時間：2022-05-26 07:14:06
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇投資與理財專業(yè)，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
一、高職高專投資與理財專業(yè)教學模式現(xiàn)狀分析
（一）實踐教學環(huán)節(jié)薄弱
我國目前很多高校投資與理財專業(yè)的實驗室建設相對滯后,即使有了投資與理財?shù)膶嶒炇?部分高校也沒將其看作專業(yè)教學的正常投入,而是將它主要用于創(chuàng)收。同時由于師資的缺乏,導致了很多高校的證券投資分析教學目前仍然停留在課堂講授上,實驗操作、模擬交易、案例教學和實踐教學等方面嚴重不足,或放任自流,或流于形式。
（二）教學手段和方法落后
投資與理財專業(yè)教學過去一直沿用的是“粉筆+黑板”的老模式,但在講解一些實踐性強的課程時,無法詳盡展示,結果造成學生聽課效率低,教師講課達不到預期效果的局面。
（三）學校缺乏與企業(yè)、金融機構有效溝通合作的平臺,學生的職業(yè)技能得不到充分鍛煉和提升。
（四）忽視對職業(yè)素養(yǎng)的培養(yǎng)
學校的教學過度偏重于專業(yè)知識的教授和專業(yè)技能的掌握,忽視了學生思想道德、心理素質(zhì)、職業(yè)操守、團隊合作和創(chuàng)新意識等方面的教導與培養(yǎng),不利于形成良好的職業(yè)素養(yǎng)。
二、教學改革基本內(nèi)容
改革的基本思路:“以拓寬投資與理財專業(yè)技術課程基礎為核心,以更新教學內(nèi)容和整合課程結構為重點,以加強實踐環(huán)節(jié)為突破口,培養(yǎng)基礎扎實的創(chuàng)新性人才”。
（一）整合課程,重構課程體系
通過對企業(yè)工作崗位分析,按照崗位能力要求,理論課程主要培養(yǎng)學生的職業(yè)通用能力與職業(yè)專業(yè)能力。職業(yè)通用能力課程包括:經(jīng)濟學基礎、經(jīng)濟數(shù)學、貨幣銀行學、管理學基礎等;對于職業(yè)專業(yè)能力課程,與企業(yè)合作開發(fā)《客戶經(jīng)理實務》課程,并以該課程為核心,以突出專業(yè)技能訓練的證券投資分析、證券交易、證券投資基金、期貨投資實務、保險實務等主干的專業(yè)課程體系。
（二）強化技能,構建實踐課程體系
圍繞著培養(yǎng)學生的金融技術應用能力這個目標,突出應用能力的培養(yǎng),構建以職業(yè)能力和綜合素質(zhì)培養(yǎng)為目標的實踐教學體系。對投資與理財專業(yè)的實踐教學計劃做整體的修訂。將學生實習實訓課程分為認知實踐、課堂實訓和頂崗實習三種。在形式安排上做提前、拉長、加寬和放限的變革,并且增加實踐性教學學時。這些實踐教學內(nèi)容的開設,大幅提升學生的專業(yè)實際操作能力,為今后走上工作崗位在較短時間內(nèi)勝任工作提供了前提保障。
（三）突出創(chuàng)新的拓展教育
注重對學生的創(chuàng)新意識的培養(yǎng)和綜合職業(yè)能力的提高是實施課程體系改革的目標之一。為此,投資與理財專業(yè)還需設置金融服務禮儀、國際金融、金融產(chǎn)品營銷、保險綜合、商業(yè)銀行實務、個人理財、綜合理財專題等方面課程。這些課程的講授形式主要以專題形式進行教學,需大量邀請行業(yè)、企業(yè)專家進行講座。這些課程的設置有效的解決了學校缺乏與企業(yè)、金融機構溝通合作的平臺,學生的職業(yè)技能能夠得到充分鍛煉和提升。
（四）融工作于學習過程的情景設計教學模式
從高職教育培養(yǎng)應用型人才的總目標出發(fā),對學生進行綜合能力訓練。在具體的授課中,以工作過程為導向,采用任務驅(qū)動,以證券客戶經(jīng)理的實際案例作為載體,以實際工作過程為主線,開展現(xiàn)場教學,創(chuàng)設模擬實際的工作情景,學做一體,使學生能夠在工作項目的實現(xiàn)過程中完成對書本知識、工作過程知識等相關知識的學習和操作技能的掌握。同時,還在教學中引入實際建設工作情境,使學生在學習過程中參與實際的客戶經(jīng)理服務,培養(yǎng)實際的服務技能與素養(yǎng)。
（五）課程“考試方式”改革
課程“考試方式”建議——采用“過程評價”、“量化評價”和“多元主體評價”。
1、采用“過程評價”方式,構建“合理”的評價分值結構?！斑^程評價”是對每個學生一個學期所有完成的實訓作業(yè)都要進行評估,對整個課程教學中的學習態(tài)度、表現(xiàn)也都進行評估。
2、制定“量化評價”指標,采用“表格評價”。為使課程評估落在實處,制定具體的、可操作的“量化評價”指標,并制作成評價表格,使復雜的評價指標可以采用“表格評價”。
3、采用“教師、學生、社會”相結合的“多元主體評價”。課程評價不能由教師一人決定,應該采用“教師、學生、社會”相結合的多元評價方式。“多元評價”能夠增強學生主體意識;鍛煉學生評價能力、自信心理;能夠引導學生自我總結、增強責任、不斷攀登?！岸嘣黧w評價”操作為:
【關鍵詞】高職院校；投資與理財；個人理財
一、什么是個人理財
個人理財就是通過對財務資源的適當管理來實現(xiàn)個人生活目標的一個過程，是一個為實現(xiàn)整體理財目標設計的統(tǒng)一的互相協(xié)調(diào)的計劃。這個計劃非常長，有三個核心意思：第一，財務資源，要清楚自己的財務資源有哪些；第二，生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識：第三，要有一系列統(tǒng)一協(xié)調(diào)的計劃，要保證所有的計劃不會沖突，協(xié)調(diào)起來都能夠?qū)崿F(xiàn)。核心內(nèi)容就包括保險計劃、投資計劃、教育計劃、所得稅計劃、退休計劃、房產(chǎn)計劃。用現(xiàn)金流的管理把所有的計劃綜合在一起，協(xié)調(diào)所有的計劃，并讓所有的計劃都能夠滿足你的現(xiàn)金流，這就是個人理財?shù)暮诵膬?nèi)容。
二、個人理財應該怎么做
（一）制定理財目標
對此應有很多方面的考慮，首先這個理財目標要量化，比如說要買一個房子，這是不是一個理財目標？這不是。要買一個價值多少錢的房子，要三年以后買房子，還是明年就要買房子，這才是一個理財目標，就是說要量化，要有一個時間的概念。同時，你還可以想象一下，住在這個房子里會是一個什么樣的狀況，這樣有助于實現(xiàn)你的理想目標。真正的理財目標是一個量化、有期限的目標。
（二）回顧自己的資產(chǎn)狀況
