìn)程,從而能夠運用基本原理分析、解釋、論證那些已經(jīng)發(fā)生、正在發(fā)生甚至未來可能發(fā)生的重大國際金融事件;三是理論與實踐相結(jié)合,通過安排一定的國際金融實踐環(huán)節(jié),增強學(xué)生的金融經(jīng)濟(jì)意識和操作能力,理解國內(nèi)外金融市場的規(guī)則、政策。為此,國際金融的教學(xué)內(nèi)容要隨著經(jīng)濟(jì)形勢和培養(yǎng)目標(biāo)的變化而不斷調(diào)整。
1、夯實理論基礎(chǔ)
國際金融是一門涉及面廣、綜合性強的應(yīng)用理論學(xué)科,內(nèi)容上既有宏觀理論,又有微觀實務(wù)。理論的講授和介紹是每一門學(xué)科教學(xué)的前提和基礎(chǔ),國際金融學(xué)也不例外。應(yīng)當(dāng)主要圍繞開放經(jīng)濟(jì)下的國際資金流動問題,重點研究在不同歷史條件下的國際收支調(diào)節(jié)理論、國際儲備管理理論、匯率理論、國際資本流動理論、國際金融危機理論、國際經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)等,從而揭示一國經(jīng)濟(jì)開放條件下的金融活動的規(guī)律。在對國際金融理論分析介紹的基礎(chǔ)上,引導(dǎo)學(xué)生關(guān)注我國的金融制度和政策,使得國際金融理論能更好地與我國的實際相結(jié)合,以利于對中國現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)問題的分析和研究。
2、加大外匯交易實務(wù)和外匯風(fēng)險管理的比重
隨著我國經(jīng)濟(jì)改革的不斷深化和經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,企業(yè)需要掌握一定理論知識和技術(shù),能熟練運用理論知識解決實際問題的應(yīng)用型人才,今后國際金融的教學(xué)內(nèi)容必須理論與技能并重,使學(xué)生在掌握國際金融基本理論框架的同時,加強對其應(yīng)用能力的培養(yǎng)。要加強學(xué)生在企業(yè)涉外經(jīng)營中國際金融實務(wù)和技巧方面的訓(xùn)練,特別是在國際結(jié)算、國際融資、國際資本運營、外匯風(fēng)險管理等方面強化指導(dǎo),使國際金融的教學(xué)更好地與國際貿(mào)易學(xué)科的發(fā)展趨勢和人才培養(yǎng)目標(biāo)相適應(yīng),為學(xué)生將來從事外貿(mào)進(jìn)出口報價核算業(yè)務(wù)、外貿(mào)企業(yè)的風(fēng)險防范及投融資安排等提供業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)。
3、根據(jù)形勢變化,及時補充新知識
國際金融的理論和實踐都在發(fā)生日新月異的變化,教科書的更新速度已很難跟上這些前沿問題演進(jìn)的速度。需要我們專業(yè)教師密切關(guān)注當(dāng)今世界金融發(fā)展中的現(xiàn)實問題和金融發(fā)展趨勢,在教學(xué)過程中適時調(diào)整教學(xué)內(nèi)容,及時補充新的理論和知識,從而擴大教學(xué)的視角和提高學(xué)生的知識素養(yǎng)。美國次貸危機已對貨幣金融危機理論、國際貨幣體系、國際金融市場等國際金融教學(xué)內(nèi)容形成沖擊。危機后國際金融的教學(xué)內(nèi)容需要進(jìn)行修正,新的案例要添加至教學(xué)內(nèi)容之中。而且這場危機使得世界上大部分經(jīng)濟(jì)體都受到了嚴(yán)重的沖擊,在教學(xué)中要吸取此次經(jīng)濟(jì)危機的教訓(xùn),強調(diào)虛擬經(jīng)濟(jì)與實體經(jīng)濟(jì)關(guān)系的緊密性,客觀地分析評價那些遠(yuǎn)遠(yuǎn)脫離實體經(jīng)濟(jì)的金融衍生工具。
二、創(chuàng)新教學(xué)手段和方法
傳統(tǒng)的《國際金融》教學(xué)大都以課堂講授為主,老師將知識灌輸給學(xué)生,這種方式導(dǎo)致大部分學(xué)生興趣不濃厚,知識掌握不牢固。教學(xué)手段是推動教學(xué)方法改進(jìn)的有效途徑,應(yīng)重視應(yīng)用現(xiàn)代教育技術(shù)提高教學(xué)效率和效果,如:課程講義全部制作成powerpoint幻燈片,進(jìn)行多媒體教學(xué);將教案、習(xí)題、案例資料制作成網(wǎng)頁,供學(xué)生登錄學(xué)習(xí);鼓勵學(xué)生登錄國內(nèi)外商業(yè)銀行網(wǎng)站或財經(jīng)網(wǎng)站,查閱相關(guān)信息。在教學(xué)方法方面,教師可以運用“四位一體”的理論教學(xué)、案例教學(xué)、課堂討論、模擬教學(xué)等多種方法和技巧,激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和主動性。
1、“四位一體”的理論教學(xué)法
所謂“四位一體”方法主要是針對國際金融理論的教學(xué)規(guī)范,通過購買力平價理論的教學(xué)具體闡述“四位一體”法的四個方面。一是講清楚理論的各種假定條件或約束條件,向?qū)W生闡明一價定律和兩國之間沒有貿(mào)易障礙是購買力平價理論成立的假設(shè)條件,因此該理論與現(xiàn)實的經(jīng)濟(jì)生活有一定的差距。二是理論的邏輯推導(dǎo)或數(shù)學(xué)推導(dǎo),老師可以帶領(lǐng)學(xué)生一起根據(jù)一價定律推導(dǎo)出絕對購買力平價和相對購買力平價的數(shù)學(xué)表達(dá)式。三是分析理論所隱含的政策含義和啟示,通過課堂提問的方式向?qū)W生說明一國貨幣購買力的大小與該國通貨膨脹率和物價的變動有關(guān),二者呈負(fù)相關(guān)關(guān)系,購買力平價的匯率確定了兩國貨幣的均衡匯率,現(xiàn)行的市場實際匯率乃是以此均衡匯率為中心而上下波動的,因此,以購買力平價匯率為尺度去與現(xiàn)行實際匯率進(jìn)行比較,便可發(fā)現(xiàn)后者偏離正常均衡匯率的程度,從而采取相應(yīng)的對策。四是運用理論來分析現(xiàn)實問題,通過對案例“巨無霸”指數(shù)的分析,進(jìn)一步說明各國貨幣匯率與購買力平價匯率偏離的原因,增強學(xué)生對該理論的認(rèn)識,使學(xué)生能融會貫通,運用該理論分析現(xiàn)實的匯率問題。
2、案例教學(xué)法
案例教學(xué)的最大優(yōu)點是從歸納的角度而不是從演繹的角度展開學(xué)習(xí),教師充當(dāng)導(dǎo)演角色,通過有效控制討論過程,提示思考線索,提供分析方法;學(xué)生充當(dāng)思考者、決策者的角色,在教師的引導(dǎo)下,身臨其位、身臨其境地分析并解決問題,做出決策。將國際金融的原理與當(dāng)前國際金融領(lǐng)域的熱點問題和具體實例結(jié)合,能使學(xué)生通過典型案例的分析與討論,加深對基本理論和知識的理解,同時增強學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣,活躍課堂氣氛。例如,在講解“外匯和匯率”一章時,可加入2006―2007年美元貶值的原因分析;在講解“衍生金融工具”一章時,可加入中海油博弈海外市場和巴林銀行事件的案例;而在講解“外匯風(fēng)險”時,可加入漢莎航空公司外匯風(fēng)險管理的實例;在講解“國際資本流動和貨幣危機”時,可加入亞洲金融危機和美國次貸危機的案例。好的國際金融案例必須具有真實性、典型性和時效性等特征,案例內(nèi)容應(yīng)包括題目、背景材料、具體內(nèi)容、適當(dāng)?shù)奶崾痉治?、相關(guān)的思考題等方面。
3、課堂討論法