什么叫回顧資產(chǎn)狀況？就是看一看你到底有多少財可以理。一個是你過去有多少資產(chǎn)，再一個你未來會有多少收入，這都屬于有多少財可理的范疇的問題?？匆幌履愕馁Y產(chǎn)是不是符合自身的需求，你的資產(chǎn)負債是不是合理，是不是還可以利用一些財務杠桿讓自己的財務結構更加合理，這都是回顧資產(chǎn)狀況。
（三）了解自己的風險偏好
有人說自己是一個很保守的人，有人則會說自己是一個非常進取的人，你如何才能正確評價你的風險偏好呢？有三個方法，首先要考慮你的個人情況，有沒有成家，有沒有供養(yǎng)的人口，支出占收入的多少。如果你有一個孩子，你的投資行為還是非常進取非常高風險的，只能說明你沒有清醒的認識，因為要負擔的家庭責任已經(jīng)不一樣了。其次，考慮投資的趨向。比如說你在股票方面非常在行，你在投資方面是非常進取的人等等。最后，還要考慮個人性格的取向。不同性格的人在面對一些事情的時候，會做出截然不同的選擇，性格也決定了人們在理財過程中會有哪些行為。
（四）進行合理的資產(chǎn)分配
這個資產(chǎn)分配是戰(zhàn)略性的，是在非常理性的狀態(tài)下做出的資產(chǎn)分配，不能今天突然聽朋友說一個股票非常好，就把所有的資產(chǎn)都放在股票上。應該首先把資產(chǎn)做一個很好的分配，比如說從戰(zhàn)略的角度講，只拿30%的資產(chǎn)做股票投資，不管別人怎么說，就固定在30%，20%的資產(chǎn)放在銀行里，這就是一種戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配。
（五）進行投資績效的管理，根據(jù)市場的變化做調(diào)整
個人理財取得了相關成績后，我們要根據(jù)成績的具體情況進行投資績效管理。同時我們要根據(jù)市場的變化，對個人理財投資方案進行相應的調(diào)整，以期達到理想目標。獲得個人理財?shù)目冃繕恕?/p>
三、如何合理安排口袋里的錢
如果對于個人理財沒有進行充分的考慮，就可能會產(chǎn)生三個層面的不良后果。第一個層面，對個人可能發(fā)生的各種災難不能提供足夠的保護，也就是說，現(xiàn)在的生活理想是建立在收入能夠維持正常情況下的，假如收入中斷或者說發(fā)生任何意外，比如房子著火了，所有的規(guī)劃就都白做了：第二個層面，生活中的財務目標難以達成。比如說以后要送兒女出國去讀書，這可能是每個父母的心愿，但一開始并沒有做出很好的規(guī)劃，等時間臨近的時候就會發(fā)現(xiàn)難以達到這個目標，沒有那么多錢，甚至你的目標并不是非常合理：第三個層面，資產(chǎn)結構不合理，不能創(chuàng)造最大的收益?？赡苣愕呢攧漳繕送ㄟ^規(guī)劃都實現(xiàn)了，可是你的資產(chǎn)結構不合理，錢都在銀行里，不能分享市場中投資增長的機會，別人的錢在增值，你的錢卻在睡大覺，這都緣于你沒有對你的資產(chǎn)進行很好的增值管理。
四、個人理財?shù)哪康暮湍繕?/p>
理財真正的目的是讓我們活得有保證，有安全感。只要是正常人都希望自己和家人的生活比較富足，然后一直能這樣下去。這很好，可是有時候會遇到一些問題。比如，工作遇到問題怎么辦？退休了又該如何養(yǎng)老？再比如，誰也不能保證自己或者家人永遠健康，而生病時不僅需要額外的錢，還有可能收入會中斷，雪上加霜。對于這些風險，如果沒有一個好的準備，增強自己抵御風險的能力，那當風險到來時，自己的生活便可能一夜回到解放前。
我們?yōu)槭裁垂ぷ?？為什么賺錢？拿到工資，花掉，繼續(xù)工作，再花掉。除了增加疲憊，厭倦工作，有什么意義呢？這是很多上班族的心聲。不過他們開始理財之后，也許會改變這樣的狀況。
更新高職院校辦學理念
高職人才培養(yǎng)模式應與時俱進，不斷完善，首先要樹立現(xiàn)代教育觀、人才觀和質(zhì)量觀，更新高職辦學觀念。
強化“需求導向”的觀念。市場需求決定人才培養(yǎng)，堅持這種觀念才能適應現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的要求。從各方面提升高職院校的社會影響，主要包括樹立先進的辦學思想、合理的辦學觀念、和諧的校園文化、一流的教師、積極的教學態(tài)度、優(yōu)美的校園環(huán)境、先進的教學設施、誠信的學術氛圍、實用的實習基地等方面，具有服務市場的目標定位。
強化“技能是生命”的觀念。職業(yè)技能是高職院校的生命線，從學校領導到一般教師都應當重視職業(yè)技能的重要性，從專業(yè)建設、課程建設、教學改革、實訓室建設、科研建設、實習基地建設、師資建設、學生學習等方面著手。同時，注重培養(yǎng)學生的自學能力、語言能力、溝通能力、談判能力、協(xié)作、自我控制能力、自我調(diào)節(jié)能力、創(chuàng)新能力等。
投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)模式的主要特征
高等職業(yè)技術院校培養(yǎng)的人才以市場、職業(yè)、技術為坐標，這是高職院校人才培養(yǎng)模式五大主要特征的集中反映。
以市場導向是關鍵。高職院校是為各行各業(yè)培養(yǎng)一線高素質(zhì)技能型人才。其培養(yǎng)的人才要適應社會或企業(yè)的用人標準，堅持以市場需求為導向是關鍵。就業(yè)率的高低是職業(yè)技術教育質(zhì)量評估的重要指標之一。
以職業(yè)能力為根本。高職教育的培養(yǎng)目標是使學生具備從事一種或一類職業(yè)的能力。重慶青年職業(yè)技術學院借鑒國內(nèi)高職院校的成功做法，經(jīng)過多年的總結，我校形成了以培養(yǎng)學生職業(yè)能力為根本的專業(yè)教學設計模式。
以產(chǎn)學合作為途徑。產(chǎn)學合作利用學校和行業(yè)、企業(yè)各自的優(yōu)勢，提高教師的教學水平，提高學生的實踐能力，是職業(yè)技術院校人才培養(yǎng)最有效的途徑。
2012年投資與理財專業(yè)開設以來，青職院的產(chǎn)學合作教育形成了一種基本模式：共建實訓實習基地。幾年來學校本著“互惠互利”的原則，已與200多家企業(yè)簽訂了“校企合作共建實訓實習基地協(xié)議”，建立起了遍布重慶各行業(yè)的實習實訓基地，匯集了重慶市100多名各行業(yè)的專家參與學院的專業(yè)建設和人才培養(yǎng)。青職院與一些基地在人才培養(yǎng)規(guī)格、課程設計、師資隊伍建設、學生就業(yè)等方面開展合作，極大地提高了學院的人才培養(yǎng)質(zhì)量。
改善投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)模式的建議
根據(jù)以上分析，改善投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)模式可以從以下幾個方面著手：
根據(jù)工作過程進行課程O計。圍繞人才培養(yǎng)，課程建設與改革的具體要求是：在人才培養(yǎng)方案的設計上，根據(jù)技術領域和職業(yè)崗位（群）的任職要求，參照相關的職業(yè)資格標，重構課程體系和教學內(nèi)容，把崗位職業(yè)資格所要求的應知內(nèi)容和應會技能融入到教學過程中，使學生在畢業(yè)時盡可能取得“雙證書”。
加強“工學結合”培養(yǎng)模式?！肮W結合”是實現(xiàn)高職院校人才培養(yǎng)目標的重要途徑之一，將相關的基本理論和實際操作結合起來。實現(xiàn)理論夠用，技能為本的培養(yǎng)目標，一學期四個半月，三個半月在學校進行理論學習，一個月在實訓室進行實際操作能力的培養(yǎng)，最后一個學期到企業(yè)中去進行實踐鍛煉，并且按學生的實習工作崗位或按學生學習進度輪換崗位?！肮W結合”是高等職業(yè)教育培養(yǎng)模式改革的切入點。
改革“校企合作”培養(yǎng)模式。一是學校和企業(yè)互相提供智力支持，學校為企業(yè)提供科研項目成果，員工培訓等，企業(yè)積極參與學校各項教學改革：專業(yè)建設、課程建設、師資建設、實訓室建設，并承擔一些實訓課程的教學任務，合力培養(yǎng)學生。二是學校進行股份制改革，企業(yè)以設備、場地、技術、師資、資金等多種形式向高職學院注入股份。進行合作辦學，分享辦學效益。
（1）課程教學時間短，學生素質(zhì)較低。目前，我國高職院校的投資與理財專業(yè)學制時間短、定位低，受此限制，課程體系相對本科教育過于淺顯簡單。這使得高職投資與理財專業(yè)畢業(yè)生所需的理論基礎知識不扎實。（2）課程內(nèi)容容易出現(xiàn)重復和交叉。投資理財課程體系內(nèi)容龐雜，包含證券投資、投資規(guī)劃、理財規(guī)劃、資產(chǎn)管理、外匯與期貨、市場營銷等多個領域的知識，每方面都有所涉及，很難避免教學內(nèi)容的重復和交叉。（3）實務教學案例嚴重不足。我國個人理財起步較晚、經(jīng)驗不足，到目前為止，只有十年左右的時間。尤其是家庭理財，最近幾年才逐步發(fā)展起來，還停留在無差別、無個性化服務的水平上，國內(nèi)成熟的鮮活理財案例很少。
二、高職院校投資與理財專業(yè)課程設置中的難點
（1）專業(yè)培養(yǎng)方向?qū)挿?，課程設置范圍廣。高職投資與理財專業(yè)的培養(yǎng)目標是服務于銀行、證券公司等機構的，掌握證券投資與綜合理財知識，具有證券經(jīng)紀服務和綜合理財規(guī)劃能力，能夠從事客戶理財方案制定等工作的高端技能型人才。對應的就業(yè)崗位主要是銀行、證券公司、基金公司等。因此，高職投資與理財專業(yè)至少涉及銀行、保險、證券等三個大的專業(yè)方向。如果課程的開設囊括這幾個方向的話，必然導致教學內(nèi)容多而雜、廣而淺，培養(yǎng)的學生貌似“樣樣通”，卻樣樣都不能精通，給學生的就業(yè)造成被動。（2）基于工作過程而設置課程體系對投資與理財專業(yè)不適用?；诠ぷ鬟^程設置課程體系是當前高職教育課程改革的總體趨勢，課程教學重在培養(yǎng)學生的實踐能力，對專業(yè)理論知識的要求是以夠用為度，不需要全面掌握。然而，投資與理財專業(yè)對理論功底的要求很高，其豐富而全面的理論知識是順利開展工作的前提，相反，工作過程卻相對簡單。（3）校企合作難度較大，制約了實踐教學的開展。學校與行業(yè)、企業(yè)合作辦學是高職專業(yè)教育獲取校外優(yōu)質(zhì)資源的較好途徑，通過引進行業(yè)企業(yè)的優(yōu)秀人才參與高職教育，可以更好地實現(xiàn)學校與社會的對接，從而達到學生一畢業(yè)就能直接上崗的目的。但是，投資與理財專業(yè)的校企合作開展難度較大，主要的阻力來自社會，而不是學校。國家對金融企業(yè)的嚴格監(jiān)管，導致金融企業(yè)難以正式與高職院校開展合作，校企合作在很多時候只能采取松散的而不是制度化的方式進行，合作的可持續(xù)性難以保證。在這種背景下，投資與理財專業(yè)的實踐教學更多的是采取校內(nèi)仿真模擬實訓的方式進行，實踐教學的開展受到制約。
三、高職院校投資與理財專業(yè)課程開發(fā)的原則
（1）理論與實訓相結合的原則。投資與理財專業(yè)課程是綜合性很強的課程，涉及投資學等多門課程知識的運用，同時，金融市場變化非常快，學生知識更新的速度也要相應加快。學生如何較快掌握知識并能綜合運用所學的知識，是投資與理財專業(yè)首先需要解決的問題。高職學生的專業(yè)學習時間只有兩年半，需要學生在短時問內(nèi)掌握所需的理論知識，并能靈活加以運用。因此，要將理論學習的知識點都和實訓聯(lián)系起來，讓學生在進行知識積累的同時，逐步提高投資理財綜合能力。（2）校企合作的原則。高職課程開發(fā)是一項技術性很強的工作，要完善以下環(huán)節(jié)，以保證整個開發(fā)過程的連續(xù)性和完整性。這一開發(fā)過程離不開課程專家和企業(yè)行業(yè)能工巧匠的指導，需要校企雙方加強合作。然而，實際操作中卻遇到很大的困難，校企合作只是學校的一廂情愿，企業(yè)很難真正投入大量的人力、物力與財力。因此，高職院校課程開發(fā)呼喚一種可靠的校企合作模式，通過這一模式協(xié)調(diào)好學校與企業(yè)間的利益關系，使教師和企業(yè)共同參與課程開發(fā)工作。
關鍵詞：項目教學法 投資與理財 實踐性教學
投資與理財專業(yè)是一門應用性較強的財經(jīng)類專業(yè)。一方面由于應用性較強，需要進行較多的實踐性教學；另一方面由于是文科型專業(yè)，實踐條件又很受限制，因此，如何解決投資與理財專業(yè)的實踐性教學，就成為發(fā)展投資與理財專業(yè)教學的一個重要問題?；谶@方面原因，本文擬就項目教學法在投資與理財專業(yè)核心課程教學中的應用做一些探討。
一、投資與理財專業(yè)及其核心課程的實踐性
1.投資與理財專業(yè)的發(fā)展前景