除了案例分析外,師生互動的課堂討論也能加深對理論的理解和對知識的運用。在教學(xué)活動中,選擇適當(dāng)?shù)挠懻撨x題成為課堂討論的關(guān)鍵。首先,選題應(yīng)能充分運用《國際金融》課程的基本理論和基礎(chǔ)知識,即應(yīng)涉及國際收支、國際儲備、匯率、國際資本流動、國際貨幣制度等基本理論內(nèi)容。其次,討論的選題要緊扣現(xiàn)實,將金融領(lǐng)域的新問題、新趨勢有機引入課堂,保持教學(xué)的開放性與靈活性,引導(dǎo)學(xué)生關(guān)注現(xiàn)實,學(xué)以致用。例如,在學(xué)完國際收支調(diào)節(jié)理論及國際儲備后,就可以討論近年來我國的國際收支狀況及特點及可供選擇的調(diào)節(jié)手段,并就我國目前外匯儲備的管理及巨額外匯儲備對我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響有全面、系統(tǒng)的了解。最后,選題要面廣、點多,能分割為多個部分,以便于學(xué)生劃分相應(yīng)的專門學(xué)習(xí)小組,集中針對所分配的選題進(jìn)行準(zhǔn)備達(dá)到全面參與討論的良好效果。
4、模擬和實踐教學(xué)法
在教學(xué)過程中開設(shè)外匯交易模擬、金融衍生工具交易模擬及國際結(jié)算模擬等金融交易,提高學(xué)生對金融市場和金融交易的感性認(rèn)識和領(lǐng)悟能力,讓學(xué)生在現(xiàn)代化的教學(xué)環(huán)境中感受國際金融業(yè)務(wù)的實戰(zhàn)氛圍,進(jìn)行實際操作能力的培訓(xùn),使其在走向工作崗位時,能夠很快適應(yīng)環(huán)境,有效縮短理論與現(xiàn)實的距離。此外,有條件的學(xué)校應(yīng)多開展社會實踐教學(xué),其形式可多元化,與銀行、證券公司、期貨交易所等金融機構(gòu)及有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)的企業(yè)建立校外實踐教學(xué)基地;聘請有豐富實踐經(jīng)驗的金融主管擔(dān)任兼職教師或開展講座;鼓勵學(xué)生利用假期進(jìn)行社會調(diào)研,了解當(dāng)今金融環(huán)境和政策對企業(yè)經(jīng)營的影響。
三、優(yōu)化考核方式
對于突出實踐性的企業(yè)管理的教育而言,哈佛商學(xué)院無疑是全世界的典范,國際金融課程的考核也應(yīng)借鑒哈佛商學(xué)院的成功經(jīng)驗,優(yōu)化考核方式,使學(xué)生通過考試能在綜合素質(zhì)、創(chuàng)新能力等方面得到培養(yǎng)和提高。首先,在學(xué)業(yè)考核上應(yīng)改變過去書面閉卷考試的單一考核方式,不僅依據(jù)試卷和論文來考核學(xué)生的知識水平,而且通過課堂參與度來直接評價學(xué)生的學(xué)業(yè),促使學(xué)生非常重視上課前的預(yù)習(xí)和課堂上的發(fā)言,以保證學(xué)生能力培養(yǎng)過程的扎實性,嚴(yán)防學(xué)習(xí)上的機會主義行為,從而提高教學(xué)質(zhì)量。其次,實行嚴(yán)格的考勤制度,將學(xué)生的出勤情況與所得成績直接掛鉤,以充分體現(xiàn)出按時上課對于高等教育的嚴(yán)肅性,同時也是對學(xué)生時間觀念和綜合素質(zhì)的鍛煉。再次,對學(xué)業(yè)成績實行強行分級的制度,按一定比例將學(xué)生成績劃為優(yōu)良中差,一方面給學(xué)生以壓力,激勵學(xué)生不斷嚴(yán)格要求自己;另一方面間接地要求教師必須認(rèn)真對待學(xué)生的成績考核,能夠拿出有說服力的評價標(biāo)準(zhǔn),將教學(xué)工作搞得更加細(xì)化。這樣,避免一次考核定論的作法,既能反映出學(xué)生對知識的掌握情況,又能體現(xiàn)學(xué)生分析、解決實際問題、自我學(xué)習(xí)和獲取知識的能力。
由于國際金融理論與實踐的創(chuàng)新層出不窮,國際金融教學(xué)改革必將是一個長期系統(tǒng)工程。作為一名授課教師,應(yīng)該充分認(rèn)識到該課程的特點,把具有新意的教學(xué)思想應(yīng)用于平時的教學(xué)過程中,以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣,培養(yǎng)學(xué)生的綜合素質(zhì)和實踐、創(chuàng)新能力,達(dá)到提高教學(xué)效果的目的。
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