投資與理財專業(yè)是近幾年發(fā)展起來的一門新專業(yè)。隨著我國經(jīng)濟經(jīng)過連續(xù)、快速增長，家庭和企業(yè)的收入都在顯著增加，2005年人均GDP已經(jīng)達到1700美元。據(jù)上海證券報報道，從2006年8月29日召開的2006中國財富管理論壇上獲悉，金融資產(chǎn)在10萬美元以上的中國家庭大約有300萬戶，預計到2009年中國富裕家庭的流動資產(chǎn)總額將從2004年的8250億美元增至1.606萬億美元，增幅將近一倍。與此同時，個人面臨著未來退休保障責任的加大，子女教育投入的不斷增加，投資市場風險的不確定性和通貨膨脹的風險。如何保證家庭財富的不斷升值，已經(jīng)成為人們考慮的熱點問題。普通消費者有理財愿望，但是苦于沒有經(jīng)驗和時間，對各種金融產(chǎn)品的功能、特點了解得不十分清楚，即使有理財知識，因為工作繁忙，也沒有時間專門用于收集信息，分析決策。因此，我國未來幾年將出現(xiàn)一些專門替居民、企業(yè)進行投資理財?shù)臋C構，熟悉投資理財?shù)娜瞬艑涫軞g迎。據(jù)中國平安保險網(wǎng)站的一次網(wǎng)上調(diào)查顯示，約78％的消費者愿意接受理財顧問服務。這些數(shù)字說明，在改革開放二十多年后，中國個人理財時代的來臨。
同時，企業(yè)也需要專門的理財人員。我國企業(yè)幾十年來會計與理財一直不分，企業(yè)通常只設“財務科”或“財務處”，既負責對外報表又負責內(nèi)部理財。隨著我國整體經(jīng)濟狀況從短缺經(jīng)濟下的賣方市場逐漸轉(zhuǎn)向了“過剩經(jīng)濟”下的買方市場，暴利時代已基本宣告終結，企業(yè)已經(jīng)或正在跨入微利時代。在微利時代中，“理財”工作的重要性對企業(yè)的生存與發(fā)展正在日益突出。因此，為適應現(xiàn)代企業(yè)管理的需要，單獨設置“理財”職能部門已是勢在必行，因而企業(yè)對投資與理財人才的需求將空前增長。
從以上兩方面的分析可以看出，未來社會將面臨著對投資與理財專業(yè)人才需求的較大壓力，培養(yǎng)投資與理財方面的專業(yè)人才就成為高?；蛘呗殬I(yè)技術院校擔負的重任。
2.投資與理財專業(yè)核心課程的實踐性
投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)的目標是培養(yǎng)掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，從事投資管理和投資理財實務操作的高級管理人才。為實現(xiàn)這一目標，投資與理財專業(yè)開設的核心課程應包括：應用投資學、證券投資理論與實務、財務分析、個人理財規(guī)劃、公司理財?shù)?。這些課程都是應用性很強的課程，只有通過實踐性教學，學生才能很好地把握這些知識和技能。但是，這些課程又不可能同工科課程一樣能通過實驗室來完成實踐教學，而去相關單位實地實踐也存在較大困難，因此，項目教學法就成為解決這些課程實踐教學的一種可行的途徑。
二、項目教學法的概念
項目教學法，是師生通過共同實施一個完整的項目工作而進行的教學活動。
它的基本思路是：在課程教學中為學生設計一個實際核心項目，組織學生圍繞項目開展找資料、學技能、搞設計、實施方案、檢測成果。這種教學方式具有仿真性和實踐性，學生為干而學、在干中學、邊干邊學、學與用相結合，理論與實踐相結合，在實踐中提高職業(yè)技能。
項目教學法的理論依據(jù)來自現(xiàn)代認知理論?，F(xiàn)代認知心理學把個體的知識分為陳述性知識和程序性知識兩大類。把知識學習過程分為習得、鞏固轉(zhuǎn)化、遷移應用三個階段。在教學過程中，不同類型的知識，在不同的階段應該采取不同的方法。
學校教育既要傳授知識，又要形成技能。所謂知識就是陳述性知識，而技能則是指程序性知識。程序性知識建立在陳述性知識基礎上，由概念、規(guī)則構成，具體表現(xiàn)為一套辦事的操作步驟。當學習者通過操作練習，習得了按某種規(guī)則順利完成任務的能力，則獲得了認知技能。當習得了按某種規(guī)則順利完成身體協(xié)調(diào)任務的能力，則獲得了動作技能。從學習的過程來看，習得階段，所有的知識都是陳述性形式。鞏固轉(zhuǎn)化階段，新知識一部分擴大了原有陳述性知識，另一部分經(jīng)過各種操作練習轉(zhuǎn)化為程序性知識。因此，操作練習是實現(xiàn)知識轉(zhuǎn)化的重要條件。遷移應用階段，不同類型的知識被用來解決不同的問題。陳述性知識解決“是什么”的問題；程序性知識解決“怎么辦”的問題。
由于操作練習是獲取程序性知識的重要條件，以行為引導的教學方法成為培養(yǎng)學生綜合能力的重要手段。它以強調(diào)能力培養(yǎng)、學生自主、成就激勵為主要特征。目前常用的行為引導教學法是：案例教學法、模擬教學法和項目教學法。其中項目教學法有著與其他方法不同的功效，例如：緊貼現(xiàn)實生活、培養(yǎng)學生多種能力、發(fā)揮教師的創(chuàng)造性、促進教學改變等，是當今國際教育界十分盛行的一種教學法。
項目教學法與傳統(tǒng)教學法的區(qū)別對照如下表：
三、項目教學法在投資與理財專業(yè)核心課程中的應用
項目教學法一般分為確定項目任務、制定項目計劃、組織項目實施、檢查評估總結、歸檔或結果應用五個環(huán)節(jié)。下面圍繞這五個環(huán)節(jié)，我們討論一下項目教學法在投資與理財專業(yè)核心課程中的應用。
1.確定項目任務
確定項目任務，即立項。立項是項目教學法能否成功的前提。立項所確定的項目任務一定要緊扣實際，面向運用。只有這樣才能吸引學生來學習它。一般來說選定的項目應滿足以下要求：（1）項目所涉及的知識和技能在教學大綱所要求的范圍以內(nèi)；（2）學生對所確定的項目及其結果有著較強的興趣；（3）項目所涉及的內(nèi)容是學生所比較熟悉的；（4）項目所涉及的知識和技能、內(nèi)容符合最近理論的發(fā)展，通過學生主動的探索和學習是有能力完成的；（5）在項目完成過程中，最好能有利于對學生進行情感、態(tài)度和價值觀的教育。在選擇項目時，還必須考慮以下幾個問題：（1）項目活動怎樣調(diào)用學生的已有知識？（2）此項目能否讓學生感興趣？能否激勵學生收集有關資料，激發(fā)學習自覺性？（3）如何讓學生們更加了解自己并相互學習？（4）如何讓學生把所學的知識與現(xiàn)實生活聯(lián)系起來？（5）項目內(nèi)容是否有助于樹立學生的自信心？對投資與理財專業(yè)的學生來說，如“設計某個家庭的理財方案”這一項目就基本上滿足上述要求和條件，這一項目不僅在內(nèi)容上是本專業(yè)教學大綱所重點要求的，為學生所熟悉，而且比較能吸引學生。因為家庭理財是日常生活中很常見的一部分，對能夠設計家庭的理財方案，學生是感興趣的。興趣是最好的老師，感興趣是學好知識的一個很有利的因素。
在立項時還要注意立項目標一定要定得比較小，經(jīng)過較短的時間，能夠讓學生看到實實在在的效果，使學生從感興趣學，到較快有效果，從而更感興趣。假如項目目標定得較大，要學較長時間才能有效果，則該項目目標就設得不妥，因為遲遲見不到效果的學習會挫傷學生的學習積極性，學生才提起的學習興趣也會慢慢地消失，從而影響到教學效果。但也可將復雜的大項目分拆為較小的相互聯(lián)系的子項目，分別安排到相關課程中作為子項目，加強課程間的聯(lián)系和互動。
2.制定項目計劃
制定項目計劃是項目教學法中最為關鍵的一環(huán)。在此環(huán)節(jié)中，教師要制定好相應的教學計劃。從“設計某個家庭的理財方案”這一項目可以引出對學生八種能力的培養(yǎng)（如下圖），其中內(nèi)環(huán)的四種能力構成了學生的基本職業(yè)能力的一部分，而外環(huán)的四種能力構成了學生的跨職業(yè)能力的一部分。該項目如何實施，先做哪步，后做哪步，某步應該如何實施才能培養(yǎng)學生相應的何種能力等等，教師要事先有周密而細致的設計。對在進行項目教學法中有可能出現(xiàn)哪些異常情況，應該如何應對等等，教師也應有一個充分的準備。教師要引導學生學習基礎理論知識。基礎理論知識的掌握是學生能夠勝任今后工作的前提條件，也是學生進行實際操作的指導思想，更是學生今后職業(yè)發(fā)展的強勁動力。而這恰恰是學生最感頭痛的事情，故在選定該項目的基礎理論內(nèi)容時，應以該項目所需要的相關內(nèi)容為準，以基礎理論知識夠用為度。
3.組織項目實施
組織項目實施是項目教學法中最重要的一環(huán)。在理論的教學過程中要詳細講解原理，一定要讓學生投入其中，并參與討論，引導學生的思路，使學生能通過自己的思考，得出正確的結論，讓學生學會學習。在學生掌握了相應的理論知識后，就放手讓學生自己去做。學生學有所用、學有所成就，在這個環(huán)節(jié)中最能夠體現(xiàn)出來。如在“設計某個家庭的理財方案”項目中，教師先將所教班級的學生分成若干組，每組成員以5至6人為宜，讓各組自己選出組長，規(guī)定各組在組長的帶領下，全組同學分工協(xié)作，共同努力，完成整個項目。教師充分調(diào)動學生們的積極性，特別是充分發(fā)揮學生組長的作用，引導他們自我組織到各個家庭去調(diào)查，收集第一手的原始資料，并引導學生深思：針對不同家庭的風險偏好和收入來源，怎樣選擇不同的投資產(chǎn)品。接著讓每個同學設計不同的理財方案，分別計算方案的回報率，最后把各個方案進行比較，找出合適風險、合適回報率的次優(yōu)方案。學生設計某個家庭理財方案的過程，既是對前面所學理論知識的消化及鞏固的過程，也是培養(yǎng)實際動手能力和工作能力的過程。
4.檢查評估總結
各小組做出了家庭理財方案后，要拿出來進行檢查評估總結。先讓學生自己進行自我評估，由小組成員講解設計方案的過程，并講出哪處較滿意，哪處還有待改進，哪些問題可能還無力解決等。所有小組都講完后，各小組之間互評，然后教師再對各組的情況進行相應的點評，并要求各組進行總結，最后讓全體同學自己評出每個小組設計中的閃光點，由教師向?qū)W生頒獎，用以激發(fā)學生更大的學習熱情。
在項目內(nèi)容討論評估時，教師要尊重學生的成果，切記不要在學生面前評論誰對誰錯，項目實施成功與否應看整個過程的進行情況，而不僅僅只是看結果。當然在學生交流項目實施的結果的時候，老師也應該耐心地聽取，不能因為哪個學生講得不好而有任何不尊重學生的行為，不然的話，學生就會失去信心，項目實施就會失敗。
5.歸檔或結果應用
歸檔或結果應用是項目教學法的最后一個環(huán)節(jié)。項目的結果作為項目實踐教學的產(chǎn)品，應盡可能具有實際應用價值。因此，教師對某個項目做完后要進行歸檔或結果應用。如在某次項目教學中，哪些情況是在意料之中，是按計劃進行的；還有什么是當初沒有考慮到的，此次有什么特殊情況出現(xiàn)，此次教學前的設想還有什么地方有待改進，總體的教學效果如何等等，教師進行相應的總結，并將相關資料歸檔，以便下次教學時使該項目的教學更加完善。
四、項目教學法存在的問題及改進建議
項目教學法雖然有其獨特的教學效果，但項目教學法不是惟一有效的教學方法，不能取代和排斥其他的教學法，包括傳統(tǒng)教學法和案例教學法，正如其他教學法不能取代項目教學法一樣。項目教學法也并不是同樣適用于所有的投資與理財專業(yè)的課程，它有一定的局限性。一般對于實操性強、跨學科性的綜合課程，項目教學法較為適用。但對于使用定量手段較多的課程，就不太合適。具體來說項目教學法存在以下問題：
1.學生參加項目小組工作，在一個個孤立的、特殊的情境中，所得到的知識和經(jīng)驗是零碎的、具體的，不易掌握有普遍指導意義的通用規(guī)律，它難以提供系統(tǒng)的知識和理論，所以不能代替課堂講授與教材閱讀。因此，在運用項目教學法的同時，要輔之以其它教學手段，并注意與其它教學手段的協(xié)調(diào)。
2.項目教學法主要依靠各小組學生參與實踐、摸爬滾打，才能摸索出經(jīng)驗和規(guī)律，所耗費的時間長，效率自然就低。同時項目教學法必須留有一定的課堂時間用于匯報和交流各小組的工作，必然會沖擊課堂授課時間，教師對基本理論、基本概念的講解必須壓縮，可能影響學生的基本理論學習。因此，要盡量運用先進的網(wǎng)絡手段，開辟師生之間網(wǎng)上交流平臺，利用課余隨時交流項目的進展和面臨的問題。
3.項目教學法要求教師要有較豐富的實踐經(jīng)驗和教學經(jīng)驗，對項目涉及的問題有相應的解決處理能力。項目教學法是在一個開放的環(huán)境里進行的，教學過程中可能會遇到許許多多的問題，對這些問題又需要站在更多角度去分析解決。如果教師不能把握分析和解決項目所包含的重要問題的線索，就可能導致項目教學的失敗。因此，為了成功實施項目教學法，教師就必須比傳統(tǒng)教學投入更大的精力，做好充分扎實的課前準備。做到教學目的明確、項目選擇恰當、計劃程序周密、分析推理嚴密。在項目教學法中，教師首先扮演著“信息庫”的作用，學生在做項目時，教師要給學生隨時補充必要的信息，在學生有疑問時及時進行咨詢答疑，充當參考數(shù)據(jù)庫的作用。其次在整個項目教學中，教師還扮演著“導演”的作用，各小組工作的進展、遇到的難題和最終成果教師都要參與決定和個別輔導。針對不同層次的學生，教師指導的深度要有所不同。項目教學法的根本宗旨是讓學生自己發(fā)現(xiàn)知識、提高技能，因此，教師一定要把握好指導的尺度。即使學生有問題，也應該是啟發(fā)性的，非正面、非全面的提示性指導不但使學生記憶深刻，還能鍛煉學生的發(fā)散思維，培養(yǎng)其創(chuàng)新能力。
4.項目教學法要求學生具有一定的預備知識和邏輯思維能力，并且具備學習的主動性。完成一個綜合性較強的項目，學生如果沒有一定的預備知識，又不主動提前閱讀相關教材，參與項目的積極性又不高，同樣會導致項目教學法的失敗。因此，教師要強調(diào)學生學習的主動性，推選一位得力的小組長，起到模范的帶動作用，引導整個小組順利完成項目。
總之，為了更好地發(fā)揮項目教學法的作用，教師在使用時，應具體問題具體對待。依據(jù)所教課程的內(nèi)容、時間、學生特點、環(huán)境條件、教師本人經(jīng)驗與專場等，酌情與課堂講授、案例教學法、模擬教學法配合運用。定會產(chǎn)生較強的組合效能，使其各顯所長，互為補充，發(fā)揮協(xié)同配合作用。
參考文獻：
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（一）師資力量不足，實訓教學能力有限。許多高職院校從事投資與理財專業(yè)教學的教師都是從經(jīng)濟管理專業(yè)課程如經(jīng)濟學、金融、數(shù)學、會計等專業(yè)轉(zhuǎn)過來的教學轉(zhuǎn)行而來，對于投資與理財專業(yè)理論知識沒有系統(tǒng)的掌握，基礎理論知識尚欠缺，對于實踐教學知識更是缺乏。許多高職院校在師資引進時過多地考慮了學歷的要求，而投資與理財學科知識更新較快，缺乏后續(xù)培訓也使得教師長期脫離了實際。另外，教學任務的繁重也使得很多教師客觀上很難有時間和機會去企業(yè)真正頂崗實踐鍛煉較長時間，實踐教學能力不能滿足應用型人才的培養(yǎng)需求。
（二）企業(yè)目標難以與學校目標統(tǒng)一，校企合作教學模式未能落到實處。目前大多數(shù)企業(yè)仍然是以追求企業(yè)利益為根本，企業(yè)在校企合作的過程中，更多地考慮的是企業(yè)自身的利益，參與積極性不高，校企合作很難進一步深入，基本只是停留在學生在第5-6學期的頂崗實習的階段，對于這將近一年的實踐教學，企業(yè)主要是以追求銷售額度為主，學生在實習過程中的許多實際學習困難難以得到解決。校企合作教學模式往往流于形式，不能真正落到實處。
（三）培養(yǎng)目標不明確。投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)起步較晚，它是應市場需求在經(jīng)濟學、金融學下發(fā)展起來的。由于是新興的熱門專業(yè)，為了搶抓機遇，在培養(yǎng)方案的制作過程中缺乏充分的市場調(diào)研和論證，同時各個高職院校都處于探索階段"還沒有形成一套完整系統(tǒng)的人才培養(yǎng)模式。
（四）實踐教學內(nèi)容不完善，教師指導實踐能力薄弱。高職教育有職業(yè)性和實踐性等特點，構建成熟科學的實踐性教學體系是高職教育的重要環(huán)節(jié)，對于投資與理財這樣應用型專業(yè)來說尤為迫切而重要。實踐教學是在掌握理論知識的基礎上，學生將理論知識應用于實踐。就我校的投資與理財專業(yè)來看，目前我們的實踐教學的形式采用的為校內(nèi)實驗室和校外社會實踐。但是實踐教學的課時在教學計劃中占的比例較低，開課的實驗學時和門數(shù)也都較少，基本上是模擬炒股或模擬期貨的實訓，比較單一、缺乏理財綜合方面的實訓。
（五）實踐教學條件無法滿足實踐教學要求。由于投入不足，缺少實踐教學的場地和師資，很多學校的投資與理財專業(yè)還沒有建成一個完善的高仿真模擬實訓室，即使初步建成了投資與理財實訓室，也不過就是幾臺電腦和一些實訓軟件而已，學生在實訓過程中缺乏真實情境的體驗，也無法直接體會證券投資公司或者其他公司業(yè)務真實的流程。
（六）實訓教材欠缺?，F(xiàn)在市場上關于高職高專的系列教材特別多，更新也比較快。和投資與理財專業(yè)相關的主要有金融證券系列、金融管理與實務系列等。近幾年來又出了高職高專投資與理財專業(yè)規(guī)劃教材。這些教材普遍以理論為主，也沒有與之配套的實訓教材，給實踐課程的實施加大了難度。
（七）實踐教學管理和考核體系不完善。在投資與理財專業(yè)實踐教學方面，沒有成立相應的管理機構，沒有管理制度，沒有配備專門的管理人員，或者流于形式。目前我校投資與理財專業(yè)的教學考核偏重于知識的終結性評價，重視學生在實踐中獲得的最終結果，輕視或忽略實踐過程的操作性，最后的成績中期末成績占60%，平時成績（包括校內(nèi)實訓成績）僅占40%，因此平時的實訓表現(xiàn)對最后的成績影響不大，所以學生基本上只要最后一次考好就行了，中間的操作過程就弱化了。對于校外的實踐教學，高職生的在校學習時間是兩年，第三年就要去企業(yè)頂崗實習。許多學生專業(yè)能力欠缺，又不愿意長期在一個企業(yè)工作，導致流動性很大，最后僅通過他們提交的實習報告來評分，至于是不是完成了實踐教學的過程很難評定。
二、高職院校投資與理財專業(yè)實踐性教學體系的構建思路
（一）學校建立專業(yè)指導委員會，指導人才培養(yǎng)模式的改革與創(chuàng)新。學校要建立由專業(yè)教師、校外同行專家與行業(yè)企業(yè)專家等組成的專業(yè)指導委員會，通過座談會，與行業(yè)企業(yè)專家進行深度訪談專業(yè)論證會等形式，對專業(yè)人才培養(yǎng)目標進行更精準的定位，形成新的適應市場發(fā)展需求的專業(yè)培養(yǎng)目標。
（二）加強實踐教學師資建設力度，為校企合作提供教學師資保障。學校要加強實踐教學師資建設，一方面在教師人才引進時應對教師實踐能力有所側重，有過一定實踐經(jīng)驗的教師，相比從未有過實踐經(jīng)驗的教師來說，在教學過程中更容易發(fā)現(xiàn)自身教學上存在的問題和不足，再次返回企業(yè)進行頂崗實踐的過程中將會更具有針對性和實效性。另一方面，建立完善的教師聘用制度，聘請行業(yè)企業(yè)專家對學生進行相應的指導，充實學校的實踐教學的師資隊伍，將會為校企合作提供了穩(wěn)定的教學師資保障。
（三）加強校企之間的合作建立實踐教學基地。校內(nèi)實訓基地的建設，主要是建設高仿真模擬實訓中心，以貼近投資與理財行業(yè)發(fā)展趨勢，真實體驗在企業(yè)的工作過程，充分利用企業(yè)的資源讓學生在真實的環(huán)境下發(fā)揮自己的技能。校外實習基地的建設，首先盡量選擇投資與理財行業(yè)內(nèi)的優(yōu)秀企業(yè)作為實習基地，為實踐教學創(chuàng)造良好的教學條件和氛圍；其次，實習基地要相對穩(wěn)定不隨意更換。
（四）校企合作加強實踐教學環(huán)節(jié)的管理。一是完善管理制度。高職院校要嚴格制定并執(zhí)行教學規(guī)范和各項制度保持實踐教學工作穩(wěn)定運行保證教學質(zhì)量。二是要建立相應的專業(yè)建設委員會，制定出各實踐教學環(huán)節(jié)的考核辦法。三是教務處和督導部門應建立實踐教學的檢查和評價體系通過科學的評價，定期的考察分析實踐教學成果，建立信息反饋機制從而達到最佳教學效果。
（五）完善實踐教學考核機制。校內(nèi)實踐方面，減少卷面考核范圍，加大實際操作的考核比重。將平時操作時的表現(xiàn)與效果記入成績，注重加強學生獨立解決問題的意識和能力的培養(yǎng)。校外社會實踐方面，可考慮實施頂替學分制度，即當學生進行校外社會活動時得到用人單位的認可且提前錄用，可提出申請，經(jīng)教學院系和教務處審批同意，可以用社會實踐的相關成果來頂替校內(nèi)專業(yè)課程的學分，同樣順利圓滿地畢業(yè)。
關鍵詞：高職；投資與理財；雙證融通
“雙證融通”是以學歷證書為標志的學歷教育與以職業(yè)資格證書為標志的職業(yè)技能培訓之間的一種互認和溝通。其中，學歷證書是一個人在國民教學系列中所接收的某一層級教育的證明，是受教育者文化素養(yǎng)和能力水平的標志，職業(yè)資格證書則是按照國家制定的職業(yè)分類、職業(yè)標準，由考核鑒定機構對勞動者所從事某種職業(yè)所必備的知識與技能的評價、鑒定的憑證。“雙證融通”的實質(zhì)是職業(yè)院校專業(yè)教學內(nèi)容與國家職業(yè)標準要求相符合。在我國，學歷教育與職業(yè)資格教育是兩種不同的教育體系，兩種教育制度在其結構、依據(jù)和培養(yǎng)方式、培養(yǎng)目標等方面既有一定的區(qū)別，又互為聯(lián)系與補充，因此，就要求高職課程開發(fā)強調(diào)與職業(yè)資格證書考試內(nèi)容的配套性、一致性，以便為高職課程教學與職業(yè)資格證書找到最佳的結合點。
1 高職院校投資與理財專業(yè)實施“雙證融通”的積極作用
“雙證融通”的其實質(zhì)在于“融”和“通”。所謂“融”即融合、融會，指職業(yè)院校各專業(yè)學歷教育中的教學內(nèi)容要與本專業(yè)國家職業(yè)資格證書要求的標準相符合，目標相一致，而非兩種衡量標準的簡單累加；所謂“通”，即貫通、互通，某種程度上學歷教育可以代替職業(yè)培訓，學歷證書可以代替職業(yè)資格證書，受到人才市場的普遍認可。這樣，“雙證融通”制度對各方的利益就不言而喻了。
1、對于學生而言
“雙證融通”對于學生而言最大的收益就是可以零距離就業(yè)。因為推行“雙證融通”制度就意味著學校教育的培養(yǎng)方向發(fā)生了變化，不再局限于書本上的理論知識，而是加重了實踐操作和技能的鍛煉，這些動手能力的增強讓學生能夠在極短的時間內(nèi)適應工作崗位的要求，完成學生到員工的角色轉(zhuǎn)換；改變了過去走出校門又進培訓班的尷尬局面，節(jié)省了大量的時間、金錢和精力成本。
2、對于企業(yè)而言
在沒有引入職業(yè)資格證書時，學歷證書是企業(yè)錄用員工的主要影響因素。但往往高學歷并不代表著高技能，所以企業(yè)為了招聘到合適的人選，只能不斷的“嘗試”。有了職業(yè)資格證書，企業(yè)就可以放心大膽的招聘了。即使部分同學沒能獲得相關職業(yè)資格證書，只獲得了學歷證書，這個學歷證書的含金量也要遠遠高于其他沒有實行“雙證融通”制度的學校，因為畢竟推行“雙證融通”的一個關鍵點是以能力培養(yǎng)為主線。所以，企業(yè)不必為一次次的招聘埋單，當然會極力支持這種制度。
2 高職院校投資與理財專業(yè)實施“雙證融通”存在的問題
1、“重學歷證書，輕職業(yè)資格證書”的思想觀念還比較嚴重
有些高職院校組織考證是因為“政策要求”或“從眾心理”，自己的積極性、主動性不高，再加上考證宣傳不夠，導致高職院校對職業(yè)資格證書重視不夠。
2、高職生報名率低、通過率低，獲得的職業(yè)資格證書層次不高
高職學生取得的職業(yè)資格證書還是以初級為主，他們很難取得中級及以上的職業(yè)技術資格。傳統(tǒng)教學內(nèi)容未包含職業(yè)資格證書內(nèi)容，達不到高級職業(yè)資格證書的技能要求，學生考證困難；為了考證，學生參加學校單獨開設的職業(yè)資格培訓課程，重復學習比較嚴重，經(jīng)濟壓力大，因此積極性不高、報名率低、通過率也低。
3、高職院校師資隊伍建設、實訓條件等方面還普遍較薄弱，不能適應職業(yè)資格證書培訓的要求
教育資源短缺表現(xiàn)在兩個方面：一是師資短缺。二是實訓硬件條件薄弱不足。這典型地反映了目前我國高職院校實驗實訓條件落后的現(xiàn)實情況。
4、培養(yǎng)培訓與資格鑒定考試方面重復或分離，成本高，效益低
在應對職業(yè)技能考核時，學生還要學習新課程，購買考核所需的培訓教材，既增加了學生的負擔，又浪費了人力和時間。主要原因一是高職院校的學歷教育與職業(yè)資格證書考核分別歸屬于兩個部門管理，中間缺乏協(xié)調(diào)溝通；二是職業(yè)標準的修訂跟不上職業(yè)發(fā)展和企業(yè)技術的進步；三是對學校專業(yè)課程的考核評價缺乏職業(yè)資格鑒定機構的有效監(jiān)控。
3 高職院校投資與理財專業(yè)實施“雙證融通”的對策探討
1、建設“雙證融通”的投資與理財專業(yè)課程體系
根據(jù)金融企業(yè)對于投資與理財專業(yè)人才的要求，構建對證施教，課證融通的課程體系。將職業(yè)考證項目（證券從業(yè)人員資格證書、助理理財規(guī)劃師資格證書等）貫穿于投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)方案，針對各考證項目設置相應課程，將職業(yè)資格證書所涉及的考試內(nèi)容融入課程教學中，部分課程（如證券市場基礎知識、證券交易、理財規(guī)劃基礎知識、理財規(guī)劃專業(yè)能力等）已使用或?qū)⑹褂孟鄳穆殬I(yè)資格證書所指定的考試專用教材，使專業(yè)人才培養(yǎng)規(guī)格與職業(yè)崗位標準相統(tǒng)一，使教學內(nèi)容與職業(yè)崗位要求、職業(yè)考證內(nèi)容相融合，使學生畢業(yè)時實現(xiàn)“雙證”，甚至“多證”，大力培養(yǎng)學生的職業(yè)技能，體現(xiàn)“技能+證書”產(chǎn)學結合的特點，期冀能實現(xiàn)高就業(yè)率和優(yōu)質(zhì)就業(yè)目標。
2、以從業(yè)資格為核心進行教學
投資與理財專業(yè)主要培養(yǎng)的是證券從業(yè)人員和理財從業(yè)人員。這兩類從業(yè)人員都需要一定的理論知識。但作為高職院校的學生，理論知識只要“必需、夠用”即可?！氨匦?、夠用”主要體現(xiàn)在兩方面：一是知道本專業(yè)理論的來龍去脈，二是知道本專業(yè)理論的具體應用，為實踐教學及上崗就業(yè)打下必要的理論基礎。理論教學要求教師使抽象的原理具體化、晦澀的理論明朗化、繁雜的模型簡單化、枯燥的知識生動化。高職院校的理論教學不同于高等學校，也和中等職業(yè)學校有區(qū)別。它必須圍繞從業(yè)資格進行。
3、開展校企合作，建立實習實訓基地
教育部周濟部長指出“培養(yǎng)高技能人才，一定要讓學生動手，真刀真槍去實踐，不能搞紙上談兵，要頂天，更要立地，有真本事，能動手，具備職業(yè)能力，關鍵是要加強實訓基地建設?！遍_展校企合作，建設條件完善、情境真實的校外實習實訓基地是搞好“雙證融通”教學的基礎，建立教學管理制度和運行機制是實行“雙證融通”制度的保障，兩者缺一不可。在校外實習實訓基地有了企業(yè)技術骨干作為兼職教師，共同參與指導學生的理論與技能學習，學生接受的將是一種直接參與實際工作的現(xiàn)場培訓，這十分有利于他們掌握崗位技能、提高實踐能力、了解崗位的社會屬性，可以增強學生對職業(yè)崗位的感性認識，提高學生的崗位適應能力，對學生實施真正意義上的職業(yè)教育，為其就業(yè)做好思想認識和專業(yè)能力的充分準備。
4、加強師資隊伍建設，培養(yǎng)“雙師型”教師
根據(jù)高職教育與職業(yè)技能鑒定工作的需要，我們應該要積極鼓勵教師在職進修，且學歷進修與課程進修（交叉復合為主）并舉，理論提高（高校掛職鍛煉）與實踐鍛煉并重；此外，鼓勵教師到學校的合作企業(yè)中去，擔任金融企業(yè)業(yè)務顧問，與企業(yè)合作，進行策劃與管理；制定行之有效的措施，鼓勵教師獲取高級理財規(guī)劃師資格；選派骨干教師參加國外培訓，學習國外先進職教經(jīng)驗?？傊?，要通過各種方式，提升教師的教學水平，建立了一支理論和實踐能力較強的“雙師”隊伍，為實施“雙證融通”的高職教育奠定堅實基礎。
參考文獻
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[2]高職教育雙證融通人才培養(yǎng)研究，謝計紅，科教導刊（下旬），2015.06
隨著金融行業(yè)的蓬勃發(fā)展以及廣大居民收入財富的增長，投資理財已經(jīng)成為了社會的一種必然趨勢和需求。投資理財專業(yè)作為專門培養(yǎng)理財人才的一個專業(yè)類型，在我國很多高校都有開設。高職投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)目標以職業(yè)能力為本位，學生通過學習不僅要能夠掌握投資理財工具的基本知識，而且力求學會運用理財工具，通過不同理財工具的組合達到合理的資產(chǎn)配置和資產(chǎn)保值增值的目的，能夠為企業(yè)或者個人帶來收益和規(guī)避風險。要達到以上教學目的，單純依靠老師在課堂上填鴨式的教學是遠遠不夠的。行動導向教學法，以培養(yǎng)學生的關鍵能力為目標，讓學生積極主動地學習，在活動中培養(yǎng)興趣，從而學會所學知識，該方法強調(diào)教學過程的整體性以及學生的主體性，教師是教學過程的組織者，教學質(zhì)量的評價以學生的綜合素質(zhì)是否得到提升來體現(xiàn)，這些綜合素質(zhì)包括學生的思維和行為方法、動手能力和技能、習慣和行動標準及直覺經(jīng)歷、需求調(diào)節(jié)、團隊合作等方面的綜合。
二、高職投資與理財專業(yè)應用行動導向教學法的要求
高職投資投資與理財專業(yè)應用行動導向教學法需要學校的支持，教師的理解，學生的參與以及配套的教材，四者缺一不可。
（一）學校領導要重視，加大專項投資力度。行動導向教學的開展首先需要一定物質(zhì)基礎，包括教學設備以及專門的教學場所，因此，學校應設立專項資金，加大專項投資力度，確保所需物質(zhì)基礎配備齊全。另外，高職院校應以校企合作為辦學理念，增強與企業(yè)聯(lián)系，設立校內(nèi)實踐基地和校外實習基地，確保行動導向教學法的順利實施。
（二）教師要拓寬知識面，與時俱進增加實踐經(jīng)驗。教師是行動導向教學法的組織者和實施者，要想全面把握這一方法并且達到教學效果，關鍵在于教師。教師首先要不斷學習專業(yè)前沿知識，同時也要與時俱進，及時了解金融行業(yè)發(fā)展趨勢，從而才能在實施行動導向教學過程中為學生解決各種問題，提高學生的實踐能力。
（三）學生要主動參與，深入了解行動導向教學法的意義。學生在行動導向教學法的實施中扮演主體的角色，教師首先要給學生講述開展這一方法的意義以及必要性，讓學生從心里上接受行動導向教學法。而學生則要以一種積極樂觀的態(tài)度去配合教師展開行動導向教學法，在實施過程中面對各種挫折與困難也毫不退縮，努力完成每一項任務，只有這樣才能得到預期的教學效果。
三、行動導向教學法在投資理財專業(yè)教學中的應用方法
（一）學生收集信息階段。收集信息包括課前信息收集和課堂上的信息收集兩個方面。課前信息收集，要求學生根據(jù)下一次課所學內(nèi)容，通過網(wǎng)絡報刊等收集相關信息。在課堂上的信息收集需要根據(jù)任務進行，針對各個學習任務通過互聯(lián)網(wǎng)進行信息檢索。以“K線組合的分析與運用”這一學習任務為例，學生在上課之前，需要具備啟動、關閉、簡單的查詢證券交易軟件的技能，并且能夠通過這一能力的運用來查看所需要的信息。在課堂上，當教師提出新的任務時，能夠在教學軟件上快速找出所需要的信息。
（二）學生獨立制定工作計劃階段。以“K線組合的分析與運用”這一學習任務為例，學生需要明確“要學會根據(jù)不同的K線組合來判斷證券價格的變化趨勢”是本次課的學習任務，要完成這一任務，必須把任務分解成以下4個方面：1、K線組合和單根K線分析的意義有何不同？2、K線組合有哪些形態(tài)？3、不同的K線組合對證券價格的影響有何不同？4、如何根據(jù)K線組合買進或者賣出證券？當學生自行把學習任務分解完成后，便可獨立制定工作計劃。
（三）決定階段。學生根據(jù)之前訂立的工作計劃進行討論，并且在小組成員之間分配任務。以“K線組合的分析與運用”這一學習任務為例，當學生通過討論基本明確了K線組合和單根K線分析的意義有何不同、K線組合的具體形態(tài)等這兩個基本問題后，就可以進行分工在軟件操作平臺上通過查詢不同證券的K線走勢去尋找所需答案，這也是學生投入?yún)⑴c課堂的魅力所在。
